1、金融機構(gòu)反洗錢人員業(yè)務能力測試題單位： 姓名： 成績： 說明：1.“單位”請?zhí)顚懭Q2.本試卷滿分為100分，考試時間為1.5小時。一、單項選擇題（每題2分，共40分）1、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法和有關(guān)規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（ ）。A.國務院金融協(xié)調(diào)辦公室B.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會 C.中華人民共和國公安部D.中國人民銀行2、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，若第三方未采取合法要求的客戶身份識別措施，應該由誰承擔相應的責任？（ ）A第三方 B.客戶本人 C. 人民銀行 D.該金融機構(gòu)3、自然人銀行賬戶之間，以及自然人

2、與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆交易或者當日累計人民幣和外幣等值分別為多少金額以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易？（ ）A.20萬元以上、1萬美元以上；B.50萬元以上、10萬美元以上； C.50萬元以上、20萬美元以上D.200萬元以上、20萬美元以上4、下面關(guān)于金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中“頻繁”一詞的解釋正確的是（ ）A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上；B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上； C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)

3、生持續(xù)5天以上。5、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（ ）。A.在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存3年D. 委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任6、下列選項屬于金融機構(gòu)按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（ ）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況D.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 7、根據(jù)山東省金

4、融機構(gòu)反洗錢工作自律考核評價辦法規(guī)定，被評估金融機構(gòu)應于（ ）前將金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估表、金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告的紙制版及電子版按管轄級次報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。（ ）A.當年十二月底 B.次年一季度 C.次年一月底 D. 次年二月底 8、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（ ）起施行。（ ）A. 2006年 8 月1日 B.2007年1月1日C. 2007年6月21日 D.2007年8 月1日9、除金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌

5、洗錢的，應當向（ ）提交可疑交易報告。（ ）A. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)C. 檢察機關(guān) D.國務院反洗錢行政主管部門10、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（ ）罰款。（ ）A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上20萬元以下C.20萬元以上50萬元以下 D.50萬元以上500萬元以下11、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對除對金融機構(gòu)處罰外，還應對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（ ）以下罰款。（ ）A.5000元以上1萬元以下 B.1萬元以

6、上5萬元以下C.5萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下12、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未履行反洗錢義務，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（ ）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（ ）A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下 D.500萬元以上13、金融機構(gòu)應于年度或者季度結(jié)束后（ ）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（ ）A.3個 B.5個 C.7個 D.10個14、開展反洗錢現(xiàn)場檢查時，被查單位對現(xiàn)場檢查意見告知書

7、有異議的，應當在收到相關(guān)處理文書之日起（ ）內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。（ ）A. 10日 B.3日 C.5日 D. 20日15、金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括關(guān)于（ ）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。（ ）A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆16、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應（ ）為客戶辦理業(yè)務。（ ）A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)17、金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存

8、的客戶基本信息。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進行一次審核。（ ）A.半年 B.年 C.兩年 D.季度 18、根據(jù)山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律考核評價辦法規(guī)定，人民銀行在現(xiàn)場檢查工作對象的選擇上，評價等級在（ ）以下的金融數(shù)量占現(xiàn)場檢查數(shù)量的大多數(shù)。（ ）A.A級 B.B級 C.B級 D. D級19、銀行業(yè)金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（ ）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

9、，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（ ）A. 人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上B. 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C. 人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上D. 人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上20、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（ ）A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B. 金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易C. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯

10、不符。二、填空題（每題2分，共30分）1、從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可以構(gòu)成 罪。2、一般來說，洗錢的過程包括 階段、離析階段和融合階段。3、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定自 起生效實施。4、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，洗錢上游犯罪情形包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、 、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)舉報，接受舉報的部門包括 或者公安機關(guān)。6、 、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存被稱為反洗錢工作的“三大基石”。7、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)

11、應于變化后的 個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。8、對于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以對直接負責的董事、 和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。9、金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮客戶的特點或者 的屬性、地域、業(yè)務、行業(yè)等因素。10、根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“長期”系指 年以上。11、金融機構(gòu)應當在重點可疑交易發(fā)現(xiàn)后的 個工作日內(nèi)填報金融機構(gòu)重點可疑交易分析報告書。12、根據(jù)山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律考核評價辦法規(guī)定，金融機構(gòu)反洗錢工作自律考核評價分為 階段、人民銀行考核評價階段和評價結(jié)果的運用三個階段。

12、13、人民銀行對各金融機構(gòu)自律評估情況進行抽查，如發(fā)現(xiàn)自律評估情況與人民銀行實際掌握情況不符且問題嚴重的，直接將該機構(gòu)列為 級以下。14、客戶持本人在工商銀行泰安分行開立的賬戶，在工商銀行濟寧分行發(fā)生的大額交易，應由工商銀行 分行報告。15、銀行業(yè)金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆 元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存 業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。三、判斷題（每題1分，共10分）1、我國是國際反洗錢組織“亞太反洗錢小組”的創(chuàng)始成員國，但尚未成為“金融行動特別工作組”的正式成員。（ ）2、當金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾時，金融機

13、構(gòu)應當重新識別客戶。（ ）。3、金融監(jiān)管機構(gòu)及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查，并負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（ ）4、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值較小，可不提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（ ）5、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（ ）6、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，

14、應當按最短期限保存。（ ）7、依據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告。（ ）8、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ ）9、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（ ）10、人民銀行對金融機構(gòu)反洗錢工作考核時，金融機構(gòu)反洗錢基礎(chǔ)工作和重點工作的權(quán)重均為50%。（ ）四、簡單題（每題10分，共20分）1、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)應當履行哪

15、些反洗錢義務？ 2、金融機構(gòu)在識別或者重新識別客戶身份時，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取其他什么措施？ 金融機構(gòu)反洗錢人員業(yè)務能力測試題參考答案一、單項選擇題（每題2分，共40分）1、D 2、D 3、B 4、C 5、A6、A 7、C 8、D 9、A 10、C11、B 12、C 13、B 14、A 15、D16、C 17、A 18、B 19、C 20、B 二、填空題（每題2分，共30分）1、洗錢 2、處置（或放置）3、2007年1月1日 4、貪污賄賂犯罪5、中國人民銀行 6、客戶身份識別7、10 8、高級管理人員9、賬戶 10、111、10 12、金融機構(gòu)自律評估13、C 14、泰安 15、5 萬 取三、判斷題（每題1分，共10分）1、× 2、 3、× 4、× 5、 6、× 7、