1、保險公司高級管理人員薪酬與福利管理辦法第一章總則第一條為強化公司治理能力，健全激勵約束機制，規(guī)范公司高級管理人員薪酬管理行為，發(fā)揮薪酬在風(fēng)險管理中的作用，促進公司穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)保險公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法適用于公司高級管理人員及關(guān)鍵崗位人員。公司高級管理人員（以下簡稱“高管”）包括公司章程規(guī)定的董事長、執(zhí)行董事、首席執(zhí)行官、首席財務(wù)官、首席運營官、首席風(fēng)險官、執(zhí)行總裁、總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書、總精算師、審計責(zé)任人和合規(guī)負(fù)責(zé)人等由董事會確定的專業(yè)技術(shù)類高級管理人員；關(guān)鍵崗位人員范圍每年由總公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況確定，實行動態(tài)化管理。第三條

2、公司高管薪酬管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1） 科學(xué)合理。應(yīng)根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，以提高市場競爭力和實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展為導(dǎo)向，制定科學(xué)合理的高管薪酬標(biāo)準(zhǔn)和績效考核機制。（二）規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)。應(yīng)根據(jù)公司治理要求，規(guī)范高管薪酬管理程序，確保高管人員薪酬管理過程符合國家、監(jiān)管及公司規(guī)定。（三）有效適當(dāng)。應(yīng)將高管薪酬管理與合規(guī)風(fēng)險管理情況等相銜接，提升高管履職積極性與責(zé)任意識，防范相關(guān)風(fēng)險。第二章薪酬管理權(quán)限第四條公司董事會對高管人員薪酬管理負(fù)最終責(zé)任。董事會應(yīng)當(dāng)對公司高管人員薪酬管理中的如下內(nèi)容進行審核：（一）高級管理人員薪酬管理的基本制度；（2） 高級管理人員個人績效考核指標(biāo)及權(quán)重、考核結(jié)果和薪酬發(fā)放情況；（三）其他

3、應(yīng)提交董事會審議的材料。第五條公司有權(quán)根據(jù)經(jīng)營結(jié)果、市場情況、風(fēng)險控制等多種因素，制定或調(diào)整高管人員薪酬標(biāo)準(zhǔn)。公司制定/調(diào)整高管薪酬標(biāo)準(zhǔn)，需經(jīng)董事會審議或執(zhí)委會決定。第三章薪酬結(jié)構(gòu)第六條公司高管薪酬采用年薪制結(jié)構(gòu)，實行全額績效考核，主要包括以下四個部分：（一）基本薪酬?；拘匠晔窃露炔糠?，按月支付。（3） 績效薪酬?？冃匠陸?yīng)與公司整體績效掛鉤，并根據(jù)公司經(jīng)營績效、個人當(dāng)年績效考核結(jié)果等確定和發(fā)放。績效薪酬應(yīng)當(dāng)控制在價值效益的適當(dāng)比率內(nèi)，最高額率在公司年度預(yù)算內(nèi)具體量化體現(xiàn)。（4） 福利。公司每年支付給高管人員的福利不得超過法律與規(guī)則的明確要求。（5） 中長期激勵。包括股權(quán)激勵和現(xiàn)金激勵，公司

4、實行中長期激勵的，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國銀保監(jiān)會備案。第四章薪酬遞延規(guī)則第七條除特殊約定外，本辦法適用對象各年度經(jīng)考核后的績效薪酬實行滾動遞延支付。第八條遞延支付期限原則上為三年，遞延支付比例不低于40%。其中，董事長和首席執(zhí)行官、總裁、執(zhí)行總裁、總經(jīng)理不低于50%。延期部分于考核結(jié)果確定的下兩個年度同期平均支付。具體遞延比例如下表:職位當(dāng)年發(fā)放次年發(fā)放第3年發(fā)放董事長、首席執(zhí)行官、總裁、執(zhí)行總裁、總經(jīng)理50%25%25%其他高管人員60%20%20%關(guān)鍵崗位人員60%20%20%第九條由現(xiàn)以下情形，往年遞延的績效薪酬停發(fā)：（一）由現(xiàn)保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定第三十條情形并給公司造

5、成損失的。（二）由現(xiàn)中華人民共和國勞動合同法第三十九條的情形。（三）由現(xiàn)重大違規(guī)違紀(jì)、玩忽職守，對公司造成嚴(yán)重后果的情形。（四）不按或不執(zhí)行公司使命、違反公司文化價值、違反公司各類規(guī)則制度等行為的。（五）由現(xiàn)其他績效薪酬延期支付制度規(guī)定相關(guān)情形的風(fēng)險及損失。第十條出現(xiàn)以下情形，往年延期的績效薪酬扣發(fā)一定比例發(fā)放，扣減比例依情節(jié)嚴(yán)重性確定：（1） 高管任期屆滿，且離任審計有違法違規(guī)情況的，視情節(jié)嚴(yán)重程度，對往年延期的績效薪酬按一定比例扣減。（2） 往年業(yè)務(wù)當(dāng)年暴露風(fēng)險合規(guī)問題，視問題情節(jié)嚴(yán)重性，對延期的績效薪酬按一定比例扣減。第五章績效考核第十一條績效考核內(nèi)容（1） 高管人員績效考核應(yīng)當(dāng)有明確的績效考核指標(biāo)，包括總體績效考核指標(biāo)和崗位考核指標(biāo)。其中，崗位考核指標(biāo)應(yīng)充分體現(xiàn)該崗位的業(yè)績貢獻(xiàn)和風(fēng)險合規(guī)要求，并盡可能量化，同時與公司總體績效相掛鉤。（2） 合規(guī)與風(fēng)險類指標(biāo)可根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、年度計劃及崗位特點作為調(diào)節(jié)性指標(biāo)，具體在當(dāng)年度核定的高管崗位績效考核指標(biāo)中明確。第十二條績效考核程序（1） 每年初公司應(yīng)當(dāng)制定高管人員個人績效考核指標(biāo)及權(quán)重，經(jīng)董事會審核后確定。（2） 年度結(jié)束后，由董事會對高管人員績效考核達(dá)成情況進行評價，并最終決定績效考核結(jié)果。第十三條績效結(jié)果兌現(xiàn)（一）當(dāng)年度績效考核結(jié)果是當(dāng)年績效薪酬支付的依據(jù)。（