1、,投保單填寫規(guī)范,投保單填寫規(guī)范,（一）投保單務(wù)必用簡體字以蘭、黑墨水筆填寫，不得使用繁體字和變體字、字跡端正清晰，以便確保影像掃描后字跡能夠正確辨認(rèn)。同時(shí)，投保單須保持整潔完整性，不允許刀刮、以修正液涂改或折疊、撕拼投保單。 （二）投保單上的各個(gè)欄目（除投保單上注明可有條件填寫外），都必須如實(shí)完整填寫，不可缺漏。 （三）所有投保資料務(wù)必由投保人、被保險(xiǎn)人分別親筆簽名，如遇個(gè)性化簽字，需由投/被保人在投保單“其他特別要求或說明欄”中以簡體字確認(rèn)“投保人/被保險(xiǎn)人姓名為*，此簽字為本人個(gè)性化簽名，特此確認(rèn)”。,投保單填寫規(guī)范,不識字者應(yīng)在相應(yīng)簽名欄處加蓋左手拇指印，并由除業(yè)務(wù)人員及客戶本人之外的

2、第三人在指印旁親筆簽名“見證”,蓋章無效，見證人須同時(shí)注明其證件號碼及與客戶關(guān)系。 若被保險(xiǎn)人為未滿18周歲的未成年人，則由其監(jiān)護(hù)人簽名（注：監(jiān)護(hù)人必須簽署本人姓名）。姓名必須與客戶身份證件所用姓名一致（外籍人士應(yīng)提供有效證件上的姓名，如有效證件上同時(shí)有外文和中文的姓名，應(yīng)提供中文姓名），如果有出入，以身份證件為準(zhǔn)。,投保單填寫規(guī)范,（四）一份完整的投保文件，除投保提示書、投保單外，尚需根據(jù)不同的險(xiǎn)種特點(diǎn)提供以下材料： 投保新型產(chǎn)品（包括但不限于分紅型、萬能型、投資連結(jié)型產(chǎn)品），需要請客戶在投保時(shí)親自簽署相應(yīng)的產(chǎn)品說明書。 銀行轉(zhuǎn)賬付費(fèi)時(shí)，要求同時(shí)提供客戶親自簽名的銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書； 問題及健康

3、告知”異?；蚱渌厥飧嬷残枰瑫r(shí)提供相關(guān)病歷資料及其他相關(guān)資料（如病史問卷、外籍人士問卷等）。,（五）對于投保單詢問事項(xiàng)（特別是“問題及健康告知”部分）， 請客戶要如實(shí)填寫，如有相關(guān)病歷資料、體檢報(bào)告、殘疾證明等請一并提供。 （六）投保單的重要欄目不能涂改。重要欄目主要指投保人與被保險(xiǎn)人姓名、身份證號碼、險(xiǎn)種名稱、保險(xiǎn)金額、保費(fèi)、“問題及健康告知”、投、被保險(xiǎn)人簽名、簽署日期。 如果發(fā)生非上述項(xiàng)目的涂改，須在涂改處劃兩道左下右上的斜線表示，同時(shí)必須有投保人在涂改處親筆簽名確認(rèn)，對于涉及被保險(xiǎn)人的項(xiàng)目，需要被保險(xiǎn)人一并簽名確認(rèn)。投保單最多可修改3處，如果超過3處以上必須重新填寫投保單。,投保

4、單填寫規(guī)范,（一）被保險(xiǎn)人資料欄 1. A1 欄，姓名，須填寫簡體字，并與有效證件的姓名保持一致。若客戶姓名中有生僻字或非規(guī)范字，請?jiān)谛彰砸糟U筆標(biāo)注拼音或提供有效證件的復(fù)印件。若外籍人士的有效證件上同時(shí)有外文和中文姓名，應(yīng)填寫中文姓名。 2. A4欄，年齡，須填寫周歲年齡。（例：趙先生1970年10月1 日出生，如投保單簽署日期在2000年10月1日之后（含當(dāng)日），年齡為30周歲；如投保單簽署日期在2000年10月1日之前，年齡為29 周歲） 3.A6欄，證件號碼，需頂格填寫，此項(xiàng)目不得缺位（身份證分15位與18位）。如被保險(xiǎn)人為未成年人，請?zhí)顚懮矸葑C號或者戶口本中的身份證號碼，如尚未申領(lǐng)身

5、份證，A5、A6欄（證件類型及號碼欄）均必須空缺。,投保單填寫規(guī)范,4.A8欄，國籍、戶籍，必須填寫。例如：中國、上海。 5.A10欄，住址，要求城市地址必須詳細(xì)填寫市、區(qū)、路、號、室，農(nóng)村地址必須詳細(xì)填寫縣、鎮(zhèn)、村、組。郵編填寫須正確，不能出現(xiàn)類似100000的現(xiàn)象。電話不能為空。 6.A11欄，單位名稱，必須填寫工作單位的全稱。對于沒有工作單位的個(gè)體工商戶，此欄應(yīng)填寫為個(gè)體工商戶。如被保險(xiǎn)人是學(xué)生，此欄請務(wù)必填學(xué)校名稱。如被保險(xiǎn)人為“退休人員”、“待業(yè)”、“農(nóng)民”等情況，此欄請?zhí)顚憽盁o”，避免空缺。 7.A12欄，部門/職務(wù)內(nèi)容，必須詳細(xì)填寫，以能夠明確判斷職業(yè)等級為標(biāo)準(zhǔn)。如為個(gè)體工商戶，

6、則需具體填寫從事哪一類的個(gè)體經(jīng)營。如為“退休人員”、“待業(yè)”、“農(nóng)民”等情況，請如實(shí)填寫，不要填寫“無”或者“”。,投保單填寫規(guī)范,8.A13欄，年均收入，必須填寫。如被保險(xiǎn)人是學(xué)生，可以不填 9.A14欄，單位地址，必須填寫清楚，郵編電話要求同A10欄。 10.A15欄，職業(yè)代碼、職業(yè)類別，由業(yè)務(wù)人員填寫，不允許空缺。 11.A16欄，是否有兼職，如勾選是，請具體說明兼職的內(nèi)容，同時(shí)寫上兼職職業(yè)代碼。（被保險(xiǎn)人職業(yè)等級取本職與兼職中較高者）,（三）投保人資料欄 1.當(dāng)投保人與被保險(xiǎn)人為同一人時(shí)，投保人資料欄可以為空。否則仍需完整填寫，填寫要求同被保險(xiǎn)人資料欄。 2.當(dāng)投保人與被保險(xiǎn)人不為同一

7、人時(shí)，需在“A21. 是被保險(xiǎn)人的（關(guān)系）”欄內(nèi)填寫明確投保人的身份。如投保人為被保險(xiǎn)人的母親，則填寫“母親或父母”；投保人為被保險(xiǎn)人的兒子，則填寫“兒子或子女”。,（四）聯(lián)系地址欄 當(dāng)聯(lián)系地址同投保人地址時(shí)，該資料欄可以為空。否則仍需完整填寫。 （五）身故保險(xiǎn)金受益人欄 1.填寫本欄前，請仔細(xì)閱讀投保單上該欄的說明1-3 點(diǎn)。 2.投保含有身故責(zé)任的險(xiǎn)種，受益人欄不可空缺，也不可填寫為被保險(xiǎn)人本人；如僅一人為受益人時(shí)，受益順序需填寫“1”， 受益份額需填寫“100”，（如投保的養(yǎng)老年金或年金保險(xiǎn)產(chǎn)品需要指定剩余養(yǎng)老保險(xiǎn)金受益人時(shí)，請?zhí)顚憽巴侗；蚝贤兏a(bǔ)充聲明”告知剩余養(yǎng)老保險(xiǎn)金受益人，如未

8、補(bǔ)充告知，視為被保險(xiǎn)人將身故保險(xiǎn)金受益人作為本人的剩余養(yǎng)老保險(xiǎn)金受益人）。,3.需在“A40. 是被保險(xiǎn)人的（關(guān)系）”欄內(nèi)填寫明確受益人的身份。如受益人為被保險(xiǎn)人的母親，則填寫“母親或父母”；受益人為被保險(xiǎn)人的兒子，則填寫“兒子或子女”。 4.如果身故受益人為被保險(xiǎn)人父母、配偶、子女或法定 繼承人以外的其他人時(shí)，需請客戶在投保單第3頁“其他 特別要求或說明欄”詳細(xì)告知理由。 5.如果指定法定繼承人作為受益人，應(yīng)填寫完整的“法定繼承人”。不能填寫“法定”或者“法定受益人”字樣。,注：“受益順序”、“受益份額”的說明。 “受益順序”是指有多個(gè)身故受益人存在的情況下，繼承順序的確定，只有前一順序人無

9、法享有受益權(quán)時(shí)，下一順序受益人才有權(quán)享有受益權(quán)。 “受益份額”是指同一受益順序內(nèi)的受益人，按約定的比例分享受益權(quán)的百分比，必須以表示，且同一受益順序內(nèi)的所有份額相加必須等于100。,（六）投保內(nèi)容 項(xiàng)，繳費(fèi)周期，目前必須選擇“躉繳”或“年繳”。 項(xiàng)，繳費(fèi)方式： 首期自行繳費(fèi)；續(xù)期銀行轉(zhuǎn)賬全部自行繳費(fèi) 全部銀行轉(zhuǎn)賬（凡選擇銀行轉(zhuǎn)賬，請?zhí)钽y行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書） 這3個(gè)選項(xiàng)可以根據(jù)客戶的需求選擇全部自行繳費(fèi)、全部銀行轉(zhuǎn)賬和首期自行繳費(fèi)；續(xù)期銀行轉(zhuǎn)賬。除選擇全部自行繳費(fèi) 外，客戶都必須同時(shí)填寫銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書，并在交單同時(shí)提交該投保單對應(yīng)的銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書，且必須提供通存通兌的銀行結(jié)算帳戶存折/卡復(fù)印件。 注：

10、“全部”是指首期和續(xù)期采用相同的繳費(fèi)方式。,3.B3項(xiàng)，保險(xiǎn)費(fèi)溢繳轉(zhuǎn)下期，當(dāng)勾選了不同意之后，需 請客戶填寫銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書退費(fèi)轉(zhuǎn)帳信息欄，此帳戶持 有人必須是投保人，溢繳部分的保險(xiǎn)費(fèi)將以轉(zhuǎn)賬方式退 入投保人的賬戶；如未填寫，溢繳部分的保險(xiǎn)費(fèi)將以現(xiàn) 金方式退出。 B4項(xiàng)，條款中無此內(nèi)容，則無需填寫。 B5項(xiàng)，主保險(xiǎn)合同名稱，要填寫完整。 B6項(xiàng)，B7項(xiàng)，B13、B14 項(xiàng)，繳費(fèi)期限，保險(xiǎn)期間，按險(xiǎn)種投保規(guī)則填寫，注意區(qū)分_年和至_周歲。B7項(xiàng)如果客戶投保養(yǎng)老年金產(chǎn)品，請直接填寫B(tài)11項(xiàng) 。 B8項(xiàng)，B15項(xiàng)，主、附險(xiǎn)基本保險(xiǎn)金額，填寫的保險(xiǎn)金額應(yīng)該符合投保規(guī)則的要求。養(yǎng)老年金領(lǐng)取金額填寫應(yīng)按照四

11、舍五入進(jìn)行取整到元。,8. B9 項(xiàng)，紅利領(lǐng)取方式，投保保額分紅型險(xiǎn)種及非分紅型險(xiǎn)種時(shí)不得勾選本項(xiàng)。同時(shí)，請客戶簽署分紅產(chǎn)品說明書。 9. B10項(xiàng)，每期標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)，為主險(xiǎn)保費(fèi)的金額。 10 B12 項(xiàng)，附加險(xiǎn)合同名稱，要填寫完整，并參照投保規(guī)則的產(chǎn)品搭配原則進(jìn)行險(xiǎn)種選擇。 11.B17項(xiàng)，期繳/躉繳保險(xiǎn)費(fèi)總計(jì)，為所有主險(xiǎn)和附加險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)的總計(jì)。 （七）可保資料告知欄，如果被保險(xiǎn)人沒有購買過保險(xiǎn)，請勾選“否”；如果被保險(xiǎn)人購買過保險(xiǎn)，請勾選“是”，并填寫曾購買保險(xiǎn)的具體內(nèi)容。,（八）問題及健康告知欄，必須如實(shí)、完整填寫。如投保人申請豁免保險(xiǎn)費(fèi)類的險(xiǎn)種時(shí)，必須填寫投保人的健康告知欄。如勾選“是”，請

12、客戶在右側(cè)空白欄詳細(xì)說明，并配合提供相關(guān)病歷資料或檢驗(yàn)報(bào)告。 如被保險(xiǎn)人持有有效摩托車駕照，應(yīng)至少按3級標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，職業(yè)代碼參照071004。如被保險(xiǎn)人為男性，無須填寫C11項(xiàng)。C11項(xiàng)適用于16周歲以上女性（含16周歲）。C15 項(xiàng)在投保生命住院費(fèi)用補(bǔ)償B/C時(shí)必須填寫 （九）其他特別要求或說明欄，填寫客戶的特別要求或需要特別說明的事項(xiàng)，不得填寫與投保審核無關(guān)的內(nèi)容。 （十）簽名欄，務(wù)必由投保人、被保險(xiǎn)人分別親筆簽名，不識字者應(yīng)在相應(yīng)簽名欄處加蓋左手拇指印，并由除業(yè)務(wù)人員及客戶本人之外的第三人在指印旁親筆簽名“見證”,蓋章無效，見證人須同時(shí)注明其身份證號碼及與客戶關(guān)系。若被保險(xiǎn)人為未滿18周歲

13、的未成年人，則由其監(jiān)護(hù)人簽名（注：監(jiān)護(hù)人必須簽署本人姓名）。,（十一）簽署日期欄，必須在簽署日期后的3個(gè)工作日內(nèi)交到本公司柜面（經(jīng)代渠道為5個(gè)工作日、銀行險(xiǎn)為6個(gè)工作日）。如果多于規(guī)定日期，則需請客戶重新簽署投保單后交到本公司柜面受理。 （十二）對于經(jīng)代渠道業(yè)務(wù)或銀行險(xiǎn)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)員簽名欄必須簽署業(yè)務(wù)員本人姓名，不能僅填寫XXX經(jīng)代公司或XXX銀行。 （十三）業(yè)務(wù)人員報(bào)告書 1.業(yè)務(wù)人員應(yīng)在核對客戶資料后如實(shí)填寫相關(guān)選項(xiàng)內(nèi)容，不能漏填。填寫完畢后，業(yè)務(wù)人員須親筆簽名，并填寫報(bào)告日期及聯(lián)系電話。 2.業(yè)務(wù)人員編號、中介公司網(wǎng)點(diǎn)代碼、中介公司名稱，均需填寫準(zhǔn)確、清晰，以免影響系統(tǒng)內(nèi)受理。 3.附件簽收欄，對于客戶提供的其他資料（不包括投保單、暫收收據(jù)、產(chǎn)品說明書、銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書、醫(yī)療保險(xiǎn)特別約定聲,明書、建議書、存折復(fù)印件、身份證復(fù)印件等），應(yīng)該在本欄目內(nèi)注明名稱、種類、頁數(shù)，并由接收人簽收簽名。對于沒有附件簽收欄的投保單，可不必填寫該項(xiàng)。 （十四）銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書： 1.該授權(quán)書上半部分填寫付費(fèi)轉(zhuǎn)賬信息；下半部分填寫退費(fèi)轉(zhuǎn)賬信息。 2.付費(fèi)轉(zhuǎn)賬賬號和退費(fèi)轉(zhuǎn)賬賬號兩個(gè)賬號可以不同也可以相同。 3.即使客戶的付費(fèi)轉(zhuǎn)賬信息和退費(fèi)轉(zhuǎn)賬信息相同，也必須分別填寫清楚，不允許填寫“同上”或只簽名而轉(zhuǎn)帳信息為空白