K/3產(chǎn)品部K/3CloudV1.0產(chǎn)品培訓(xùn)

信用管理介紹講師：何洋1、信用管理整體方案2、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置3、信用作業(yè)流程4、報(bào)表分析目錄信用管理源于賒銷(xiāo)，現(xiàn)銷(xiāo)不需要信用管理任何賒銷(xiāo)都是建立在信用基礎(chǔ)上的危險(xiǎn)游戲信用管理目標(biāo)是使銷(xiāo)售最大化、風(fēng)險(xiǎn)合理化K/3Cloud信用管理幫助企業(yè)建立完善的信用管理體系，從而有效實(shí)現(xiàn)信用管理目標(biāo)信用管理要點(diǎn)信用管理鏈信用管理體系信用管理整體流程圖1、信用管理整體方案2、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置3、信用作業(yè)流程4、報(bào)表分析目錄信用管理系統(tǒng)參數(shù)特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景啟用信用控制：總開(kāi)關(guān)信用控制范圍：多組織、多層級(jí)信用控制范圍信用控制對(duì)象：多種信用控制對(duì)象多種超標(biāo)判斷依據(jù)滿(mǎn)足多業(yè)務(wù)組織、多管理層級(jí)對(duì)同一客戶(hù)進(jìn)行不同信用額度控制的需求滿(mǎn)足對(duì)多個(gè)信用對(duì)象(客戶(hù)、銷(xiāo)售員…)進(jìn)行信用額度控制的需求數(shù)據(jù)中心級(jí)參數(shù)信用檢查規(guī)則特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用檢查規(guī)則是企業(yè)進(jìn)行信用控制的依據(jù)，規(guī)則確定了在哪些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、哪種應(yīng)用場(chǎng)景中進(jìn)行信用控制，以及控制時(shí)點(diǎn)、控制強(qiáng)度和控制項(xiàng)目支持多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)(單據(jù))支持多應(yīng)用場(chǎng)景(單據(jù)類(lèi)型)支持多控制時(shí)點(diǎn)支持多控制強(qiáng)度支持多控制指標(biāo)支持信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)節(jié)信用檔案特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景授信組織：取決于系統(tǒng)參數(shù)對(duì)象類(lèi)型：客戶(hù)、銷(xiāo)售員…信用對(duì)象：信用管控對(duì)象信用狀態(tài)：初始的信用狀態(tài)該對(duì)象使用的信用檢查規(guī)則信用檢查項(xiàng)目的具體額度通過(guò)信用檔案，授信組織定義了信用控制對(duì)象的初始信用狀態(tài)、所采用的信用檢查規(guī)則、該規(guī)則下各個(gè)信用檢查項(xiàng)目的具體額度。為了防范信用風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)資料默認(rèn)需要進(jìn)行信用控制信用特批權(quán)限特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景授信組織特批人及特批密碼特批允許特批額度特批允許特批天數(shù)特批時(shí)是否需輸入密碼確認(rèn)授予業(yè)務(wù)員、銷(xiāo)售主管、信用管理員等進(jìn)行信用特批的權(quán)限。當(dāng)信用檢查不通過(guò)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)進(jìn)入特批流程進(jìn)行特批處理。1、信用管理整體方案2、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置3、信用作業(yè)流程4、報(bào)表分析目錄信用初始化/重算特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景信用初始化初始化的起始日期只能初始化一次信用重算重算的起始日期全部組織和對(duì)象都重算在啟用信用管理時(shí)，需要先進(jìn)行信用初始化。如果信用檢查規(guī)則發(fā)生變化，或者信用數(shù)據(jù)出現(xiàn)異常，可以用信用重算進(jìn)行處理。單據(jù)中信用控制特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景在業(yè)務(wù)單據(jù)提交或?qū)徍藭r(shí)，系統(tǒng)將根據(jù)信用檢查規(guī)則、信用檔案，進(jìn)行有效的控制，以降低信用風(fēng)險(xiǎn)，提高賒銷(xiāo)成功率。支持多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)(單據(jù))支持多應(yīng)用場(chǎng)景(單據(jù)類(lèi)型)支持多控制時(shí)點(diǎn)支持多控制強(qiáng)度支持多控制指標(biāo)支持信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)節(jié)1、信用管理整體方案2、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置3、信用作業(yè)流程4、報(bào)表分析目錄單據(jù)中信用查詢(xún)特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景在多種業(yè)務(wù)單據(jù)中調(diào)用可按不同的控制范圍查詢(xún)可按不同的控制類(lèi)型查詢(xún)?cè)跇I(yè)務(wù)單據(jù)中可以隨時(shí)查詢(xún)當(dāng)前信用管控對(duì)象的信用狀況，包括授信額度及余額，以便及時(shí)通知客戶(hù)打款或調(diào)整訂貨金額。信用狀況查詢(xún)特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景查詢(xún)信用管控對(duì)象的信用狀況，包括授信額度、已用額度、剩余額度等。隨時(shí)查詢(xún)客戶(hù)信用狀況重新評(píng)估客戶(hù)的信用等級(jí)考核相關(guān)人員信用管理績(jī)效例外信息查詢(xún)特性介紹應(yīng)用場(chǎng)景查詢(xún)?cè)谛庞霉芾磉^(guò)程中，由于信用超標(biāo)、信用特批等情況產(chǎn)生的例外信息，并為重新評(píng)估客戶(hù)的信用等級(jí)提供依據(jù)。對(duì)例外情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析重新評(píng)估客戶(hù)的信用等級(jí)考核相關(guān)人員信用管理績(jī)效1、信用管理整體方案2、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置3、信用作業(yè)流程4、報(bào)表分析5、信用評(píng)估模型（2.0）6、客戶(hù)多層級(jí)信用（2.0）目錄信用評(píng)估模型信用評(píng)估模型:是針對(duì)所評(píng)估的對(duì)象建立起來(lái)的一系列因素及其打分標(biāo)準(zhǔn)，其最后結(jié)果是用量化的數(shù)值來(lái)體現(xiàn)所評(píng)估對(duì)象的信用風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)價(jià)值：建立完整、科學(xué)、良性發(fā)展的企業(yè)信用體系！使得不良記錄行為者付出代價(jià)，對(duì)減少和化解企業(yè)信用管理風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。信用評(píng)估-信用指標(biāo)主要功能業(yè)務(wù)價(jià)值信用評(píng)估指標(biāo)支持樹(shù)目錄結(jié)構(gòu)展示；支持多層指標(biāo)的制定；支持定性指標(biāo)、定量指兩種指標(biāo)類(lèi)型支持獲取客戶(hù)資料作為指標(biāo)對(duì)于作廢的指標(biāo)，可以進(jìn)行禁用信用評(píng)估指標(biāo)是信用評(píng)估的基礎(chǔ)，確定全面、有效的評(píng)估指標(biāo)有利于準(zhǔn)確的客戶(hù)信用等級(jí)判斷和控制。K/3Cloud預(yù)置兩套指標(biāo)，用戶(hù)可自定義指標(biāo)。信用評(píng)估-信用等級(jí)主要功能業(yè)務(wù)價(jià)值系統(tǒng)提供預(yù)置的9級(jí)信用等級(jí)；支持用戶(hù)可以新建、和維護(hù)企業(yè)所需的其他信用等級(jí)方案。信用方案上可以定義該等級(jí)評(píng)估對(duì)象采用的信用策略。信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)也是信用評(píng)估模型的基礎(chǔ)，通過(guò)信用等級(jí)的區(qū)分，有效地區(qū)分優(yōu)良客戶(hù)和信用欠佳客戶(hù)。針對(duì)不同等級(jí)的評(píng)估對(duì)象，可以設(shè)置不同的信用政策。信用評(píng)估-信用評(píng)估模型主要功能業(yè)務(wù)價(jià)值支持用戶(hù)定義個(gè)性評(píng)估模型；支持設(shè)置多個(gè)信用評(píng)估模型；評(píng)估模型可以選擇不同的指標(biāo)，系統(tǒng)自動(dòng)帶出上級(jí)指標(biāo)；評(píng)估模型支持指標(biāo)分值、權(quán)重的設(shè)置。建立符合企業(yè)實(shí)際情況的信用評(píng)估模型，通過(guò)評(píng)估模型量化比較信用對(duì)象的信用狀況。系統(tǒng)根據(jù)選中的指標(biāo)，自動(dòng)攜帶上級(jí)指標(biāo)，返回評(píng)估模型。信用評(píng)估-創(chuàng)建信用評(píng)分表主要功能業(yè)務(wù)價(jià)值系統(tǒng)提供向?qū)б龑?dǎo)用戶(hù)創(chuàng)建信用評(píng)分表；支持多人評(píng)分；信用評(píng)分表預(yù)留接口，支持用戶(hù)自定義評(píng)估指標(biāo)取系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行評(píng)分；信用評(píng)估模型的結(jié)果反應(yīng)為信用評(píng)分，通過(guò)信用評(píng)分用量化的數(shù)值來(lái)體現(xiàn)所評(píng)估對(duì)象的信用風(fēng)險(xiǎn)。使得評(píng)估結(jié)果可量化，評(píng)估過(guò)程更加全面、客戶(hù)、統(tǒng)一，從而評(píng)估結(jié)果也更加說(shuō)服力。由各部門(mén)人員進(jìn)行評(píng)分，評(píng)分表保存時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)獲取被評(píng)估對(duì)象的信用等級(jí)。信用評(píng)估-信用評(píng)估影響主要功能業(yè)務(wù)價(jià)值信用評(píng)分結(jié)果可以自動(dòng)更新到信用對(duì)象信用檔案的信用等級(jí)里；例外信息查詢(xún)提供信用等級(jí)更新的例外信息查詢(xún)信用評(píng)分結(jié)果將直接應(yīng)用在客戶(hù)的信用檔案和信用控制中，企業(yè)根據(jù)一定時(shí)間內(nèi)客戶(hù)的信用等級(jí)狀況分別采取不同的信用控制方式，使得信用管理更加科學(xué)有效。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，系統(tǒng)可自動(dòng)更新客戶(hù)的信用檔案，從而對(duì)評(píng)估對(duì)象采用相應(yīng)的信用控制策略。1、信用管理整體方案2、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置3、信用作業(yè)流程4、報(bào)表分析5、信用評(píng)估（2.0）6、客戶(hù)多層級(jí)信用（2.0）目錄多層級(jí)信用控制多層級(jí)信用控制場(chǎng)景業(yè)務(wù)價(jià)值對(duì)客戶(hù)集團(tuán)進(jìn)行集中的信用管理；或分散的信用管理。多層級(jí)信用控制，是指企業(yè)面對(duì)的客戶(hù)是跨地域經(jīng)營(yíng)的集團(tuán)型企業(yè)時(shí)，需要針對(duì)客戶(hù)在不同地域的組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行單獨(dú)的信用管理；或集團(tuán)信用管理。某集團(tuán)下有多個(gè)分公司，假設(shè)這個(gè)集團(tuán)有一個(gè)信用額度為50000，但下面不同的分公司又有不同的額度，需要控制所有分公司加起來(lái)總的額度不超過(guò)50000，也就是控制此集團(tuán)的總信用額度。某企業(yè)的一個(gè)客戶(hù)，在上海、北京都有分支機(jī)構(gòu)，各分支機(jī)構(gòu)都與該企業(yè)有業(yè)務(wù)往來(lái)；需要針對(duì)客戶(hù)不同的下單機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)不同的信用額度，如上海機(jī)構(gòu)和北京機(jī)構(gòu)分別設(shè)置不同的信用額的。當(dāng)企業(yè)的銷(xiāo)售公司接到該客戶(hù)上海機(jī)構(gòu)的訂單時(shí)，檢查上海機(jī)構(gòu)的信用額度。多層級(jí)信用控制主要功能業(yè)務(wù)價(jià)值企業(yè)根據(jù)信用控制需要，對(duì)集團(tuán)客戶(hù)實(shí)現(xiàn)分散的信用管控，或集中的信用管控。以達(dá)到嚴(yán)謹(jǐn)控制應(yīng)收賬款，或利于擴(kuò)展業(yè)務(wù)的目的。多層級(jí)信用控制，是指企業(yè)面對(duì)的客戶(hù)是跨地域經(jīng)營(yíng)的集團(tuán)型企業(yè)時(shí)，需要針對(duì)客戶(hù)在不同地域的組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行單獨(dú)的信用管理；或者統(tǒng)一的集團(tuán)信用管理。特別聲明沒(méi)有金蝶軟件國(guó)際軟件集團(tuán)有限公司的特別許可，任何人不能以任何形式或?yàn)槿魏文康膹?fù)制或傳播本文檔的任何部分。本文檔中包含的信息如有更改，恕不另行通知。由金蝶軟件（中國(guó)）有限公司和其分銷(xiāo)商所銷(xiāo)售的某些軟件產(chǎn)品包含有其它軟件供應(yīng)商的軟件組件。Microsoft?、WINDOWS?、NT?、EXCEL?、Word?、PowerPoint?和SQLServer?是微軟公司的注冊(cè)商標(biāo)。IBM?、DB2?、DB2通用數(shù)據(jù)庫(kù)、OS/2?、ParallelSysplex?、MVS/ESA、AIX?、S/390?、AS/400?、OS/390?、OS/400?、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、IntelligentMiner、WebSphere?、Netfinity?、Tivoli?、Informix和Informix?動(dòng)態(tài)ServerTM是國(guó)際商業(yè)機(jī)器公司在美國(guó)或其他公司的商標(biāo)。ORACLE?是ORACLE公司的注冊(cè)商標(biāo)。UNIX?是UNIXINTERNATIONALCO.,LIMTED的注冊(cè)商標(biāo)、OSF/1?和Motif?是OpenGroup的注冊(cè)商標(biāo)。Citrix?、Citrix徽標(biāo)、ICA、ProgramNeighborhood?、MetaFrame?、WinFrame?、VideoFrame?、MultiWin?以及此處引用的Citrix產(chǎn)品名是CitrixSystems公司的商標(biāo)或注冊(cè)商標(biāo)。HTML是HATEMOGLUTEKSTILGIYIMSANAYIVETICARETA.S.的注冊(cè)商標(biāo)，DHTML、XML和XHTML是W3C?、WorldWideWeb協(xié)會(huì)、計(jì)算機(jī)科學(xué)實(shí)驗(yàn)室的商標(biāo)或注冊(cè)商標(biāo)，PureXML是國(guó)際商業(yè)機(jī)器公司的注冊(cè)商標(biāo)。JAVA?是甲骨文美國(guó)有限公司的