1、2021年夏季證券基礎知識證券從業(yè)資格考試測試卷一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、中國證監(jiān)會對各項風險控制指標設置預警標準，對于規(guī)定“不得低于”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規(guī)定標準的120%；對于規(guī)定“不得超過”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規(guī)定標準的（）。A、70%B、75%C、80%D、85%【參考答案】：C2、深證成分股指數采用（）方法編制。A、加權平均法B、移動平均法C、簡單平均法D、幾何平均法【參考答案】：A【解析】掌握我國主要的股票價格指數、債券指數和基金指數。見教材第六章第三節(jié)，P243。3、證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務屬于（）。A、財務顧問

2、業(yè)務B、證券經紀業(yè)務C、融資融券業(yè)務D、證券自營業(yè)務【參考答案】：B【解析】此題要求考生掌握證券公司的主要業(yè)務及其含義。4、股息的具體表現形式中，（）是最普通、最基本的形式。A、負債股息B、現金股息C、財產股息D、股票股息【參考答案】：B【解析】股息的具體形式可以有多種，包括：現金股息；股票股息；財產股息；負債股息；建業(yè)股息?，F金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利，是最普通、最基本的股息形式。5、在我國，國有股權行政管理的專職機構是（）。A、國務院B、國有資產管理部門C、國有投資公司D、資產經營公司【參考答案】：B【解析】國有股權行政管理的專職機構是國有資產管理部門，國資委即是國有資產管理部門。

3、6、世界上第一個股票交易所于1602年在（）成立。A、荷蘭的阿姆斯特丹B、美國的紐約C、美國的華盛頓D、英國的倫敦【參考答案】：A【解析】考點：熟悉證券市場產生的背景、歷史、國際證券市場的現狀和未來發(fā)展趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P20。7、下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是（）。A、經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變B、基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易C、基金份額持有人不得申請贖回D、投資者可以通過證券經紀商在一級市場和二級市場上進行基金的買賣【參考答案】：D8、（）標志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。A、深圳證券登記結算公司成立B、上海證券

4、登記結算公司成立C、中央證券登記結算有限責任公司成立D、中國證券登記結算有限責任公司成立【參考答案】：D9、加拿大多倫多證券交易所于，1991年推出的指數參與份額(TIPs)是嚴格意義上最早出現的（）。A、ETFB、LOFC、指數基金D、期貨基金【參考答案】：A【解析】掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點。見教材第四章第一節(jié)，P127。10、金融期貨中最先產生的品種是（）。A、利率期貨B、外匯期貨C、債券期貨D、單只股票期貨【參考答案】：B11、公司的稅后利潤按（）程序分配。A、提取法定公積金彌補虧損、對優(yōu)先股股東分配、提取任意公積金、對普通股股東分配B、彌補虧損、提取法定公積金、對優(yōu)先股股

5、東分配、提取任意公積金、對普通股股東分配C、彌補虧損、提取法定公積金、提取任意公積金、對優(yōu)先股股東分配、對普通股股東分配D、提取法定公積金、提取任意公積金、彌補虧損、對優(yōu)先股股東分配、對普通股股東分配【參考答案】：B【解析】考點：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P253。根據公司法規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，應按照彌補虧損、提取法定盈余公積金、提取公益金、支付優(yōu)先股股利、提取任意盈余公積金、支付普通股股利的順序進行分配。12、根據我國證券投資基金法規(guī)定，設立基金管理公司，注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A、5億元B、3億元C、2億元D、1億元【參考答案

6、】：D【解析】答案為D。設立基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監(jiān)督管理機構批準：有符合證券投資基金法和公司法規(guī)定的章程；注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣；取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施；有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。13、下面關于境內上市外資股的闡述錯誤的是（）

7、。A、采取記名股票形式B、以外幣標明面值C、以外幣認購D、境內居民個人與非居民之間不得進行B股協(xié)議轉讓【參考答案】：B14、中國證券結算制度根據（）的原則設計。A、即時交付B、集中交付C、貨銀對付D、貨銀交付【參考答案】：C【解析】考點：熟悉證券登記結算公司的設立條件、職能、結算制度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P373。15、我國的（）通過各銀行儲蓄網點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債。A、憑證式國債B、記賬式國債C、赤字國債D、非流通國債【參考答案】：A【解析】熟悉各種國債的概念。見教材第三章第二節(jié)，P90

8、。16、股東依法享有資產收益、重大決策、選擇管理者等權利，因而是一種（）。A、物權證券B、債權證券C、綜合權利證券D、收益證券【參考答案】：C【解析】股票持有者對公司財產沒有直接支配權，所以不是A選項所說的物權憑證；股票持有者不是公司的債權人，所以不是B選項所說的債權證券。并無D選項中的收益證券這個概念。17、關于證券市場下列說法錯誤的是（）。A、證券市場是證券買賣交易的場所，也是資金供求的中心B、根據市場的功能劃分，證券市場可分為證券發(fā)行市場和證券交易市場C、證券交易市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所D、證券市場的兩個組成部分，既相互依存、又相互制約，是一個不可分割的整體【參考答案】

9、：C18、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為（）。A、股票B、公司債券C、商業(yè)票據D、金融證券【參考答案】：D【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P2。19、根據有關規(guī)定，單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的（）。A、5%B、10%C、13%D、15%【參考答案】：B【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P11。20、在其他條件不變的情況下，期權期間越長，則（）。A、期權價格越低B、期權價格越高C、期權價格越波動D、期權價格越穩(wěn)定【參考答案】：B【解析】在其他

10、條件不變的情況下，期權期間越長，期權價格越高。這主要是因為權利期間越長，期權的時間價值越大；隨著權利期間縮短，時間價值也逐漸減少；在期權的到期日，權利期間為零，時間價值也為零。21、不同債券的利率不同，這是對（）的補償。A、信用風險B、利率風險C、政策風險D、購買力風險【參考答案】：A22、資本證券主要包括（）。A、股票、債券和基金證券B、股票、債券和金融期貨C、股票、債券和其他證券D、股票、債券和金融衍生產品【參考答案】：C23、按照（）權證分為認股權證和備兌權證。A、持有人權利的性質不同B、權證的內在價值C、基礎資產的來源D、行權的時間【參考答案】：C【解析】掌握權證的定義、分類、要素。見

11、教材第五章第三節(jié)，P179。24、目前，能在上海證交所進行交易的債券是（）。A、實物債券B、憑證式債券C、記賬式債券D、以上都不能在證交所交易【參考答案】：C【解析】目前上海證券交易所已經為記賬式債券投資者建立了電子證券賬戶，可以在上海證交所進行交易。25、下列關于公司資產凈值的敘述，錯誤的是（）。A、資產凈值又稱為凈資產，是公司現有的實際資產B、資產凈值是總資產減去固定資產的凈值C、資產凈值是全體股東的權益，也是決定股票的重要基準D、一般而言，每股凈值應與股價保持一定比例，即凈值增加，股價上漲，凈值減少，股價下跌【參考答案】：B26、除一般規(guī)定的條件以外，公開發(fā)行可轉換債券還必須滿足最近3個

12、會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于（）的條件。A、6%B、5%C、4%D、3%【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國公司債的發(fā)行管理、發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P207。27、證券公司解聘合規(guī)負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起（）個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監(jiān)督管理機構。A、1B、3C、5D、7【參考答案】：B【解析】證券公司監(jiān)督管理條例第二十三條第三款規(guī)定，證券公司解聘合規(guī)負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監(jiān)督管理機構。28、通常由（）直接為投資者開立資金結算賬戶。A、證券登記結算公司B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券

13、交易所D、證券公司【參考答案】：D29、（）是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資的股份。A、國有股B、集體股C、法人股D、社會公態(tài)股【參考答案】：A30、深圳證券交易所規(guī)定，盤中換手率達到或超過（）%的，臨時停牌至14：57。A、20B、30C、40D、50【參考答案】：D【解析】考點：掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，P230。31、2006年11月13日，（）股份有限公司成為首家在A股市場發(fā)行分離交易的可轉換公司債券的上市公司。A、馬鞍山鋼鐵B、上海寶山鋼鐵C、遼寧大崗D、山東淄博【參考答案】：A【解析】掌握附權證的可分離公司債券的概念會與一般可轉換債券的區(qū)別

14、。見教材第五章第三節(jié)，P183。32、為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人是（）。A、證券登記結算公司B、證券交易所C、證券公司D、中國證監(jiān)會【參考答案】：A33、股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是（）。A、有價證券B、要式證券C、證權證券D、資本證券【參考答案】：D【解析】考生要掌握“有價證券”、“要式證券”、“證權證券”和“資本證券”四個概念的含義。34、若A股票報價為40元，該股票在2年內不發(fā)放任何股利；2年期期貨報價為50元。某投資者按10%年利率借人4000元資金(復利計息)，并購買該100股股票；同時賣出100股2年期期貨。2年后，期貨合約交割

15、，投資者可以盈利（）元。A、120B、140C、160D、180【參考答案】：C35、按照規(guī)定，下列論述不正確的是（）。A、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的，發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷協(xié)議B、上市公司向原股東配置售股份應當采用包銷方式發(fā)行C、證券承銷采取代銷或包銷方式D、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元，應當由承銷團承銷【參考答案】：B【解析】上市公司想原股東配售股票的，應該以代銷的方式。36、以貨幣形式支付的股息，稱之為（）。A、現金股息B、股票股息C、財產股息D、負債股息【參考答案】：A37、我國目前對證券發(fā)行實行的是（）。A

16、、核準制B、審批制C、審查制D、核查制【參考答案】：A【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經營機構的監(jiān)管內容。見教材第八章第二節(jié)，P348。38、代辦股份轉讓系統(tǒng)以（）方式配對撮合。A、集合競價B、分散競價C、自行協(xié)商D、做市商報價【參考答案】：A【解析】考點：熟悉我國的代辦股份轉讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。見教材第六章第二節(jié)，P234。39、股票是一種（）憑證。A、債權B、所有權C、信托權D、委托權【參考答案】：B【解析】考點：掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P46。40、常被政府用作彌補赤字的主要方式是（）。A、增加稅收B、動用

17、歷年結余C、發(fā)行國債D、向中央銀行借款【參考答案】：C【解析】彌補赤字的手段有多種，除了舉借國債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動用歷年結余等。增加稅收會加重社會負擔，易引起人們的反對，而且增稅還必須通過一定的法律程序，不適合作為政府臨時增加收入的主要手段；向中央銀行借款有可能增加貨幣供應量，導致通貨膨脹；動用歷年結余須視政府過去的年度收支情況，若無結余，此手段也無法運用。因此，發(fā)行國債常被政府用作彌補赤字的主要方式。41、下列金融機構中，（）是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。A、保險經營機構B、證券經營機構C、主權財富基金D、銀行業(yè)金融機構【參考

18、答案】：B【解析】參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經營機構以及其他金融機構，證券經營機構是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。42、注冊地在我國內地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。A、H股B、N股C、S股D、L股【參考答案】：C【解析】H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股就稱為H股。依此類推，紐約的第一個英文字母是N，新加坡的第一個英文字母是S，倫敦的第一個英文字母是L，因此，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別稱為N股、S股、L股。43、下面

19、不是債券基本性質的為（）。A、債券屬于有價證券B、債券是一種虛擬資本C、債券是債權的表現D、發(fā)行人必須在約定的時問付息還本【參考答案】：D44、某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是（）。A、優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東B、債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東C、優(yōu)先股股東、普通股股東、債權人D、普通股股東、債權人、優(yōu)先股股東【參考答案】：B45、在下列幾種基金中，一般（）的年管理費率最低。A、債券基金B(yǎng)、貨幣基金C、股票基金D、認股權證基金【參考答案】：B46、證券市場的法律、法規(guī)分為（）個層次。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券

20、法和公司法的調整范圍、宗旨和主要內容。見教材第八章第一節(jié)，P317。47、（）一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標。A、恒生指數B、恒生綜合指數系列C、恒生流通綜合指數系列D、恒生流通精選指數系列【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數、債券指數和基金指數。見教材第六章第三節(jié)，P245。48、證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起（）內，向證券監(jiān)督管理機構申請經營證券業(yè)務許可證。A、15日B、30日C、2個月D、6個月【參考答案】：A【解析】證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起15日內，向證券監(jiān)督管理機構申請經營證券業(yè)務許可證。未取得經營證券業(yè)務許可證，證券公司不得經營證券業(yè)務。4

21、9、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。A、降低系統(tǒng)性風險B、保證證券市場的公平、效率和透明C、保護投資者利益，讓投資者樹立信心D、防止內幕交易【參考答案】：C【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段。見教材第八章第二節(jié)，P344。50、深圳證券交易所規(guī)定，盤中換手率達到或超過（）%的，臨時停牌至14：57。A、20B、30C、40D、50【參考答案】：D【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，P230。51、根據我國證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以（）確定股票發(fā)行價格。A、累計詢價B、詢價方

22、式C、上網競價方式D、協(xié)商定價方式【參考答案】：B【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。52、證券公司的注冊資本的最低限額分為5000萬元、（）億元和5億元三個標準等。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】掌握我國證券公司設立條件以及對注冊資本的要求。見教材第七章第一節(jié)，P267。53、依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券是（）。2011年3月真題A、金融債券B、商業(yè)銀行金融債券C、商業(yè)銀行次級債券D、混合資本債券【參考答案】：A【解析】本題考核的是金融債券的概念。金融債券是指依法在中華人

23、民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。54、封閉式基金期限屆滿后需將清產核資后的基金凈資產按照投資者的出資（）進行公正合理的分配。A、形式B、比例C、順序D、幣種【參考答案】：B【解析】考點：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123。55、中央匯金投資有限責任公司于2010年在全國銀行間債券市場成功發(fā)行的兩期人民幣債券被命名為（）。A、特別國債B、政府支持機構債券C、長期建設國債D、金融債券【參考答案】：B【解析】考點：了解我國特別國債、長期建設國債、政府支持機構債券、政府支持債券的發(fā)行目的和發(fā)行

24、情況。見教材第三章第二節(jié)，P96。56、債券發(fā)行上網定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的分類，有（）。A、美式招標和歐式招標B、美式招標和荷蘭式招標C、價格招標和收益率招標D、美式招標和英式招標【參考答案】：C【解析】債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的分類，有價格招標和收益率招標；按照價格決定方式分類，有美式招標和荷蘭式招標。57、引起股價變動的直接原因是（）。A、公司的盈利水平B、景氣變動C、供求關系的變化D、市場利率【參考答案】：C58、證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過（）

25、個工作日。A、10B、15C、20D、25【參考答案】：C59、（）是傳統(tǒng)封閉式基金的交易便利性與開放式基金可贖回性相結合的一種新型基金。A、平衡型基金B(yǎng)、交易所交易的開放式基金C、貨幣型基金D、指數型基金【參考答案】：B【解析】ETF（ExChangeTradedFund）即交易型開放式指數基金，既可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場買賣，也可以像開放式基金一樣申購和贖回。60、證券公司應當按上一年營業(yè)費用總額的（）計算營運風險的風險準備。A、5%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、債券的特征包括（）。A、償還性B、流動性C、安全性D、收益

26、性【參考答案】：A,B,C,D2、市場利率通過（）的途徑影響股票價格。A、改變公司利息負擔B、改變資金流向C、改變投資者融資成本D、改變法定存款準備率【參考答案】：A,B,C【解析】一般來說，利率提高，股價下降。市場利率通過改變公司利息負擔、改變資金流向、改變投資者融資成本來影響股票價格。3、下列有價證券中，屬于銀行證券的有（）。A、支票B、運貨單C、銀行平票D、商業(yè)匯票【參考答案】：A,C4、與其他債券相比政府債券所顯示的特點有（）。A、安全性高B、流通性強C、收益穩(wěn)定D、免稅待遇【參考答案】：A,B,C,D5、下列說法正確的是（）。A、開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或

27、折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值B、絕大多數封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行C、開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請D、開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現金形式保持這部分資產【參考答案】：C,D6、影響期權價格的主要因素有（）。A、協(xié)定價格與市場價格B、權利期間C、利率D、基礎資產價格的波動性【參考答案】：A,B,C,D7、下列公券種中，（）是可供境外投資者投資的可轉換公司債券。A、南玻B股轉債B、鎮(zhèn)海煉油C、慶鈴汽車H股轉券D、華能國際N股轉券【參考答案】：A,B,C,D8、根據規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司

28、從事保險資金運用應當符合下列比例要求（）。A、投資于無擔保企業(yè)債券和非金融企業(yè)債務融資工具的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的5%B、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的20%C、投資于基礎設施等債權投資計劃的賬面余額不高于本公司上季末總資產的10%D、對其他企業(yè)實現控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產的50%【參考答案】：B,C【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P10。9、上市公司向不特定對象公開募集股份(增發(fā))的條件是（）。A、最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%，扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利

29、潤相比，以低者為計算依據B、除金融類企業(yè)外，最近1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形C、發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一交易日的均價D、上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P206。10、下列選項中，屬于證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（）。A、所籌集資金的投向不同B、投資主體不同C、反映的經濟關系不同D、風險水平不同【參考答案】：A,C,D【解析】證券投資基金與股票、債券的區(qū)別主要體現在：(1)反映的經濟關系

30、不同，股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的則是信托關系，但公司型基金除外。(2)所籌集資金的投向不同，股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)，而基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。(3)風險水平不同，股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險；債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小。11、債券的基本性質有（）。A、債券屬于有價證券B、債券具有流動性C、債券是一種虛擬資本D、債券是債權的表現【參考答案】：A,C,D12、截至2003年12月，已成立的中外合資證券公司包括（）

31、。A、華歐國際B、長江巴黎百富勤C、海富通D、湘財荷銀【參考答案】：A,B13、存券銀行的職能不包括（）。A、發(fā)行ADRB、在ADR交易過程中，存券銀行負責ADR的注冊和過戶C、存券銀行負責ADR的保管和清算D、存券銀行為ADR持有者和基礎證券發(fā)行人提供信息和咨詢服務【參考答案】：C14、進入21世紀，金融創(chuàng)新深化的表現是（）。A、結構化票據、交易型開放式指數基金（ETF）、各類權證、證券化資產、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易B、天氣衍生金融產品、能源風險管理工具、巨災衍生產品、政治風險管理工具、信貸衍生品層出不窮C、場外交易衍生產品快速發(fā)展，以各類奇異型期權為代表的非標準交易大量涌

32、現D、新興市場在金融產品的設計和創(chuàng)新方面也開始從簡單模仿和復制逐步發(fā)展到獨立開發(fā)具有本土特色的各類新產品，成為全球金融創(chuàng)新浪潮不可忽視的重要組成部分【參考答案】：A,B,C,D15、我國基金管理公司的主要業(yè)務范圍包括（）。A、證券投資基金業(yè)務B、受托資產管理業(yè)務C、企業(yè)年金管理D、投資咨詢服務【參考答案】：A,B,D【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務范圍。見教材第四章第二節(jié)，P131132。16、股票是股份有限公司發(fā)行的用于證明投資者的股東身份和權益的憑證，股票應載明的事項主要有（）。A、公司名稱B、公司成立的日期C、股票種類D、票面金額【參考答案】：A,B,C,D【解析

33、】股票應當載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數、股票的編號。股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發(fā)起人的股票應當標明“發(fā)起人股票”字樣。17、關于證券交易所決定暫停其股票上市交易，下列說法正確的是（）。A、公司有重大違法行為，暫停其股票上市交易B、公司最近3年連續(xù)虧損，暫停其股票上市交易C、公司未按照規(guī)定公開其財務狀況，暫停其股票上市交易D、公司對財務會計報告虛假記載，可能誤導投資者，暫停其股票上市交易【參考答案】：A,B,C,D18、證券公司經營（）以及其他業(yè)務中任何兩項以上的業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣5億元。A、證券承銷與保薦B、證券自營C、證券資產

34、管理D、證券經紀【參考答案】：A,B,C,D19、構成合謀的要件是交易雙方有同謀行為，委托在（）有相似性。A、地點B、時間C、數量D、價格【參考答案】：B,C,D【解析】合謀并不需要地點的相似性。20、股票具有有價證券的特征包括（）。A、股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行B、股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券C、股票與它代表的財產權有不可分離的關系，二者合為一體D、股票的轉讓就是股東權的轉讓【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P47。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、國際債券的發(fā)行人主要是（）。A、各國政府、

35、政府所屬機構B、銀行或其他金融機構C、自然人D、一些國際組織等【參考答案】：A,B,D2、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為（）。A、貨幣互換B、股票互換C、利率互換D、信用違約互換【參考答案】：A,C,D3、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備下列（）條件。A、分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員B、有300萬元人民幣以上的注冊資本C、有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施D、有健全的內部管理制度和公司章程【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉對證券、

36、期貨投資咨詢機構的管理。見教材第七章第四節(jié)，P308。4、債券的投資收益來自（）。A、債券的利息收益B、資本利得C、再投資收益D、轉股收益【參考答案】：A,B,C5、經中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事（）。A、為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務B、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務C、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務D、為特定客戶辦理境外投資規(guī)定的金融產品【參考答案】：A,B,C6、風險與收益的關系包括（）。A、在證券投資中，收益和風險形影相隨，收益以風險為代價，風險用收益來補償B、風險和收益的本質聯系可以表述為公式：預期收益率=無風險收益率+風險補償C、美國一般將聯邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無風

37、險證券，把短期國庫券利率視為無風險利率D、預期收益率是投資者承受各種風險應得的補償【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節(jié)，P263。7、目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是（）。A、商業(yè)銀行開發(fā)的各類結構化理財產品B、交易所市場上市交易的各類結構化票據C、商業(yè)銀行開發(fā)的各類結構化貸款D、交易所市場上市交易的各類結構化期權【參考答案】：A,B【解析】掌握結構化衍生產品的定義、類別、收益與風險。見教材第五章第四節(jié)，P196。8、證券投資者保護基金公司應建立科學的業(yè)績考評制度和信息報告制度，

38、并報送（）。A、證監(jiān)會B、中國證券登記結算有限責任公司C、財政部D、中國人民銀行【參考答案】：A,C,D9、單位犯罪，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役的是（）。A、欺詐發(fā)行股票、債券罪B、提供虛假財務會計報告罪C、編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙他人買賣證券罪D、操縱證券市場罪【參考答案】：A,C,D10、為保證登記結算公司履行職能，登記結算公司應具有（）。A、必備的服務設備B、完善的數據安全保護措施C、建立完善的業(yè)務、財務和安全防范等管理制度D、建立完善的風險管理系統(tǒng)【參考答案】：A,B,C,D11、當上市公司出現下列（）情形的，深圳證券交易所對在

39、創(chuàng)業(yè)板上市的股票交易實行退市風險警示。A、最近兩年連續(xù)虧損(以最近兩年年度報告披露的當年經審計凈利潤為依據)B、最近一個會計年度的財務會計報告顯示當年經審計凈資產為負C、因財務會計報告存在重要的前期差錯或者虛假記載，被中國證監(jiān)會責令改正但未在規(guī)定期限內改正，且公司股票已停牌兩個月D、未在法定期限內披露年度報告或者中期報告【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P220221。12、遠期利率協(xié)議的買方支付以（）計算的利息。A、實際利率B、名義利率C、參考利率D、合同利率【參考答案】：D【解析】了解現階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協(xié)議、外匯遠期

40、交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié)，P159。13、我國的基金指數由（）組成。A、恒生基金指數B、中證基金指數系列C、上證基金指數D、深證基金指數【參考答案】：B,C,D14、證券業(yè)從業(yè)人員的一般性禁止性行為包括（）。A、從事或協(xié)同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動B、對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導客戶買賣該種證券C、從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務D、違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾【參考答案】：A,C,D15、國債基金是（）。A、一種以國債為主要投資對象的證券投資基金B(yǎng)、匯率也會影響基金的收益，管理人在購買國際債券

41、時，往往還需要在外匯市場上做套期保值C、收益會受市場利率的影響D、若市場利率上調，其收益將上升【參考答案】：A,B,C16、信用違約互換（CDS）交易的危險來自（）。A、具有較高的杠桿性B、由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額，在發(fā)生危機時，市場往往恐慌性高估涉險金額C、信用違約互換過快的增長速度D、由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭

42、寸失去著落【參考答案】：A,B,D17、證券買賣委托書的內容必須包括（）。A、證券名稱B、價格幅度C、買賣數量D、出價方式【參考答案】：A,B,C,D18、下列關于政府債券的說法正確的有（）。A、除了政府部門直接發(fā)行的債券外，有些國家把政府擔保的債券也劃歸為政府債券體系B、政府債券最初是政府彌補赤字的手段C、政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息D、國債是政府債券市場上最主要的融資和投資工具【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握政府債券的定義、性質和特征。見教材第三章第一節(jié)、第三章第二節(jié)，P8586。19、影響股票價格變動的基本因素有（）。A、公司的經營狀況素況B、證券市場運行

43、狀況C、行業(yè)前景D、宏觀經濟【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P58。20、參與證券投資的金融機構包括（）。A、證券經營機構B、銀行業(yè)金融機構C、保險經營機構D、合格境外機構投資者【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P911。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、余額包銷，是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式。（）【參考答案】：錯誤2、客戶開戶時審核證件、資料不嚴而導致的風險屬于證券經紀業(yè)務中的操作風

44、險。（）【參考答案】：錯誤【解析】客戶開戶時審核證件、資料不嚴而導致的風險屬于證券經紀業(yè)務中的管理風險。3、貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。（）【參考答案】：正確【解析】貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，按照這一原則進行結算，結算參與人必須向證券登記結算機構足額交付其應付的證券和資金，并提供交收擔保。貨銀對付通過實現資金和證券的同時劃轉，可以有效規(guī)避結算參與人交收違約帶來的風險，大大提高了證券交易安全性4、中證指數有限公司于2007開始發(fā)布中證100指數。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數、債券指數和基金指數。

45、見教材第六章第三節(jié)，P241。5、紅籌股屬于外資股。（）【參考答案】：錯誤【解析】紅籌股是指在中國境內注冊，在香港上市，但是主要業(yè)務在中國內地、或者大部分股東權益來自中國內地的股票，紅籌股不屬于外資股。6、利率風險對普通股的影響不像債券和優(yōu)先股那樣沒有回旋余地。（）【參考答案】：正確7、外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。（）【參考答案】：正確8、我國有關法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，按如下順序分配：彌補虧損、提取公益金、支付優(yōu)先股股利、提取法定盈余公積金、提取任意盈余公積金。普通股股東能否分到股息和紅利

46、以及分到多少，取決于公司稅后利潤的多少以及公司未來發(fā)展的政策。（）【參考答案】：錯誤【解析】我國有關法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應按如下順序分配：彌補虧損、提取法定盈余公積金、提取任意盈余公積金?？梢姡胀ü晒蓶|能否分到紅利以及分得多少取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要9、證券公司應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定的計算標準計算凈資本，按照有關會計準則的規(guī)定充分計提資產減值準備。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P300。10、董事會會議由13以上無關聯關系

47、董事出席即可舉行。（）【參考答案】：錯誤【解析】董事會會議由12以上無關聯關系董事出席即可舉行。11、一般而言價格波動越大，期權的價格就越高。（）【參考答案】：正確12、貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高、購買限額低、流動性強、收益較高、管理費用低，有些還不收取贖回費用。（）【參考答案】：正確【解析】貨幣市場基金通常被認為是低風險的投資工具，安全性高、購買限額低、流動性強、收益較高、管理費用低，有些還不收取贖回費用。13、銀行和非銀行金融機構的資金來源主要是靠發(fā)行金融債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】銀行金融機構的資金來源主要是各項存款，非銀行金融機構的主要資金來源依據其性質而定，比如保險公司

48、主要資金來源是各項保險，發(fā)行金融債券不是它們的主要資金來源，只是作為補充的方式使用。14、基金的托管費用通常逐年計算并累計。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金的托管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算并累計。15、依據證券投資基金法，基金資產可投資于衍生金融工具?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】證券投資基金法規(guī)定，基金資產應當運用于下列資產：上市交易的股票、債券；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種。目前尚不允許基金投資于金融衍生商品。16、設權證券與證權證券的區(qū)別在于證權證券所代表的權利本來并不存在，而是隨著證券的制作而產生的。（）【參考答案】：錯誤【解析】設權證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而，生。證權證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。17、證券價格的高低是由該證券自身風險率的高低來決定的。（