浙江綠城房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司辦理對外擔(dān)保工作規(guī)程 文件編號：GT/FC0303 修改狀態(tài)：A/1 管理狀態(tài)： 分發(fā)號： 編制： 許潔 日期：2001年07月16日 審核： 沈雅英 日期：2001年07月16日審批： 壽柏年 日期：2001年07月20日 發(fā)布日期：2001年07月23日 實施日期：2001年07月23日浙江綠城房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司財務(wù)管理體系工作規(guī)程文件編號：GT/FC0303 頁碼：第1頁 共4頁辦理對外擔(dān)保工作規(guī)程 修改狀態(tài)：A/0 1.目的 在保障公司利益的前提下，辦理對外擔(dān)保，使被擔(dān)保公司獲得經(jīng)營所需資金，同時為本公司融資時提供銀行滿意的貸款保全措施。2.適用范圍 適用于公司辦理對外擔(dān)保工作全過程。3.職責(zé)3.1董事長或其授權(quán)人是決定是否辦理對外擔(dān)保的最終決定人；3.2計劃資金部負(fù)責(zé)辦理公司與被擔(dān)保公司擔(dān)保手續(xù)具體工作；3.3客戶借款擔(dān)保手續(xù)具體工作由銷售部統(tǒng)一辦理；4.工作程序4.1附辦理對外擔(dān)保工作流程圖。4.2公司之間擔(dān)保工作程序：4.2.1公司之間的擔(dān)保分系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外兩種情況4.2.2辦理對外擔(dān)保的原則：對外擔(dān)保僅限于公司系統(tǒng)內(nèi)全資項目公司和合作項目單位，原則上公司不對外承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任；擔(dān)保協(xié)議的簽屬人是董事長或其授權(quán)人；4.3.1系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保工作程序a.董事長或其授權(quán)人根據(jù)被擔(dān)保公司的實際情況，框定與各公司的互保額度，由董事長或其授權(quán)人簽定互保協(xié)議，以明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；b.被擔(dān)保公司提出被擔(dān)保書面申請，說明要求被擔(dān)保的原因、金額、被擔(dān)保的期限，并由被擔(dān)保公司總經(jīng)理簽署意見，并蓋被擔(dān)保公司公章；c.被擔(dān)保公司具體經(jīng)辦人，在互保額度內(nèi)、互保額度外的辦理擔(dān)保，都需出具被擔(dān)保書面申請書、互保協(xié)議交計劃資金部審核；d.計劃資金部審核的主要內(nèi)容：該被擔(dān)保公司是否辦理過被擔(dān)保、擔(dān)保的償還情況、近期經(jīng)營情況、是否有發(fā)生潛在負(fù)債的可能；e. 計劃資金部將審核意見遞交計劃資金部負(fù)責(zé)人審核，審核后由計劃資金部交總公司董事長或其授權(quán)人簽署擔(dān)保合同書；f. 計劃資金部將董事長簽署擔(dān)保合同書遞交綜合管理部蓋章，并登記，同浙江綠城房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司財務(wù)管理體系工作規(guī)程文件編號：GT/FC0303 頁碼：第2頁 共4頁辦理對外擔(dān)保工作規(guī)程 修改狀態(tài)：A/0 時由綜合管理部提供辦理擔(dān)保的其他有關(guān)資料；g. 計劃資金部及時收集擔(dān)保合同書復(fù)印件，及時登記貸款擔(dān)保臺帳；h.貸款擔(dān)保臺帳，對每一被擔(dān)保單位單獨設(shè)置帳頁，逐筆登記每一筆發(fā)生額，包括貸款的起訖日期、貸款利率、貸款銀行等內(nèi)容；i.辦理貸款續(xù)保手續(xù)，要求被擔(dān)保公司先提供有效的還款證明，由計劃資金部在貸款擔(dān)保臺帳上作到期貸款帳務(wù)注銷登記后，再執(zhí)行4.3.1中a. b. c. d. e. f. g. h.辦理；i.超過互保額度貸款，被擔(dān)保公司必須事前報總公司董事長，并出具書面申請書（申請書須注明互保額度、超過互保額度貸款的原因、還款時間、貸款金額、利率等），經(jīng)計劃資金部經(jīng)辦人報其負(fù)責(zé)人、公司董事長審批，其他程序參照4.3.1中 c. d. e. f. g. h.辦理；執(zhí)行；4.3.2系統(tǒng)外擔(dān)保工作程序a.系統(tǒng)外擔(dān)保工作程序執(zhí)行本程序4.3.1中b. c. d. e. f. g. h.辦理；4.4客戶借款擔(dān)保工作程序4.4.1客戶借款擔(dān)保原則：公司原則上不對客戶承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，但由于公司客觀原因致使客戶推遲辦理房產(chǎn)證，無法辦理抵押貸款的，公司根據(jù)實際情況為客戶承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任；4.4.2銷售部出具客戶要求審批后的工作聯(lián)系單給計劃資金部；4.4.3計劃資金部請財務(wù)管理部會計根據(jù)工作聯(lián)系單核查房款收取情況，確定該房款是否已清后才能辦理客戶借款；4.4.4計劃資金部出具借款擔(dān)保協(xié)議書確定以所購房產(chǎn)作為公司的反擔(dān)保物；經(jīng)計劃資金部負(fù)責(zé)人審核后將借款擔(dān)保協(xié)議書遞送給銷售部，由銷售部報請董事長或其授權(quán)人審批簽字；4.4.5計劃資金部配合客戶向貸款銀行辦理有關(guān)借款擔(dān)保手續(xù)；4.4.6銷售部負(fù)責(zé)并根據(jù)借款擔(dān)保協(xié)議書登記在擔(dān)保臺帳備查；臺帳的具體內(nèi)容按本規(guī)程4.3.1.h執(zhí)行；4.4.7計劃資金部配合銷售部監(jiān)督客戶到期還款情況，并及時根據(jù)有效的還款浙江綠城房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司財務(wù)管理體系工作規(guī)程文件編號：GT/FC0303 頁碼：第3頁 共4頁辦理對外擔(dān)保工作規(guī)程 修改狀態(tài)：A/0 憑證在臺帳上予以注銷；客戶到期還款后，公司不再承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任；如仍無法辦理產(chǎn)權(quán)證，經(jīng)董事長同意后，仍按本規(guī)程4.4.1、4.4.2、4.4.3、4.4.4、4.4.5、4.4.6、4.4.7執(zhí)行；4.5計劃資金部根據(jù)臺帳記載的內(nèi)容，每月編制擔(dān)保匯總表，報計劃資金部經(jīng)理；擔(dān)保匯總表登記內(nèi)容不含客戶借款擔(dān)保；4.6計劃資金部在所有對外擔(dān)保合同和擔(dān)保協(xié)議在手續(xù)辦理完畢后，負(fù)責(zé)收齊、整理，作為財務(wù)檔案一部分；5.相關(guān)/支持性文件6.質(zhì)量記錄6.1有關(guān)合同、協(xié)議6.2對外擔(dān)保臺帳記錄6.3擔(dān)保匯總表浙江綠城房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司財務(wù)管理體系工作規(guī)程文件編號：GT/FC0303 頁碼：第4頁 共4頁辦理對外擔(dān)保工作規(guī)程 修改狀態(tài)：A/0 辦理對外擔(dān)保工作流程客戶借款擔(dān)保公司之間擔(dān)保系統(tǒng)內(nèi)系統(tǒng)外銷售部工作聯(lián)系單被擔(dān)保、擔(dān)保公司領(lǐng)導(dǎo)確定互保額度會計核查房款簽定擔(dān)保協(xié)議簽定互保協(xié)議計劃資金