1資金結(jié)算產(chǎn)品介紹

11資金結(jié)算產(chǎn)品介紹

111現(xiàn)金管理系統(tǒng)現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述CMS銀行端簽約維護CMS客戶端操作輔導(dǎo)我行營銷案例介紹內(nèi)容介紹211現(xiàn)金管理系統(tǒng)現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述內(nèi)容介紹2現(xiàn)金管理系統(tǒng)與企業(yè)網(wǎng)銀比較隸屬總行開發(fā)中心不同傳統(tǒng)功能趨同特殊功能差異3現(xiàn)金管理系統(tǒng)與企業(yè)網(wǎng)銀比較隸屬總行開發(fā)中心不同3一、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述4一、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述4現(xiàn)金管理系統(tǒng)（簡稱CMS），是專為大、中、小公司客戶和機構(gòu)類客戶鋪設(shè)的直接與建行系統(tǒng)相連接的電子資訊交換及金融服務(wù)平臺。CMS系統(tǒng)為客戶提供了專線、互聯(lián)網(wǎng)接入方式，客戶可選擇采用主機直聯(lián)或客戶終端服務(wù)模式，使用該系統(tǒng)辦理現(xiàn)金管理和人民幣支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述5現(xiàn)金管理系統(tǒng)（簡稱CMS），是專為大、中、小公司客戶和機構(gòu)類集團客戶現(xiàn)金管理的目標強化集團內(nèi)部資金管理，提高資金的使用效率控制資金流動，防范風(fēng)險降低財務(wù)費用，節(jié)約成本提高財務(wù)管理水平現(xiàn)金管理系統(tǒng)營銷要點3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述6集團客戶現(xiàn)金管理的目標現(xiàn)金管理系統(tǒng)營銷要點3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——系統(tǒng)架構(gòu)圖73、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——系統(tǒng)架構(gòu)圖7客戶財務(wù)系統(tǒng)（ERP）主機客戶端分行外聯(lián)路由器

CCBS主機直連模式INTERNET（客戶端模式）

現(xiàn)金管理務(wù)系統(tǒng)(CMS)大額支付系統(tǒng)小額支付系統(tǒng)3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——客戶服務(wù)方式8客戶財務(wù)系統(tǒng)（ERP）主機客戶端分主機直連模式INTERNE3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——主要功能◆資金歸集功能

銀行針對跨國公司、集團公司統(tǒng)一調(diào)度資金的需求，為總部提供資金歸集、資金下?lián)艿墓δ埽⒃诖嘶A(chǔ)上為公司集團內(nèi)部資金計價提供依據(jù)。◆賬戶信息查詢功能為充分利用集團公司內(nèi)部資金，總部需要實時掌握集團公司的資金流轉(zhuǎn)情況，因此對賬戶信息查詢功能的要求較高。跨國公司、集團公司一般都會要求將國內(nèi)賬戶資金信息在當(dāng)日傳送公司總部。93、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——主要功能◆資金歸集功能銀行

◆快速融資功能集團公司總部對資金的集中控制，會形成總部或下屬企業(yè)資金臨時性短缺，而此時又要保證各類款項的順利支付，這就要求銀行提供快速便捷的融資服務(wù)，如法人賬戶透支服務(wù)等。

◆快速收付款功能確保集團公司總部、下屬企業(yè)對外收付款的安全高效。這項功能雖然是銀行的基本服務(wù)項目，但諸如向收款企業(yè)提供通知服務(wù)，全國范圍的代發(fā)代扣、批量業(yè)務(wù)和財務(wù)報銷等業(yè)務(wù)非常方便。3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——主要功能10

◆快速融資功能集團公司總部對資金的集中控制，會形成功能目標：客戶通過CMS實現(xiàn)集團內(nèi)資金的歸集、填平等功能，最終實現(xiàn)客戶集團資金集中管理的目標，提高資金使用效率，加快了企業(yè)資金周轉(zhuǎn)速度。適用范圍：有現(xiàn)金管理需求的集團客戶，通過各級分公司的銀行賬戶實現(xiàn)集團客戶資金集中統(tǒng)一管理。3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平11功能目標：適用范圍：3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平11歸集：集團公司發(fā)起的，將集團成員的賬戶資金按一定規(guī)則進行上收填平：集團公司發(fā)起的，將集團成員單位的日間透支賬戶余額填平至固定余額零余額歸集——在約定時點按照各分部賬戶余額歸集，每日可多次歸集。目標余額歸集——設(shè)定需保留的具體余額，在約定時點歸集超目標余額部分。固定金額歸集——在約定時點按照約定金額歸集。3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平12歸集：集團公司發(fā)起的，將集團成員的賬戶資金按一定規(guī)則進行上收余額比例歸集——在約定時點按約定比例對各分部賬戶余額歸集。取整歸集——在約定時點按某一數(shù)量級對賬戶余額取整歸集。總額算數(shù)平均歸集——在約定時點將歸集總額按照分部數(shù)量計算算數(shù)平均值進行歸集?？傤~加權(quán)平均歸集——在約定時點將歸集總額按照加權(quán)平均進行歸集，權(quán)重為各分部余額占總部的比例。3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平13余額比例歸集——在約定時點按約定比例對各分部賬戶余額歸集。3集團總部銀行帳戶A1的銀行帳戶二級分支機構(gòu)A1賬戶A2賬戶A1一級分支機構(gòu)A賬戶A11賬戶A21上存總部存款增加上存上級存款增加資金流向集團總部集團總部通過系統(tǒng)自下而上將各賬戶資金逐級劃轉(zhuǎn)到集團總部指定賬戶歸集逐級頂級3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平14集團總部銀行帳戶A1的銀行帳戶二級分支機構(gòu)A1賬戶A2賬戶A集團總部銀行帳戶A1的銀行帳戶二級分支機構(gòu)A1賬戶A1賬戶A11上存總部存款減少上存上級存款減少集團總部資金流向一級分支機構(gòu)A賬戶A11集團總部定時或日終向各分支機構(gòu)進行資金的下劃，以填平日間透支額，保證余額為零或固定金額。填平逐級頂級3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平15集團總部銀行帳戶A1的銀行帳戶二級分支機構(gòu)A1賬戶A1賬戶A二、現(xiàn)金管理系統(tǒng)銀行端簽約維護16二、現(xiàn)金管理系統(tǒng)銀行端簽約維護16客戶登記維護是否為集團客戶是否管理機構(gòu)維護

賬戶登記賬戶參數(shù)維護額度設(shè)置分支機構(gòu)維護賬戶維護自定義賬戶類型賬戶層級維護客戶關(guān)注設(shè)置流程設(shè)置流程角色維護客戶系統(tǒng)管理員維護客戶操作員維護業(yè)務(wù)流程維護客戶短信號碼維護代理憑證配置維護收費設(shè)置歸集填平簽約批量項目維護網(wǎng)銀盾維護支付簽約簽約完成收款簽約必須簽約項目主機直聯(lián)客戶不需簽此項集團客戶必選客戶選擇簽約17客戶登記維護是否為集團客戶是否管理機構(gòu)維護賬戶登記賬戶參數(shù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)柜面簽約辦理流程——基礎(chǔ)版基礎(chǔ)版簽約協(xié)議申請書填寫《資金結(jié)算產(chǎn)品服務(wù)申請書》（加蓋單位公章），該申請書為定本式，申請和協(xié)議正反印制，僅需在申請書上簽章。對辦理人身份要求：由法定代表人或單位負責(zé)人直接申請辦理；也可授權(quán)他人辦理，應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件及被授權(quán)人的身份證件和《授權(quán)委托書》。根據(jù)客戶申請的網(wǎng)銀盾數(shù)量，按照現(xiàn)有流程向客戶出售網(wǎng)銀盾。注：身份證需進行聯(lián)網(wǎng)核查，印章需電子驗印。上述資料隨同賬戶資料專夾保管。四、CMS銀行端簽約維護18現(xiàn)金管理系統(tǒng)柜面簽約辦理流程——基礎(chǔ)版四、CMS銀行端簽約維現(xiàn)金管理系統(tǒng)柜面簽約辦理流程——集團版集團版：現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)合作協(xié)議（集團、財務(wù)公司）現(xiàn)金管理系統(tǒng)相關(guān)申請表（18張表）對辦理人身份要求：由法定代表人或單位負責(zé)人直接申請辦理；也可授權(quán)他人辦理，應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件及被授權(quán)人的身份證件和《授權(quán)委托書》。根據(jù)客戶申請的網(wǎng)銀盾數(shù)量，按照現(xiàn)有流程向客戶出售網(wǎng)銀盾。

注：身份證需進行聯(lián)網(wǎng)核查，印章需電子驗印。上述資料隨同賬戶資料專夾保管。四、CMS銀行端簽約維護19現(xiàn)金管理系統(tǒng)柜面簽約辦理流程——集團版四、CMS銀行端簽約維四、CMS銀行端簽約維護20四、CMS銀行端簽約維護20四、CMS銀行端簽約維護21四、CMS銀行端簽約維護21四、CMS銀行端簽約維護22四、CMS銀行端簽約維護22四、CMS銀行端簽約維護現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)價格表項目收費標準2013年優(yōu)惠政策現(xiàn)金管理系統(tǒng)年服務(wù)費客戶端普通客戶1200元/年，客戶端核心客戶(管理賬戶數(shù)量≥30個或代發(fā)代扣賬戶≥300個)10萬/年；主機直聯(lián)客戶10萬元/年。存量CMS簽約客戶（基礎(chǔ)版），2013年年費按照50%的標準收取（600元/年）；新簽約客戶首年可免收年費；對于已簽約網(wǎng)銀并且通過跳轉(zhuǎn)方式開通CMS的客戶，為避免重復(fù)收費，CMS系統(tǒng)年費可以免收現(xiàn)金管理對公資金劃轉(zhuǎn)1.分本行同城、本行異地、跨行三種，本行同城0.8元/筆，本行異地及跨行按人行電子匯劃標準收取。2.對本行同城和本行異地可包月4000元/月/賬戶對所有CMS系統(tǒng)簽約客戶，通過CMS系統(tǒng)所辦理業(yè)務(wù)的交易結(jié)算費（包括系統(tǒng)內(nèi)對公資金劃轉(zhuǎn)和人民幣批量代發(fā)代扣相關(guān)交易費用）按照五折標準收取?？缧邪慈诵须娮訁R劃標準收取,不得浮動。

23四、CMS銀行端簽約維護現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)價格表項目收費標準2

登錄現(xiàn)金管理系統(tǒng)時，需要在網(wǎng)點XPwindows終端（連接DCC前臺網(wǎng)段）C盤的WINDOWS\system32\drivers\etc\hosts文件中增加以下兩行配置：3login.management.ccb9ssis.management.ccb選擇保存退出最后保存CMS修改信息：開始---運行輸入cmd點擊確定C＞/Ewfmgrc:—commit回車四、CMS銀行端簽約維護操作流程－銀行端系統(tǒng)設(shè)置24四、CMS銀行端簽約維護操作流程－銀行端系統(tǒng)設(shè)置24現(xiàn)金管理系統(tǒng)網(wǎng)址：http://login.management.ccb:8100/siteminderagent/forms/login.fcc?TYPE=33554432&REALMOID=06-00079e28-f6bc-1840-9f79-9a7f90480000&GUID=&SMAUTHREASON=0&METHOD=GET&SMAGENTNAME=-SM-h95343JsAdEQLVGldhnCaZNHT46l0%2fSOXq6uav6Xl2cgbCosg2ny4dNvsbQGofws&TARGET=-SM-http%3a%2f%2fssis%2emanagement%2eccb%3a1320%2f承辦行操作員通過UAAP統(tǒng)一身份認證系統(tǒng)進行身份驗證后，在現(xiàn)金管理系統(tǒng)登錄界面輸入登錄名后，選擇角色，登錄系統(tǒng)。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－銀行端網(wǎng)址25現(xiàn)金管理系統(tǒng)網(wǎng)址：四、CMS銀行端簽約維護操作流程－銀行端網(wǎng)二、客戶信息登記。在現(xiàn)金管理/客戶簽約/客戶登記維護/界面，單擊【新增】按鈕；客戶編號[CCBS]是指CCBS系統(tǒng)中的客戶編號，可通過單擊【點擊獲取客戶編號[CCBS]】按鈕獲得；輸入合同號時，統(tǒng)一輸入CCBS9位機構(gòu)號+5位順序號（如41067860800001）。四、CMS銀行端簽約維護26二、客戶信息登記。四、CMS銀行端簽約維護26四、CMS銀行端簽約維護27四、CMS銀行端簽約維護27三、分支機構(gòu)維護單擊“現(xiàn)金管理”---“客戶簽約”---“分支機構(gòu)維護”?；A(chǔ)版通過此步驟，檢查上步輸入信息是否正確；集團版按照客戶申請表進行機構(gòu)增加；系統(tǒng)顯示客戶編號即申請書上的系統(tǒng)客戶號。例：CMP12318700001，作為“申請書”CMS客戶號欄目填寫依據(jù)。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－分支機構(gòu)維護28三、分支機構(gòu)維護四、CMS銀行端簽約維護操作流程－分支機構(gòu)維三、分支機構(gòu)維護單擊“現(xiàn)金管理”---“客戶簽約”---“分支機構(gòu)維護”?；A(chǔ)版通過此步驟，檢查上步輸入信息是否正確；集團版按照客戶申請表進行機構(gòu)增加；系統(tǒng)顯示客戶編號即申請書上的系統(tǒng)客戶號。例：CMP12318700001，作為“申請書”CMS客戶號欄目填寫依據(jù)。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－分支機構(gòu)維護29三、分支機構(gòu)維護四、CMS銀行端簽約維護操作流程－分支機構(gòu)維客戶賬戶維護——賬戶登記客戶賬戶維護——賬戶參數(shù)維護客戶賬戶維護——支付簽約支付簽約步驟需換人復(fù)核，且需要在管理機構(gòu)和產(chǎn)品簽約完成后，才能執(zhí)行此步驟。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－客戶賬戶維護30客戶賬戶維護——賬戶登記四、CMS銀行端簽約維護操作流程－客三、賬戶信息登記在現(xiàn)金管理/客戶簽約/客戶賬戶維護界面，單擊左欄分支機構(gòu)樹中需要進行賬戶維護的機構(gòu)，單擊【賬戶登記】按鈕，根據(jù)“申請表”信息和系統(tǒng)提示完成帳戶信息登記。（如多個賬戶，選擇繼續(xù)新增，操作流程相同。）登記類型，選擇“銀行賬戶登記”；自定義賬戶選擇“收支兩用”。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－賬戶信息登記31三、賬戶信息登記四、CMS銀行端簽約維護操作流程－賬戶信息四、CMS銀行端簽約維護32四、CMS銀行端簽約維護32操作流程－賬戶參數(shù)維護

四、賬戶參數(shù)維護在CMS系統(tǒng)現(xiàn)金管理/客戶簽約/客戶賬戶維護界面，單擊【賬戶參數(shù)維護】按鈕，勾選“是否允許CMS-WEB查詢到賬通知”、“是否允許CMS-WEB查詢對賬單”、“是否允許CMS-WEB打印回單”選項，“該賬戶在CCBS賬戶樹中的節(jié)點屬性”選擇“根節(jié)點”，“該賬戶在CCBS賬戶樹中的級別”選擇“1”四、CMS銀行端簽約維護33操作流程－賬戶參數(shù)維護四、賬戶參數(shù)維護四、CMS銀行端簽四、CMS銀行端簽約維護34四、CMS銀行端簽約維護34五、KEY維護根據(jù)客戶申請的網(wǎng)銀盾數(shù)量，按照規(guī)定流程出售給客戶后，操作員在“現(xiàn)金管理/客戶簽約/KEY維護”界面，【單擊手工登記出售給客戶的u-key信息】按鈕，將客戶購買的u-key登記在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中該客戶賬戶下，然后點擊“登記”按鈕，完成操作。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－KEY維護35五、KEY維護四、CMS銀行端簽約維護操作流程－KEY維操作流程－KEY維護四、CMS銀行端簽約維護36操作流程－KEY維護四、CMS銀行端簽約維護36操作流程－管理機構(gòu)維護六、管理機構(gòu)維護管理機構(gòu)維護產(chǎn)品簽約四、CMS銀行端簽約維護37操作流程－管理機構(gòu)維護六、管理機構(gòu)維護四、CMS銀行端簽約維操作流程－管理機構(gòu)維護六、管理機構(gòu)維護“現(xiàn)金管理/客戶簽約/管理機構(gòu)維護”，在頁面左邊的分支機構(gòu)樹上，單擊客戶機構(gòu)名稱，單擊【設(shè)為管理機構(gòu)】按鈕，將各機構(gòu)設(shè)為管理機構(gòu)。日終執(zhí)行方式選擇“平臺自動”。四、CMS銀行端簽約維護38操作流程－管理機構(gòu)維護六、管理機構(gòu)維護四、CMS銀行端簽約維六、管理機構(gòu)維護單擊【產(chǎn)品簽約】按鈕，省行已在CMS中定制通用的新產(chǎn)品，可在系統(tǒng)營銷產(chǎn)品菜單中選擇：企業(yè)在線自助銀行基礎(chǔ)版A4100000000100001河南歸集功能產(chǎn)品4100000000200001該產(chǎn)品包括了基礎(chǔ)版功能和CMS資金歸集功能以及集團理財信息查詢等功能。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－管理機構(gòu)維護39六、管理機構(gòu)維護四、CMS銀行端簽約維護操作流程－管理機構(gòu)維四、CMS銀行端簽約維護40四、CMS銀行端簽約維護40操作流程——客戶系統(tǒng)管理員維護七、客戶系統(tǒng)管理員維護選擇“現(xiàn)金管理/客戶簽約/企業(yè)系統(tǒng)管理員維護”菜單界面，根據(jù)客戶提交的“申請表”信息，單擊“新增”按鈕，將客戶指定的系統(tǒng)管理員信息登記到系統(tǒng)中；證書編號是已經(jīng)完成上述第六步“KEY維護操作”的網(wǎng)銀盾證書編號，其中：“登錄名”必須是6至12位，可以為字母、也可以為漢字。操作員代碼按000001順序編排（填寫在“申請書”）四、CMS銀行端簽約維護41操作流程——客戶系統(tǒng)管理員維護七、客戶系統(tǒng)管理員維護四、四、CMS銀行端簽約維護42四、CMS銀行端簽約維護42操作流程－支付簽約七、支付簽約操作員進入“現(xiàn)金管理/客戶簽約/客戶賬戶維護/支付簽約”界面，單擊【新增】按鈕，“定向標志”欄位，選擇“不定向”。支付簽約必須經(jīng)另一操作員復(fù)核后才能生效，客戶在客戶端可以辦理單筆付款、批量付款業(yè)務(wù)。四、CMS銀行端簽約維護43操作流程－支付簽約七、支付簽約四、CMS銀行端簽約維護43四、CMS銀行端簽約維護44四、CMS銀行端簽約維護44操作流程——簽約收款八、簽約收款當(dāng)客戶“申請表”（基礎(chǔ)版申請表）勾選了A-單筆簽約收款或B-批量簽約收款功能時，需要在CMS系統(tǒng)中完成簽約收款登記。注意客戶應(yīng)同時提供付款客戶《賬戶授權(quán)書》操作員選擇“現(xiàn)金管理/客戶簽約/收款簽約”菜單界面，單擊【新增】按鈕，錄入相關(guān)信息完成簽約?？蛻粼谙到y(tǒng)客戶端可以辦理單筆簽約收款和批量簽約收款業(yè)務(wù)。四、CMS銀行端簽約維護45操作流程——簽約收款八、簽約收款四、CMS銀行端簽約維護45四、CMS銀行端簽約維護46四、CMS銀行端簽約維護46操作流程——批量項目登記九、批量項目登記當(dāng)客戶“申請表”（基礎(chǔ)版申請表）勾選了D-單筆代扣、E-批量代扣、H-單筆代發(fā)或I-批量代發(fā)功能時，需要在CMS系統(tǒng)中完成批量項目登記。單筆代扣、批量代扣時，需要客戶同時提供《代扣業(yè)務(wù)賬戶授權(quán)書》操作員進入“現(xiàn)金管理/客戶簽約/批量項目維護”界面，單擊【新增】按鈕，“批量類別”選擇批量代扣或批量代發(fā)，批量類型選擇“都支持”，臨時過渡戶輸入指定賬戶（31349900000006待處理現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)款項戶）。四、CMS銀行端簽約維護47操作流程——批量項目登記九、批量項目登記四、CMS銀行端簽約四、CMS銀行端簽約維護48四、CMS銀行端簽約維護48操作流程——企業(yè)操作員維護十、企業(yè)操作員和業(yè)務(wù)流程維護增加企業(yè)操作員添加企業(yè)操作員賬戶操作權(quán)限（查詢權(quán)限、轉(zhuǎn)賬權(quán)限）添加企業(yè)操作員交易功能權(quán)限在銀行端和客戶端均可維護企業(yè)系統(tǒng)管理員1人、操作員2人不兼容。四、CMS銀行端簽約維護49操作流程——企業(yè)操作員維護十、企業(yè)操作員和業(yè)務(wù)流程維護四、C操作流程－企業(yè)操作員－賬戶操作權(quán)限四、CMS銀行端簽約維護50操作流程－企業(yè)操作員－賬戶操作權(quán)限四、CMS銀行端簽約維護5操作流程－企業(yè)操作員－功能操作權(quán)限四、CMS銀行端簽約維護51操作流程－企業(yè)操作員－功能操作權(quán)限四、CMS銀行端簽約維護5操作流程－企業(yè)網(wǎng)銀與CMS互聯(lián)互通流程四、CMS銀行端簽約維護互聯(lián)互通優(yōu)勢：對于已簽約網(wǎng)銀并且通過跳轉(zhuǎn)方式開通CMS的客戶，為避免重復(fù)收費，CMS系統(tǒng)年費可以免收。對所有CMS系統(tǒng)簽約客戶，通過CMS系統(tǒng)所辦理業(yè)務(wù)的交易結(jié)算費（包括系統(tǒng)內(nèi)對公資金劃轉(zhuǎn)和人民幣批量代發(fā)代扣相關(guān)交易費用）按照五折標準收取?？缧邪慈诵须娮訁R劃標準收取,不得浮動。52操作流程－企業(yè)網(wǎng)銀與CMS互聯(lián)互通流程四、CMS銀行端簽約維操作流程－企業(yè)網(wǎng)銀與CMS互聯(lián)互通流程四、CMS銀行端簽約維護1、要求客戶已成功簽約網(wǎng)銀，三個U盾狀態(tài)正常并發(fā)生6筆網(wǎng)銀交易。2、客戶已簽約現(xiàn)金管理系統(tǒng)申請書，經(jīng)辦行已在銀行端設(shè)置。經(jīng)辦行填報《現(xiàn)金管理系統(tǒng)與企業(yè)銀行跳轉(zhuǎn)服務(wù)客戶申請表》，上報市行會計部，匯總報省行會計部進行跳轉(zhuǎn)設(shè)置。是否跳轉(zhuǎn)成功，可通過CMS查看是否存在企業(yè)U盾信息，如存在則通過。請及時在CMS分配企業(yè)系統(tǒng)管理員、操作員功能權(quán)限和賬戶權(quán)限，系統(tǒng)管理員與操作員信息應(yīng)兩個系統(tǒng)相互一致。輔導(dǎo)客戶熟練使用CMS，在CMS中辦理一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)激活CMS系統(tǒng)。53操作流程－企業(yè)網(wǎng)銀與CMS互聯(lián)互通流程四、CMS銀行端簽約維三、現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶端操作激活54三、現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶端操作激活54三、CMS客戶端操作激活55三、CMS客戶端操作激活55三、CMS客戶端操作激活56三、CMS客戶端操作激活56三、CMS客戶端操作激活57三、CMS客戶端操作激活57四、我行重點營銷案例介紹四、我行重點營銷案例介紹58四、我行重點營銷案例介紹四、我行重點營銷案例介紹58四、我行重點營銷案例介紹四、我行重點營銷案例介紹59四、我行重點營銷案例介紹四、我行重點營銷案例介紹59四、我行重點營銷案例介紹1、金龍精密銅管集團2、新鄉(xiāng)市住房公積金中心3、河南省電力公司新鄉(xiāng)供電公司4、衛(wèi)華集團有限公司5、科隆集團有限公司60四、我行重點營銷案例介紹1、金龍精密銅管集團60謝謝！

61謝謝！611資金結(jié)算產(chǎn)品介紹

621資金結(jié)算產(chǎn)品介紹

111現(xiàn)金管理系統(tǒng)現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述CMS銀行端簽約維護CMS客戶端操作輔導(dǎo)我行營銷案例介紹內(nèi)容介紹6311現(xiàn)金管理系統(tǒng)現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述內(nèi)容介紹2現(xiàn)金管理系統(tǒng)與企業(yè)網(wǎng)銀比較隸屬總行開發(fā)中心不同傳統(tǒng)功能趨同特殊功能差異64現(xiàn)金管理系統(tǒng)與企業(yè)網(wǎng)銀比較隸屬總行開發(fā)中心不同3一、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述65一、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述4現(xiàn)金管理系統(tǒng)（簡稱CMS），是專為大、中、小公司客戶和機構(gòu)類客戶鋪設(shè)的直接與建行系統(tǒng)相連接的電子資訊交換及金融服務(wù)平臺。CMS系統(tǒng)為客戶提供了專線、互聯(lián)網(wǎng)接入方式，客戶可選擇采用主機直聯(lián)或客戶終端服務(wù)模式，使用該系統(tǒng)辦理現(xiàn)金管理和人民幣支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述66現(xiàn)金管理系統(tǒng)（簡稱CMS），是專為大、中、小公司客戶和機構(gòu)類集團客戶現(xiàn)金管理的目標強化集團內(nèi)部資金管理，提高資金的使用效率控制資金流動，防范風(fēng)險降低財務(wù)費用，節(jié)約成本提高財務(wù)管理水平現(xiàn)金管理系統(tǒng)營銷要點3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述67集團客戶現(xiàn)金管理的目標現(xiàn)金管理系統(tǒng)營銷要點3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——系統(tǒng)架構(gòu)圖683、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——系統(tǒng)架構(gòu)圖7客戶財務(wù)系統(tǒng)（ERP）主機客戶端分行外聯(lián)路由器

CCBS主機直連模式INTERNET（客戶端模式）

現(xiàn)金管理務(wù)系統(tǒng)(CMS)大額支付系統(tǒng)小額支付系統(tǒng)3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——客戶服務(wù)方式69客戶財務(wù)系統(tǒng)（ERP）主機客戶端分主機直連模式INTERNE3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——主要功能◆資金歸集功能

銀行針對跨國公司、集團公司統(tǒng)一調(diào)度資金的需求，為總部提供資金歸集、資金下?lián)艿墓δ埽⒃诖嘶A(chǔ)上為公司集團內(nèi)部資金計價提供依據(jù)。◆賬戶信息查詢功能為充分利用集團公司內(nèi)部資金，總部需要實時掌握集團公司的資金流轉(zhuǎn)情況，因此對賬戶信息查詢功能的要求較高?？鐕尽⒓瘓F公司一般都會要求將國內(nèi)賬戶資金信息在當(dāng)日傳送公司總部。703、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——主要功能◆資金歸集功能銀行

◆快速融資功能集團公司總部對資金的集中控制，會形成總部或下屬企業(yè)資金臨時性短缺，而此時又要保證各類款項的順利支付，這就要求銀行提供快速便捷的融資服務(wù)，如法人賬戶透支服務(wù)等。

◆快速收付款功能確保集團公司總部、下屬企業(yè)對外收付款的安全高效。這項功能雖然是銀行的基本服務(wù)項目，但諸如向收款企業(yè)提供通知服務(wù)，全國范圍的代發(fā)代扣、批量業(yè)務(wù)和財務(wù)報銷等業(yè)務(wù)非常方便。3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——主要功能71

◆快速融資功能集團公司總部對資金的集中控制，會形成功能目標：客戶通過CMS實現(xiàn)集團內(nèi)資金的歸集、填平等功能，最終實現(xiàn)客戶集團資金集中管理的目標，提高資金使用效率，加快了企業(yè)資金周轉(zhuǎn)速度。適用范圍：有現(xiàn)金管理需求的集團客戶，通過各級分公司的銀行賬戶實現(xiàn)集團客戶資金集中統(tǒng)一管理。3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平72功能目標：適用范圍：3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平11歸集：集團公司發(fā)起的，將集團成員的賬戶資金按一定規(guī)則進行上收填平：集團公司發(fā)起的，將集團成員單位的日間透支賬戶余額填平至固定余額零余額歸集——在約定時點按照各分部賬戶余額歸集，每日可多次歸集。目標余額歸集——設(shè)定需保留的具體余額，在約定時點歸集超目標余額部分。固定金額歸集——在約定時點按照約定金額歸集。3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平73歸集：集團公司發(fā)起的，將集團成員的賬戶資金按一定規(guī)則進行上收余額比例歸集——在約定時點按約定比例對各分部賬戶余額歸集。取整歸集——在約定時點按某一數(shù)量級對賬戶余額取整歸集?？傤~算數(shù)平均歸集——在約定時點將歸集總額按照分部數(shù)量計算算數(shù)平均值進行歸集?？傤~加權(quán)平均歸集——在約定時點將歸集總額按照加權(quán)平均進行歸集，權(quán)重為各分部余額占總部的比例。3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平74余額比例歸集——在約定時點按約定比例對各分部賬戶余額歸集。3集團總部銀行帳戶A1的銀行帳戶二級分支機構(gòu)A1賬戶A2賬戶A1一級分支機構(gòu)A賬戶A11賬戶A21上存總部存款增加上存上級存款增加資金流向集團總部集團總部通過系統(tǒng)自下而上將各賬戶資金逐級劃轉(zhuǎn)到集團總部指定賬戶歸集逐級頂級3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平75集團總部銀行帳戶A1的銀行帳戶二級分支機構(gòu)A1賬戶A2賬戶A集團總部銀行帳戶A1的銀行帳戶二級分支機構(gòu)A1賬戶A1賬戶A11上存總部存款減少上存上級存款減少集團總部資金流向一級分支機構(gòu)A賬戶A11集團總部定時或日終向各分支機構(gòu)進行資金的下劃，以填平日間透支額，保證余額為零或固定金額。填平逐級頂級3、現(xiàn)金管理系統(tǒng)概述——歸集與填平76集團總部銀行帳戶A1的銀行帳戶二級分支機構(gòu)A1賬戶A1賬戶A二、現(xiàn)金管理系統(tǒng)銀行端簽約維護77二、現(xiàn)金管理系統(tǒng)銀行端簽約維護16客戶登記維護是否為集團客戶是否管理機構(gòu)維護

賬戶登記賬戶參數(shù)維護額度設(shè)置分支機構(gòu)維護賬戶維護自定義賬戶類型賬戶層級維護客戶關(guān)注設(shè)置流程設(shè)置流程角色維護客戶系統(tǒng)管理員維護客戶操作員維護業(yè)務(wù)流程維護客戶短信號碼維護代理憑證配置維護收費設(shè)置歸集填平簽約批量項目維護網(wǎng)銀盾維護支付簽約簽約完成收款簽約必須簽約項目主機直聯(lián)客戶不需簽此項集團客戶必選客戶選擇簽約78客戶登記維護是否為集團客戶是否管理機構(gòu)維護賬戶登記賬戶參數(shù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)柜面簽約辦理流程——基礎(chǔ)版基礎(chǔ)版簽約協(xié)議申請書填寫《資金結(jié)算產(chǎn)品服務(wù)申請書》（加蓋單位公章），該申請書為定本式，申請和協(xié)議正反印制，僅需在申請書上簽章。對辦理人身份要求：由法定代表人或單位負責(zé)人直接申請辦理；也可授權(quán)他人辦理，應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件及被授權(quán)人的身份證件和《授權(quán)委托書》。根據(jù)客戶申請的網(wǎng)銀盾數(shù)量，按照現(xiàn)有流程向客戶出售網(wǎng)銀盾。注：身份證需進行聯(lián)網(wǎng)核查，印章需電子驗印。上述資料隨同賬戶資料專夾保管。四、CMS銀行端簽約維護79現(xiàn)金管理系統(tǒng)柜面簽約辦理流程——基礎(chǔ)版四、CMS銀行端簽約維現(xiàn)金管理系統(tǒng)柜面簽約辦理流程——集團版集團版：現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)合作協(xié)議（集團、財務(wù)公司）現(xiàn)金管理系統(tǒng)相關(guān)申請表（18張表）對辦理人身份要求：由法定代表人或單位負責(zé)人直接申請辦理；也可授權(quán)他人辦理，應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件及被授權(quán)人的身份證件和《授權(quán)委托書》。根據(jù)客戶申請的網(wǎng)銀盾數(shù)量，按照現(xiàn)有流程向客戶出售網(wǎng)銀盾。

注：身份證需進行聯(lián)網(wǎng)核查，印章需電子驗印。上述資料隨同賬戶資料專夾保管。四、CMS銀行端簽約維護80現(xiàn)金管理系統(tǒng)柜面簽約辦理流程——集團版四、CMS銀行端簽約維四、CMS銀行端簽約維護81四、CMS銀行端簽約維護20四、CMS銀行端簽約維護82四、CMS銀行端簽約維護21四、CMS銀行端簽約維護83四、CMS銀行端簽約維護22四、CMS銀行端簽約維護現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)價格表項目收費標準2013年優(yōu)惠政策現(xiàn)金管理系統(tǒng)年服務(wù)費客戶端普通客戶1200元/年，客戶端核心客戶(管理賬戶數(shù)量≥30個或代發(fā)代扣賬戶≥300個)10萬/年；主機直聯(lián)客戶10萬元/年。存量CMS簽約客戶（基礎(chǔ)版），2013年年費按照50%的標準收取（600元/年）；新簽約客戶首年可免收年費；對于已簽約網(wǎng)銀并且通過跳轉(zhuǎn)方式開通CMS的客戶，為避免重復(fù)收費，CMS系統(tǒng)年費可以免收現(xiàn)金管理對公資金劃轉(zhuǎn)1.分本行同城、本行異地、跨行三種，本行同城0.8元/筆，本行異地及跨行按人行電子匯劃標準收取。2.對本行同城和本行異地可包月4000元/月/賬戶對所有CMS系統(tǒng)簽約客戶，通過CMS系統(tǒng)所辦理業(yè)務(wù)的交易結(jié)算費（包括系統(tǒng)內(nèi)對公資金劃轉(zhuǎn)和人民幣批量代發(fā)代扣相關(guān)交易費用）按照五折標準收取?？缧邪慈诵须娮訁R劃標準收取,不得浮動。

84四、CMS銀行端簽約維護現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)價格表項目收費標準2

登錄現(xiàn)金管理系統(tǒng)時，需要在網(wǎng)點XPwindows終端（連接DCC前臺網(wǎng)段）C盤的WINDOWS\system32\drivers\etc\hosts文件中增加以下兩行配置：3login.management.ccb9ssis.management.ccb選擇保存退出最后保存CMS修改信息：開始---運行輸入cmd點擊確定C＞/Ewfmgrc:—commit回車四、CMS銀行端簽約維護操作流程－銀行端系統(tǒng)設(shè)置85四、CMS銀行端簽約維護操作流程－銀行端系統(tǒng)設(shè)置24現(xiàn)金管理系統(tǒng)網(wǎng)址：http://login.management.ccb:8100/siteminderagent/forms/login.fcc?TYPE=33554432&REALMOID=06-00079e28-f6bc-1840-9f79-9a7f90480000&GUID=&SMAUTHREASON=0&METHOD=GET&SMAGENTNAME=-SM-h95343JsAdEQLVGldhnCaZNHT46l0%2fSOXq6uav6Xl2cgbCosg2ny4dNvsbQGofws&TARGET=-SM-http%3a%2f%2fssis%2emanagement%2eccb%3a1320%2f承辦行操作員通過UAAP統(tǒng)一身份認證系統(tǒng)進行身份驗證后，在現(xiàn)金管理系統(tǒng)登錄界面輸入登錄名后，選擇角色，登錄系統(tǒng)。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－銀行端網(wǎng)址86現(xiàn)金管理系統(tǒng)網(wǎng)址：四、CMS銀行端簽約維護操作流程－銀行端網(wǎng)二、客戶信息登記。在現(xiàn)金管理/客戶簽約/客戶登記維護/界面，單擊【新增】按鈕；客戶編號[CCBS]是指CCBS系統(tǒng)中的客戶編號，可通過單擊【點擊獲取客戶編號[CCBS]】按鈕獲得；輸入合同號時，統(tǒng)一輸入CCBS9位機構(gòu)號+5位順序號（如41067860800001）。四、CMS銀行端簽約維護87二、客戶信息登記。四、CMS銀行端簽約維護26四、CMS銀行端簽約維護88四、CMS銀行端簽約維護27三、分支機構(gòu)維護單擊“現(xiàn)金管理”---“客戶簽約”---“分支機構(gòu)維護”?；A(chǔ)版通過此步驟，檢查上步輸入信息是否正確；集團版按照客戶申請表進行機構(gòu)增加；系統(tǒng)顯示客戶編號即申請書上的系統(tǒng)客戶號。例：CMP12318700001，作為“申請書”CMS客戶號欄目填寫依據(jù)。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－分支機構(gòu)維護89三、分支機構(gòu)維護四、CMS銀行端簽約維護操作流程－分支機構(gòu)維三、分支機構(gòu)維護單擊“現(xiàn)金管理”---“客戶簽約”---“分支機構(gòu)維護”?；A(chǔ)版通過此步驟，檢查上步輸入信息是否正確；集團版按照客戶申請表進行機構(gòu)增加；系統(tǒng)顯示客戶編號即申請書上的系統(tǒng)客戶號。例：CMP12318700001，作為“申請書”CMS客戶號欄目填寫依據(jù)。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－分支機構(gòu)維護90三、分支機構(gòu)維護四、CMS銀行端簽約維護操作流程－分支機構(gòu)維客戶賬戶維護——賬戶登記客戶賬戶維護——賬戶參數(shù)維護客戶賬戶維護——支付簽約支付簽約步驟需換人復(fù)核，且需要在管理機構(gòu)和產(chǎn)品簽約完成后，才能執(zhí)行此步驟。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－客戶賬戶維護91客戶賬戶維護——賬戶登記四、CMS銀行端簽約維護操作流程－客三、賬戶信息登記在現(xiàn)金管理/客戶簽約/客戶賬戶維護界面，單擊左欄分支機構(gòu)樹中需要進行賬戶維護的機構(gòu)，單擊【賬戶登記】按鈕，根據(jù)“申請表”信息和系統(tǒng)提示完成帳戶信息登記。（如多個賬戶，選擇繼續(xù)新增，操作流程相同。）登記類型，選擇“銀行賬戶登記”；自定義賬戶選擇“收支兩用”。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－賬戶信息登記92三、賬戶信息登記四、CMS銀行端簽約維護操作流程－賬戶信息四、CMS銀行端簽約維護93四、CMS銀行端簽約維護32操作流程－賬戶參數(shù)維護

四、賬戶參數(shù)維護在CMS系統(tǒng)現(xiàn)金管理/客戶簽約/客戶賬戶維護界面，單擊【賬戶參數(shù)維護】按鈕，勾選“是否允許CMS-WEB查詢到賬通知”、“是否允許CMS-WEB查詢對賬單”、“是否允許CMS-WEB打印回單”選項，“該賬戶在CCBS賬戶樹中的節(jié)點屬性”選擇“根節(jié)點”，“該賬戶在CCBS賬戶樹中的級別”選擇“1”四、CMS銀行端簽約維護94操作流程－賬戶參數(shù)維護四、賬戶參數(shù)維護四、CMS銀行端簽四、CMS銀行端簽約維護95四、CMS銀行端簽約維護34五、KEY維護根據(jù)客戶申請的網(wǎng)銀盾數(shù)量，按照規(guī)定流程出售給客戶后，操作員在“現(xiàn)金管理/客戶簽約/KEY維護”界面，【單擊手工登記出售給客戶的u-key信息】按鈕，將客戶購買的u-key登記在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中該客戶賬戶下，然后點擊“登記”按鈕，完成操作。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－KEY維護96五、KEY維護四、CMS銀行端簽約維護操作流程－KEY維操作流程－KEY維護四、CMS銀行端簽約維護97操作流程－KEY維護四、CMS銀行端簽約維護36操作流程－管理機構(gòu)維護六、管理機構(gòu)維護管理機構(gòu)維護產(chǎn)品簽約四、CMS銀行端簽約維護98操作流程－管理機構(gòu)維護六、管理機構(gòu)維護四、CMS銀行端簽約維操作流程－管理機構(gòu)維護六、管理機構(gòu)維護“現(xiàn)金管理/客戶簽約/管理機構(gòu)維護”，在頁面左邊的分支機構(gòu)樹上，單擊客戶機構(gòu)名稱，單擊【設(shè)為管理機構(gòu)】按鈕，將各機構(gòu)設(shè)為管理機構(gòu)。日終執(zhí)行方式選擇“平臺自動”。四、CMS銀行端簽約維護99操作流程－管理機構(gòu)維護六、管理機構(gòu)維護四、CMS銀行端簽約維六、管理機構(gòu)維護單擊【產(chǎn)品簽約】按鈕，省行已在CMS中定制通用的新產(chǎn)品，可在系統(tǒng)營銷產(chǎn)品菜單中選擇：企業(yè)在線自助銀行基礎(chǔ)版A4100000000100001河南歸集功能產(chǎn)品4100000000200001該產(chǎn)品包括了基礎(chǔ)版功能和CMS資金歸集功能以及集團理財信息查詢等功能。四、CMS銀行端簽約維護操作流程－管理機構(gòu)維護100六、管理機構(gòu)維護四、CMS銀行端簽約維護操作流程－管理機構(gòu)維四、CMS銀行端簽約維護101四、CMS銀行端簽約維護40操作流程——客戶系統(tǒng)管理員維護七、客戶系統(tǒng)管理員維護選擇“現(xiàn)金管理/客戶簽約/企業(yè)系統(tǒng)管理員維護”菜單界面，根據(jù)客戶提交的“申請表”信息，單擊“新增”按鈕，將客戶指定的系統(tǒng)管理員信息登記到系統(tǒng)中；證書編號是已經(jīng)完成上述第六步“KEY維護操作”的網(wǎng)銀盾證書編號，其中：“登錄名”必須是6至12位，可以為字母、也可以為漢字。操作員代碼按000001順序編排（填寫在“申請書”）四、CMS銀行端簽約維護102操作流程——客戶系統(tǒng)管理員維護七、客戶系統(tǒng)管理員維護四、四、CMS銀行端簽約維護103四、CMS銀行端簽約維護42操作流程－支付簽約七、支付簽約操作員進入“現(xiàn)金管理/客戶簽約/客戶賬戶維護/支付簽約”界面，單擊【新增】按鈕，“定向標志”欄位，選擇“不定向”。支付簽約必須經(jīng)另一操作員復(fù)核后才能生效，客戶在客戶端可以辦理單筆付款、批量付款業(yè)務(wù)。四、CMS銀行端簽約維護104操作流程－支付簽約七、支付簽約四、CMS銀行端簽約維護43四、CMS銀行端簽約維護105四、CMS銀行端簽約維護44操作流程——簽約收款八、簽約收款當(dāng)客戶“申請表”（基礎(chǔ)版申請表）勾選了A-單筆簽約收款或B-批量簽約收款功能時，需要在C