2020/5/26,客戶身份識別和交易記錄的保存,大連良運(yùn)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶，業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和實際受益人。,）,Page2,主要內(nèi)容,客戶身份識別的原則識別客戶身份的情況客戶身份基本信息內(nèi)容重新識別客戶身份的情況重新識別客戶身份的措施客戶身份資料和交易記錄的保存保存要求及時限,Page3,客戶身份識別的原則,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。,Page4,識別客戶身份的情況,公司在辦理以下業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件等客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他證明文件的復(fù)印件或者影印件：（一）與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同；（二）客戶辦理授權(quán)或者取消授權(quán)；（三）交易密碼掛失；（四）修改客戶身份基本信息等資料；（五）開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。,Page5,客戶身份基本信息內(nèi)容,自然人自然人申請開戶的，要求開戶人出示真實有效的身份證件，公司應(yīng)對客戶出具的文件進(jìn)行核對、登記，并將身份證明文件的復(fù)印件存檔。同時，按照中國證監(jiān)會的要求采集并保存客戶的影像資料。,Page6,客戶身份基本信息內(nèi)容,機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)申請開戶的，要求開戶人出具年檢有效的營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、銀行開戶許可證、法定代表人身份證明，以及開戶代理人的有效身份證件、開戶代理人的授權(quán)委托書原件等文件，公司應(yīng)對客戶出具的文件進(jìn)行核對、登記，并將上述身份證明文件的復(fù)印件和授權(quán)委托書原件存檔。同時，按照中國證監(jiān)會的要求采集并保存開戶代理人的影像資料。,Page7,重新識別客戶身份的情況,出現(xiàn)以下情況時，公司應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；（三）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；（四）客戶有洗錢，恐怖融資活動嫌疑的；（五）公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在疑點(diǎn)的；（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；（七）公司認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。,Page8,重新識別客戶身份的措施,公司除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：（一）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；（二）回訪客戶；（三）實地查訪；（四）向公安、工商行政管理等部門核實；（五）其他可依法采取的措施。,Page9,客戶身份資料和交易記錄的保存,自然人客戶客戶本人及其代理人的有效身份證明文件復(fù)印件（如身份證明文件為第二代身份證，需保存身份證正面及反面復(fù)印件），開戶現(xiàn)場采集的客戶本人頭部照片以及身份證正面掃描件；,Page10,客戶身份資料和交易記錄的保存,法人客戶加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、銀行開戶許可證復(fù)印件，法人、開戶代理人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人身份證明文件復(fù)印件，開戶現(xiàn)場采集的開戶代理人頭部照片以及開戶代理人身份證正面掃描件、營業(yè)執(zhí)照副本掃描件、組織機(jī)構(gòu)代碼證掃描件。,Page11,客戶身份資料和交易記錄的保存,交易記錄公司保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的交易所成交序號、交易合約、買賣方向、成交數(shù)量、成交價位、委托類型等，其他需要保存的交易記錄還包括資金存取業(yè)務(wù)憑證、交割業(yè)務(wù)單據(jù)、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映真實情況的期貨經(jīng)紀(jì)合同、業(yè)務(wù)函件和其他資料。,Page12,保存要求及時限,客戶的基礎(chǔ)信息、交易信息、持倉信息每天備份，并刻成光盤保存，至少保存20年?？蛻羯矸葙Y料應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至少保存20年。銷戶的客戶，其交易情況、基本信息在銷戶后再保存5年以上?？梢山灰子涗浖跋嚓P(guān)的支持材料應(yīng)當(dāng)單獨(dú)保存，定期裝訂成冊，至少保存20年。同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。對于正在調(diào)查中案件客戶資料及交易記錄的保