1、.倡導(dǎo)理性投資，保護(hù)投資者利益眾所周知，投資者是證券市場(chǎng)發(fā)展的根本力量所在。作為重要的參與主體，投資者構(gòu)成證券市場(chǎng)賴(lài)以生存和發(fā)展的核心基礎(chǔ)。由于信息不對(duì)稱(chēng)的存在，中小投資者在證券市場(chǎng)這個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)里，天然處于弱勢(shì)地位。因此，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)比較成熟的國(guó)家，對(duì)中小投資者的權(quán)利保護(hù)是證券市場(chǎng)的重要課題，“投資者教育”這一概念也廣為人們所接受。在第八個(gè)全國(guó)法制宣傳日之際，我們來(lái)到光大證券股份有限公司營(yíng)業(yè)部，看看他們是如何開(kāi)展投資者教育工作的。光大證券股份有限公司成立十二年來(lái)，秉承“提升客戶價(jià)值 造就員工未來(lái)”的核心價(jià)值觀，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的原則，積極投身于國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)，是中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的首批三家

2、創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司之一，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)今年的券商分類(lèi)監(jiān)管評(píng)級(jí)中獲得了A類(lèi)AA級(jí)券商。光大證券股份有限公司的核心價(jià)值觀是提升客戶價(jià)值，那么投資者教育工作毫無(wú)疑問(wèn)就成為各項(xiàng)工作的重中之重。光大證券以“12.4”全國(guó)法治宣傳日為契機(jī)，大力宣傳法律法規(guī)，深入推進(jìn)法制宣傳教育，開(kāi)展投資者教育月活動(dòng)，主題是：“倡導(dǎo)理性投資，保護(hù)投資者利益”，指導(dǎo)思想是：“深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，深入開(kāi)展法制宣傳教育，大力宣傳合規(guī)交易，培養(yǎng)投資者理性投資意識(shí)，切實(shí)保護(hù)投資者利益”。光大證券今年投資者教育月為12月4日到12月31日，集中時(shí)間、人力、物力、精力進(jìn)行一次大規(guī)模的投資者教育，有足夠的聲勢(shì)、注重實(shí)效。要把多種多樣、生動(dòng)

3、活潑的教育形式和教育內(nèi)容與活動(dòng)的實(shí)效結(jié)合起來(lái)。光大證券的工作人員告訴我他們今年投資者教育月的活動(dòng)計(jì)劃，公司總部要求每個(gè)營(yíng)業(yè)部至少安排一次社區(qū)宣傳活動(dòng)和一次投資者教育培訓(xùn)，贈(zèng)送法制宣傳品、散發(fā)宣傳手冊(cè)或傳單、提供法制咨詢(xún)等。公司和營(yíng)業(yè)部將因地制宜，計(jì)劃組織形式多樣的普法活動(dòng)，營(yíng)造學(xué)法、普法的氛圍。通過(guò)舉辦法制專(zhuān)題講座、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)和社區(qū)法律宣傳活動(dòng)、開(kāi)展法律咨詢(xún)、贈(zèng)送法律圖書(shū)、宣傳手冊(cè)（單）等形式，積極倡導(dǎo)理性投資，做好投資者教育工作的同時(shí)展開(kāi)自我教育，對(duì)自己的員工，特別是經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的教育和培訓(xùn)一定要到位、充分，切實(shí)保護(hù)投資者利益，促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。在這次投資者教育月活動(dòng)中，針對(duì)證監(jiān)會(huì)、證券

4、協(xié)會(huì)等監(jiān)管部門(mén)提出的問(wèn)題，公司總部要求營(yíng)業(yè)部繼續(xù)完善投資者教育工作，做到如下幾點(diǎn)：1、對(duì)投資者俱樂(lè)部骨干成員進(jìn)行充實(shí)調(diào)整，并定期舉行座談會(huì)，聆聽(tīng)投資者的意見(jiàn)建議，來(lái)增強(qiáng)我們之間的溝通，來(lái)促進(jìn)營(yíng)業(yè)部的建設(shè)。2、進(jìn)一步宣傳普及證券市場(chǎng)中投資新品種的基礎(chǔ)知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)收益特征，幫助投資者及時(shí)掌握并樹(shù)立正確的投資理念，繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。3、多邀請(qǐng)專(zhuān)家和證券資深人士來(lái)營(yíng)業(yè)部舉行證券投資方面的報(bào)告會(huì)，拓展投資者的投資思路，提高投資技巧和技術(shù)。充分利用短信平臺(tái)，把有用的投資信息發(fā)送給投資者，供投資者參考。4、在加強(qiáng)對(duì)投資者教育的同時(shí)，加強(qiáng)我們營(yíng)業(yè)部員工的自身學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)證券市場(chǎng)有關(guān)法律法

5、規(guī)、深刻領(lǐng)會(huì)精神，抓員工的“CNELN”培訓(xùn)教育和從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)教育工作，來(lái)總體提高員工的思想素質(zhì)和技術(shù)素質(zhì)。加強(qiáng)對(duì)新品種新業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，并熟練掌握操作，這樣才能正確指導(dǎo)投資者，來(lái)共同提高法律意識(shí)和業(yè)務(wù)技術(shù)水平，為共同維護(hù)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展出一份力。當(dāng)被問(wèn)到為什么你們的投資者教育工作開(kāi)展的有聲有色，深得投資者好評(píng)的時(shí)候，光大證券的工作人員用平實(shí)的語(yǔ)言說(shuō)出了他們工作中的心得體會(huì)：一、投資者教育工作應(yīng)出發(fā)點(diǎn)：從幫助投資者積累財(cái)富任何投資者都明白，股市是一個(gè)既可能帶來(lái)豐厚收益又有很大風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)。那么，為什么當(dāng)股指在低位運(yùn)行時(shí)市場(chǎng)一片低迷，而在股指高位運(yùn)行、市場(chǎng)存在內(nèi)在調(diào)整沖動(dòng)的情況下

6、追漲者又蜂擁入場(chǎng)呢？為什么“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”的標(biāo)識(shí)比起電腦屏幕上跳動(dòng)的紅綠數(shù)字顯得那么蒼白，那么扎眼？我們的投資者教育工作恰恰是掌握了投資者心里，從投資者角度出發(fā)，指導(dǎo)人們循序漸進(jìn)，持續(xù)穩(wěn)定投資，讓人們懂得創(chuàng)造財(cái)富之艱辛，切實(shí)掌握投資中的規(guī)律和知識(shí)，而不是片面的強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)。為投資者補(bǔ)上如何創(chuàng)造財(cái)富、尊重財(cái)富、珍惜財(cái)富這一課，受到廣大投資者的好評(píng)。我們開(kāi)展投資者教育工作的目標(biāo)定為努力幫助投資者積累財(cái)富，我們的工作重心就更加明確，既為引導(dǎo)投資者理性穩(wěn)健投資，這就要求我們切實(shí)做到了以下幾點(diǎn)：1、各營(yíng)業(yè)部把公司研究分析的光大資訊和上海迅勝的每日投資快訊每天打印張貼，供投資者參考，開(kāi)拓投資者的投資

7、分析思路、提高投資分析能力。把公司發(fā)放的投資者教育宣傳資料及金融新品種資料及時(shí)分發(fā)給投資者，促使投資者閱讀和相互傳閱，擴(kuò)大宣傳范圍，增強(qiáng)宣傳力度，由此引導(dǎo)投資者理性投資。2、各營(yíng)業(yè)部專(zhuān)門(mén)設(shè)立了二門(mén)熱線電話，供投資者咨詢(xún)，幫助解決、解答投資者交易方面的問(wèn)題，同時(shí)對(duì)重點(diǎn)客戶采用電話回訪、上門(mén)拜訪進(jìn)行投資探討，征求意見(jiàn)等方式進(jìn)行優(yōu)質(zhì)服務(wù)，留住客戶投資者的心。加強(qiáng)對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)提示工作，特別是權(quán)證方面的客戶，給予特別的關(guān)注，及時(shí)提醒投資者注意權(quán)證到期停止交易的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)對(duì)數(shù)量較大的權(quán)證賣(mài)出買(mǎi)進(jìn)頻繁操作的進(jìn)行政策性的風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒過(guò)度操作達(dá)到交易所規(guī)定的限制線而引起的交易風(fēng)險(xiǎn)，這樣加強(qiáng)了投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，

8、防止了此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。3、進(jìn)一步落實(shí)公司網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)第二次轉(zhuǎn)型的策略，公司推出以手機(jī)短信為媒體的“金股信”向廣大個(gè)人投資者提供完善的股市監(jiān)控、預(yù)警服務(wù)，提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的證券交易及證券咨詢(xún)信息。營(yíng)業(yè)部積極推廣光大理財(cái)工具，為投資定制“金股信”。拓寬投資者的投資思路，充分利用投資者理財(cái)工具，提高投資的收益率，充當(dāng)廣大投資者的投資助手。4、密切注意投資者的思想動(dòng)態(tài)，及時(shí)進(jìn)行溝通，并進(jìn)行正確引導(dǎo)，共同維護(hù)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定、健康發(fā)展。5、各營(yíng)業(yè)部都建立了投資者俱樂(lè)部，聘請(qǐng)各層次的投資者成為俱樂(lè)部成員，幫助營(yíng)業(yè)部了解投資者要反映的問(wèn)題和意見(jiàn)，以便及時(shí)溝通和改進(jìn)我們的工作，對(duì)加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部的建設(shè)增加了一個(gè)良好的渠

9、道。二、投資者教育工作形式：與投資者互動(dòng)，調(diào)動(dòng)投資者積極性公司總部非常重視投資者教育工作，要求各營(yíng)業(yè)部改變以往的單一說(shuō)教形式，豐富投資者教育活動(dòng)形式，七十六家營(yíng)業(yè)部響應(yīng)總部號(hào)召，掀起聲勢(shì)浩大的投資者教育風(fēng)暴，各類(lèi)生動(dòng)活潑的形式齊上陣，注重常規(guī)性教育和集中性教育結(jié)合起來(lái)，常規(guī)教育主要包括：投資者園地建設(shè)、各環(huán)節(jié)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、利用各種形式普及證券知識(shí)；集中性教育主要形式有：法制講座、股民學(xué)校、知識(shí)競(jìng)賽、法律咨詢(xún)、贈(zèng)閱投資者教育叢書(shū)等形式多樣的普法宣傳教育活動(dòng)。把投資基本理念的教育落實(shí)、貫穿到開(kāi)戶、交易等每個(gè)具體經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)當(dāng)中讓投資者教育不再是枯燥的說(shuō)教，而是潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲的春雨。有一句話說(shuō)得非常好：“沒(méi)有成熟的投資者就沒(méi)有成熟的資本市場(chǎng)”，因此投資者教育也是促使股市成熟的一項(xiàng)重要工作。投資者教育需要著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)、系統(tǒng)規(guī)劃，既要強(qiáng)調(diào)投資者教育長(zhǎng)期效用最大化，又要著眼于當(dāng)前的新形勢(shì)、新情況、新任務(wù)，注重投資者教育的現(xiàn)實(shí)性、針對(duì)性、靈活性和階段性。在談到投資者教育工作中券商擔(dān)負(fù)的歷史責(zé)任時(shí)，光大證券的工作人員承諾：將做好宣傳投資知識(shí)、倡導(dǎo)理性投資觀念、