銀行網(wǎng)點(diǎn)個人客戶經(jīng)理崗位說明書銀行網(wǎng)點(diǎn)個人客戶經(jīng)理崗位說明書銀行網(wǎng)點(diǎn)個人客戶經(jīng)理崗位說明書個人客戶經(jīng)理個人客戶經(jīng)理是網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行貴貴賓戶客戶關(guān)系管理與銷售的專職崗位，負(fù)責(zé)中端客戶的發(fā)掘和長久關(guān)系保護(hù)，并對其進(jìn)行產(chǎn)品銷售。崗位名稱鑒別信息所屬部門直接報告對象直接督導(dǎo)對象工作關(guān)系平常協(xié)調(diào)外面協(xié)調(diào)

個人客戶經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)理財經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人無高柜柜員、低柜柜員、大堂經(jīng)理、大堂副理客戶

崗位編號工作地點(diǎn)

07（網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳）工作目的：依據(jù)我行網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)管理方法、個金業(yè)務(wù)相關(guān)制度及操作流程等規(guī)定，對網(wǎng)點(diǎn)個人高端客戶和超高端客戶進(jìn)行管理與保護(hù)、拓展新客戶以及做好個人金融產(chǎn)品營銷和服務(wù)，張開各種培訓(xùn)活動等。歸納服客戶服務(wù)務(wù)管主要工作職責(zé)理現(xiàn)場管理營銷管客戶管理理

描述責(zé)任職權(quán)范圍范圍專業(yè)解答客戶疑問，供給個人客戶經(jīng)理服務(wù)和綜合理財服務(wù)，提高客戶價值。負(fù)責(zé)承辦對購買理財富品的貴貴賓戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力測試和理財富負(fù)責(zé)承辦品適合當(dāng)檢測，充分履行風(fēng)險揭示與見告義務(wù)。認(rèn)真剖析貴貴賓戶的投訴和建議，查找不足，研究解決方案，認(rèn)識其實(shí)不停提尊貴貴賓戶滿意度。負(fù)責(zé)承辦親近追蹤研究國內(nèi)外金融市場動向、政策劃向、同業(yè)產(chǎn)品動負(fù)責(zé)建議態(tài)，及時為個人客戶經(jīng)理供給營銷建講和指導(dǎo)。做好貴賓區(qū)內(nèi)的現(xiàn)場管理工作，保持貴賓區(qū)環(huán)境的整齊、溫馨和有序。負(fù)責(zé)承辦認(rèn)真剖析貴貴賓戶的財富狀況，交易頻率、發(fā)展?jié)摿?，并對客戶價值、等級和忠誠度進(jìn)行討論。負(fù)責(zé)承辦利用各種時機(jī)采集并及時更新所管理客戶的各種信息，圓滿負(fù)責(zé)承辦客戶檔案，為后期深層營銷工作做好基礎(chǔ)工作。采集同業(yè)競爭對手營銷策略、產(chǎn)品研發(fā)，業(yè)務(wù)流程信息，為本行針對性擬訂營銷方案供給依據(jù)。負(fù)責(zé)承辦負(fù)責(zé)20萬（建議）以上中、高端客戶管理與保護(hù)工作，負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)承辦兼管客戶介紹的客戶挖潛和開發(fā)工作。經(jīng)過客戶溝通，主動發(fā)掘客戶需求，向客戶推介關(guān)系性或替負(fù)責(zé)承辦代性較優(yōu)的產(chǎn)品和功能。發(fā)現(xiàn)需求認(rèn)真剖析貴貴賓戶購買農(nóng)行產(chǎn)品狀況及暗藏需求，研究進(jìn)一負(fù)責(zé)承辦步拓展市場、營銷客戶的策略和方法。常常性地與所管理客戶進(jìn)行溝通和聯(lián)系，不按期約見或拜會激發(fā)需求客戶，實(shí)行客戶關(guān)心，認(rèn)識所管理客戶的需求，關(guān)注客戶交負(fù)責(zé)承辦易動向和需求動向，及時與客戶溝通，供給建講和解決方案，保護(hù)和提高客戶關(guān)系，推進(jìn)客戶升級。為前來理財咨詢的貴貴賓戶或暗藏貴貴賓戶供給全面的理財咨詢服務(wù)，在客戶關(guān)系保護(hù)的過程中，經(jīng)過認(rèn)識客戶需求，負(fù)責(zé)承辦展現(xiàn)產(chǎn)品有針對性地向客戶營銷我行的個人金融產(chǎn)品和服務(wù)。幫助客戶擬訂理財計劃，依據(jù)客戶的家庭和財富狀況，為客負(fù)責(zé)承辦戶擬訂個性化的理財計劃，建立長久堅固的伙伴關(guān)系。完成相關(guān)產(chǎn)品的交易操作；供給產(chǎn)品售后服務(wù)。合作承辦促成銷售做好相關(guān)產(chǎn)品銷售后的電話回訪和客戶資料錄入、建檔和維護(hù)工作，建立客戶關(guān)系，努力將其發(fā)展成為我行的個人優(yōu)異負(fù)責(zé)承辦客戶。每個月按期為網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行理財知識和技術(shù)培訓(xùn)，并在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)負(fù)責(zé)承辦部進(jìn)行培訓(xùn)見效評估。團(tuán)隊指導(dǎo)對低柜柜員進(jìn)行一對一指導(dǎo)。建立個人客戶經(jīng)理對低柜柜員合作建議針對產(chǎn)品、理財以及營銷技巧方面的幫帶系統(tǒng)。1）財務(wù)指標(biāo)（網(wǎng)點(diǎn)營銷任務(wù)完成率、個人業(yè)務(wù)產(chǎn)品銷售、個人客戶金融財富增幅）；要點(diǎn)職責(zé)2）客戶指標(biāo)（客戶管理、客戶投訴）；績效衡量3）內(nèi)部運(yùn)營（內(nèi)控管理）；標(biāo)準(zhǔn)4）行為能力核查（服務(wù)精神）5）加減分項目?？蓸s膺崗位可輪崗崗位職業(yè)發(fā)展崗位培訓(xùn)

理財經(jīng)理低柜柜員、大堂經(jīng)理崗位相關(guān)制度、職業(yè)道德、文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)、金融產(chǎn)品和服務(wù)知識、業(yè)務(wù)操作流程、系統(tǒng)操作和應(yīng)用、金融產(chǎn)品、銷售技術(shù)、客戶剖析、商務(wù)禮儀等。AFP、CFP或農(nóng)業(yè)銀行首屆RFP資格證書；擁有優(yōu)異的職業(yè)道德，遵紀(jì)守紀(jì)，