1、MIT車險系統(tǒng)培訓資料,個人渠道管理部 2012年3月,1,MIT-車險系統(tǒng)簡介,背景 在MIT平臺建立車險專區(qū)，支持業(yè)務員在MIT平臺上完成車險報價、投保和繳費的完整銷售流程，以便實現(xiàn)業(yè)務員MIT開展車險業(yè)務。 功能簡介 車險投保 投保進度查詢 車險MIT流程與傳統(tǒng)流程對比,2,MIT銷售流程,傳統(tǒng)銷售流程,MIT銷售流程優(yōu)勢： 銷售流程方便快捷，現(xiàn)場報價投保，即刻刷卡繳費，提高銷售效率 系統(tǒng)操作簡單易懂，更具人性化的輔助功能（如車輛品牌選擇、車輛信息自動提示等）,目錄,3,流程,特征與優(yōu)勢： 1、省時間、交通成本：現(xiàn)場即可獲得報價并投保交費，無需多次往返 2、錄入簡單高效：客戶信息錄入環(huán)節(jié)

2、前置，系統(tǒng)自動帶出客戶信息，信息實現(xiàn)共享 3、提高銷售效率：銷售流程方便快捷，現(xiàn)場報價投保，即刻刷卡繳費，提高銷售效率,線上流程,線下流程,MIT車險出單具體流程,商業(yè)險、交強險,4,業(yè)務員線上流程（MIT操作流程）操作職責： 一、車險出單權限職責： 業(yè)務員只能用自己的工號、行銷密碼登陸自己的MIT進行數(shù)據(jù)查詢和維護等，禁止使用他人行銷系統(tǒng)違規(guī)操作 二、車險信息錄入、報價、投保流程職責： 1、報價的車輛、客戶信息必須和客戶真實信息保持一致；嚴禁偽造、引用虛假信息進行報價、投保； 2、報價中需要向客戶如實說明車輛相關投保條款和當?shù)卣撸?3、所有報價信息必須和公司相關報價標準保持一致，嚴禁夸張、

3、縮小報價目標; 4、進行車輛保費報價投保時，需得到客戶同意后方可進行報價投保； 三、繳費流程職責： 1、向客戶說明車險平臺投保保費支付可通過E-POS刷卡形式支付保費，且僅可用銀行借記卡。 業(yè)務員線下（出單及單證回銷）職責： 一、資料補錄流程職責：通過MIT完成車險承保次日起3個工作日內，業(yè)務員需將客戶身份證復印件、駕駛證復印件、行駛證復印件、驗車資料等提供至產險專員，補錄系統(tǒng); 二、發(fā)票、保單遞送及投保單回銷職責：業(yè)務員需在獲取發(fā)票、保單和投保單的次日起2個工作日內，將發(fā)票、保單、投保單遞送至客戶，指導客戶在投保單上簽字后，將客戶簽字的投保單回銷至產險專員處;客戶填寫投保單時，業(yè)務員應指導客

4、戶閱讀相關單證信息，并正確填寫。要確保單證填寫完整、信息準確、不得涂改、破損、污穢?？蛻舯仨氃谕侗Ｈ颂幒灻?，簽名日期應為實際簽署日期. 業(yè)務員違規(guī)處罰： 一、業(yè)務員需如實告知客戶相關政策，確保MIT錄入客戶與車輛信息的真實性、準確性（如駕駛證、行駛證等業(yè)務員可以核對的信息）。未如實告知客戶產品條款及當?shù)卣?，致使客戶投訴的；或客戶、車輛信息與實際不符的，扣品質分4分，并追回傭金； 二、未按時將補錄資料交回；或未按時遞送保單、發(fā)票及回銷投保單的，扣品質分4分。對投保單逾期未回銷的，對應保單不予發(fā)放傭金，且不再提供新的單證；待相關單證交回后再予以發(fā)放傭金、提供新的單證,業(yè)務員MIT相關流程職責,5

5、,產險專員線下職責： 一、MIT車險系統(tǒng)及核保政策培訓職責： 定期向業(yè)務員培訓MIT車險系統(tǒng)的操作、注意事項；實時向業(yè)務員宣導和培訓最新的核保政策，幫助業(yè)務員按正確的規(guī)則投保； 二、保單信息審核和補錄資料職責： 1、依據(jù)當?shù)睾吮Ｕ?，對MIT系統(tǒng)承保內容進行審核，審核通過，打印保單、發(fā)票和投保單；如審核不通過要求業(yè)務員規(guī)勸客戶批改或退保； 2、依據(jù)當?shù)卣咝枨螅瑢徍藰I(yè)務員提供需要補錄資料（客戶復印件身份證、駕駛證、行車證和驗車照等資料）的真實性，并將驗證保單和補錄資料的一致性。 三、保單、發(fā)票、投保單打印職責： 1、確保產險相關實物資料的完整性，督促業(yè)務員及時提供需要補錄的資料； 2、業(yè)務員有

6、保單承保后的3個工作日內，未按當?shù)卣咛峁┭a錄資料，停止此人新業(yè)務的保單、發(fā)票及投保單打??； 3、業(yè)務員如在提供保單、發(fā)票及投保單的2個工作日未回銷投保單，則停止業(yè)務員新業(yè)務保單、發(fā)票及投保單的打印。 4、每月整理上述2、3條違規(guī)業(yè)務員名單給產險綜拓，由產險綜拓提供壽險對相應業(yè)務員進行扣分及扣傭 業(yè)務員違規(guī)處罰： 如發(fā)現(xiàn)客戶的補錄資料信息與保單信息不符，則扣減產險錄單專員當月KPI得分；,產險專員MIT相關流程職責,6,目錄,7,MIT二代操作指引-車險-功能入口,8,方式一：登錄行銷網站后，依次點擊菜單“工作室”-“綜合金融”-“車險”-“車險投?！?方式二：進入金領界面后，導航菜單中點擊“

7、綜合金融”-“車險” 方式三：進入金領界面后，左側菜單中點擊“綜合金融”-“車險”,1、選擇“車險投?！?，進入車險投保界面,2、填寫車輛行駛城市，點擊“立即報價”，進入車險投保平臺,MIT二代-車險-功能入口,9,MIT二代-車險-基本信息錄入,填寫“基本信息”，選擇“保險生效日期”，點擊“繼續(xù)報價”,基本信息提交后，系統(tǒng)會判斷是否為平安續(xù)保客戶，可按續(xù)保流程操作,新車需勾選，不填車牌號,選擇保單生效日期,聯(lián)系信息,10,MIT二代-車險-平安續(xù)?？蛻舸_認,錄入證件號碼，點擊“繼續(xù)”，確認續(xù)?？蛻?錄入證件號碼，確認續(xù)?？蛻羯矸?11,MIT二代-車險-平安續(xù)?？蛻舸_認,如為續(xù)保的過戶客戶，點

8、擊“跳過”，錄入相關信息。,12,如為過戶客戶，則選“跳過”，注意“過戶項”的選擇。,MIT二代-車險-平安續(xù)?？蛻舸_認,自動帶出上年保險方案，可進行調整，點擊進入下一步,13,MIT二代-車險-續(xù)保信息確認,自動帶出上年投保信息，可進行修改調整，確認后點擊進入下一步,點擊進行修改,返回保費計算頁面,14,MIT二代-車險-續(xù)保信息確認,自動帶出上年投保的送單地址，可進行修改調整 瀏覽相應投保聲明條款，選擇“我同意” 確認后點擊進入下一步,15,MIT二代-車險-出險記錄查詢,在投保聲明中有一項浮動告知單，點擊即可查詢上年度出險記錄,16,MIT二代-車險-續(xù)保支付保費,刷卡前,刷卡后,支付保

9、費,Epos繳費支持以下銀行借記卡：工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、招商銀行、平安銀行、交通銀行、郵政儲蓄、匯豐銀行,直接選擇“現(xiàn)在付款”,確保epos連接正常，選擇“刷卡支付”,17,填寫“基本信息”，選擇“保險生效日期”，點擊“繼續(xù)報價”,新車需勾選，不填車牌號,選擇保單生效日期,聯(lián)系信息,18,MIT二代-車險-首?？蛻?車輛信息錄入,MIT二代-車險-首?？蛻?車輛信息錄入,車輛信息錄入-輸入車輛型號,填寫車輛型號、發(fā)動機號、車架號,填寫車主姓名,19,MIT二代-車險-首保客戶-商業(yè)險報價,商業(yè)險報價,提交商業(yè)險信息，系統(tǒng)可能會給出購買建議，可選擇“好”或“暫不需要”,三種套

10、餐可供選擇,可根據(jù)客戶需求進行險種組合,20,MIT二代-車險-首?？蛻?指定駕駛人和省內行駛,商業(yè)險報價后，當符合指定條件的時候，會有 這個提示，點擊后可指定省內行駛或指定駕駛人。,21,MIT二代-車險-首?？蛻?交強險報價,交強險報價,可根據(jù)情況選擇是否投保交強險,22,MIT二代-車險-首?？蛻?填寫投保信息,填寫投保信息,彈出客戶選擇頁面,補充證件號碼,填寫詳細地址,可直接使用行銷網站已有的客戶信息進行投保,23,填寫業(yè)務員代碼,填寫產險專員代碼，以“E”開頭,MIT二代-車險-首?？蛻?確認投保信息,確認投保信息后，選擇“我同意”，點擊下一步,點擊此處可打印投保信息,被保險人信息、

11、車主信息、保險期限可更改,24,MIT二代-車險-首?？蛻?核保確認,確認投保信息，點擊“下一步”，如核保不通過，出現(xiàn)如下界面,25,此為“核保不通過，暫無法繳費，需到車險專員處了解具體原因,如核保通過，則進入繳費界面，請見下一頁,MIT二代-車險-首保客戶-支付保費,刷卡前,刷卡后,支付保費,Epos繳費支持以下銀行借記卡：工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、招商銀行、平安銀行、交通銀行、郵政儲蓄、匯豐銀行,選擇“現(xiàn)在付款”,確保epos連接正常，選擇“刷卡支付”,26,MIT二代-車險-投保進度查詢,可通過此功能查詢相應投保記錄的最新狀態(tài)（僅保存進入了支付環(huán)節(jié)的投保單記錄） 此處會將商業(yè)險與交強險分為兩條記錄顯示 保單狀態(tài)包含： 支付保費（可直接點擊鏈接進行支付）、審核中（未核保或核保未通過，請聯(lián)系綜拓專員解決）、出單中（未承?；虺斜Ｎ赐ㄟ^，請聯(lián)系綜拓專員解決）、已完成（保單已承保，可以聯(lián)系綜拓專員打印保單）,車險投保信息同步時間為5分鐘，即完成投保5分鐘后，才可在進度查詢功能中查詢到相應記錄,27,目錄,28,EP系統(tǒng)-資料補錄,第一步：根據(jù)業(yè)務員提供的信息選擇保單,第二步：點擊“核保后補錄”，進入資料補錄界面,第三步：根據(jù)地方政策，將資料補錄到系