,證券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí),目錄,證券基礎(chǔ)知識(shí)要點(diǎn) 臨柜開戶要點(diǎn) 交易方式要點(diǎn)簡(jiǎn)介,證券基礎(chǔ)知識(shí)要點(diǎn)部分,我們應(yīng)熟知證券市場(chǎng)的四大要點(diǎn),證券市場(chǎng)的交易功能特點(diǎn)。 證券市場(chǎng)的融資功能特點(diǎn)。 證券市場(chǎng)的資源配置功能。 證券市場(chǎng)的主要組成部分。,股票市場(chǎng) 債券市場(chǎng) 投資基金市場(chǎng),股票市場(chǎng) 債券市場(chǎng) 投資基金市場(chǎng),健全的市場(chǎng)、豐富的產(chǎn)品滿足了各類投資者的需求,一、證券基礎(chǔ)知識(shí)要點(diǎn)證券市場(chǎng)主體,監(jiān)管機(jī)構(gòu) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu),自律性組織 證券交易所、中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司、中國(guó)證券登記結(jié)算公司、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。,發(fā)行人 政府、金融機(jī)構(gòu)、 公司,證券投資者 機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者,中介服務(wù)機(jī)構(gòu) 證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估師事務(wù)所、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、投資咨詢機(jī)構(gòu)等,股票 市場(chǎng),基金 市場(chǎng),債券 市場(chǎng),我們應(yīng)熟知-證券市場(chǎng)重要的五大主體,重要的證券市場(chǎng)主體之一,證券公司業(yè)務(wù) 證券公司是最重要的中介機(jī)構(gòu)。 證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍。 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn).,我們的一線陣地,證券營(yíng)業(yè)部 證券營(yíng)業(yè)部是證券公司的分支機(jī)構(gòu)，是證券公司直接面對(duì)客戶的窗口，可以為客戶提供開立股東賬戶和資金賬號(hào)、辦理各種委托方式、聯(lián)網(wǎng)查詢、交割等服務(wù)。 證券營(yíng)業(yè)部是投資者的證券投資咨詢中心，理財(cái)顧問中心。是證券分銷和交易中心，未來的發(fā)展方向是金融理財(cái)產(chǎn)品的綜合服務(wù)平臺(tái)。 證券營(yíng)業(yè)部是投資者與 證券之間的重要橋梁。,新發(fā)行10000股,買入10000股,證 券 公 司,客戶將其買賣委托行為通過證券公司交易系統(tǒng)進(jìn)行下單，證券公司將買賣雙方的委托信息傳遞給交易所主機(jī)進(jìn)行撮合成交，對(duì)于證券公司來說就是在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。,發(fā)行人、投資者與證券公司的關(guān)系圖示：,與我們工作聯(lián)系緊密的相關(guān)交易信息服務(wù)機(jī)構(gòu)：,證監(jiān)會(huì)指定披露證券信息的媒體，目前主要包括：,我們的目標(biāo)客戶群,主要投資品種介紹,我們的賺錢工具-主要投資品種介紹,目前，國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)上主要交易品種有股票、基金、債券、權(quán)證四大類，股指期貨本月16日登場(chǎng)。,波動(dòng)特征,預(yù)期收益,主要投資品種要點(diǎn)-股票部分,股票 概念：股票是一種有價(jià)證券，是股份公司在籌集資本是向社會(huì)大眾公開發(fā)行的，并根據(jù)投資者購買股票數(shù)量的多少享有一定的權(quán)利，承擔(dān)一定的義務(wù)。 特征：股票的特征是無期限、有權(quán)責(zé)、可轉(zhuǎn)讓。 收益：投資股票的收益主要來源于獲得股利和賺取買賣差價(jià)。 風(fēng)險(xiǎn)：投資股票的風(fēng)險(xiǎn)主要指本金虧損風(fēng)險(xiǎn)，大致可分為五種：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。,股票有哪些具體的分類？,證券代碼號(hào)段、字母提示有哪些具體的分類？,證券代碼號(hào)段、字母提示有哪些具體的分類？,基金 概念：基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 特征：基金的特征是集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；獨(dú)立托管。 收益：投資基金的收益主要來源于股利收入、利息收入、資本利得、其他收入。 風(fēng)險(xiǎn)：投資基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：投資對(duì)象本身具有的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。,主要投資品種要點(diǎn)-基金部分,基金有哪些具體的分類？,按契約類型、投資方向劃分,什么是ETF基金、LOF基金？,債券 概念：債券是指政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)直接向社會(huì)借債籌措資金時(shí)，向投資者發(fā)行、承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)證明。 特征：債券的特征是可償還、可轉(zhuǎn)讓、較安全、有收益。 收益：投資債券的收益主要來源于債券利息和買賣差價(jià)。 風(fēng)險(xiǎn)：投資債券的風(fēng)險(xiǎn)主要指本金虧損風(fēng)險(xiǎn)，大致可分為五種：違約風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、變現(xiàn)能力風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)。,主要投資品種要點(diǎn)-債券部分,權(quán)證 概念：權(quán)證本質(zhì)上是一種權(quán)利憑證，指持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日。有權(quán)按照約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售一定數(shù)量的目標(biāo)證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。按未來的權(quán)利劃分，可分為認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證。 特征：權(quán)證的特征是可實(shí)現(xiàn)T+0交易、免收印花稅、提供杠桿效應(yīng)、有存續(xù)期限。 用途：權(quán)證用途大致可分為三種：套期保值和風(fēng)險(xiǎn)管理、利用價(jià)差獲取收益、利用較高的杠桿率進(jìn)行投機(jī) 。 風(fēng)險(xiǎn)：權(quán)證的風(fēng)險(xiǎn)大致可分為四種：杠桿效應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)、錯(cuò)過到期日風(fēng)險(xiǎn)、T+0風(fēng)險(xiǎn)。,主要投資品種要點(diǎn)-權(quán)證部分,基本的委托交易規(guī)則,我們必須重點(diǎn)謹(jǐn)記的幾個(gè)時(shí)間：,交易時(shí)間： 股票、基金、權(quán)證；每周一至周五，交易所公告的休市日除外； 滬市：上午9:15-9:25為集合競(jìng)價(jià)； 上午9:30-11:30下午1:00-3:00為連續(xù)競(jìng)價(jià)； 深市：上午9:15-9:25；下午2:57-3:00為集合競(jìng)價(jià)； 上午9:30-11:30下午1:00-2:57為連續(xù)競(jìng)價(jià)； 注：在集合競(jìng)價(jià)階段，9:15-9:20可以下單，也可以轍單；9:20-9:25只能下單，不能轍單。 因公告等原因上午停牌一小時(shí)的股票，停牌期間屬上交所委托單的，該筆委托無效，自動(dòng)轍回；屬深交所委托單的，該筆委托有效。,應(yīng)該告訴顧客的幾個(gè)交易細(xì)節(jié)及技巧,競(jìng)價(jià)原則：價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先。 交易單位： 股票交易單位為股，每100股為一手，買入最小數(shù)量為100股或其整數(shù)倍，賣出 不限。債券以人民幣1000元面額為1手。債券回購以1000元標(biāo)準(zhǔn)券或綜合券為 1手。債券和債券回購以1手或其整數(shù)倍進(jìn)行申報(bào)，其中，上交所債券回購以 100手或其整數(shù)倍進(jìn)行申報(bào)。 價(jià)格最小變動(dòng)檔位： A股和債券的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣；基金和權(quán)證申報(bào)價(jià)格最小 變動(dòng)單位為0.001元人民幣；債券回購上交所為0.005、深交所為0.01。,漲跌幅限制： 股票、基金漲跌幅比例為10%，其中S、ST、*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為5%； 權(quán)證漲跌幅是其正股的漲跌停價(jià)格的1.25倍。債券不受漲跌停限制。 交收制度： 股票實(shí)行交收制度（即交易日，即交易日的下一天）；權(quán)證是 實(shí)行交易的；貨幣基金一般買入、賣出到帳；開放式基金申購實(shí) 行的是清算，贖回實(shí)行清算（具體各基金公司規(guī)定不同）。 撤單委托： 委托確認(rèn)后尚未成交的委托均可撤單。下列情況不能撤單：新股認(rèn)購；深市辦 理轉(zhuǎn)托管；當(dāng)日停牌股票不能委托。,應(yīng)該告訴顧客的幾個(gè)交易細(xì)節(jié)及技巧,提醒顧客記住B股的幾個(gè)細(xì)節(jié)：,股交易規(guī)則： 交易時(shí)間、競(jìng)價(jià)原則、漲跌停和股一樣，不同有： （1）價(jià)格最小變化單位：深市.港元,滬市為0.001美元。 （2）交易單位：深市B股買賣數(shù)額以一手（100股）或其整數(shù)倍為單位。滬市B股買賣數(shù)額一手（1000股）或其整數(shù)倍為單位。 （3）T+1交易和T+3交收制度。,吸引新股民的最佳武器之-新股申購,一級(jí)市場(chǎng)新股申購，是指用資金申購新股 網(wǎng)上申購與網(wǎng)下申購 如何提高申購中簽率 申購注意事項(xiàng),二、臨柜開戶要點(diǎn),三個(gè)開戶時(shí)經(jīng)常用到的帳戶類業(yè)務(wù)要點(diǎn),帳戶類型 開戶流程 必須填寫的資料,兩個(gè)重要的帳戶類型,證券賬戶：是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為客戶設(shè)立的，用于準(zhǔn)確記載客戶所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的賬冊(cè)。證券賬戶卡是指客戶開立證券賬戶時(shí)，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供的用以記載客戶股東權(quán)益的證券賬戶證明。 資金賬戶：是指客戶在證券營(yíng)業(yè)部開立的，用以記錄客戶交易資金的幣種、余額和變動(dòng)情況的“委托買賣證券資金賬戶”。資金賬戶卡是指客戶開立資金賬戶時(shí)，由證券營(yíng)業(yè)部提供的方便客戶辦理交易及資金結(jié)算的資金賬戶證明。,我們應(yīng)該熟知的-帳戶開戶流程,客戶,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),獲取股東代碼卡,獲取資金賬戶,已有股東卡的客戶攜帶股東卡、本人身份證及復(fù)印件。 若委托他人代理的，須填寫攜帶代理人有效的身份證明及授權(quán)委托書。,個(gè)人賬戶： 攜帶本人身份證及復(fù)印件； 境外客戶攜帶境外居民身份證（護(hù)照）及復(fù)印件 若委托他人代理的，須同時(shí)攜帶代理人有效的身份證明及 授權(quán)委托書。 機(jī)構(gòu)賬戶： 攜帶營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件 法人授權(quán)委托書及法人代表證明書 法人身份證明文件復(fù)印件 經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件,填寫相關(guān)協(xié)議并交納相關(guān)費(fèi)用,收費(fèi)項(xiàng)目 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 股東賬戶 個(gè)人 機(jī)構(gòu) 深A(yù)人民幣 50元 500元 滬A人民幣 40元 400元 深B 港幣 120元 580元 滬B 美元 19元 85元,客戶必須填寫的基本開戶資料,資金類業(yè)務(wù)要點(diǎn),客戶比較關(guān)心的問題-資金存取部分,第三方存管業(yè)務(wù)：是指客戶從公司第三方存管合作銀行中選定一家，作為其證券交易結(jié)算資金的第三方存管銀行，存管銀行以客戶名義為每個(gè)客戶開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶，開通第三方存管服務(wù)；客戶指定一個(gè)在存管銀行