1、PAGE PAGE 169第一章 風(fēng)險概概論一、單項項選擇題題（300題）1、下列列關(guān)于風(fēng)風(fēng)險的說說法，不不正確的的是（ ）。A、風(fēng)險險指未來來的消極極結(jié)果或或損失的的潛在可可能B、風(fēng)險險既是損損失的來來源，同同時也是是盈利的的機(jī)會C、損失失是一個個事前概概念，風(fēng)風(fēng)險是一一個事后后概念D、風(fēng)險險雖然通通常采用用損失的的可能性性以及潛潛在的損損失規(guī)模模來計量量，但并并不等同同于損失失本身2、下列列關(guān)于各各類風(fēng)險險的說法法，正確確的是（ ）。A、違約約風(fēng)險僅僅針對個個人而言言，不針針對企業(yè)業(yè)B、結(jié)算算風(fēng)險指指交易雙雙方在結(jié)結(jié)算過程程中，一一方支付付了合同同資金但但另一方方不能履履約的風(fēng)風(fēng)險C、信用

2、用風(fēng)險具具有明顯顯的系統(tǒng)統(tǒng)性風(fēng)險險特征D、與市市場風(fēng)險險相比，信用風(fēng)風(fēng)險的觀觀察數(shù)據(jù)據(jù)多，且且容易獲獲得3、銀行行風(fēng)險不不同于經(jīng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域域其他風(fēng)風(fēng)險的一一個最顯顯著的特特性是（ ）。A、可控控性 BB、隱蔽蔽性 CC、加速速性 DD、擴(kuò)散散性4、威脅脅銀行機(jī)機(jī)構(gòu)乃至至整個金金融系統(tǒng)統(tǒng)穩(wěn)健性性的最大大因素的的是（ ）。A、信用用風(fēng)險 BB、市場場風(fēng)險 CC、操作作風(fēng)險 DD、流動動性風(fēng)險險5、對于于商業(yè)銀銀行來說說，市場場風(fēng)險中中最重要要的是（ ）。A、利率率風(fēng)險 BB、股票票風(fēng)險 CC、商品品風(fēng)險 DD、匯率率風(fēng)險6、下列列關(guān)于操操作風(fēng)險險的說法法，不正正確的是是（ ）。A、操作作風(fēng)險普普遍存

3、在在于商業(yè)業(yè)銀行業(yè)業(yè)務(wù)和管管理的各各個方面面B、操作作風(fēng)險具具有非盈盈利性，它并不不能為商商業(yè)銀行行帶來盈盈利C、對操操作風(fēng)險險的管理理策略是是在管理理成本一一定的情情況下盡盡可能降降低操作作風(fēng)險D、操作作風(fēng)險具具有相對對獨(dú)立性性，不會會引發(fā)市市場風(fēng)險險和信用用風(fēng)險7、下列列關(guān)于流流動性風(fēng)風(fēng)險的說說法，不不正確的的是（ ）。A、流動動性風(fēng)險險與信用用風(fēng)險、市場風(fēng)風(fēng)險和操操作風(fēng)險險相比，形成的的原因單單一，通通常被視視為獨(dú)立立的風(fēng)險險B、流動動性風(fēng)險險包括資資產(chǎn)流動動性風(fēng)險險和負(fù)債債流動性性風(fēng)險C、流動動性風(fēng)險險是指商商業(yè)銀行行無力為為增加資資產(chǎn)和償償還到期期債務(wù)提提供融資資或變現(xiàn)現(xiàn)資產(chǎn)而而造成

4、損損失或資資不抵債債的風(fēng)險險D、大量量存款人人的擠兌兌行為可可能會使使商業(yè)銀銀行面臨臨較大的的流動性性風(fēng)險8、（ ）是是指銀行行因違反反法律或或法律不不完善、不明確確情況下下發(fā)生交交易行為為，導(dǎo)致致銀行不不能履行行合同、發(fā)生訴訴訟或其其他法律律糾紛，對銀行行造成不不利影響響和損失失的可能能性。A、流動動性風(fēng)險險 B、國國家風(fēng)險險 C、操操作風(fēng)險險 D、法法律風(fēng)險險9、下列列關(guān)于國國家風(fēng)險險的說法法，正確確的是（ ）。A、國家家風(fēng)險又又稱國家家信用風(fēng)風(fēng)險B、在同同一個國國家范圍圍內(nèi)的經(jīng)經(jīng)濟(jì)金融融活動也也有存在在國家風(fēng)風(fēng)險C、在國國際金融融活動中中，個人人不會遭遭受因國國家風(fēng)險險所帶來來的損失失D

5、、國家家風(fēng)險通通常由債債權(quán)人所所在國家家的行為為引起的的，它超超出了債債務(wù)人的的控制范范圍10、銀銀行通常常把（ ）看看做是對對其企業(yè)業(yè)價值的的最大危危脅。A、戰(zhàn)略略風(fēng)險 BB、聲譽(yù)譽(yù)風(fēng)險 CC、市場場風(fēng)險 DD、流動動性風(fēng)險險11、（ ）是是銀行的的最重要要的職能能，也是是現(xiàn)代銀銀行科學(xué)學(xué)管理的的核心內(nèi)內(nèi)容。A、存款款管理 BB、投資資管理 CC、風(fēng)險險管理 DD、貸款款管理12、全全面風(fēng)險險管理是是銀行從從戰(zhàn)略定定位、組組織架構(gòu)構(gòu)、管理理機(jī)制和和風(fēng)險管管理文化化等全方方位入手手，以（ ）為基基礎(chǔ)，對對整個機(jī)機(jī)構(gòu)的全全部經(jīng)營營管理活活動、風(fēng)風(fēng)險進(jìn)行行統(tǒng)一的的度量和和控制。A、風(fēng)險險 B、資資

6、本 C、業(yè)務(wù) DD、資金金13、（ ）是是風(fēng)險形形成的必必要條件件，是風(fēng)風(fēng)險產(chǎn)生生和存在在的前提提。A、風(fēng)險險因素 BB、風(fēng)險險事件 CC、風(fēng)險險損失 DD、風(fēng)險險結(jié)果14、銀銀行對信信用的傳傳導(dǎo)放大大作用，導(dǎo)致許許多損失失或風(fēng)險險隱患被被信用循循環(huán)所掩掩蓋是指指銀行風(fēng)風(fēng)險具有有（ ）的特征征。A、客觀觀性 BB、擴(kuò)散散性 CC、隱蔽蔽性 DD、加速速性15、巴塞爾爾新資本本協(xié)議通常將將銀行面面臨的風(fēng)風(fēng)險劃分分為八大大類，下下列不屬屬于八大大類風(fēng)險險的是（ ）。A、信用用風(fēng)險 BB、國家家風(fēng)險 CC、決策策風(fēng)險 DD、法律律風(fēng)險16、（ ）指指由銀行行經(jīng)營、管理及及其他行行為或外外部事件件導(dǎo)致

7、利利益相關(guān)關(guān)方對銀銀行的負(fù)負(fù)面評價價，從而而導(dǎo)致其其客戶群群縮小、發(fā)生昂昂貴的訴訴訟或使使其收益益下降等等損失的的風(fēng)險。A、信用用風(fēng)險 BB、聲譽(yù)譽(yù)風(fēng)險 CC、國家家風(fēng)險 D、法律風(fēng)風(fēng)險17、（ ）全面風(fēng)風(fēng)險管理理模式開開始引起起銀行的的重視。A、200世紀(jì)770年代代 B、220世紀(jì)紀(jì)80年年代C、200世紀(jì)990年代代 D、221世紀(jì)紀(jì)初18、下下列不屬屬于風(fēng)險險識別方方法的是是（ ）A、德爾爾菲法 B、故故障樹法法C、篩選選-監(jiān)測測-診斷斷法 DD、敏感感性分析析法19、下下列不屬屬于風(fēng)險險評價方方法的是是（ ）A、概率率統(tǒng)計法法 B、概率分分布法C、概率率樹 D、情情景分析析法20、下

8、下列關(guān)于于操作風(fēng)風(fēng)險管理理原則的的說法，不正確確的是（ ）。A、董事事會應(yīng)了了解本行行的主要要操作風(fēng)風(fēng)險所在在，把它它作為一一種必須須管理的的主要風(fēng)風(fēng)險類別別，核準(zhǔn)準(zhǔn)并定期期審核本本行的操操作風(fēng)險險管理系系統(tǒng)B、監(jiān)管管者一般般只能采采用間接接的手段段對銀行行有關(guān)操操作風(fēng)險險的政策策、程序序和做法法進(jìn)行定定期的獨(dú)獨(dú)立評估估C、銀行行應(yīng)制定定一套預(yù)預(yù)警程序序定期監(jiān)監(jiān)測操作作風(fēng)險狀狀況和重重大損失失風(fēng)險D、銀行行應(yīng)進(jìn)行行足夠的的信息披披露，允允許市場場參與者者評估銀銀行的操操作風(fēng)險險管理方方法21、下下列不屬屬于風(fēng)險險要素的的是（ ）。A、風(fēng)險險因素 BB、風(fēng)險險事件 CC、風(fēng)險險損失 DD、風(fēng)險險

9、結(jié)果22、（ ）是是指以單單一的指指標(biāo)作為為衡量商商業(yè)銀行行整體操操作風(fēng)險險的尺度度，并以以此為基基礎(chǔ)配置置操作風(fēng)風(fēng)險資本本的方法法。A、基本本指標(biāo)法法 B、損損失模擬擬法C、標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)法 DD、高級級計量法法23、下下列不屬屬于操作作風(fēng)險評評估要素素的是（ ）。A、內(nèi)部部操作風(fēng)風(fēng)險損失失數(shù)據(jù) B、外外部數(shù)據(jù)據(jù)C、銀行行業(yè)務(wù)環(huán)環(huán)境 D、風(fēng)險產(chǎn)產(chǎn)生的因因素24、下下列關(guān)于于操作風(fēng)風(fēng)險管理理的說法法，不正正確的是是（ ）。A、稽核核部門應(yīng)應(yīng)直接負(fù)負(fù)責(zé)或參參與其他他部門的的操作風(fēng)風(fēng)險管理理，并向向董事會會報告操操作風(fēng)險險管理體體系運(yùn)行行效果的的評估情情況B、銀行行要對案案件實行行“零”容忍，一旦出出現(xiàn)，

10、須須嚴(yán)加處處理C、中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)可以以通過購購買保險險來作為為緩釋操操作風(fēng)險險的一種種方法D、風(fēng)險險識別是是操作風(fēng)風(fēng)險管理理流程的的起點，也是后后續(xù)各環(huán)環(huán)節(jié)順利利開展的的基礎(chǔ)25、下下列操作作風(fēng)險類類型中，（ ）可直接接導(dǎo)致銀銀行案件件。A、內(nèi)部部欺詐 B、就就業(yè)政策策和工作作場所安安全性風(fēng)風(fēng)險C、實體體資產(chǎn)的的損壞 D、執(zhí)行、交割和和流程管管理風(fēng)險險26、下下列不屬屬于破壞壞金融管管理秩序序罪的是是（ ）。A、非法法吸收公公眾存款款罪 B、違法發(fā)發(fā)放貸款款罪C、信用用卡詐騙騙罪 D、偽造、變造金金融票證證罪27、下下列不屬屬于金融融詐騙的的是（ ）。A、票據(jù)據(jù)詐騙罪罪 B、騙騙取貸款款罪C

11、、金融融憑證詐詐騙罪 D、有價證證券詐騙騙罪28、（ ）是是產(chǎn)生銀銀行案件件的主要要根源。A、市場場風(fēng)險 BB、操作作風(fēng)險 CC、國家家風(fēng)險 D、法律風(fēng)風(fēng)險29、對對大多數(shù)數(shù)銀行來來說，（ ）是是銀行最最大、最最明顯的的信用風(fēng)風(fēng)險來源源。A、存款款 B、貸貸款 C、中間業(yè)業(yè)務(wù) D、實實物產(chǎn)品品30、下下列不屬屬于法律律風(fēng)險表表現(xiàn)形式式的有（ ）。A、違法法 B、缺缺陷 C、缺失 DD、內(nèi)部部事件二、多項項選擇題題（200題）1、下列列屬于操操作風(fēng)險險識別主主要任務(wù)務(wù)的是（ ）。A、風(fēng)險險發(fā)生的的因素 BB、風(fēng)險險發(fā)生的的頻率 CC、風(fēng)險險學(xué)習(xí)D、風(fēng)險險可能產(chǎn)產(chǎn)生的影影響和損損失 E、不同業(yè)業(yè)務(wù)

12、面臨臨的操作作風(fēng)險2、下列列屬于銀銀行風(fēng)險險特征的的是（ ）。A、客觀觀性 BB、可控控性 CC、隱蔽蔽性D、擴(kuò)散散性 EE、加速速性3、下列列關(guān)于風(fēng)風(fēng)險管理理的說法法，正確確的有（ ）。A、在追追求目標(biāo)標(biāo)的同時時，為降降低和規(guī)規(guī)避風(fēng)險險，利用用各種手手段識別別、分析析、計量量、管理理、控制制和化解解風(fēng)險的的決策與與行動過過程就是是風(fēng)險管管理B、風(fēng)險險管理是是現(xiàn)代企企業(yè)核心心競爭力力建設(shè)的的重要內(nèi)內(nèi)容C、風(fēng)險險管理本本質(zhì)是用用科學(xué)、先進(jìn)、有效的的方法，在業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展、盈利需需要和風(fēng)風(fēng)險之間間找出平平衡點D、風(fēng)險險管理目目標(biāo)是把把風(fēng)險帶帶來的機(jī)機(jī)會最大大化，同同時讓損損失最小小化，實實現(xiàn)等量量風(fēng)險

13、最最大效益益4、下列列有關(guān)描描述，正正確的有有（ ）。A、銀行行風(fēng)險是是指銀行行在經(jīng)營營活動中中，由于于各種確確定或不不確定因因素而導(dǎo)導(dǎo)致其損損失或盈盈利能力力下降的的可能性性B、銀行行是高風(fēng)風(fēng)險行業(yè)業(yè)，是經(jīng)經(jīng)營風(fēng)險險、管控控風(fēng)險并并承擔(dān)風(fēng)風(fēng)險損失失、獲取取風(fēng)險收收益的特特殊行業(yè)業(yè)C、銀行行風(fēng)險管管理是指指銀行通通過各種種方法和和手段經(jīng)經(jīng)營風(fēng)險險，在追追逐利益益的同時時，維護(hù)護(hù)好銀行行安全的的行為D、銀行行風(fēng)險管管理能力力的高低低，直接接影響到到銀行的的興衰存存亡5、信用用風(fēng)險的的主要形形式包括括（）。A、結(jié)算算風(fēng)險 B、流流動性風(fēng)風(fēng)險 CC、非系系統(tǒng)風(fēng)險險D、違約約風(fēng)險 E、國國家風(fēng)險險6、

14、操作作風(fēng)險可可以分為為七種表表現(xiàn)形式式，其中中包括（ ）。A、外部部欺詐 B、客客戶、產(chǎn)產(chǎn)品及業(yè)業(yè)務(wù)做法法C、業(yè)務(wù)務(wù)中斷和和系統(tǒng)失失敗 DD、實體體資產(chǎn)的的損壞E、執(zhí)行行、交割割和流程程管理風(fēng)風(fēng)險7、巴塞塞爾委員員會將商商業(yè)銀行行面臨的的風(fēng)險劃劃分為八八大類，關(guān)于這這八大類類風(fēng)險的的說法中中，正確確的有（）。A、某法法人客戶戶由于破破產(chǎn)而不不能歸還還貸款，這反映映了銀行行的流動動性風(fēng)險險B、美元元貶值使使銀行的的資產(chǎn)價價值下降降，這反反映了銀銀行的市市場風(fēng)險險C、由于于短期內(nèi)內(nèi)取款額額度的迅迅速增加加使得銀銀行不得得不以低低價拋售售部分持持有的債債券，這這反映了了銀行的的信用風(fēng)風(fēng)險D、央行行提

15、高法法定存款款準(zhǔn)備金金比率，降低了了銀行的的貸款規(guī)規(guī)模和盈盈利水平平，這反反映了銀銀行的法法律風(fēng)險險E、結(jié)算算系統(tǒng)發(fā)發(fā)生故障障導(dǎo)致結(jié)結(jié)算失敗敗，造成成交易成成本上升升，這反反映了銀銀行的操操作風(fēng)險險8、國家家風(fēng)險包包括（ ）。A、政治治風(fēng)險 B、信信用風(fēng)險險 C、社會風(fēng)風(fēng)險D、經(jīng)濟(jì)濟(jì)風(fēng)險 E、操操作風(fēng)險險9、市場場風(fēng)險可可以分為為（ ）A、利率率風(fēng)險 B、股股票風(fēng)險險 C、違約風(fēng)風(fēng)險D、商品品風(fēng)險 E、匯匯率風(fēng)險險10、銀銀行戰(zhàn)略略風(fēng)險主主要來自自（）。A、戰(zhàn)略略目標(biāo)缺缺乏整體體兼容性性B、實施施戰(zhàn)略所所需要的的資源匱匱乏C、制定定的經(jīng)營營戰(zhàn)略存存在缺陷陷D、戰(zhàn)略略實施的的質(zhì)量難難以保證證E、

16、戰(zhàn)略略目標(biāo)相相互矛盾盾11、下下列屬于于全面風(fēng)風(fēng)險管理理過程的的是（）。A、風(fēng)險險識別 B、風(fēng)風(fēng)險評估估 C、風(fēng)險規(guī)規(guī)避D、風(fēng)險險學(xué)習(xí) E、風(fēng)風(fēng)險評價價與決策策12、下下列屬于于風(fēng)險處處理方法法的有（）。A、風(fēng)險險預(yù)防 B、風(fēng)風(fēng)險評估估 C、風(fēng)險分分散D、風(fēng)險險轉(zhuǎn)移 E、承承擔(dān)與補(bǔ)補(bǔ)救13、常常用的風(fēng)風(fēng)險評估估方法主主要有（ ）。A、缺口口分析法法 B、久期分分析法 C、德德爾斐法法D、風(fēng)險險價值法法 E、概率統(tǒng)統(tǒng)計法14、全全面風(fēng)險險管理體體系包括括（）。A、組織織體系 B、崗崗位職責(zé)責(zé)體系 C、管管理工具具體系D、業(yè)務(wù)務(wù)和管理理流程體體系 EE、考證證獎罰體體系15、下下列屬于于操作風(fēng)風(fēng)險

17、主要要特征的的是（ ）。A、具體體性 BB、不對對稱性 C、多多樣性D、分散散性 EE、綜合合性16、巴巴塞爾委委員會從從（ ）等方方面提出出了操作作風(fēng)險管管理與監(jiān)監(jiān)管的十十項原則則。A、監(jiān)管管者的作作用 BB、風(fēng)險險管理 C、風(fēng)風(fēng)險監(jiān)管管D、營造造適宜的的風(fēng)險管管理環(huán)境境 E、信息披披露的作作用17、下下列屬于于巴塞塞爾新資資本協(xié)議議為商商業(yè)銀行行提供的的風(fēng)險經(jīng)經(jīng)濟(jì)資本本計量方方法的是是（ ）。A、基本本指標(biāo)法法 B、損失模模擬法 C、標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)法D、財務(wù)務(wù)報表分分析法 E、高高級計量量法18、下下列屬于于銀行領(lǐng)領(lǐng)域犯罪罪的有（ ）。A、挪用用資金罪罪 B、職務(wù)侵侵占罪 C、盜盜竊罪D、破壞壞金

18、融管管理秩序序罪 EE、金融融詐騙罪罪19、銀銀行風(fēng)險險的擴(kuò)散散性是由由于銀行行（）特特性決定定的。A、存款款者的集集中地 B、投資者者的總代代表C、信用用創(chuàng)造功功能 DD、信息息不對稱稱性E、信用用對象的的復(fù)雜性性20、銀銀行全面面風(fēng)險管管理主要要采?。?）等一系系列全新新的風(fēng)險險管理技技術(shù)和方方法，防防范和轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移各類類風(fēng)險。A、統(tǒng)一一授信管管理 B、資產(chǎn)組組合管理理 C、資資產(chǎn)證券券化D、規(guī)避避風(fēng)險 E、信信用衍生生產(chǎn)品三、判斷斷題（330題）1、風(fēng)險險事件是是風(fēng)險存存在的充充分條件件，在整整個風(fēng)險險中占核核心地位位。（ ）2、銀行行可以通通過一定定的制度度、方法法和技術(shù)術(shù)手段等等，對風(fēng)風(fēng)

19、險在事事前進(jìn)行行識別、分析、預(yù)測、防范，在風(fēng)險險發(fā)生時時進(jìn)行化化解、補(bǔ)補(bǔ)救，直直到徹底底消除風(fēng)風(fēng)險。（ ）3、完善善的公司司治理機(jī)機(jī)制有利利于銀行行案件風(fēng)風(fēng)險的防防范。（ ）4、信用用風(fēng)險不不僅包括括借款人人違約的的可能性性，還包包括借款款人信用用狀況或或評價下下降的風(fēng)風(fēng)險。（ ）5、只要要存在銀銀行資金金的發(fā)放放、投資資或其他他的風(fēng)險險敞口，不論是是反映在在資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表內(nèi)內(nèi)還是表表外，都都會產(chǎn)生生信用風(fēng)風(fēng)險，但但承諾不不產(chǎn)生信信用風(fēng)險險。（ ）6、信用用風(fēng)險是是交易對對手因經(jīng)經(jīng)濟(jì)或經(jīng)經(jīng)營狀況況不佳或或惡意逃逃債而產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)風(fēng)險。（）7、金融融犯罪包包括由于于銀行自自身不完完善的流流程和系系統(tǒng)

20、漏洞洞以及外外部事件件等因素素造成的的操作風(fēng)風(fēng)險。（）8、操作作風(fēng)險在在一定的的條件下下，運(yùn)用用一定的的方法是是可以避避免的。（ ）9、金融融衍生產(chǎn)產(chǎn)品可以以分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)風(fēng)險，但但它的高高杠桿交交易功能能也能放放大風(fēng)險險，形成成金融泡泡沫。（ ）10、風(fēng)風(fēng)險評價價包括分分析風(fēng)險險發(fā)生的的可能性性及發(fā)生生后導(dǎo)致致的損失失程度兩兩方面的的內(nèi)容。（）11、信信用風(fēng)險險、市場場風(fēng)險、流動性性風(fēng)險并并稱為銀銀行的三三大主要要風(fēng)險。（ ）12、操操作風(fēng)險險通常以以不經(jīng)常常發(fā)生的的離散事事件或偶偶然事件件等形式式出現(xiàn)，其成因因簡單，事件發(fā)發(fā)生概率率一般較較小。（ ）13、操操作風(fēng)險險是銀行行“開門即即來”的

21、最古古老的風(fēng)風(fēng)險，具具有外生生性為主主、涵蓋蓋全部業(yè)業(yè)務(wù)、難難以度量量等特征征。（ ）14、操操作風(fēng)險險的不對對稱性是是指承擔(dān)擔(dān)操作風(fēng)風(fēng)險不能能帶來收收入，只只會造成成損失，而且操操作風(fēng)險險損失在在大多數(shù)數(shù)情況下下與收益益的產(chǎn)生生沒有必必然的聯(lián)聯(lián)系。（ ）15、在在我國銀銀行管理理實踐中中，將操操作風(fēng)險險歸納為為業(yè)務(wù)、流程、IT系系統(tǒng)及技技術(shù)、外外部事件件四類風(fēng)風(fēng)險。（ ）16、外外部事件件風(fēng)險是是指直接接或間接接來自外外部的主主、客觀觀因素給給銀行帶帶來的損損失和影影響。包包括犯罪罪、法律律糾紛、災(zāi)害、政治事事件等。（ ）17、對對于操作作風(fēng)險管管理處于于較低水水平、尚尚未達(dá)到到量化階階段的

22、商商業(yè)銀行行，特別別是中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)，可可以選擇擇較為簡簡單的資資本計量量方法。（ ）18、根根據(jù)案件件信息統(tǒng)統(tǒng)計與管管理的實實際需要要，銀監(jiān)監(jiān)會將銀銀行案件件分為內(nèi)內(nèi)部人員員參與做做案的案案件和遭遭受外部部詐騙、盜竊、搶劫等等侵害造造成的案案件。（ ）19、由由于操作作風(fēng)險的的多樣化化特征，銀行的的風(fēng)險管管理部門門比較難難以確定定哪些因因素對于于操作風(fēng)風(fēng)險管理理來說是是最為重重要的。（ ）20、銀銀行案件件風(fēng)險屬屬于操作作風(fēng)險的的范疇，是銀行行工作人人員發(fā)生生違法違違規(guī)違紀(jì)紀(jì)案件或或內(nèi)外勾勾結(jié)及外外部侵害害案件造造成銀行行資金財財產(chǎn)損失失和聲譽(yù)譽(yù)損失的的風(fēng)險。（ ）21、網(wǎng)網(wǎng)點機(jī)構(gòu)構(gòu)是案件

23、件防范和和查處的的主體，董（理理）事會會對案件件風(fēng)險負(fù)負(fù)最終責(zé)責(zé)任，董董（理）事長為為案件防防控風(fēng)險險防控第第一責(zé)任任人。（ ）22、從從經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)角度講講，風(fēng)險險包含兩兩層含義義：一是是未來結(jié)結(jié)果的確確定性；二是損損失的可可能性。（ ）23、商商品價格格風(fēng)險是是指在二二級市場場交易的的實物產(chǎn)產(chǎn)品受到到價格的的不利變變動造成成負(fù)面影影響的風(fēng)風(fēng)險。（ ）24、資資產(chǎn)流動動性風(fēng)險險是銀行行無法以以與其他他銀行相相同的成成本從市市場上融融資的風(fēng)風(fēng)險。（ ）25、全全面風(fēng)險險管理是是銀行業(yè)業(yè)務(wù)多元元化后，銀行機(jī)機(jī)構(gòu)自身身產(chǎn)生的的一種需需求，與與國際監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)的監(jiān)管管要求無無關(guān)。（ ）26、通通過內(nèi)部部

24、模型來來定性分分析、識識別、計計量和監(jiān)監(jiān)測風(fēng)險險，會使使得風(fēng)險險管理更更加具有有客觀性性和科學(xué)學(xué)性。（ ）27、操操作風(fēng)險險是由不不完善或或有問題題的內(nèi)部部程序、外部事事件、員員工、交交易對手手經(jīng)營狀狀況不佳佳而導(dǎo)致?lián)p損失的風(fēng)風(fēng)險。（ ）28、為為有效識識別、計計量和監(jiān)監(jiān)測風(fēng)險險，銀行行通常需需要設(shè)立立專門的的風(fēng)險管管理部門門，全面面負(fù)責(zé)銀銀行風(fēng)險險管理工工作。（ ）29、法法律風(fēng)險險是一種種特殊類類型的操操作風(fēng)險險。（ ）30、高高級管理理層要確確保本行行的操作作風(fēng)險管管理系統(tǒng)統(tǒng)受到內(nèi)內(nèi)審部門門全面、有效的的監(jiān)督。（ ）第二章 公司治治理與內(nèi)內(nèi)部控制制一、單項項選擇題題（200題）1、風(fēng)險險

25、管理和和公司治治理面臨臨的一個個共同問問題是（ D ）。A、激勵勵問責(zé)機(jī)機(jī)制 B、監(jiān)監(jiān)督評價價機(jī)制 C、制衡與與效率 DD、激勵勵約束機(jī)機(jī)制2、風(fēng)險險管理的的最基本本要求與與公司治治理的核核心內(nèi)容容是一致致的，是是（ C ）。A、激勵勵問責(zé)機(jī)機(jī)制 B、監(jiān)監(jiān)督評價價機(jī)制 C、制衡與與效率 DD、激勵勵約束機(jī)機(jī)制3、（ B ）是銀銀行風(fēng)險險管理的的最高決決策機(jī)構(gòu)構(gòu)，對風(fēng)風(fēng)險管理理承擔(dān)最最終責(zé)任任。A、股東東（社員員）代表表大會 B、董（理理）事會會 CC、監(jiān)事事會 D、高高管層4、有借借款的股股東（社社員）在在銀行有有可能出出現(xiàn)流動動性困難難時應(yīng)（ CC ），以確保保及滿足足處置支支付風(fēng)險險的需要

26、要。A、保持持冷靜持持幣觀望望 BB、及時時申請借借款展期期 CC、立即即歸還到到期借款款 D、及時申申請退股股規(guī)避風(fēng)風(fēng)險 5、針對對一些銀銀行控股股股東（社員）不正當(dāng)當(dāng)干預(yù)銀銀行經(jīng)營營管理的的情況，要求控控股股東東（社員員）對商商業(yè)銀行行和其他他股東（社員）承擔(dān)（ A ）義務(wù)務(wù)，以加加強(qiáng)對控控股股東東（社員員）的制制約。A、誠信信 B、承承諾 CC、支持持 D、約束6、商業(yè)業(yè)銀行良良好內(nèi)部部控制機(jī)機(jī)制的核核心是（ B ）。A、必須須具有有有效性。 BB、有效效防范各各種風(fēng)險險 C、全全面滲透透業(yè)務(wù)過過程與業(yè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)節(jié) DD、必須須做到“內(nèi)控先先行”7、以下下（ B ）不是是銀行內(nèi)內(nèi)部控制制的

27、目標(biāo)標(biāo)。A、確保保國家法法律規(guī)定定和銀行行內(nèi)部規(guī)規(guī)章制度度的貫徹徹執(zhí)行。B、確保保銀行各各利益相相關(guān)者價價值目標(biāo)標(biāo)的最大大化。C、確保保風(fēng)險管管理體系系的有效效性。D、確保保業(yè)務(wù)記記錄、財財務(wù)信息息和其他他管理信信息的及及時、真真實和完完整。8、銀行行內(nèi)部控控制應(yīng)當(dāng)當(dāng)貫徹全全面、審審慎、有有效、（ DD ）的原則則。A、公平平 B、客觀 CC、公正正 D、獨(dú)獨(dú)立9、( BB )負(fù)責(zé)建建立實施施一個充充分有效效的內(nèi)部部控制體體系。A、股東東（社員員）大會會 B、董（理理）事會會 C、高高級管理理層 D、風(fēng)險管管理部門門10、（ C ）有有責(zé)任制制定適當(dāng)當(dāng)?shù)膬?nèi)部部控制政政策，對對內(nèi)部控控制體系系的

28、充分分性與有有效性進(jìn)進(jìn)行監(jiān)測測和評估估。A、股東東（社員員）大會會 B、董（理理）事會會 C、高高級管理理層 D、風(fēng)險管管理部門門11、（ AA ）是是內(nèi)部審審計部門門完成風(fēng)風(fēng)險防范范的最后后一屏障障。A、監(jiān)督督評價與與糾正 BB、信息息交流與與反饋 C、風(fēng)風(fēng)險識別別與評估估 D、風(fēng)風(fēng)險處置置12、（ CC ）直直接決定定規(guī)章制制度落實實執(zhí)行的的程度和和效果。A、高級級管理層層 B、各職能能部門 CC、內(nèi)部部稽核監(jiān)監(jiān)督體系系 D、中中層管理理層13、中中小金融融機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)按（ A ）和和“開辦一一項業(yè)務(wù)務(wù)、出臺臺一項制制度、建建立一項項流程”的原則則，建立立起覆蓋蓋所有機(jī)機(jī)構(gòu)、全全部業(yè)務(wù)務(wù)的規(guī)章

29、章制度、業(yè)務(wù)流流程。A、內(nèi)控控優(yōu)先、制度先先行 B、職位分分設(shè)、明明確職責(zé)責(zé) C、審審貸分離離、分級級審批 D、集體決決策、強(qiáng)強(qiáng)化監(jiān)督督14、銀銀行是一一個高風(fēng)風(fēng)險行業(yè)業(yè)，也是是競爭性性行業(yè)，其核心心競爭力力集中反反映在（ D ）上。A、董（理）事事會成員員的能力力 B、高高級管理理層的職職業(yè)素質(zhì)質(zhì) C、風(fēng)風(fēng)險管理理部門的的設(shè)立 DD、風(fēng)險險管控能能力15、（ BB ）負(fù)責(zé)對對銀行高高級管理理人員進(jìn)進(jìn)行離任任審計，有權(quán)對對銀行的的經(jīng)營決決策、風(fēng)風(fēng)險管理理、內(nèi)部部控制等等情況進(jìn)進(jìn)行審計計。A、董（理）事事會 B、監(jiān)事會會 C、內(nèi)部審審計部門門 D、監(jiān)管部部門16、（ CC ）負(fù)責(zé)責(zé)監(jiān)督董董（理）

30、事會、高級管管理層完完善內(nèi)部部控制體體系。A、監(jiān)管管部門 B、風(fēng)風(fēng)險管理理委員會會 C、監(jiān)監(jiān)事會 D、內(nèi)內(nèi)部審計計部門 17、內(nèi)內(nèi)部控制制必須具具有（ B ），即各種種內(nèi)部控控制制度度必須符符合國家家和監(jiān)管管部門的的法律法法規(guī)，必必須具有有高度的的權(quán)威性性，必須須能真正正落到實實處，成成為所有有員工嚴(yán)嚴(yán)格遵守守的行動動指南。A、全面面性 BB、有效效性 C、權(quán)威性性 DD、獨(dú)立立性18、加加強(qiáng)稽核核體系建建設(shè)，建建立對（ B ）負(fù)責(zé)責(zé)的稽核核體系，增強(qiáng)稽稽核工作作的獨(dú)立立性和權(quán)權(quán)威性。A、股東東（社員員）大會會 B、董（理理）事會會 C、監(jiān)監(jiān)事會 DD、高級級管理層層19、為為了使各各種風(fēng)險險

31、控制在在可承受受范圍內(nèi)內(nèi)，建立立內(nèi)控制制度必須須以（ D ）為出出發(fā)點。A、經(jīng)營營風(fēng)險 B、安全經(jīng)經(jīng)營 CC、獨(dú)立立經(jīng)營 D、審慎經(jīng)經(jīng)營20、以以下不屬屬于銀行行“三會一一層”的是（ CC ）。 A、股股東（社社員）大大會 BB、董（理）事事會 C、風(fēng)險管管理委員員會 D、高高級管理理層二、多項項選擇題題（100題）1、公司司治理結(jié)結(jié)構(gòu)明確確規(guī)定了了（ AABCDD ）的的責(zé)任和和權(quán)力分分布。A、董（理）事事會 BB、經(jīng)理理層 C、股東（社員） DD、其他他利益相相關(guān)者 E、監(jiān)管部部門2、我國國中小銀銀行機(jī)構(gòu)構(gòu)要建立立與自身身實際相相適應(yīng)的的公司（法人）治理模模式，關(guān)關(guān)鍵是確確保（ BCDD

32、），實現(xiàn)各各利益相相關(guān)者價價值的最最大化。A、遵紀(jì)紀(jì)守法 BB、科學(xué)學(xué)決策 C、有效監(jiān)監(jiān)督控制制風(fēng)險 D、提升執(zhí)執(zhí)行力 E、尋求經(jīng)經(jīng)濟(jì)效益益與社會會價值相相匹配3、銀行行公司治治理架構(gòu)構(gòu)中的各各個部分分與銀行行風(fēng)險管管理息息息相關(guān)，（ AABCDDE ）都對銀銀行的風(fēng)風(fēng)險管理理負(fù)有責(zé)責(zé)任，并并且存在在相互制制約關(guān)系系。A、股東東（社員員）代表表大會 B、董（理理）事會會 CC、監(jiān)事事會 D、高高管層 EE、審計計機(jī)構(gòu)4、良好好的公司司治理結(jié)結(jié)構(gòu)，能能激勵銀銀行的董董（理）事會和和管理層層努力實實現(xiàn)（AACD ）等等各利益益相關(guān)者者價值目目標(biāo)的最最大化，并便于于實施有有效的監(jiān)監(jiān)督。A、銀行行 B

33、、監(jiān)管機(jī)機(jī)構(gòu) CC、股東東（社員員） D、客戶 5、以下下（ AABCDDE ）是股股份制商商業(yè)銀行行公司治治理指引引、股份制制商業(yè)銀銀行公司司獨(dú)立董董事、外外部監(jiān)事事制度指指引對對完善我我國商業(yè)業(yè)銀行公公司治理理提出的的要求。A、規(guī)范范股東（社員）行為，防止股股東（社社員）操操縱經(jīng)營營管理損損害存款款人利益益。B、強(qiáng)化化董（理理）事會會的獨(dú)立立性。C、明確確行長（主任）職責(zé)。D、強(qiáng)化化監(jiān)事會會的監(jiān)督督功能，防止銀銀行“內(nèi)部人人”控制。E、完善善激勵約約束機(jī)制制，增強(qiáng)強(qiáng)銀行活活力。6、中國國銀監(jiān)會會將內(nèi)部部控制作作為監(jiān)管管工作的的一項重重要內(nèi)容容，提出出了（ ACDDE ）的全新新監(jiān)管理理念，

34、不不斷強(qiáng)調(diào)調(diào)銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)內(nèi)部部控制建建設(shè)的重重要性。A、管法法人 B、管業(yè)務(wù)務(wù) C、管風(fēng)險險 D、管管內(nèi)控 E、提提高透明明度7、商業(yè)業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)部控制制明確劃劃分（ BCDDE）各各自的權(quán)權(quán)利、責(zé)責(zé)任和利利益而形形成相互互制衡關(guān)關(guān)系。A、內(nèi)部部員工與與客戶 B、股股東（社社員） C、董（理理）事會會 DD、高管管層 E、經(jīng)理人人員8、商業(yè)業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)部控制制應(yīng)當(dāng)貫貫徹（AACDEE ）的原則則。A、全面面 B、動態(tài) CC、審慎慎 D、有有效 EE、獨(dú)立立9、商業(yè)業(yè)銀行良良好內(nèi)部部控制機(jī)機(jī)制的一一般特征征（ AABCDDE ）。A、有效效性 BB、審慎慎性 C、全全面性 D、及及時性 E、獨(dú)

35、獨(dú)立性10、根根據(jù)巴塞塞爾委員員會關(guān)于于內(nèi)部控控制的原原則與要要求，提提出了內(nèi)內(nèi)部控制制的要素素應(yīng)包括括（ABBCDEE ）。A、內(nèi)部部控制環(huán)環(huán)境 BB、風(fēng)險險識別與與評估 C、內(nèi)部控控制措施施 D、信息交交流與反反饋 E、監(jiān)監(jiān)督評價價與糾正正三、判斷斷題（220題）1、在商商業(yè)銀行行流動性性充足的的情況下下，商業(yè)業(yè)銀行可可酌情為為股東（社員）及其關(guān)關(guān)聯(lián)單位位提供擔(dān)擔(dān)保。（ ）2、.考考慮到銀銀行與股股東（社社員）之之間的關(guān)關(guān)聯(lián)交易易是銀行行風(fēng)險的的重要來來源，指引要求股股東（社社員）借借款余額額不得超超過其持持有的股股本總額額（但以以銀行存存單或國國債擔(dān)保保借款的的除外）。（ ）3、商業(yè)業(yè)銀

36、行應(yīng)應(yīng)設(shè)立由由董（理理）事長長或副董董（理）事長擔(dān)擔(dān)任負(fù)責(zé)責(zé)人的關(guān)關(guān)聯(lián)交易易控制委委員會。（ ） 4、商商業(yè)銀行行監(jiān)事會會應(yīng)至少少有2名名外部監(jiān)監(jiān)事，以以強(qiáng)化監(jiān)監(jiān)事會的的客觀性性。（ ）5、商業(yè)業(yè)銀行董董（理）事、監(jiān)監(jiān)事、高高級管理理人員違違反法律律、法規(guī)規(guī)、規(guī)定定及銀行行章程并并給銀行行和股東東（社員員）造成成損失的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)給予行行政處罰罰。（ ）6、在內(nèi)內(nèi)部人控控制的條條件下，董（理理）事會會與監(jiān)事事會作用用無法充充分發(fā)揮揮，董（理）事事會、監(jiān)監(jiān)事會、經(jīng)營班班子職責(zé)責(zé)不清，決策權(quán)權(quán)與經(jīng)營營權(quán)難以以分離，外部約約束機(jī)制制不健全全，監(jiān)督督問責(zé)機(jī)機(jī)制缺位位。（ ）7、公司司治理是是商業(yè)銀銀行經(jīng)

37、營營層面的的制度及及實施。（ ）8、銀行行內(nèi)部控控制是指指銀行為為實現(xiàn)經(jīng)經(jīng)營目標(biāo)標(biāo)，通過過制定和和實施一一系列制制度、程程序和方方法，對對風(fēng)險進(jìn)進(jìn)行事前前防范、事中控控制、事事后監(jiān)督督和糾正正的動態(tài)態(tài)過程和和機(jī)制。（ ）9、在存存在管理理人員職職責(zé)交叉叉的情況況下，要要為負(fù)責(zé)責(zé)控制的的人員提提供可以以間接向向最高管管理層報報告的渠渠道。（ ）10、為為了鼓勵勵金融創(chuàng)創(chuàng)新，在在法律沒沒有規(guī)定定或監(jiān)管管當(dāng)局沒沒有要求求的情況況下可不不采取相相關(guān)的控控制措施施。（ ）11、按按照風(fēng)險險管控與與業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)模相匹匹配的原原則，中中小金機(jī)機(jī)構(gòu)可將將風(fēng)險管管理部門門與相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)管管理部門門合并，共同履履行風(fēng)險

38、險管理職職能。（ ）12、全全面加強(qiáng)強(qiáng)、完善善信息系系統(tǒng)建設(shè)設(shè)，是中中小金融融機(jī)構(gòu)提提升經(jīng)營營管理水水平、有有效控制制操作風(fēng)風(fēng)險的重重要保障障。（ ）13、內(nèi)內(nèi)部審計計部門負(fù)負(fù)責(zé)監(jiān)督督董（理理）事會會、高級級管理層層完善內(nèi)內(nèi)部控制制體系。（ ）14、信信息交流流與反饋饋是指銀銀行對內(nèi)內(nèi)部信息息和外部部信息進(jìn)進(jìn)行識別別、捕捉捉、傳遞遞和反饋饋的活動動，以保保證管理理層和全全體員工工能夠執(zhí)執(zhí)行其相相關(guān)職責(zé)責(zé)。（ ）15、內(nèi)內(nèi)部稽核核是監(jiān)督督控制力力，可保保障中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)在合合法、合合規(guī)、有有序的軌軌道上運(yùn)運(yùn)行。（ ）16、銀銀行綜合合業(yè)務(wù)系系統(tǒng)通過過嚴(yán)格事事權(quán)劃分分的方式式，一方方面保證證柜員

39、基基本業(yè)務(wù)務(wù)操作的的開放性性，另一一方面對對重要、特殊和和大額的的業(yè)務(wù)交交易通過過授權(quán)進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險險控制。（ ）17、銀銀行“三會一一層”是指股股東（社社員）大大會、董董（理）會、風(fēng)風(fēng)險管理理委員會會、高級級管理層層。（ ）18、在在公司治治理中，制衡過過多將導(dǎo)導(dǎo)致效率率的降低低，制制制衡過少少往往導(dǎo)導(dǎo)致關(guān)聯(lián)聯(lián)交易大大量發(fā)生生和信息息不透明明，形成成違法違違規(guī)。（ ）19、行行長（主主任）有有權(quán)按照照法律、法規(guī)、規(guī)章、章程及及股東（社員）大會的的授權(quán)，組織開開展銀行行的經(jīng)營營管理活活動。（ ）20、內(nèi)內(nèi)部控制制的檢查查、評價價部門必必須獨(dú)立立于內(nèi)部部控制的的建立和和執(zhí)行部部門，直直接操作作人員與

40、與間接控控制人員員必須適適當(dāng)分開開，并向向不同的的管理人人員報告告工作。（ ）第三章 合規(guī)文文化建設(shè)設(shè)一、單項項選擇題題（100題）1、企業(yè)業(yè)文化是是指企業(yè)業(yè)的指導(dǎo)導(dǎo)思想、（ CC ）和和管理風(fēng)風(fēng)貌。 A、經(jīng)經(jīng)營目標(biāo)標(biāo)； B，經(jīng)經(jīng)營計劃劃： C、經(jīng)營哲哲學(xué)。2、中國國銀行業(yè)業(yè)協(xié)會于于（ CC ）制制定并通通過了銀行從從業(yè)人員員職業(yè)操操守。A、20006年年10月月；B、20008年22月；CC、20007年年2月。3、中國國銀監(jiān)會會于（ C ）制定了了商業(yè)業(yè)銀行合合規(guī)風(fēng)險險管理指指導(dǎo)。A、220077年2月月； B、220088年2月月； C、20006年110月。4、合規(guī)規(guī)文化是是銀行企企業(yè)

41、文化化的（ C ）構(gòu)構(gòu)成要素素。A、基礎(chǔ)礎(chǔ)； BB、基本本； C、核心。 5、中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)（ C ）作作為合規(guī)規(guī)管理的的第一責(zé)責(zé)任人。A、聯(lián)社社主任（行長）； B、監(jiān)監(jiān)事長； CC、理（董）事事長。6、銀行行業(yè)人類類人員應(yīng)應(yīng)保守所所在機(jī)構(gòu)構(gòu)的（ C ），保保護(hù)客戶戶信息和和隱私，這時銀銀行人類類人員應(yīng)應(yīng)盡的義義務(wù)和責(zé)責(zé)任。A、地址址；B、人員數(shù)數(shù)量；CC、商業(yè)業(yè)秘密。7、建設(shè)設(shè)合規(guī)文文化是中中小金融融機(jī)構(gòu)完完善全面面（ C ）管理、健全有有效內(nèi)控控體系的的重要保保障。A、內(nèi)部部； B、信信貸； CC、風(fēng)險險。8、農(nóng)村村信用社社系統(tǒng)員員工日常常工作不不能“以信任任代替管管理，以以習(xí)慣代代替（

42、 C ），以以情面代代替紀(jì)律律”。A、業(yè)務(wù)務(wù)； B、操操作； C、制度。9、中國國銀監(jiān)會會20006年110月公公布的商業(yè)銀銀行合規(guī)規(guī)風(fēng)險管管理指導(dǎo)導(dǎo)第三三章要求求商業(yè)銀銀行經(jīng)營營必須“適用銀銀行經(jīng)營營活動的的法律、行政法法規(guī)、部部門規(guī)章章其他規(guī)規(guī)范性文文件、（ C ）、自律律性組織織的行業(yè)業(yè)準(zhǔn)則、行為守守則和職職業(yè)操守守”相一致致。A、信貸貸規(guī)則； BB、財會會規(guī)則； CC、經(jīng)營營規(guī)則。10、良良好的合合規(guī)文化化有助于于提高中中小金融融機(jī)構(gòu)的的（ C ），增加加銀行無無形資產(chǎn)產(chǎn)，吸引引更多的的優(yōu)質(zhì)客客戶。A、經(jīng)營營收入； BB、信貸貸資產(chǎn)； CC、品牌牌價值。二、多項項選擇題題（100題）1

43、、企業(yè)業(yè)文化包包括價值值標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)營哲哲學(xué)、（ ABBCD ）、文文化傳統(tǒng)統(tǒng)、風(fēng)俗俗習(xí)慣以以及企業(yè)業(yè)形象等等。A、管理理制度：B、思思想教育育；C、行為準(zhǔn)準(zhǔn)則；DD、道德德規(guī)范；E、文文化程度度。2、中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)合規(guī)規(guī)文化建建設(shè)的內(nèi)內(nèi)容包括括：（ ABCCDE ）A、合規(guī)規(guī)人人有有責(zé)；BB、合規(guī)規(guī)創(chuàng)造價價值：CC合規(guī)從從高層做做起；D、主動動合規(guī)；E、有有效互動動。3、合規(guī)規(guī)文化的的內(nèi)涵，包括：（ AABCDDE ）A、誠實實；B、守信；C、正正直；DD、銀行行對社會會負(fù)責(zé)、銀行對對員工負(fù)負(fù)責(zé)；EE、員工工對銀行行負(fù)責(zé)、員工對對其他員員工負(fù)責(zé)責(zé)。4、職業(yè)業(yè)操守包包括：誠誠實信用用、守法法合規(guī)

44、、（ AABCDDE ）。A、專業(yè)業(yè)勝任； BB、勤勉勉盡職； CC、保守守秘密； D、公公平競爭爭； E、抵抵制違規(guī)規(guī)。5、培育育合規(guī)文文化的方方法與渠渠道：主主要包括括（ABBC）。A、在各各級管理理人員中中倡導(dǎo)依依法合規(guī)規(guī)經(jīng)營理理念；BB、在員員工中營營造合規(guī)規(guī)守紀(jì)氛氛圍；CC、高度度重視員員工的行行為管理理；D、提高制制度執(zhí)行行力；EE、公平平競爭6、合規(guī)規(guī)人人有有責(zé)，合合規(guī)并不不僅僅是是合規(guī)部部門或合合規(guī)管理理人員的的職責(zé)，更是銀銀行所有有員工的的責(zé)任。合規(guī)工工作與（ ABBC ）息息相相關(guān)。A、每個個流程； BB、各個個崗位； C、每個員員工；EE、借款款人； E、服服務(wù)對象象。7

45、、培育育合規(guī)文文化，在在各級管管理人員員中倡導(dǎo)導(dǎo)依法合合規(guī)經(jīng)營營理念，主要包包括（ ABCCD ）。A、嚴(yán)格格落實合合規(guī)管理理責(zé)任；B、堅堅持穩(wěn)健健經(jīng)營理理念；CC、規(guī)范范各項決決策；DD、加強(qiáng)強(qiáng)高管人人員監(jiān)督督管理；E、加加強(qiáng)員工工自我保保護(hù)意識識。8、培育育合規(guī)文文化，在在員工中中營造合合規(guī)守紀(jì)紀(jì)氛圍，主要包包括（ ABCC）。A、大力力開展思思想教育育；B、加強(qiáng)員員工自我我學(xué)習(xí)；C、加加強(qiáng)員工工自我學(xué)學(xué)習(xí)保護(hù)護(hù)意識。D、加加強(qiáng)高管管人員監(jiān)監(jiān)督管理理；E、規(guī)范各各項決策策管理。9、培育育合規(guī)文文化，高高度重視視員工的的行為管管理，主主要包括括（ AABC ）。A、堅持持從嚴(yán)治治社；BB、加

46、強(qiáng)強(qiáng)員工行行為的關(guān)關(guān)注；CC、加強(qiáng)強(qiáng)對員工工日常行行為的管管理；DD、加強(qiáng)強(qiáng)高管人人員監(jiān)督督管理；E、規(guī)規(guī)范各項項決策。10、中中小金融融機(jī)構(gòu)合合規(guī)文化化建設(shè)的的必要性性，主要要包括（ABCC）。A、合規(guī)規(guī)文化建建設(shè)是落落實科學(xué)學(xué)發(fā)展觀觀的重要要保障；B、合合規(guī)文化化建設(shè)是是確保銀銀行業(yè)穩(wěn)穩(wěn)健運(yùn)行行的內(nèi)在在要求；C、合合規(guī)文化化建設(shè)是是有利于于提高制制度執(zhí)行行力；DD、合規(guī)規(guī)文化建建設(shè)是以以利潤為為中心；E、合合規(guī)文化化建設(shè)是是以提高高存款市市場占有有率為中中心。三、判斷斷題（110題）1、合規(guī)規(guī)文化建建設(shè)是確確保銀行行業(yè)穩(wěn)健健運(yùn)行的的內(nèi)在要要求（ ）。2、合規(guī)規(guī)風(fēng)險管管理本身身能夠直直接為銀

47、銀行增加加利潤（ ）。3、具有有良好合合規(guī)文化化的銀行行必然具具有持續(xù)續(xù)競爭力力，而這這種競爭爭力恰恰恰是能給給銀行帶帶來財富富收入和和聲譽(yù)價價值的不不竭源泉泉( )。4、合規(guī)規(guī)文化是是金融企企業(yè)的重重要組成成部分。（ ）5、銀行行員工對對于同事事非故意意地違反反規(guī)章行行為要及及時進(jìn)行行善意的的提示，對違法法行為要要及時制制止，不不能制止止的，要要及時向向所在機(jī)機(jī)構(gòu)、監(jiān)監(jiān)管及公公檢法等等部門報報告。（ ）6、銀行行業(yè)從業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)當(dāng)保守守所在機(jī)機(jī)構(gòu)的商商業(yè)秘密密。保護(hù)護(hù)客戶信信息和隱隱私，這這是銀行行從業(yè)人人員應(yīng)盡盡的義務(wù)務(wù)和責(zé)任任。（ ）。7、銀行行業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)人和工工作人員員在經(jīng)營營活動中中要

48、公平平競爭，不得采采用非法法或其他他不正當(dāng)當(dāng)手段以以達(dá)到銷銷售或強(qiáng)強(qiáng)迫、誘誘導(dǎo)客戶戶購買產(chǎn)產(chǎn)品或服服務(wù)的目目的。（ ）8、銀行行業(yè)是一一個高度度依賴負(fù)負(fù)債經(jīng)營營的行業(yè)業(yè)，聲譽(yù)譽(yù)是銀行行的生命命線。（ ）9、合規(guī)規(guī)文化建建設(shè)有利利于提高高制度執(zhí)執(zhí)行力。（ ）10、合合規(guī)僅僅僅是合規(guī)規(guī)部門和和合規(guī)管管理人員員的職責(zé)責(zé)，與其其他部門門和其他他崗位人人員沒有有關(guān)系。（ ）第四章 案件治治理及風(fēng)風(fēng)險防控控一、單項項選擇題題（400題）1下列列哪項不不屬于建建立案件件綜合治治理長效效機(jī)制“十項措措施”？（ C ）。 A.完善相相關(guān)法律律法規(guī)，加大對對銀行業(yè)業(yè)犯罪的的打擊力力度B.實行行重大案案件責(zé)任任追究

49、制制度，切切實落實實各級領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任任C.完善善信貸統(tǒng)統(tǒng)計相關(guān)關(guān)制度，加強(qiáng)對對中介機(jī)機(jī)構(gòu)管理理D.積極極推進(jìn)國國有商業(yè)業(yè)銀行改改革，完完善公司司治理結(jié)結(jié)構(gòu)2下列列哪項不不屬于案案件多發(fā)發(fā)的“六個關(guān)關(guān)鍵環(huán)節(jié)節(jié)”之一？（A）。A.現(xiàn)金管管理BB.查詢詢對賬C.重重要崗位位D.金庫尾尾箱3下列列哪項是是強(qiáng)化內(nèi)內(nèi)控管理理制度“十個聯(lián)聯(lián)動建設(shè)設(shè)”之一？（C）。A.一線業(yè)業(yè)務(wù)的卡卡、證、章管理理和上級級機(jī)構(gòu)行行政章的的管理聯(lián)聯(lián)動BB.重要要崗位的的強(qiáng)制性性休假與與崗位輪輪換緊密密銜接聯(lián)聯(lián)動C.查案案、破案案同處分分適時與與到位的的雙重考考核制度度建設(shè)聯(lián)聯(lián)動D.案件件查處和和相應(yīng)的的稽核審審計制度度配套建建設(shè)

50、聯(lián)動動4農(nóng)村村合作金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)案件專專項治理理的時間間為（ D ）。A.20005年 BB.20006年年 C.20005至至20008年D.220066至20008年年520007年年農(nóng)村合合作金融融機(jī)構(gòu)案案件專項項治理的的工作重重點是（C）。A.治治標(biāo)治亂亂，充分分暴露陳陳案 B.全全面開展展案件排排查C.實施施分類治治理，堅堅持標(biāo)本本兼治D.組組織案件件治理“回頭看看”6下列列哪項不不屬于新新型農(nóng)村村金融機(jī)機(jī)構(gòu)（ B ）。A.村鎮(zhèn)銀銀行 B.典當(dāng)行行 C.貸貸款公司司 DD.資金金互助社社7農(nóng)村村合作金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)案件防防控治理理的時間間為（ D ）。A.20009年B.220111年CC

51、.20006至至20008年 D.220099至20011年年820011年年農(nóng)村合合作金融融機(jī)構(gòu)案案件專項項治理的的工作重重點是（A）。A.提提升 B.強(qiáng)強(qiáng)化 C.規(guī)規(guī)范 D.合合規(guī)9下列列哪項不不屬于長長效機(jī)制制的特點點（B）。A.規(guī)范性性 BB.常態(tài)態(tài)性 C.穩(wěn)穩(wěn)定性 D.長期性性10中中小金融融機(jī)構(gòu)案案件防控控治理長長效機(jī)制制，是以以現(xiàn)代商商業(yè)銀行行（ B ）為標(biāo)標(biāo)桿。 AA.經(jīng)營營目標(biāo) BB.內(nèi)控控目標(biāo) C.安全目目標(biāo) D.效效益目標(biāo)標(biāo)11中中小金融融機(jī)構(gòu)案案件防控控治理長長效機(jī)制制，是以以加強(qiáng)（ D ）建建設(shè)為基基礎(chǔ)。 AA.企業(yè)業(yè)文化 B.信貸文文化 C.風(fēng)風(fēng)險管理理 DD.合規(guī)

52、規(guī)文化12中中小金融融機(jī)構(gòu)案案件防控控治理長長效機(jī)制制，要在在中小金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)內(nèi)部建建立起“（ A）”的內(nèi)部部控制體體系。 AA.治理理完善、制度健健全、內(nèi)內(nèi)控嚴(yán)密密、執(zhí)行行有力、持續(xù)有有效B.治理理完善、制度健健全、內(nèi)內(nèi)控嚴(yán)密密、激勵勵約束、持續(xù)有有效C.治理理完善、流程制制約、內(nèi)內(nèi)控嚴(yán)密密、激勵勵約束、持續(xù)有有效D.治理理完善、流程制制約、內(nèi)內(nèi)控嚴(yán)密密、激勵勵約束、持續(xù)有有效13中中小金融融機(jī)構(gòu)案案件防控控治理長長效機(jī)制制，要全全面建立立起“（D）”相結(jié)合合的案件件防控工工作機(jī)制制。 A. 查、防、控控、堵、教 B. 查、控、堵堵、罰、教C. 查查、控、堵、懲懲、教 DD. 查查、防、堵、

53、懲懲、教14下下列哪項項不屬于于中小金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)案件防防控長效效機(jī)制建建設(shè)的內(nèi)內(nèi)容（ B ）。 A.公司治治理 B.外外部環(huán)境境 CC.技術(shù)術(shù)防范 D.信息披披露15下下列哪項項是中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)案件件防控長長效機(jī)制制建設(shè)內(nèi)內(nèi)部控制制機(jī)制方方面的內(nèi)內(nèi)容（AA）。 A.強(qiáng)強(qiáng)化崗位位流程制制約 B.強(qiáng)強(qiáng)化業(yè)務(wù)務(wù)流程管管理C.完善善稽核體體系 D.完善風(fēng)風(fēng)險管理理構(gòu)架16下下列哪項項是中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)案件件防控長長效機(jī)制制建設(shè)內(nèi)內(nèi)部監(jiān)督督機(jī)制方方面的內(nèi)內(nèi)容（ C ）。 A.強(qiáng)化崗崗位流程程制約 B.強(qiáng)化業(yè)業(yè)務(wù)流程程管理C.完善善稽核體體系 D.完善風(fēng)風(fēng)險管理理構(gòu)架17下下列哪項項不屬于于中小金金融機(jī)

54、構(gòu)構(gòu)案件責(zé)責(zé)任追究究必須堅堅持的原原則（CC）。 AA.事實實清楚 B.證據(jù)確確鑿 C.懲懲教結(jié)合合 DD.逐級級追究18下下列哪項項不屬于于中小金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)案件責(zé)責(zé)任追究究應(yīng)當(dāng)遵遵循的基基本要求求（B）。 A.依據(jù)要要充分 B.手手續(xù)要完完備C.處理理要公平平 D.處理輕輕重要適適度19中中國銀監(jiān)監(jiān)會農(nóng)農(nóng)村中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)案件件責(zé)任追追究指導(dǎo)導(dǎo)意見印發(fā)時時間為（C）。 A.220077年3月月 B.220088年4月月C.20009年年4月 DD.20010年年1月20下下列哪項項不屬于于納入案案件責(zé)任任追究的的案件范范圍（AA）。AA.錯賬賬 BB.挪用用資金 C.詐騙 D.盜竊21下下列

55、哪項項屬于案案件責(zé)任任追究的的直接責(zé)責(zé)任人（C）。A.機(jī)機(jī)構(gòu)案件件防控第第一責(zé)任任人B.機(jī)構(gòu)構(gòu)經(jīng)營管管理責(zé)任任人C.與外外部人員員合伙實實施侵犯犯客戶資資金的涉涉嫌違法法犯罪人人D.中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)高級級管理人人員22農(nóng)農(nóng)村中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)案件件防控第第一責(zé)任任人是（A）。A.理理（董）事長 B.監(jiān)事長長 CC.主任任 DD.總經(jīng)經(jīng)理23農(nóng)農(nóng)村中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)案件件責(zé)任追追究方式式包括（D）、經(jīng)濟(jì)處處理和其其他處罰罰三種。 A.責(zé)責(zé)令限期期改正 B.批評教教育 C.組組織處理理 DD.紀(jì)律律處分24農(nóng)農(nóng)村中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)案件件責(zé)任追追究中的的紀(jì)律處處分不包包括（BB）。 AA.降級級（職） B

56、B.免職職 C.撤撤職 D.開除25農(nóng)農(nóng)村中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)案件件責(zé)任追追究中的的經(jīng)濟(jì)處處理包括括（D）。A.變更勞勞動關(guān)系系 B.留留用察看看C.通報報批評 D.扣扣減績效效收入26農(nóng)農(nóng)村中小小金融機(jī)機(jī)構(gòu)案件件責(zé)任追追究中的的其他處處罰方式式不包括括（C）。 A.批評教教育 B.組組織處理理 CC.紀(jì)律律處分D.變變更勞動動關(guān)系27下下列哪項項不屬于于農(nóng)村中中小金融融機(jī)構(gòu)案案件責(zé)任任追究中中的組織織處理方方式（BB）。 AA.調(diào)離離 BB.撤職職 CC.停職職 DD.免職職28農(nóng)村中中小金融融機(jī)構(gòu)案案件責(zé)任任追究指指導(dǎo)意見見規(guī)定定，對因因故意、過失或或不盡職職而導(dǎo)致致發(fā)生重重大案件件的直接接責(zé)

57、任人人員，在在核清違違法違規(guī)規(guī)事實后后，按規(guī)規(guī)定程序序，一律律（C）。 A.調(diào)離 B.撤職 C.解除勞勞動合同同 DD.降職職（職）29“一案四四問責(zé)”即問案案件當(dāng)事事人的責(zé)責(zé)任、問問不嚴(yán)格格執(zhí)行規(guī)規(guī)章制度度的相關(guān)關(guān)人員責(zé)責(zé)任、問問（D）責(zé)任、問發(fā)案案單位上上級領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)人責(zé)任任。 A.主要負(fù)負(fù)責(zé)人 BB.分管管負(fù)責(zé)人人C.相關(guān)關(guān)負(fù)責(zé)人人 D.相相關(guān)知情情人30“雙線問問責(zé)”即對（B）條條線問責(zé)責(zé)的同時時，還要要對稽核核監(jiān)督條條線問責(zé)責(zé)。 A.業(yè)務(wù)管管理 B.經(jīng)經(jīng)營管理理 CC.操作作管理 D.風(fēng)險管管理31農(nóng)村中中小金融融機(jī)構(gòu)案案件責(zé)任任追究指指導(dǎo)意見見按照照“自查從從寬、他他查從嚴(yán)嚴(yán)，盡職職免

58、責(zé)、（C）”的原則則，實行行鼓勵自自查、盡盡職免責(zé)責(zé)的責(zé)任任追究政政策。 AA.一案案四問責(zé)責(zé) BB.雙線線問責(zé) C. 失職職重罰D.上上追兩級級32下下列哪項項屬于農(nóng)村中中小金融融機(jī)構(gòu)案案件責(zé)任任追究指指導(dǎo)意見見中規(guī)規(guī)定的從從輕、減減輕追究究相關(guān)人人員責(zé)任任的情況況（B）。 A.決策、指使、授意、教唆或或脅迫他他人實施施違法違違規(guī)行為為的B.在暴暴力脅迫迫情況下下行為失失當(dāng)，事事后積極極補(bǔ)救的的C.省、市（地地）轄內(nèi)內(nèi)農(nóng)村中中小金融融機(jī)構(gòu)屢屢屢發(fā)生生同質(zhì)同同類案件件，縣（市，含含）以下下機(jī)構(gòu)年年度內(nèi)發(fā)發(fā)生案件件2次以以上的D.發(fā)生生案件后后，不采采取積極極措施挽挽回影響響和損失失，或隱隱瞞事

59、實實真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證證據(jù)和妨妨礙、干干擾、阻阻撓、抗抗拒調(diào)查查和處理理的33下下列哪項項屬于農(nóng)村中中小金融融機(jī)構(gòu)案案件責(zé)任任追究指指導(dǎo)意見見中規(guī)規(guī)定的從從重追究究相關(guān)人人員責(zé)任任的情況況（A）。A.決策策、指使使、授意意、教唆唆或脅迫迫他人實實施違法法違規(guī)行行為的 B. 在在暴力脅脅迫情況況下行為為失當(dāng)，事后積積極補(bǔ)救救的C. 案案發(fā)前發(fā)發(fā)現(xiàn)內(nèi)控控中存在在問題并并及時提提示風(fēng)險險、提出出整改要要求，或或曾主動動反映、舉報案案件線索索的D.案發(fā)發(fā)后及時時主動追追繳資金金和積極極賠償損損失的，根據(jù)挽挽回?fù)p失失程度相相應(yīng)減輕輕有關(guān)人人員責(zé)任任34按按照中中華人民民共和國國突發(fā)事事件應(yīng)對

60、對法的的規(guī)定，突發(fā)事事件是指指突然發(fā)發(fā)生，造造成或可可能造成成嚴(yán)重社社會危害害，需要要采取應(yīng)應(yīng)急處置置措施予予以應(yīng)對對的自然然災(zāi)害、事故災(zāi)災(zāi)難、（C）和和社會安安全事件件。 A.公共群群體事件件 B.公公共場所所事件C.公共共衛(wèi)生事事件 D.公公共安全全事件35根根據(jù)中國國銀監(jiān)會會20005年印印發(fā)的重大突突發(fā)事件件報告制制度規(guī)規(guī)定的報報送標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，下列列哪項不不屬于銀銀行業(yè)重重大突發(fā)發(fā)事件（ C ）。 AA.金融融擠兌事事件B.搶劫劫銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)或運(yùn)運(yùn)鈔車、盜竊銀銀行業(yè)金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)現(xiàn)金330萬元元以上的的案件C.詐騙騙銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)或其其他涉案案金額1100萬萬元以上上的案件件D.造