1、xx市商業(yè)銀行自助設(shè)備管理辦法xx銀xx76號第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)本行自助設(shè)備的安全運(yùn)行，統(tǒng)一全行自助服務(wù)點(diǎn)的整體形象，提高自助設(shè)備的運(yùn)行效率，確保自助業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和設(shè)備的正常運(yùn)行，從而有效地防范風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。第二條 本辦法所指的自助設(shè)備包括營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)運(yùn)行的聯(lián)行式自助設(shè)備和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外運(yùn)行的離行式自助銀行設(shè)備(主要有自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存取款一體機(jī)、多媒體服務(wù)終端等等)。第二章 管理職能第三條 總行自助業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)全轄自助設(shè)備的運(yùn)行管理，制定全行自助設(shè)備發(fā)展規(guī)劃、購置、安裝、維護(hù)、更換等管理工作。第四條 總行自助業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)全轄自助設(shè)備的運(yùn)行監(jiān)控和考核評比；負(fù)責(zé)自助

2、設(shè)備的程序測試、開通等工作。第五條 總行自助業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督維護(hù)廠商對全行自助設(shè)備進(jìn)行定期巡檢和維護(hù)。負(fù)責(zé)全行自助設(shè)備服務(wù)標(biāo)識、消耗材料的統(tǒng)一設(shè)計(jì)制作、管理，規(guī)范服務(wù)形象。第六條 總行自助業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)向科技部門或相關(guān)公司提出自助設(shè)備新增功能的業(yè)務(wù)需求；負(fù)責(zé)對自助設(shè)備系統(tǒng)升級、版本更新等業(yè)務(wù)測試，督促各行自助設(shè)備升級、程序更新做到及時(shí)到位。第七條 自助設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)設(shè)立設(shè)備日常管理人員，負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常維護(hù)、清潔和保養(yǎng)，并按照運(yùn)行情況認(rèn)真填寫運(yùn)行日志，確保自助設(shè)備正常運(yùn)行，發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備故障及時(shí)排除，若無法排除的報(bào)告總行自助業(yè)務(wù)管理部門。第八條 自助設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)須指定自助設(shè)備出納工作人

3、員若干名。出納員的主要職責(zé)是協(xié)同本管理網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員共同負(fù)責(zé)自助設(shè)備的裝鈔、清鈔工作。第九條 為加強(qiáng)離行式自助設(shè)備巡檢清機(jī)過程中的安全保衛(wèi)工作和工作效率，需配備運(yùn)鈔車輛、專業(yè)駕駛員、以及不少于2名的安全保衛(wèi)人員全程跟隨。第十條 自助設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對本網(wǎng)點(diǎn)的管理員和出納員的工作有監(jiān)督檢查責(zé)任。指定自助設(shè)備管理員的定向代班人員，負(fù)責(zé)監(jiān)督自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼定期更換和人員變動(dòng)時(shí)的密碼更換。第十一條 管理網(wǎng)點(diǎn)在接到客戶投訴時(shí)應(yīng)熱情接待，不得相互推諉，要詳細(xì)記錄投訴情況、交易要素、客戶姓名和聯(lián)系方式，根據(jù)投訴內(nèi)容認(rèn)真查證處理。如需總行自助業(yè)務(wù)管理部門協(xié)助處理的，把具體情況和記錄內(nèi)容上報(bào)共同進(jìn)行處理

4、。第三章 清機(jī)管理第十二條 自助設(shè)備錢箱視同現(xiàn)金管理。自助設(shè)備清鈔必須由管理網(wǎng)點(diǎn)的管理員、出納員雙人進(jìn)行。加鈔前，所裝鈔幣必須經(jīng)過挑選整理，保證八成新，不得將全新或破損的鈔幣裝入鈔箱，裝鈔時(shí)要經(jīng)過點(diǎn)鈔機(jī)復(fù)驗(yàn)，并要在有電子監(jiān)控的攝像范圍內(nèi)進(jìn)行；加鈔后,必須進(jìn)行取款測試，看是否有故障。第十三條 管理網(wǎng)點(diǎn)每次清機(jī)必須由出納員先在柜臺查詢核對需清機(jī)設(shè)備的現(xiàn)金余額，由管理員在自助設(shè)備上作結(jié)帳處理，打印憑條或者記錄結(jié)帳數(shù)據(jù)。每個(gè)鈔箱剩余張數(shù)、廢鈔箱面值張數(shù)、回收盒面值張數(shù)均應(yīng)盤點(diǎn)準(zhǔn)確并在自助設(shè)備機(jī)管理登記簿中記錄。第十四條 每臺機(jī)器所加鈔的庫箱額度按總行有關(guān)規(guī)定的限額區(qū)間執(zhí)行，不得任意超過或縮小額度，如需

5、臨時(shí)擴(kuò)大額度須報(bào)經(jīng)總行自助業(yè)務(wù)管理部門書面同意后執(zhí)行。第十五條 管理網(wǎng)點(diǎn)對自助設(shè)備的日常操作檢查要引起足夠的重視，每日除清潔、保養(yǎng)自助設(shè)備，保證設(shè)備正常運(yùn)行外。巡檢前后還要落實(shí)專人對自助設(shè)備工作區(qū)域進(jìn)行仔細(xì)檢查，并做好檢查記錄，重點(diǎn)檢查：（一）檢查機(jī)具中110防震報(bào)警系統(tǒng)是否完整安全、有否脫落；（二）檢查機(jī)具外部周圍有否多余的裝置或攝像頭、對非法的張貼物進(jìn)行清除；（三）檢查銀聯(lián)標(biāo)志、自助設(shè)備使用說明書有否被損壞或被其他紙條覆蓋、自助設(shè)備防護(hù)罩有否損壞；（四）特別要注意讀卡器、出鈔口、鍵盤是否有被異物堵塞等異常情況；（五）檢查流水日志打印是否正常、有否吞卡；（六）檢查電子監(jiān)控錄像是否正常。對檢查

6、中發(fā)現(xiàn)的安全問題和可疑現(xiàn)象，要及時(shí)向支行分管領(lǐng)導(dǎo)及總行自助業(yè)務(wù)管理部門報(bào)告。第十六條 自助設(shè)備清機(jī)要求。在行式管理網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)星期最少做周期清機(jī)兩次，離行式管理網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行清鈔，原則上要求一日一清鈔，以防出現(xiàn)單邊交易，賬款不符問題。管理網(wǎng)點(diǎn)清機(jī)必須詳細(xì)完整填寫所有機(jī)器運(yùn)行日志，管理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月至少檢查一次。如遇以下情況管理網(wǎng)點(diǎn)巡檢時(shí)需特別注意，要增加周期清機(jī)次數(shù)：（一）自助設(shè)備軟件或業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟件有改動(dòng)的；（二）新安裝的自助設(shè)備；（三）連續(xù)兩次出現(xiàn)差錯(cuò)的自助設(shè)備；（四）設(shè)備故障后剛修復(fù)正常的自助設(shè)備。第四章 密鑰管理第十七條 自助設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)必須明確專人保管鑰匙、密碼，并指定定向代班人員，

7、嚴(yán)禁同一員工同時(shí)撐握鑰匙和密碼，原則上鑰匙平時(shí)由網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員保管。第十八條 鑰匙的交接需在自助設(shè)備管理登記簿中詳細(xì)登記交接日期、數(shù)量，并由雙方簽名或蓋章。第十九條 自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的密碼，要定期進(jìn)行更換。更換后馬上由密碼管理員將其寫在紙上，密封在信封里和保管人蓋上私章交給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人保管。其他人不得隨意打開保險(xiǎn)柜密碼信封。必要時(shí)，可在網(wǎng)點(diǎn)管理員或者其他見證人在場時(shí)打開。網(wǎng)點(diǎn)密碼管理員更換時(shí)，要同時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼。第二十條 自助設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)需將鑰匙、密碼管理員以及定向代班人員的名單上報(bào)給總行自助業(yè)務(wù)管理部門備案，如有變動(dòng)須及時(shí)上報(bào)變動(dòng)后名單。第五章 運(yùn)行管理第二十一條 管理網(wǎng)點(diǎn)的自助設(shè)備管理員

8、需認(rèn)真填寫自助設(shè)備機(jī)管理登記簿。填寫過程做到日期連貫、內(nèi)容齊全、字跡清楚、責(zé)任分明。各分欄內(nèi)容如在當(dāng)日無發(fā)生情況則應(yīng)填寫“無”，涉及要求經(jīng)辦復(fù)核雙人登記內(nèi)容的除在操作時(shí)要嚴(yán)格執(zhí)行雙人操作，在登記時(shí)也需雙人簽名或蓋章。第二十二條 自助設(shè)備的流水日志是重要的憑證，更換時(shí)要求將換下來的紙質(zhì)流水日志，及時(shí)粘貼上統(tǒng)一的流水標(biāo)簽，并在自助設(shè)備流水登記簿中進(jìn)行詳細(xì)登記，如遇日期間斷情況，需在登記簿注明間斷原因。第二十三條 自助設(shè)備的流水日志由管理網(wǎng)點(diǎn)裝訂成冊后自行保管3年，日志清單每年2月份報(bào)總行自助業(yè)務(wù)管理部門備案，支行保管期滿后可按相關(guān)規(guī)定申報(bào)集中處理。第六章 吞沒卡管理第二十四條 對自助設(shè)備的沒收卡、

9、回收卡、機(jī)器故障后所保留的銀行卡，網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理員均應(yīng)詳細(xì)登記吞沒卡號、日期、時(shí)間等詳細(xì)資料。第二十五條 吞沒卡領(lǐng)取需持卡人本人辦理，不得代領(lǐng)。自助設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)對客戶前來柜面領(lǐng)取吞沒卡時(shí)必須做好有效身份證件的登記和客戶的簽收工作。第二十六條 如系本行卡，客戶領(lǐng)取時(shí)必須出示身份證原件等有效證件，管理網(wǎng)點(diǎn)必須在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中核對姓名、證件號碼及卡號，確認(rèn)是持卡人本人后，由客戶在自助設(shè)備管理登記簿簽名領(lǐng)取。第二十七條 如系外行卡，客戶來領(lǐng)取時(shí)，由管理網(wǎng)點(diǎn)核對客戶相關(guān)身份、資料無誤后，且滿足以下條件之一的，方可簽名登記取卡：（一）持卡人有效身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致；（二

10、）持本人有效身份證件且所領(lǐng)卡片通過自助設(shè)備的個(gè)人密碼驗(yàn)證；（三）能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式，如持卡人開戶行證明資料。第二十八條 對于無人前來領(lǐng)取的本行卡自吞卡次日起7個(gè)工作日內(nèi)、他行卡自吞卡次日起4個(gè)工作日內(nèi)的吞沒卡，須填制清單并注明吞卡日期及原因，連同卡片實(shí)物上繳到總行自助業(yè)務(wù)管理部門保管。第七章 長短款管理第二十九條 對于自助設(shè)備的長款，應(yīng)當(dāng)按照我行長款差錯(cuò)相關(guān)處理規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，并在當(dāng)日及時(shí)按科目作帳務(wù)處理。同時(shí)把自助設(shè)備編號、差錯(cuò)金額在自助設(shè)備管理登記簿中記錄，并認(rèn)真核對賬務(wù)、根據(jù)設(shè)備打印的流水日志和庫存現(xiàn)金情況確定差錯(cuò)原因。如管理網(wǎng)點(diǎn)無法確定，可由總行自助業(yè)務(wù)管理部門

11、協(xié)助查證，待差錯(cuò)查實(shí)后，將長款上劃總行，由總行自助業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)差錯(cuò)原因分別按本行卡和他行卡調(diào)帳辦法進(jìn)行調(diào)帳處理。第三十條 對于自助設(shè)備的短款，應(yīng)按照我行短款差錯(cuò)相關(guān)處理規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，當(dāng)日及時(shí)按科目作帳務(wù)處理。并將清鈔記錄，結(jié)帳記錄填寫到自助設(shè)備管理登記簿上。同時(shí)分析原因，向相關(guān)管理部門報(bào)告短款差錯(cuò)情況，協(xié)助共同查找原因。對于出鈔未扣賬的，管理網(wǎng)點(diǎn)要及時(shí)向持卡人追討。確因短款造成損失的，上報(bào)總行自助業(yè)務(wù)管理部門審核，報(bào)經(jīng)總行分管行長批準(zhǔn)后，方可做短款損失處理。第八章 考核與獎(jiǎng)懲第三十一條 每年總行自助業(yè)務(wù)管理部門將按本辦法相關(guān)規(guī)定對自助設(shè)備各管理網(wǎng)點(diǎn)開展定期和不定期的現(xiàn)場檢查和考核。并對檢查考核結(jié)果提出獎(jiǎng)勵(lì)和處罰意見，報(bào)請總行分管行長同意后實(shí)施。第三十二條 總行現(xiàn)場檢查時(shí)應(yīng)按我行相關(guān)規(guī)定雙人在場，現(xiàn)場檢查結(jié)果應(yīng)當(dāng)當(dāng)場交受檢網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。第三十三條 獎(jiǎng)勵(lì)措施。每年終了，總行將按自助設(shè)備的運(yùn)行管理狀況、管理數(shù)量以及設(shè)備交易業(yè)務(wù)量，對各設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)。第三十四條 處罰措施。每年終了，總行將按自助設(shè)備的運(yùn)行管理狀況、定期與不定期檢查情況以及違規(guī)操作而產(chǎn)生的差錯(cuò)情況提出處罰意見，對管理不規(guī)