1、 個人理財?shù)诎苏铝?xí)題 第八章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 一、單項(xiàng)選擇 1. 與個個人理財相關(guān)關(guān)的行政法規(guī)規(guī)有【 】。 A中華華人民共和國國商業(yè)銀行法法 B中華華人民共和國國信托法 C中華華人民共和國國反洗錢法 D中華華人民共和國國外資銀行管管理?xiàng)l例 解釋釋：123。 2和個人理財財相關(guān)的部門門規(guī)章主要有有【 】 A中華華人民共和國國物權(quán)法 B期貨貨交易管理?xiàng)l條例 C個人人外匯管理辦辦法實(shí)施細(xì)則則 D中華華人民共和國國個人所得稅稅法 解釋：4456。 3在商業(yè)銀行行個人理財業(yè)業(yè)務(wù)中，客戶戶和銀行的關(guān)關(guān)系是【 】。 A信托關(guān)關(guān)系 B合同關(guān)關(guān)系 C委托代代理關(guān)系 D供銷關(guān)關(guān)系 解釋：7889。 4個

2、人理財業(yè)業(yè)務(wù)中的商業(yè)業(yè)銀行和客戶戶是兩個平等等的民事主體體，其行為應(yīng)應(yīng)當(dāng)首先遵循循【 】的的規(guī)定。 A. 中中華人民共和和國信托法 B. 商商業(yè)銀行個人人理財業(yè)務(wù)管管理暫行辦法法 C. 商商業(yè)銀行個人人理財業(yè)務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理指引引 D. 民民法通則 5. 公民或法法人設(shè)立、變變更、終止民民事權(quán)利和民民事義務(wù)的合合法行為是【 】。 A. 民事事行為 B. 民事事法律行為 C. 商商業(yè)交換行為為 D. 權(quán)利利義務(wù)行為 6. 民法通通則第四條條規(guī)定，民事事活動應(yīng)遵循循【 】原原則。 A. 平等等 B. 權(quán)利利與義務(wù)對稱稱 C. 誠誠實(shí)信用 D. 自愿愿自覺 7. 根據(jù)民民法通則的的規(guī)定，代理理人【 】，

3、喪失代代理權(quán)。 A. 不履履行職責(zé) B. 串通通第三人給被被代理人造成成損害 C. 做出出超越代理權(quán)權(quán)的行為 D. 法人人終止 8下列對格式式條款理解不不正確的是【 】 A. 格式式條款是指當(dāng)當(dāng)事人為重復(fù)復(fù)使用而預(yù)先先擬定，并在在訂立合同時時未與對方協(xié)協(xié)商 B. 訂立立格式條款一一方應(yīng)遵循公公平原則確定定當(dāng)事人之間間的權(quán)利和義義務(wù) C. 合合同訂立方應(yīng)應(yīng)采取合理的的方式提請對對方注意免除除或者限制其其責(zé)任的條款款，按對方要要求，對條款款予以說明 D. 格式式條款和費(fèi)格格式條款不一一致時，應(yīng)采采用格式條款款 9. 當(dāng)訂立合合同雙方對格格式條款有兩兩種以上的解解釋時，應(yīng)【 】 A. 按照照通常理解

4、予予以解釋 B. 做出出利于提供格格式條款一方方的解釋 C. 做出出不利于提供供格式條款一一方的解釋 D. 以上上均不正確 10. 按合合同法規(guī)定定，什么情形形下合同中的的免責(zé)條款無無效？【 】。 A. 因重重大過失造成成對方財產(chǎn)損損失的 B. 因重重大誤解訂立立的 C. 在訂訂立合同時顯顯失公平的 D. 以上上都正確 11. 根據(jù)代代理權(quán)產(chǎn)生的的根據(jù)不同而而將代理分類類，不包含【 】。 A. 委托托代理 B. 法定定代理 C. 合合同代理 D. 制定定代理 12. 委托代代理的基礎(chǔ)法法律關(guān)系一般般是【 】 A. 自覺覺承諾關(guān)系 B. 委托托合同關(guān)系 C. 強(qiáng)制制指定關(guān)系 D. 自由由組合關(guān)系

5、 13. 在我國國，商業(yè)銀行行開展個人理理財業(yè)務(wù)實(shí)行行【 】。 A. 審批批制和報告制制 B. 注冊冊制和報告制制 C. 審批批制和注冊制制 D. 登記記制和報告制制 14. 根據(jù)民民法通則的的規(guī)定，代理理人【 】，代理權(quán)權(quán)終止。 A. 不履履行職責(zé) B. 串通通第三人給被被代理人造成成損害 C. 做出出超越代理權(quán)權(quán)的行為 D. 法人人終止 15. 當(dāng)事人人為了重復(fù)使使用而預(yù)先擬擬定、并在訂訂立合同時未未與對方協(xié)商商的條款是【 】。 A. 委托托代理合同 B. 無效效合同 C. 格格式化條款 D. 可撤撤銷條款 16. 商業(yè)銀銀行在經(jīng)營活活動中要堅持持的“三性”原則不包括括【 】。 A. 安全

6、全性 B. 流動動性 C. 效效益性 D. 波動動性 17. 商業(yè)業(yè)銀行法規(guī)規(guī)定的商業(yè)銀銀行的主要經(jīng)經(jīng)營業(yè)務(wù)不包包括【 】。 A. 吸收收公眾存款 B. 發(fā)放放短期、中期期和長期貸款款 C. 發(fā)行行股權(quán)證券 D. 發(fā)行行金融債券 18. 商業(yè)銀銀行提供信用用證服務(wù)和擔(dān)擔(dān)保，這屬于于【 】 A. 資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù) B. 負(fù)債債業(yè)務(wù) C. 中中間業(yè)務(wù) D. 市場場業(yè)務(wù) 19. 證券券法的基本本原則不包括括 【 】 A. 公開開、公平、公公正原則 B. 混業(yè)業(yè)經(jīng)營混業(yè)監(jiān)監(jiān)管原則 C. 自愿愿、有償、誠誠實(shí)信用原則則 D. 保護(hù)護(hù)投資者合法法權(quán)益 20. 證券交交易內(nèi)幕信息息的知情人不不包括【 】 （1）發(fā)

7、行人的的董事、監(jiān)事事、高級管理理人員 （2）持有公司司5%以上股股份的股東及及其董事、監(jiān)監(jiān)事、高級管管理人員 （3）證券公司司高級研究人人員 （4）證券監(jiān)管管機(jī)構(gòu)工作人人員以及由于于法定職責(zé)對對證券的發(fā)行行、交易進(jìn)行行管理的人員員 A. （1）（22）（3）（44） B. （11）（2）（33） C. （11）（3）（44） D. （11）（2）（44） 21. 當(dāng)發(fā)生生 【 】時，基金金合同生效。 A. 投投資人繳納認(rèn)認(rèn)購基金份額額款項(xiàng) B. 基基金管理人向向證監(jiān)會辦理理基金備案手手續(xù) C. 基基金管理人受受到驗(yàn)資報告告 D. 基金金募集申請批批準(zhǔn) 22. 銀行有有限責(zé)任公司司的“有限責(zé)任”

8、是指 【 】 A. 銀銀行以其全部部資產(chǎn)對債權(quán)權(quán)人承擔(dān)責(zé)任任 B. 股股東僅以其出出資額為限對對銀行的債務(wù)務(wù)承擔(dān)責(zé)任 C. 銀銀行以其注冊冊資本對債權(quán)權(quán)承擔(dān)責(zé)任 D. 股股東以其所持持有的股份為為限對銀行承承擔(dān)責(zé)任 23. 商業(yè)銀銀行向關(guān)系人人發(fā)放貸款的的行為不恰當(dāng)當(dāng)?shù)氖?【 】 A. 商商業(yè)銀行不得得向關(guān)系人發(fā)發(fā)放信用貸款款 B. 商商業(yè)銀行向關(guān)關(guān)系人發(fā)放貸貸款一律采用用擔(dān)保貸款的的形式，在關(guān)關(guān)系人財務(wù)、信信用狀況良好好的情況下，發(fā)發(fā)放貸款的條條件可以比普普通貸款人更更優(yōu)惠 C. 關(guān)系系人是指商業(yè)業(yè)銀行的董事事、監(jiān)事、管管理人員、信信貸業(yè)務(wù)人員員及其親屬 D. 商業(yè)業(yè)銀行管理人人員投資或擔(dān)擔(dān)

9、任高級管理理職務(wù)的公司司也屬于關(guān)系系人范圍 24. 我國個個人所得稅法法規(guī)定：工工資、薪金所所得、以每月月收入額減除除費(fèi)用 【 】后的的余額，為應(yīng)應(yīng)納稅所得額額。 A. 8000元 B. 11500元 C. 16600元 D. 20000元 25. 根據(jù)證證券投資基金金法，基金金資產(chǎn)的投資資范圍不包括括 【 】 A. 上市市交易的股票票 B. 上市市交易的可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換債券 C. 處于于創(chuàng)業(yè)階段的的企業(yè)的股票票 D. 國債債 26. 公開披披露的基金信信息部包括 【 】 A. 基基金資產(chǎn)凈值值、基金份額額凈值 B. 基金金份額申購、贖贖回價格 C. 基金金募集情況 D. 基金金投資策略 27. 保險

10、合合同的內(nèi)容中中不包含 【 】 A. 保險險責(zé)任和責(zé)任任免除 B. 保險險價值 C. 保費(fèi)費(fèi)使用方式 D. 違約約責(zé)任和爭議議處理方式 28. 按照保保險法的規(guī)規(guī)定，下列說說法錯誤的是是 【 】 A. 保保險法的調(diào)調(diào)整對象是保保險組織和保保險行為 B. 保保險代理人是是根據(jù)保險人人委托，向保保險人收取代代理手續(xù)費(fèi)，并并在授權(quán)范圍圍內(nèi)代為辦理理保險業(yè)務(wù)的的單位，也可可以是個人 C. 保保險經(jīng)紀(jì)人基基于保險人的的利益，為投投保人與保險險人訂立合同同提供中介服服務(wù)，依法收收取傭金的單單位 D. 保險險代理人在代代為辦理人壽壽保險業(yè)務(wù)時時，不得同時時接受2個以以上保險人的的委托 29. 以下 【 】行

11、行為，由保險險人承擔(dān)責(zé)任任。 A. 保保險代理人根根據(jù)保險人的的授權(quán)代為辦辦理保險業(yè)務(wù)務(wù) B. 保保險代理人有有超越代理權(quán)權(quán)限行為，投投保人有理由由相信其有代代理權(quán)，并已已訂立保險合合同 C. 保險險人知道保險險代理人以其其名義有超越越代理權(quán)行為為時，不作否否認(rèn)表示 D. 因保保險經(jīng)紀(jì)人在在辦理保險業(yè)業(yè)務(wù)中的過錯錯，給投保人人、被保險人人造成損失的的 30. 受托人人做出 【 】行為為時，委托人人有權(quán)申請法法院撤銷該處處分行為。 A. 違違反信托目的的處分信托財財產(chǎn)的 B. 違違背管理職責(zé)責(zé)使信托財產(chǎn)產(chǎn)受到損失的的 C. 處處理信托事務(wù)務(wù)不當(dāng)，是信信托財產(chǎn)受損損 D. 以上上全部 31. 關(guān)于

12、信信托財產(chǎn)，說說法錯誤的是是 【 】 A. 受受托人因處理理處理信托事事務(wù)所支出的的費(fèi)用、對第第三人所負(fù)債債務(wù)，以信托托財產(chǎn)承擔(dān) B. 受托托人可以在其其固定財產(chǎn)和和信托財產(chǎn)之之間進(jìn)行交易易，或在不同同委托人的信信托財產(chǎn)進(jìn)行行交易 C. 受托托人以其固定定財產(chǎn)先行支支付的，對信信托財產(chǎn)享有有優(yōu)先受償權(quán)權(quán) D. 受托托人利用信托托財產(chǎn)為自己己謀利時，所所的利益歸入入信托財產(chǎn) 32. 按照有有關(guān)規(guī)定，對對受益人的權(quán)權(quán)利和義務(wù)說說法錯誤的是是 【 】 A. 委托托人可以是唯唯一受益人 B. 受托托人可以是唯唯一受益人 C. 受益益人可以放棄棄受益權(quán) D. 信托托受益權(quán)可以以依法轉(zhuǎn)讓和和繼承 33.

13、借用金金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行洗錢的技巧巧不包括 【 】 A. 匿名名存款 B. 利用用銀行貸款掩掩飾犯罪收益益 C. 控制制銀行和其他他金融機(jī)構(gòu) D. 建立立空殼公司 34. 國務(wù)院院金融監(jiān)督管管理機(jī)構(gòu)的反反洗錢職責(zé)不不包括 【 】 A. 代代表中國政府府與外國政府府和有關(guān)國際際組織開展反反洗錢合作 B. 參參與制定所監(jiān)監(jiān)督管理的金金融機(jī)構(gòu)反洗洗錢規(guī)章 C. 發(fā)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢錢犯罪的交易易活動及時向向公安機(jī)關(guān)報報告 D. 對對所監(jiān)管的金金融機(jī)構(gòu)提出出按照規(guī)定建建立健全反洗洗錢內(nèi)部控制制制度要求 35. 國務(wù)院院反洗錢行政政主管部門是是 【 】 A. 中國國人民銀行 B. 中國國銀行業(yè)監(jiān)督督管理委員會會

14、C. 中國國證券監(jiān)督管管理委員會 D. 中國國保險監(jiān)督管管理委員會 36. 反反洗錢行政主主管部門和其其他依法負(fù)有有反洗錢監(jiān)督督管理職責(zé)的的部門、機(jī)構(gòu)構(gòu)從事反洗錢錢工作的下列列哪種行為會會受到行政處處分 【 】 A. 泄露露因反洗錢知知悉的國家機(jī)機(jī)密、商業(yè)機(jī)機(jī)密或者個人人隱私 B. 未按按照規(guī)定建立立法洗錢內(nèi)部部控制制度 C. 未按按照規(guī)定對職職工進(jìn)行反洗洗錢培訓(xùn) D. 未按按照規(guī)定設(shè)立立反洗錢專門門機(jī)構(gòu)或者指指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢錢工作 37. 外商獨(dú)獨(dú)資銀行和中中外合資銀行行可以開展的的外匯業(yè)務(wù)和和人民幣業(yè)務(wù)務(wù)不包括 【 】 A. 吸收收公眾存款 B. 證券券發(fā)行與承銷銷 C. 辦理理票

15、據(jù)承兌和和貼現(xiàn) D. 提供供信用服務(wù)于于擔(dān)保 38. 期貨交交易所的風(fēng)險險管理制度不不包括 【 】 A. 保證證金制度 B. 漲跌跌停板制度 C. 全額額交割制度 D. 風(fēng)險險準(zhǔn)備金制度度 39. 按照個個人外匯管理理辦法，對對經(jīng)常項(xiàng)目個個人外匯管理理描述錯誤的的是 【 】 A. 經(jīng)經(jīng)常項(xiàng)目的外外匯管理按照照可兌換原則則管理 B. 從從事貨物進(jìn)出出口的個人對對外貿(mào)易經(jīng)營營者，在商務(wù)務(wù)部門辦理對對外貿(mào)易備案案后，其貿(mào)易易外匯資金的的管理按照機(jī)機(jī)構(gòu)外匯收支支進(jìn)行管理 C. 個個人進(jìn)行工商商登記后，可可以憑有關(guān)單單證辦理委托托具有對外貿(mào)貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的的企業(yè)代理進(jìn)進(jìn)出口項(xiàng)下的的外匯資金收收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)結(jié)

16、匯 D. 境境內(nèi)個人外匯匯匯出境外用用于經(jīng)常項(xiàng)目目支出，單筆筆或當(dāng)日累計計匯出在規(guī)定定金額以上的的，應(yīng)憑本人人有效身份證證件在銀行辦辦理 40. 理財客客戶取得下列列各項(xiàng)個人所所得時，不須須交納個人所所得稅的是 【 】 A. 國家家發(fā)行的金融融債券利息 B. 從股股份公司取得得股息 C. 企業(yè)業(yè)集資利息 D. 企業(yè)業(yè)債券利息 二、多項(xiàng)選擇 1法人的分類類包括【 】。 A. 企業(yè)業(yè)法人 B. 機(jī)關(guān)關(guān)法人 C. 事業(yè)業(yè)單位法人 D. 社會會團(tuán)體法人 E. 家庭庭法人 2委托代理終終止的條件有有【 】。 A. 代理理期間屆滿或或者代理事務(wù)務(wù)完成 B. 被代代理人取消委委托或代理人人辭去委托 C. 代

17、理理人死亡 D. 代理理人喪失民事事行為能力 E. 作為為被代理人或或者代理人的的法人終止 的的分析、審核核、報告制度度 3. 下列哪些些情形會導(dǎo)致致合同無效？【 】。 A. 一方方以欺詐、脅脅迫的手段訂訂立合同，損損害國家利益益 B. 惡惡意串通，損損害國家、集集體或第三人人利益 C. 以合合法形式掩蓋蓋非法目的 D. 損害害公共利益 E. 合同同訂立期限被被拖后延遲 4. 商業(yè)銀行行可以開展以以下哪些業(yè)務(wù)務(wù)？【 】 A. 發(fā)行行金融債券 B. 辦理理內(nèi)外結(jié)算 C. 從事事同業(yè)拆借 D. 從事事銀行卡業(yè)務(wù)務(wù) E. 設(shè)計計和銷售保險險產(chǎn)品 5. 商業(yè)銀行行的中間業(yè)務(wù)務(wù)包括【 】。 A. 辦理理

18、過內(nèi)外結(jié)算算 B. 代理理發(fā)行 C. 發(fā)放放貸款 D. 承銷銷政府債券 E. 代理理外匯買賣 6. 下列信息息屬于內(nèi)幕信信息的是【 】 A. 公司司股權(quán)結(jié)構(gòu)重重大變化 B. 公司司債務(wù)擔(dān)保的的重大變更 C. 上市市公司收購的的有關(guān)方案 D. 公司司分配股利或或者增資的計計劃 E. 公司司的董事、監(jiān)監(jiān)事、高級管管理人員的行行為可能依法法承擔(dān)重大損損害賠償責(zé)任任 7. 內(nèi)幕交易易行為的形式式有【 】等。 A. 內(nèi)幕幕人利用內(nèi)幕幕信息買賣相相關(guān)的證券 B. 泄露露內(nèi)幕信息 C. 內(nèi)幕幕人利用內(nèi)幕幕信息建議他他人買賣證券券 D. 內(nèi)幕幕人利用內(nèi)幕幕信息作研究究 E. 內(nèi)幕人在私人備備忘錄中記載載內(nèi)幕信

19、息 8. 基金合同同應(yīng)當(dāng)包括的的內(nèi)容有【 】。 A. 基金金收益的分配配原則 B. 基金金托管人報酬酬費(fèi)和支付方方式 C. 基金金財產(chǎn)的投資資方向和投資資限制 D. 爭議議的解決方式式 E. 基金金未達(dá)到法定定要求的處理理方式 9. 證券法法規(guī)定，禁禁止證券公司司及其從業(yè)人人員從事【 】損害害客戶利益的的欺詐行為。 A. 未經(jīng)經(jīng)客戶委托，擅擅自為客戶買買賣證券 B. 傳播播、提供虛假假或者誤導(dǎo)投投資者的信息息 C. 挪用用公款進(jìn)行大大規(guī)模的證券券買賣 D. 不在在規(guī)定的時間間內(nèi)向客戶提提供交易的書書面確認(rèn)文件件 E. 為牟牟取傭金收入入，誘使客戶戶進(jìn)行不必要要的證券買賣賣 10. 基金管管理人

20、依法發(fā)發(fā)售基金份額額，募集基金金，應(yīng)當(dāng)向國國務(wù)院證券監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交交【 】文文件，并經(jīng)管管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)準(zhǔn)。 A. 申請請報告 B. 基基金托管協(xié)議議草案 C. 法法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)構(gòu)出具的驗(yàn)資資報告 D. 會會計事務(wù)所審審計的基金管管理人近3年年的財務(wù)會計計報告 E. 律師師事務(wù)所出具具的法律意見見書 11. 基金應(yīng)應(yīng)該公開披露露的信息包括括【 】 A. 基金金招募說明書書、基金合同同、基金托管管協(xié)議 B. 基金金募集情況 C. 基金金份額上市交交易公告書 D. 基金金凈資產(chǎn)、基基金份額凈值值 E. 涉及及基金管理人人、基金財產(chǎn)產(chǎn)、基金托管管業(yè)務(wù)的訴訟訟 12. 投保人人、被保險人人的義務(wù)包括括【 】

21、等等。 A. 投保保人應(yīng)按約定定交納保險費(fèi)費(fèi) B. 投保保人的出險通通知 C. 投保保人的預(yù)防危危險、索賠舉舉證 D. 被保保險人的危險險增加通知義義務(wù) E. 被保保險人的危險險施救義務(wù) 13. 關(guān)于信信托業(yè)務(wù)中委委托人的權(quán)利利，說法正確確的是【 】條件，才才可開展需要要批準(zhǔn)的個人人理財業(yè)務(wù)。 A. 委托托人有權(quán)了解解信托財產(chǎn)的的管理和運(yùn)用用、處分及收收支情況，并并有權(quán)要求委委托人做出說說明 B. 因因設(shè)立信托時時未能預(yù)見的的特別事由，致致使信托財產(chǎn)產(chǎn)的管理方法法不符合受益益人的利益時時，委托人有有權(quán)要求受托托人調(diào)整信托托財產(chǎn)的管理理方法 C. 受受托人違反信信托目的處分分財產(chǎn)時，委委托人在知

22、道道撤銷原因22年內(nèi)，有權(quán)權(quán)申請人民法法院撤銷該處處分行為 D. 受受托人違反信信托目的處分分信托財產(chǎn)時時，委托人有有權(quán)依照信托托文件的規(guī)定定解任受托人人 E. 受托托人管理運(yùn)用用信托財產(chǎn)有有重大過失時時，委托人可可申請人民法法院解任受托托人 14. 反洗洗錢法的主主要內(nèi)容是【 】。 A. 明明確應(yīng)履行反反洗錢義務(wù)的的國務(wù)院反洗洗錢行政主管管部門和國務(wù)務(wù)院有關(guān)部門門、機(jī)構(gòu)的反反洗錢職責(zé)分分工 B. 明確確應(yīng)履行反洗洗錢義務(wù)的金金融機(jī)構(gòu)的范范圍及其具體體的反洗錢義義務(wù) C. 規(guī)規(guī)定反洗錢調(diào)調(diào)查措施的行行使條件、主主體、批準(zhǔn)程程序和期限 D. 明確確違反反洗洗錢法應(yīng)承承擔(dān)的法律責(zé)責(zé)任 E. 規(guī)定定

23、開展反洗錢錢國際合作的的基本原則 15. 關(guān)于反反洗錢法的的客戶信息保保密制度的理理解正確的是是【 】。 A. 非依依法律規(guī)定，不不得向任何單單位或個人提提供客戶信息息 B. 對對依法履行反反洗錢職責(zé)或或者義務(wù)獲得得的客戶身份份資料和交易易信息，應(yīng)當(dāng)當(dāng)予以保密 C. 司法法機(jī)關(guān)依照反反洗錢法獲獲得的客戶身身份資料和交交易信息，只只能用于反洗洗錢刑事訴訟訟 D. 履履行反洗錢義義務(wù)的機(jī)構(gòu)及及其工作人員員依法提交大大額交易和可可以交易報告告，受法律保保護(hù) E. 當(dāng)執(zhí)執(zhí)行反洗錢法法與金融機(jī)構(gòu)構(gòu)客戶信息保保密制度相沖沖突時，當(dāng)依依照后者的規(guī)規(guī)定執(zhí)行 16. 期貨交交易所加強(qiáng)交交易活動的風(fēng)風(fēng)險控制和對對

24、會員的監(jiān)督督管理，應(yīng)履履行的職責(zé)有有【 】 A. 保證證合約的履行行 B. 提供供交易的場所所 C. 設(shè)計計合約、安排排上市 D. 組織織監(jiān)督交易、結(jié)結(jié)算和交割 E. 照規(guī)規(guī)程交易規(guī)則則對會員進(jìn)行行監(jiān)督 17. 期貨交交易所有【 】情形形之一的，責(zé)責(zé)令改正，沒沒收非法所得得，并對直接接負(fù)責(zé)的主管管人員給予紀(jì)紀(jì)律處分，處處以1萬元以以上10萬元元以下的罰款款。 A. 允許許會員在保證證金不足是進(jìn)進(jìn)行交易 B. 不按按照規(guī)定提取取、管理、使使用風(fēng)險準(zhǔn)備備金 C. 違反反保證金安全全存管監(jiān)控規(guī)規(guī)定 D. 不限限制會員的實(shí)實(shí)物交割總量量 E. 不不按照期貨監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)規(guī)定報送有關(guān)關(guān)文件、資料料 18

25、. 期貨交交易所應(yīng)按照照國家的規(guī)定定，建立健全全風(fēng)險管理制制度，其制度度內(nèi)容有【 】 A. 保證證金制度 B. 當(dāng)日日無負(fù)債結(jié)算算制度 C. 漲跌跌停板制度 D. 持倉倉限額和可疑疑持倉報告制制度 E. 風(fēng)險險準(zhǔn)備金制度度 19. 期貨交交易所應(yīng)當(dāng)與與交割倉庫簽簽訂協(xié)議，明明確雙方的義義務(wù)。交割倉倉庫時不當(dāng)行行為有【 】。 A. 出具具虛假倉單 B. 違反反規(guī)則，限制制交割商品入入庫、出庫 C. 泄露露與期貨有關(guān)關(guān)的商業(yè)機(jī)密密 D. 違違反國家規(guī)定定參與期貨交交易 E. 期貨交易所不限限制實(shí)物交割割總量 20. 下列選選項(xiàng)中，【 】符合合期貨交易的的基本原則。 A. 期貨貨公司經(jīng)客戶戶委托或按

26、照照委托內(nèi)容，進(jìn)進(jìn)行期貨交易易 B. 期貨貨公司向客戶戶做出獲利保保證 C. 期貨貨公司在經(jīng)紀(jì)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客客戶共擔(dān)風(fēng)險險、分享利益益 D. 期貨貨公司不隱瞞瞞重要事項(xiàng)或或使用不正當(dāng)當(dāng)?shù)氖侄握T騙騙客戶發(fā)出交交易指令 E. 建建議商業(yè)銀行行調(diào)整相關(guān)內(nèi)內(nèi)部審計部門門負(fù)責(zé)人 21. 外國銀銀行分行可以以經(jīng)營的外匯匯業(yè)務(wù)以及對對除中國境內(nèi)內(nèi)公民以外客客戶的人民幣幣業(yè)務(wù)包括【 】。 A. 吸收收公眾存款 B. 發(fā)放放長期貸款 C. 買賣賣、代理買賣賣外匯 D. 代代理保險 E. 提供供咨詢調(diào)查和和咨詢服務(wù) 22. 期貨公公司業(yè)務(wù)實(shí)行行許可制度，按按照規(guī)定期貨貨公司【 】。 A. 不得得申請經(jīng)營境境外期貨經(jīng)

27、紀(jì)紀(jì)業(yè)務(wù) B. 經(jīng)批批準(zhǔn)可以開展展期貨投資咨咨詢業(yè)務(wù) C. 不得得從事不與期期貨業(yè)務(wù)無關(guān)關(guān)的活動 D. 不得得從事或變相相從事期貨自自營業(yè)務(wù) E. 不得得客戶提供融融資、對外擔(dān)擔(dān)保 23. 境內(nèi)單單位或者個人人從事外匯期期貨交易的辦辦法，由【 】部門門共同制定。 A. 期貨貨監(jiān)督管理機(jī)機(jī)構(gòu) B. 商務(wù)務(wù)主管部門 C. 國國有資產(chǎn)監(jiān)督督管理機(jī)構(gòu) D. 證券券業(yè)監(jiān)督管理理機(jī)構(gòu) E. 外匯匯管理部門 24. 期貨交交易所有【 】情形形之一的，責(zé)責(zé)令改正，沒沒收非法所得得，并對直接接負(fù)責(zé)的主管管人員給予紀(jì)紀(jì)律處分，處處以1萬元以以上10萬元元以下的罰款款。 A. 違反反規(guī)定接納會會員 B. 違違反規(guī)定

28、收取取手續(xù)費(fèi) C. 違反反規(guī)定使用、分分配收益 D. 不公公布即時行情情，或發(fā)布價價格預(yù)測消息息 E. 任用用不具備資格格的期貨從業(yè)業(yè)人員 25. 按照規(guī)規(guī)定，期貨交交易所不得【 】。 A. 從事事與期貨業(yè)務(wù)務(wù)無關(guān)的活動動 B. 從事事信托投資 C. 股股票交易 D. 非自自用財產(chǎn)投資資 E. 直接接或間接的參參與期貨交易易 26. 根據(jù)期期貨交易的基基本規(guī)則，正正確的是【 】。 A. 未經(jīng)經(jīng)期貨監(jiān)督管管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可可，任何單位位和個人不得得發(fā)布期貨交交易即時行情情 B. 期期貨公司應(yīng)為為每一客戶單單獨(dú)設(shè)立專門門賬戶，設(shè)置置交易編碼，不不得混碼交易易 C. 客戶戶可以使用標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)倉單核國國債等有價

29、證證券沖抵保證證金進(jìn)行交易易 D. 期貨貨交易所應(yīng)按按規(guī)定提取、使使用、管理風(fēng)風(fēng)險準(zhǔn)備金 E. 當(dāng)當(dāng)會員未按規(guī)規(guī)定時間追繳繳保證金或自自行平倉的，期期貨交易所不不得強(qiáng)行平倉倉，強(qiáng)行平倉倉的費(fèi)用和發(fā)發(fā)生的損失由由期貨交易所所承擔(dān) 27. 商業(yè)銀銀行外部營銷銷活動開展必必須遵循的原原則有【 】。 A. 外部部營銷推介的的產(chǎn)品及服務(wù)務(wù)必須在銀行行的業(yè)務(wù)范圍圍之內(nèi) B. 銀行行從事外部營營銷業(yè)務(wù)應(yīng)向向所在地銀監(jiān)監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)構(gòu)報告 C. 外部部營銷場所不不得長期持續(xù)續(xù)存在，攤位位使用或租用用時間一個季季度累計不超超過30天 D. 外部部營銷人員在在從事外部營營銷業(yè)務(wù)時必必須配戴所屬屬銀行的標(biāo)識識 E.

30、不得得采用不正當(dāng)當(dāng)?shù)姆绞酱黉N銷 28. 商業(yè)業(yè)銀行開辦代代客境外理財財業(yè)務(wù)管理暫暫行辦法規(guī)規(guī)定從事境外外理財?shù)纳虡I(yè)業(yè)銀行應(yīng)【 】。 A. 在在收到外匯局局購匯額度的的批準(zhǔn)后，與與境內(nèi)托管人人簽訂托管協(xié)協(xié)議，開設(shè)托托管賬戶，在在境內(nèi)托管賬賬戶開設(shè)之日日起50日內(nèi)內(nèi)，向外匯局局報送正式托托管協(xié)議 B. 在在發(fā)售產(chǎn)品時時，向投資者者全面詳細(xì)的的告知投資計計劃、產(chǎn)品特特征、相關(guān)風(fēng)風(fēng)險，由投資資者自主選擇擇 C. 定期期向投資者披披露投資狀況況、投資表現(xiàn)現(xiàn)、風(fēng)險狀況況等信息 D. 按規(guī)規(guī)定履行結(jié)售售匯統(tǒng)計報告告義務(wù) E. 購買買的境外金融融產(chǎn)品，必須須符合中國銀銀監(jiān)會的相關(guān)關(guān)風(fēng)險管理規(guī)規(guī)定 29. 個人

31、所所得稅法規(guī)定定的應(yīng)納稅所所得包括【 】。 A. 工資資、薪金所得得 B. 個體體工商戶的生生產(chǎn)經(jīng)營所得得 C. 對企企事業(yè)單位的的承包經(jīng)營、承承租經(jīng)營所得得 D. 勞勞務(wù)報酬所得得 E. 稿酬酬所得 30. 根據(jù)物物權(quán)法，不能能抵押的財產(chǎn)產(chǎn)包括【 】。 A. 土地地所有權(quán) B. 耕地地、宅基地、自自留地、自留留山等集體所所有的土地使使用權(quán) C. 正在在建造的建筑筑物、船舶、航航空器 D. 建設(shè)設(shè)用地使用權(quán)權(quán) E. 依依法被查封、扣扣押、監(jiān)管的的財產(chǎn) 三、判斷正誤 1. 公民是指指具有某一國國家的國籍，根根據(jù)該國的法法律享有權(quán)利利和承擔(dān)義務(wù)務(wù)的自然人?！?】 對 錯錯 2非法人組織織不具有法人人資格，不能能以自己的名名義進(jìn)行民事事活動。【 】 對 錯錯 3. 代理人須須以代理人自自身的名義進(jìn)進(jìn)行代理行為為。【 】 對 錯錯 4. 被代理人人取得或恢復(fù)復(fù)民事行為能能力，則法定定代理終止?！?】 對 錯錯 5. 因重大誤誤解而訂立的的合同是可撤撤銷合同?！?】 對 錯錯 6. 商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)按照中中國人民銀行行規(guī)定的貸款款利率的上限限，確定貸款款利率并予以以公告。【 】 對 錯錯 7. 商業(yè)銀行行最主要的資資產(chǎn)業(yè)務(wù)是發(fā)發(fā)放貸款?！?】 對 錯錯 8. 與銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)高高管人員談話話制度是銀行行業(yè)監(jiān)管的主主要措施之一一?！?】 對 錯錯 9