1、此刻學(xué)習(xí)此刻學(xué)習(xí) 你將圓夢(mèng)你將圓夢(mèng)理財(cái)規(guī)劃師資格考試?yán)碡?cái)規(guī)劃師資格考試培訓(xùn)培訓(xùn)須知事項(xiàng)須知事項(xiàng)l根據(jù)人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心根據(jù)人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心公布的公布的關(guān)于做好關(guān)于做好2016年全國(guó)統(tǒng)一鑒定工作年全國(guó)統(tǒng)一鑒定工作的通知的通知(人社鑒發(fā)人社鑒發(fā)20161號(hào)號(hào))得知，得知，理財(cái)理財(cái) 規(guī)劃師規(guī)劃師3級(jí)級(jí)職業(yè)道德職業(yè)道德選擇題選擇題125上機(jī)考試上機(jī)考試2510%理論知識(shí)理論知識(shí)10090%專(zhuān)業(yè)能力專(zhuān)業(yè)能力選擇題選擇題100100100%2級(jí)級(jí)職業(yè)道德職業(yè)道德選擇題選擇題125上機(jī)考試上機(jī)考試2510%理論知識(shí)理論知識(shí)10090%專(zhuān)業(yè)能力專(zhuān)業(yè)能力選擇題選擇題1001

2、00100%綜合評(píng)審綜合評(píng)審案例分析選擇題案例分析選擇題50100100%1級(jí)級(jí)職業(yè)道德職業(yè)道德選擇題選擇題125題卡作答題卡作答2510%理論知識(shí)理論知識(shí)10090%專(zhuān)業(yè)能力專(zhuān)業(yè)能力案例或圖表分析等案例或圖表分析等 紙筆作答紙筆作答100100%綜合評(píng)審綜合評(píng)審理財(cái)方案評(píng)估與專(zhuān)理財(cái)方案評(píng)估與專(zhuān)題論文題論文 紙筆作答紙筆作答100100%考核方案：考核方案：考試比重：考試比重：（1.理論知識(shí)）理論知識(shí)）項(xiàng)目項(xiàng)目助理理財(cái)規(guī)劃師助理理財(cái)規(guī)劃師（%）理財(cái)規(guī)劃師（理財(cái)規(guī)劃師（%）基本要求基本要求職業(yè)道德職業(yè)道德55相關(guān)知識(shí)相關(guān)知識(shí)基礎(chǔ)知識(shí)基礎(chǔ)知識(shí)7060現(xiàn)金規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃3消費(fèi)支出規(guī)劃消費(fèi)支出規(guī)劃5教育

3、規(guī)劃教育規(guī)劃3風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃49投資規(guī)劃投資規(guī)劃49稅收籌劃稅收籌劃5退休養(yǎng)老規(guī)劃退休養(yǎng)老規(guī)劃37財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃35指導(dǎo)與創(chuàng)新指導(dǎo)與創(chuàng)新合計(jì)合計(jì)100100 考試比重：考試比重：（2.專(zhuān)業(yè)能力）專(zhuān)業(yè)能力）項(xiàng)目項(xiàng)目助理理財(cái)規(guī)劃師（助理理財(cái)規(guī)劃師（%）理財(cái)規(guī)劃師（理財(cái)規(guī)劃師（%）能力要求能力要求現(xiàn)金規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃53消費(fèi)支出規(guī)劃消費(fèi)支出規(guī)劃1510教育規(guī)劃教育規(guī)劃105風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃2020投資規(guī)劃投資規(guī)劃2520稅收籌劃稅收籌劃12退休養(yǎng)老規(guī)劃退休養(yǎng)老規(guī)劃1512財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃1018指導(dǎo)與創(chuàng)新指導(dǎo)與創(chuàng)新合計(jì)合

4、計(jì)100100 題型設(shè)置：題型設(shè)置：l助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）理論知識(shí)（共助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）理論知識(shí)（共125125題）題）9090分分鐘鐘l職業(yè)道德單選：職業(yè)道德單選：1616題題 多選：多選：9 9題題 答題卡答題卡l理論知識(shí)單選理論知識(shí)單選: 60: 60題題 多選多選3030題題 判斷判斷:10:10題題l答題卡答題卡l實(shí)操知識(shí)（共實(shí)操知識(shí)（共100100題）題）120120分鐘分鐘l專(zhuān)業(yè)能力單選：專(zhuān)業(yè)能力單選：100100題題 答題卡答題卡助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）考試助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）考試等級(jí)等級(jí)科目科目考試時(shí)長(zhǎng)考試時(shí)長(zhǎng)鑒定內(nèi)容鑒定內(nèi)容題型題型答題方式答題方式助理理財(cái)規(guī)劃助理理財(cái)

5、規(guī)劃師師（三級(jí)）（三級(jí)）理論知識(shí)（共理論知識(shí)（共125題）題）90分鐘分鐘職業(yè)道德職業(yè)道德單選：?jiǎn)芜x：16題題多選：多選：9題題答題卡答題卡理論知識(shí)理論知識(shí)單選單選:60題多題多選選30題判題判斷斷:10題題答題卡答題卡實(shí)操知識(shí)（共實(shí)操知識(shí)（共100題）題）120分鐘分鐘專(zhuān)業(yè)能力專(zhuān)業(yè)能力單選：?jiǎn)芜x：100題題答題卡答題卡理財(cái)規(guī)劃師（二級(jí)）考試?yán)碡?cái)規(guī)劃師（二級(jí)）考試l理論知識(shí)（共理論知識(shí)（共125題）題）l90分鐘分鐘職業(yè)道德單選：職業(yè)道德單選：16題題多選：多選：9題題答題卡答題卡l理論知識(shí)理論知識(shí) 單選單選:60題題 多選多選30題題 判斷判斷:10題題 答題卡答題卡l實(shí)操知識(shí)（共實(shí)操知識(shí)（

6、共100題）題）120分鐘分鐘l專(zhuān)業(yè)能力單選：專(zhuān)業(yè)能力單選：100題題 答題卡答題卡l綜合評(píng)審綜合評(píng)審 90分鐘分鐘 案例分析主觀題案例分析主觀題 紙筆作答紙筆作答 試題分析試題分析試題分析試題分析l知識(shí)型知識(shí)型l技能型技能型l理解型理解型成績(jī)公布及證書(shū)頒發(fā)時(shí)間：成績(jī)公布及證書(shū)頒發(fā)時(shí)間：l成績(jī)公布：成績(jī)公布：l考試后兩個(gè)月內(nèi)考試后兩個(gè)月內(nèi)l證書(shū)頒發(fā)時(shí)間：證書(shū)頒發(fā)時(shí)間：l成績(jī)公布后兩個(gè)月內(nèi)成績(jī)公布后兩個(gè)月內(nèi)考前態(tài)度：考前態(tài)度：l復(fù)習(xí)技巧復(fù)習(xí)技巧l樹(shù)立信心樹(shù)立信心l抓住重點(diǎn)抓住重點(diǎn)l保證時(shí)間保證時(shí)間l及時(shí)溝通及時(shí)溝通第一章第一章 理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃概述理財(cái)規(guī)劃

7、概述理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、工具與流程工具與流程理財(cái)規(guī)劃與理財(cái)理財(cái)規(guī)劃與理財(cái)規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃職業(yè)職業(yè)道德與操守職業(yè)道德與操守道德與與職業(yè)道德道德與與職業(yè)道德理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)紀(jì)律規(guī)范理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)紀(jì)律規(guī)范違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施本章重點(diǎn)與難點(diǎn)本章重點(diǎn)與難點(diǎn)l重點(diǎn)重點(diǎn)l1、生命周期理論與家庭模型、生命周期理論與家庭模型l2、理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)與原則、理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)與原則l3、理財(cái)規(guī)劃的主要工具、內(nèi)容與流程、理財(cái)規(guī)劃的主要工具、內(nèi)容與流程l難點(diǎn)難點(diǎn)l1、生命周期理論與家庭模型、生命周期理論與家庭模型l2、理財(cái)規(guī)劃的主要工具、理財(cái)規(guī)

8、劃的主要工具 第二章第二章 財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)與財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)知識(shí)財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)知識(shí)本量利分析本量利分析個(gè)人會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)個(gè)人會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)管理與企業(yè)會(huì)計(jì)管理與企業(yè)會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)管理的區(qū)別及財(cái)務(wù)管理的區(qū)別會(huì)計(jì)核算會(huì)計(jì)核算會(huì)計(jì)要素會(huì)計(jì)要素會(huì)計(jì)核算內(nèi)容會(huì)計(jì)核算內(nèi)容財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告財(cái)務(wù)管理概述財(cái)務(wù)管理概述貨幣時(shí)間價(jià)值貨幣時(shí)間價(jià)值上市公司財(cái)務(wù)分析上市公司財(cái)務(wù)分析資金成本資金成本本章重點(diǎn)難點(diǎn)本章重點(diǎn)難點(diǎn)l重點(diǎn)重點(diǎn)l1、熟悉個(gè)會(huì)計(jì)要素的內(nèi)容與特征、熟悉個(gè)會(huì)計(jì)要素的內(nèi)容與特征l2、掌握資金成本的計(jì)算、掌握資金成本的計(jì)算l3、掌握財(cái)務(wù)指標(biāo)的分析、掌握財(cái)務(wù)指標(biāo)的分析l4、掌握

9、本量利分析方法、掌握本量利分析方法l5、掌握個(gè)人財(cái)務(wù)與企業(yè)財(cái)務(wù)的區(qū)別、掌握個(gè)人財(cái)務(wù)與企業(yè)財(cái)務(wù)的區(qū)別l難點(diǎn)難點(diǎn)l1、會(huì)計(jì)要素的分類(lèi)、會(huì)計(jì)要素的分類(lèi)l2、財(cái)務(wù)報(bào)表的關(guān)系、財(cái)務(wù)報(bào)表的關(guān)系l3、財(cái)務(wù)指標(biāo)的分析、財(cái)務(wù)指標(biāo)的分析 第三章第三章 宏觀經(jīng)濟(jì)分析宏觀經(jīng)濟(jì)分析l1、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義和內(nèi)容、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義和內(nèi)容l2、總需求和總供給經(jīng)濟(jì)分析、總需求和總供給經(jīng)濟(jì)分析l3、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、宏觀經(jīng)濟(jì)政策l4、經(jīng)濟(jì)周期理論、經(jīng)濟(jì)周期理論l5、產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析、產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析l 產(chǎn)業(yè)分析產(chǎn)業(yè)分析l 行業(yè)分析行業(yè)分析本章重點(diǎn)與難點(diǎn)本章重點(diǎn)與難點(diǎn)l重點(diǎn)l1、財(cái)政政策與貨幣政策、財(cái)政政策與貨幣政策l2、經(jīng)濟(jì)

10、周期的理論性解釋、經(jīng)濟(jì)周期的理論性解釋l3、經(jīng)濟(jì)周期與投資策略、經(jīng)濟(jì)周期與投資策略l4、行業(yè)發(fā)展與投資策略選擇、行業(yè)發(fā)展與投資策略選擇難點(diǎn)難點(diǎn)1、GPD的計(jì)算方法的計(jì)算方法2、供需分析理論、供需分析理論3、經(jīng)濟(jì)周期的理論性解釋、經(jīng)濟(jì)周期的理論性解釋4、行業(yè)發(fā)展與投資策略選擇、行業(yè)發(fā)展與投資策略選擇總需求和總供給經(jīng)濟(jì)分析總需求和總供給經(jīng)濟(jì)分析總需求和總供給經(jīng)濟(jì)分析從國(guó)民收入角度看總需求和總供給的構(gòu)成總需求和總供給曲線分析凱恩斯的總需求和總供給分析宏觀經(jīng)濟(jì)政策宏觀經(jīng)濟(jì)政策l宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)l財(cái)政政策l貨幣政策l財(cái)政政策與貨幣政策的配合使用經(jīng)濟(jì)周期理論經(jīng)濟(jì)周期理論我國(guó)經(jīng)濟(jì)周期我國(guó)經(jīng)濟(jì)周期的基本情況的

11、基本情況經(jīng)濟(jì)周期經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資與行業(yè)投資策略策略經(jīng)濟(jì)周期的經(jīng)濟(jì)周期的基本知識(shí)基本知識(shí)經(jīng)濟(jì)周期經(jīng)濟(jì)周期理論理論 第四章第四章 金融基礎(chǔ)金融基礎(chǔ)金融金融基礎(chǔ)基礎(chǔ)貨幣與貨幣與信用信用金融市金融市場(chǎng)與金融場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)金融金融工具工具國(guó)際金融國(guó)際金融貨幣與貨幣制度貨幣與貨幣制度信用信用利率利率匯率匯率金金融融市市場(chǎng)場(chǎng)金金融融機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)金金融融監(jiān)監(jiān)管管金金融融工工具具概概述述金金融融工工具具的的類(lèi)類(lèi)型型國(guó)際收支國(guó)際收支國(guó)際資本流動(dòng)和國(guó)際資本流動(dòng)和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 第五章第五章 稅收基礎(chǔ)稅收基礎(chǔ)l稅收基礎(chǔ)知識(shí)l 稅收基本概念l 稅種介紹l與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的稅收政策l 金融投資稅收介紹l 住房投資

12、稅收介紹l 退休養(yǎng)老計(jì)劃l 其他相關(guān)稅收政策本章重點(diǎn)與難點(diǎn)本章重點(diǎn)與難點(diǎn)l重點(diǎn)l相關(guān)政策規(guī)定的具體內(nèi)容l難點(diǎn)l1、了解與理財(cái)有關(guān)的所得稅、流轉(zhuǎn)稅和其他稅種l2、了解各種政策的稅務(wù)籌劃空間 第六章第六章 理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)民事法律基礎(chǔ)知識(shí)商事基礎(chǔ)知識(shí)民事訴訟及公眾基本知識(shí)民事法律基礎(chǔ)知識(shí)民事法律基礎(chǔ)知識(shí)l1、民事法律關(guān)系、民事法律關(guān)系l2、民事法律行為、民事法律行為l3、代理、代理l4、訴訟時(shí)效、訴訟時(shí)效l5、合同、合同l6、信托、信托l(wèi)7、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)商事基礎(chǔ)知識(shí)商事基礎(chǔ)知識(shí)合伙企業(yè)公司個(gè)人獨(dú)資企業(yè)商事基礎(chǔ)知識(shí)民事訴訟及公眾基本知識(shí)民事訴訟及公眾基本知識(shí)民事

13、訴訟管轄民事訴訟管轄起訴與審理起訴與審理民事訴訟證據(jù)民事訴訟證據(jù)仲裁仲裁法院判決或仲裁裁決的執(zhí)行法院判決或仲裁裁決的執(zhí)行公證公證第七章第七章 理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)概率基礎(chǔ)概率基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)收益與風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析的方法和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的分類(lèi)統(tǒng)計(jì)表和統(tǒng)計(jì)圖常用的統(tǒng)計(jì)量貨幣的時(shí)間價(jià)值收益率的計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)的度量第八章第八章 理財(cái)規(guī)劃師的工作流程和工作要求理財(cái)規(guī)劃師的工作流程和工作要求l1、建立客戶(hù)關(guān)系、建立客戶(hù)關(guān)系l2、收集客戶(hù)信息、收集客戶(hù)信息l3、財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)、財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)l4、制定理財(cái)規(guī)劃方案、制定理財(cái)規(guī)劃方案l5、實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案、實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案l6、持續(xù)提供理財(cái)服務(wù)

14、、持續(xù)提供理財(cái)服務(wù)第九章第九章 理財(cái)規(guī)劃工具理財(cái)規(guī)劃工具 l理財(cái)規(guī)劃的主要工具有：共同基金、商業(yè)保險(xiǎn)、固定收益證券、股票、期貨、對(duì)沖基金、私募股權(quán)基金、外匯、黃金、法律、個(gè)人信托、銀行理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)證、券商集合理財(cái)產(chǎn)品、房地產(chǎn)投資信托(REITs)等。1.共同基金共同基金l即公募基金，是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)行基金單位的方式，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事證券投資。共同基金具有專(zhuān)業(yè)化、大眾化、相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)、高收益等特點(diǎn)，相對(duì)于其他投資工具來(lái)說(shuō)，共同基金投資起點(diǎn)低.比較適合大眾投資者。2.商業(yè)保險(xiǎn)商業(yè)保險(xiǎn)l保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理中傳統(tǒng)有效的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移機(jī)制，人們通過(guò)保險(xiǎn)將自行承擔(dān)的風(fēng)

15、險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移，以小額固定的保費(fèi)支出來(lái)?yè)Q取對(duì)未來(lái)不確定的、巨大風(fēng)險(xiǎn)損失的經(jīng)濟(jì)保障，使風(fēng)險(xiǎn)的損害后果得以減輕或消化。在所有理財(cái)工具中，保險(xiǎn)的防御性最強(qiáng)，因此，保險(xiǎn)是財(cái)務(wù)安全規(guī)劃的主要工具之一。3.固定收益證券固定收益證券l也稱(chēng)固定收入證券，它是一種要求發(fā)行者按照發(fā)行時(shí)規(guī)定的時(shí)問(wèn)和方式向投資者支付利息和償還本金的有價(jià)證券。按照固定收益證券的定義，中央銀行票據(jù)、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、資產(chǎn)支持證券、優(yōu)先股也屬于固定收益證券的范疇。由于固定收益證券未來(lái)的現(xiàn)金流發(fā)生的時(shí)間和金額都預(yù)先有規(guī)定，因此，其風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也較穩(wěn)定，適合保守型的投資者，同時(shí)也被廣泛應(yīng)用于各種風(fēng)險(xiǎn)程度的資產(chǎn)配置當(dāng)中。4.股票股票l作為交易對(duì)象和質(zhì)押

16、品，股票已成為金融市場(chǎng)上主要的、長(zhǎng)期的信用工具。但實(shí)質(zhì)上，股票只是代表股份資本所有權(quán)的證書(shū)，它本身并沒(méi)有任何價(jià)值，而是一種獨(dú)立于實(shí)際資本之外的虛擬資本。股票一經(jīng)認(rèn)購(gòu)，持有者不能以任何理由要求退還股本，只能通過(guò)證券市場(chǎng)將股票轉(zhuǎn)讓或出售。股票投資的收益來(lái)自于上市公司的分紅和買(mǎi)賣(mài)價(jià)差。在以股票作為投資工具時(shí)。投資者還應(yīng)注意通過(guò)投資組合來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)。5.期貨期貨l期貨是交易雙方按約定價(jià)格在未來(lái)某一期間完成特定資產(chǎn)的交易行為。期貨交易的最終目的并不是商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，而是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)期貨合約，回避現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。按照交易標(biāo)的期貨可以劃分為商品期貨和金融期貨。前者是期貨交易的起源品種，主要包括農(nóng)產(chǎn)品期貨、有色金屬

17、期貨和能源期貨等。后者是指以金融工具作為標(biāo)的物的期貨合約，主要包括外匯期貨、利率期貨和股票指數(shù)期貨等。6.對(duì)沖基金對(duì)沖基金l一般認(rèn)為.對(duì)沖基金是指在運(yùn)作中使用做空、套期和套利等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行對(duì)沖的投資基金。對(duì)沖基金通過(guò)非公開(kāi)方式發(fā)行，面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者和富有個(gè)人投資者募集資金.投資于證券市場(chǎng)，其投資目標(biāo)更具有針對(duì)性，并能夠根據(jù)客戶(hù)的特殊需求提供量身定做。對(duì)沖基金的操作手法多樣，經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活，沒(méi)有短期的利潤(rùn)指標(biāo)和確定的資金投向限制，在投資工具、財(cái)務(wù)杠桿、投資策略等各個(gè)方面也沒(méi)有過(guò)多限制，這樣，基金經(jīng)理就能在范圍更廣的投資領(lǐng)域選擇投資戰(zhàn)略，以獲取長(zhǎng)期的高額利潤(rùn)；在信息披露方面.對(duì)沖基金不必像共同投

18、資基金那樣定期公開(kāi)披露詳細(xì)的投資組合，每個(gè)工作日對(duì)外公布基金凈值，通常只需要向投資者定時(shí)或按約定披露基金的相關(guān)信息即可。7.私募股權(quán)基金私募股權(quán)基金l指非公開(kāi)募集資金并投資于未公開(kāi)上市公司股權(quán)的投資基金。一般來(lái)講，私募股權(quán)基金的投資起點(diǎn)、要求的回報(bào)都較高，投資風(fēng)險(xiǎn)較大，且面向特定投資者以非公開(kāi)方式發(fā)行。根據(jù)投資方式和操作風(fēng)格的不同，通常將私募股權(quán)基金分為風(fēng)險(xiǎn)投資基金、成長(zhǎng)型基金和收購(gòu)基金三種，其中，成長(zhǎng)型基金即狹義的私募股權(quán)基金。在世界范圍內(nèi)，私募股權(quán)基金的組織形式有三種：公司型、有限合伙型和信托型。8.外匯外匯l一般來(lái)講，一個(gè)經(jīng)濟(jì)前景看好、政局穩(wěn)定的國(guó)家的貨幣相對(duì)一個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展減速或經(jīng)濟(jì)倒退、

19、政局動(dòng)蕩的國(guó)家的貨幣來(lái)說(shuō)，其價(jià)值(匯率)會(huì)不斷走高，反之則下降。因此，在外匯市場(chǎng)進(jìn)行投資也正是利用匯率本身的變動(dòng)，進(jìn)行低買(mǎi)高賣(mài)或高賣(mài)低買(mǎi)，通過(guò)其中的差額來(lái)獲取利益。隨著外匯形成機(jī)制的改革，浮動(dòng)的范圍擴(kuò)大，以及炒匯手段的多樣化。越來(lái)越多的人投入到炒匯當(dāng)中。外匯的匯率隨著市場(chǎng)而波動(dòng)，所以需要投資者有敏銳的洞察力和相對(duì)及時(shí)的信息來(lái)源。9.黃金黃金l黃金作為理財(cái)規(guī)劃的工具具有非常重要的意義：以黃金作為理財(cái)組合中的一個(gè)重要部分與其他投資產(chǎn)品進(jìn)行資產(chǎn)配置，可以獲取相對(duì)穩(wěn)健的理財(cái)收益。黃金投資一般分為實(shí)物黃金投資和紙黃金投資。實(shí)物黃金通常包括金條、金幣和黃金飾品。實(shí)物黃金交易對(duì)象直觀。但缺點(diǎn)是兌現(xiàn)難，交易成本高，而紙黃金通常報(bào)價(jià)參考國(guó)際黃金報(bào)價(jià)，即通過(guò)即時(shí)的匯率折算成人民幣后再報(bào)價(jià)，具有交割方便的特點(diǎn)。目前很多商業(yè)銀行都推出了紙黃金的交易業(yè)務(wù)。10. 法律法律l理財(cái)規(guī)劃師的工作除了要運(yùn)用大量的金融知識(shí)，還需要法律知識(shí)的積累，包括稅法、婚姻法、繼承法、收養(yǎng)法、公司法、合伙企業(yè)法、其他民商事法等。掌握必要的法律知識(shí)是理財(cái)規(guī)劃師在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)時(shí)有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、與客戶(hù)建立良好關(guān)系、保障自己的合法利益不受侵犯的有效手段。11.個(gè)人信托個(gè)人信托l(wèi)共同基金、對(duì)沖基金