1、,07-08年度我國CPI，PPI指數(shù),發(fā)展供應(yīng)鏈融資，創(chuàng)新企業(yè)造血新機(jī)制,汽車配件制造商供應(yīng)鏈金融解決方案,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)簡述,深圳發(fā)展銀行汽車金融業(yè)務(wù)簡介,汽車配件制造商供應(yīng)鏈融資解決方案,方案一：國內(nèi)保理池融資,方案二：出口應(yīng)收帳款融資池,方案三：商業(yè)承兌匯票保證貼現(xiàn),我們專注于“供應(yīng)鏈金融”,“深發(fā)展供應(yīng)鏈金融”是指把供應(yīng)鏈上的相關(guān)企業(yè)作為一個整體， 根據(jù)交易中構(gòu)成的鏈條關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn)設(shè)定融資方案，將資金有效 注入到處于相對弱勢的中小企業(yè)，并為大型企業(yè)提供資金理財服 務(wù)，從而解決供應(yīng)鏈中資金分配的不平衡問題，并提升整個供應(yīng)鏈 的企業(yè)群體競爭力。 “深發(fā)展供應(yīng)鏈金融”品牌旗下整合了

2、涵蓋應(yīng)收、預(yù)付和存貨全供 應(yīng)鏈環(huán)節(jié)，橫跨國內(nèi)、國際與離岸三大貿(mào)易領(lǐng)域的數(shù)十項(xiàng)供應(yīng)鏈融 資產(chǎn)品和以離岸網(wǎng)銀為主打的電子結(jié)算產(chǎn)品。經(jīng)過在貿(mào)易融資領(lǐng)域 的長期探索，深發(fā)展正從以提供單項(xiàng)產(chǎn)品服務(wù)為主的銀行，轉(zhuǎn)變成 為提供整體解決方案的專業(yè)化貿(mào)易融資銀行。,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)運(yùn)用最充分的市場有全國的鋼材、汽車 市場，華南的能源市場和華北的糧食市場等，尤其是在華南能源市 場上的成功引起了新加坡（全球石油貿(mào)易集散地）以至歐美銀行的 高度關(guān)注。目前，深發(fā)展的供應(yīng)鏈金融服務(wù)已經(jīng)滲透到國民經(jīng)濟(jì)的 各重要行業(yè)，成為國內(nèi)銀行界貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的領(lǐng)先者。 實(shí)際上，深發(fā)展在2003年已經(jīng)開始在銀行內(nèi)部貫徹供應(yīng)鏈金融 的營銷

3、理念，這一套營銷理念和設(shè)計技巧在內(nèi)部被稱之為“1+N 基于核心企業(yè)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)”。深發(fā)展過去幾年圍繞這一理念進(jìn) 行了大量的產(chǎn)品開發(fā)和營銷培訓(xùn)，已經(jīng)在內(nèi)部深入人心，并為客戶 所稱道。,深發(fā)展的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品系列,經(jīng)過多年的發(fā)展和積累，深發(fā)展銀行的貿(mào)易融資產(chǎn)品已 形成了16個系列，并在此基礎(chǔ)上，我行率先提出了“池融資 的概念，制定了5個貿(mào)易融資解決方案。,“池融資” 聚小能量 成就頂尖事業(yè),我行的“池融資”產(chǎn)品,目前，深發(fā)展已全面推出了五項(xiàng)池融資產(chǎn)品，適合不同的企業(yè)類型 與應(yīng)收款情況： 出口應(yīng)收賬款池融資：特別適合買家分散、單筆交易金額小的中小出 口企業(yè) 出口發(fā)票池融資： 是出口應(yīng)收賬款池融資

4、業(yè)務(wù)的升級版，適合買 家相對集中、單筆交易金額較大、企業(yè)實(shí)力更 強(qiáng)的出口企業(yè) 出口退稅池融資： 辦理一站式出口退稅融資業(yè)務(wù)，一張退稅單最 高融資至半年九成 國內(nèi)保理池融資： 適合于交易記錄良好且應(yīng)收賬款余額相對穩(wěn)定 的中小企業(yè) 票據(jù)池（融資/理財/結(jié)算）：支持大型企業(yè)（集團(tuán)）的票據(jù)結(jié)算、理 財與融資,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)簡述,深圳發(fā)展銀行汽車金融業(yè)務(wù)簡介,汽車配件制造商供應(yīng)鏈融資解決方案,方案一：國內(nèi)保理池融資,方案二：出口應(yīng)收帳款融資池,方案三：商業(yè)承兌匯票保證貼現(xiàn),深發(fā)展汽車金融部不僅關(guān)注車廠的下游行業(yè),我們推薦的解決方案,方案一、國內(nèi)保理池融資 方案二、出口應(yīng)收帳款融資池 方案三、CPS

5、商業(yè)承兌匯票保證貼現(xiàn),方案一 ARP（Account Receivable Pool) 國內(nèi)保理池融資方案,何為ARP 國內(nèi)保理池融資計劃,國內(nèi)保理池融資：是指在賣方轉(zhuǎn)讓與我行的應(yīng)收賬款能夠保持穩(wěn)定的最低余額的情況下，保理授信的期限可以超過具體每筆應(yīng)收賬款的期限，并且不必因?yàn)槭谛虐l(fā)生時所依賴的應(yīng)收賬款到期而收回的特殊授信方式。該類型授信主要適用于賣方與特定買方有長期、穩(wěn)定、連續(xù)的供應(yīng)關(guān)系而產(chǎn)生的融資需求。 “池融資”的特點(diǎn) 保理授信的特殊形式，強(qiáng)調(diào)賣方轉(zhuǎn)讓給我行的應(yīng)收賬款能夠保持穩(wěn)定的最低余額； 特別適合于賣方與特定買方有長期、穩(wěn)定、連續(xù)的供應(yīng)關(guān)系； 不強(qiáng)調(diào)授信期限和應(yīng)收賬款期限的匹配，保理授

6、信的期限可以超過具體每筆應(yīng)收賬款的期限 業(yè)務(wù)模式：僅限于有追索權(quán)明保理 適當(dāng)簡化了我行和客戶簡化的操作手續(xù),“國內(nèi)保理池融資”結(jié)構(gòu)化設(shè)計,“國內(nèi)保理池融資”結(jié)構(gòu)化說明,1、目標(biāo)借款人：與主機(jī)廠有1年以上合作關(guān)系，資質(zhì)良好的配件供貨 商； 2、配件供應(yīng)商借款人向我行提交資料，申請“池融資”業(yè)務(wù)；我行經(jīng)審查后，給予一定的“池融資”額度，期限一年；保理額度量主要取決于借款人轉(zhuǎn)讓與我行的應(yīng)收賬款能夠保持穩(wěn)定的最低余額以及企業(yè)的實(shí)際資金需求來核定； 3、借款人到我行開立保理專戶和保證金專戶，其中保證金專戶用于存放已核銷應(yīng)收賬款的回籠資金，用于償還未到期授信；,4、借款人每次使用授信并向我行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款需

7、填制深 圳發(fā)展銀行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細(xì)表，列明擬轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收 賬款明細(xì)內(nèi)容，同時將與明細(xì)表上列明的擬轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬 款相對應(yīng)的購銷合同、貨運(yùn)單據(jù)（自行發(fā)運(yùn)的必須提交 買方貨物收據(jù)）和商業(yè)發(fā)票（如已出具增值稅發(fā)票或商 業(yè)發(fā)票）提交至我行； 5、我行經(jīng)審核，確認(rèn)有效應(yīng)收賬款額（不含已核銷的應(yīng)收 賬款、未按時回款被剔除的應(yīng)收賬款、超過買方限額的 應(yīng)收賬款金額和經(jīng)我行審核不納入池融資的應(yīng)收賬款） 即：應(yīng)收賬款池中未獲付款及已獲付款而未核銷的應(yīng)收 賬款；,6、采用明保理通知方式，與買方辦理應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓通知手續(xù)。本業(yè)務(wù)鼓勵采用深圳發(fā)展銀行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知函一次性通知，由賣方與我行聯(lián)名向買方發(fā)出 ； 7、授信敞口 （

8、有效應(yīng)收賬款余額保理專戶回款余額） 融資比例 + 保理專戶的回款余額 8、授信可使用余額=授信敞口 + 保證金 9、發(fā)放融資，使用方式可以采用預(yù)支價金、銀票、商票保貼、信用證等方式；,“國內(nèi)保理池融資”業(yè)務(wù)的優(yōu)勢,較常規(guī)的保理業(yè)務(wù)相比，“國內(nèi)保理池融資”業(yè)務(wù)的優(yōu)勢如下： 1、批量轉(zhuǎn)讓應(yīng)收帳款，批量通知，并獲得相應(yīng)授信，操作效率提高，減少借款人、主機(jī)廠的財務(wù)工作量； 2、每筆保理業(yè)務(wù)期限可以不限于對應(yīng)的每筆應(yīng)收賬款期限； 3、可轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款范圍擴(kuò)大，增加了企業(yè)可投入運(yùn)用變現(xiàn)的資產(chǎn)； 4、企業(yè)根據(jù)自身融資特點(diǎn)，保理授信項(xiàng)下有多種融資方式可相互結(jié)合使用；,5、銀行能為借款人承擔(dān)更多的應(yīng)收賬款管理工

9、作，增值服務(wù)明顯； 6、熟練運(yùn)用該融資方式，能提高企業(yè)的財務(wù)運(yùn)作能力。,給企業(yè)帶來的益處配件供應(yīng)商,擴(kuò)大配件供應(yīng)商融資渠道，降低企業(yè)獲取融資的成本支出 提前實(shí)現(xiàn)銷售資金資金回籠，提高企業(yè)資產(chǎn)使用效率 實(shí)現(xiàn)應(yīng)收帳款到貨幣資金的轉(zhuǎn)化，大大提高速動比，優(yōu)化財務(wù)報表； 應(yīng)收帳款的風(fēng)險被鎖定，且被轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收帳款的管理轉(zhuǎn)由銀行處理，減輕財務(wù)工作量； 鞏固了配件供應(yīng)商與車廠的合作關(guān)系。,協(xié)助提高配件供應(yīng)商的資金回籠速度，鞏固雙方的合作關(guān)系；特別有利于對新配件供應(yīng)商的合作支持 緩解供應(yīng)商資金壓力、給供應(yīng)商提供融資便利配套和更長的賬期利益、維護(hù)供應(yīng)鏈的安全和穩(wěn)定 延伸主機(jī)廠財務(wù)的服務(wù)功能，體現(xiàn)一流汽車制造商的風(fēng)

10、范,給企業(yè)帶來的益處主機(jī)廠,我行建議 對與主機(jī)廠有著長期良好合作關(guān)系，且以現(xiàn)金結(jié)算方式為主的的配件供應(yīng)商，我行推薦使用ARP國內(nèi)保理池融資的方式。,方案二 出口應(yīng)收帳款 融資池,出口應(yīng)收帳款融資池的定義,企業(yè)將其向國外銷售商品所形成的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓予我 行，并且在轉(zhuǎn)讓予我行的應(yīng)收賬款保持較為穩(wěn)定的余額的情 況下，我行綜合審核后根據(jù)應(yīng)收賬款的余額給予企業(yè)一定比 例的短期出口融資。,產(chǎn)品簡介,針對中小出口企業(yè)應(yīng)收賬款提供的貿(mào)易融資業(yè)務(wù) 該產(chǎn)品特別適合于：長期向國外多個固定的買家出口貨物、出口收匯記錄良好且保有相對穩(wěn)定的應(yīng)收賬款余額的中小企業(yè)。企業(yè)將連續(xù)、多筆、單筆金額較小的應(yīng)收賬款匯聚成“池”，整體

11、轉(zhuǎn)讓予我行，即可從我行獲得融資支持。 我行認(rèn)可得出口應(yīng)收賬款：包括賒銷（O/A）、托收（D/P和D/A）、信用證（L/C）為結(jié)算方式的出口商品交易下產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，均可溶入應(yīng)收賬款池申請融資，補(bǔ)充企業(yè)流動資金。,業(yè)務(wù)優(yōu)勢,零散、小額的應(yīng)收賬款也可匯聚成“池”申請融資，無需其他抵押擔(dān)保 只要應(yīng)收賬款持續(xù)保持在一定余額之上，企業(yè)可在我行核定的授信額度內(nèi)，批量或分次支取貸款，一站式融資，手續(xù)簡便 享有專業(yè)的出口應(yīng)收賬款管理服務(wù)，準(zhǔn)確把握收款情況，節(jié)約企業(yè)管理成本 盤活應(yīng)收賬款，加速資金周轉(zhuǎn)，把握更多商機(jī),我行建議 該產(chǎn)品特別適合買家分散、單筆交易金額小的中小出口企業(yè)。,方案三 商業(yè)承兌匯票保證貼現(xiàn),

12、何為商票保貼業(yè)務(wù),商票保貼業(yè)務(wù)是指深發(fā)展根據(jù)企業(yè)申請開立商業(yè)承兌匯 票保證貼現(xiàn)書函，承諾為其簽發(fā)并承兌或背書轉(zhuǎn)讓或持有的 商業(yè)承兌匯票辦理貼現(xiàn)的一種授信業(yè)務(wù)。,商票保貼的兩種模式,一、深發(fā)展給予出票人授信額度，對其額度內(nèi)簽發(fā)并承兌的 商業(yè)承兌匯票給予保貼 二、深發(fā)展對貼現(xiàn)申請人（持票人）授予保貼額度，對其持 有的或經(jīng)其背書轉(zhuǎn)讓的商票予以保貼,使用商票保貼業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn),可以提高商業(yè)承兌匯票的接受程度和支付功能 貼現(xiàn)流程相對便捷，沒有銀行承兌匯票的查詢環(huán)節(jié) 持票人只要是經(jīng)真實(shí)貿(mào)易取得的票據(jù)，即可具備等同于現(xiàn)金的流動性和融資能力 使用該項(xiàng)業(yè)務(wù)的企業(yè)，如果交易對手資信足夠良好、透明，可以免于提供其他抵押

13、、擔(dān)保,方案設(shè)計,方案一 以車廠為核心，深發(fā)展為車廠（出票人）核定授信額 度，對其額度內(nèi)簽發(fā)并承兌給配件供應(yīng)商的商業(yè)承兌匯票給 予保貼，配件供應(yīng)商提前獲得銀行的貼現(xiàn)款，加速資金回 籠。,方案一的結(jié)構(gòu)化設(shè)計,1客戶（主機(jī)廠）向收款人（配件供應(yīng)商）出具商業(yè)承兌匯票； 2深發(fā)展在額度內(nèi)為該票出具保貼函； 3配件供應(yīng)商持票憑保貼函向深發(fā)展貼現(xiàn)； 4票據(jù)到期前深發(fā)展向主機(jī)廠收款，所收款項(xiàng)償還貼現(xiàn)款,方案二,深發(fā)展對貼現(xiàn)申請人（配件供應(yīng)商）授予保貼額度，對 其持有的或經(jīng)其背書轉(zhuǎn)讓的商票予以保貼。 這種方案適合已與深發(fā)展有良好合作基礎(chǔ)，信用記錄良 好，規(guī)模實(shí)力較大的配件供應(yīng)商。,方案二的結(jié)構(gòu)化設(shè)計,1客戶（

14、配件供應(yīng)商）在深發(fā)展取得商票貼現(xiàn)額度； 2配件供應(yīng)商收受付款方（主機(jī)廠）出具的商業(yè)承兌匯票； 3配件供應(yīng)商持票向深發(fā)展貼現(xiàn)或者持票人將商票背書轉(zhuǎn)讓，被背書人持票向深發(fā)展申請貼現(xiàn)； 4票據(jù)到期前深發(fā)展向主機(jī)廠收款，所收款項(xiàng)償還貼現(xiàn)款。,我行建議 該產(chǎn)品適合配件供應(yīng)商和主機(jī)廠之間經(jīng)常或計劃采用商業(yè)承兌匯票進(jìn)行貨款結(jié)算的企業(yè)。,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)簡述,深圳發(fā)展銀行汽車金融業(yè)務(wù)簡介,汽車配件制造商供應(yīng)鏈融資解決方案,方案一：國內(nèi)保理池融資,方案二：出口應(yīng)收帳款融資池,方案三：商業(yè)承兌匯票保證貼現(xiàn),成立于1987年12月28日，中國第一家上市公司 2004年12月引進(jìn)新橋投資集團(tuán)作為戰(zhàn)略投資者 200

15、6年榮獲中國十佳金融機(jī)構(gòu)稱號 2007年榮獲最佳創(chuàng)新銀行稱號 業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)快速增長 供應(yīng)鏈融資、汽車金融、個人金融等領(lǐng)域的專業(yè)領(lǐng)先者,深圳發(fā)展銀行快速發(fā)展的高效、服務(wù)性銀行,扁平化的管理架構(gòu)、專業(yè)化的團(tuán)隊 汽車金融部是總行直屬專業(yè)部門 企業(yè)融資業(yè)務(wù)和個人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)兩大業(yè)務(wù)方向 現(xiàn)有人員100多人，98%以上為本科及以上學(xué)歷 擁有大批5年以上汽車金融專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員及博士、碩士、MBA等高素質(zhì)人才 為客戶及合作伙伴提供全面的“一站式”服務(wù) 統(tǒng)一的授信標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的操作模式及流程 簡化的業(yè)務(wù)辦理手續(xù)，便捷的代辦服務(wù) “單一窗口”為車廠提供服務(wù)及日常溝通，大大提高效率 業(yè)務(wù)覆蓋全國大部分地區(qū) 經(jīng)銷商庫存融資-現(xiàn)有覆蓋全國26個省份，近百個城市 在20個城市開展個人汽車貸款業(yè)務(wù)*,汽車金融部-“一站式”服務(wù)平臺,2002年起開展經(jīng)銷商庫存融資；2003年起開展汽車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù) 截止2008年3月，為超過250家經(jīng)銷商提供了約500億的資金支持 截止2008年3