1、.投資有限公司業(yè)務(wù)工作流程業(yè)務(wù)工作流程項(xiàng)目準(zhǔn)備項(xiàng)目洽談項(xiàng)目管理項(xiàng)項(xiàng)盡項(xiàng)項(xiàng)項(xiàng)項(xiàng)項(xiàng)項(xiàng)目目職目目目目目目準(zhǔn)受調(diào)審審洽簽跟管備理查議定談約蹤理;.程序工作內(nèi)容一項(xiàng)目準(zhǔn)備：本公司市場(chǎng)開發(fā)。二項(xiàng)目受理：1. 項(xiàng)目客戶需要提供的基礎(chǔ)資料：項(xiàng) 四證一卡復(fù)印件（公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、基本戶開戶許可證、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；貸款卡復(fù)印件。以上材料需要通過年檢）。 法定代表人身份證復(fù)印件。 公司章程及章程修正案（如有） 驗(yàn)資報(bào)告，若增資或減資，應(yīng)同時(shí)提供原始驗(yàn)資報(bào)告和增/ 減資報(bào)告。公司三年審計(jì)報(bào)告（如未審計(jì)可提供未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告，在調(diào)查報(bào)告中說明為審計(jì)原因，并單獨(dú)提供經(jīng)辦人員和經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)目人簽字的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

2、真實(shí)性聲明）和近期財(cái)務(wù)報(bào)告（不早于三個(gè)月）。如項(xiàng)目客戶有子公司，應(yīng)提供合并、本部及主要子公司（資產(chǎn)或銷售占合并 50%以上）的近三年審計(jì)報(bào)告及近期財(cái)務(wù)報(bào)告。如為集團(tuán)授信，應(yīng)提供集團(tuán)合并、集團(tuán)本部、申請(qǐng)授信子公司及未申請(qǐng)授信主要子公司 （資產(chǎn)或銷售占集團(tuán) 20%以上）的近三年審計(jì)報(bào)告和近期財(cái)務(wù)報(bào)告。 公司近一年內(nèi)主要購(gòu)銷合同。準(zhǔn) 公司近三個(gè)月內(nèi)水電費(fèi)繳費(fèi)清單。 公司去年和近期增值稅納稅匯總申報(bào)表。2. 保證人需要提供的基礎(chǔ)資料：與借款人資料相同， 其中上述 10-11 項(xiàng)可不提供。財(cái)務(wù)報(bào)告可僅提供保證人近三年和近期財(cái)務(wù)報(bào)告（不早于三個(gè)月）。3. 抵押、質(zhì)押物資料（如有）：抵押、質(zhì)押物權(quán)屬證明（如

3、國(guó)有土地使用證、房產(chǎn)證）。原始購(gòu)置發(fā)票、轉(zhuǎn)讓合同（如未提供應(yīng)在盡職調(diào)查報(bào)告中說明）。其他：評(píng)估報(bào)告等（如有）。4. 其他資料備 房地產(chǎn)開發(fā)貸款類：除上述資料外，還應(yīng)提供開發(fā)商資質(zhì)證明、房地產(chǎn)項(xiàng)目五證中的已有證件復(fù)印件、 可行性研究報(bào)告、 城區(qū)地圖及其他房地產(chǎn)開發(fā)貸款要求的特殊材料。項(xiàng)目貸款類：除上述資料外，還應(yīng)提供項(xiàng)目各項(xiàng)審批手續(xù)、項(xiàng)目最新可行性研究報(bào)告，及其他項(xiàng)目貸款要求的特殊資料。貿(mào)易融資類：除上述資料外，應(yīng)提供貿(mào)易背景等特殊資料（包括但不限于購(gòu)銷合同、合作協(xié)議等）。;.三盡職調(diào)查：公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理組織項(xiàng)目經(jīng)辦相關(guān)人員到項(xiàng)目所在地進(jìn)行實(shí)地考察，并結(jié)合考察搜集的信息，出具盡職調(diào)查報(bào)告：盡職調(diào)查

4、報(bào)告包括的基礎(chǔ)內(nèi)容有：1.項(xiàng)目客戶基本情況：項(xiàng)公司成立背景及情況介紹；公司歷史沿革；公司成立以來股權(quán)結(jié)構(gòu)的變化及增資和資產(chǎn)重組情況；公司成立以來主要發(fā)展階段，及每一階段變化發(fā)展的原因；公司成立以來業(yè)務(wù)發(fā)展、生產(chǎn)能力、盈利能力、銷售數(shù)量、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的主要變化情況；公司對(duì)外投資情況，包括投資金額，投資比例，投資性質(zhì)，投資收益等情況和被投資主要單位情況介紹；目公司員工狀況，包括年齡結(jié)構(gòu)、受教育程度結(jié)構(gòu)、崗位分布結(jié)構(gòu)和技術(shù)職稱分布結(jié)構(gòu)；董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷；公司歷年股利發(fā)放情況和公司現(xiàn)在的股利分配政策；公司實(shí)施高級(jí)管理人員和職工持股計(jì)劃情況。2. 公司組織結(jié)構(gòu)： 公司現(xiàn)在建立的組織管理結(jié)構(gòu)；

5、公司章程 公司董事會(huì)的構(gòu)成，董事。高級(jí)管理人員和監(jiān)事會(huì)成員在外準(zhǔn)兼職情況； 公司股東結(jié)構(gòu)，主要股東情況介紹，包括背景情況、股權(quán)比例、主要業(yè)務(wù)、注冊(cè)資本、資產(chǎn)狀況、盈利狀況、經(jīng)營(yíng)范圍和法定代表人等； 公司主要股東對(duì)公司業(yè)務(wù)發(fā)展有哪些支持，包括資金，市場(chǎng)開拓，研究開發(fā)、技術(shù)投入等； 主要參股公司情況介紹。3. 供應(yīng)： 公司在業(yè)務(wù)中所需的原材料種類及其他輔料，包括用途及在備原材料中需求中的比重；上述原材料主要供應(yīng)商的情況，公司有無(wú)與有關(guān)供應(yīng)商簽訂長(zhǎng)期供貨合同，若有，說明合同的主要條款；各供應(yīng)商所提供的原材料在公司總采購(gòu)中所占的比例；公司有無(wú)進(jìn)口原材料，若有，該進(jìn)口原材料的比重，國(guó)家對(duì)進(jìn)口該原材料有無(wú)

6、政策上的限制；公司與原材料供應(yīng)商交易的結(jié)算方式、有無(wú)信用交易；公司對(duì)主要能源的消耗情況。;.4.業(yè)務(wù)和產(chǎn)品： 公司目前所從事的主要業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)描述，各業(yè)務(wù)在整個(gè)業(yè)務(wù)收入中的重要性； 主要業(yè)務(wù)所處行業(yè)的的該行業(yè)背景資料；項(xiàng) 該業(yè)務(wù)的發(fā)展前景； 主要業(yè)務(wù)近年來增長(zhǎng)情況，包括銷量、收入、市場(chǎng)份額、銷售價(jià)格走勢(shì)，各類產(chǎn)品在公司銷售收入及利潤(rùn)中各自的比重；公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，分類介紹公司目前所生產(chǎn)主要產(chǎn)品情況和近年來銷售情況；產(chǎn)品需求狀況；公司是否有專利產(chǎn)品，若有，公司有那些保護(hù)措施；公司產(chǎn)品使用何種商標(biāo)進(jìn)行銷售，上述商標(biāo)是否為公司注冊(cè)獨(dú)家使用；目上述產(chǎn)品所獲得的主要獎(jiǎng)勵(lì)和榮譽(yù)稱號(hào)；公司對(duì)提高產(chǎn)品質(zhì)量、提升產(chǎn)品

7、檔次、增強(qiáng)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力等方面將采取那些措施；公司新產(chǎn)品開發(fā)情況；5. 銷售： 公司主要客戶有哪些，并介紹主要客戶的有關(guān)情況，主要客戶在公司銷售總額中的比重； 公司主要客戶的地域分布狀況；公司產(chǎn)品國(guó)內(nèi)主要銷售地域，銷售管理及銷售網(wǎng)絡(luò)分布情況；公司是否有長(zhǎng)期固定價(jià)格銷售合同；準(zhǔn) 公司的賒銷期限一般多長(zhǎng)， 賒銷部分占銷售總額的比例多大；歷史上是否發(fā)生過壞帳，每年實(shí)際壞帳金額占應(yīng)收帳款的比例如何；主要賒銷客戶的情況及信譽(yù)；公司是否擁有進(jìn)出口權(quán)，若無(wú)，公司主要委托那家外貿(mào)公司代理，該外貿(mào)公司主要情況介紹；6. 研發(fā)：公司目前自主擁有的主要專利技術(shù)、自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)、專利情況，包括名稱、用途、應(yīng)用情況，獲獎(jiǎng)情況

8、；備公司每年投入的研究開發(fā)費(fèi)用及占公司營(yíng)業(yè)收入比例；公司目前正在研究開發(fā)的新技術(shù)及新產(chǎn)品有哪些；公司新產(chǎn)品的開發(fā)周期，未來計(jì)劃研究開發(fā)的新技術(shù)和新產(chǎn)品；;.7.公司主要固定資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)設(shè)施：公司主要固定資產(chǎn)的構(gòu)成情況，包括主要設(shè)備名稱、原值、凈值、數(shù)量、使用及折舊情況、技術(shù)先進(jìn)程度；按生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用途、輔助生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用途、非生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用途、辦項(xiàng)公用途、運(yùn)輸用途和其他用途分類，固定資產(chǎn)分布情況；公司所擁有的房屋建筑物等物業(yè)設(shè)施情況，包括建筑面積、占地面積、原值、凈值、折舊情況以及取得方式；公司目前主要在建工程情況，包括名稱、投資計(jì)劃、建設(shè)周期、開工日期、竣工日期、進(jìn)展情況和是否得到政府部門的許可；公司目前

9、所擁有的土地的性質(zhì)、面積、市場(chǎng)價(jià)格、取得方式和當(dāng)時(shí)購(gòu)買價(jià)格（租賃價(jià)格）；目8.公司財(cái)務(wù)：公司收入、利潤(rùn)來源及構(gòu)成；公司主營(yíng)業(yè)務(wù)成本構(gòu)成情況，公司管理費(fèi)用構(gòu)成情況；公司銷售費(fèi)用構(gòu)成情況；主營(yíng)業(yè)務(wù)收入占總收入的比例；公司主要支出的構(gòu)成情況；公司前三年應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、凈資產(chǎn)收益率、毛利率、資產(chǎn)負(fù)債比率等財(cái)務(wù)指標(biāo)；準(zhǔn)公司前三年資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表；對(duì)公司未來主要收入和支出的有重大影響的因素有哪些。公司目前執(zhí)行的各種稅率情況；9.主要債權(quán)和債務(wù)：公司目前主要有哪些債權(quán)，該債權(quán)形成的原因；公司目前主要的銀行貸款，該貸款的金額、利率、期限、到期日及是否有逾期貸款；公司

10、對(duì)關(guān)聯(lián)人（股東、員工、控股子公司）的借款情況；備公司對(duì)主要股東和其他公司及企業(yè)的借款進(jìn)行擔(dān)保及低抵押情況；10. 投資項(xiàng)目：本次募集資金投資項(xiàng)目的主要情況介紹，包括項(xiàng)目可行性、立項(xiàng)情況、用途、投資總額、計(jì)劃開工日期、項(xiàng)目背景資料、投資回收期、財(cái)務(wù)收益率，達(dá)產(chǎn)后每年銷售收入和盈利情況；投資項(xiàng)目的技術(shù)含量，技術(shù)先進(jìn)程度，未來市場(chǎng)發(fā)展前景和對(duì)整個(gè)公司發(fā)展的影響；公司目前已經(jīng)完成主要投資項(xiàng)目有哪些，完成的主要投資項(xiàng);.目情況介紹。11. 其他：公司現(xiàn)在所使用技術(shù)和生產(chǎn)工藝的先進(jìn)程度、成熟程度、特點(diǎn)、性能和優(yōu)勢(shì)；與同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手相比，公司目前主要的經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)、管理優(yōu)項(xiàng)勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)和技術(shù)優(yōu)勢(shì)；公司

11、、公司主要股東和公司董事、高級(jí)管理人員目前是否涉及有法律訴訟，如有，對(duì)公司影響如何；12.行業(yè)資訊：近年來行業(yè)發(fā)展的情況；國(guó)家對(duì)該行業(yè)的有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策，管理措施，及未來可能發(fā)生的政策變化；該行業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)程度， 并介紹同行業(yè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況，目包括年生產(chǎn)能力、年實(shí)際產(chǎn)量、年銷售數(shù)量、銷售收入、市場(chǎng)分額、在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)地位；國(guó)外該行業(yè)的發(fā)展情況；國(guó)家現(xiàn)行相關(guān)政策對(duì)該行業(yè)的影響；目前全國(guó)市場(chǎng)情況介紹，包括年需求量、年供給量、地域需求分布、地域供給分布、生產(chǎn)企業(yè)數(shù)量，是否受同類進(jìn)口產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)。準(zhǔn)備;.四項(xiàng)目審議：1. 項(xiàng)目經(jīng)辦人出具盡職調(diào)查報(bào)告報(bào)業(yè)務(wù)部經(jīng)理審批。2. 業(yè)務(wù)部經(jīng)理組織召開項(xiàng)目討論會(huì)議，討論

12、項(xiàng)目可行性方案及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。3. 業(yè)務(wù)部經(jīng)理審批后決定放棄的，由項(xiàng)目經(jīng)辦人向?qū)Ψ诫娫捦ㄖ?。?xiàng) 五 項(xiàng)目審定：1. 業(yè)務(wù)部經(jīng)理審批通過的項(xiàng)目，上報(bào)公司總經(jīng)理。2. 公司總經(jīng)理綜合該項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告和項(xiàng)目討論會(huì)議討論結(jié)果，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審定，并簽署實(shí)施意見下達(dá)落實(shí)?？偨?jīng)理審定通過的項(xiàng)目由項(xiàng)目經(jīng)辦人向?qū)Ψ桨l(fā)受理或邀請(qǐng)函，邀請(qǐng)對(duì)方主要負(fù)責(zé)人到我方考察洽談。3. 總經(jīng)理審定后決定放棄的，由項(xiàng)目經(jīng)辦人向?qū)Ψ诫娫捦ㄖＡ?xiàng)目洽談：目 1. 對(duì)決定受理并應(yīng)邀前來考察洽談的人員，由具體項(xiàng)目經(jīng)辦人和對(duì)方商定前來洽談時(shí)間并搞好接待。2. 初次接待并參與談判人員一般由項(xiàng)目經(jīng)辦人、公司業(yè)務(wù)崗風(fēng)控人員、業(yè)務(wù)部經(jīng)理（或總經(jīng)理）參加。3. 公司的接待人員與來訪人員進(jìn)行談判，談判商定初步的合作意向和辦法，明確彼此的責(zé)任、權(quán)利、義務(wù)及運(yùn)作程序、時(shí)間要求，起草項(xiàng)目合作意向書并上報(bào)公司董事會(huì)審核并簽署意見。4. 公司董事會(huì)給與最終的判斷，通過最終決策。董事會(huì)成員擁有一票否決權(quán)。洽談;.七項(xiàng)目簽約：1. 公司董事會(huì)一致通過的投資項(xiàng)目由項(xiàng)目經(jīng)辦人員協(xié)調(diào)督促項(xiàng)目客項(xiàng)戶辦理相關(guān)的抵押及其他手續(xù)。2. 業(yè)務(wù)部經(jīng)理陪同項(xiàng)目經(jīng)辦人員與項(xiàng)目客戶簽署有關(guān)的法律文件，這些文件需要有充足的法律條款來支持及保護(hù)。八項(xiàng)目跟蹤：1. 項(xiàng)目經(jīng)辦人定期或不定期對(duì)