1、20221選擇題1、對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司形式、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)自受理之日起()內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。A.30B.45C.3D.6正確答案是：B， 解析對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司形式、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)自受理之日起 45 個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。2、獲得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)()不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。A.1B.3C.5D.2正確答案是解析3重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。3、關(guān)于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的說

2、法，正確的選項(xiàng)是() A.可以是實(shí)繳資本，也可以是認(rèn)繳資本B.只能是實(shí)繳資本C.可以是認(rèn)繳資本D.只能是認(rèn)繳資本正確答案是：B， 解析對(duì)有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本，首先要求是實(shí)繳的出資額，即實(shí)繳資本。4、從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，必須獲得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并參加()家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)后，方可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。A.1B.3C.5 D.10正確答案是解析1資咨詢業(yè)務(wù)。5、?證券發(fā)行與承銷管理方法?屬于() A.行政法規(guī)B.法律C.自律管理規(guī)那么D.部門規(guī)章正確答案是：D， 解析?證券發(fā)行與承銷管理方法?屬于部門規(guī)章。6、對(duì)擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公

3、司，由依法履行監(jiān)視管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或者部門會(huì)同()予以取締。A.縣級(jí)以上人民政府B.市級(jí)以上人民政府C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)正確答案是：A， 解析對(duì)擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)視管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或者部門會(huì)同縣級(jí)以上地方人民政府予以取締。7、公司有權(quán)自主決定經(jīng)營(yíng)內(nèi)容、經(jīng)營(yíng)方法，自主組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)表達(dá)的是公司的()自負(fù)盈虧原那么C.合法經(jīng)營(yíng)原那么D.自主經(jīng)營(yíng)原那么正確答案是：D， 解析公司是法人實(shí)體，有獨(dú)立的利益、獨(dú)立的人格，有權(quán)獨(dú)立地作出經(jīng)營(yíng)決策， 自主決定經(jīng)營(yíng)內(nèi)容、經(jīng)營(yíng)方法，組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不受來自公司外的非法的干預(yù)。這指的是公司的自主經(jīng)營(yíng)原那么。8、通過證券交易所的證券交易，

4、投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與別3公告。A.5% B.10% C.15% D.30%正確答案是：A，解析通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與別人共5%3向國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告;在上述期限內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票。9、保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書，或者不履行其他法定職責(zé)的，責(zé)令改正，給予警告，沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入()的罰款。一倍以上五倍以下 B.一倍以上十倍以下 C.五倍以上十倍以下 D.正確答案是：A，解析1510、保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書，情節(jié)嚴(yán)

5、重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以()的罰款。4B.3 萬元以上 30 萬元以下C.13D.1050正確答案是：B，解析保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書，或者不履行其133011、?證券發(fā)行與承銷管理方法?屬于()層次。法律行政法規(guī)D.業(yè)自律規(guī)那么正確答案是：C， 解析部門規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件由中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。其詳細(xì)包括?證券發(fā)行與承銷管理方法?首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行方法?上市公司信息披露管理方法?證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理方法?和?證券市場(chǎng)禁入規(guī)定?。12、違犯法律規(guī)定，向合格投

6、資者之外的單位或者個(gè)人非公開募集資金或者轉(zhuǎn)讓基金份額的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處() 罰款。A.330B.510C.1 倍以上 5 倍以下D.10100正確答案是：A，解析151001010033013、以公司股票是否上市流通為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為() A.上市流通公司和非上市流通公司B.流通公司和非流通公司C.上市公司和非上市公司D.上市流通公司和上市非流通公司正確答案是：C， 解析以公司股票是否上市流通為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為上市公司和非上市公司14、財(cái)務(wù)參謀主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。具有證券從業(yè)資格C.36D.未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)正確答案是：C，

7、解析財(cái)務(wù)參謀主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：(1)具有證券從業(yè)資格。(2證監(jiān)會(huì)規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷。(3)參加中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的財(cái)務(wù)參謀主辦人勝任才能考試且成績(jī)合格。(4)所任職機(jī)構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)參謀主辦人。(5)未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)。(6)2424分。(8)36(9)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。15、上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度完畢之日起()個(gè)月內(nèi)，報(bào)送年度報(bào)告。A.2B.3C.4D.5正確答案是解析年度報(bào)告是依法編制的反映公司整個(gè)會(huì)計(jì)年度的消費(fèi)經(jīng)營(yíng)狀況及其他各方面根本情況的法律文件。上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度完畢之日起 4 個(gè)

8、月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送16、以下哪項(xiàng)權(quán)利屬于股東的自益權(quán)()A.B.C.提案權(quán)D.質(zhì)詢權(quán)正確答案是：A， 解析自益權(quán)是指股東僅以個(gè)人利益為目的而行使的權(quán)利，即依法從公司獲得收 認(rèn)購優(yōu)先權(quán)、股份質(zhì)押權(quán)和股份轉(zhuǎn)讓權(quán)等17、以下關(guān)于股票上市交易條件的描繪中，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行B.公司股本總額不少于人民幣 5000 萬元C.25%D.3正確答案是：B， 解析股票上市交易的條件：(1)股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā) 行。(2)3000(325%4318A.董事會(huì)B.C.D.正確答案是：A， 解析設(shè)立股份應(yīng)由董事會(huì)作為申請(qǐng)人。

9、19、封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)()，基金份額持有人()的基金。A.固定不變、不得申請(qǐng)贖回B.不固定、不得申請(qǐng)贖回C.D.不固定、可以申購或者贖回 正確答案是：A，解析額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基 發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。20、以下不屬于公司高級(jí)管理人員的是()。A.經(jīng)理B.副經(jīng)理C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D.股東正確答案是：D， 解析高級(jí)管理人員是指公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，上市公司董事會(huì)秘書和公司章程規(guī)定的其別人員。21A.貨幣市場(chǎng)B.C.D.正確答案是：B， 解析金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物分類，可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外

10、匯市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。其中，貨幣市場(chǎng)又分為同業(yè)拆解市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)基金等;資本市場(chǎng)又分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等。22、以下哪個(gè)選項(xiàng)，不屬于港股通標(biāo)的證券() A.恒生綜合大型股指成分股B.恒生綜合中型股指數(shù)成分股C.深圳 A+HD.A+H(A正確答案是：C，解析港股通的股票范圍是香港結(jié)合交易所恒生綜合大型股指數(shù)、恒生綜合中型股指數(shù)和同時(shí)在香港結(jié)合交易所和上海證券交易所上市的上證 A+H 股公司股票。23、將來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。B.C.D.正確答案是解析險(xiǎn)暴露。24、中央銀行在證券市場(chǎng)上以()作為政

11、策手段，買賣政府債券。A.套期保值投融資D.營(yíng)利性正確答案是：C， 解析中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率程度，進(jìn)展宏觀調(diào)控。25A.中小板市場(chǎng)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)正確答案是：C， 解析“新三板指的是全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。261998A.發(fā)行種類和發(fā)行規(guī)模B.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量C.發(fā)行種類和發(fā)行企業(yè)數(shù)量D.發(fā)行速度和發(fā)行企業(yè)規(guī)模正確答案是：B，解析1998的方法，即每年先由證券主管部門下達(dá)公開發(fā)行股票的數(shù)量總規(guī)模，并在此限額內(nèi)，各地方和部委切分額度，再由地方或部委確定預(yù)選企業(yè)，上報(bào)中國證券監(jiān)視

12、管理委員會(huì)批準(zhǔn)。27、投機(jī)者利用國際金融市場(chǎng)上利率差異或匯率差異來謀取利潤(rùn)所引起的資本國際流動(dòng)是指()。國際貸款國際證券投資 C.D.投機(jī)性資本流動(dòng)正確答案是：D， 解析投機(jī)性資本流動(dòng)是指投機(jī)者利用國際金融市場(chǎng)上利率差異或匯率差異來謀取利潤(rùn)所引起的資本國際流動(dòng)。28、在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：一是國家以()等形式征收的全國性社會(huì)保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。A.社會(huì)保障稅;社會(huì)保險(xiǎn)基金B(yǎng).社會(huì)保障稅;企業(yè)年金C.社會(huì)保險(xiǎn)基金;社會(huì)保障基金D.社會(huì)保險(xiǎn)基金;企業(yè)年金正確答案是：B， 解析在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：一是國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全

13、國性社會(huì)保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。29、三板市場(chǎng)又稱為() A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)B.主板市場(chǎng)C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)正確答案是：C， 解析三板市場(chǎng)又稱為全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。30、記名股票的特點(diǎn)不包括()。A.股東權(quán)利歸屬于記名股東B.可以一次或分次繳納出資C.平安性較差D.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制正確答案是：C，解析記名股票特點(diǎn)有：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對(duì)平安。31、國際貨幣體系的總部設(shè)立在()。A.紐約B. 費(fèi) 城 C.華盛頓D.波士頓正確答案是：C

14、， 解析國際貨幣體系的總部設(shè)立在華盛頓。32、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種()。B.C.D.正確答案是：C， 解析資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。33、()有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表之稱。A.主板市場(chǎng)中小企業(yè)板市場(chǎng)D.二板市場(chǎng)正確答案是：A， 解析主板市場(chǎng)有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表之稱。34、從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人效勞費(fèi)等方面的費(fèi)用是()。基金交易費(fèi)C.申購費(fèi)D.基金運(yùn)作費(fèi)正確答案是：B， 解析基金銷售效勞費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人

15、的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人效勞費(fèi)等方面的費(fèi)用。收取銷售效勞費(fèi)的基金通常不再收取申購費(fèi)。35、可轉(zhuǎn)換債券的要素不包括()。A.票面利率B.轉(zhuǎn)換期限C.轉(zhuǎn)換金額D.有效期正確答案是：C， 解析可轉(zhuǎn)換債券的要素包括有效期限和轉(zhuǎn)換期限、票面利率或股息率、轉(zhuǎn)股比例或轉(zhuǎn)換價(jià)格、贖回條款與回售條款、轉(zhuǎn)換價(jià)格修正條款。36、證券市場(chǎng)監(jiān)管的原那么不包括()。A.依法監(jiān)管原那么B.保護(hù)投資者利益原那么C.“三公原那么D.他律原那么正確答案是：D， 解析證券市場(chǎng)監(jiān)管的原那么(1)依法監(jiān)管原那么。(2)保護(hù)投資者利益原那么。(3)“三公原那么?！叭敲丛敿?xì)包括公開原那么、公平原那么、公正原那么。(4)監(jiān)

16、視與自律相結(jié)合的原那么。37A.債券屬于有價(jià)證券B.C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本正確答案是：D，解析債券具有以下根本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。38、中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是()。A.常規(guī)性工具B.補(bǔ)充性工具C.選擇性工具D.新工具正確答案是：C， 解析中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。39、金融市場(chǎng)是國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表和“氣象臺(tái)，是國民經(jīng)濟(jì)的信號(hào)系統(tǒng)，表達(dá)了金融市場(chǎng)的()功能。A.反映功能B.調(diào)節(jié)功能C.聚斂功能D.配置功能正確答案是：A， 解析

17、金融市場(chǎng)是國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表和“氣象臺(tái)，是國民經(jīng)濟(jì)的信號(hào)系統(tǒng)， 表達(dá)了金融市場(chǎng)的反映功能。40、()又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場(chǎng)所。A.外匯市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.資本市場(chǎng)D.正確答案是：C， 解析的場(chǎng)所。41、在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，P-W-C-Y，CA.生活資料B.消費(fèi)C.本錢D.收入正確答案是：B， 解析在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，P-W-C-YP表示：財(cái)富;C;Y42、()是指交易雙方對(duì)所有達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對(duì)軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)展交付。B.C.D.正確答案是：B， 解析凈額結(jié)算是指交易雙方對(duì)所有達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對(duì)軋抵之后

18、的證券和資金的凈額進(jìn)展交付43、證券交易市場(chǎng)通常分為()和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。A.OTCC.柜臺(tái)交易市場(chǎng) D.第三市場(chǎng)正確答案是：B， 解析證券交易市場(chǎng)通常分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)44、下面關(guān)于債券的表達(dá)正確的選項(xiàng)是()。非真實(shí)資本有權(quán)率肯定高于短期債券的票面利率流通性是債券的特征之一，也是國債的根本特點(diǎn)，所有的國債都是可流通的正確答案是：A，解析債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下根本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。45A.每年至多三次B.每年

19、至少一次C.規(guī)定了每年基金利潤(rùn)分配的最屢次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例D.兩年一次正確答案是：B， 解析封閉式基金的利潤(rùn)分配是每年至少一次。46、()是指以杠桿或信譽(yù)交易為特征，在傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的根底上派生出來的，具有新價(jià)值的金融工具。A.B.同業(yè)拆借市場(chǎng) C.回購市場(chǎng)D.債券市場(chǎng)正確答案是：A， 解析金融衍生品市場(chǎng)是指以杠桿或信譽(yù)交易為特征，在傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的根底上派生出來的，具有新價(jià)值的金融工具。471A.主板B. 二 板 C.中小板D.創(chuàng)業(yè)板正確答案是：C， 解析中小板即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板。48、股票市場(chǎng)開展初期采用的股票發(fā)行方式是()，此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件

20、是獲得指標(biāo)和額度。B.C.D.正確答案是：B， 解析股票市場(chǎng)開展初期采用的股票發(fā)行方式是審批制，此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是獲得指標(biāo)和額度。49、目前我國貨幣市場(chǎng)基金可以進(jìn)展投資的金融工具包括()。A.剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的資產(chǎn)支持證券C.股票D.流通受限的證券正確答案是：A， 解析目前我國貨幣市場(chǎng)基金可以進(jìn)展投資的金融工具包括： (1)現(xiàn)金(2)11(3)397397(4)111139739750、中小板市場(chǎng)附屬于()A.主板市場(chǎng) B.C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)正確答案是：A， 解析中小板市場(chǎng)附屬主板市場(chǎng)。組合型選擇題51、基金與股票的區(qū)別在于(

21、)。I 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同IIII、III、III、C.III、IVD.I、II、III正確答案是：D， 解析證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)程度不同。52、股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系，下面表述正確的選項(xiàng)是()。 股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但市場(chǎng)價(jià)格又不完全等于其內(nèi)在價(jià)值股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格不反映股票的內(nèi)在價(jià)值股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞股票的內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)A.、 B. 、 C.、 D.、正確答案是：D， 解析考察股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)

22、系。股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票將來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。5322生工具包括()。IIVA.I、IIIB.I、IV C.II、D.I、II、III、IV正確答案是：A， 解析22具包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。54.一系列新金融工具的出現(xiàn) .廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù) .國際資本的跨國流動(dòng) .金融自由化政策的實(shí)行A. 、 、 B. 、 、 C. 、 、 D.、 正確答案是：B， 解析形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因有(1)一系列新金融工具的出現(xiàn)(2)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)(3)金融自由化政策的實(shí)行(4)國際銀行貸款

23、的收縮55.審批.注冊(cè).開戶.委托A.B.C.D.正確答案是：B， 解析經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。56、我國在國際債券市場(chǎng)上已發(fā)行的債券品種有() I 政府債券金融債券IVB.I、II、IV C.II、III、IVD.I、II、III、IV正確答案是：B， 解析換公司債券等。57實(shí)物債券憑證式債券記賬式債券電子式債券A.、 B.、 C.、 D.、正確答案是：A， 解析根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。58、金融衍生工具的特點(diǎn)() 跨期性杠桿性 聯(lián)動(dòng)性 高 風(fēng) 險(xiǎn) 性 A. 、 、 B. 、 、 C. 、 、 D.正確答案是：D， 解析金融衍

24、生工具的定義可以看出，它們具有以下四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在將來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)展交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與根底產(chǎn)品或根底變量嚴(yán)密聯(lián)絡(luò)、規(guī)那么變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。59、1983責(zé)不包括()。I 管理信貸征信業(yè)制定和執(zhí)行貨幣政策制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么A.I、IIB.III 、 IV C.I、III、D.II、III、IV正確答案是：B， 解析III、

25、IV60、按基金的投資標(biāo)的劃分()。IIIIIVA.I、IIII、III、II、IIII、II、III、IV正確答案是：C， 解析按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等61、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為()?？苫乇茱L(fēng)險(xiǎn) 可分散風(fēng)險(xiǎn) A. 、 B. 、 C. 、 D.、正確答案是：C， 解析資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)或“不可回避風(fēng) 險(xiǎn)。62、債券按照其券面形態(tài)可分為()。實(shí)物債券憑證式債券 記賬式債券 電子式債券 A. 、 、 B. 、 、 C. 、 、 D.正確答案是：A， 解析根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券63、公司型

26、基金的特點(diǎn)有()。I 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司IIIIIIVA.II、IVB.I 、 II C.II、IIID.I、II、III正確答案是：D， 解析沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)是契約型基金的特點(diǎn)。64、律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為以下事項(xiàng)出具法律意見() I 首次公開發(fā)行股票及上市上市公司發(fā)行證券及上市IVA.I、II、III B.II、III、IV C.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案是：D， 解析律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為以下事項(xiàng)出具法律意見:首次公開發(fā)行股票及上市;上市公司發(fā)行證券及上市;上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組以及股份回購;上市公司實(shí)行股

27、權(quán)鼓勵(lì)方案;上市公司召開股東大會(huì)等。65、按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為()。I 契約型基金封閉式基金IIIIVB.II 、 III C.I、III、IVD.II、IV正確答案是：D， 解析按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式和開放式基金。 66ETFIETFIIETF 基金份額固定封閉式基金沒有固定的存續(xù)期A.I、II、IIIB.II、III、IV C.II、IIID.I、II、III、IV正確答案是：D， 解析ETF;ETF然反映資產(chǎn)凈值。67IIIIIIIVA.I、II、IIIB.I、II、IV C.II、III、IVD.I、II、III、IV正確答案是：C， 解析股票的收益除來自股份公

28、司外(股利)，還可以通過流通市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)增值(資本利得)。68、以下關(guān)于金融期貨與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別，說法正確的選項(xiàng)是()。I 遠(yuǎn)期為場(chǎng)外交易，沒有固定的場(chǎng)所，期貨那么是場(chǎng)內(nèi)交易遠(yuǎn)期是標(biāo)準(zhǔn)化合約紀(jì)商代理A.、B. 、 C.、 D.、正確答案是：B， 解析金融期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，期貨實(shí)行的是對(duì)沖方式進(jìn)展了結(jié)69、金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。IIII 可管理性IV 周期性A.I、II、IIIB.I、II、III、IV C.II、IVD.III、IV正確答案是：B， 解析金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。70、按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為根據(jù)，優(yōu)先股可分為

29、()I 累積優(yōu)先股票IIIIIA.I、IIB.III、IV C.I、III D.II、IV正確答案是：A， 解析按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為根據(jù)，優(yōu)先股可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票。71、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是()。I 國庫券IIIVI、IVI、III、IV C.II、III、D.I、II、III、IV正確答案是：D， 解析貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是：(1)國庫券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4)商業(yè)票據(jù)72、以下有關(guān)基金管理費(fèi)表述正確的選項(xiàng)是()。I累計(jì)至每月月底，按月支付管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比1.5%1%，0.33%A.I、II

30、IB.I 、 II 、 III C.II、III、IV D.I、II、III、正確答案是：A， 解析管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比;管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。73I 并不必然反映基金凈資產(chǎn)值II受市場(chǎng)供求關(guān)系影響固定不變A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IV D.I、II、III、正確答案是：B， 解析74、以下不屬于間接融資的特點(diǎn)的是() .間接性. 分 散 性 .部分不可逆性 A. 、 B. 、 、 C.、D.、正確答案是：A， 解析間接融資的特點(diǎn)：(1)間接性(2)相對(duì)集中性(3)信譽(yù)的差異性較小(4)

31、全部具有可逆性(5)融資主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中75、關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的表達(dá)正確的選項(xiàng)是()I 股票的賬面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額其價(jià)值決定股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響A.I 、 II B.II、IIIC.II、III、IV D.I、III、IV正確答案是：B， 解析此題考察對(duì)股票價(jià)值和價(jià)格的理解。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。76、憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)的區(qū)別有()I 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國債(電子式)不免開立個(gè)人國

32、債托管帳戶并指定對(duì)應(yīng)的資金帳戶后購置按年付息品種，也有利隨本清品種儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購置或者持有I、II、III B.II、III、C.I、III、IV D.I、II、IV正確答案是：B， 解析儲(chǔ)蓄國債也免稅。77、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以()等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理形式。III全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍IIIIV全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化A.I、II、IIII、III、IV C.I、II、III、D.I、IV正確答案是：C， 解析全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體 風(fēng)險(xiǎn)管理形式。78IBI證券公司控股的

33、期貨公司IVA.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案是：C， 解析證券公司只能承受其全資擁有或控股的、或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能承受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。79、以下屬于直接融資的特點(diǎn)的是() .相對(duì)集中性.差異性較大 .部分不可逆性A. 、 、 B. 、 、 C. 、 、 D.正確答案是：B， 解析自主性。80、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括()。感知風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)A. 、 B. 、 C. 、 D.、正確答案是：B， 解析在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)。81、金融現(xiàn)貨與金

34、融期貨的區(qū)別()交易對(duì)象不同 交易目的不同 結(jié)算方式不同 交易方式不同A.B. 、 C. 、 D.、正確答案是：A， 解析此題選項(xiàng)說法都是正確的。82、證券效勞機(jī)構(gòu)包括()等從事證券效勞業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)I 投資咨詢機(jī)構(gòu)IIIVB.I、II、III、IV C.I 、 III 、 IV D.II、III、IV正確答案是：B， 解析證券效勞機(jī)構(gòu)包括：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)參謀機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券效勞業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。83、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。I 基金單位交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同IIIIIIV 期限不同A.I、II、III B.I、II、IVC.II、I

35、II、IV D.I、II、III、正確答案是：D， 解析784、政策性銀行金融債券的發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括()。I.發(fā)行數(shù)量II.期限安排III.IV.3A.I、II、IVB.II、III、IV C.I、II、III D.I、III、IV正確答案是：C， 解析政策性銀行金融債券的發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容。85、債券投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資，是因?yàn)?)I分，公司有盈利才能支付IIIII票無固定期限和利率，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁IV 債券的投資收益高于股票A.I、II、III B.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案是解析資收益。86、不得再次公開發(fā)行

36、公司債券的情形有() 仍處于繼續(xù)狀態(tài)的 .前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足的 .改變公開發(fā)行公司債券所募資金用途的 A.、B.C.D.正確答案是：D， 解析不得再次公開發(fā)行公司債券的情形有：仍處于繼續(xù)狀態(tài)的(3)87、以下選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是()。I 經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化IIIIIIVA.I、IIB.I 、 IV C.II、III D.III、IV正確答案是：D， 解析I;II88、債券票面的根本要素有()IIIIA.I 、 II 、 III B.II、III、IV C.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案是：A， 解析債券票面的根本要素有債券的

37、面值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱等。89、關(guān)于證券融資的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是() .證券融資是一種間接融資 .證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng) .證券融資是一種短期融資A. 、 、 B. 、 C. 、 、 D.正確答案是：B， 解析證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征：(1)證券融資是一種直接融資(2)證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)(3)證券融資是在證券中介效勞體系支持下完成的(4)證券融資是一種長(zhǎng)期融資90、保本基金可以投資于()。I 股票權(quán)證IVA.II、III、IV B.I、II、III、C.I 、 III 、 IV D.II、IV正確答案是：B， 解析保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、股指期貨及中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。91控制和調(diào)節(jié)對(duì)政府的貸款 改變存款準(zhǔn)備金率調(diào)整再貼現(xiàn)率直接信譽(yù)管