1、24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),開(kāi)戶流程及管理辦法 張 雷 2011-05,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),一、開(kāi)戶管理辦法 1.1 準(zhǔn)入及禁入條件 1.2 開(kāi)戶流程 1.3 客戶編碼規(guī)則 1.4 影像資料格式要求 1.5 入金及激活 1.6 銀行三方存管 二、 銷戶管理辦法,目 錄,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),一、開(kāi)戶管理辦法 1.1準(zhǔn)入及禁入條件,自然人投資者的準(zhǔn)入條件： 具有獨(dú)立民事行為能力的自然人； 有至少5個(gè)交易日，不少于20筆的模擬交易記錄（以交易所系統(tǒng)成交數(shù)據(jù)為準(zhǔn)）； 開(kāi)戶后第一次

2、存入交易保證金不低于10萬(wàn)元人民幣。 機(jī)構(gòu)投資者的準(zhǔn)入條件： 依法成立的企業(yè)法人及其它經(jīng)濟(jì)組織； 有至少5個(gè)交易日，不少于20筆的模擬交易記錄（以交易所系統(tǒng)成交數(shù)據(jù)為準(zhǔn)）； 開(kāi)戶后第一次存入交易保證金不低于50萬(wàn)元人民幣。 下列單位及個(gè)人不得在本交易所開(kāi)戶、交易，會(huì)員不得接受其委托進(jìn)行交易： 國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位； 交易所股東； 交易所、會(huì)員單位工作人員及其配偶； 未能提供開(kāi)戶證明材料的單位和個(gè)人； 交易所及政府有關(guān)監(jiān)管部門明令禁止入市的單位和個(gè)人。,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),一、開(kāi)戶管理辦法 1.2 開(kāi)戶流程,自然人投資者在開(kāi)戶時(shí)須提供以下證件及資料： 本

3、人身份證正反面掃描件； 本人影像資料。 機(jī)構(gòu)投資者在開(kāi)戶時(shí)須提供以下證件及資料： 機(jī)構(gòu)代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及其掃描件； 機(jī)構(gòu)法定代表人及授權(quán)委托人的身份證及其掃描件； 機(jī)構(gòu)法定代表人或授權(quán)委托人的影像資料。 投資者開(kāi)戶流程： 投資者到會(huì)員公司填寫客戶調(diào)查表； 會(huì)員公司為符合開(kāi)戶條件的投資者開(kāi)立客戶保證金賬號(hào)（即客戶交易號(hào)）； 投資者簽訂客戶協(xié)議書和交易數(shù)據(jù)托管投資者權(quán)責(zé)告知函； 投資者辦理一張交易所指定保證金存管銀行的借記卡（如有，則不需要辦理）； 機(jī)構(gòu)投資者到交易所指定保證金存管銀行開(kāi)通一個(gè)結(jié)算賬戶，并簽署保證金存管“三方協(xié)議”并到存管銀行柜臺(tái)辦理“簽約”手續(xù)； 投資者熟悉交易所相關(guān)規(guī)則及辦法，

4、并參與模擬交易達(dá)到相關(guān)要求的天數(shù)和筆數(shù)后，簽署投資者確認(rèn)函。,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),一、開(kāi)戶管理辦法 1.3 客戶編碼規(guī)則 客戶編碼由15個(gè)數(shù)字組成，分為5項(xiàng)，每項(xiàng)由0-9十個(gè)數(shù)字中的三個(gè)數(shù)字組成， 按照 以下順序構(gòu)成： 會(huì)員代碼 + 機(jī)構(gòu)代碼 + 經(jīng)紀(jì)人代碼 + 地區(qū)區(qū)號(hào) + 客戶代碼 注： 會(huì)員代碼：為151，是中都銀業(yè)在天交所的會(huì)員代碼，固定不變。 機(jī)構(gòu)代碼：是指法人居間人的機(jī)構(gòu)代碼，由本公司按順序統(tǒng)一開(kāi)立。自然人居間 人的機(jī)構(gòu)代碼由公司另行指定，并予以明確告知。 經(jīng)紀(jì)人代碼：由本公司按順序給經(jīng)紀(jì)人統(tǒng)一開(kāi)立。 地區(qū)區(qū)號(hào)：由本公司按照法人居間人所在

5、地區(qū)號(hào)開(kāi)立，地區(qū)區(qū)號(hào)為四位數(shù)的取后 三位數(shù)字（如杭州市區(qū)號(hào)為0571，則取571） 客戶代碼：由本公司按順序給客戶統(tǒng)一開(kāi)立。 例如，某客戶編碼為151001002021003，其中151為中都銀業(yè)在天交所的會(huì)員代碼，001為機(jī)構(gòu)代碼，002為經(jīng)紀(jì)人代碼，021為上海市區(qū)號(hào)，003為客戶代碼。 本規(guī)則為公司所有客戶編碼規(guī)則，同時(shí)抄送市場(chǎng)部、客服部等相關(guān)部門，必須嚴(yán)格無(wú)誤的予以執(zhí)行。 本規(guī)則最終解釋權(quán)歸天津中都銀業(yè)貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司交易部。,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),一、開(kāi)戶管理辦法 1.4 入金及激活,投資者入金： 客戶第一次入金可以通過(guò)柜臺(tái)或網(wǎng)銀的入金方式

6、由銀行三方存管 的渠道入金（請(qǐng)務(wù)必不要采用直接匯款的方式，由此帶來(lái)的相關(guān)責(zé)任與損失由客戶和會(huì)員自行承擔(dān)）； 會(huì)員將投資者提供的客戶調(diào)查表、客戶協(xié)議書簽字頁(yè)、投資者確認(rèn)函、交易數(shù)據(jù)托管投資者權(quán)責(zé)告知函第一聯(lián)及身份證掃描件和大頭照以及簽名照影像資料和客戶開(kāi)通交易申請(qǐng)以電子版形式發(fā)送至交易所交易部； 交易所交易部查實(shí)投資者已入金后，激活交易賬戶，投資者可以開(kāi)始交易。 注：天交所規(guī)定，當(dāng)日14：30之前入金的客戶，于當(dāng)日即可激活；晚于14：30入金的客戶，次日才可激活。,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),一、開(kāi)戶管理辦法 1.5 影像資料格式要求 為確保客戶影像資料格式的

7、統(tǒng)一，便于長(zhǎng)期歸檔保存和事后檢索，會(huì)員單位須按照規(guī)定的格式要求，采集客戶影像資料并以電子數(shù)據(jù)方式保存。 需要采集的影像資料 自然人客戶 需采集2份影像資料。包括：客戶頭部正面照、客戶身份證正反面掃描件。 機(jī)構(gòu)客戶 需采集4份影像資料。包括：法人代表或授權(quán)委托人頭部正面照、法人代表或授權(quán)委托人身份證正反面掃描件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件、組織機(jī)構(gòu)代碼證掃描件。,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),一、開(kāi)戶管理辦法 1.5 影像資料格式要求 格式要求 照相要求：頭部正面照，人像清晰，層次豐富，神態(tài)自然，無(wú)明顯畸 變，姿態(tài)端正、頭部正直。頭部占照片尺寸的23，照片長(zhǎng)寬規(guī)格比為 4(

8、高):3（寬），顏色為彩色。 掃描件要求：圖像、文字清晰可辨，方向不顛倒。掃描件長(zhǎng)寬比例與原件一致。 所有照片和掃描件的影像資料均為jpg格式圖片。 詳細(xì)格式要求見(jiàn)如下規(guī)定： 文件名由“客戶編碼的后6位”、“客戶開(kāi)戶日期”、“影像資料類型編碼”三 部分組成，中間以半角字符的下劃線符號(hào)分割。 其中，“客戶開(kāi)戶日期”是指會(huì)員單位為客戶開(kāi)戶的發(fā)生日期，格式為YYYYMMDD。如果月份或日期為一位數(shù)的，要在前面補(bǔ)零以補(bǔ)足兩位。如：2010年3月26日正確的表示方式為：20100326。,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),一、開(kāi)戶管理辦法 1.5 影像資料格式要求 舉例1：

9、某自然人客戶于2010年3月26日在會(huì)員單位開(kāi)戶，會(huì)員單位為 該客戶分配的客戶編碼的后6位為010001，則采集的該客戶影像資料如下： 客戶面部正面照，影像文件名為：010001_20100326_05.jpg 客戶身份證正面掃描件，影像文件名為：010001_20100326_06.jpg 舉例2：某機(jī)構(gòu)客戶于2010年03月26日在會(huì)員單位開(kāi)戶，會(huì)員單位為該客戶分配的客戶編碼的后6位為020002，則采集的該客戶影像資料如下： 法人代表或授權(quán)委托人面部正面照，影像文件名為： 020002_20100326_10.jpg 法人代表或授權(quán)委托人身份證正面掃描件，影像文件名為：020002_20

10、100326_11.jpg 營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件，影像文件名為：020002_20100326_12.jpg 組織機(jī)構(gòu)代碼證掃描件，影像文件名為：020002_20100326_13.jpg,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),一、開(kāi)戶管理辦法 1.6 銀行三方存管 目前天交所提供三家三方存管合作銀行： 交通銀行（天交所簽約代碼100004） 光大銀行（天交所簽約代碼5664 ） 農(nóng)業(yè)銀行（天交所在農(nóng)行系統(tǒng)市場(chǎng)代碼為80370000 ） 由于各結(jié)算銀行的電子資金劃轉(zhuǎn)操作有明確時(shí)間限制和進(jìn)行銀行間資金清 算需要時(shí)間，為避免交易資金劃轉(zhuǎn)失敗或延誤，投資者的交易資金劃轉(zhuǎn)操作的有

11、效時(shí)間如下：每交易日的9:00至16:30。 辦理農(nóng)業(yè)銀行簽約業(yè)務(wù)的時(shí)間：每個(gè)交易日9：00至16：00。農(nóng)行交易資金劃轉(zhuǎn)時(shí)間：每個(gè)交易日8：30至16：00。,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),二、 銷戶管理辦法 投資者銷戶需要具備以下條件： 1、投資者交易資金賬戶余額為零； 2、投資者銷戶當(dāng)天沒(méi)有任何交易記錄 ( 無(wú)持倉(cāng)、無(wú)成交、無(wú)委托)； 3、投資者已與本公司及下屬營(yíng)業(yè)部結(jié)清所有費(fèi)用和欠款； 4、投資者已經(jīng)在簽約銀行辦理解約； 5、投資者必須親自前往會(huì)員單位辦理銷戶手續(xù)； 6、投資者在辦理銷戶手續(xù)時(shí)需要提供本人身份證件（身份證或護(hù)照） 原件及其復(fù)印件。 7、

12、機(jī)構(gòu)投資者在銷戶時(shí)須提供以下證件及資料：機(jī)構(gòu)代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及其復(fù)印件；機(jī)構(gòu)法定代表人及授權(quán)委托人的身份證及其復(fù)印件；機(jī)構(gòu)法定代表人或授權(quán)委托人的影像資料。 具備銷戶條件的投資者銷戶的流程： 1、投資者到簽約銀行辦理解約手續(xù)； 2、投資者填寫銷戶申請(qǐng)表； 3、會(huì)員單位通過(guò)交易系統(tǒng)進(jìn)行查詢，驗(yàn)證銷戶投資者是否具備銷戶的 條件； 4、會(huì)員單位為具備銷戶條件的投資者辦理銷戶，投資者填寫客戶銷戶申請(qǐng)表，營(yíng)業(yè)部填寫客戶帳戶信息變更申請(qǐng)表；,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),二、銷戶管理辦法 5、營(yíng)業(yè)部將擬銷戶投資者的相關(guān)資料（自然人投資者：客戶銷戶申請(qǐng)表、客戶帳戶信息變更申

13、請(qǐng)表、投資者身份證及投資者影像資料；機(jī)構(gòu)投資者：客戶銷戶申請(qǐng)表、客戶帳戶信息變更申請(qǐng)表、機(jī)構(gòu)代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)法定代表人及授權(quán)委托人的身份證、機(jī)構(gòu)法定代表人或授權(quán)委托人的影像資料）的掃描件發(fā)送至公司總部申請(qǐng)銷戶，并將客戶銷戶申請(qǐng)表、客戶帳戶信息變更申請(qǐng)表原件及其他資料復(fù)印件在5個(gè)工作日內(nèi)寄至公司總部備案。 公司在接收到相關(guān)資料后的2個(gè)工作日之內(nèi)為投資者辦理銷戶。,24小時(shí)客服電話：400 680 3688,中都銀業(yè) 專注未來(lái),二、銷戶管理辦法 以下情況會(huì)員單位不能為投資者辦理銷戶： 1、投資者資金賬戶內(nèi)仍有持倉(cāng)； 2、投資者資金賬戶內(nèi)當(dāng)天有成交或委托的； 3、投資者賬戶內(nèi)仍然有資金余額，沒(méi)有出金的。 根據(jù)金融交易數(shù)據(jù)保存的要求，會(huì)員單位必須將已銷戶投資者的