第1-2章作業(yè)試卷總分：100

注：請(qǐng)20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請(qǐng)先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請(qǐng)采用兼容模式。第1大題

第2大題

第3大題

多項(xiàng)選擇（總分30.00）1.在家庭收入中，可以考慮增加的收入包括（）:（3.00分）A.偶然收入B.兼職收入C.工資性收入D.投資性收入

2.緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式可以是（）。（3.00分）A.貨幣市場基金B(yǎng).現(xiàn)鈔C.三個(gè)月定期存款D.現(xiàn)金類資產(chǎn)的綜合持有E.活期存款

3.現(xiàn)金規(guī)劃的融資工具包括（）。（3.00分）A.銀行貸款B.發(fā)行債券C.典當(dāng)D.保單質(zhì)押貸款E.信用卡

4.以下屬于個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃組成部分的有（）。（3.00分）A.投資規(guī)劃B.教育規(guī)劃C.退休規(guī)劃D.保險(xiǎn)規(guī)劃E.現(xiàn)金規(guī)劃

5.現(xiàn)金規(guī)劃中所指的現(xiàn)金等價(jià)物是指下列哪些金融資產(chǎn)（）。（3.00分）A.貨幣市場基金B(yǎng).活期儲(chǔ)蓄C.股票D.各類銀行存款

6.現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具。下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是（3.00分）A.現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動(dòng)性最強(qiáng)B.在國際貨幣基金組織對(duì)貨幣層次的劃分中，現(xiàn)金作為第一層次(M0)C.持有現(xiàn)金的收益率低D.持有現(xiàn)金的收益率高E.在通常的情況下，由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在，持有現(xiàn)金不僅沒有收益率，反而會(huì)貶值

7.在理財(cái)中，現(xiàn)金規(guī)劃作為基礎(chǔ)規(guī)劃是首先和必須考慮的規(guī)劃，這是因?yàn)椋ǎ海?.00分）A.合理的現(xiàn)金規(guī)劃對(duì)保證家庭投資資金來源十分重要B.現(xiàn)金規(guī)劃可使家庭資產(chǎn)保持高度流動(dòng)性C.編制任一單項(xiàng)規(guī)劃，都需要與現(xiàn)金規(guī)劃相平衡D.家庭資產(chǎn)財(cái)務(wù)安全需要通過現(xiàn)金規(guī)劃保證其實(shí)現(xiàn)

8.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的原則是（）。（3.00分）A.提早規(guī)劃B.整體規(guī)劃C.消費(fèi)、投資與收入相匹配D.風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于最求收益E.現(xiàn)金保障優(yōu)先

9.家庭支出中可以壓縮的支出包括（）:（3.00分）A.旅游費(fèi)用B.父母贍養(yǎng)費(fèi)C.飯店就餐支出D.子女教育費(fèi)

10.提高家庭儲(chǔ)蓄可以通過以下途徑實(shí)現(xiàn)：（）。（3.00分）A.增加工作收入B.降低生活支出C.降低理財(cái)支出D.借貸E.增加理財(cái)收入第3-4章作業(yè)試卷總分：100

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第2大題

第3大題

多項(xiàng)選擇（總分27.00）1.下列人員屬于個(gè)人所得稅居民納稅義務(wù)人的是（）（3.00分）A.因工作需要被派往中國境外的中國公民B.在中國境內(nèi)有住所的個(gè)人C.在中國境內(nèi)無住所也不在中國境內(nèi)居住的外籍人員D.在中國境內(nèi)無住所也不在中國境內(nèi)居住的港澳臺(tái)同胞

2.保險(xiǎn)規(guī)劃具體包括（）：（3.00分）A.提出家庭保障建議B.保障需求的檢測與調(diào)整C.確定家庭應(yīng)投保標(biāo)的、保障優(yōu)先級(jí)、保險(xiǎn)額度D.分析客戶家庭的保險(xiǎn)需求

3.稅務(wù)籌劃的特點(diǎn)包括_________。（3.00分）A.專業(yè)性B.合法性C.隱藏性D.風(fēng)險(xiǎn)性

4.下列各項(xiàng)所得中，按偶然所得征收個(gè)人所得稅的有（）。（3.00分）A.股票轉(zhuǎn)讓所得B.參加有獎(jiǎng)銷售所得獎(jiǎng)金C.購買福利彩票所得獎(jiǎng)金D.存款利息所得

5.以下各項(xiàng)所得適用累進(jìn)稅率形式的有（）（3.00分）A.個(gè)體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營所得B.財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得C.承包承租經(jīng)營所得D.工資薪金所得

6.在理財(cái)中，保險(xiǎn)規(guī)劃的作用主要表現(xiàn)在（）：（3.00分）A.保險(xiǎn)規(guī)劃是實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)務(wù)安全的重要保證B.保險(xiǎn)規(guī)劃是實(shí)現(xiàn)其他理財(cái)目標(biāo)的保障C.保險(xiǎn)規(guī)劃是實(shí)現(xiàn)其他理財(cái)目標(biāo)的工具D.保險(xiǎn)規(guī)劃是平衡人生財(cái)務(wù)收支的措施

7.人身風(fēng)險(xiǎn)是指由于人的生老病死或者殘疾所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。（3.00分）A.供養(yǎng)者的死亡導(dǎo)致的被供養(yǎng)者遭受經(jīng)濟(jì)困難B.較早死亡C.生病及因此遭受經(jīng)濟(jì)損失或者喪失勞動(dòng)能力D.年老而喪失勞動(dòng)能力E.受傷及因此遭受經(jīng)濟(jì)損失或者喪失勞動(dòng)能力

8.人身保險(xiǎn)中，萬能壽險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)具有（）的特性（3.00分）A.收益、保費(fèi)比較靈活B.高保障C.保費(fèi)較低D.保障與收益相結(jié)合

9.個(gè)人所得稅的征收方式主要有（）（3.00分）A.網(wǎng)上申報(bào)B.代扣代繳C.自行申報(bào)D.電話申報(bào)第8-10章作業(yè)試卷總分：100

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1.老王頭對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的必要性缺乏了解，你應(yīng)向他解釋現(xiàn)實(shí)生活中，有大量的因素會(huì)給個(gè)人的退休生活帶來影響．這些因素構(gòu)成了對(duì)退休養(yǎng)老規(guī)劃的需求。這些因素包括(

)。

（3.00分）A.社會(huì)保障與養(yǎng)老金資金緊張B.其他不確定因紊C.提前退休D.預(yù)期壽命的延長

2.確定財(cái)產(chǎn)分配的原則（）（3.00分）A.風(fēng)險(xiǎn)隔離的原則B.不損害國家、集體和他人利益的原則C.照顧婦女兒童的原則D.合法合情原則E.有利方便的原則

3.制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的原則有（）（3.00分）A.彈性化原則B.及早規(guī)劃原則C.退休基金的收益化原則D.謹(jǐn)慎性原則

4.遺產(chǎn)必須符合以下特征：（3.00分）A.必須是公民死亡時(shí)遺留的財(cái)產(chǎn)B.必須是合法財(cái)產(chǎn)C.必須是公民個(gè)人所有的財(cái)產(chǎn)D.必須沒有個(gè)人債務(wù)

5.共有財(cái)產(chǎn)的分割原則（

）。

（3.00分）A.遵守約定的原則B.遵守平等協(xié)商、和睦團(tuán)結(jié)的原則C.遵守法律的原則D.遵守效率公平兼顧原則

6.為客戶編制退休養(yǎng)老規(guī)劃，首先要收集客戶的（）等信息。（3.00分）A.退休年齡B.預(yù)期壽命C.退休基金投資收益率D.家庭結(jié)構(gòu)

7.理財(cái)規(guī)劃人員做好綜合理財(cái)規(guī)劃的任務(wù)有（）（3.00分）A.制定理財(cái)規(guī)劃方案B.分析客戶財(cái)務(wù)狀況C.建立客戶關(guān)系D.搜集客戶信息

8.一般將客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為保守型、輕度保守型、_________。（3.00分）A.進(jìn)取型B.均衡型C.輕度進(jìn)取型D.中立型

9.個(gè)人/家庭可能遭遇的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)（）（3.00分）A.家庭經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B.家庭成員去世的風(fēng)險(xiǎn)C.離婚或再婚的風(fēng)險(xiǎn)D.夫妻一方或雙方喪失勞動(dòng)能力的風(fēng)險(xiǎn)第5-7章作業(yè)試卷總分：100

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第2大題

第3大題

多項(xiàng)選擇（總分30.00）1.通常情況下，租房的優(yōu)點(diǎn)包括（）。（3.00分）A.靈活方便B.所付責(zé)任較小C.抵御通脹D.資產(chǎn)保值增值E.初始成本較低

2.黃金投資的優(yōu)點(diǎn)有（）（3.00分）A.產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移便利B.稅負(fù)較輕C.黃金市場沒有莊家D.世界上最好的抵押品種

3.證券具有流通性，又稱為變現(xiàn)性。證券的流通是通過_________實(shí)現(xiàn)的。（3.00分）A.貼現(xiàn)B.交易C.承兌D.繼承

4.投資風(fēng)險(xiǎn)包括：（）。（3.00分）A.購買力風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.事件風(fēng)險(xiǎn)E.利率風(fēng)險(xiǎn)

5.普通股票股東享有的權(quán)利主要是_________。（3.00分）A.其他權(quán)利B.公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C.選擇管理者D.公司重大決策的參與權(quán)

6.股票投資分析的主要方法有（）。（3.00分）A.技術(shù)分析法B.趨勢分析法C.基本分析法D.數(shù)據(jù)分析法

7.以較寬松的角度準(zhǔn)備教育金，原因在于（）。（3.00分）A.教育金可能有超出計(jì)劃的可能B.每個(gè)子女的資質(zhì)也無法事先掌握C.子女興趣愛好轉(zhuǎn)變較快D.子女教育金不如其他置產(chǎn)或退休規(guī)劃有費(fèi)用彈性E.子女教育金不如其他置產(chǎn)或退休規(guī)劃有時(shí)間彈性

8.證券投資基金與股票債券的區(qū)別表