1、.投資規(guī)劃建議書內(nèi)容設(shè)計(jì)封面目錄1、報(bào)告聲明2、客戶基礎(chǔ)信息3、資產(chǎn)配置建議4、產(chǎn)品詳情介紹5、回測與風(fēng)險(xiǎn)6、結(jié)束語報(bào)告聲明XX證券股份有限公司投資規(guī)劃建議書顧問報(bào)告服務(wù)，是在根據(jù)客戶提供的真實(shí)資料而確定其風(fēng)險(xiǎn)類型的基礎(chǔ)上，結(jié)合客戶提供的投資目標(biāo)、期限等綜合條件，對客戶賬戶進(jìn)行包括不限于投資模型、產(chǎn)品選擇、操作行為等方面的綜合分析，并出具相應(yīng)診斷報(bào)告的服務(wù)。該報(bào)告所涉及的基礎(chǔ)信息由客戶提供并確保真實(shí)性和完整性，我們希望在合作過程中加強(qiáng)進(jìn)一步溝通與了解，以確保相關(guān)信息更完善。該報(bào)告中得投資信息均來源于公開資料，我公司對這些信息的準(zhǔn)確性及完整性不作任何保證，不保證有關(guān)信息已做最新變更。該報(bào)告面臨該

2、報(bào)告面臨包括但不限于市場、政策、管理等風(fēng)險(xiǎn)，客戶根據(jù)報(bào)告建議進(jìn)行操作，存在盈利的可能也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)，在任何情況下，我公司不就報(bào)告中得任何內(nèi)容對任何投資做出任何形式的擔(dān)保。投資者據(jù)此投資，投資風(fēng)險(xiǎn)自我承擔(dān)?？蛻艉灻篲 投資顧問：_執(zhí)業(yè)證書號：_日期：年月日客戶基礎(chǔ)信息1.基本資料，包括姓名，性別，風(fēng)險(xiǎn)類型，客戶等級（展示客戶在我司星級，彰顯身份）等?？蛻粜彰詣e風(fēng)險(xiǎn)類型身份證號XXXXXXXXXXX客戶等級聯(lián)系電話XXXXXXX附：風(fēng)險(xiǎn)測評問卷（作為可選項(xiàng)展示，即需要勾選才展示）2.投資條件與預(yù)期目標(biāo)投資目標(biāo)投資金額投資期限期望報(bào)酬率流動性要求可接受投資產(chǎn)品資產(chǎn)配置建議根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型、投資需求

3、、投資限制給出我司經(jīng)過有效邊界計(jì)算及調(diào)整的配置及具體組合建議1.資產(chǎn)類別建議鑒于您的投資條件、預(yù)期目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)類型，我司建議您的資產(chǎn)配置比例如下：2.資產(chǎn)類別歷史收益風(fēng)險(xiǎn)比較過去5年各類資產(chǎn)收益率及波動率：2010年2012年2013年2014年2015年均值權(quán)益類收益率波動率固定收益類收益率波動率現(xiàn)金類收益率波動率另類收益率波動率注釋：1.組合收益基于滬深300指數(shù)、中債總指數(shù)、存款利率的過往十年的數(shù)據(jù)，復(fù)合您的資產(chǎn)配置權(quán)重所得。2.上述數(shù)據(jù)僅表明在多年歷史平均水平下您的配置可能取得的收益及波動區(qū)間，不對未來收益構(gòu)成任何意向性承諾。了解歷史收益的變化特性有助我們了解未來收益如何影響您后續(xù)的投資

4、，且能使我們保持投資管理的戰(zhàn)略途徑，并且不會對市場上的短期波動作出過度反應(yīng)。3.投資組合方案在適配的資產(chǎn)類別配置比例基礎(chǔ)上，我們從XX證券投資庫為您精心挑選以下品種進(jìn)行配置：證券代碼簡稱產(chǎn)品類別比例；.產(chǎn)品詳情介紹（目的：展示推薦產(chǎn)品信息，包括基本數(shù)據(jù)、基金經(jīng)理數(shù)據(jù)、產(chǎn)品業(yè)績數(shù)據(jù)等，為產(chǎn)品轉(zhuǎn)換提供依據(jù)，幫助達(dá)成推薦。）1.基金（1）基本資料：基金成立日，類型，最新凈值，規(guī)模，風(fēng)險(xiǎn)程度及獲得市場評級（市場認(rèn)可機(jī)構(gòu)，如晨星，理柏等的評級）。證券代碼證券簡稱基金成立日產(chǎn)品投資類型單位凈值基金份額基金經(jīng)理晨星1年評級晨星3年評級風(fēng)險(xiǎn)評級 （2） 基金經(jīng)理對比：獲獎情況，任職年限，管理基金數(shù)量，任職年化

5、回報(bào)，推薦基金今年來回報(bào)，同期同類排名?；鸾?jīng)理獲獎情況任職年限（年）管理基金數(shù)量任職年化回報(bào)%（如果有這項(xiàng)就不要后面兩項(xiàng)）推薦基金今年來回報(bào)同期同類排名（3） 基金凈值展示，各類產(chǎn)品均與同期同類均值比較權(quán)益類基金固定收益類基金2.股票基本資料：所屬行業(yè)，最新財(cái)報(bào)排名，機(jī)構(gòu)對其下一年業(yè)績預(yù)測，估值狀況，綜合評級。證券代碼證券簡稱所屬行業(yè)最新財(cái)報(bào)（2015年中）業(yè)績預(yù)測（來源）估值綜合評級收入增長率行業(yè)排名利潤增長率行業(yè)排名2014EPS最新PE行業(yè)平均PE3.債券債券類型，期限，最新利率，計(jì)息方式，兌付方式，到期日，信用級別等。（引用F10中的港澳數(shù)據(jù)）證券代碼證券簡稱債券類型期限利率付息方式

6、兌付方式到期日債券信用級別主體信用級別評級機(jī)構(gòu)個(gè)基或個(gè)股詳細(xì)展示作為可選項(xiàng)，供理財(cái)顧問選擇展示在報(bào)告書中。展示樣版：基金簡介基金概況基金最新凈值和近期表現(xiàn)基金類型：基金管理人： 基金經(jīng)理：成立日期：風(fēng)險(xiǎn)收益特征：投資目標(biāo)：凈值截至：1周凈值收益1年凈值收益1個(gè)月凈值收益2年凈值收益3個(gè)月凈值收益3年凈值收益6個(gè)月凈值收益5年凈值收益基金凈值走勢與上證基金指數(shù)對比基金前五大權(quán)重股前十大權(quán)重行業(yè)上市公司持倉數(shù)量（萬股）占凈值比例（%）12345行業(yè)占凈值比重（%）行業(yè)占凈值比重（%）圖表規(guī)模、規(guī)模排名基金名稱成立日期自成立以來收益率過去一年同業(yè)收益率排名個(gè)股分析table_stk主要亮點(diǎn)：重要財(cái)務(wù)

7、指標(biāo)基本每股收益攤薄每股收益每股凈資產(chǎn)凈資產(chǎn)收益率(%)行業(yè)比較及估值：市場表現(xiàn)公司規(guī)模估值水平財(cái)務(wù)狀況回測與風(fēng)險(xiǎn)（目的：我司建議組合與客戶原組合的回測與風(fēng)險(xiǎn)對比圖，以及未來預(yù)估回報(bào)與風(fēng)險(xiǎn)，給客戶提供直觀感受。）過去三年實(shí)際報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)年化回報(bào)率%年化標(biāo)準(zhǔn)差%夏普值客戶組合建議組合過去一年實(shí)際報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)年化回報(bào)率%年化標(biāo)準(zhǔn)差%夏普值客戶組合建議組合未來X年預(yù)估報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)年化回報(bào)率%年化標(biāo)準(zhǔn)差%VAR（95%）客戶組合建議組合未來X年（根據(jù)規(guī)劃）預(yù)估報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)年化回報(bào)率%年化標(biāo)準(zhǔn)差%VAR（95%）客戶組合建議組合結(jié)束語XX證券多年來倡導(dǎo)“XXXX，XXXX”的企業(yè)文化，尊重知識，尊重人才，積累了

8、大量的人力資源和雄厚的研發(fā)力量。我們愿意以我們的誠意、實(shí)力與信譽(yù)為您提供周密服務(wù)與技術(shù)協(xié)助。根據(jù)目前國家規(guī)定的政策信息，結(jié)合您向我們提供的有關(guān)資料，我們特提出以上的建議報(bào)告。由于資料所限，本報(bào)告未盡事宜，尚待在日后雙方的合作過程中不斷進(jìn)行溝通探討。我們期待以我們的專業(yè)技能和穩(wěn)健、誠信的作風(fēng)為您的投資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。歷史業(yè)績不能代表未來,但我們堅(jiān)信，通過雙方的良好溝通建立充分的信任，通過我們綜合XX證券的所有資源優(yōu)勢和專業(yè)優(yōu)勢，我們一定會為您的資本運(yùn)營工作提供良好的幫助，在中國資本市場攜手并進(jìn)！風(fēng)險(xiǎn)提示投資規(guī)劃建議書是根據(jù)市場情況在一系列的假設(shè)和前提條件下給予的，這些假設(shè)和前提條件會隨著經(jīng)濟(jì)形式等

9、因素的變化而發(fā)生變化。我們鄭重提醒投資者理性看待市場，沒有只漲不跌的市場，也沒有包賺不賠的投資。投資者應(yīng)牢記“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的投資準(zhǔn)則，理性投資。XX證券投資顧問秉承誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則出具投資規(guī)劃建議書，但不承諾或保證投資收益。投資建議的過往表現(xiàn)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。投資者應(yīng)理解并謹(jǐn)記“買者自負(fù)”的原則，自行作出投資決策，由此引致的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資人自行負(fù)擔(dān)。免責(zé)聲明投資規(guī)劃建議書是基于投資者提供的財(cái)產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息，在一系列的假設(shè)和前提條件下給予的，這些假設(shè)和前提條件會隨著經(jīng)濟(jì)形式等因素的變化而發(fā)生變化。XX證券投資顧問基于自身對市場及相關(guān)證券的分析判斷而給出投資建議，僅供投資者參考之用。投資者依據(jù)這些信息、觀點(diǎn)以及數(shù)據(jù)行事所造成的一切投資后果由投資者自行負(fù)擔(dān)，XX證券投資顧問個(gè)人明示不予承擔(dān)任何責(zé)任。投資規(guī)劃建議書中所載的信息、觀點(diǎn)以及數(shù)據(jù)有可能因所基于的研究報(bào)告或市場公開信息發(fā)布之后的情勢或其他因素的變更而不再準(zhǔn)確或失效，但XX證券不承諾更新不準(zhǔn)確或過時(shí)的信息、觀點(diǎn)以及數(shù)據(jù)的義務(wù)