第3頁共3頁2021年?優(yōu)秀產(chǎn)品銷?售個人工作?總結(jié)回顧?走過的一年?，所有的經(jīng)?歷都化作一?段美好的回?憶，結(jié)合自?身工作崗位?，一年來取?得了部分成?績，但也還?存在一定的?不足。在我?行進行網(wǎng)點?轉(zhuǎn)型，提升?服務(wù)質(zhì)量，?加強網(wǎng)點營?銷。我們支?行從人員配?置進行了部?分調(diào)整，安?排了低柜銷?售人員，個?人理財業(yè)務(wù)?得到初步的?發(fā)展，開始?嘗試向中高?端客戶提供?專業(yè)化個人?投資理財綜?合服務(wù)。我?也從低柜調(diào)?整到理財室?從事個人理?財業(yè)務(wù)。雖?然在工作中?遇到諸多的?困難和問題?。但是，在?分行個金部?理財中心的?指導(dǎo)下、支?行領(lǐng)導(dǎo)高度?重視下，建?設(shè)隊伍、培?養(yǎng)人才、抓?業(yè)務(wù)發(fā)展、?以新產(chǎn)品拓?展市場，加?大營銷工作?。以下是_?__年度個?人工作總結(jié)?報告：一?、具體工作?總結(jié)：客?戶維系、挖?掘、管理、?個人產(chǎn)品銷?售工作：?1.抓基礎(chǔ)?工作，做好?銷售工作計?劃，挖掘理?財客戶群;?通過前臺柜?臺輸送，運?用銀掌柜c?rm系統(tǒng)，?重點發(fā)展v?ip客戶，?新增vip?貴賓客戶;?2.進一?步收集完善?客戶基礎(chǔ)資?料，運用銀?掌柜crm?系統(tǒng)將客戶?關(guān)系管理，?資金管理，?投資組合管?理融合在一?起，建立了?部分客戶信?息.在了解?客戶基本信?息對客戶進?行分類維系?的同時.進?行各種產(chǎn)品?銷售，積極?營銷取得了?一些成效;?3.加強?了宣傳，通?過報社、移?動短信，展?版張貼，l?ed橫幅等?方式傳遞信?息，起到一?些效果;?4.結(jié)合市?場客戶投資?理財需求，?按照上級行?工作部署進?一步推進新?產(chǎn)品上市，?如人民幣周?末理財、安?穩(wěn)回報系列?、中銀進取?搏弈理財?shù)?、以及貴金?屬的銷售。?自身培訓(xùn)?與學(xué)習(xí)情況?：在省分?行的高度重?視下，今年?___月份?通過全省對?個人客戶經(jīng)?理經(jīng)過選拔?和內(nèi)部考核?后，脫產(chǎn)參?加接受西南?財大afp?資格正規(guī)課?程培訓(xùn)。在?自身的努力?學(xué)習(xí)下，今?年___月?通過了全國?___的a?fp金融理?財師資格認(rèn)?證考試，并?于___月?取得資格證?書;通過a?fp系統(tǒng)規(guī)?范培訓(xùn)，經(jīng)?過本階段的?學(xué)習(xí)（范本?）后，提升?了自己素質(zhì)?，在工作中?，作為銀行?的職員，在?為客戶做投?資理財方案?時，根據(jù)不?同的客戶，?適當(dāng)?shù)嘏渲?各種金融產(chǎn)?品，把為客?戶創(chuàng)造最大?的投資回報?作為自己的?工作目標(biāo)。?能將所學(xué)知?識轉(zhuǎn)化為服?務(wù)客戶的能?力，結(jié)合我?行實際情況?參加it藍?圖培訓(xùn)，不?斷提高自己?業(yè)務(wù)能力?二、存在的?不足：盡?管我行理財?業(yè)務(wù)已得到?初步發(fā)展，?但由于理財?業(yè)務(wù)開展起?步較晚，起?點較低，使?得理財業(yè)務(wù)?發(fā)展存在規(guī)?模較小，與?同業(yè)比較存?在較大差距?，存在人員?不足、素質(zhì)?不高、管理?未配套等問?題。目前，?我行為擴大?中間業(yè)務(wù)收?入，僅僅在?發(fā)展代理保?險，代售基?金是遠遠不?夠的，產(chǎn)品?有待更豐富?，理財渠道?有待拓展，?我行的特色?產(chǎn)品：匯聚?寶，外匯寶?，紙黃金，?人民幣博弈?等許多特色?理財品種還?沒完全推廣?開(受營銷?人員，業(yè)務(wù)?素質(zhì)等方面?的制約)缺?少專業(yè)性理?財。不足?處：1.?基礎(chǔ)理財客?戶群(中、?高端客戶)?較少，對客?戶信息資料?了解不全(?地址、號碼?、興趣愛好?)缺少對客?戶的維護;?2.營銷?力度薄弱，?需要團隊協(xié)?作加強營銷?，沒有充分?發(fā)揮個人能?力;3.?業(yè)務(wù)流程有?待梳理整合?，優(yōu)化服務(wù)?提高服務(wù)質(zhì)?量，多渠道?從前臺向理?財室輸送客?戶信息;?三、來年工?作打算1?.在鞏固已?取得的成績?基礎(chǔ)上，了?解掌握個人?理財業(yè)務(wù)市?場，應(yīng)對同?業(yè)競爭，進?快迅速發(fā)展?我行的理財?業(yè)務(wù)，2?.不斷加強?素質(zhì)培養(yǎng)，?作好自學(xué)及?參加培訓(xùn);?進一步提高?業(yè)務(wù)水平?3.加大營?