1、2022年7月基金從業(yè)資格考試金融市場基礎知識模 擬試題及答案解析（卷n）畢業(yè)院校：姓名：考場：考號：一、選擇題.國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分。下列屬于國際金融監(jiān)管體系 的有（）。? I .巴塞爾銀行監(jiān)管委員會?n.國際證監(jiān)會組織?ni.中國銀保監(jiān)會?iv.國際保險監(jiān)督官協(xié)會a.i、n、mb.i、u、IVc.n、m、ivd.i、n、m、iv答案：b知識點：第1章第2節(jié)二、國際金融監(jiān)管體系（了解）教材頁碼：P15-16解析：國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員 會、國際證監(jiān)會組織和國際保險監(jiān)督官協(xié)會。I、n、iv項正確，故本題選瓦.從證券投資基金的

2、運作關系來看，基金的主要當事人包括（）。? I .監(jiān)管機構?口 基金投資者?ni.基金管理人?iv.基金托管人A.I、IVB.n、m、ivc. I、n、m、ivD.n、m答案：b知識點：第6章第2節(jié)二、基金市場參與主體（熟悉）教材頁碼：P418-421解析：從證券投資基金的運作關系來看，基金的主要當事人包括基金份額持有人（基 金投資者）、基金管理人和基金托管人。n、田、iv項正確，故本題選瓦3 .關于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述正確的是0。? I .投資者可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額?n.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額?山基金份額轉(zhuǎn)換費用由基金份額持有人

3、承擔?iv.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額a.i、n、ivB.n、m、ivi、n、m、ivi、n、m答案：b知識點：第6章 第3節(jié)二、開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)(熟悉)教材頁碼：P425-426解析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換，是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只 基金份額的行為，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在 同一注冊登記人處注冊登記的基金?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用。盡管如此，由于基金份額轉(zhuǎn)換不需要 先贖回已持有的基金再購買另一基金，綜合費用仍有優(yōu)勢。4 .下列選項中，屬于基金運作費的有()。I.審計費 n.

4、律師費m .過戶費iv.經(jīng)手費a.i、nb.i、n、ivc.i、m、ivd. i、n、m、iv答案：a知識點：第6章第4節(jié)二、基金的費用(熟悉)教材頁碼：P430-432解析：基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的可以由基金承擔的費用，包括審 計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行 匯劃手續(xù)費等?；鸾灰踪M是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用。我國基金的交易 費主要包括印花稅、傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。5 .我國證券公司監(jiān)管制度包括()。I .以凈資本和流動性為核心的風險監(jiān)控和預警制度n.信息報送與披露制度 in .客戶交易結(jié)算資金第三方存

5、管制度IV.合規(guī)管理制度a.i、n、mB.n、ivI、n、m、ivi、m、iv答案：c知識點：第3章第3節(jié)一、證券公司概述(掌握)教材頁碼：P150-160解析：在長期的實踐探索基礎上，對證券公司實施有效監(jiān)管的基礎性制度已經(jīng)基本形 成，主要包括證券公司業(yè)務許可制度、以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度、分類監(jiān) 管制度、以凈資本和流動性為核心的風險監(jiān)控和預警制度、合規(guī)管理制度、客戶交易 結(jié)算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。.合格投資者需要具備相應風險識別和承擔能力，在我國非公開募集證券投資基金 的合格投資者累計不得超過()人。A.50B.150C.200D.250答案：C知識點：第6章第7

6、節(jié)一、私募證券投資基金的基本規(guī)范(掌握)教材頁碼：P449-450解析：在我國，單只非公開募集證券投資基金(簡稱私募基金)合格投資者累計不得超 過200人。故本題選C。合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于 100萬元人民幣且符合下列標準的單位和個人：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。. A企業(yè)目前付息債務的市場價值為20萬元，股權的市場價值為30萬元，稅前債 務成本是8% ,股權資本成本為6% ,所得稅率25% ,那么該企業(yè)的加權平均資本成 本為()。A.6%B.7.6%C.8.

7、8%D.9.2%答案：A 知識點：第4章第4節(jié)二、股票估值方法(了解)教材頁碼：P290-299解析：加權平均資本成本：. LOF的申購、贖回均以()進行。A.基金價格B.現(xiàn)金C.基金資產(chǎn)D.一籃子股票答案：B知識點：第6章第1節(jié)二、證券投資基金的分類(掌握)教材頁碼：P405-412解析：與ETF不同，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金;同 時，申購和贖回均以現(xiàn)金進行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申 購、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點進行。.證券公司申請中間介紹業(yè)務資格的，需配備必要的業(yè)務人員，擬開展中間介紹業(yè)務的營業(yè)部至少有()名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。A.

8、5B.2C.3D.l答案：B知識點：第3章第3節(jié)二、證券公司的主要業(yè)務（掌握）教材頁碼：P160-175解析：證券公司申請中間介紹業(yè)務資格的，需配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有 5名，擬開展中間介紹業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。 故本題選B。.私募基金子公司及其下設基金管理機構將自有資金投資于本機構設立的私募基金 的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的（）。A.50%B.30%C.20%D.10%答案：C 知識點： 第3章第3節(jié)二、證券公司的主要業(yè)務（掌握）教材頁碼：P160-175解析：考點：私募基金子公司及其下設基金管理機構將自有資金投資于本機構設立的 私

9、募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20%。.我國國債競爭性招標方式包括（），招標標的為0。A.單T介格和修正的多重價格招標方式，利率或價格B.單一利率和修正的多重利率招標方式，利率C.單一利率和修正的多重價格招標方式，利率和價格D.單T介格和修正的多重利率招標方式，價格答案：A知識點：第5章第2節(jié)一、國債的發(fā)行與承銷（掌握）教材頁碼：P347-354解析：我國國債競爭性招標方式包括單一價格、修正的多重價格招標方式（即混合 式），招標標的為利率或價格。故本題選A。12 .基金信息披露義務人主要包括（）。I .基金管理人n.基金托管人 in.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

10、IV.基金代銷機構a.i、nb.ih、ivc. I、n、mD. I、口、IV答案：c知識點：第6章第6節(jié)二、基金信息披露(熟悉)教材頁碼：P444-449解析：基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會 的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。.相較于無面額股票，以下屬于我國有面額股票所具有的特點是()。A.無法明確表示每一股所代表的股權比例B.便于股票分割C.發(fā)行價格靈活D.有發(fā)行價格的最低界限答案：D 知識點： 第4章第1節(jié)一、股票的概念（掌握） 教材頁碼：P211-220解析：考點：考查有面額股票和無面額股票的特點。有面額股票的

11、票面金額就是股票 發(fā)行價格的最低界限，便于股票分割和發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格靈活是無面額股票的特點。.證券交易結(jié)算方式包括（）。I .等額結(jié)算n .分別結(jié)算m.全額結(jié)算iv.凈額結(jié)算A.U、IVb.i、mc.m、ivD. I、iv答案：c知識點：第3章第4節(jié)三、證券登記結(jié)算公司（熟悉）教材頁碼：P196-199解析：根據(jù)規(guī)定，證券交易結(jié)算方式主要分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算兩種。m、iv項正 確，本題選c。全額結(jié)算是指交易雙方對所達成的交易實行逐筆清算，并逐筆轉(zhuǎn)移證券和資金;凈額結(jié) 算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進 行交付。.按照現(xiàn)行的稅收政策，下列說法中正確的有()

12、。? I .機構投資者和個人投資者買賣基金份額均暫時免征印花稅?工機構投資者和個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，分別暫時免征企業(yè)所得 稅和個人所得稅?田機構投資者和個人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時免征企業(yè)所得稅和 個人所得稅a.i、mB.Ic.i、nd.h、m答案：a知識點：第6章第4節(jié)四、基金的稅收(熟悉)教材頁碼：P433-435解析：機構投資者和個人投資者買賣基金份額均暫時免征印花稅，第1項說法正確。 機構投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，應并入企業(yè)的應納稅所得額，征收 企業(yè)所得稅，第n項說法錯誤。機構投資者和個人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時免征企業(yè)所得稅和

13、個人 所得稅，第ni項說法正確。故本題選a0.中國證券業(yè)協(xié)會的職責包括（）。? I .教育和組織會員遵守法律法規(guī)?n .依法維護會員合法權益，向證券監(jiān)督管理機構反映會員的建議和要求?ni.對會員之間、會員與客戶之間的證券業(yè)務糾紛進行調(diào)解?iv.監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員行為a.i、nb.i、m、ivc.n、m、ivd.i、n、m、iv答案：d知識點：第3章第4節(jié)二、中國證券業(yè)協(xié)會（熟悉）教材頁碼：P193-196解析：證券業(yè)協(xié)會履行下列職責：（一）教育和組織會員及其從業(yè)人員遵守證券法律、 行政法規(guī)，組織開展證券行業(yè)誠信建設和行業(yè)文化建設，督促證券行業(yè)履行社會責任; （二）依法維護會員的合法權益

14、，向證監(jiān)會等部門反映會員的建議和要求；（三）督促會員 開展投資者教育和保護活動，維護投資者合法權益；（四）制定和實施證券行業(yè)自律規(guī)則 和業(yè)務規(guī)范，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員行為，對違反法律、行政法規(guī)、業(yè)務規(guī) 范、自律規(guī)則或者協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分或者實施其他自律管理措施;組 織執(zhí)業(yè)評價，形成聲譽激勵和評價；（五）制定證券從業(yè)人員道德品行、專業(yè)能力水平標 準，開展從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記，實施從業(yè)人員分類分層自律管理;制定非準入類證券從業(yè) 人員和董事、監(jiān)事、高級管理人員專業(yè)能力水平評價測試規(guī)則并具體組織實施;組織從 業(yè)人員的業(yè)務培訓；（六）組織會員就證券行業(yè)的發(fā)展、運作及有關內(nèi)容進行研究，收集

15、 整理、發(fā)布證券相關信息，提供會員服務，組織行業(yè)交流，引導行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展；（七）對 會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務糾紛進行調(diào)解；（八）對網(wǎng)下投資者、非公開 發(fā)行公司債券、場外市場及場外衍生品業(yè)務進行自律管理；（九）對會員及會員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關業(yè)務活動進行自律管理；（十）組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關國際組織，推動相關 資質(zhì)互認并建立資質(zhì)互認機制；（十一）推動會員加強科技和信息化建設，提高信息安全保障能力，對借助信息技術手 段從事的證券業(yè)務活動或提供的相關服務進行自律管理;經(jīng)政府有關部門批準，開展行 業(yè)科學技術獎勵；（十二）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、證

16、監(jiān)會行政規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責；（十三）其他涉及自律、服務、傳到的職責。I、n、m、iv項正確，故本題選D。.將公司型基金和契約型基金進行對比，下列（）是公司型基金和契約型基金的區(qū) 別。? I .期限不同?n .資金的性質(zhì)不同?田投資者的地位不同?iv.基金的營運依據(jù)不同a.i、口、mB.n、m、ivc.i、n、ivd.i、m、iv答案：b知識點：第6章第1節(jié)二、證券投資基金的分類（掌握）教材頁碼：P405-412解析：契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要在于資金的性質(zhì)、投資者的地位和基金的 營運依據(jù)不同。n、m、iv項正確，故本題選瓦契約型基金與公司型基金的區(qū)別：一是資金的性質(zhì)不同。契約型基金

17、的資金是通過發(fā) 行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法 人的資本。二是投資者的地位不同。契約型基金的投資者購買基金份額后成為基金契約的當事人 之一，投資者既是基金的委托人，即基于對基金管理人的信任，將自己的資金委托給 基金管理人管理和營運，又是基金的受益人，即享有基金的受益權。公司型基金的投 資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東。三是基金的營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)投資 公司章程營運基金。18 .中國證券業(yè)協(xié)會2016年頒布的證券公司壓力測試指引指出，證券公司在遇 到以下()情形時，應當開展專項或綜合壓力測試。I .重

18、大對外投資或收購n.重大對外擔保田.預期或已經(jīng)出現(xiàn)重大內(nèi)部風險狀況IV.證券市場大幅波動a.i、nb.i、u、fflc.i、m、ivd. I、n、m、iv答案：d知識點：第8章第2節(jié)五、壓力測試(熟悉)教材頁碼：P527-529 解析：中國證券業(yè)協(xié)會2016年頒布的證券公司壓力測試指引指出，證券公司在 遇到以下情形之一時，應當開展專項或綜合壓力測試：重大對外投資或收購、重大對外擔保、重大固定資產(chǎn)投資、利潤分配或其他資本性支 出、證券公司分類評價結(jié)果負向調(diào)整、負債集中到期或贖回等可能導致凈資本和流動 性等風險控制指標發(fā)生明顯不利變化或接近預警線的情形;（I、口項正確）確定重大業(yè)務規(guī)模和開展重大創(chuàng)

19、新業(yè)務；確定經(jīng)營計劃和業(yè)務規(guī)模、確定自營投資規(guī)模限額、開展重大創(chuàng)新業(yè)務、承擔重大包 銷責任等；預期或已經(jīng)出現(xiàn)重大內(nèi)部風險狀況;（DI項正確）自營投資大幅虧損，政府部門行政處罰、訴訟、聲譽受損等；預期或已經(jīng)出現(xiàn)重大外部風險和政策變化事件；證券市場大幅波動，監(jiān)管政策發(fā)生重大變化等;（IV項正確）其他可能或已經(jīng)出現(xiàn)的壓力情景。故本題選D。19 .下列關于可轉(zhuǎn)換債券要素的說法中，正確的有（）。工.其有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間口.其票面利率一般高于相同條件下的不可轉(zhuǎn)換債券m.其贖回條件一般是當公司股票價格在一段時間內(nèi)持續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度 時，公司可按照事

20、先約定的贖回價格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券IV.我國上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長a.i、m、ivb.i、mc.n、ivd.i、n、m答案：b解析：i正確，就可轉(zhuǎn)換債券而言，其有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日 起至償清本息之日止的存續(xù)時間。n錯誤，可轉(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 票的股息率）是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行 人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的 不可轉(zhuǎn)換債券（或不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票）。in正確，贖回條件一般是當公司股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅

21、 度時，公司可按照事先約定的贖回價格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。iv錯誤，我國上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年， 最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。20 .下列屬于衍生工具的是（）。I期權n.遠期m .互換iv.債券a.i、n、m b.i、n、ivc.n、m、ivd. i、m、iv答案：a知識點：第1章 第1節(jié)四、金融市場的分類(熟悉)教材頁碼：P7-10解析：本題考查衍生工具的內(nèi)容。常見的衍生工具包括遠期、期貨、期權、互換等。IV項債券屬于基礎金融工具，故本題選A選項。21.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及()。I .有投票權的股票n.中

22、央銀行股票m .出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券iv.長期政府債券A.n、ivB.m、ivc.u、md. i、n、m知識點：第3章 第1節(jié)二、證券發(fā)行人（掌握）教材頁碼：P126-129解析：中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票和中央銀行出 于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。22 . 5cs系統(tǒng)的內(nèi)容包括（）。I .品德n.資本ID抵押IV.經(jīng)營環(huán)境a.i、n、mb.i、m、ivc.m、ivd. i、n、m、iv答案：d知識點：第8章第4節(jié)二、信用風險的衡量（熟悉）教材頁碼：P538-541 解析：.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDH基金不得從事的行為有()。I、購買

23、不動產(chǎn)n、購買房地產(chǎn)抵押按揭m、購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證IV、購買實物商品a.i、n、mb.i、n、m、ivc.i、IVD.n、m、iv答案：b知識點：第3章第2節(jié)二、機構投資者(掌握)教材頁碼：P131-146解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金、集合計劃不得有下列行為：購買不動 產(chǎn);購買房地產(chǎn)抵押按揭;購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;購買實物商品;除應付贖 回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基 金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外;參與未持 有基礎資產(chǎn)的賣空交易;從事證券承銷業(yè)務;中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

24、 故本題選B選項。.下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有（）。I .流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率n .流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進行in.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名iv.非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構A.n、ivb.i、n、ivc.i、n、md.i、n答案：a知識點：第5章第1節(jié)二、政府債券（掌握）教材頁碼：P308-318解析：國債可以分為流通國債和非流通國債。流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。這種國債的特征是投資者可以自由認 購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求。流通國債的轉(zhuǎn) 讓一般在證券市場上進行

25、，如通過證券交易所或柜臺市場交易。（I項錯誤、n項正 確）非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。這種國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記 名，也可以不記名。非流通國債的發(fā)行對象，有的是個人，有的是一些特殊的機構。 (in項錯誤，iv項正確)n、iv項正確，故本題選a。.按照全國社會保障基金投資管理暫行辦法規(guī)定，社?；鸬耐顿Y范圍不包括 ()oA.非上市基金B(yǎng)節(jié)艮行1存款C.買賣國債D.具有良好流動性的金融工具答案：A知識點：第3章第2節(jié)二、機構投資者(掌握)教材頁碼：P131-146解析：按照全國社會保障基金投資管理暫行辦法規(guī)定，社?；鸬耐顿Y范圍限于 銀行存款、買賣國債和其他具有良好流動性的金融工

26、具。包括上市流通的證券投資基 金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券。故本題選Ao.()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。A.40%B.60%C.80%D.90%答案：C知識點：第6章第1節(jié)二、證券投資基金的分類(掌握)教材頁碼：P405-412解析：在我國，根據(jù)證券投資基金運作管理辦法的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。故本題選Co.我國地方債可以選擇的分銷方式有()。工.場內(nèi)不掛牌分銷n.場內(nèi)掛牌分銷田.場外簽訂分銷合同iv.境外分銷A.m、ivb.i、n、mc.n、md.i、n知識點：第5章第2節(jié)二、地方政府債券的發(fā)行與承銷（了解）教材頁碼：P3

27、54-357解析：地方債分銷，是指在規(guī)定的分銷期內(nèi)，中標承銷團成員將中標的全部或部分地 方債債權額度轉(zhuǎn)讓給非承銷團成員的行為。地方債采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同 的方式分銷。n、ni項正確，故本題選c。.股權類期權包括（）。I .單只股票期權n.股票組合期權皿認股權證期權IV.股價指數(shù)期權A.n、m、ivb.i、n、m、ivc.i、IVd.i、n、iv答案：d知識點：第7章第3節(jié)二、金融期權的分類（了解） 教材頁碼：P494-496解析：與股權類期貨類似，股權類期權包括三種類型：單只股票期權、股票組合期權 和股價指數(shù)期權。I、n、iv項正確，故本題選D。29 .下列（）屬于經(jīng)濟指標中的先行性

28、指標。I、利率水平口、國內(nèi)生產(chǎn)總值印、貨幣供給IV、消費者預期a. I、n、mb.ii、m、ivc. I、n、ivd.i、m、iv答案：d知識點：第4章第4節(jié)一、股票的價值與價格（掌握）教材頁碼：P279-290解析：先行性指標。這類指標可以對將來的經(jīng)濟狀況提供預示性的信息，如利率水 平、貨幣供給、消費者預期、主要生產(chǎn)資料價格、企業(yè)投資規(guī)模等。同步性指標。這類指標的變化基本上與總體經(jīng)濟活動的轉(zhuǎn)變同步，如個人收入、企業(yè) 工資支出、國內(nèi)生產(chǎn)總值、社會商品銷售額等。滯后性指標。這類指標的變化一般滯后于國民經(jīng)濟的變化，如失業(yè)率、庫存量、銀行 未收回貸款規(guī)模等。I、m、iv項屬于先行性指標，n項屬于同步

29、性指標。故本題選D。30 .科創(chuàng)板市場屬于()市場。A場內(nèi)B.場外C.場內(nèi)和場外D.主板答案：A知識點：第2章第2節(jié)四、以注冊制為核心構建多層次資本市場科創(chuàng)板的建立與創(chuàng) 業(yè)板的改革(熟悉)教材頁碼：P112-124解析：科創(chuàng)板市場屬于場內(nèi)市場。故本題選A。下列每小題的四個選項中，只有一項是最符合題意的正確答案，多選、錯選或不選均 不得分。31 .()股東及其一致行動人持股超過5%的股份，不會被視為非自由流通股本。A.公司創(chuàng)建者B.證券投資公司C.國有股份D.戰(zhàn)略投資者答案：B知識點：第4章第3節(jié)三、股票價格指數(shù)（了解）教材頁碼：P265-274解析：公司創(chuàng)建者、家族、高級管理者等長期持有的股份

30、，國有股份，戰(zhàn)略投資者持 有的股份，員工持股計劃，上述四類股東及其一致行動人持股超過5%的股份，被視 為非自由流通股本。故本題選B。32 .金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本 金不低于（）或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）或等值的自由 兌換貨幣。A.5億元;5億元B.3億元;5億元C.3億元;8億元D. 5億元;8億元答案：D 知識點：第5章第2節(jié)三、金融債券的發(fā)行與承銷（熟悉）教材頁碼：P358-362解析：金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應具備條件：金融租賃公司注冊 資本金不低于5億元或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本

31、金不低于8億元 或等值的自由兌換貨幣。故本題選D。33 .根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。A.契約型基金;公司型基金B(yǎng).封閉式基金;開放式基金C.公募基金;私募基金D.主動型基金;被動型基金答案：C知識點：第6章第1節(jié)一、證券投資基金的概念與特點（掌握）教材頁碼：P403-405解析：C項正確，根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為公募基金與私募基金兩大 類。A項，按基金的組織形式劃分，可分為契約型基金和公司型基金。B項，按基金運作方式劃分，可分為封閉式基金和開放式基金等類型。D項，按基金的投資理念劃分，可分為主動型基金和被動型基金。故本題選Co34 .()有時統(tǒng)稱為公債。

32、A.政府債券和公司債券B.金融債券和中央政府債券C.公司債券和地方政府債券D.中央政府債券和地方政府債券答案：D知識點：第5章 第1節(jié)二、政府債券(掌握)教材頁碼：P308-318解析：中央政府發(fā)行的債券稱為“中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債 券被稱為“地方政府債券；有時兩者也統(tǒng)稱為公債。故本題選Do.證券公司開展壓力測試應當綜合考慮宏觀經(jīng)濟運行周期、行業(yè)發(fā)展變化趨勢以及 公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，合理預見各種可能出現(xiàn)的極端不利情況和風險體現(xiàn)的是壓力測試 的()。A.全面性原則B.實踐性原則C.審慎性原則D.前瞻性原則答案：D知識點：第8章第2節(jié)五、壓力測試（熟悉）教材頁碼：P527-529解析

33、：D項符合題意，前瞻性原則：證券公司開展壓力測試應當綜合考慮宏觀經(jīng)濟運 行周期、行業(yè)發(fā)展變化趨勢以及公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，合理預見各種可能出現(xiàn)的極端不 利情況和風險。.證券分析師根據(jù)經(jīng)濟學、金融學、財務管理學及投資學等基本原理，對決定證券 價值及價格的基本要素，如宏觀經(jīng)濟指標、經(jīng)濟政策走勢、行業(yè)發(fā)展狀況、產(chǎn)品市場 狀況、公司銷售和財務狀況等進行分析，評估證券的投資價值，判斷證券的合理價 位，提出相應投資建議的一種分析方法是（）。A.定性分析法B.量化分析法C.技術分析法D.基本分析法答案：D知識點： 第4章第4節(jié)一、股票的價值與價格（掌握）教材頁碼：P279-290解析：股票投資分析方法主要有三大

34、類：基本分析法、技術分析法、量化分析法。D項正確，基本分析法又稱基本面分析法，是指股票分析師根據(jù)經(jīng)濟學、金融 學、財務管理學及投資學等基本原理，對決定證券價值及價格的基本要素，如宏觀經(jīng) 濟指標、經(jīng)濟政策走勢、行業(yè)發(fā)展狀況、產(chǎn)品市場狀況、公司銷售和財務狀況等進行 分析，評估證券的投資價值，判斷證券的合理價位，提出相應投資建議的一種分析方 法。技術分析法是僅從股票的市場行為來分析股票價格未來變化趨勢的方法。股票的市場 行為可以有多種表現(xiàn)形式，其中，股票的市場價格、成交量、價和量的變化以及完成 這些變化所經(jīng)歷的時間是市場行為最基本的表現(xiàn)形式。量化分析法是利用統(tǒng)計、數(shù)值模擬和其他定量模型進行證券市場相

35、關研究的一種方 法，具有使用大量數(shù)據(jù)、模型和電腦的顯著特點，廣泛應用于解決證券估值、組合構 造與優(yōu)化、策略制定、績效評估、風險計量與風險管理等投資相關問題，是繼傳統(tǒng)的 基本分析和技術分析之后發(fā)展起來的一種重要的股票投資分析方法。故本題選Do.影響上市公司未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括()。I .經(jīng)濟形勢的變化n.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整m.清算方式的變化IV.公司產(chǎn)品供求關系的變化a.i、口、m、ivb.i、mc.n、m、ivd.i、n、iv答案：d知識點：第4章第4節(jié)一、股票的價值與價格（掌握）教材頁碼：P279-290解析：經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關系的變化等都會影響上

36、市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。.基金類投資者不包括（）。A.企業(yè)年金B(yǎng).證券投資基金C.證券公司D.社會公益基金答案：C知識點：第3章第2節(jié)二、機構投資者（掌握）教材頁碼：P131-146解析：基金類投資者包括證券投資基金、社?；?、企業(yè)年金和社會公益基金。故本 題選C。.優(yōu)先股的權利范圍小。選項D是普通股股東的權利。故本題選D。.下列有關短期融資券發(fā)行注冊的說法中，錯誤的是()。A.中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具接受注冊通知書，注冊有效 期為1年B.中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊C.企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應重新注冊D.交易商協(xié)會不接受注

37、冊的，企業(yè)可于6個月后重新提交注冊文件答案：A知識點：第5章第2節(jié)五、非金融企業(yè)債務融資工具的發(fā)行與承銷(熟悉)教材頁碼：P366-369解析：A項錯誤，交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具接受注冊通知書，注冊有效 期為2年。B項正確，中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理企業(yè)債務融資工具的發(fā)行注冊，交易 商協(xié)會設注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責，注冊會議決定是否接受發(fā) 行注冊。C項正確，企業(yè)在注冊有效期內(nèi)需更換主承銷商或變更注冊金額的，應重新注冊。D 項正確，交易商協(xié)會不接受注冊的，企業(yè)可于6個月后重新提交注冊文件。故本題選A。41 .根據(jù)上海證券交易所股票上市規(guī)則（2020年12月修訂）深圳

38、證券交易所股 票上市規(guī)則（2020年修訂）,以下不屬于強制退市的是（）。A.違規(guī)類強制退市B.財務類強制退市C.規(guī)范類強制退市D.重大違法類強制退市答案：A知識點：第4章第2節(jié)三、股票退市制度（熟悉）教材頁碼：P248-252解析：強制退市分為交易類強制退市、財務類強制退市、規(guī)范類強制退市和重大違法 類強制退市四類情形。故本題選A。.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金是 （）A.社?；養(yǎng).企業(yè)年金C.社會公益基金D.證券投資基金答案：D知識點：第3章第2節(jié)二、機構投資者（掌握）教材頁碼：P131-146解析：證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額等籌集資金，由基

39、金管理人管理，基 金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基 金。故本題選D。.（）是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。A行政手段B.政府手段C.經(jīng)濟手段D.法律手段答案：D知識點：第3章第6節(jié)二、證券市場監(jiān)管的目標和手段（熟悉）教材頁碼：P207 解析：D項正確，法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約 束力。證券市場監(jiān)管手段1.法律手段法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴 格執(zhí)法來實現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。2.經(jīng)濟手段經(jīng)濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收

40、政策等， 對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。3. 行政手段行政手段是通過制定政策和計劃等對證券市場進行行政性的干預。這種手段 比較直接，但運用不當可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證 券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機制尚未理順或遇突發(fā)性事件時使用。44 .關于證券公司中間介紹業(yè)務的說法錯誤的是()。A.根據(jù)我國現(xiàn)行相關制度的規(guī)定，證券公司可以直接代理客戶進行期貨買賣，從事期 貨交易的中間介紹業(yè)務B.證券公司申請中間介紹業(yè)務資格的，申請日前6個月各項風險控制指標應符合規(guī)定 標準C.證券公司申請中間介紹業(yè)務資格的，需配備必要的業(yè)務人員，公

41、司總部至少有5名 具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員D.證券公司申請中間介紹業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會提交“介紹業(yè)務資格申請書”等規(guī) 定的申請材料答案：A知識點： 第3章第3節(jié)二、證券公司的主要業(yè)務(掌握)教材頁碼：P160-175解析：A項錯誤，根據(jù)我國現(xiàn)行相關制度規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進行期貨 買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業(yè)務。證券公司申請中間介紹業(yè)務資格，應當符合下列條件：申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準;（B項正確）已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度；全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公 司具有實行會員分級結(jié)算制度期貨交易所

42、的會員資格、申請日前2個月的風險監(jiān)管指 標持續(xù)符合規(guī)定的標準；配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名、擬開展中間介紹業(yè)務的營業(yè)部至少有2 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員;（C項正確）已按規(guī)定建立健全與中間介紹業(yè)務相關的業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離及合規(guī)檢查 等制度；具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng)；中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。證券公司申請中間介紹業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會提交介紹業(yè)務資格申請書”等規(guī)定 的申請材料。（D項正確）故本題選Ao45 .優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于（）。A.有無到期期限B.風險大小不同C.法律屬性不同D.收益來源不同答案：C知識點：第4章 第1節(jié)三、

43、優(yōu)先股（熟悉）教材頁碼：P223-228解析：優(yōu)先股和債券兩者的根本區(qū)別在于法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股 票。故本題選C。.在QDII制度中，單只基金、集合計劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集 合計劃凈值的（），在基金、集合計劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%比空 C知識點：第3章第2節(jié)二、機構投資者（掌握） 教材頁碼：P131-146解析：在QDH制度中，單只基金、集合計劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、 集合計劃凈值的20% ,在基金、集合計劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。故本題選C。.下列屬于基金收入來源的有()。I .存款利息收

44、入n.管理費收入m .投資收益IV.債券利息收入A.n、m、ivb.i、口、m、ivc.I、nd. i、m、iv答案：d知識點：第6章第4節(jié)三、基金利潤與利潤分配(掌握)教材頁碼：P432-433解析：基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。利息收入包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融 資產(chǎn)收入等。投資收益具體可分為股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。其他收入包括贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額、手續(xù)費返還、ETF替代損益等。故本題選D。48 .證券金融公司的職責包括()。I .為證券公司融資融券業(yè)務提供資

45、金和證券的轉(zhuǎn)融通服務n .對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控m.監(jiān)測分析全市場融資融券情況，運用市場化手段防控風險IV.為證券公司融資融券業(yè)務提供擔保a.u、m、ivb.i、nc. I、n、ind.i、m答案：c知識點：第3章第3節(jié)四、證券服務機構(熟悉)教材頁碼：P177-187解析：證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責：為證券公司融資融券業(yè)務提供 資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務;對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控;監(jiān)測分析全市 場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險;中國證監(jiān)會確定的其他職責。49.2016年修訂的證券公司風險控制指標管理辦法首次提出建立以()為核心的 風險控制指標

46、體系。I .凈資本n.流動性m.風險覆蓋率IV.資本杠桿率a.i、nb.i、n、mc.i、川、IVd.i、n、m、iv答案：a知識點：第3章第3節(jié)一、證券公司概述(掌握)教材頁碼：P150-160解析：2016年修訂的證券公司風險控制指標管理辦法首次提出建立以凈資本和 流動性為核心的風險控制指標體系。50 .下列關于我國發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，錯誤的是()。A.企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定B.企業(yè)經(jīng)濟效益良好，發(fā)行前連續(xù)3年盈利C .債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值D.凈資產(chǎn)不彳氐于1億元人民幣答案：D知識點：第5章第2節(jié)四、企業(yè)債券和公司債券的發(fā)行與承銷（熟悉）教材頁碼：P36

47、2-365解析：根據(jù)企業(yè)債券管理條例的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：企 業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求;企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定;具有償債能力;企業(yè)經(jīng)濟 效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企 業(yè)的自有資產(chǎn)凈值;所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。題干問的錯誤的是，故本題選D。51 .地方政府一般債券采用（）付息形式，地方政府一般債券實行自發(fā)自還。A.記賬式浮動利率B.記賬式固定利率C.憑證式固定利率D.憑證式浮動利率答案：B 知識點：第5章第2節(jié)二、地方政府債券的發(fā)行與承銷（了解）教材頁碼：P354-357解析：一般債券采用記賬式固定利率付息形式，地方政

48、府一般債券實行自發(fā)自還，債 券資金收支列入一般公共預算管理。52 .下列屬于證券金融公司職責范圍的有（）。? I.為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務?口 監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況?ni.運用市場化手段防控風險?iv.對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控a.i、n、mb.i、n、ivc.u、m、ivd. i、n、m、iv答案：d知識點：第3章第3節(jié)四、證券服務機構（熟悉）教材頁碼：P177-187 解析：證券金融公司不以營利為目的，應履行下列職責：為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務；對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控；監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市

49、場化手段防控風險；中國證監(jiān)會確定的其他職責。證券金融公司為履行法律、法規(guī)規(guī)定的職責，可以通 過其在證券登記結(jié)算機構開立的普通證券賬戶買賣證券。I、n、m、iv項正確，故本題選d0.客戶在委托買賣證券時，支付的()由證券公司經(jīng)紀傭金、證券交易所手續(xù)費及證 券交易監(jiān)管費等組成。A.過戶費B.印花稅C.傭金D.契稅答案：C知識點：第4章第3節(jié)二、股票交易程序(掌握)教材頁碼：P256-264解析：客戶在委托買賣證券時，支付的傭金由證券公司經(jīng)紀傭金、證券交易所手續(xù)費 及證券交易監(jiān)管費等組成。.地方政府專項債券的期限為()。A.1年、2年、3年、5年B.1年、3年、5年、7年、10年C.1年、3年、4年

50、、7年、10年D.1年、2年、3年、5年、7年、10年答案：D知識點：第3章第3節(jié)二、證券公司的主要業(yè)務(掌握)教材頁碼：P160-175解析：考點：地方政府專項債券的期限。專項債券期限為1年、2年、3年、5年、 7年和10年，由各地綜合考慮項目建設、運營、回收周期和債券市場狀況等合理確 定，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的50%.短期融資融券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在 0內(nèi)還本付息的債務融資工具。A.3個月6個月C.1年D.1個月答案：C知識點： 第5章第1節(jié)三、金融債券、公司債券與企業(yè)債券(掌握)教材頁碼：P318-333解析

51、：考點：融資融券期限。短期融資融券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間 債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務融資工具。56 .()通常來源于整個經(jīng)濟體系，而不是交易對手或金融機構內(nèi)部。A.信用風險B流動性風險C.市場風險D.操作風險答案：C知識點：第8章第3節(jié)一、市場風險的識別(掌握)教材頁碼：P529-531解析：考點：考查市場風險的特點。市場風險，是指因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風險。市場風險通常來源于整個經(jīng)濟體系，而不是交易對手或金融機構內(nèi)部。A.不成交B.部分成交C.全部成交D.提前成交答案：D知識點：第4章第3節(jié)二、股票交易程序（掌握）教材頁碼：P256-264解析

52、：競價結(jié)果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。故本題選D.58 .以下（）不是1981年后我國發(fā)行的其他類型國債的種類。A.國家重點建設債券B.財政債券C.普通債券D.保值債券答案：C知識點：第5章第1節(jié)二、政府債券（掌握）教材頁碼：P308-318 解析：考點：考查我國其他類型國債的種類。1981年后我國發(fā)行的國債品種有普通國債及其他類型國債。我國其他類型國債的種類有：國家重點建設債券、國家建設債券、財政債券、特種債 券、保值債券、基本建設債券、特別國債、長期建設國債。59 .資產(chǎn)證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多。關于相關當事人在證券化過程中 具有的重要作用說法正確的是()。A.如果

53、證券化交易涉及金額較大，可能會組成承銷團B.服務機構通常由第三方擔任C.信用增級機構由發(fā)起人擔任D.受托人是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人答案：A知識點：第5章第1節(jié)五、資產(chǎn)證券化(掌握)教材頁碼：P336-347解析：考查資產(chǎn)證券化參與者的職能。A選項正確，承銷商是指負責證券設計和發(fā)行承銷的投資銀行。如果證券化交易涉及 金額較大，可能會組成承銷團。B選項錯誤，服務機構通常由發(fā)起人擔任；C選項錯誤，信用增級機構分別是發(fā)起人和獨立的第三方；D選項錯誤，特殊目的機構是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人。故本題選A。.國務院對基本養(yǎng)老保險基金的投資運行作出了明確規(guī)定，養(yǎng)老基金的投資范圍不 包括（）。A.銀行存款B.

54、外國政府債券C.中央銀行票據(jù)D.企業(yè)（公司）債答案：B知識點：第3章第2節(jié)二、機構投資者（掌握）教材頁碼：P131-146解析：按照基本養(yǎng)老保險基金投資管理辦法規(guī)定，養(yǎng)老基金投資限于境內(nèi)投資。投資范圍包括：銀行存款，中央銀行票據(jù)，同業(yè)存單;國債，政策性、開發(fā)性銀行債 券，信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)（公司）債、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債（含分 離交易可轉(zhuǎn)換債）、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券，債券回購;養(yǎng)老金產(chǎn)品， 上市流通的證券投資基金，股票，股權，股指期貨，國債期貨。.按照有關規(guī)定，投資者適當性管理工作主要是以經(jīng)營機構適當性義務為主線展開 的，不包括以下（）。A.以判斷投資者風險承受

55、能力為目標的投資者分類義務B.以判斷產(chǎn)品收益水平為目標的產(chǎn)品組合義務C.以判斷產(chǎn)品風險等級為目標的產(chǎn)品分級義務D.以將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者為目標的銷售匹配義務答案：B知識點：第3章 第2節(jié)三、個人投資者（掌握）教材頁碼：P146-150解析：考點：考查投資者適當性管理。投資者適當性管理工作主要是以經(jīng)營機構適當性義務為主線展開的，應當包括三類：一是以判斷投資者風險承受能力為目標的投資者分類義務；二是以判斷產(chǎn)品風險等級為目標的產(chǎn)品分級義務；三是以將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者為目標的銷售匹配義務。故本題選Bo. 1944年布雷頓森林會議確立了以美元為中心的國際貨幣體系，（）成為世界金融 中

56、心。A.倫敦B紐約C.巴黎D.日內(nèi)瓦 答案：B知識點：第1章第2節(jié)一、全球金融市場與金融體系（了解）教材頁碼：P10-15解析：1944年布雷頓森林會議宣布成立國際復興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣 基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲 備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。故本題選Bo.以下關于債券的基本性質(zhì)中，說法有誤的是（）。A.債券本身有一定的面值，持有債券可按期取得利息B.債券本身有一定的面值，是真實資本C.債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，而是一種債權D.轉(zhuǎn)讓債券意味著將債券代表的權利一并轉(zhuǎn)移答案：B知識點：第5章 第

57、1節(jié)一、債券概述（掌握）教材頁碼：P300-308解析：考查債券的基本性質(zhì)。B選項錯誤，債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本, 而非真實資本。因為債券的本質(zhì)是證明債權債務關系的證書，在債權債務關系建立時 所投入的資金已被債務人占用，債券是實際運用的真實資本的證書。A選項正確，債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn);另 外，持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。C選項正確，債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，也不是資 產(chǎn)所有權的表現(xiàn)，而是一種債權。D選項正確，債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表

58、的權 利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權利一并轉(zhuǎn)移。故本題選Bo.認為貨幣政策傳遞過程中即使利率沒有發(fā)生變化也會通過信用途徑來影響國民經(jīng) 濟總量的是()。A.伯南克B.凱恩斯C.莫迪利安尼D.短答案：A知識點：第2章第1節(jié)三、中央銀行與貨幣政策(掌握)教材頁碼：P80-92解析：A選項正確，伯南克提出了銀行借貸渠道和資產(chǎn)負債渠道兩種信用傳導機制， 并得出貨幣政策傳遞過程中即使利率沒有發(fā)生變化，也會通過信用途徑來影響國民經(jīng) 濟總量。B選項，以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學派貨幣政策傳導機制的核心觀 點。C選項，莫迪利安尼的生命周期理論。D選項，貨幣學派的托賓q理論。.關于證券公司中間介紹業(yè)務的說法錯誤

59、的是()。A.根據(jù)我國現(xiàn)行相關制度的規(guī)定，證券公司可以直接代理客戶進行期貨買賣，從事期 貨交易的中間介紹業(yè)務B.證券公司申請IB業(yè)務資格的，申請日前6個月各項風險控制指標應符合規(guī)定標準C.證券公司申請IB業(yè)務資格的，需配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名具有 期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員D.證券公司申請IB業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會提交介紹業(yè)務資格申請書等規(guī)定的申請 材料答案：A知識點：第3章第3節(jié)二、證券公司的主要業(yè)務(掌握)教材頁碼：P160-175解析：A項說法錯誤。根據(jù)我國現(xiàn)行相關制度的規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進 行期貨買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業(yè)務。故本題選Ao 證券公司申

60、請中間介紹業(yè)務資格，應當符合下列條件：申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準;（B選項正確） 已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度；全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公 司具有實行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風險監(jiān)管指 標持續(xù)符合規(guī)定的標準；配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名、擬開展中間介紹業(yè)務的營業(yè)部至少有2 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員;（C選項正確）已按規(guī)定建立健全與中間介紹業(yè)務相關的業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離及合規(guī)檢查 等制度；具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng)；中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其