1、內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的是_。 a能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 b有利于防止利益沖突與利益輸送 c在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) d有利于提高證券市場(chǎng)的效率2.贖回主要原則包括_。 a“確定價(jià)”原則 b“未知價(jià)”交易原則 c“金額申購(gòu)、份額贖回”原則 d“份額申購(gòu)、金額贖回”原則3.基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括_。 a家庭規(guī)模 b社會(huì)階層 c家庭生命周期 d交通通信條件 4.下列_屬于機(jī)構(gòu)從

2、事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。 a對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 b對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月 c對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月 d對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月 5. 某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于_。 a股票基金 b債券基金 c貨幣市場(chǎng)基金 d混合基金 6. 關(guān)于上市開(kāi)放式基金(lof)的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是_。 a基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng) b基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市首日

3、前一交易日的基金份額凈值 c買(mǎi)入上市開(kāi)放式基金申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣 d上市開(kāi)放式基金交易價(jià)格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個(gè)交易日起執(zhí)行 7. 某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。 a9852.14 b9852.22 c9857.14 d9857.22 8. 根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是_。 a證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 b基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品 c發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券 d上市公司采取定向

4、增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券 9. 下列關(guān)于基金分類(lèi)的說(shuō)法，正確的有_。 a根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金 b依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金 c特殊類(lèi)型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(etf)與上市開(kāi)放式基金(10f)等 d根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 10. 基金宣傳推介材料可以_。 a違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 b夸大或者片面宣傳基金 c登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī) d登載單位或者個(gè)人的推薦性文字 11. 開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的_時(shí)，為巨額贖回。 a3% b5% c10% d20% 12. 基金銷(xiāo)售機(jī)

5、構(gòu)應(yīng)_。 a不在同一時(shí)間代銷(xiāo)多只基金 b關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 c為投資人辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶(hù)有效身份 d在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知 13. 對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷(xiāo)的行為是指_。 a人員推銷(xiāo) b持續(xù)營(yíng)銷(xiāo) c營(yíng)業(yè)推廣 d公共關(guān)系 14. 根據(jù)基金_的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。 a運(yùn)作方式 b投資對(duì)象 c投資目標(biāo) d投資理念 15. 深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的_。 a0.1% b0.2% c0.3% d0.5% 16. 基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的

6、總份額。 a基金資產(chǎn)總值 b基金資產(chǎn)凈值 c基金公允價(jià)值 d基金資產(chǎn)估值? 17. 下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_。 a證券交易所 b證券投資咨詢(xún)公司 c證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) d會(huì)計(jì)師事務(wù)所 18. 配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有_。 a增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 b轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化 c配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán) d轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本 19. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。 a具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄 b注冊(cè)資本

7、、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣 c持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 d最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 20. 某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)。 a8.33% b9.09% c16.67% d18.18% 21. 下列關(guān)于qdii基金申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，正確的有_。 a申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為基金管理人的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn) b“未知價(jià)”是申購(gòu)贖回的原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算 c“金額申購(gòu)，份額贖回”

8、是申購(gòu)贖回的原則 d當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤銷(xiāo) 22. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。 a銀行理財(cái)產(chǎn)品 b銀行儲(chǔ)蓄存款 c基金 d券商集合計(jì)劃 23. 份額凈值保持在1元人民幣不變的是_。 a股票基金 b債券基金 c混合基金 d貨幣市場(chǎng)基金 24. 根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_(kāi)。 a契約型基金與公司型基金 b成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 c主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金 d交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(etf)與上市開(kāi)放式基金(lof) 25. 深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的_。 a0.1% b0.2% c0.3% d0.5%

9、26.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有_。 a作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) b對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督 c保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 d對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查 27.下列各要素中，基金促銷(xiāo)手段不包括_。 a人員推銷(xiāo) b廣告促銷(xiāo) c內(nèi)部公告 d營(yíng)業(yè)推廣 28.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在_的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。 a信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 b信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 c未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) d年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露 29

10、.下列基金市場(chǎng)參與主體中，_在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。 a基金投資人 b基金管理人 c基金托管人 d基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 30. 下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。 a防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全 b促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 c計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 d防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)31. 基金托管人是（）權(quán)益的代表。 a基金管理人 b基金公司 c基金份額持有人 d證券公司32. 目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的_是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。 a資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 b利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 c股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 d掛鉤不同

11、標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品33. 基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有_。 a基金管理人報(bào)告 b審計(jì)報(bào)告 c投資組合報(bào)告 d托管人報(bào)告 34. 當(dāng)客戶(hù)選擇ifa購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)，ifa首先要做的是_。 a了解你的產(chǎn)品 b了解你的客戶(hù) c了解你的價(jià)值 d了解你的服務(wù) 35. 下列關(guān)于基金促銷(xiāo)手段的說(shuō)法，正確的是_。 a基金促銷(xiāo)就是通過(guò)人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)等手段來(lái)達(dá)到銷(xiāo)售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場(chǎng)溝通 b一般來(lái)說(shuō)，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的推銷(xiāo)達(dá)到最佳的營(yíng)銷(xiāo)效果 c基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息，一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣 d公

12、共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系 36. 封閉式基金要上市交易需要滿(mǎn)足的條件包括_。 a基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定 b基金合同期限不超過(guò)5年 c基金募集金額不低于2億元人民幣 d基金份額持有人不少于1000人37. 國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在_中。 a證券法 b證券投資基金法 c證券投資基金運(yùn)作管理辦法 d證券投資基金信息披露管理辦法38. 下列關(guān)于基金銷(xiāo)售流程的說(shuō)法，不正確的是_。 a基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢(xún)建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù) b基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

13、的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn) c基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性 d基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶(hù)及交易查詢(xún)、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議39. 根據(jù)_不同，可將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。 a法律形式 b運(yùn)作方式 c投資目標(biāo) d投資對(duì)象40. 下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_。 a基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) b基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) c律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 d中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)41. 根據(jù)證券投資基金法，基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的_以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿(mǎn)

14、之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。 a60% b70% c80% d90%42. 股票具有的特征有_。 a收益性 b流動(dòng)性 c永久性 d參與性43. 基金的銷(xiāo)售過(guò)程中，客戶(hù)追蹤的具體做法有_。 a及時(shí)更新原有的客戶(hù)記錄 b定期向客戶(hù)提供有用的信息服務(wù) c對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 d針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品44. 下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，不正確的有_。 a我國(guó)法律法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)180天 b除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20% c貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期

15、限超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 d貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高45. 下列關(guān)于我國(guó)證券交易所的說(shuō)法，不正確的是_。 a實(shí)行自律管理 b不以盈利為目的 c是基金市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu) d對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé) 二、多項(xiàng)選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）46. 我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括_。 a滬深300指數(shù) b香港恒生指數(shù) c日經(jīng)指數(shù) d金融時(shí)報(bào)指數(shù)47. 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，正確的是_。 a開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露 b開(kāi)放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露 c開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 d開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率48. 資產(chǎn)證券化是以特定的_為基礎(chǔ)發(fā)行證券。 a資產(chǎn)池 b投資組合 c償債資產(chǎn) d債務(wù)池49. 下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說(shuō)法，正確的有_。 a負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草 b負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 c負(fù)責(zé)保護(hù)投