理財產(chǎn)品分析報告模版

隨著通貨膨脹、負利……這些話題成為熱門，實現(xiàn)財務自由、自主，成為人們重要的生活目標。然而，面對紛繁復雜的理財方式和變化莫測的金融市場，做到合理理財并不容易。新年即將來臨，新華保險深入研究當前經(jīng)濟形勢，匯集金融理財產(chǎn)品的特色優(yōu)勢，精心打造“好利年年”分紅型兩全保險，安全靈活，具有強大的規(guī)劃性?？焖僖娎績赡攴颠€保額的10％“好利年年”具備長期儲蓄的功能，且每兩年即可返還保額的10%，客戶可以快速體驗到它的實際利益。倘若購買10萬保額，每隔一年至少可以返還1萬元。這種定制式的返還安排能使您的家庭生活在預期規(guī)劃中變得更加豐富、有樂趣。“理財不損失本金”反映了多數(shù)人投資理財?shù)娘L險偏好和承受能力。“好利年年”以合同方式明確承諾滿期返還所交保險費，外加多年累積的紅利保額和終了紅利。這對于身處金融市場顛簸中的大眾來說無疑是一顆“定心丸”，相當于把錢放進了保險柜，可以放心儲備未來生活資金，享受高枕無憂的“實利”。雙重增利，保額分紅加累積生息保費安全無憂，保險利益不斷增值。“好利年年”秉承新華保險一貫的保額分紅特色，結(jié)合了年度紅利和終了紅利的雙重紅利功能。通過年度紅利的復利累積和終了紅利的平滑回報，使您分享公司的經(jīng)營成果與投資收益，有效緩解通脹的經(jīng)濟壓力。同時，為避免未及時領(lǐng)取的生存保險金閑置，“好利年年”特設(shè)累積生息賬戶。所有生存保險金可直接進入這一賬戶，通過分紅實現(xiàn)二次增值。累積生息賬戶好像“聚寶盆”，集合了您的每筆生存保險金，并通過月復利不斷累積，加大了資金增值的“動力”、提升了增值的速度。無憂得利，投保人身故豁免保費現(xiàn)實生活中有甜蜜幸福，也可能有意外風險不期而至。意外給家人造成痛苦，更可能使家庭經(jīng)濟陷入困頓。若客戶為親人買了保險，意外的發(fā)生很可能導致家人無力交納后續(xù)保費，以致?lián)p失部分保險利益?！昂美昴辍碧卦O(shè)保費豁免條款，若投保人在18至60周歲間因意外不幸身故或全殘，可免交續(xù)期保費，而被保險人依然可以享受全部保險利益，這恰是“好利年年”保障功能的集中體現(xiàn)。靈活享利，期滿可轉(zhuǎn)換養(yǎng)老年金70周歲時客戶即可領(lǐng)取滿期保險金和終了紅利，“好利年年”特有的養(yǎng)老年金轉(zhuǎn)換功能給予您靈活選擇的機會。您可將滿期保險金與終了紅利的全部或部分轉(zhuǎn)換為養(yǎng)老年金，以年領(lǐng)或月領(lǐng)的方式定期領(lǐng)取，使晚年生活的保障性進一步增強?！昂美昴辍碑a(chǎn)品設(shè)計科學、獨具匠心，體現(xiàn)了新華保險“以人為本”的經(jīng)營理念，憑借獨特的保額分紅優(yōu)勢和專業(yè)投資團隊為您真正實現(xiàn)收益與風險的平衡。[理財產(chǎn)品分析報告模版]相關(guān)文章：

第二篇：理財產(chǎn)品分析報告1500字《投資者報》數(shù)據(jù)研究部根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計，今年上半年（截至6月22日，下同）已發(fā)銀行理財產(chǎn)品近萬款，同比已經(jīng)翻倍。其發(fā)行則呈現(xiàn)委托期限短、預期收益率高的特點。不過，相關(guān)投資風險也“水漲船高”。在去年三、四季度，國內(nèi)銀行理財產(chǎn)品的發(fā)售數(shù)量分別達到3202款和3545款，而到今年一季度，這一數(shù)量猛增到4854款，至6月22日，今年二季度也已經(jīng)發(fā)行了4609款。隨著銀行理財產(chǎn)品的增多，產(chǎn)品募集資金額也迅猛增長。據(jù)普益財富統(tǒng)計，截至6月21日，今年以來銀行理財產(chǎn)品預估發(fā)行規(guī)模達到8.25萬億元，而去年全年的發(fā)行規(guī)模為7.05萬億元。據(jù)Wind統(tǒng)計，今年上半年，銀行理財產(chǎn)品委托期限在一個月以內(nèi)的短期理財產(chǎn)品占37.47%，委托期限為1~3個月的占29.58%，3~6個月的占19.04%，6~12個月的占11%，12個月以上的不足2%。銀行理財產(chǎn)品的收益率被不斷抬高。根據(jù)Wind統(tǒng)計，今年上半年發(fā)行的理財產(chǎn)品中，6.21%的產(chǎn)品預期收益率在0~2%之間、19.13%的預期收益率在2%~3%（含）之間、63.61%的產(chǎn)品預期收益率在3%~5%（含）之間，僅有39款預期收益率在8%以上，約占總數(shù)的0.41%。與去年預期收益率在3%以下的產(chǎn)品占據(jù)主導地位不同的是，今年預期收益率在3%～5%的產(chǎn)品占比大幅提升，占比達到63.6%，占據(jù)主導地位。但是高收益伴隨高風險。銀行理財產(chǎn)品預期收益率整體提升的同時，其投資風險也隨之增加。風險偏高的非保本型產(chǎn)品占比提升了10個多百分點，約有5726款。這一產(chǎn)品占比的提高，無形中加大了投資者的投資風險。所謂高風險高收益，這句話在任何理財投資領(lǐng)域都是亙古不變。當銀行理財產(chǎn)品以高收益誘導投資者買入后，最終若未能令投資者賺錢甚至帶來較大虧損，其發(fā)行也將與基金一樣遇冷，甚至引發(fā)客戶對銀行或理財市場的不信任?！锻顿Y者報》數(shù)據(jù)研究部根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計，今年上半年（截至6月22日，下同）已發(fā)銀行理財產(chǎn)品近萬款，同比已經(jīng)翻倍。其發(fā)行則呈現(xiàn)委托期限短、預期收益率高的特點。不過，相關(guān)投資風險也“水漲船高”。在去年三、四季度，國內(nèi)銀行理財產(chǎn)品的發(fā)售數(shù)量分別達到3202款和3545款，而到今年一季度，這一數(shù)量猛增到4854款，至6月22日，今年二季度也已經(jīng)發(fā)行了4609款。隨著銀行理財產(chǎn)品的增多，產(chǎn)品募集資金額也迅猛增長。據(jù)普益財富統(tǒng)計，截至6月21日，今年以來銀行理財產(chǎn)品預估發(fā)行規(guī)模達到8.25萬億元，而去年全年的發(fā)行規(guī)模為7.05萬億元。據(jù)Wind統(tǒng)計，今年上半年，銀行理財產(chǎn)品委托期限在一個月以內(nèi)的短期理財產(chǎn)品占37.47%，委托期限為1~3個月的占29.58%，3~6個月的占19.04%，6~12個月的占11%，12個月以上的不足2%。銀行理財產(chǎn)品的收益率被不斷抬高。根據(jù)Wind統(tǒng)計，今年上半年發(fā)行的理財產(chǎn)品中，6.21%的產(chǎn)品預期收益率在0~2%之間、19.13%的預期收益率在2%~3%（含）之間、63.61%的產(chǎn)品預期收益率在3%~5%（含）之間，僅有39款預期收益率在8%以上，約占總數(shù)的0.41%。與去年預期收益率在3%以下的產(chǎn)品占據(jù)主導地位不同的是，今年預期收益率在3%～5%的產(chǎn)品占比大幅提升，占比達到63.6%，占據(jù)主導地位。但是高收益伴隨高風險。銀行理財產(chǎn)品預期收益率整體提升的同時，其投資風險也隨之增加。風險偏高的非保本型產(chǎn)品占比提升了10個多百分點，約有5726款。這一產(chǎn)品占比的提高，無形中加大了