2021年證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識檢測試卷含答案

和解析

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、IB制度起源于()o

A、日本

B、中國香港

C、美國

D、德國

【參考答案】：C

【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。

見教材第七章第二節(jié)，P289O

2、2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率

互換交易試點有關(guān)事宜的通知》，通知發(fā)布當(dāng)天國家開發(fā)銀行和()完

成首筆交易。

A、中國農(nóng)業(yè)銀行

B、中國光大銀行

C、中國建設(shè)銀行

D、中國民生銀行

【參考答案】：B

3、基金在任何交易日日終持有的賣出股指期貨合約價值，不得超

過基金持有的股票總市值的()%0

A、4

B、8

C、10

D、20

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握基金的投資范圍與投資限制。見教材第四章第

五節(jié)，P142o

4、我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的，公司應(yīng)當(dāng)記載的事

項不包括()O

A、股票數(shù)量

B、股票編號

C、股票發(fā)行日期

D、各股東所持股份數(shù)

【參考答案】：D

5、中國證監(jiān)會對各項風(fēng)險控制指標設(shè)置預(yù)警標準，對于規(guī)定“不

得低于”一定標準的風(fēng)險控制指標，其預(yù)警標準是規(guī)定標準的120%；

對于規(guī)定“不得超過”一定標準的風(fēng)險控制指標，其預(yù)警標準是規(guī)定標

準的()。

A、70%

B、75%

C、80%

D、85%

【參考答案】：C

6、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準利率予以定期調(diào)

整的債券指的是OO

A、零息債券

B、浮動利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

【參考答案】：B

【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié)，P82O

7、目前我國金融債券的最長期限為()年。

A、10

B、15

C、20

D、30

【參考答案】：D

8、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出,

并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于()O

A、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

B、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

C、融資融券業(yè)務(wù)

D、證券自營業(yè)務(wù)

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管

理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P288o

9、證監(jiān)會在全國成立了()個地區(qū)性證券監(jiān)管辦公室。

A、10

B、20

C、9

D、3

【參考答案】：C

【解析】證監(jiān)會在全國成立了9個地區(qū)性證券監(jiān)管辦公室和36個

證券監(jiān)管專員辦事處。

10、看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按()價格買入一定數(shù)量金

融資產(chǎn)的權(quán)利。

A、市場價格

B、買入價格

C、賣出價格

D、約定價格

【參考答案】：D

11、以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債是()O

A、貨幣國債

B、建設(shè)國債

C、特種國債

D、實物國債

【參考答案】：D

【解析】實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債。政府

發(fā)行實物國債，主要有兩種情況：一是在貨幣經(jīng)濟不發(fā)達時，實物交易

占主導(dǎo)地位；二是盡管貨幣經(jīng)濟已比較發(fā)達，但幣值不穩(wěn)定，為維護國

債信譽，增強國債吸引力，發(fā)行實物國債。

12、公開發(fā)行數(shù)量在4億股以上(含4億股)的，配售數(shù)量應(yīng)不超過

本次發(fā)行總量的OO

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

【參考答案】：c

13、關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別，下列說法錯誤的是()o

[2011年3月真題]

A、一般地說，凡可作期貨交易的金融工具都可作期權(quán)交易。然而,

可作期權(quán)交易的金融工具卻未必可作期貨交易

B、一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)

C、金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)

的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利

D、金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，而金融期權(quán)交易雙方的

權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性

【參考答案】：B

【解析】本題考核的是金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。一般而言，金

融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)，故B項說法錯誤。

14、標準化的遠期交易是()o

A、期權(quán)交易

B、期貨交易

C、現(xiàn)貨交易

D、合約交易

【參考答案】：B

15、中國證券結(jié)算制度根據(jù)()的原則設(shè)計。

A、即時交付

B、集中交付

C、貨銀對付

D、貨銀交付

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制

度等自律管理。

見教材第八章第三節(jié)，P373o

16、證券是指各類記載并代表一定()的法律憑證。它用以證明持

有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的OO

A、權(quán)益；權(quán)利

B、權(quán)利；權(quán)益

C、利益；權(quán)力

D、權(quán)力；利益

【參考答案】：B

17、下面屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是()o

A、政策風(fēng)險

B、信用風(fēng)險

C、經(jīng)營風(fēng)險

D、財務(wù)風(fēng)險

【參考答案】：A

18、證券交易所上市證券的清算和交收由()集中完成。

A、證券登記結(jié)算公司

B、證券服務(wù)機構(gòu)

C、證券交易所

D、證券公司

【參考答案】：A

19、基金管理公司的主要股東的注冊資本不低于()億元人民幣。

A、3

B、4

C、5

D、6

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、

業(yè)務(wù)范圍。見教材第四章第二節(jié)，P130-131o

20、公司申請其股票上市應(yīng)有()記錄。

A、最近3年連續(xù)盈利

B、3年盈利

C、5年盈利

D、最近5年連續(xù)盈利

【參考答案】：A

【解析】這是《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》的規(guī)定。

21、根據(jù)投資目標劃分的證券投資基金不包括()o

A、成長型基金

B、收入型基金

C、期權(quán)基金

D、平衡型基金

【參考答案】：C

【解析】按投資目標劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡

型基金。

22、某看跌期權(quán)合約規(guī)定，期權(quán)持有者可以按照協(xié)定價格20元出

售某股票100股，現(xiàn)在該股票的市場價格為21元，而該看漲期權(quán)的內(nèi)

在價值為OO

A、10

B、100

C、1000

D、0

【參考答案】：D

【解析】答案為D、當(dāng)市場價格大于協(xié)定價格時，看跌期權(quán)的內(nèi)在

價值為0.

23、決定股票市場價格的是股票的（）。

A、票面價值

B、賬面價值

C、清算價值

D、內(nèi)在價值

【參考答案】：D

24、發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，

向投資者出售新證券所形成的市場是（）。

A、二級市場

B、次級市場

C、發(fā)行市場

D、流通市場

【參考答案】：C

【解析】證券發(fā)行市場又稱一級市場或初級市場，是發(fā)行人以籌集

資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所

形成的市場。證券交易市場又稱二級市場或次級市場，是已發(fā)行的證券

通過買賣交易實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。

25、證券公司承銷股票的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)的承銷金額的()

計算風(fēng)險準備；證券公司承銷公司債券的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷艾務(wù)的承銷

金額的()計算風(fēng)險準備。

A、5%2%

B、10%5%

C、15%10%

D、10%2%

【參考答案】：B

26、()是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金

融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。

A、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品

B、嵌入型金融衍生品

C、綜合化金融衍生產(chǎn)品

D、收益化金融衍生產(chǎn)品

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風(fēng)險。

見教材第五章第四節(jié)，P195O

27、下列關(guān)于證券公司的分類監(jiān)管制度的說法，正確的是()o

A、以凈資本為基準

B、以扶優(yōu)限劣為核心

C、以提高風(fēng)險管理能力為目的

D、以市場準人和監(jiān)管措施為依據(jù)

【參考答案】：A

【解析】作為我國證券公司常規(guī)監(jiān)管的重要措施之一，分類監(jiān)管制

度主要以凈資本為基準、以風(fēng)險管理能力為核心、以合規(guī)程度為依據(jù)、

以市場準入和監(jiān)管措施為手段、以扶優(yōu)限劣為目標。

28、收購人可以證券作為支付手段收購上市公司，對于收購人通過

取得上市公司發(fā)行的新股超過()的，可以向監(jiān)管部門申請免于履行要

約義務(wù)，鼓勵上市公司通過非公開發(fā)行購買資產(chǎn)，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高

資產(chǎn)質(zhì)量。

A、15%

B、20%

C、30%

D、35%

【參考答案】：C

29、根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，()是證券交易所的

最高權(quán)力機構(gòu)。

A、會員大會

B、理事會

C、監(jiān)察委員會

D、總經(jīng)理

【參考答案】：A

【解析】熟悉證券交易所的組織形式。見教材第六章第二節(jié)，P213o

30、關(guān)于投資證券投資基金的市場風(fēng)險描述錯誤的是()o

A、能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)風(fēng)險

B、無法消除市場的系統(tǒng)風(fēng)險

C、證券市場價格因經(jīng)濟因素、政治因素等各種因素的影響而產(chǎn)生

波動時，將導(dǎo)致基金收益水平和凈值發(fā)生變化

D、投資者購買基金相對債券來言，能有效地分散投資和利用專家

優(yōu)勢，對控制風(fēng)險有利

【參考答案】：D

【解析】基金主要投資于證券市場，投資者購買基金，相對于購買

股票而言，由于能有效的分散投資和利用專家優(yōu)勢，可以對風(fēng)險有所控

制。

31、違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，

可以對有關(guān)責(zé)任人員采取()的證券市場禁入措施。

A、3年以下

B、3?5年

C、3?7年

D、1?5年

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握《證券市場禁入規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定。見教材第

八章第一節(jié)，P342O

32、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因

素影響，其主要影響因素不包括()O

A、借貸資金市場利率水平

B、籌資者的資信

C、債券期限長短

D、資金使用方向

【參考答案】：D

33、證券投資基金的主要投資風(fēng)險不包括()o

A、市場風(fēng)險

B、管理風(fēng)險

C、匯率風(fēng)險

D、巨額贖回風(fēng)險

【參考答案】：C

34、基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個資產(chǎn)管理計劃

的委托人人數(shù)不能超過OO

A、50

B、100

C、150

D、200

【參考答案】：D

【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范

圍。見教材第四章第二節(jié)，P132O

35、我國《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實物、

知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)

作價出資，但全體股東的貨幣出資金額不得低予注冊資本的OO

A、25%

B、30%

C、35%

D、40%

【參考答案】：B

36、從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體,

開始發(fā)行()債券。

A、固定利率

B、息票累積

C、浮動利率

D、零息

【參考答案】：C

37、證券行情變動的決定性的影響因素是()o

A、經(jīng)濟周期的變動

B、政治因素

C、文化因素

D、投資者的心理變化

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉

風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第

四節(jié)，P258o

38、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為

()O

A、股票

B、公司債券

C、商業(yè)票據(jù)

D、金融證券

【參考答案】：D

39、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，非公開發(fā)行股票，

發(fā)行對象屬于原前()名股東的，可以由上市公司自行銷售。

A、10

B、15

C、20

D、25

【參考答案】：A

40、上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公

司分為()大行業(yè)。

A、8

B、9

C、10

D、11

【參考答案】：C

【解析】掌握影響股票價格變動的基本兇素，熟悉影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P60o

41、普通股票和優(yōu)先股票是按()分類的。

A、股東享有的權(quán)利

B、股票的格式

C、股票的價值

D、股東的風(fēng)險和收益

【參考答案】：A

42、股票最基本的特征是()o

A、風(fēng)險性

B、流動性

C、永久性

D、收益性

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二

章第一節(jié)，P48o

43、樣本股成交總額/同期樣本股成交總量得到()o

A、加權(quán)平均股價

B、簡單算術(shù)平均股價

C、修正股價平均數(shù)

D、簡單算術(shù)股價指數(shù)

【參考答案】：A

【解析】本題考查基本概念。

44、根據(jù)我國《禁止證券欺詐行為暫行辦法》的規(guī)定，證券經(jīng)營機

構(gòu)將自營業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)混合操作屬于()的行為。

A、內(nèi)幕交易

B、操縱市場

C、欺詐客戶

D、虛假陳述

【參考答案】：C

45、在證券市場起中介作用的機構(gòu)是()和其他證券服務(wù)機構(gòu)，通

常把兩者合稱為證券中介機構(gòu)。

A、證券公司

B、證券業(yè)協(xié)會

C、證券交易所

D、證券登記結(jié)算機構(gòu)

【參考答案】：A

46、允許權(quán)證持有人以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成

另一種貨幣的債券是OO

A、附黃金權(quán)證債券

B、附債務(wù)權(quán)證債券

C、附貨幣權(quán)證債券

D、附權(quán)益權(quán)證債券

【參考答案】：C

47、按照()權(quán)證分為認股權(quán)證和備兌權(quán)證。

A、持有人權(quán)利的性質(zhì)不同

B、權(quán)證的內(nèi)在價值

C、基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源

D、行權(quán)的時間

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握權(quán)證的定義、分類、要素。見教材第五章第三

節(jié)，P179o

48、1790年，美國第一個證券交易所一一()成立。

A、華爾街交易所

B、費城交易所

C、紐約交易所

D、波士頓交易所

【參考答案】：B

49、資本證券主要包括()o

A、股票、債券和基金證券

B、股票、債券和金融期貨

C、股票、債券和金融衍生證券

D、股票、債券和金融期權(quán)

【參考答案】：c

50、中國存托憑證(CDR)是指()o

A、在大陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場上某一種證券的

證券

B、在境外或者香港特區(qū)發(fā)行的代表大陸證券市場上某一種證券的

證券

C、在境外發(fā)行的代表香港特區(qū)證券市場上某一種證券的證券

D、在香港特區(qū)發(fā)行的代表境外證券市場上某一種證券的證券

【參考答案】：A

【解析】存托憑證(DepositaryReceipts,簡稱"DR")是指在一國

證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代

表外國公司股票，有時也代表債券。目前我國也開始醞釀推出中國存托

憑證(CDR),即在大陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場上某一種

證券的證券。

51、公認最早的基金機構(gòu)是()o

A、英國信托基金

B、海外和殖民地政府信托組織

C、英國國際信托組織

D、英國皇家信托組織

【參考答案】：B

52、按照《關(guān)于會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的

通知》規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格，有限責(zé)任會計師事務(wù)所凈資

產(chǎn)應(yīng)不少于()萬元。

A、300

B、500

C、800

D、1000

【參考答案】：B

【解析】按照《關(guān)于會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問

題的通知》規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是

有限責(zé)任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資

產(chǎn)不少于300萬元。

53、股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是()o

A、有價證券

B、要式證券

C、證權(quán)證券

D、資本證券

【參考答案】：D

【解析】考生要掌握“有價證券”、“要式證券”、“證權(quán)證券”

和“資本證券”四個概念的含義。

54、2006年9月8日，經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準，由上海

期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深

圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立OO

A、中國金屬期貨交易所

B、中國外匯期貨交易所

C、中國金融期貨交易所

D、中國期貨交易所

【參考答案】：C

【解析】2006年9月8日，中國金融期貨交易所正式成立。該交

易所的成立，將有力推進中國金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，對健全中國資本市

場體系結(jié)構(gòu)具有劃時代的重大意義。

55、所有境外投資者對單個上市公司股票的持股比例總和不得超過

該上市公司股份總數(shù)的()O

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

【參考答案】：A

【解析】單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的,

持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市

公司A股的持股比例總和，不得超過該上市公司股份總數(shù)的20%o

56、根據(jù)契約，對在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌公司的信息披露行為

進行監(jiān)管、指導(dǎo)和督促是()的權(quán)力。

A、證券公司

B、證券業(yè)協(xié)會

C、證監(jiān)會

D、證券交易所

【參考答案】：A

【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由中國證券業(yè)協(xié)會負責(zé)自律性管理，以

契約明確參與各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。證券公司以其自有或租用的業(yè)

務(wù)設(shè)施，為非上市股份有限公司提供股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)。證券公司根據(jù)契約,

對在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌公司的信息披露行為進行監(jiān)管、指導(dǎo)和督

促。

57、2005年4月，經(jīng)國務(wù)院批準，中國證監(jiān)會批復(fù)同意在()設(shè)

立中小企業(yè)板塊。

A、深圳證券交易所主板市場內(nèi)部

B、深圳證券交易所主板市場之外

C、上海證券交易所主板市場內(nèi)部

D、上海證券交易所主板市場之外

【參考答案】：B

58、深證成分股指數(shù)采用()方法編制。

A、加權(quán)平均法

B、移動平均法

C、簡單平均法

D、幾何平均法

【參考答案】：A

【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P243o

59、參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機構(gòu)不包括()o

A、存券銀行

B、托管銀行

C、中央存托公司

D、評級公司

【參考答案】：D

60、在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中()o

A、證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入

B、建立的經(jīng)紀關(guān)系形成了實質(zhì)上的委托關(guān)系

C、僅能通過柜臺代理買賣證券

D、委托單的性質(zhì)上不同于委托合同

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管

理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P282O

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、我國的企業(yè)債券包括()O

A、公司債券

B、其他企業(yè)債券

C、金融債券

D、外幣債券

【參考答案】:A,B

【解析】熟悉我國企業(yè)債的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié)，P107o

2、無記名股票是指在()上不記載股東名字的股票。

A、股票票面

B、股東名冊

C、公司章程

D、發(fā)行文件

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面

額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P5L

3、金融性匯率風(fēng)險主要包括()o

A、信用風(fēng)險

B、債權(quán)、債務(wù)風(fēng)險

C、儲備風(fēng)險

D、價格風(fēng)險

【參考答案】：B,C

【解析】此題考查匯率風(fēng)險的兩個組成部分：金融性匯率風(fēng)險和貿(mào)

易性匯率風(fēng)險。B選項中的債權(quán)、債務(wù)風(fēng)險是指在國際借貸中因匯率變

動而使一方遭受損失的可能性；C選項中的儲備風(fēng)險是指國家、銀行、

公司等持有的儲備性外匯資產(chǎn)因匯率變動而使其實際價值減少的可能性。

B和C都屬于金融性匯率風(fēng)險。

4、QFII進入我國資本市場后，對我國資本市場產(chǎn)生的影響是()o

A、實現(xiàn)了境內(nèi)外資本市場的初步對接

B、提高了我國證券市場的國際影響力

C、加大了市場的中長期資金供給

D、促進境內(nèi)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

【參考答案】:A,B,C,D

5、股票應(yīng)載明的主要事項有()o

A、公司名稱

B、公司登記成立的日期

C、股票種類

D、股票的編號

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】我國《公司法》規(guī)定，股票采用書面形式或國務(wù)院證券管

理部門規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)載明的主要事項有：公司名稱、公司成

立日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。

6、可轉(zhuǎn)換證券的要素有()o

A、轉(zhuǎn)換利率

B、轉(zhuǎn)換比例

C、轉(zhuǎn)化價格

D、轉(zhuǎn)換期限

【參考答案】：B,C,D

7、2004年11月，經(jīng)國務(wù)院批準，中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會聯(lián)合

發(fā)布《保險機構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》，根據(jù)該辦法，保險機

構(gòu)投資者的股票投資可以采用()方式。

A、一級市場交易

B、二級市場申購

C、一級市場申購

D、二級市場交易

【參考答案】：C,D

8、在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，代理原則是指()o

A、不能受理按有關(guān)法規(guī)規(guī)定不能參與證券交易人的委托

B、需要承擔(dān)一定的證券買賣后所形成的盈利與損失

C、不能受理全權(quán)委托而決定證券買賣

D、不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者證券買賣的損失作

出承諾

【參考答案】：A,C,D

9、股權(quán)類期權(quán)通常包括()o

A、單只股票期權(quán)

B、股票組合期權(quán)

C、股價指數(shù)期權(quán)

D、百慕大期權(quán)

【參考答案】：A,B,C

10、通常經(jīng)濟周期變動與股價變動的關(guān)系是OO

A、復(fù)蘇階段一股價低迷

B、高漲階段一股價上漲

C、危機階段一股價下跌

D、蕭條階段一股價回升

【參考答案】：B,C

11、大宗交易的申報方式有OO

A、成交申報

B、意向申報

C、數(shù)量申報

D、價格申報

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉證券交易所的運作系統(tǒng)。見教材第六章第二節(jié)，

P224?225。

12、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有()情形。

A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值

的10%

B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超

過該證券的10%

C、基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基

金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行

股票的總量

D、違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定

【參考答案】：A,B,C,D

13、有價證券是指標有票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收

入并可以自由轉(zhuǎn)讓的憑證，這種是()憑證。

A、所有權(quán)憑證

B、資本憑證

C、貨幣憑證

D、債權(quán)憑證

【參考答案】：A,D

14、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播

媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須做到()O

A、注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱

B、對投資收益作充分估計

C、個人真實姓名

D、對投資風(fēng)險作充分說明

【參考答案】：A,C,D

15、樣本由40只上市公司股票構(gòu)成的指數(shù)有()o

A、深證成分股指數(shù)

B、深證A股指數(shù)

C、深證B股指數(shù)

D、深證創(chuàng)新指數(shù)

【參考答案】：A,D

16、證券市場監(jiān)管的目標在于()o

A、保護投資者利益

B、維持市場正常秩序

C、保持市場價格穩(wěn)定

D、發(fā)揮市場的積極作用

【參考答案】:A,B,D

【解析】證券市場監(jiān)管的目標在于：運用和發(fā)揮證券市場機制的積

極作用，限制其消極作用；保護投資者權(quán)益，保障合法的證券交易活動,

監(jiān)督證券中介機構(gòu)依法經(jīng)營；防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證

券市場的正常秩序；根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方

式，調(diào)控證券發(fā)行與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相

適應(yīng)。

17、影響債券償還期限的因素主要有()o

A、債券票面金額

B、資金使用方向

C、市場利率變化

D、債券變現(xiàn)能力

【參考答案】:B,C,D

【解析】A選項中的債券票面金額并不是影響債券償還期限的因素,

沒有證據(jù)表明債券面額越大，債券的償還期限就越長(或者越短)0

18、國債基金是()o

A、一種以國債為主要投資對象的證券投資基金

B、有國家信用作為保證

C、收益會受市場利率的影響

D、若市場利率上調(diào)，其收益將上升

【參考答案】：A,B,C

19、處置證券公司風(fēng)險的具體措施有()o

A、停業(yè)整頓

B、托管、接管

C、行政重組

D、撤銷

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】答案為ABCDo《證券公司風(fēng)險處置條例》規(guī)定了5種處

置證券公司風(fēng)險的主要措施，即停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組和撤

銷。

20、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有

()O

A、資金使用方向

B、市場利率變化

C、籌資者的資信

D、債券變現(xiàn)能力

【參考答案】：A,B,D

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、新《公司法》明確了關(guān)聯(lián)交易的概念，具體規(guī)定包括()O

A、董事會會議由1/2以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會

會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過

B、明確規(guī)定公司控股股東、實際控制人、董事，監(jiān)事、高級管理

人員及其他人不得利用關(guān)聯(lián)關(guān)系侵占公司利益

C、利用關(guān)聯(lián)交易致使公司遭受損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

D、上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系

的，不得對該項決議行使表決權(quán)

【參考答案】：A,B,C,D

2、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是()o

A、公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)

依法承擔(dān)賠償責(zé)任

B、公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益

C、公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

D、公司的實際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

【參考答案】：A,B,C,D

3、對證券公司的股東及實際控制人認識正確的是()o

A、股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實際控制人也要

符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件

B、實際控制人，是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行

使股東權(quán)利的法人、其他組織或個人

C、證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃

出資等違法違規(guī)行為的，董事會應(yīng)及時報告，并責(zé)令糾正

D、證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔(dān)保

【參考答案】：A,B,C

4、控股股東被禁止的行為有()o

A、控股股東不得獨立于證券公司進行核算，應(yīng)共同核算、共同承

擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險

B、不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人

員

C、不得超越股東會、董事會干預(yù)證券公司的經(jīng)營管理活動

D、不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶

的合法權(quán)益

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié),

P295o

5、股票收益主要來自()o

A、股份公司

B、股票流通

C、利率的變動

D、存款準備金率的變動

【參考答案】：A,B

【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一

節(jié)，P48o

6、證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定()0

A、自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%

B、自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的300%

C、持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%

D、持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%,但

因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外

【參考答案】：A,C,D

7、美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間()o

A、可以在權(quán)證失效日之前任何交易日

B、可以在失效日當(dāng)日

C、可以在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)

D、可以在失效日之后一段規(guī)定時間內(nèi)

【參考答案】：A,B

［解析】美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間可以在權(quán)證失效日之前任何交

易日，也可以在失效當(dāng)日。(已更正，勿再提交。)

8、封閉式基金和開放式基金的區(qū)別具體體現(xiàn)為()o

A、封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開放

式基金的基金份額總額不固定

B、封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對

基金資產(chǎn)進行清產(chǎn)核資

C、開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保

持這部分資產(chǎn)

D、封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，

開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金

的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123―124.

9、下列關(guān)于附息債券的說法正確的有()o

A、在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支

付一次)

B、按照計息方式可分為固定利率債券和浮動利率債券

C、可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利息，稱為“緩息債券”

D、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得還本付息，存續(xù)期間

沒有利息支付

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章

第一節(jié)，P82O

10、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述不正確的是OO

A、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作

用與效果是相同的

B、人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的

損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

C、通過金融期權(quán)交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可

在相當(dāng)程度上保住價格有利變動而帶來的利益

D、在現(xiàn)實的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起

來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標

【參考答案】：A

11、會員大會是證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)，具有的職權(quán)包括()O

A、制定和修改證券交易所章程

B、選舉和罷免會員理事

C、審定總經(jīng)理提出的工作計劃

D、審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報告

【參考答案】：A,B,D

12、衡量股票投資收益水平的指標主要有()o

A、股利收益率

B、持有期收益率

C、到期收益率

D、拆股后持有期收益率

【參考答案】：A,B,D

【解析】正確答案：股利收益率、持有期收益率、拆股后持有期收

益率

13、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有()o

A、所借貸貨幣資金的數(shù)額

B、在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償

C、借貸的時間

D、借貸貨幣資金的幣種

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章

第一節(jié),P77O

14、經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求有()o

A、重點防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融

出資金以及結(jié)算風(fēng)險等

B、加強經(jīng)紀業(yè)務(wù)整體規(guī)劃

C、加強營業(yè)網(wǎng)點布局、規(guī)模、選址等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理

D、制定個性化的經(jīng)紀業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)程

【參考答案】:A,B,C

【解析】掌握證券公司內(nèi)部控制的目標、原則，熟悉證券公司各項

業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P298O

15、場外交易市場的特點有()o

A、信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松

B、交易制度通常采用做市商制度

C、掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作出要求

D、隨著信息技術(shù)的發(fā)展，證券交易的方式逐漸演變?yōu)橥ㄟ^網(wǎng)絡(luò)系

統(tǒng)將訂單匯集起來，再由電子交易系統(tǒng)處理，場內(nèi)市場無集中交易場所

的特征更加突出

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉場外交易市場的定義、特征和功能。見教材第六章第

二節(jié)，P231O

16、股票發(fā)行的定價方式，可以采取()o

A、協(xié)商定價方式

B、詢價方式

C、公開招標

D、上網(wǎng)競價方式

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章

第一節(jié)，P209o

17、證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()o

A、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

B、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與

保薦業(yè)務(wù)

C、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D、為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)業(yè)務(wù)

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的

構(gòu)成。見教材第一章第二節(jié)，P16o

18、無記名股票的特點為()o

A、轉(zhuǎn)讓相對簡便

B、安全性較差

C、認購股票時要一次繳納出資

D、股東權(quán)利歸屬股票的持有人

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先票、記名股票與不記名股票、有面額

股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P51o

19、基金信息披露的原則為保證信息的()o

A、真實性

B、準確性

C、完整性

D、及時性

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】了解基金的信息披露要求。見教材第四章第四節(jié)，P140o

20、上海證券交易所的綜合指數(shù)有()o

A、上證成分股指數(shù)

B、上證380指數(shù)

C、上證綜合指數(shù)

D、新上證綜合指數(shù)

【參考答案】：C,D

【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P241O

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、債券的票面價值、到期期限、票面利率、發(fā)行者名稱是債券票

面的基本要素，所以必須在債券票面上印制出來。()

【參考答案】：錯誤

2、從理論上說，除息日股票價格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)

額，除權(quán)日股票價格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理

概念。見教材第二章第一節(jié)，P54O

3、上市公司發(fā)行證券只能向不特定對象公開發(fā)行。()

【參考答案】：錯誤

4、社?；鹬饕蓛刹糠纸M成：一是社會保障基金；二是社會保

險基金。()

【參考答案】：正確

【解析】社會保障基金和社會保險基金構(gòu)成了社?；鸬膬梢恢匾?/p>

組成部分

5、證券監(jiān)管機構(gòu)對證券公司的日常監(jiān)管，分為現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場

監(jiān)管兩種方式。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券

經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P352O

6、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)可以用于買賣其他基金份

額。()

【參考答案】：錯誤

【解析】《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不得買賣其他基金份

額。

7、在調(diào)查可疑交易是調(diào)查人員不得少于3人。()

【參考答案】：錯誤

【解析】熟悉《反洗錢法》的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)容。見教材

第八章第一節(jié)，P328o

8、資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)應(yīng)不少于500萬元。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)應(yīng)不少于200萬

TCJO

9、英國和我國香港地區(qū)稱證券投資基金為“證券投資信托基金”。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】英國和我國香港地區(qū)稱證券投資基金為單位信托基金

10、認股權(quán)證是公司在增發(fā)新股時為保護老股東的利益而賦予他們

的一種特權(quán)。()

【參考答案】：錯誤

11、根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，股份有限公司的董事、經(jīng)理和財

務(wù)負責(zé)人不得兼任監(jiān)事。()

【參考答案】：正確

12、在期貨交易中，大多數(shù)期貨合約是通過相反交易對沖了結(jié)。()

【參考答案】：正確

【解析】金融現(xiàn)貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交

易活動。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進行實物交割，

絕大多數(shù)的期貨合約是通過作相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的。

13、有價證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價證券即指資本證

券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。()

【參考答案】：正確

14、法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前

公司注冊資本的35%。()

【參考答案】：錯誤

【解析】法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)

增前公司注冊資本的25%

15、保本基金的投資目標是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得

潛在的高回報。()

【參考答案】：正確

【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P128O

16、建立集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制，從根本上改變了分散登

記結(jié)算體制中存在的市場分割狀態(tài)。()

【參考答案】：正確

17、關(guān)于注冊資本的出資方式，公司不僅可以用貨幣、實物、工業(yè)

產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)出資，還可以用股權(quán)等法律、行政法規(guī)

允許的其他形式出資。()

【參考答案】：正確

18、證券發(fā)行時，詢價對象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不

少于5個月。()

【參考答案】：錯誤

【解析】P208倒數(shù)第二段最后兩行，詢價對象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配

售的股票持有期限不少于三個月小小

19、深證分類指數(shù)包括農(nóng)林牧漁指數(shù)、采掘業(yè)指數(shù)、金融保險指數(shù)、

社會服務(wù)