1、保險公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)保險公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)今年以來，安誠保險 xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合 規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合 規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步 走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢 工作總結(jié)如下：一、2019年上半年合規(guī)工作回顧上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合 規(guī)促發(fā)展，合規(guī)由效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、 防風(fēng)險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進一 步具體化，年初，我們確立了 “ 13333”總體工作安排，其 中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就

2、是一切圍繞 合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；2、合規(guī)制度建設(shè)；3、合規(guī)風(fēng)險管控情況；我司高度重視風(fēng)險排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自桂帥，通過風(fēng) 險排查，財務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切 實的保證。 年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)生合規(guī)工 作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司 所屬機構(gòu)合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié) 對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況；合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總 公司專項治理實施方案工作要求

3、，一是全面推進“小金庫” 專項治理工作，要求各機構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié) 專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效 途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實、機制建 設(shè)和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大 家不要有“法不責(zé)眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小 金庫”，堅決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況； 合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理 實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件由臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高

4、，但在實際經(jīng) 營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑” 來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的 游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。二、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新 的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為 組長，分管總劉浩為副組長，各機構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員 的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確 分公司計財部具體負(fù)責(zé)反洗

5、錢工作，在計劃財務(wù)部設(shè)立反洗 錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項工作，自上而下構(gòu)建了 一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生 變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供 了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實 效。2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突生制度先行，做到有章可循，及 時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅持 按照xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度、反洗錢客戶風(fēng)險等 級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實施細(xì)則（安保蘇發(fā)200973號）、反洗錢管理辦法（安保蘇發(fā)200980號）等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身

6、份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng) 險劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司 開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。總體來講，我司在承保、財務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、 監(jiān)控的“防火墻”，我司財務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信 息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險起到了有 效作用。3、反洗錢內(nèi)部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求， 認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢 審計，確保規(guī)定動作不走樣。2019年5月9日，我司向總公司報送了 關(guān)于反洗錢工作內(nèi) 部檢查的報告，一是精心構(gòu)

7、建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系；二是制 度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關(guān)情況?？傊?， 我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有 序、有力運行的。4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況2019年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合 舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過桂宣傳橫幅、 發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結(jié)合工作實際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司 OA合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、 操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識；積 極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù) 會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，

8、使每個員工都 做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不 斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)生“合規(guī)工作征求意見 表”懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合 規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合 規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履 行反洗錢義務(wù)情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn) 場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃 分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作 所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在 的問題進

9、行反饋，提由了有針對性的整改意見。6、保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中， 注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計、 工作職責(zé)都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際 操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗 錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本 信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留 存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息 及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。同時，我司

10、及時向人行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表及總公司反 洗錢相關(guān)報表。反洗錢工作存在的問題及整改措施1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機 構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很 有限，真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安 機關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成 合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。2、對反洗錢工作的認(rèn)識及重視程度尚存在一定差距。反洗 錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。三、下半年合規(guī)管理工作計劃下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)由效益”，合 規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實 合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢 查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動 作。1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查, 同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī) 問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。2、加強合規(guī)培訓(xùn)、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違 規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念，努力 將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管 部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及 考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門 管理和服務(wù)，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理