1、,跨國企業(yè)資金集中運(yùn)營管理業(yè)務(wù)方案 中國工商銀行廣東省分行營業(yè)部,2,工行服務(wù)推介 政策簡介 方案介紹,目錄,2,3,3,4,工行優(yōu)勢,領(lǐng)先的全球現(xiàn)金管理服務(wù),最早推出服務(wù),客戶規(guī)模最大,市場占有率最高,服務(wù)團(tuán)隊最優(yōu),2009年 國內(nèi)首家推出全球現(xiàn)金管理服務(wù),總行+分行+支行+網(wǎng)點(diǎn)四級聯(lián)動團(tuán)隊 全球四大現(xiàn)金管理中心：亞太區(qū)、歐洲、美洲、新加坡 中非現(xiàn)金管理平臺覆蓋非洲19個國家,4500余家全球現(xiàn)金管理客戶 119萬家國內(nèi)現(xiàn)金管理客戶,150余家跨境外匯/跨境人民幣資金集中運(yùn)營合作企業(yè),產(chǎn)品體系最完善,涵蓋賬戶管理、流動性管理到綜合金融服務(wù)等7個層面的12大類產(chǎn)品，全面滿足企業(yè)全球資金管理需求

2、,3,4,5,1,2,4,成功案例,5,6,作為首家推出全球現(xiàn)金管理服務(wù)的中資銀行，中國工商銀行自2009年正式推出全球現(xiàn)金管理服務(wù)以來，至今已與超過4000家企業(yè)建立了全球現(xiàn)金管理合作關(guān)系。 全球知名的航空、鋼鐵、電信、石油、海外工程等行業(yè)龍頭企業(yè)均已成為我行全球現(xiàn)金管理客戶。 服務(wù)領(lǐng)域拓展到香港、新加坡、法國、哈薩克斯坦、俄羅斯、阿聯(lián)酋等50余個國家和地區(qū)。 涵蓋全球開戶、支付授權(quán)、MT940賬單、賬戶信息查詢、全球代發(fā)工資、集中收付款、資金池等多個業(yè)務(wù)品種。,豐富的服務(wù)經(jīng)驗(yàn),工行優(yōu)勢,6,7,工行優(yōu)勢,境外機(jī)構(gòu)覆蓋42個國家和地區(qū)，分支機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到397家，并通過持股南非標(biāo)準(zhǔn)銀行間接覆蓋

3、非洲19個國家和地區(qū)，外資代理行總數(shù)突破1800家，是全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋最廣的中資金融機(jī)構(gòu)。,國際化步伐最快,7,8,服務(wù)全球的三級架構(gòu),新加坡現(xiàn)金管理中心,工行優(yōu)勢,8,9,工行優(yōu)勢,科技實(shí)力最強(qiáng),堅持科技引領(lǐng)戰(zhàn)略，擁有業(yè)界多個“第一“,首家完成數(shù)據(jù)大集中,首家研發(fā)投產(chǎn)大型業(yè)務(wù)核心系統(tǒng),首家建成同城+異地災(zāi)備體系,首家一體化科技平臺,中國銀行業(yè)專利擁有數(shù)第一,9,10,10,政策介紹,2014年11月2日中國人民銀行關(guān)于跨國企業(yè)集團(tuán)開展跨境人民幣資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知（銀發(fā)2014324號）,功能一：跨境雙向人民幣資金池 指跨國企業(yè)集團(tuán)根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，在境內(nèi)外非金融成員企業(yè) 之間開

4、展的跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)。 功能二：經(jīng)常項下跨境人民幣集中收付 指跨國企業(yè)集團(tuán)對境內(nèi)外成員企業(yè)的經(jīng)常項下跨境人民幣收付款進(jìn)行集中處理的業(yè)務(wù)。,2015年9月5日中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步便利跨國企業(yè)集團(tuán)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的通知（銀發(fā)2015279號）,提高了資金池凈流入上限； 放寬資金池成員企業(yè)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)； 放寬資金池資金來源； 允許境外成員企業(yè)作為主辦企業(yè),11,政策介紹,2015年8月，跨國公司外匯資金集中運(yùn)營管理規(guī)定（匯發(fā)201536號）,國內(nèi)、國際外匯資金主賬戶管理 經(jīng)常項目集中收付匯和軋差凈額結(jié)算 試點(diǎn)外債比例自律管理 對外放款額度、外匯額度集中,12,通過專用存款

5、賬戶實(shí)現(xiàn)跨境資金的流通 境外向?qū)Ｓ么婵钯~戶的資金凈流入實(shí)現(xiàn)上限管理 境內(nèi)向境外的資金流出，人民幣方案無限制，外幣方案實(shí)現(xiàn)上限管理,在額度內(nèi)，境內(nèi)外資金互通自由,經(jīng)常項目集中收付、軋差凈額結(jié)算,政策介紹,政策要點(diǎn),13,政策要點(diǎn),境內(nèi)外成員公司要求,跨境人民幣,母公司及其控51以上的子公司；母公司、控股51以上的子公司單獨(dú)或者共同持股20以上的公司，或者持股不足20但處于最大股東地位的公司。,經(jīng)營時間1年以上，且未被列入出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單的跨國企業(yè)集團(tuán)非金融企業(yè)成員。,在境外（含香港、澳門和臺灣地區(qū)）經(jīng)營時間1年以上的跨國企業(yè)集團(tuán)非金融企業(yè)成員。,外匯,控股比例,境內(nèi)成員,境

6、外成員,無特殊要求,無特殊要求,無特殊要求,14,政策要點(diǎn),準(zhǔn)入門檻,跨境人民幣,外匯,境內(nèi)成員企業(yè)上年度營業(yè)收入合計金額不低于10億元人民幣。,境外成員企業(yè)上年度營業(yè)收入合計金額不低2億元人民幣。,15,政策介紹,打通境內(nèi)和境外的資金流通渠道，跨國企業(yè)在批準(zhǔn)額度內(nèi)可自由歸集境外資金，提供資金共享的最優(yōu)安排，提高資金收益，降低企業(yè)的跨國資金運(yùn)營成本。 通過建立賬戶集合歸集，企業(yè)對成員單位資金實(shí)現(xiàn)集中管理，并通過境內(nèi)網(wǎng)銀、銀企直聯(lián)、SWIFT等渠道，實(shí)現(xiàn)帳戶集中查詢、集中收付控制等，加強(qiáng)資金歸集運(yùn)用。,政策功能,16,政策要點(diǎn),限額管理,跨境雙向人民幣資金池實(shí)行上限管理： 跨境人民幣資金凈流入額

7、上限=資金池應(yīng)計所有者權(quán)益*宏觀審慎政策系數(shù) 資金池應(yīng)計所有者權(quán)益（境內(nèi)成員企業(yè)的所有者權(quán)益*跨國企業(yè)集團(tuán)的持股比例） 銀行應(yīng)確保任一時點(diǎn)凈流入金額不超過上限，跨境人民幣資金凈流出額暫不設(shè)限 境內(nèi)成員企業(yè)在前海、昆山、蘇州工業(yè)園區(qū)和天津生態(tài)城等試點(diǎn)區(qū)域，已從境外借入人民幣資金，需對應(yīng)扣減凈流入上限 所有者權(quán)益發(fā)生較大變化的（20），可調(diào)整凈流入額上限，并向人行副省級城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)備案。 主辦企業(yè)辦理經(jīng)常項下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)時，可采用軋差凈額結(jié) 算方式，按照企業(yè)集團(tuán)收付總額軋差或成員企業(yè)收付額逐個軋差結(jié)算。,目前為“0.5”,17,政策要點(diǎn),限額管理,外匯資金集中運(yùn)營實(shí)行外債比例

8、自律管理： 允許中資企業(yè)借用外債，可在比例自律管理規(guī)模內(nèi)借入。 比例自律原則： 公式一：跨國公司外債總規(guī)模凈資產(chǎn)*融資杠桿率*宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)（初始時期，融資杠桿率為1，宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)為1） 公式二：資產(chǎn)負(fù)債率75% 有投注差 的成員企業(yè)可選擇使用投注差或凈資產(chǎn)參與集中外債額度的計算。（二選一） 對外放款的額度為不超過境內(nèi)成員企業(yè)所有者權(quán)益的50%。,同時滿足,18,政策對比,19,政策要點(diǎn),備案材料跨境雙向人民幣資金池,我行為貴司向所在地人民銀行或外匯管理局提交如下材料備案 （以申請跨境人民幣雙向資金池為例）： 1.結(jié)算銀行與主辦企業(yè)簽訂的辦理跨國企業(yè)資金集中運(yùn)營管理業(yè)務(wù)協(xié)議 2.主辦企業(yè)

9、申請，包括： 境內(nèi)外成員企業(yè)名單（含名稱、注冊地、股權(quán)結(jié)構(gòu)、營業(yè)時間）； 境內(nèi)成員企業(yè)反映上年度所有者權(quán)益和營業(yè)收入的報表； 境外成員企業(yè)反映上年度營業(yè)收入的報表（均為經(jīng)審計報表）； 主辦企業(yè)與成員企業(yè)簽訂的跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)協(xié)議，或跨國企業(yè)集團(tuán)出具的明確各方權(quán)利義務(wù)且各方均同意的證明材料，協(xié)議或證明材料須保證歸集的現(xiàn)金流來自于生產(chǎn)經(jīng)營活動和實(shí)業(yè)投資活動。,20,政策要點(diǎn),備案材料外匯資金集中運(yùn)營,1. 主辦企業(yè)備案申請。包括跨國公司基本情況，業(yè)務(wù)需求；主辦企業(yè)基本情況，參與企業(yè)名單、股權(quán)結(jié)構(gòu)；跨國公司對主辦企業(yè)的授權(quán)書；參與的境內(nèi)外成員企業(yè)名單，包括名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼、注冊地等。 相關(guān)

10、證明材料。包括加蓋主辦企業(yè)公章的主辦企業(yè)及境內(nèi)成員企業(yè)營業(yè)執(zhí)照；金融業(yè)務(wù)許可證及經(jīng)營范圍批準(zhǔn)文件（財務(wù)公司需提供）；境外成員企業(yè)只需提供注冊證明。 企業(yè)與開戶銀行聯(lián)合制定的業(yè)務(wù)模式、操作流程、內(nèi)控制度、組織架構(gòu)、系統(tǒng)建設(shè)、風(fēng)險控制措施、數(shù)據(jù)監(jiān)測方式以及技術(shù)服務(wù)保障方案等；經(jīng)簽署的跨國公司外匯資金集中運(yùn)營管理業(yè)務(wù)辦理確認(rèn)書。 集中外債額度的申請書，列表說明參加外債額度集中的成員企業(yè)名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼、注冊地、每家成員企業(yè)可用外債額度、已登記外債簽約額及提款額、集中的外債額度。 參與集中或者部分集中外債額度的成員企業(yè)的資本項目信息系統(tǒng)外債業(yè)務(wù)查詢中的尚可借債額、外債簽約登記列表及外債業(yè)務(wù)條線查詢列

11、表信息打印界面、凈資產(chǎn)總額有關(guān)證明等。,首次申請集中外債額度時提交,21,22,22,23,利用國內(nèi)主賬戶、國際主賬戶搭建集團(tuán)境內(nèi)外一體化管理的賬戶體系，理順全球“三個池子”間高效運(yùn)轉(zhuǎn)的管理體系。,資金集中管理,建立全球資金管理中心，逐步做到集團(tuán)全球資金的可視、可控、靈活配置，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金融通，提高集團(tuán)資金效益,通過與銀行系統(tǒng)對接，實(shí)現(xiàn)本外幣集中收付、軋差清算與自動化處理,通過系統(tǒng)互聯(lián)，進(jìn)一步完善企業(yè)與銀行的對賬管理,需求分析,方案介紹,23,24,方案概述,方案介紹,24,賬戶架構(gòu),方案介紹,C子公司,D子公司,E子公司,25,人民幣專用賬戶（FX）,全球資金管理主賬戶（FX）,人民幣資金

12、池主賬戶（RMB）,成員單位1人民幣賬戶,成員單位2人民幣賬戶,成員單位N人民幣賬戶,資金劃轉(zhuǎn),理財賬戶,自動歸集/自動下?lián)?提供日間及隔夜透支服務(wù),境內(nèi)資金歸集,方案介紹,26,境外資金池主賬戶（FX）,全球資金管理主賬戶（FX）,資金自由劃轉(zhuǎn)/透支服務(wù),地區(qū)1資金池,地區(qū)N資金池,地區(qū)3資金池,地區(qū)2資金池,自動歸集/自動下?lián)?跨境資金歸集,方案介紹,27,通過境內(nèi)資金管理主賬戶集中代理境內(nèi)成員單位辦理經(jīng)常項目收支，各成員單位僅處理進(jìn)出口貨物流，不涉及跨境收付匯行為。,境內(nèi)資金管理主賬戶（FX）,境外關(guān)聯(lián)公司賬戶（FX）,境外第三方企業(yè)賬戶（FX）,成員單位1賬戶,成員單位2賬戶,成員單位

13、N賬戶,資金收付,貨物進(jìn)出口,經(jīng)常項目集中收付匯,方案介紹,28,關(guān)聯(lián)公司1,關(guān)聯(lián)公司2,關(guān)聯(lián)公司N,國際支付中心/軋差中心,國內(nèi)資金管理主賬戶（FX）,單筆交易，二級軋差,軋差前,軋差后,一級軋差,貨物貿(mào)易軋差凈額結(jié)算,方案介紹,29,實(shí)現(xiàn)功能-全球賬戶信息可視,總部,境內(nèi)公司賬戶,銀企互聯(lián),賬戶信息查詢,工行全球現(xiàn)金管理平臺 SWIFT標(biāo)準(zhǔn)服務(wù),境內(nèi)總部通過銀企互聯(lián)，對接工商銀行全球現(xiàn)金管理平臺，配合SWIFT標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)對全球范圍內(nèi)工商銀行/其他銀行賬戶的集中管理，獲取統(tǒng)一格式的賬戶信息報告,.公司賬戶,.公司賬戶,.公司賬戶,.賬戶,.賬戶,其他銀行賬戶,方案介紹,30,31,賬戶查

14、詢網(wǎng)銀界面,除了國內(nèi)工行賬戶，可以同時顯示海外工行賬戶和國內(nèi)外他行賬戶。 依托工行海外分支和SWIFT影響力，基本可以實(shí)現(xiàn)全球賬戶查詢。 工行已在39個國家和地區(qū)開立了海外分支機(jī)構(gòu)。SWIFT全球成員銀行超過8000多家，遍布80多個國家和地區(qū)。,方案介紹,31,實(shí)現(xiàn)功能-全球收付控制,特 點(diǎn),幫助總部實(shí)現(xiàn)對境內(nèi)外子公司賬戶的 多類型支付控制,集團(tuán)總部,境內(nèi)外子公司賬戶,單筆支付額度 周期累計支付額度 賬戶組控制 全球支付直通處理,定向收支 額度控制 收支兩條線管理,方案介紹,32,33,方案介紹,實(shí)現(xiàn)功能-總部集中收付款,33,方案介紹,實(shí)現(xiàn)功能-跨境多幣種資金池,34,35,賬戶開立,網(wǎng)銀

15、管理,1、貴公司與我行分別發(fā)文通知境外單位，推動貴公司辦事處與工行境外機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作。,2、總行全力協(xié)調(diào)，依托全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，提供賬戶開立、賬戶管理授權(quán)等服務(wù)。,全球發(fā)薪,2.1在貴公司有辦事處或工作人員的地方，協(xié)助貴公司輕松快捷完成賬戶開立；,2.2在我行沒有分支機(jī)構(gòu)的國家或地區(qū)，我們可以借助遍布全球的合作銀行網(wǎng)絡(luò)協(xié)助貴公司完成賬戶開立；,合作銀行,見證開戶,海外開戶,政策咨詢,綜合配套金融服務(wù),方案介紹,35,36,綜合配套金融服務(wù),方案介紹,全球發(fā)薪,支持： 本地幣/外幣 本地賬戶支出/異地賬戶支出,1、為當(dāng)?shù)貑T工代發(fā)工資,2、為海外中方雇員代發(fā)人民幣工資,境外當(dāng)?shù)貍€人賬戶,跨境匯款,幣種：

16、人民幣,海外網(wǎng)銀,境內(nèi)個人賬戶,幣種：當(dāng)?shù)貛?境外企業(yè)或總部,海外公司開立的NRA賬戶,網(wǎng)銀管理,賬戶開立,36,綜合配套金融服務(wù),方案介紹,賬戶開立,網(wǎng)銀管理,全球發(fā)薪,37,實(shí)施效果,方案介紹,38,39,某大型集團(tuán)跨境人民幣雙向資金池 我行為某集團(tuán)備案跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)，順利獲得央行審批通過，成為北京地區(qū)首單。 獲批凈流入額度66.3億元，完成北京地區(qū)首筆5000萬元資金入境的新聞被多家媒體報道。 該業(yè)務(wù)開通，該集團(tuán)運(yùn)用資金池跨境調(diào)度兩次超50億元資金，快捷有效地實(shí)現(xiàn)了改善集團(tuán)在香港地區(qū)上市公司財務(wù)報表等實(shí)際需求。,案例成果,39,某中資企業(yè)集團(tuán)運(yùn)用跨境人民幣雙向資金池通道功能，從集團(tuán)境外成員企業(yè)借入一年期人民幣資金2億元，解決境內(nèi)成員企業(yè)資金需求。融資成本較境內(nèi)直接借款節(jié)約200萬元。 某中資企業(yè)通過境內(nèi)外資金通道雙向資金融通，解決境外成員資金需求，比原來通過紅利匯出方式節(jié)省財務(wù)成本約3500萬美元。 某中資企業(yè)將集中的外匯資金存放銀行享受大額外幣存款利