證券基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試同步測(cè)試卷（含答案和解析）一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、證券業(yè)協(xié)會(huì)性質(zhì)上是一種（）。A、 證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)B、 證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)C自律性組織D證券發(fā)行人【參考答案】：C【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)并不直接參與證券的交易，而是自律性組織。2、 （）年中央政府恢復(fù)發(fā)行國(guó)債。TOC\o"1-5"\h\zA、 1981B、 1982C、 1983D、 1984【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)國(guó)債的發(fā)行概況、我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P89。3、 上海銀行間同業(yè)拆放利率是1：216家報(bào)價(jià)行的報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)，提出一定比例的最高價(jià)和最低價(jià)后得到的（）。A、 幾何平均值B、 算術(shù)平均值C中位值D標(biāo)準(zhǔn)差【參考答案】：B【解析】上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是中國(guó)貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率。4、發(fā)起人也稱（），是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者。A、 原始受益人B、 最終受益人C特殊目的機(jī)構(gòu)D最初受益人【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。見(jiàn)教材第五章第四節(jié)，P191。5、 以下的（）是會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A、 會(huì)員大會(huì)B、 理事會(huì)C董事會(huì)D監(jiān)察委員會(huì)【參考答案】：A【解析】我國(guó)《證券法》和《證券交易所管理辦法》規(guī)定，會(huì)員大會(huì)是會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。6、 我國(guó)金融債券的發(fā)行始于（）。A、 北洋政府時(shí)期B、 國(guó)民黨政府時(shí)期C、 1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行D、 1994年，我國(guó)政策性銀行成立后參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見(jiàn)教材第三章第三節(jié)，P97。7、1999年，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，廢除1933年經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)代制定《格拉斯一斯蒂格爾法案》，這體現(xiàn)了國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展的（）趨勢(shì)。A、 證券市場(chǎng)一體化B、 金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化C證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化D金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化【參考答案】：B【解析】1999年，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)的《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》取消了銀行、證券保險(xiǎn)公司相互滲透業(yè)務(wù)的障礙，標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)，所以體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化。8、關(guān)于股票性質(zhì)的描述，正確的是（）。A、 股票是證權(quán)證券B、 股票所代表的權(quán)利本來(lái)不存在C股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式D股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的【參考答案】：A【解析】股票是證權(quán)證券。證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說(shuō)，股票是證權(quán)證券。9、法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留成的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【參考答案】：B10、對(duì)契約型基金認(rèn)識(shí)正確的是（）。A、 又稱為單位信托B、 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)C基金的投資者購(gòu)買基金公司的股票后成為該公司的股東D依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金【參考答案】：A【解析】公司型基金設(shè)立程序類似于股份有限公司，是獨(dú)立法人。契約型基金是依靠契約協(xié)議將三方當(dāng)事人聯(lián)系起來(lái)。11、證券登記結(jié)算公司為證券交易提供凈額結(jié)算服務(wù)時(shí)，結(jié)算參與人應(yīng)該遵照的原則是（）。A、 即時(shí)交付B、 集中交付C貨銀對(duì)付D貨銀交付【參考答案】：C12、證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是（）A、 貨幣資本B、 實(shí)繳資本C虛擬資本D金融資本【參考答案】：B13、關(guān)于公司發(fā)行新股的條件：公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近（）年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且在最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法行為。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 5【參考答案】：C14、 股票應(yīng)記載一定的事項(xiàng)，其內(nèi)容應(yīng)全面真實(shí)，這些事項(xiàng)應(yīng)通過(guò)法律的形式予以確認(rèn)，這體現(xiàn)了股票的（）特征。A、 股票是有價(jià)證券B、 股票是要式證券C股票是證權(quán)證券D股票是綜合權(quán)利證券【參考答案】：B15、 （）不屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄的內(nèi)容。A、 基本信息B、 獎(jiǎng)勵(lì)信息C警示信息參考答案】：參考答案】：CD收入情況信息【參考答案】：D16、 股票收益是指投資者從購(gòu)人股票開(kāi)始到出售股票為止的整個(gè)持有期間的收入，下列不屬于股票收益的是（）。A、 利息收入B、 資本損溢C資本增收益D股息收入【參考答案】：A【解析】股票收益包括：股息收入，資本利得和資本轉(zhuǎn)股收益。17、 上海證券交易所和深圳兩家證券交易所的組織形式都是（）。A、 做市商制B、 公司制C科層制D會(huì)員制【參考答案】：D【解析】上海證券交易所和深圳兩家證券交易所都是按會(huì)員制方式組織的（而不是公司制），都是非營(yíng)利性的事業(yè)法人。18、引起股價(jià)變動(dòng)的直接原因是（）。A、 公司的盈利水平B、 景氣變動(dòng)C供求關(guān)系的變化D市場(chǎng)利率19、股票市場(chǎng)的發(fā)行人為（）。A、 證券業(yè)協(xié)會(huì)B、 證券公司C股份有限公司D有限責(zé)任公司【參考答案】：C【解析】只有股份有限公司才能發(fā)行股票。因此，股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司。20、 單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（）有期徒刑或者拘役。A、 2年以下B、 3年以下C、 4年以下D、 5年以下【參考答案】：D21、 保險(xiǎn)公司次級(jí)債的期限為（）。A、 2年以上B、 3年以上C、 5年以上（含5年）D、 10年以上（含10年）【參考答案】：C【解析】保險(xiǎn)公司次級(jí)債是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上（含5年），本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。22、 假設(shè)A公司股票的未來(lái)價(jià)格為20元，在轉(zhuǎn)換比例為2的情況下，共可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)換價(jià)值是（）元。A、 10B、 20C、40D、50【參考答案】：C23、 總的來(lái)說(shuō)，在企業(yè)組織形式的更替中，最后由（）演變成股份公司。A、 獨(dú)資經(jīng)營(yíng)企業(yè)B、 家庭型C合伙經(jīng)營(yíng)企業(yè)D個(gè)體工商戶【參考答案】：C【解析】答案為G隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，生產(chǎn)規(guī)模日漸擴(kuò)大，傳統(tǒng)的獨(dú)資經(jīng)營(yíng)方式和家族企業(yè)已經(jīng)不能勝任對(duì)巨額資本的要求，于是產(chǎn)生了合伙經(jīng)營(yíng)的組織；隨后又由單純的合伙組織逐步演變成股份公司。24、 關(guān)于證券市場(chǎng)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、 證券市場(chǎng)是證券買賣交易的場(chǎng)所，也是資金供求的中心B、 根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可分為證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)C證券交易市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所D證券市場(chǎng)的兩個(gè)組成部分，既相互依存、又相互制約，是一個(gè)不可分割的整體參考答案】：參考答案】：B參考答案】：參考答案】：B25、規(guī)定了票面利率，但債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得還本付息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付的債券是（）。A、 零息債券B、 固定利率債券C息票累積債券D浮動(dòng)利率債券【參考答案】：C【解析】答案為G息票累積債券與附息債券相似，這類債券也規(guī)定了票面利率，但是債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付。26、 金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動(dòng)，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A、 跨期性B、 期限性C聯(lián)動(dòng)性D不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性【參考答案】：C27、 2005年10月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議修訂，新《證券法》于（）起生效。A、 2006年12月1日B、 2006年1月1日C、 2006年5月1日D、 2006年10月1日28、截至2006年底，已有（）家合格境外機(jī)構(gòu)投資者獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)進(jìn)入我國(guó)證券市場(chǎng)。A、34B、44C、54D、64【參考答案】：B29、股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為（）。A、 記名股票B、 無(wú)記名股票C普通股票D優(yōu)先股票【參考答案】：A【解析】本題考核記名股票相關(guān)知識(shí)。股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。30、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所屬于（）。A、 政府機(jī)構(gòu)B、 府在證券業(yè)的分支機(jī)構(gòu)C自律性組織D證券業(yè)最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)【參考答案】：C31、中國(guó)證監(jiān)會(huì)于（）正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》。A、2004年3月B、2005年5月C、2006年10月D、2007年8月【參考答案】：D【解析】2007年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》。《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》的出臺(tái)，標(biāo)志著我國(guó)公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)。32、某股份公司因2000年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議2000年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于（）。A、 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股B、 參與優(yōu)先股C股息率可調(diào)整優(yōu)先股D累積優(yōu)先股【參考答案】：D33、將金融衍生工具分為交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具，是根據(jù)（）分類的。A、 產(chǎn)品形態(tài)B、 交易場(chǎng)所C基礎(chǔ)工具種類D金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)【參考答案】：B【解析】金融衍生工具可以按照基礎(chǔ)工具的種類、風(fēng)險(xiǎn)一收益特性以及自身交易方法的不同而有不同的分類。①根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具；②按照交易場(chǎng)所分類，金融衍生工具可以分為交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具；⑧按照基礎(chǔ)工具種類分類，金融衍生工具可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；④按照金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。34、 從1999年起，我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)以政策性銀行為發(fā)行主體，開(kāi)始發(fā)行（）債券。A、 固定利率B、 息票累積C浮動(dòng)利率D零息【參考答案】：C35、 證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有公司（）以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提出議案。A、 5%B、 10%C、 15%D、 20%【參考答案】：A【解析】證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提出議案；單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提名董事（包括獨(dú)立董事）、監(jiān)事候選人。36、 ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了（）的運(yùn)作特點(diǎn)。A、 契約型基金與公司型基金B(yǎng)、 封閉式基金與開(kāi)放式基金C股票基金與貨幣基金D成長(zhǎng)型基金、收入型基金【參考答案】：B37、 （）是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系。A、 專項(xiàng)債券B、 收入債券C一般責(zé)任債券D.政府支持機(jī)構(gòu)債券【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國(guó)地方政府債券的發(fā)行情況。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P94。38、 關(guān)于限倉(cāng)制度敘述不正確的是（）。A、 為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為B、 是對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度C限倉(cāng)的形式只能是對(duì)會(huì)員的持倉(cāng)量限制和對(duì)客戶的持倉(cāng)量限制兩種D限倉(cāng)制度和大戶報(bào)告制度是降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有效機(jī)制【參考答案】：C39、債券是一種（）。A、 有期證券B、 無(wú)期證券C永久證券D終生證券參考答案】：A解析】考點(diǎn)：熟悉債券與股票的異同點(diǎn)。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P85。40、戰(zhàn)略投資者是與發(fā)行人業(yè)務(wù)聯(lián)系緊密且欲長(zhǎng)期持有發(fā)行公司股票的機(jī)構(gòu)投資者。戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少于（）個(gè)月。A、3B、6C、9D、12【參考答案】：D41、2007年8月，（）正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，標(biāo)志著我國(guó)公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)。A、 國(guó)務(wù)院B、 中國(guó)人民銀行C中國(guó)證監(jiān)會(huì)D中國(guó)銀監(jiān)會(huì)【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握我國(guó)公司債的管理規(guī)定。見(jiàn)教材第三章第三節(jié)，P109。42、收購(gòu)人可以證券作為支付手段收購(gòu)上市公司，對(duì)于收購(gòu)人通過(guò)取得上市公司發(fā)行的新股超過(guò)（）的，可以向監(jiān)管部門申請(qǐng)免于履行要約義務(wù)，鼓勵(lì)上市公司通過(guò)非公開(kāi)發(fā)行購(gòu)買資產(chǎn)，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量。A、 15%B、 20%C、 30%D、40%【參考答案】：C43、從2007年6月起，浮息債券以（）間同業(yè)拆放利率（Shibor）為基準(zhǔn)利率。A、 上海銀行B、 北京銀行C全國(guó)銀行D深圳銀行【參考答案】：A【解析】從1999年起，我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)以政策性銀行為發(fā)行主體開(kāi)始發(fā)行浮動(dòng)利率債券。從2007年6月起，浮息債券以上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）為基準(zhǔn)利率。Shibor是中國(guó)貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是以16家報(bào)價(jià)銀行的報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價(jià)和最低價(jià)后的算術(shù)平均值，自2007年1月4日正式運(yùn)行。目前對(duì)外公布的Shibor共有8個(gè)品種，期限從隔夜到1年。故選擇A、楊勇44、代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)被稱為（）。A、 一板市場(chǎng)B、 二板市場(chǎng)C三板市場(chǎng)D證券交易市場(chǎng)【參考答案】：C【解析】代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為三板，是指以具有代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)資格的證券公司為核心，為非上市公司提供規(guī)范股權(quán)轉(zhuǎn)讓的平臺(tái)。45、同一種類型的債券，長(zhǎng)期債券利率比短期債券高。這是對(duì)（）的補(bǔ)償。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。見(jiàn)教材第六章第四節(jié)，P269。46、 2005年對(duì)《公司法》修訂的主要內(nèi)容有關(guān)于貨幣財(cái)產(chǎn)的出資比例：規(guī)定全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的OA、10%B、20%C、25%D、30%【參考答案】：D【解析】《中華人民共和國(guó)公司法》于1994年7月1日開(kāi)始實(shí)施，分別于1999年和2004年修改，2005年再次進(jìn)行全面修改，其中規(guī)定全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的 30%。47、根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，（）是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A會(huì)員大會(huì)B、理事會(huì)C監(jiān)察委員會(huì)D總經(jīng)理參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉證券交易所的組織形式。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P213。48、根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，權(quán)證存續(xù)期滿前（）交易日，權(quán)證終止交易，但可以行權(quán)。A2個(gè)TOC\o"1-5"\h\zB、 1個(gè)C、 5個(gè)D、 3個(gè)【參考答案】：C【解析】交易所規(guī)定。49、在證券市場(chǎng)上，資金的供應(yīng)者和證券的需求者是（）。A、 證券發(fā)行人B、 證券投資者C證券中介機(jī)構(gòu)D監(jiān)管部門【參考答案】：B【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者，證券中介機(jī)構(gòu)則是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織。50、下列關(guān)于基金的描述正確的是（）。A、 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人B、 我國(guó)封閉式基金按照0.33%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)C我國(guó)開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于 0.25%D股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率【參考答案】：A51、 （）股是指注冊(cè)在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股。A、A【解析】B、HC、ND、S【參考答案】：B52、 我國(guó)金融債券的發(fā)行始于（）。A、 北洋政府時(shí)期B、 國(guó)民黨政府時(shí)期C、 1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行D、 1994年，我國(guó)政策性銀行成立后【參考答案】：A53、 1918年夏天成立的（），是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的專營(yíng)證券業(yè)務(wù)的第一家證券交易。A、 北平證券交易所B、 上海證券物品交易所C青島物品交易所D天津市企業(yè)交易所參考答案】：A54、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具指的是金融衍生工具的（）特性。A、 跨期性B、 聯(lián)動(dòng)性C杠桿性D不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性【參考答案】：C55、 股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們管理股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是（）的需要而產(chǎn)生的。A、 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B、 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C信用風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A56、 股票價(jià)格指數(shù)期貨數(shù)的出現(xiàn)主要是為了規(guī)避（）。A、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、 違約風(fēng)險(xiǎn)C系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：C【解析】股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的，在股票現(xiàn)貨市場(chǎng)和股票價(jià)格指數(shù)期貨市場(chǎng)進(jìn)行相反的操作，并通過(guò)貝塔系數(shù)進(jìn)行調(diào)整，就可以在一定程度上抵消股票市場(chǎng)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。57、金融證券所籌集的資金作為營(yíng)運(yùn)資金，主要用于（）等資產(chǎn)業(yè)務(wù)。A、 信貸、投資B、 建設(shè)資金C生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D注冊(cè)資本金【參考答案】：A58、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司的證券公司在風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、凈資本、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)占有率、治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制機(jī)制等方面有審慎性的要求，要求最近一年凈資本不低于（）億元。TOC\o"1-5"\h\zA、 10B、 12C、 15D、 20【參考答案】：B59、 對(duì)上市證券認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。A、 上市證券又稱掛牌證券B、 開(kāi)放式基金價(jià)額屬于上市證券C具有在交易所內(nèi)公開(kāi)買賣的資格D上市須由公司提出申請(qǐng)，經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)或證券交易所依法審核同意，【參考答案】：B60、中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端是（）A、中國(guó)國(guó)際金融有限公司B、中國(guó)投資有限責(zé)任公司C國(guó)家外匯儲(chǔ)備管理局D中國(guó)銀監(jiān)會(huì)【參考答案】：B【解析】2007年9月29日成立的中國(guó)投資有限責(zé)任公司是專門從事外匯資金投資的國(guó)有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開(kāi)展多元投資，實(shí)現(xiàn)外匯的保值增值．被視為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、 機(jī)構(gòu)投資者的共同特點(diǎn)是（）。A、 投資資金數(shù)量大B、 收集和分析信息的能力強(qiáng)C可通過(guò)有效的資產(chǎn)組合分散風(fēng)險(xiǎn)D投資活動(dòng)對(duì)市場(chǎng)影響大【參考答案】：A,B,C,D【解析】機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力雄厚，因而具有以上四個(gè)特點(diǎn)。2、 國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以（）為主。A、 美元、歐元B、 英鎊C日元D瑞士法郎【參考答案】：A,B,C,D3、 依據(jù)2003年對(duì)國(guó)有資產(chǎn)管理體制改革的規(guī)定，我國(guó)各級(jí)國(guó)有資產(chǎn)管理體系的架構(gòu)將有三個(gè)基本層面構(gòu)成，分別是（）。A、 國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì)及其辦事機(jī)構(gòu)B、 國(guó)資控股公司C國(guó)資成分的企業(yè)D國(guó)有商業(yè)銀行【參考答案】：A,B,C4、 單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以（）。A、 修改公司章程B、 向股東會(huì)提出議案C推選經(jīng)理候選人D向股東會(huì)提名董事（包括獨(dú)立董事）、監(jiān)事候選人【參考答案】：B,D5、 開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于（）。A、 期限不同B、 發(fā)行規(guī)模限制不同C基金單位的交易方式不同D基金單位交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同【參考答案】：A,B,C,D6、 關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是（）。A、 金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的B、 人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益C通過(guò)金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來(lái)的利益D在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來(lái)，通過(guò)一定的組合或搭配來(lái)實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)【參考答案】：B,C,D7、境外上市外資股主要由()股構(gòu)成。A、B【解析】B、HC、ND、S【參考答案】：B,C,D8、欺詐客戶行為包括()。A、 不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件B、 違背客戶的委托為其買賣證券C與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量D挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金【參考答案】：A,B,D【解析】我國(guó)《證券法》規(guī)定，欺詐客戶行為包括：(1)違背客戶的委托為其買賣證券；(2)不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件；(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；(4)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；(6)利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；(7)其他違背客戶真實(shí)意見(jiàn)表示，損害客戶利益的行為。9、股票收益的特點(diǎn)是()。A、股息的來(lái)源是公司的稅前利潤(rùn)B、股票收益具有不確定性C股息的具體形式有多種D通常來(lái)說(shuō)，股票的收益越高時(shí)風(fēng)險(xiǎn)也越高【參考答案】：B,C,D【解析】股息的來(lái)源是公司的稅后利潤(rùn)，所以A選項(xiàng)不正確。10、 證券交易所具有的特征是（）。A、 有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間B、 投資者直接進(jìn)入交易所買賣證券C通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格D交易對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券【參考答案】：A,C,D11、 證券投資基金的作用有（）。A、 基金為中小投資者拓寬了投資渠道B、 豐富和活躍了證券市場(chǎng)C有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展D有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化【參考答案】：A,B,C,D【解析】證券投資基金的功能：1、投資基金為中小投資者拓寬了投資渠道。2、投資基金通過(guò)把儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，有力地促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。3、投資基金對(duì)證券市場(chǎng)的法則具有重要意義。第一、投資基金的發(fā)展有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定。第二、投資基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的發(fā)展和出現(xiàn)增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用。 4、投資基金促進(jìn)了證券市場(chǎng)的國(guó)際化。因此全選!12、 金融市場(chǎng)的構(gòu)成十分復(fù)雜，最常見(jiàn)、最基本的分類方法有（）。A、直接和間接金融市場(chǎng)B、按金融工具的性質(zhì)C按金融工具的期限D(zhuǎn)按地域【參考答案】：A,B,C13、 律師事務(wù)所申請(qǐng)從事證券法律業(yè)務(wù)的條件有（）。A、 內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好B、 有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)C已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)D最近三年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。見(jiàn)教材第七章第四節(jié)，P304?305。14、 證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括（）。A、 基金募集與銷售B、 基金的投資管理C基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)D基金投資咨詢服務(wù)【參考答案】：A,B,C【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見(jiàn)教材第四章第二節(jié)，P132。15、 證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度的特點(diǎn)有（）A、 建立了流動(dòng)負(fù)債與凈資本水平的動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制B、 建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制參考答案】：參考答案】：A,C參考答案】：參考答案】：A,CC建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制D建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制【參考答案】：B,C,D【解析】證券公司以凈資產(chǎn)為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度的特點(diǎn)有1建立了公司業(yè)務(wù)范圍和凈資產(chǎn)充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制2建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。3建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備和凈資產(chǎn)水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。程程姚姚16、未上市流通股份中的發(fā)起人股份包括（）。A、 境外法人持有股份B、 境內(nèi)法人持有股份C境內(nèi)上市外資股D國(guó)家持有股份【參考答案】：A,B,D【解析】未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股、優(yōu)先股或其他。其中，發(fā)起人股份包括國(guó)家持有股份、境內(nèi)法人持有股份、境外法人持有股份、其他。其他指?jìng)€(gè)別公司發(fā)起人與以上分類有區(qū)別的特殊情況。17、下列關(guān)于股票和債券的描述中，正確的有（）。A、 債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B、 金融機(jī)構(gòu)、公司組織一般都可發(fā)行股票C公司債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負(fù)債D股票發(fā)行是股份公司為創(chuàng)辦企業(yè)和增加資本的需要，應(yīng)列入負(fù)【解析】B選項(xiàng)發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只能是股份有限公司； D選項(xiàng)股票所籌措的資金應(yīng)列入公司資本。18、 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。A、 為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、 為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D為單一客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【參考答案】：A,B,C【解析】證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。19、 金融衍生工具的基本特征包括（）。A、 跨期性B、 杠桿性C聯(lián)動(dòng)性D不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性【參考答案】：A,B,C,D20、 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括（）。A、遵守基金契約B、繳納基金認(rèn)購(gòu)款及規(guī)定的費(fèi)用C承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任D在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。見(jiàn)教材第四章第二節(jié)，P130。三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、 《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)處置措施包括（）。A、 罰款停業(yè)B、 托管、監(jiān)管C行政重組D撤銷【參考答案】：C,D2、 對(duì)上證企業(yè)債指數(shù)樣本描述錯(cuò)誤的是（）。A、 必須是在上海證券交易所上市交易的非股權(quán)連接類企業(yè)債券B、 必須是固定利率付息和一次還本付息的非股權(quán)連接類企業(yè)債券C必須是剩余期限在1年以上（含1年）的非股權(quán)連接類企業(yè)債券D必須是信用評(píng)級(jí)為投資級(jí)（BBB以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券【參考答案】：A3、 公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易（）。A、 公司有重大違法行為B、 公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件C發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用D公司最近3年連續(xù)虧損【參考答案】：A,B,C4、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，從對(duì)從業(yè)人員的自律管理看具體表現(xiàn)為（）。A、 從業(yè)人員的資格管理與后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)B、 為特殊崗位的從業(yè)人員提供專業(yè)的資質(zhì)測(cè)試和相關(guān)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)C制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范D規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引【參考答案】：A,B,C5、 按照基礎(chǔ)工具種類分類，金融衍生工具可以劃分為（）。A、 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B、 債券類產(chǎn)品的衍生工具C貨幣衍生工具D利率衍生工具【參考答案】：A,C,D6、 貨幣基金利潤(rùn)分配的規(guī)定有（）。A、 可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配B、 當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益C當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益D每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金收入的來(lái)源、利潤(rùn)分配方式與分配原則。見(jiàn)教材第四章第四節(jié)，P13A140。7、證券業(yè)從業(yè)人員的一般性禁止性行為包括（）。A、 從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)B、 對(duì)外透露自營(yíng)買賣信息，將自營(yíng)買賣的證券推薦給客戶，或誘導(dǎo)客戶買賣該種證券．C從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)D違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾【參考答案】：A,C,D8、 發(fā)放股票股息的目的是（）。A、 增加公司資產(chǎn)總額B、 增加公司股東權(quán)益總額C使公司保留現(xiàn)金，解決公司發(fā)展對(duì)現(xiàn)金的需要D使公司股票數(shù)量增加、股價(jià)下降，有利于股票的流通【參考答案】：C,D【解析】股票股息是股東權(quán)益在不同項(xiàng)目之間的轉(zhuǎn)移，不會(huì)影響公司資產(chǎn)、負(fù)債和股東權(quán)益，所以A和B選項(xiàng)不正確。9、 公募證券與私募證券的不同之處在于（）。A、 審核的嚴(yán)格程度不同B、 發(fā)行對(duì)象特定與否C采取公示制度與否D證券公開(kāi)發(fā)行與否參考答案】：A,B,C,D1010、奇異型期權(quán)包括（） o1010、奇異型期權(quán)包括（） oA、 任選期權(quán)B、 百慕大期權(quán)C障礙期權(quán)D平均期權(quán)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見(jiàn)教材第五章第三節(jié)，P178。11、《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》規(guī)定（）。A、 發(fā)行人要足額繳納注冊(cè)資本B、 發(fā)行人主營(yíng)業(yè)務(wù)明確穩(wěn)定C公司經(jīng)營(yíng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策及環(huán)境保護(hù)政策D發(fā)行人資產(chǎn)完整【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P335。12、（）時(shí)應(yīng)確定較小的票面金額。A、 主要面對(duì)小額投資者B、 主要面對(duì)大額投資者C市場(chǎng)資金供給充足D市場(chǎng)資金供給緊張【參考答案】：A,D【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P78。13、 合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFH）在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)可以投資的金融工具有（）。A、 在證券交易所掛牌交易的股票B、 在證券交易所掛牌交易的債券C證券投資基金D在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見(jiàn)教材第一章第二，P10。14、 股份公司的資本公積金主要來(lái)源于（）。A、 股票發(fā)行的溢價(jià)收入B、 接受的贈(zèng)與C資產(chǎn)增值D因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份變動(dòng)等與股票相關(guān)的資本管理概念。見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P52。15、 關(guān)于人民幣債券交易敘述正確的是（）。A、 交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購(gòu)交易兩部分，現(xiàn)券交易品種目前為國(guó)債和以市場(chǎng)化形式發(fā)行的政策性金融債券B、 債券托管結(jié)算和資金清算分別通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)簿有限公司和中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)進(jìn)行C實(shí)行“見(jiàn)券付款”、“見(jiàn)款付券”和“券款對(duì)付”三種清算方D清算速度為T+1或T+2【參考答案】：A,B,C16、現(xiàn)代股份制公司主要采?。ǎ┬问?。A、 股份有限公司B、 有限責(zé)任公司C無(wú)限責(zé)任公司D合伙制公司【參考答案】：A,B17、 中關(guān)村科技園區(qū)高科技公司，其股票轉(zhuǎn)讓主要采取（）的方式進(jìn)行成交。A、 協(xié)商配對(duì)B、 定價(jià)委托C集合競(jìng)價(jià)D連續(xù)競(jìng)價(jià)【參考答案】：A,B【解析】熟悉我國(guó)的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P235。18、 基于重要性原則，監(jiān)管部門根據(jù)投資者持股比例的不同，采取不同的監(jiān)管方式（）。A、 對(duì)于持股介于5%^20%之間的，要求其簡(jiǎn)要披露信息，僅須報(bào)告B、 對(duì)于持股介于20%^30%之間的，要求詳細(xì)披露C對(duì)于持股30%以上的，要求其聘請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)出具檢查意見(jiàn)，依法向監(jiān)管部門報(bào)告，并履行法定要約義務(wù)或申請(qǐng)豁免D將成為公司實(shí)際控制人的間接收購(gòu)，一并納入規(guī)范【參考答案】：A,B,C,D19、下列交易者中，潛在盈利有可能無(wú)限大的是（）。A、 期貨購(gòu)買者B、 期權(quán)出售者C期權(quán)購(gòu)買者D期貨出售者【參考答案】：A,C,D【解析】期貨交易雙方潛在的盈利和虧損都是無(wú)限的，而期權(quán)購(gòu)買者潛在的盈利無(wú)限大，期權(quán)賣方的潛在損失無(wú)限大。故選ACD。20、與直接投資外國(guó)股票相比，投資ADR寸投資者的優(yōu)點(diǎn)有（）A、 以美元交易，且通過(guò)投資者熟悉的美國(guó)清算公司進(jìn)行清算B、 上市交易的ADR須經(jīng)美國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，有助于保障投資者利益C上市公司發(fā)放股利時(shí)，ADF投資者能及時(shí)獲得，而且是以美兀支付D某些機(jī)構(gòu)投資者受投資政策限制，不能投資非美國(guó)上市證券，ADF可以規(guī)避這些限制【參考答案】：A,B,C,D四、判斷題（共40題，每題1分）。1、 我國(guó)向個(gè)人發(fā)行的國(guó)庫(kù)券利率基本上根據(jù)銀行利率制定，一般比同期存款利率高1—2個(gè)百分點(diǎn)。（）【參考答案】：正確2、 估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值。（）【參考答案】：正確3、 投資者在買賣開(kāi)放式基金時(shí)，需要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。（）參考答案】：正確【解析】考生應(yīng)掌握投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)，在買賣開(kāi)放式基金時(shí)要支付中購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。4、證券投資者保護(hù)基金的設(shè)立，是我國(guó)證券法律制度保護(hù)投資者尤其是中小投資者合法權(quán)益這一基本原則的具體體現(xiàn)。（）【參考答案】：正確5、權(quán)證與交易所交易期權(quán)的主要區(qū)別在于：交易所掛牌交易的期權(quán)是交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約，具有同一基礎(chǔ)資產(chǎn)、不同行權(quán)價(jià)格和行權(quán)時(shí)間的多個(gè)期權(quán)形成期權(quán)系列進(jìn)行交易；而權(quán)證則是權(quán)證發(fā)行人發(fā)行的合約，發(fā)行人作為權(quán)利的授予者承擔(dān)全部責(zé)任。（）【參考答案】：正確6、結(jié)算參與人未按時(shí)履行交收義務(wù)，證券公司有權(quán)按照業(yè)務(wù)規(guī)則處理其證券、資金和擔(dān)保物。（）【參考答案】：錯(cuò)誤7、設(shè)立基金管理公司，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（）【參考答案】：錯(cuò)誤8、企業(yè)年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見(jiàn)教材第一章第二節(jié)，P14。9、44.基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。（）參考答案】：正確10、美國(guó)住房抵押貸款中的優(yōu)級(jí)貸款對(duì)象為消費(fèi)者信用評(píng)分 （FICO）最高的個(gè)人（信用分?jǐn)?shù)在660分以上），月供占收入比例不高于40%及首付超過(guò)30%以上。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】美國(guó)住房抵押貸款中的優(yōu)級(jí)貸款對(duì)象為消費(fèi)者信用評(píng)分（FICO）最高的個(gè)人（信用分?jǐn)?shù)在660分以上），月供占收入比例不高于40%及首付超過(guò)20%以上。11、 股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積。（）【參考答案】：正確【解析】股票價(jià)格指數(shù)期貨的基礎(chǔ)變量特征決定了它獨(dú)特的交易規(guī)則。股價(jià)指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積12、 2005年12月，中國(guó)銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行分別以個(gè)人住房抵押貸款和信貸資產(chǎn)為支持，在銀行間發(fā)行了第一期資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】2005年12月，作為資產(chǎn)證券化試點(diǎn)銀行，中國(guó)建設(shè)銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行分別以個(gè)人住房抵押貸款和信貸資產(chǎn)為支持，在銀行間市場(chǎng)發(fā)行了第一期資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。13、從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)中的專職人員不得少于 20人，其中職齡人員（非離退休人員）不得少于10人。（）【參考答案】：錯(cuò)誤14、 注冊(cè)制要求中介機(jī)構(gòu)提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的一切信息。（）【參考答案】：錯(cuò)誤15、 上市公司收購(gòu)可以采取要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)等方式。（）【參考答案】：正確16、混合資本債兼具股本性質(zhì)和債務(wù)性質(zhì)。（）【參考答案】：正確【解析】熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見(jiàn)教材第三章第三節(jié)，P99。17、人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率應(yīng)為經(jīng)中國(guó)人民銀行授權(quán)的全國(guó)銀行問(wèn)同業(yè)拆借中心等機(jī)構(gòu)發(fā)布的銀行間市場(chǎng)具有基準(zhǔn)性質(zhì)的市場(chǎng)利率或中國(guó)人民銀行公布的基準(zhǔn)利率，具體由交易雙方共同約定。（）【參考答案】：正確18、社會(huì)公眾股就是個(gè)人認(rèn)購(gòu)的股份。（）【參考答案】：正確19、專項(xiàng)債券（收入債券）是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券，發(fā)行一般必須經(jīng)當(dāng)?shù)刈h會(huì)表決或全體公民表決同意。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國(guó)地方政府債券的發(fā)行情況。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P96。20、22.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。（）【參考答案】：正確21、我國(guó)對(duì)個(gè)人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為20％，目前減半征收。（）【參考答案】：正確22、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)因誤導(dǎo)性陳述給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。（）【參考答案】：正確【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書等文件，應(yīng)當(dāng)勤