企業(yè)研究論文-施工企業(yè)集團資金集中管理信息化建設(shè)論文關(guān)鍵詞：施工企業(yè)資金集中管理信息化論文摘要：受施工企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式的影響，其資金鏈條往往點多線長，資金沉淀現(xiàn)象嚴重。隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展與廣泛運用，越來越多的施工企業(yè)希望通過資金集中管理，強化資金控制，實現(xiàn)資金運轉(zhuǎn)的高效率，提高其使用效益。本文擬通過資金集中管理的方法及信息支持技術(shù)及手段等諸多方面的闡述，對施工企業(yè)的資金集中管理進行探討。一、前言企業(yè)集團資金管理是一個龐大的系統(tǒng)工程，其核心內(nèi)容包括企業(yè)集團資金管理模式系統(tǒng)解決方案、實施步驟等諸多方面，利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進行資金集中管理是企業(yè)集團資金管理的發(fā)展趨勢。二、施工企業(yè)集團資金管理存在的問題資金猶如血液滲透于企業(yè)集團的每一個組織層面，構(gòu)成了縱橫交錯的運行網(wǎng)絡(luò)。施工企業(yè)受其生產(chǎn)經(jīng)營特點的影響，資金管理一般會遇到如下問題：1企業(yè)各成員單位（項目部）資金分散存放在不同商業(yè)銀行上千個結(jié)算賬戶，使集團資金異常的分散。2由于施工企業(yè)各成員單位（項目部）單獨核算，其財權(quán)、經(jīng)營權(quán)是相對獨立于總部，造成企業(yè)總部與各分支機構(gòu)（項目部）之間信息不對稱，企業(yè)總部對于各分支機構(gòu)（項目部）經(jīng)營狀況與財務(wù)狀況，特別是資金信息不能實施動態(tài)掌握，難以實施有效的控制。3由于施工企業(yè)各成員單位（項目部）數(shù)量眾多且相對獨立，各成員單位（項目部）的經(jīng)營活動往往得不到企業(yè)總部的及時支持，有時會出現(xiàn)孤立無助的現(xiàn)象，在資金管理和協(xié)調(diào)、調(diào)度上就更是各行其是。4企業(yè)總部無法實時收集資金信息，不能隨時掌握集團整體資金狀況，使決策信息數(shù)據(jù)收集出現(xiàn)高成本。5企業(yè)內(nèi)部成員單位之間容易形成內(nèi)部拖欠。6一方面是大量資金沉淀在上千個銀行賬戶，一方面是企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營中需要大量資金，造成存貸雙高現(xiàn)象。經(jīng)常出現(xiàn)在企業(yè)整體資金充足的情況下，部分企業(yè)成員單位由于局部資金短缺仍向商業(yè)銀行借款的現(xiàn)象，從而加大了集團整體財務(wù)費用的支出。三、企業(yè)集團資金集中管理的信息技術(shù)建立以資金控制中心為核心的一個反應(yīng)迅速的資金管理信息系統(tǒng)，需要包含資金結(jié)算管理系統(tǒng)、基層遠程資金管理系統(tǒng)和銀企互聯(lián)系統(tǒng)。資金集中管理系統(tǒng)作為整個經(jīng)營管理網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的一個子系統(tǒng)，與各種基本業(yè)務(wù)的執(zhí)行緊密地結(jié)合在一起，從各個業(yè)務(wù)點上直接進行基本數(shù)據(jù)的聯(lián)入，構(gòu)成一個以電子聯(lián)機實時處理為基本特征的網(wǎng)絡(luò)化控制的信息系統(tǒng)。（一）網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)采用成熟的網(wǎng)絡(luò)計算方案瀏覽器服務(wù)結(jié)構(gòu)(BS)與客戶端服務(wù)器結(jié)構(gòu)(CS)結(jié)合的方式。在企業(yè)結(jié)算中心采用CS結(jié)構(gòu)，企業(yè)各各成員單位（項目部）采用BS結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮兩者的優(yōu)勢。由于企業(yè)結(jié)算中心的業(yè)務(wù)量最為繁雜，CS結(jié)構(gòu)有更高的響應(yīng)效率和更低的網(wǎng)絡(luò)延遲，因此在企業(yè)結(jié)算中心采用CS結(jié)構(gòu)(CS結(jié)構(gòu)可實現(xiàn)系統(tǒng)客戶端軟件自動更新升級)；BS結(jié)構(gòu)在用戶使用、系統(tǒng)安裝和維護方面具有明顯優(yōu)勢，在企業(yè)各成員單位（項目部）采用BS結(jié)構(gòu)。（二）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)架構(gòu)的總體設(shè)計越來越多的企業(yè)實現(xiàn)了跨地域跨行業(yè)的經(jīng)營管理，也給資金集中管理信息系統(tǒng)的實施帶來了更高的使用要求：異構(gòu)網(wǎng)的連接、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用等等。根據(jù)我國目前的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，一般有以下幾種解決方案。1方案一：整合ISP2方案二：使用多電路聯(lián)接3方案三：使用中企IPSecVPN解決方案（三）網(wǎng)上銀行對企業(yè)集團資金集中管理的支持網(wǎng)上銀行是依托信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、Internet技術(shù)而興起的一種新型金融服務(wù)形式。它借助網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢，突破傳統(tǒng)銀行的局限性，為客戶提供全方位、全天候、便捷、實時的現(xiàn)代化服務(wù)。網(wǎng)上銀行通過網(wǎng)絡(luò)把客戶與銀行聯(lián)系起來，交易由客戶端發(fā)起，與銀行客戶服務(wù)中心網(wǎng)站相連，經(jīng)過安全系統(tǒng)、認證系統(tǒng)、中間處理系統(tǒng)，最后訪問銀行端網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進行交易前期處理后傳遞交易網(wǎng)關(guān)，交易網(wǎng)關(guān)提交交易作業(yè)給銀行業(yè)務(wù)主機進行賬務(wù)處理，主機處理結(jié)果經(jīng)交易網(wǎng)關(guān)、網(wǎng)上銀行服務(wù)器、Web服務(wù)器返回網(wǎng)上客戶。四、資金管理系統(tǒng)信息化建設(shè)的目標和原則（一）資金管理系統(tǒng)信息化建設(shè)的目標為了協(xié)助中國鐵建按照整體的經(jīng)營戰(zhàn)略，實現(xiàn)經(jīng)營管理目標，其資金管理信息化建設(shè)應(yīng)實現(xiàn)以下目標。1高可用性和安全性2高性能3高擴展性4系統(tǒng)組件重用性5可維護性6集中管理（二）資金管理系統(tǒng)信息化建設(shè)的原則1先進性原則采用國內(nèi)、國際上先進、成熟的計算機軟硬件技術(shù)，使新建立的系統(tǒng)能夠最大限度地適應(yīng)今后技術(shù)發(fā)展變化和業(yè)務(wù)發(fā)展變化的需要。2實用性原則在總體設(shè)計的前提下，系統(tǒng)實施中首先進行業(yè)務(wù)處理層及管理中的低層部分，穩(wěn)步向中高層管理及全面自動化過渡，這樣可以使系統(tǒng)始終與用戶的實際需求緊密連在一起，不但增加系統(tǒng)的實用性，而且可使系統(tǒng)建設(shè)保持很好的連貫性。3靈活性原則系統(tǒng)應(yīng)能夠適應(yīng)未來業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，能適應(yīng)業(yè)務(wù)種類和業(yè)務(wù)量增長的變化。4可靠性原則應(yīng)盡可能地采用具有容錯功能的服務(wù)器及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，選用雙(多)機熱備或者雙(多)機互備、支持群集的硬件設(shè)備，在