1、單選題1洗錢的過程通常依次分為( )三個(gè)階段。A開戶階段、轉(zhuǎn)賬階段、歸并階段B處置階段、培植階段、融合階段C隱蔽階段、呈現(xiàn)階段、暴露階段D前期階段、發(fā)展階段、頂峰階段2中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心設(shè)在( )。A公安部B中國(guó)人民銀行C中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D中國(guó)銀聯(lián)3銀行過去籌集的資金特別是存款資金由于內(nèi)外因素的變化而發(fā)生不規(guī)則波動(dòng)，受到?jīng)_擊并引發(fā)相關(guān)損失的可能性的風(fēng)險(xiǎn)是( )。A信用風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)4銀行金融創(chuàng)新的基本原則不包括( )。A合法合規(guī)原則B成本可算原則C維護(hù)客戶利益原則D商業(yè)秘密保護(hù)原則5銀行面臨客戶的未預(yù)期的大額款項(xiàng)支取，不得不折價(jià)售出相應(yīng)金額的債券換取現(xiàn)金，從而銀行

2、承擔(dān)了( )。A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B信用風(fēng)險(xiǎn)C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D操作風(fēng)險(xiǎn)6產(chǎn)品的購(gòu)買者要從購(gòu)買行為中獲得利益，也要自己承擔(dān)決策風(fēng)險(xiǎn)，這是( )的含義。A買者自負(fù)B資產(chǎn)隔離C客戶自負(fù)D風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)7洗錢的過程中，被形象地描述為“甩干”階段的為( )。A轉(zhuǎn)移階段B培植階段C融合階段D處置階段8商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)中外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于( )。A2名 B3名C4名D5名9貸款合同中對(duì)貸款人的限制，下列說法錯(cuò)誤的是( )。A不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款B不得給委托人墊付資金，國(guó)家另有規(guī)定的除外C嚴(yán)格控制信用貸款，積極推廣擔(dān)保貸款D未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不得對(duì)自然人發(fā)放外幣幣種的貸款10存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款

3、憑條是( )。A要約邀請(qǐng)B要約C承諾D合同11在商業(yè)銀行的授信業(yè)務(wù)中，貸款發(fā)放人員承擔(dān)的責(zé)任是( )。A調(diào)查失誤B評(píng)估不準(zhǔn)C審查失誤 D清收不力12商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例( )。A不得低于75%B不得高于75%C不得低于25%D不得高于25%13根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議的標(biāo)準(zhǔn)，假設(shè)某銀行的所有資本為200億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本為40億元人民幣，則其資本充足率為( )。 A100%B80%C78%D87%14下列關(guān)于反洗錢的敘述，不正確的是( )。 A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù) B各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗

4、錢監(jiān)督管理工作 C對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密 D任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)15下列選項(xiàng)中，不屬于銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是( )。 A信用質(zhì)量發(fā)生變化 B交易對(duì)手未能履行合同 C外部欺詐 D債務(wù)人未能履行合同16下列對(duì)監(jiān)管資本的描述，正確的是( )。 A它是銀行資產(chǎn)減去負(fù)債的余額 B它是銀行需要保有的最低資本量 C它是維持金融穩(wěn)定性而規(guī)定的銀行必須持有的資本量 D它用于防御銀行的非預(yù)期損失17( )，我國(guó)正式啟動(dòng)實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議的工程。 A2006年2月28日 B2007年2月28日 C2006年8月28日 D20

5、07年8月28日多選1下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是( )。A制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南 D積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)2下列屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本不足銀行干預(yù)措施的有( )。A下發(fā)監(jiān)管意見書B要求商業(yè)銀行在接到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管意見書的兩個(gè)月內(nèi)，制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充 計(jì)劃C要求商業(yè)銀行制定切實(shí)可行的資本維持計(jì)劃，并限制商業(yè)銀行介入部分高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)D要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購(gòu)置E嚴(yán)格審批或限制商

6、業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)3在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取( )措施。 A直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境 B申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)限制直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利 C申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利 D直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)嚴(yán)密監(jiān)視其出境后的動(dòng)態(tài) E申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止任何負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利4瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)被稱為保密天堂。這些國(guó)家和地區(qū)一般具有( )特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動(dòng)。 A有嚴(yán)格的銀