1、開放式基金代銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）第一章 總則第一條 為保證公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定和延續(xù)發(fā)展，規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)流程，依據(jù)中華人民共和國證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)控指導(dǎo)建議或意見、證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)建議或意見、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定及國家其他關(guān)于法律、法規(guī)及證券登記結(jié)算公司等各基金注冊登記機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則特制訂本規(guī)程。公司總部及各證券營業(yè)部必須嚴(yán)格遵守本規(guī)程的要求進行規(guī)范運作。對于某些業(yè)務(wù)操作的特定要求，還需參照各基金公司的招募說明書、代銷協(xié)議等相關(guān)資料文件中關(guān)于業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。第二條 本規(guī)程所稱“開放式基金”，是指基金份

2、額總額不固定，基金份額可以在基金協(xié)議商定的時間和場所申購或者贖回的基金。第三條 基金代銷業(yè)務(wù)指我公司接受基金管理人的委托，通過我公司營業(yè)部網(wǎng)點等渠道接受投資人開放式基金認購、申購、贖回等交易申請的業(yè)務(wù)。第四條 營業(yè)部在受理客戶申請的關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)前，柜員必須執(zhí)行客戶身份認證程序，切實履行反洗錢等法律義務(wù)。經(jīng)辦柜員應(yīng)嚴(yán)格審查客戶提供和填寫的業(yè)務(wù)申請資料文件資料，要求資料文件資料齊全、填寫規(guī)范、字跡清晰、內(nèi)容完整?？蛻籼峤毁Y料文件資料和證件不齊全、不相符，過期或者不符合關(guān)于規(guī)定條件的，經(jīng)辦柜員一律不予辦理相關(guān)開放式基金業(yè)務(wù)。第二章 基金資金賬戶的開立第四條 客戶進行開放式基金的認購、申購前必須

3、在我營業(yè)部開設(shè)資金賬戶?？蛻艨梢杂猛粋€資金賬戶在營業(yè)部交易滬深交易所A股、債券、基金、權(quán)證和辦理各基金公司的開放式基金業(yè)務(wù)。待基金資金賬戶開立履行后，客戶還需辦理三方存管手續(xù)，以作為資金存取渠道。根據(jù)證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)建議或意見要求，柜員在執(zhí)行完客戶身份認證程序后，需指導(dǎo)客戶進行風(fēng)險承受能力測評，再為客戶開立基金資金賬戶。若客戶不愿參加風(fēng)險承受能力調(diào)查，柜員則在CIF系統(tǒng)中將客戶的風(fēng)險承受能力統(tǒng)一設(shè)置成“低”，同時向客戶做好說明說明工作，并于xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表中“特別聲明”處確認。第三章 基金賬戶管理第一節(jié) 基金賬戶的開立第五條 業(yè)務(wù)概述1.基金賬戶：記錄客戶在該注冊登

4、記機構(gòu)的基金余額及其變更情況的賬戶?？蛻敉顿Y某只開放式基金時，必須首先申請開立該只基金的注冊登記機構(gòu)的基金賬戶。2.一個基金賬戶對應(yīng)一個注冊登記機構(gòu)，客戶如需要投資不同注冊登記機構(gòu)的開放式基金則需要開立不同的基金賬戶?？蛻艨梢杂靡粋€資金賬戶開立多個基金賬戶，但針對某一個基金注冊登記機構(gòu)只能開立一個基金賬戶。特別需要注意的是，相同基金公司旗下的不同基金可能選取不同的注冊登記機構(gòu)。3.客戶辦理基金賬戶開戶申請后，無需等待基金公司的確認情況，就可以同時進行認購或申購基金。4.客戶可以在T+2日起查詢開戶是否成功，如開戶不成功則開戶未確認時客戶的認購、申購申請也會被確認失敗。5.該筆業(yè)務(wù)客戶可以通過網(wǎng)

5、上交易系統(tǒng)辦理，也可前往營業(yè)部柜臺申請辦理。第六條 柜臺辦理操作流程第七條 風(fēng)險提示及注意事項1.中華人民共和國公民或中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)關(guān)于政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織均可申請開立基金賬戶?？蛻粼诠衽_辦理需提交的材料：1.1個人客戶：個人有效證件原件；如由代理人代辦，須同時提供代理人身份證件，以及有效的授權(quán)委托書。1.2.機構(gòu)客戶：有效營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件（應(yīng)加蓋紅色公章）或該基金注冊登記機構(gòu)認可的其他證件及其復(fù)印件（加蓋公章）、法定代表人證明書原件、法定代表人授權(quán)委托書原件、法定代表人居民身份證原件（或復(fù)印件）和代理人居民身份證原件、企業(yè)的組織機

6、構(gòu)代碼證及其復(fù)印件，復(fù)印件上必須加蓋企業(yè)公章（紅章）、稅務(wù)登記證及其復(fù)印件，復(fù)印件上必須加蓋企業(yè)公章（紅章），以及各基金公司要求的其他證件資料文件資料。各基金公司對于投資者有效證件要求不同，詳細情況參照各基金公司的招募說明書、代銷協(xié)議等相關(guān)資料文件中關(guān)于業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。2.對客戶身份信息進行識別：2.1個人客戶：在對客戶身份證進行核查驗證時，若為二代身份證可通過第二代身份證閱讀器核查客戶身份證真實性。若為一代身份證，柜員應(yīng)認真審核，在對身份證真?zhèn)斡幸蓡枙r，可要求客戶提供戶籍證明或通過公安部全國公民身份信息系統(tǒng)核查等方式進一步核實。2.2機構(gòu)客戶：經(jīng)辦柜員須認真審查以下內(nèi)容：營業(yè)執(zhí)照副本是否有效

7、、是否經(jīng)過年檢、是否加蓋了公章；營業(yè)執(zhí)照中的名稱與法定代表人證明書及法定代表人授權(quán)書的公章、內(nèi)容是否相符；經(jīng)辦柜員在確認客戶身份證件的真實有效性后，需要對客戶進行充分的風(fēng)險揭示，指導(dǎo)客戶簽署投資人權(quán)益須知。（客戶第一次開立基金賬戶時）3.如客戶已經(jīng)在其他銷售機構(gòu)開立了該注冊登記機構(gòu)的基金賬戶，則需要客戶辦理“注冊基金賬戶”業(yè)務(wù)。否則多數(shù)基金公司將會確認為重復(fù)開戶，從而造成開戶失敗，“重復(fù)開戶”是致使基金賬戶開戶失敗頻率最高的錯誤原因。4. 客戶填寫一式兩聯(lián)xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表選擇“基金賬戶開立”。5.經(jīng)辦柜員進入CIF系統(tǒng)為客戶辦理開放式基金開戶業(yè)務(wù)操作。新開戶客戶：通過CIF系統(tǒng)

8、【集中開戶】功能進行一站式開戶，履行客戶風(fēng)險承受能力測評以及客戶號、資金賬戶以及基金賬戶的開立、三方存管的預(yù)指派一系列操作。通過該菜單開立基金賬戶時，系統(tǒng)默認其郵寄方式為不寄，經(jīng)辦柜員需在開戶申報成功后，通過【修改基金賬戶信息】菜單進行對賬單郵寄方式的選擇。注意：對于已有證券賬戶的客戶申請以注冊方式開立中登TA開放式基金賬戶時，該菜單無法支持以已有的證券賬戶為基礎(chǔ)證券賬戶申報基金賬戶的開立，營業(yè)部在操作時只能通過該菜單履行資金帳戶開立、證券帳戶登記以及三存銀行指派等操作，再通過【新開基金賬戶】菜單，錄入已有的證券帳戶號，申請開立中登TA開放式基金賬戶。存量客戶：通過CIF系統(tǒng)-【基金賬戶管理】

9、-【新開基金賬戶】為客戶開立基金賬戶。在開立基金賬戶前，經(jīng)辦柜員需先核查客戶是否已做過風(fēng)險測評，若沒有進行過風(fēng)險測評，則需在該菜單界面上先進行客戶風(fēng)險承受能力測評，再為客戶開立基金賬戶。業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核。開戶申報成功后，經(jīng)辦柜員打印基金賬戶操作憑證。注意：對于打印的業(yè)務(wù)憑證僅僅代表我司確實收到了客戶的業(yè)務(wù)申請，并如實通過系統(tǒng)申報，并不代表對該業(yè)務(wù)申請是否成功的確認，申請是否有效必須以基金注冊登記機構(gòu)的確認為準(zhǔn)。柜員在實際操作時務(wù)必向客戶說明清楚。6.對于中登xx或xx分公司即“滬市TA”、“深市TA”基金賬戶的開立以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)操作，具體參見證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式證券投資基金及證券

10、公司集合資產(chǎn)管理計劃份額登記及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南（以下簡稱中登開放式基金業(yè)務(wù)指南）。7.經(jīng)辦柜員根據(jù)客戶風(fēng)險測評結(jié)果向客戶揭示與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金風(fēng)險等級，提示其購買基金時審慎選擇。8.經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在相關(guān)協(xié)議、憑證上簽章同時加蓋業(yè)務(wù)專用章后，留存客戶申請開戶時提交的相關(guān)身份證明資料文件原件或復(fù)印件。9.當(dāng)天收市后，柜員將客戶辦理業(yè)務(wù)提交的相關(guān)證明資料文件以及填寫的憑證、協(xié)議整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員統(tǒng)一存檔保管。10.若客戶在申請辦理該筆業(yè)務(wù)當(dāng)天15：00之前通過柜臺申請撤銷此委托，則需要填寫xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表選擇“撤銷當(dāng)天委托”，柜員進入CI

11、F系統(tǒng)中【基金賬戶管理】-【撤基金賬戶類委托】進行操作，業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核，業(yè)務(wù)履行后打印業(yè)務(wù)憑證交由客戶簽字確認。11.T+2日，經(jīng)辦柜員進入頂點2.0系統(tǒng)-【綜合查詢與分析】-【60506查詢基金交割資料文件資料】菜單查詢客戶申請業(yè)務(wù)回報，對于失敗的交易流水，需查詢具體失敗原因，通過call-center系統(tǒng)通知客戶。其他所有基金業(yè)務(wù)均需依照此要求進行處理。對于開戶成功的基金賬戶，可以根據(jù)客戶的要求，通過頂點柜臺打印基金賬戶卡（基金賬戶確認單據(jù)）。12.對于xx上市開放式基金、ETF基金以及上證基金通掛牌的開放式基金，客戶可持人民幣證券賬戶或證券投資基金賬戶（以下簡稱證券賬戶）通過證券經(jīng)營

12、機構(gòu)在證券交易所認購、申購、贖回和交易(上證基金通的開放式基金在場內(nèi)只能進行認購、申購、贖回等，未能進行競價交易；LOF在場內(nèi)只能辦理認購、申購、贖回與競價交易)。因此對于投資該類基金的客戶，在申請辦理證券賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)時，參照中登公司的證券賬戶管理規(guī)則。13.對于個人存量客戶，若其賬戶同時滿足以下4個條件：風(fēng)險級別為“正常賬戶”、有下掛人民幣證券賬戶、已測過風(fēng)險承受能力、有存管/預(yù)指派銀行，則該客戶可直接通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)進行基金賬戶開戶申報。（包括第一次開戶），若該客戶沒有進行過風(fēng)險測評但滿足剩余三個條件，則可先通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)進行風(fēng)險承受能力的測試，待測評履行后方可進行開戶申報。對于機構(gòu)存量

13、客戶，其第一次基金賬戶開立必須通過營業(yè)部柜臺進行申報，其后則可直接通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)申報其他基金賬戶的開立。網(wǎng)上交易系統(tǒng)通過讀取頂點系統(tǒng)中賬戶的各類標(biāo)識來判定該賬戶是否具有非現(xiàn)場開立基金賬戶的條件，因此營業(yè)部在日常業(yè)務(wù)操作中對于各賬戶的標(biāo)識屬性務(wù)必選擇準(zhǔn)確，以確保開立基金賬戶的客戶均為滿足條件的規(guī)范賬戶。第二節(jié) 注冊基金賬戶第八條 業(yè)務(wù)概述若客戶在我營業(yè)部以外的其他銷售渠道已經(jīng)開立了基金賬戶（有基金賬號）到我營業(yè)部交易開放式基金時需在我營業(yè)部辦理注冊基金賬戶業(yè)務(wù)，即建立基金賬戶和資金賬戶的對應(yīng)關(guān)系。該筆業(yè)務(wù)客戶可以通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理，也可前往營業(yè)部柜臺申請辦理。第九條 柜臺辦理操作流程第十條

14、風(fēng)險提示及注意事項1.客戶在柜臺辦理需要提交的材料1.1個人客戶：個人有效證件原件；如由代理人代辦，須同時提供代理人身份證件，以及有效的授權(quán)委托書、基金賬戶卡或開戶確認書或其他代銷機構(gòu)的標(biāo)有該客戶基金賬號的單據(jù)。各基金公司對于個人有效證件要求不同，詳細情況參見各基金招募說明書。1.2.機構(gòu)客戶：有效營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件（應(yīng)加蓋紅色公章）或該基金注冊登記機構(gòu)認可的其他證件及其復(fù)印件（加蓋公章）、法定代表人證明書原件、法定代表人授權(quán)委托書原件、法定代表人居民身份證原件（或復(fù)印件）和代理人居民身份證原件、企業(yè)的組織機構(gòu)代碼證及其復(fù)印件，復(fù)印件上必須加蓋企業(yè)公章（紅章）、稅務(wù)登記證及其復(fù)印件，復(fù)印件

15、上必須加蓋企業(yè)公章（紅章）、基金賬戶卡或開戶確認書或其他代銷機構(gòu)的標(biāo)有該客戶基金賬號的單據(jù)，以及各基金公司要求的其他證件資料文件資料。2.對客戶進行身份信息識別：同開戶中要求對客戶提交的身份證件以及證券賬戶卡等憑證進行信息核查，對于關(guān)鍵信息不一致或者非正常的存量客戶賬戶，應(yīng)先辦理賬戶規(guī)范后，再進行將來操作。3.在我公司營業(yè)部開立的基金賬戶，未能在我公司另一個營業(yè)部注冊基金賬戶。如客戶需要辦理份額轉(zhuǎn)移，則需要辦理“公司內(nèi)部轉(zhuǎn)托管”業(yè)務(wù)。4.經(jīng)辦柜員在確認客戶身份證件的真實有效性后，需要對客戶進行充分的風(fēng)險揭示，指導(dǎo)客戶簽署投資人權(quán)益須知。5. 客戶填寫一式兩聯(lián)xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表選擇

16、“基金賬戶注冊”xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表中明示“今后客戶購買開放式基金品種時營業(yè)部可為客戶辦理不同基金公司的基金賬戶自動開戶手續(xù)，除非客戶明確表示否定意愿”。因此柜員需在客戶開戶向客戶講明此條款內(nèi)容。6、經(jīng)辦柜員通過CIF系統(tǒng)為客戶辦理基金賬戶注冊操作，注意基金賬戶號的準(zhǔn)確錄入和注冊登記機構(gòu)的準(zhǔn)確選擇。新開戶客戶：通過CIF系統(tǒng)【集中開戶】功能進行一站式開戶，履行客戶風(fēng)險承受能力測評以及客戶號、資金賬戶以及基金賬戶的登記注冊、三方存管的預(yù)指派一系列操作。通過該菜單注冊基金賬戶時，在選擇好賬單的郵寄方式后，需點擊保存，放可進行將來操作。存量客戶：通過CIF系統(tǒng)-【基金賬戶管理】-【登記基

17、金賬戶】為客戶辦理登記注冊基金賬戶。在注冊基金賬戶前，經(jīng)辦柜員需先核查客戶是否已做過風(fēng)險測評，若沒有進行過風(fēng)險測評，則需先通過【客戶管理】-【風(fēng)險承受能力調(diào)查】菜單進行客戶風(fēng)險承受能力測評，再為客戶注冊基金賬戶。業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核。開戶成功后，經(jīng)辦柜員打印基金賬戶注冊業(yè)務(wù)確認單。對于中登TA開放式基金賬戶的登記業(yè)務(wù)，根據(jù)中登開放式基金業(yè)務(wù)指南，申報的客戶“證件類型”、“證件號”信息必須與原開立基金賬戶申報的信息一致，否則中登公司對基金賬戶登記申請確認失敗。7.經(jīng)辦柜員根據(jù)客戶風(fēng)險測評結(jié)果向客戶揭示與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金風(fēng)險等級，提示其購買基金時審慎選擇。8.經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在相關(guān)協(xié)

18、議、憑證上簽章同時加蓋“業(yè)務(wù)專用章”后，留存客戶申請該業(yè)務(wù)時提交的相關(guān)身份證明資料文件原件或復(fù)印件。9.當(dāng)天收市后，柜員將客戶辦理業(yè)務(wù)提交的相關(guān)證明資料文件以及填寫的憑證、協(xié)議整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員統(tǒng)一存檔保管。10.若客戶在申請辦理該筆業(yè)務(wù)當(dāng)天15：00之前通過CIF系統(tǒng)申請撤銷此委托，則需要填寫xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表選擇“撤銷當(dāng)天委托”，柜員進入CIF系統(tǒng)操作，業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核。業(yè)務(wù)履行后，打印業(yè)務(wù)確認單交由客戶簽字確認，11. T+2日，經(jīng)辦柜員進入頂點2.0系統(tǒng)-【綜合查詢與分析】-【60506查詢基金交割資料文件資料】菜單查詢客戶申請業(yè)務(wù)回報，對于

19、失敗的交易流水，需查詢具體失敗原因，通過call-center系統(tǒng)通知客戶。第三節(jié) 基金賬戶資料文件資料變更第十一條 業(yè)務(wù)概述客戶要求變更基金賬戶中登記的客戶信息。對證件號碼、客戶名稱的修改需有嚴(yán)格的手續(xù)。第十二條 操作流程第十三條 風(fēng)險提示及注意事項1.客戶在柜臺辦理需要提交的材料：同開戶時提交的相關(guān)身份證明資料文件（如由代辦，須同時提供代理人身份證件，以及有效的授權(quán)委托書），以及基金賬戶憑證；若是涉及到更改關(guān)鍵信息，即姓名、證件類型、證件號碼則還需提供相關(guān)有權(quán)機關(guān)提供的變更證明。2. 對客戶進行身份信息識別：同開戶中要求對客戶提交的身份證件以及證券賬戶卡等憑證進行信息核查，對于非正常的存量

20、客戶賬戶，應(yīng)先辦理賬戶規(guī)范后，再進行將來操作。若是涉及到關(guān)鍵信息的變更，柜員還必須仔細核對其變更前后的身份證件是否與變更證明上記載一致。3. 客戶提交填妥的一式兩聯(lián)客戶資料文件資料變更申請表。對于申請通過更改中登TA開放式基金賬戶對應(yīng)的基礎(chǔ)證券帳戶信息而進行基金賬戶資料文件資料的同步變更的業(yè)務(wù)，則需依照中登證券賬戶管理規(guī)則填寫證券賬戶注冊資料文件資料變更申請表，具體操作要求參見中登開放式基金業(yè)務(wù)指南。4.經(jīng)辦柜員通過CIF系統(tǒng)進行信息變更操作，系統(tǒng)提供2處修改基金賬戶信息的功能菜單：【客戶管理】-【客戶信息管理】菜單中可對客戶的基本信息、重要信息進行修改，為做好客戶各賬戶間的信息一致性，客戶在

21、申請修改賬戶信息時，通過該菜單進行，同時選擇“同步基金公司”、“同步中登公司”（若客戶還持有證券賬戶），即可申請各賬戶的信息同步修改。注意：CIF系統(tǒng)對于中登TA的開放式基金賬戶的信息修改采取的邏輯判斷為通過修改其對應(yīng)的基礎(chǔ)證券賬戶信息實現(xiàn)，即在操作中，只需勾選“同步中登公司”即可，不用再勾選“同步基金公司”。【基金賬戶管理】-【修改基金賬戶信息】：該菜單只能提供修改基金對賬單的郵寄方式。但是對于中登TA開放式基金賬戶的對賬單郵寄方式的修改只能通過修改客戶信息中的通訊辦公地址并“同步中登公司”實現(xiàn)。業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核。業(yè)務(wù)操作履行后經(jīng)辦柜員打印業(yè)務(wù)憑證。5.經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在相關(guān)協(xié)議、憑

22、證上簽章同時加蓋“業(yè)務(wù)專用章”后，留存客戶申請變更時提交的相關(guān)身份證明資料文件、變更證明等原件或復(fù)印件。6.當(dāng)天收市后，柜員將客戶辦理該業(yè)務(wù)提交的相關(guān)證明資料文件以及填寫的憑證、協(xié)議整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員統(tǒng)一存檔保管。7. 若客戶在申請辦理該筆業(yè)務(wù)當(dāng)天15：00之前通過CIF系統(tǒng)申請撤銷此委托，則需要填寫xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表選擇“撤銷當(dāng)天委托”，柜員進入柜臺操作，業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核。業(yè)務(wù)履行后打印業(yè)務(wù)確認單交由客戶簽字確認。注意：對于中登TA開放式基金賬戶對應(yīng)的基礎(chǔ)證券賬戶的資料文件資料變更仍為實時申報，無法通過該菜單進行撤銷。8.一般情況下客戶進行重要客戶

23、資料文件資料的變更（如證件類型、證件號碼等），在業(yè)務(wù)確認（T+2）前，基金管理公司將不受理客戶的交易申請。具體以基金公司具體要求為準(zhǔn)。9. T+2 日，經(jīng)辦柜員進入頂點2.0系統(tǒng)-【綜合查詢與分析】-【60506查詢基金交割資料文件資料】菜單查詢客戶申請業(yè)務(wù)回報，對于失敗的交易流水，需查詢具體失敗原因，通過call-center系統(tǒng)通知客戶。第四節(jié) 基金賬戶撤指派及基金賬戶銷戶第十四條 業(yè)務(wù)概述1.基金賬戶撤指派：針對客戶向基金注冊登記人提出取消與我營業(yè)部開立的資金賬戶的對應(yīng)關(guān)系，申請不在我部進行交易該基金公司基金。辦理“基金賬戶撤指派”業(yè)務(wù)，客戶需滿足如下條件：（1）無基金份額；（2）無未確

24、認交易；（3）無未到賬權(quán)益、費用；（4）賬戶狀態(tài)正常。2.基金賬戶銷戶：表示客戶（在我部開立基金賬戶）終止投資該基金管理公司的基金。辦理“基金賬戶銷戶”業(yè)務(wù)，客戶需滿足如下條件：（1）無基金份額；（2）無未確認交易；（3）無未到賬權(quán)益、費用；（4）賬戶狀態(tài)正常；（5）未在其他渠道有交易賬戶。第十五條 操作流程第十六條 風(fēng)險提示及注意事項1.客戶在柜臺辦理需要提交的材料：同開戶時提交的相關(guān)身份證明資料文件（如由代辦，須同時提供代理人身份證件，以及有效的授權(quán)委托書），以及基金賬戶憑證。2. 對客戶進行身份信息識別：同開戶中要求對客戶提交的身份證件以及證券賬戶卡等憑證進行信息核查，對于關(guān)鍵信息不一致

25、或者非正常的存量客戶賬戶，應(yīng)先辦理賬戶規(guī)范后，再進行將來操作。3.客戶填寫一式兩聯(lián)xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表，選擇“基金賬戶撤指派”或者“基金賬戶銷戶”。4.經(jīng)辦柜員審核客戶相關(guān)信息的填寫，查詢客戶基金賬戶中基金單位是否已全部贖回，或者存在未交收權(quán)益、資金等情況。進入CIF系統(tǒng)-【基金賬戶管理】-【注銷基金賬戶】/【基金賬戶銷戶】進行 “基金賬戶撤指派” 或“基金賬戶銷戶”操作，注意2個業(yè)務(wù)菜單界面基本一致，也菜單名稱也相近，但涉及的業(yè)務(wù)辦理意義完全不同，營業(yè)部在日常業(yè)務(wù)操作務(wù)必注意。另外CIF系統(tǒng)提供的一站式銷戶也可實現(xiàn)基金賬戶的取消登記操作，但前提條件必須該基金賬戶無基金份額，無在途

26、收益，無未確認交易等條件，具體操作如下：T日：柜員提交銷戶申請（系統(tǒng)自動履行結(jié)息、證轉(zhuǎn)銀、撤銷xx指派、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、取消基金賬戶登記（系統(tǒng)發(fā)送委托申請）T+1日：柜員在代辦任務(wù)中發(fā)起銷戶T+1申請（系統(tǒng)履行撤銷存管銀行）T+1日晚：系統(tǒng)取消基金賬戶登記確認成功T+2日：柜員在代辦任務(wù)中進行銷戶失敗重提交（系統(tǒng)自動履行取消股東戶登記、注銷資金賬戶、注銷客戶號）業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核，業(yè)務(wù)履行后打印業(yè)務(wù)確認單。5.經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在相關(guān)協(xié)議、憑證上簽章同時加蓋“業(yè)務(wù)專用章”后，留存客戶申請撤指派或銷戶業(yè)務(wù)時提交的相關(guān)身份證明資料文件等原件或復(fù)印件。6.當(dāng)天收市后，柜員將客戶辦理業(yè)務(wù)提交的相關(guān)證明

27、資料文件以及填寫的憑證、協(xié)議整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員統(tǒng)一存檔保管。7.如客戶需要銷資金賬戶，必須先銷基金賬戶（或基金賬戶撤指派）。8.如在我部交易基金的客戶需要注銷資金賬戶則需要：（1）贖回全部份額；（2）贖回款到帳后（T+4），進行基金賬戶銷戶；（3）銷戶確認后（T+2，T指銷戶業(yè)務(wù)申請日），進行資金賬戶結(jié)息、銷戶。9.若客戶在申請辦理該筆業(yè)務(wù)當(dāng)天15：00之前通過CIF系統(tǒng)申請撤銷此委托，則需要填寫xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表選擇“撤銷當(dāng)天委托”，柜員進入柜臺操作，業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核。業(yè)務(wù)履行后打印業(yè)務(wù)確認單交由客戶簽字確認。10. T+2 日，經(jīng)辦柜員進入頂點2

28、.0系統(tǒng)-【綜合查詢與分析】-【60506查詢基金交割資料文件資料】菜單查詢客戶申請業(yè)務(wù)回報，對于失敗的交易流水，需查詢具體失敗原因，通過call-center系統(tǒng)通知客戶。11.對于開立的中登TA的基金賬戶的注銷，需注意其基礎(chǔ)證券賬戶的關(guān)系，基金賬戶的注銷，不表示基礎(chǔ)證券賬戶的注銷，證券賬戶的注銷依照中登賬戶管理規(guī)則進行，具體操作要求參見中登開放式基金業(yè)務(wù)指南。第五節(jié) 基金的凍結(jié)及解凍第十七條 業(yè)務(wù)概述基金的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)包括基金賬戶的凍結(jié)與解凍、基金份額的凍結(jié)與解凍?；鸬膬鼋Y(jié)與解凍根據(jù)司法部門的關(guān)于司法資料文件或凍結(jié)賬戶執(zhí)行資料文件處理，基金份額的凍結(jié)與解凍還可根據(jù)客戶因質(zhì)押目的自愿要求

29、執(zhí)行。（目前該業(yè)務(wù)基本上不允許代銷機構(gòu)發(fā)起。）第十八條 操作流程第十九條 風(fēng)險提示及注意事項1.經(jīng)辦柜員需核查司法機關(guān)提交的材料：執(zhí)法機關(guān)的介紹信、有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件及其有效的法律文書，如屬于委托送達的還需委托送達函。若屬客戶提出質(zhì)押凍結(jié)的則需提供相關(guān)身份證明資料文件以及必要的證明資料文件如債權(quán)債務(wù)關(guān)系證明。2.經(jīng)辦柜員核查提交的相關(guān)證件是否齊全、真實、有效。3.若客戶主動提出凍結(jié)/解凍，則需客戶填寫一式兩聯(lián)xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表選擇“基金賬戶凍結(jié)/解凍”或者xx證券開放式基金特殊業(yè)務(wù)戶申請表選擇“份額凍結(jié)/解凍”。4.基金的凍結(jié)或解凍必須經(jīng)過交易部經(jīng)理以及營業(yè)部經(jīng)理初審后上

30、報公司合規(guī)部門審核，審核通過后方可進行操作。5.基金賬戶凍結(jié)/解凍操作在CIF系統(tǒng)中進行；基金份額凍結(jié)/解凍操作則在頂點2.0系統(tǒng)中進行，經(jīng)辦柜員在日常操作務(wù)必注意區(qū)分，向總部申請臨時權(quán)限，進行柜臺操作，業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核，打印業(yè)務(wù)憑證，業(yè)務(wù)履行后打印業(yè)務(wù)確認單6.經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在相關(guān)資料文件資料上簽章同時加蓋“業(yè)務(wù)專用章”后，留存辦理凍結(jié)/解凍時提交的相關(guān)身份證明資料文件以及其他資料文件資料等原件或復(fù)印件。7.當(dāng)天收市后，柜員將相關(guān)證明資料文件以及填寫的憑證等整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員統(tǒng)一存檔保管。8.若客戶在申請辦理該筆業(yè)務(wù)當(dāng)天15：00之前通過CIF系統(tǒng)申請撤

31、銷此委托，則需要填寫xx證券開放式基金賬戶/特殊業(yè)務(wù)申請表選擇“撤銷當(dāng)天委托”，對于“基金賬戶凍結(jié)/解凍”的撤單通過CIF進行；對于“基金份額的凍結(jié)/解凍”則是通過頂點2.0系統(tǒng)進行，實際操作時務(wù)必注意區(qū)分，業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核。業(yè)務(wù)履行后，打印業(yè)務(wù)確認單。9.T+2 日，經(jīng)辦柜員進入頂點2.0系統(tǒng)-【綜合查詢與分析】-【60506查詢基金交割資料文件資料】菜單查詢客戶申請業(yè)務(wù)回報，對于失敗的交易流水，需查詢具體失敗原因，通過call-center系統(tǒng)通知客戶。另外，在T時進行凍結(jié)/解凍操作時，系統(tǒng)在內(nèi)部進行前段監(jiān)控，即將該基金賬戶/份額的進行凍結(jié)/解凍，若T+2日業(yè)務(wù)確認失敗后，營業(yè)部柜員需通

32、過【本地凍結(jié)/解凍】權(quán)限將已經(jīng)凍結(jié)/解凍的狀態(tài)在系統(tǒng)內(nèi)部更改成原狀態(tài)。10.對于中登TA開立的基金賬戶的司法凍結(jié)/解凍手續(xù)，由中登公司直接受理，具體操作要求參見中登開放式基金業(yè)務(wù)指南。第六節(jié) 基金的賬戶掛失及解掛第二十條 業(yè)務(wù)概述1、基金賬戶掛失：針對客戶因基金賬戶卡丟失等原因而提出的基金賬戶的掛失申請。2.基金賬戶解掛：針對客戶在一定時間內(nèi)，提出解除基金賬戶掛失狀態(tài)的申請。第二十一條 操作流程第二十二條 風(fēng)險提示及注意事項1.客戶在柜臺辦理需要提交的材料：同開戶時提交的相關(guān)身份證明資料文件（如由代辦，須同時提供代理人身份證件，以及有效的授權(quán)委托書）；客戶申請辦理賬戶解掛時除上述身份證明資料文

33、件還需提交申請掛失時填寫的xx證券開放式基金賬戶申請表客戶聯(lián)。2. 對客戶進行身份信息識別：同開戶中要求對客戶提交的身份證件以及證券賬戶卡等憑證進行信息核查，核查相關(guān)證件是否齊全、真實、有效。3. 客戶申請掛失或解掛時填寫一式兩聯(lián)xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表選擇“基金賬戶掛失”或者“基金賬戶解掛”。4.經(jīng)辦柜員審核客戶相關(guān)信息的填寫進入CIF系統(tǒng)【基金賬戶管理】-【基金賬戶掛失】/【基金賬戶解掛】菜單進行 “基金賬戶掛失” 或“基金賬戶解掛”操作，基金賬號掛失后,將禁止所有基金交易。業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核，打印業(yè)務(wù)確認單。5.經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在相關(guān)協(xié)議、憑證上簽章同時加蓋“業(yè)務(wù)專用章”后

34、，留存客戶申請該業(yè)務(wù)時提交的相關(guān)身份證明資料文件等原件或復(fù)印件。6.當(dāng)天收市后，柜員將客戶辦理業(yè)務(wù)提交的相關(guān)證明資料文件以及填寫的憑證、協(xié)議整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員統(tǒng)一存檔保管。7.根據(jù)大部分基金公司規(guī)定，客戶申請辦理基金賬戶掛失后，若在7天內(nèi)未進行解掛處理，代銷機構(gòu)可為客戶補打新的基金賬戶卡，基金賬號不變。具體要求還需參見各基金公司的招募說明書。8.若客戶在申請辦理該筆業(yè)務(wù)當(dāng)天15：00之前通過CIF系統(tǒng)申請撤銷此委托，則需要填寫xx證券開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表選擇“撤銷當(dāng)天委托”，柜員進入柜臺操作，業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核。9.T+2 日，經(jīng)辦柜員進入頂點2.0系統(tǒng)-【綜合

35、查詢與分析】-【60506查詢基金交割資料文件資料】菜單查詢客戶申請業(yè)務(wù)回報，對于失敗的交易流水，需查詢具體失敗原因，通過call-center系統(tǒng)通知客戶。第七節(jié) 基金賬戶查詢第二十三條 基金賬戶查詢客戶可親自或者授權(quán)指派經(jīng)辦人攜帶有效身份證件以及有效的授權(quán)委托書前來營業(yè)部申請查詢基金賬戶信息和基金歷史交易信息。待柜員審核相關(guān)資料文件資料準(zhǔn)確無誤后即可進入柜臺系統(tǒng)操作。第四章 交易類業(yè)務(wù)第一節(jié) 基金認購、申購第二十四條 業(yè)務(wù)概述1.概念：基金認購：基金在第一次發(fā)行募集期內(nèi)申請購買基金的行為?；鹕曩彛夯鸬谝淮伟l(fā)行履行之后，客戶日常申請購買基金的行為。2.收費方式：前端收費模式，是指客戶在購

36、買（認購、申購）基金的同時需要支付相應(yīng)的費用（認購費或申購費）。后端收費模式，是指客戶在申請購買時不需要支付相應(yīng)的費用，而在贖回時由注冊登記機構(gòu)依據(jù)客戶持有的期限收取相應(yīng)的認購或申購費。3.前端收費模式下的基金份額計算：（1）認購份額的計算客戶實際支付的金額（即認購申請金額）包含認購費，一般有兩種計算方式： = 1 * GB3 方式一（價內(nèi)法）認購費用（認購申請金額+認購利息）認購費率客戶所得份額（認購申請金額認購利息認購費用）基金面值方式二（價外法）認購費用（認購申請金額+認購利息）認購費率（1認購費率）客戶所得份額（認購申請金額認購利息認購費用）基金面值（2）申購份額的計算客戶實際支付的金

37、額（即申請金額）包含申購費，一般有兩種計算方式： = 1 * GB3 方式一（價內(nèi)法）申購費申購金額申購費率客戶所得份額（申請金額申購費）當(dāng)天基金單位資產(chǎn)凈值注：當(dāng)天基金單位資產(chǎn)凈值（NAV）依據(jù)當(dāng)天閉市后基金資產(chǎn)計算，于下個工作日公布。方式二（價外法）申購費申購金額申購費率（1申購費率）客戶所得份額（申請金額申購費）當(dāng)天基金單位資產(chǎn)凈值.后端收費模式下基金份額的計算：（1）后端認購費的計算客戶實際支付的金額申請金額客戶所得份額（認購金額認購期利息）基金面值后端認購費（認購金額認購期利息）后端認購費率客戶贖回后所得費用贖回份額當(dāng)天基金單位資產(chǎn)凈值后端認購費贖回費（2）后端申購費的計算客戶實際支

38、付的金額申請金額客戶所得份額申購金額基金面值后端申購費申購金額后端申購費率客戶贖回后所得費用贖回份額當(dāng)天基金單位資產(chǎn)凈值后端申購費贖回費5.該筆業(yè)務(wù)客戶可以通過自助終端進行，即網(wǎng)上交易、熱鍵交易及電話交易，也可前往營業(yè)部柜臺申請辦理。第二十五條 柜臺辦理操作流程第二十六條 風(fēng)險提示及注意事項1.客戶在柜臺辦理需要提交的材料：同開戶時提交的相關(guān)身份證明資料文件（如由代理人代辦，須同時提供代理人身份證件，以及有效的授權(quán)委托書）以及基金賬戶卡。2. 對客戶進行身份信息識別：同開戶中要求對客戶提交的身份證件以及證券賬戶卡等憑證進行信息核查，對于關(guān)鍵信息不一致或者非正常的存量客戶賬戶，應(yīng)先辦理賬戶規(guī)范后

39、，再進行將來操作。3. 客戶填寫xx證券開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表，選擇“認購”或“申購”。當(dāng)客戶認購/申購的基金等級與其對應(yīng)的風(fēng)險承受能力不匹配時，經(jīng)辦柜員在客戶簽字時務(wù)必做出風(fēng)險提示。4.經(jīng)辦人通過頂點2.0系統(tǒng)操作，柜員需核對申請表上的金額或份額是否與錄入的一致，另外基金認購時通常會有認購的最低限制，系統(tǒng)會對錄入的數(shù)量進行合法性檢驗。如客戶認購/申購的基金等級與其對應(yīng)的風(fēng)險承受能力不匹配，系統(tǒng)會進行提示，經(jīng)辦柜員需向客戶進行風(fēng)險揭示、提示其審慎選擇。在提示后客戶仍要購買該基金，需在操作界面進行委托確認，后臺將會記錄該筆確認流水。業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核，打印業(yè)務(wù)憑證。5.經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在

40、相關(guān)協(xié)議、憑證上簽章同時加蓋“業(yè)務(wù)專用章”后，留存客戶申請認購或申購時提交的相關(guān)身份證明資料文件等原件或復(fù)印件。6.當(dāng)天收市后，柜員將客戶辦理業(yè)務(wù)提交的相關(guān)證明資料文件以及填寫的憑證、協(xié)議整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員統(tǒng)一存檔保管。7.客戶在一個工作日內(nèi)可以多次認購、申購，認購、申購在15：00 前可以通過自助、柜臺撤單。如客戶通過柜臺撤單需填寫xx證券開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表選擇“當(dāng)天委托撤單”交由經(jīng)辦人員通過頂點2.0系統(tǒng)辦理。8.認購開始前，營業(yè)部需認真組織學(xué)習(xí)基金的招募說明書和發(fā)售公告，了解并掌握每只基金的收費方式。9.部分基金將認購期造成或產(chǎn)生利息折算成份額返還客戶，

41、但計息的利息率略有不同，有的基金公司依據(jù)居民活期儲蓄利率，有的依據(jù)同業(yè)存款利率。10.絕大多數(shù)基金公司基金份額保留到小數(shù)點2位，個別基金公司基金份額保留到整數(shù)位。11.客戶申請認購或申購的同時，系統(tǒng)即從客戶資金賬戶凍結(jié)認購/申購金額。12.營業(yè)部不得在交易日15：00以后接受認購/申購委托。13.客戶認購的基金份額到賬日通常為R+2 日（R為基金宣告設(shè)立日）；申購的份額到賬日通常是T+2 日（T 為申請日）。份額到賬日開始客戶可以辦理查詢、交割。12.T（R）+2 日，經(jīng)辦柜員進入頂點2.0系統(tǒng)-【綜合查詢與分析】-【60506查詢基金交割資料文件資料】菜單查詢客戶申請業(yè)務(wù)回報，對于失敗的交易

42、流水，需查詢具體失敗原因，通過call-center系統(tǒng)通知客戶。第二節(jié) 定時定額申購第二十七條 業(yè)務(wù)概述基金定時定額申購是基金管理人為吸引普通投資者長期投資基金而提供的一種方便服務(wù)。申請該業(yè)務(wù)后系統(tǒng)將自動在每個月固定的一個或幾個交易日為客戶定額扣款，用于申購某只開放式基金。定時定額申購的最低限額通常比普通申購低，且有的基金公司對定時定額申購有申購費率的優(yōu)惠。第二十八條 操作流程第二十九條 風(fēng)險提示及注意事項1.客戶在柜臺辦理需要提交的材料：同開戶時提交的相關(guān)身份證明資料文件（如由代辦，須同時提供代理人身份證件，以及有效的授權(quán)委托書）以及基金賬戶卡。2. 對客戶進行身份信息識別：同開戶中要求對

43、客戶提交的身份證件以及證券賬戶卡等憑證進行信息核查，對于關(guān)鍵信息不一致或者非正常的存量客戶賬戶，應(yīng)先辦理賬戶規(guī)范后，再進行將來操作。3.客戶填寫一式兩聯(lián)xx證券開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表，選擇“定時定額申購”。當(dāng)客戶定投的基金等級與其對應(yīng)的風(fēng)險承受能力不匹配時，經(jīng)辦柜員在客戶簽字時務(wù)必做出風(fēng)險提示。4.客戶可以自由設(shè)定每月固定的某日為商定扣款日（對于一筆定時定額申購業(yè)務(wù)，一個月只能商定一天），由于考慮到閏年、平年xx月份的天數(shù)問題，因此在客戶選擇定投扣款日期時，柜員務(wù)必提示為每個月28號前。商定扣款金額必須符合基金公司對定時定額最低申請金額的要求。5.經(jīng)辦人通過頂點2.0系統(tǒng)進行操作，柜員需認真

44、核對申請表上的金額或份額是否與錄入的一致，特別注意定時定額的起始日，終止日，每月扣款日期，每個商定日扣款金額的準(zhǔn)確錄入。如客戶定投的基金等級與其對應(yīng)的風(fēng)險承受能力不匹配，系統(tǒng)會進行提示，經(jīng)辦柜員需向客戶進行風(fēng)險揭示、提示其審慎選擇。在提示后客戶仍要購買該基金，需在操作界面進行委托確認，后臺將會記錄該筆確認流水。業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核，打印業(yè)務(wù)憑證。6.經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在相關(guān)協(xié)議、憑證上簽章同時加蓋“業(yè)務(wù)專用章”后，留存客戶申請該時提交的相關(guān)身份證明資料文件等原件或復(fù)印件。7.當(dāng)天收市后，柜員將客戶辦理業(yè)務(wù)提交的相關(guān)證明資料文件以及填寫的憑證、協(xié)議整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員

45、統(tǒng)一存檔保管。8.系統(tǒng)在客戶的商定扣款日不會自動進行扣款，需要柜員手工操作激活。因此營業(yè)部柜員需在每個交易日登錄頂點2.0系統(tǒng)系統(tǒng)，在“基金定時定額業(yè)務(wù)”菜單下選擇“定時定額申購委托”，查詢是否當(dāng)天是否有商定扣款的基金賬戶，如有點擊確認，即可激活扣款。部分開放式基金在定投設(shè)置時，不向TA發(fā)送設(shè)置委托，直到進行定投觸發(fā)時，該筆委托才能向TA發(fā)送，才能在15點之前進行“當(dāng)天委托撤單”，實際業(yè)務(wù)操作時務(wù)必注意。9.如某月的商定扣款日為非交易日，則扣款自動延遲到下一個交易日。10.客戶需在商定扣款日的前一日將足額資金劃入資金賬戶，如扣款日資金賬戶內(nèi)沒有足額資金，則當(dāng)天定時定額扣款失敗，該月扣款不成功。

46、如扣款成功，申購成交依據(jù)的是扣款當(dāng)天的基金凈值。11.一般情況下，如連續(xù)三個月扣款不成功，則該客戶該定時定額業(yè)務(wù)自動取消。12.客戶可以在設(shè)定申請當(dāng)天的日期為每月扣款日期，即客戶申請當(dāng)天可以進行扣款申購，設(shè)置后也需做一筆定投觸發(fā)操作。13.如客戶希望提前終止定時定額業(yè)務(wù)，可以在定時定額商定終止日前到營業(yè)部辦理取消定時定額業(yè)務(wù)?？蛻粜杼峤晦k理申請時的相關(guān)證件，填寫一式兩聯(lián)的xx證券開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表選擇“取消定時定額”。經(jīng)辦柜員審核無誤后進入頂點2.0系統(tǒng)進行相關(guān)操作。注意，當(dāng)天設(shè)置的定額定投協(xié)議，當(dāng)天未能進行中止操作。14.若客戶需要修改某一品種的定時定額申購協(xié)議的每月扣款金額以及終止時

47、間，或者有多份定投協(xié)議的客戶需要更改扣款順序，則需填寫一式兩聯(lián)的xx證券開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表選擇“定時定額變更”。經(jīng)辦柜員審核無誤后進入頂點2.0系統(tǒng)進行相關(guān)操作。15.如客戶在申請辦理該筆業(yè)務(wù)當(dāng)天15：00之前通過頂點2.0系統(tǒng)申請撤銷此委托，需填寫xx證券開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表選擇“當(dāng)天委托撤單”交由經(jīng)辦人員辦理。12.T+2 日，經(jīng)辦柜員進入頂點2.0系統(tǒng)-【綜合查詢與分析】-【60506查詢基金交割資料文件資料】菜單查詢客戶申請業(yè)務(wù)回報，對于失敗的交易流水，需查詢具體失敗原因，通過call-center系統(tǒng)通知客戶。第三節(jié) 基金贖回第三十條 業(yè)務(wù)概述1.概念：客戶申請將基金賣回給

48、基金管理公司的行為，即為贖回。2.贖回限制：不同基金公司不同，通常有最低贖回份額限制和最低剩余份額限制。對于不符合贖回限制的申請，部分基金注冊登記機構(gòu)會對該類委托確認失敗，部分基金注冊登記機構(gòu)會將剩余份額強制贖回。（注：強制贖回：強制贖回自身不是一種業(yè)務(wù)，而是由于客戶某次贖回造成某賬戶余額低于最低持有份額，部分基金公司會依照招募說明書的相關(guān)規(guī)定強制贖回剩余份額。）3.客戶所得的贖回款的計算贖回金額贖回份額當(dāng)天基金單位凈值（NAV）贖回凈額贖回金額贖回金額贖回費率客戶實際得到的金額贖回凈額備注：根據(jù)法規(guī)，贖回費的一部分必須計入基金資產(chǎn)，另一部分作為注冊登記費（由注冊登記人和代銷機構(gòu)分成）。另外，

49、如客戶購買基金時選擇后端收費模式，客戶實際得到的金額還需要減去后端認購費或后端申購費。3.該筆業(yè)務(wù)客戶可以通過自助終端進行，即網(wǎng)上交易、熱鍵交易及電話交易，也可前往營業(yè)部柜臺申請辦理。第三十一條 柜臺辦理操作流程第三十二條 風(fēng)險提示及注意事項1.客戶在柜臺辦理需要提交的材料：同開戶時提交的相關(guān)身份證明資料文件（如由代辦，須同時提供代理人身份證件，以及有效的授權(quán)委托書）以及基金賬戶卡。2. 對客戶進行身份信息識別：同開戶中要求對客戶提交的身份證件以及證券賬戶卡等憑證進行信息核查，對于關(guān)鍵信息不一致或者非正常的存量客戶賬戶，應(yīng)先辦理賬戶規(guī)范后，再進行將來操作。3.客戶持有效身份證件前往營業(yè)部，填寫

50、一式兩聯(lián)xx證券開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表，選擇“贖回”。4.贖回申請可以精確到0.01份，以整數(shù)份額登記的基金贖回申請必須申報整數(shù).5.經(jīng)辦人通過頂點2.0系統(tǒng)操作. 柜員需認真核對申請表上的份額是否與錄入的一致。收費方式有“前端收費”與“后端收費”，贖回時必須指派認購或申購時使用的收費方式. 如同一基金支持兩種收費方式,操作界面此選項處于可選擇狀態(tài),如基金只有一種收費方式.系統(tǒng)將自動填寫收費方式,并且不可選擇. 如投資者采用過不同的收費方式認購或申購?fù)换鸫a,在贖回時系統(tǒng)會根據(jù)收費方式的選擇自動區(qū)分贖回。6.業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核，打印業(yè)務(wù)憑證。經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在相關(guān)協(xié)議、憑證上簽章同

51、時加蓋“業(yè)務(wù)專用章”后，留存客戶申請贖回時提交的相關(guān)身份證明資料文件等原件或復(fù)印件。7.當(dāng)天收市后，柜員將客戶辦理業(yè)務(wù)提交的相關(guān)證明資料文件以及填寫的憑證、協(xié)議整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員統(tǒng)一存檔保管。8.贖回款到賬前，客戶未能進行基金賬戶銷戶或資金賬戶銷戶。9.一天內(nèi)可以多次贖回，如客戶在申請辦理該筆業(yè)務(wù)當(dāng)天15：00之前通過頂點2.0系統(tǒng)申請撤銷此委托，需填寫xx證券開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表選擇“當(dāng)天委托撤單”交由經(jīng)辦人員辦理。10 T+2 日，經(jīng)辦柜員進入頂點2.0系統(tǒng)-【綜合查詢與分析】-【60506查詢基金交割資料文件資料】菜單查詢客戶申請業(yè)務(wù)回報，對于失敗的交易流

52、水，需查詢具體失敗原因，通過call-center系統(tǒng)通知客戶。第三十三條 巨額贖回1.巨額贖回不是一項業(yè)務(wù)，而是反映一種狀況。反映的是單日某基金整體凈贖回量超過前日基金總份額的10的狀況。2.發(fā)生這種情況時，基金公司可以進行如下處理：（1）贖回全部份額（2）部分贖回（至少滿足基金總份額的10的申請前提下按一定比例贖回）3. 客戶在申請贖回時，需要選擇巨額贖回的處理方式。系統(tǒng)可選“順延”和“取消”?！绊樠印眲t剩余的份額要求基金公司在將來的交易日繼續(xù)贖回；“取消”則剩余的份額自動取消，不繼續(xù)贖回。4.連續(xù)巨額贖回：如某基金連續(xù)數(shù)日（2日）出現(xiàn)巨額贖回，基金公司可以拒絕繼續(xù)接受新的贖回申請，并在2

53、0 天內(nèi)支付已經(jīng)接受的贖回的申請的贖回款。第五章 其他業(yè)務(wù)第一節(jié) 轉(zhuǎn)托管（含轉(zhuǎn)托管出/入、公司內(nèi)轉(zhuǎn)托管）第三十四條 業(yè)務(wù)說明1.轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)（含轉(zhuǎn)托管出、入）“轉(zhuǎn)托管”業(yè)務(wù)即客戶申請將基金份額在從一個銷售渠道轉(zhuǎn)到另一銷售渠道的業(yè)務(wù)。（1）采取一次轉(zhuǎn)托管模式的基金：即投資者在原有的營業(yè)網(wǎng)點申請一次轉(zhuǎn)托管,基金注冊登記公司自動將持有基金份額發(fā)送到轉(zhuǎn)入網(wǎng)點. 投資者必須先在轉(zhuǎn)入網(wǎng)點辦理登記基金賬號等開戶操作。（2）采取兩次轉(zhuǎn)托管模式的基金：投資者先在原營業(yè)網(wǎng)點辦理“基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出”,基金注冊登記公司將暫且保留該基金份額,投資者必須到轉(zhuǎn)入網(wǎng)點開戶后再辦理“基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入”的申請.2.公司內(nèi)部轉(zhuǎn)托管“公司

54、內(nèi)部轉(zhuǎn)托管”指客戶申請將在我司某營業(yè)部的全部開放式基金轉(zhuǎn)移到我司另一個營業(yè)部?？蛻艮k理內(nèi)部轉(zhuǎn)托管前，需向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部申請放開參數(shù)設(shè)置，方可在轉(zhuǎn)入營業(yè)部再以同一身份證號開立客戶號以及資金賬戶。第三十五條 操作流程第三十六條 風(fēng)險提示及注意事項1.客戶在柜臺辦理需要提交的材料：同開戶時提交的相關(guān)身份證明資料文件（如由代辦，須同時提供代理人身份證件，以及有效的授權(quán)委托書）以及基金賬戶卡。辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時，客戶還應(yīng)提交原轉(zhuǎn)出機構(gòu)的申請回執(zhí)2. 對客戶進行身份信息識別：同開戶中要求對客戶提交的身份證件以及證券賬戶卡等憑證進行信息核查，對于關(guān)鍵信息不一致或者非正常的存量客戶賬戶，應(yīng)先辦理賬戶規(guī)范后，再進行

55、將來操作。柜員根據(jù)不同的基金公司要求，查詢該基金采取何種轉(zhuǎn)托管模式，指導(dǎo)客戶準(zhǔn)確填寫一式兩聯(lián)xx證券有限責(zé)任公司開放式基金特殊業(yè)務(wù)申請表上相關(guān)信息。3.轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入、不在同一個操作界面，經(jīng)辦柜員需要準(zhǔn)確選擇。4.公司內(nèi)部轉(zhuǎn)托管不需要進行轉(zhuǎn)托管操作,只需要系統(tǒng)內(nèi)部通過“基金賬戶類業(yè)務(wù)基金賬戶內(nèi)部過戶”處理，該業(yè)務(wù)不發(fā)送給基金注冊登記公司，僅在系統(tǒng)內(nèi)部履行，因此該業(yè)務(wù)無法通過“撤當(dāng)天委托”進行取消?？蛻粼谵k理該業(yè)務(wù)時，需先在轉(zhuǎn)入營業(yè)部開立客戶號以及資金賬戶。由于公司內(nèi)部賬戶管理規(guī)定，同一個身份證件號碼不允許在系統(tǒng)內(nèi)開立2個或2個以上的客戶號，因此客戶在轉(zhuǎn)入營業(yè)部申請再開立一個客戶號時，轉(zhuǎn)

56、入營業(yè)部應(yīng)向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部申請放開系統(tǒng)監(jiān)控參數(shù)，允許客戶再在轉(zhuǎn)入方開立一個客戶號及對應(yīng)的資金賬戶。待內(nèi)部過戶履行后，轉(zhuǎn)出方注銷資金賬戶及其客戶號，并向總部報備，關(guān)閉該參數(shù)監(jiān)控。注意，若賬戶內(nèi)存在未交收的基金份額，不允許進行該筆業(yè)務(wù)操作。5.經(jīng)辦人通過頂點2.0系統(tǒng)操作，業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核，打印業(yè)務(wù)憑證。6.經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在相關(guān)協(xié)議、憑證上簽章同時加蓋“業(yè)務(wù)專用章”后，留存客戶申請轉(zhuǎn)托管時提交的相關(guān)身份證明資料文件等原件或復(fù)印件。7.當(dāng)天收市后，柜員將客戶辦理業(yè)務(wù)提交的相關(guān)證明資料文件以及填寫的憑證、協(xié)議整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員統(tǒng)一存檔保管。8.對轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)

57、入不要求客戶將全部份額轉(zhuǎn)出，可以部分轉(zhuǎn)出，但公司內(nèi)部轉(zhuǎn)托管則要求客戶將全部基金、全部份額一次轉(zhuǎn)移。9.在一次轉(zhuǎn)托管模式下，營業(yè)部需為籌備轉(zhuǎn)入我營業(yè)部交易基金的客戶提供銷售商代碼和網(wǎng)點號。10.如客戶在申請辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)當(dāng)天15：00之前通過頂點2.0系統(tǒng)申請撤銷此委托，需填寫xx證券開放式基金特殊業(yè)務(wù)申請表選擇“撤當(dāng)天委托”交由經(jīng)辦人員辦理。內(nèi)部轉(zhuǎn)托管未能撤銷。11. T+2 日，經(jīng)辦柜員進入頂點2.0系統(tǒng)-【綜合查詢與分析】-【60506查詢基金交割資料文件資料】菜單查詢客戶申請業(yè)務(wù)回報，對于失敗的交易流水，需查詢具體失敗原因，通過call-center系統(tǒng)通知客戶。第二節(jié) 分紅方式設(shè)置第三

58、十七條 業(yè)務(wù)概述1. 基金權(quán)益分派存在兩種分紅方式：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。如選擇現(xiàn)金分紅方式，則向投資者派發(fā)現(xiàn)金紅利款；如選擇紅利再投資方式，即將現(xiàn)金紅利按紅利再投資日前一工作日的基金份額凈值申購為基金份額。2. 客戶可以選擇基金的分紅方式，分紅方式一般分為“現(xiàn)金分紅”和“份額分紅”（紅利再投資）兩種，如客戶不設(shè)置分紅方式則依照基金的默認分紅方式。對于ETF基金和保本基金僅能按現(xiàn)金分紅方式進行基金權(quán)益分派，對于貨幣市場基金僅能按紅利再投資方式進行基金權(quán)益分派，投資者不得變更該類基金的分紅方式。3.該筆業(yè)務(wù)客戶可以通過自助終端進行，即網(wǎng)上交易、熱鍵交易及電話交易，也可前往營業(yè)部柜臺申請辦理。第三

59、十八條 柜臺辦理操作流程第三十九條 風(fēng)險提示和注意事項1.客戶在柜臺辦理需要提交的材料：同開戶時提交的相關(guān)身份證明資料文件（如由代辦，須同時提供代理人身份證件，以及有效的授權(quán)委托書）以及基金賬戶卡。2. 對客戶進行身份信息識別：同開戶中要求對客戶提交的身份證件以及證券賬戶卡等憑證進行信息核查，對于關(guān)鍵信息不一致或者非正常的存量客戶賬戶，應(yīng)先辦理賬戶規(guī)范后，再進行將來操作。3.客戶填寫一式兩聯(lián)xx證券開放式基金特殊業(yè)務(wù)申請表，選擇“設(shè)置分紅方式”。4.經(jīng)辦人通過頂點2.0系統(tǒng)操作，業(yè)務(wù)復(fù)核人實時復(fù)核，打印業(yè)務(wù)憑證。5.經(jīng)辦柜員以及業(yè)務(wù)復(fù)核人在相關(guān)協(xié)議、憑證上簽章同時加蓋“業(yè)務(wù)專用章”后，留存客戶

60、申請該業(yè)務(wù)時提交的相關(guān)身份證明資料文件等原件或復(fù)印件。6.當(dāng)天收市后，柜員將客戶辦理業(yè)務(wù)提交的相關(guān)證明資料文件以及填寫的憑證、協(xié)議整理裝訂，經(jīng)交易部經(jīng)理核查無誤后交由檔案管理員統(tǒng)一存檔保管。7.基金的權(quán)益登記日概念不統(tǒng)一，有些基金公司權(quán)益登記日當(dāng)天申購贖回變更權(quán)益，有些基金公司不變更權(quán)益，需參照基金分紅公告。8. 設(shè)置分紅方式只是針對持倉的基金份額. 申請確認成功后,持有該基金的分紅方式將根據(jù)設(shè)置變化. 但基金賬戶的分紅方式?jīng)]變.9.如客戶在申請辦理變更分紅方式業(yè)務(wù)當(dāng)天15：00之前通過頂點柜臺系統(tǒng)申請撤銷此委托，需填寫xx證券開放式基金特殊業(yè)務(wù)申請表選擇“撤當(dāng)天委托”交由經(jīng)辦人員辦理。10.