1、xx農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)問題會(huì)商管理辦法（試行）第一章 總則第1條 為及時(shí)研判、分析、化解全行經(jīng)營活動(dòng)中的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理的針對性、有效性和前瞻性，根據(jù)上級(jí)行社、銀監(jiān)部門及本行相關(guān)制度要求，特制訂本辦法。第2條 本辦法所稱風(fēng)險(xiǎn)問題會(huì)商（以下簡稱“會(huì)商”）是指通過內(nèi)外部各種渠道識(shí)別、獲取的本行經(jīng)營管理工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題信息，通過會(huì)議商討等方式，集體分析研判風(fēng)險(xiǎn)因素，確定風(fēng)險(xiǎn)程度并采取相應(yīng)防控對策措施的過程。第3條 會(huì)商原則。依法合規(guī)、客觀公正的原則；預(yù)防為主、防控結(jié)合的原則；風(fēng)險(xiǎn)為本、動(dòng)態(tài)調(diào)整的原則；條塊結(jié)合、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則。第二章 會(huì)商模式、組織結(jié)構(gòu)及職責(zé)第四條 會(huì)商模式分為全面

2、會(huì)商和專題會(huì)商。根據(jù)實(shí)際情況，會(huì)商從總行、支行2個(gè)層面分別采取定期會(huì)商與不定期會(huì)商方式進(jìn)行。第五條 全面會(huì)商。圍繞產(chǎn)品、業(yè)務(wù)條線、客戶、機(jī)構(gòu)、案防等多個(gè)維度，對全行日常經(jīng)營過程中以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、科技風(fēng)險(xiǎn)等各類可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)問題，進(jìn)行全方位、多維度的動(dòng)態(tài)分析、研判并提出化解措施。（一） 總行全面會(huì)商。在總行風(fēng)險(xiǎn)管控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，開展月度風(fēng)險(xiǎn)問題全面會(huì)商。會(huì)商由行長牽頭（行長不在委托分管副行長）召開，相關(guān)副行長、涉及職能部室經(jīng)理及其他需要人員參加，必要時(shí)可邀上級(jí)監(jiān)管部門專家、學(xué)者、律師等參加。監(jiān)事長，

3、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)相關(guān)人員視情況參加。會(huì)商以會(huì)議座談商討的形式，原則上每月一次，一般在每月25日前召開；若遇重大風(fēng)險(xiǎn)問題或發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)問題苗頭隱患時(shí)，可臨時(shí)召開。（二）支行全面會(huì)商。 1、支行（部）（以下簡稱支行）全面風(fēng)險(xiǎn)問題會(huì)商（含案防分析會(huì)）與支行月度工作會(huì)議一并部署進(jìn)行。由各支行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員協(xié)助支行長統(tǒng)籌做好轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)、條線發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問題的會(huì)商準(zhǔn)備、協(xié)調(diào)落實(shí)、檢查督促、匯總上報(bào)等工作。 2、會(huì)商一般流程：由主辦會(huì)計(jì)、主辦客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)收集日常工作中本條線風(fēng)險(xiǎn)問題，根據(jù)不同情況，可分條線實(shí)時(shí)或利用晨會(huì)應(yīng)對處理；不能及時(shí)解決的風(fēng)險(xiǎn)問題，再提交支行周例會(huì)會(huì)商落實(shí)；在支行月度工作會(huì)議

4、上，由支行長牽頭就月度內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)、條線風(fēng)險(xiǎn)問題再進(jìn)行總結(jié)分析會(huì)商，支行月度會(huì)商仍解決不了的，由合規(guī)聯(lián)絡(luò)員作為月度風(fēng)險(xiǎn)信息統(tǒng)一上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部收集梳理后列入總行月度風(fēng)險(xiǎn)問題全面會(huì)商流程。 3、支行每月至少開展1次全面會(huì)商，會(huì)商要有專門的會(huì)議記錄，做好風(fēng)險(xiǎn)分類臺(tái)賬，明確任務(wù)、責(zé)任人、完成時(shí)間與要求，并與工作質(zhì)量考核掛鉤。第六條 專題會(huì)商。專題會(huì)商是指條線風(fēng)險(xiǎn)問題或針對某項(xiàng)工作或支行、部門的風(fēng)險(xiǎn)問題，通過會(huì)商協(xié)調(diào)并采取對策措施加以落實(shí)的模式。（一）總行專題會(huì)商。由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭分管部室，根據(jù)實(shí)際情況，召集相關(guān)單位或需要人員集中進(jìn)行，也可以赴支行實(shí)地進(jìn)行會(huì)商。（二）部門專題會(huì)商。部門特別是業(yè)

5、務(wù)部門要定時(shí)聽取本條線或轄屬中心發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題，及時(shí)進(jìn)行會(huì)商與處理，會(huì)商可與本部門每周或月度工作例會(huì)一并開展。05總行會(huì)商仍解決不了，提交風(fēng)險(xiǎn)管控領(lǐng)導(dǎo)小組02提交部室周會(huì)、月度例會(huì)會(huì)商01部室轄內(nèi)中心負(fù)責(zé)人、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員收集日常風(fēng)險(xiǎn)問題 03部室會(huì)商解決不了的，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審閱04分管領(lǐng)導(dǎo)審閱確定需會(huì)商解決的，由合規(guī)聯(lián)絡(luò)員報(bào)會(huì)商辦公室 設(shè)06會(huì)商結(jié)束后，形成問題庫掛oa共享 （三）總行專題會(huì)商與部門專題會(huì)商的具體時(shí)間、參加對象，分別由行領(lǐng)導(dǎo)或部室根據(jù)實(shí)際需要確定。支行層面專題會(huì)商由各支行聯(lián)系轄內(nèi)實(shí)際，參照執(zhí)行。第七條 會(huì)商組織結(jié)構(gòu)。在總行風(fēng)險(xiǎn)管控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部為

6、主的經(jīng)營層面風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)和由監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)組成的法人治理層面風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)的作用，逐步打通兩個(gè)平臺(tái),實(shí)現(xiàn)兩個(gè)平臺(tái)有效互動(dòng),全面統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)管控。經(jīng)營層面風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)成立由行長為組長，副行長為副組長，各部室經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)會(huì)商辦公室，掛靠在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)會(huì)商的準(zhǔn)備、實(shí)施、聯(lián)系、督查等相關(guān)工作。各支行也要成立以“一把手”為組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)，層層部署抓落實(shí)，各合規(guī)聯(lián)絡(luò)員要協(xié)助支行長統(tǒng)籌抓好轄內(nèi)各類風(fēng)險(xiǎn)管控。第八條 會(huì)商的主要任務(wù)及職責(zé)（一）會(huì)商辦公室主要任務(wù) 1、組織定期研究分析全行經(jīng)營中存在的內(nèi)控缺陷及重大突出的風(fēng)險(xiǎn)問題，商討防范和化解的具體措施及

7、有效辦法。 2、牽頭組織商議需及時(shí)向上級(jí)行社、銀監(jiān)部門、總行管控領(lǐng)導(dǎo)小組反映，提請亟待解決的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)問題。 3、組織研究目前還沒有政策法規(guī)、制度辦法可以參考、解決的應(yīng)對策略措施。 4、協(xié)調(diào)處理跨部門職責(zé)、跨支行的風(fēng)險(xiǎn)問題。 5、其它需研究的事項(xiàng)。（二）部室職責(zé) 1、及時(shí)傳達(dá)貫徹執(zhí)行上級(jí) （行社、銀監(jiān)部門、地方政府）各類風(fēng)險(xiǎn)政策、制度辦法的落實(shí)。2、根據(jù)各自職責(zé)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)問題信息的報(bào)送，及時(shí)參加總行月度會(huì)商或?qū)ｎ}會(huì)商，對涉及風(fēng)險(xiǎn)問題提出具體的化解措施或方案；落實(shí)本部室風(fēng)險(xiǎn)問題會(huì)商及相關(guān)管控流程。3、針對本條線風(fēng)險(xiǎn)問題及時(shí)督促支行整改落實(shí)，并開展條線輔導(dǎo)培訓(xùn)和檢查考核。及時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)提示、案例編寫工作

8、，按月建好本條線風(fēng)險(xiǎn)問題庫，按季報(bào)會(huì)商辦公室。 4、按月監(jiān)測本條線風(fēng)險(xiǎn)情況，分析研判變化趨勢，按季提出具體的防控措施及建議，會(huì)商形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)并報(bào)備會(huì)商辦公室。5、由聯(lián)系領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì),部室每季至少赴聯(lián)系支行1次開展全面或?qū)ｎ}會(huì)商，指導(dǎo)聯(lián)系支行建好風(fēng)險(xiǎn)問題分類臺(tái)賬并督促整改落實(shí)，對整改落實(shí)情況按季督查考核并反饋會(huì)商辦公室。 (三）支行職責(zé)1、認(rèn)真學(xué)習(xí)執(zhí)行總行和上級(jí)（人行、銀監(jiān)部門、省聯(lián)社）各類風(fēng)險(xiǎn)政策、制度辦法的落實(shí)。2、抓好轄內(nèi)各條線的日常、專項(xiàng)、全面排查，及時(shí)在晨會(huì)、周會(huì)上一并部署會(huì)商風(fēng)險(xiǎn)問題。3、按月在支行工作會(huì)議上組織開展風(fēng)險(xiǎn)問題（含案防）會(huì)商總結(jié)，并逐項(xiàng)分解任務(wù)、落實(shí)責(zé)任、建

9、好分類臺(tái)賬。4、按月檢查督促本支行風(fēng)險(xiǎn)問題整改落實(shí)情況并與考核掛鉤。5、及時(shí)組織支行轄內(nèi)員工針對性開展各種風(fēng)險(xiǎn)問題的教育、培訓(xùn)、輔導(dǎo)。第三章 會(huì)商內(nèi)容 第九條 風(fēng)險(xiǎn)問題會(huì)商內(nèi)容包括不限于以下內(nèi)容：（1） 各類文件、會(huì)議、報(bào)表、數(shù)據(jù)中識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)信息。（二）調(diào)研走訪、媒體與外部其它渠道識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)信息。（三）各類檢查。包括上級(jí)行社（銀監(jiān)）檢查、內(nèi)外部審計(jì)、 總行各類業(yè)務(wù)檢（排）查，非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)等各類系統(tǒng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)信息。第十條 風(fēng)險(xiǎn)問題的收集報(bào)送。具體責(zé)任主體與分工：1、各類業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的，由檢查牽頭部室落實(shí)報(bào)送。2、職能部室下設(shè)中心（包括事后監(jiān)督中心、對賬中心、清算中心、庫管中心、計(jì)算機(jī)信息中心、

10、投行中心、檔案管理中心、資產(chǎn)保全中心、信貸業(yè)務(wù)放款審查中心、小微貸中心、產(chǎn)品研發(fā)中心、銀行卡中心、遠(yuǎn)程監(jiān)控中心、非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心、宣企中心、客服中心）日常審核、檢查發(fā)現(xiàn)的，由中心主任落實(shí)報(bào)送。3、各類風(fēng)險(xiǎn)排查系統(tǒng)識(shí)別發(fā)現(xiàn)的，包括計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)系統(tǒng)、操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)、欺詐偵測系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)等，由系統(tǒng)主管部室落實(shí)報(bào)送。4、各類輔導(dǎo)培訓(xùn)發(fā)現(xiàn)的，由組織輔導(dǎo)培訓(xùn)的牽頭部室落實(shí)報(bào)送。5、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員報(bào)送的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部落實(shí)報(bào)送。6、銀監(jiān)、人行、上級(jí)行社等檢查發(fā)現(xiàn)的，由負(fù)責(zé)對接的相關(guān)條線職能部室落實(shí)報(bào)送。7、各類上訪、輿情、疑難、投訴等情況反映的風(fēng)險(xiǎn)問題，分別由辦公室

11、、人力資源部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部落實(shí)報(bào)送。8、訴訟或仲裁信息反映的風(fēng)險(xiǎn)問題，如不良貸款、信用卡類訴訟或仲裁信息，分別由信貸管理部、電子銀行部落實(shí)報(bào)送；其它涉及訴訟或仲裁的信息由涉及部門落實(shí)報(bào)送。9、員工誠信舉報(bào)的，由受理部門落實(shí)報(bào)送。第十一條 風(fēng)險(xiǎn)問題等級(jí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)問題或隱患的類型性質(zhì)和嚴(yán)重程度，將風(fēng)險(xiǎn)問題分為疑難類、風(fēng)險(xiǎn)類、建議類三類。其中風(fēng)險(xiǎn)類分為以下3個(gè)等級(jí)：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)問題。存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患問題，風(fēng)險(xiǎn)問題產(chǎn)生后引發(fā)的牽涉面較小、影響程度較輕，能及時(shí)有效緩釋、控制、化解的為一般風(fēng)險(xiǎn)問題。（二）較大風(fēng)險(xiǎn)問題。風(fēng)險(xiǎn)程度較大，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后引發(fā)的牽涉面較大、有可能被監(jiān)管部門處罰或造成損失的為較大風(fēng)險(xiǎn)

12、問題。（三）重大風(fēng)險(xiǎn)問題。凡出現(xiàn)本行重大突發(fā)事件報(bào)告實(shí)施細(xì)則規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的事項(xiàng)；其它風(fēng)險(xiǎn)程度較為嚴(yán)重，存在重大違規(guī)操作并進(jìn)一步引發(fā)案件，甚至觸犯法律法規(guī)的為重大風(fēng)險(xiǎn)問題。第四章 會(huì)商的流程第十二條 總行月度全面會(huì)商分準(zhǔn)備、實(shí)施、落實(shí)3個(gè)步驟進(jìn)行。第十三條 會(huì)商的準(zhǔn)備。（1） 報(bào)送單位根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)問題的性質(zhì)，按報(bào)送機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)類別、條線進(jìn)行分類，以統(tǒng)一的時(shí)間、格式、頻率和要求，按各自職責(zé)分類識(shí)別，建好條線問題列表。對于收集到的疑難類問題、一般風(fēng)險(xiǎn)問題，部室職責(zé)范圍可解決的，由部室直接處理；需分管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)處理的可開展專題會(huì)商，會(huì)商情況向會(huì)商辦公室報(bào)備；對于其它建議類、跨分管條線或較大的風(fēng)險(xiǎn)問題，由分管領(lǐng)導(dǎo)審

13、閱確定，需會(huì)商解決的，報(bào)送會(huì)商辦公室提交總行全面會(huì)商。重大風(fēng)險(xiǎn)問題由總行另行研究。（2） 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本單位各類風(fēng)險(xiǎn)問題信息的報(bào)送，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部梳理、篩選、匯總后，分類轉(zhuǎn)涉及部室處理，不能處理的報(bào)會(huì)商辦公室提交總行會(huì)商。（三）各報(bào)送主體根據(jù)分工要求做好初步分類，分條線于次月5日前上報(bào)，各職能部室在10日前需將列入會(huì)商范圍的問題通過oa報(bào)送至?xí)剔k公室，會(huì)商辦公室在15日前將整理匯總的材料通過oa反饋給參加會(huì)商部室，做好會(huì)商準(zhǔn)備。要求各支行每月至少報(bào)送2個(gè)風(fēng)險(xiǎn)問題信息，每季至少報(bào)送2個(gè)案例；機(jī)關(guān)各部室每月至少報(bào)送1個(gè)風(fēng)險(xiǎn)問題信息，每季至少報(bào)送1個(gè)案例（以上報(bào)送數(shù)量含原合規(guī)聯(lián)絡(luò)員報(bào)送）。

14、01主辦會(huì)計(jì)、主辦信貸收集日常風(fēng)險(xiǎn)問題提交晨會(huì)、周會(huì)會(huì)商02晨會(huì)、周會(huì)解決不了提交支行月度例會(huì)會(huì)商03月度例會(huì)仍解決不了，由合規(guī)聯(lián)絡(luò)員提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部04合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部按條線梳理、匯總，提交對應(yīng)職能部室，職能部室通過會(huì)商能解決的直接予以回復(fù)并報(bào)備合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部05職能部室會(huì)商不能解決的提交分管領(lǐng)導(dǎo) 08會(huì)商結(jié)束后，形成問題庫掛oa共享07總行會(huì)商仍解決不了，提交風(fēng)險(xiǎn)管控領(lǐng)導(dǎo)小組06分管領(lǐng)導(dǎo)審閱確定需會(huì)商解決，由合規(guī)聯(lián)絡(luò)員提交會(huì)商辦公室 第十四條 會(huì)商的實(shí)施。 （一）相關(guān)部室就提交會(huì)商的內(nèi)容作詳細(xì)的闡述，使會(huì)商人員對研究事項(xiàng)有比較清楚的認(rèn)識(shí)和了解。（二）會(huì)商人員針對會(huì)商事項(xiàng)通過分析討論、集思廣

15、益，提出解決問題的方法、措施和有效途徑。（三）對會(huì)商人員提出的建議進(jìn)行集中審核和篩選，對意見一致、理由充分、符合制度規(guī)定的予以采納；對意見不一致、原因問題較復(fù)雜、一時(shí)難以決定的，可再次落實(shí)責(zé)任部室調(diào)查分析，重新提交會(huì)議商討。（四）會(huì)商形成的一致意見，由會(huì)商辦公室梳理、分類，落實(shí)任務(wù)分解。第十五條 會(huì)商措施的落實(shí)。（一）認(rèn)領(lǐng)。會(huì)商辦公室將會(huì)商風(fēng)險(xiǎn)問題梳理匯總后，明確責(zé)任部室、責(zé)任人、負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)及完成時(shí)間要求，責(zé)任單位要根據(jù)各自職責(zé)及時(shí)認(rèn)領(lǐng)分解任務(wù)。 1、對一個(gè)部室可以認(rèn)領(lǐng)承辦的風(fēng)險(xiǎn)問題由承辦部室負(fù)責(zé)認(rèn)領(lǐng)落實(shí)。分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭督查。 2、對涉及多個(gè)部室的問題，確定牽頭領(lǐng)導(dǎo)，主辦部室組織認(rèn)領(lǐng)落實(shí)，

16、協(xié)辦部室配合。牽頭領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)督查。 3、對涉及支行的風(fēng)險(xiǎn)問題由對應(yīng)支行認(rèn)領(lǐng)落實(shí)。聯(lián)系領(lǐng)導(dǎo)、聯(lián)系部室負(fù)責(zé)督查。4、對帶有全局性、普遍性屬較大及以上風(fēng)險(xiǎn)問題，由總行風(fēng)險(xiǎn)管控領(lǐng)導(dǎo)小組研究后統(tǒng)一組織落實(shí)，列入總行工作任務(wù)管控。（二）落實(shí)。 對會(huì)商的內(nèi)容要分類逐項(xiàng)提出有針對性的化解措施，包括但不限于以下方面：1、屬于制度層面缺陷、不完善的，要及時(shí)制訂或修改完善，做好制度的“廢、改、立”工作，確保制度全覆蓋。2、規(guī)范產(chǎn)品業(yè)務(wù)宣傳、推廣，及時(shí)調(diào)整完善流程缺陷。3、強(qiáng)化人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)、輔導(dǎo)，分條線開展風(fēng)險(xiǎn)提示和案例編寫。 4、加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)排查并督促落實(shí)整改。5、及時(shí)提出意見、反映情況，供領(lǐng)導(dǎo)參閱了解，為階段

17、性決策提供依據(jù)；需向上級(jí)反映建議的由相關(guān)部室后續(xù)跟蹤落實(shí)。6、會(huì)商結(jié)果在oa上發(fā)文，并向監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)報(bào)備。同時(shí)，列入行務(wù)管控范疇，由風(fēng)險(xiǎn)管控領(lǐng)導(dǎo)小組對落實(shí)情況進(jìn)行評估、督查。第十六條 對認(rèn)領(lǐng)的風(fēng)險(xiǎn)問題實(shí)行銷號(hào)制。各支行由相關(guān)條線部室抓好日常整改輔導(dǎo)督促工作，聯(lián)系領(lǐng)導(dǎo)、聯(lián)系部室按季督查完成情況，支行銷號(hào)由聯(lián)系領(lǐng)導(dǎo)審閱后銷號(hào)并反饋會(huì)商辦公室。部室銷號(hào)由主承辦單位負(fù)責(zé)按時(shí)完成，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審閱后銷號(hào)并反饋會(huì)商辦公室。 01會(huì)商辦公室根據(jù)會(huì)商結(jié)果進(jìn)行任務(wù)分解00會(huì)商辦公室歸檔05責(zé)任部室分管領(lǐng)導(dǎo)審閱后銷號(hào)04責(zé)任部室部經(jīng)理審核02責(zé)任部室部門經(jīng)理審核03責(zé)任部室部經(jīng)理落

18、實(shí)經(jīng)辦人 05相關(guān)條線部室輔導(dǎo)督促，聯(lián)系部室按季督查，聯(lián)系領(lǐng)導(dǎo)審閱后銷號(hào)04責(zé)任支行（部）負(fù)責(zé)人審核03責(zé)任支行（部）負(fù)責(zé)人落實(shí)經(jīng)辦人02責(zé)任支行（部）負(fù)責(zé)人審核 第五章 會(huì)商成果的運(yùn)用和考核第十七條 建立風(fēng)險(xiǎn)問題庫、案例庫。建好會(huì)商臺(tái)賬檔案，按部室條線、分網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)每月匯總梳理、分類落實(shí)。對需要向全行發(fā)布的內(nèi)容（如支行間可以學(xué)習(xí)借鑒的），由對應(yīng)部室條線負(fù)責(zé)，采取上掛oa等形式實(shí)現(xiàn)全行共享。第十八條 建立風(fēng)險(xiǎn)會(huì)商考核機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)問題會(huì)商與完成情況納入年度考核掛鉤。 （一）機(jī)關(guān)各部室、各支行要按時(shí)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)問題信息和案例，對少報(bào)、遲報(bào)、應(yīng)報(bào)未報(bào)的每次扣支行管理質(zhì)量分2分；對會(huì)商的風(fēng)險(xiǎn)問題應(yīng)整改落實(shí)而未整改到位的、未按時(shí)銷號(hào)的，扣相關(guān)支行管理質(zhì)量分5分，造成風(fēng)險(xiǎn)的扣10分；其他未認(rèn)真履行會(huì)商職責(zé)、未按制度要求執(zhí)行等，視情況扣除相關(guān)支行管理質(zhì)量考核分15分；