2017基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題精選8卷面總分：100分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：4次

單選題（共100題，共100分）

1.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

正確答案：C

您的答案：

本題解析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄渣。

2.對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

正確答案：C

您的答案：

本題解析：對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

3.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）是指基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性。基金銷售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。

4.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)（）做出評(píng)價(jià)。

A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品）和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。

5.關(guān)于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額

B.投資者申購某開放式基金將增加該基金份額

C.投資者買入封閉式基金份額適用已知價(jià)原則

D.投資申購開放式基金份額適用未知價(jià)原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。

6.QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。

A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

正確答案：D

您的答案：

本題解析：QDII基金在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

7.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金

D.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。

8.關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算工作，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.不同基金賬簿記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立

B.不同基金的名冊(cè)登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立

C.對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)建立核算

D.基金管理人對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會(huì)計(jì)核算主體

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。

9.（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動(dòng)的中心。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客戶

D.基金當(dāng)事人

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考査基金客戶的定義。

10.（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

11.（）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

A.售前服務(wù)

B.售中服務(wù)

C.售后服務(wù)

D.上門服務(wù)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。參見教材（下冊(cè)）P159。

12.《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的（）以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

A.0、4%

B.0、25%

C.0、5%

D.0、6%

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

13.2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原（）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局

正確答案：C

您的答案：

本題解析：2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

14.（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

A.1997年11月27日

B.2000年10月8日

C.1998年3月27日

D.2003年10月28日

正確答案：C

您的答案：

本題解析：1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

15.（）年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。

A.2000

B.2002

C.2001

D.2003

正確答案：B

您的答案：

本題解析：2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。

16.（）是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。

A.合規(guī)組織建設(shè)

B.合規(guī)文化建設(shè)

C.合規(guī)制度建設(shè)

D.合規(guī)管理建設(shè)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題考查合規(guī)管理活動(dòng)。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。參見教材（下冊(cè)）P198。

17.（）是基金管理人的核心業(yè)務(wù)。

A.自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.投資業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。投資業(yè)務(wù)是基金管理人的核心業(yè)務(wù)，投資運(yùn)作部門也在基金管理人內(nèi)部組織體系中具有特殊的地位。參見教材（下冊(cè)）P202。

18.（）是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.行為監(jiān)控

正確答案：B

您的答案：

本題解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

19.（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

A.基本管理制度

B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.內(nèi)控大綱

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查內(nèi)部控制制度。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。參見教材（下冊(cè)）P182。

20.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.協(xié)調(diào)性原則

B.公正性原則

C.客觀性原則

D.專業(yè)性原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查合規(guī)管理的基本原則。協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。參見教材（下冊(cè)）P191。

21.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。

A.基金售后服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)

C.基金理財(cái)服務(wù)

D.基金客戶服務(wù)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。

22.（）要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

A.全面性原則

B.合法、合規(guī)性原則

C.審慎性原則

D.適時(shí)性原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查內(nèi)部控制制度。適時(shí)性原則，要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。參見教材（下冊(cè)）P181。

23.（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

A.基金

B.股票

C.債券

D.衍生金融工具

正確答案：D

您的答案：

本題解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

24.客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問

C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告

正確答案：A

您的答案：

本題解析：A選項(xiàng)是廣告促銷，屬于基金促銷手段。

25.ETF申購贖回清單不包括下列（）內(nèi)容。

A.T-1日現(xiàn)金差額

B.基金份額凈值

C.現(xiàn)金替代

D.T-1日預(yù)估現(xiàn)金部分

正確答案：D

您的答案：

本題解析：T日申購、贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購、贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成份證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代、T日預(yù)估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。

26.LOF基金份額贖回申報(bào)單位為（）。

A.1元人民幣

B.1份基金份額

C.10元人民幣

D.10份基金份額

正確答案：B

您的答案：

本題解析：LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

27.按照資金募集方式不同，投資基金可以分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.主動(dòng)投資基金和被動(dòng)投資基金

C.股票投資基金和貨幣投資基金

D.證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。參見教材P10。

28.避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是（）。

A.獲得盡可能高的回報(bào)

B.使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低

C.獲得市場(chǎng)平均收益

D.在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：避險(xiǎn)策略基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。

29.長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（）。

A.投資

B.保險(xiǎn)

C.貨幣儲(chǔ)蓄

D.股票

正確答案：C

您的答案：

本題解析：長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是貨幣儲(chǔ)蓄。

30.督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。

A.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況

B.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題

C.與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范

D.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及

不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。（3）基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題。（4）基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完

整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。參見教材（下冊(cè)）P194。

31.對(duì)公募基金信息披露的要求，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

B.應(yīng)保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復(fù)制公開披露的信息資料

C.應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合的信息

D.應(yīng)確保予以披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查對(duì)公開募集基金信息披露的監(jiān)管。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹦畔⑴读x務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露和基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。參見教

材（上冊(cè)）P99。

32.對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A.20

B.5

C.10

D.15

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。參見教材（下冊(cè)）P154。

33.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。

A.系列基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.股票基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是系列基金。

34.風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用（）。

A.開放式

B.封閉式

C.公募方式

D.私募方式

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查投資基金的主要類別。風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用私募方式。參見教材P10。

35.封閉式基金和開放式基金的價(jià)格形成方式不同，主要體現(xiàn)在（）。

A.當(dāng)需求低迷時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象

B.封閉式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

C.當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于同類開放式基金的價(jià)格

D.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

正確答案：D

您的答案：

本題解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值，出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值，出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

36.根據(jù)《基金銷售辦法》，申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。

A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查基金銷售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

37.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

A.合法、合理、合規(guī)

B.自愿、公正、平等

C.公平、公正、公開

D.自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。參見教材（下冊(cè)）P173。

38.根據(jù)基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為（）。

A.公募基金與私募基金

B.契約型基金與公司型基金

C.在岸基金與離岸基金

D.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。參見教材P40。

39.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.9個(gè)月

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題考查開放式基金的申購和贖回。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。參見教材（下冊(cè)）P15。

40.公募基金宣傳推介材料允許使用（）。

A.知名媒體的推薦報(bào)告

B.單位或個(gè)人材料的推薦材料

C.基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

41.公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的（），明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

A.崗位輪換制度

B.崗位分離制度

C.崗位組合制度

D.崗位審查制度

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。參見教材（下冊(cè)）P180。

42.關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。

A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利

B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金

C.ETF申購時(shí)可使用一籃子股票

D.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額

正確答案：C

您的答案：

本題解析：A項(xiàng)，在一級(jí)市場(chǎng)上，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者（基金份額通常要求在30萬份以上）可以隨時(shí)在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行以股票換份額（申購）、以份額換股票（贖回）的交易，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外。B項(xiàng)，ETF申購需要拿這只ETF指定的一籃子股票來換??；ETF贖回時(shí)得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子股票；D項(xiàng)，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致

ETF總份額的減少。

43.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.被基金份額持有人大會(huì)解任

B.基金管理人連續(xù)3年虧損

C.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

正確答案：B

您的答案：

本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

44.關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申購數(shù)量的影響

B.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定

C.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金只有一個(gè)價(jià)格

D.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類

正確答案：C

您的答案：

本題解析：C項(xiàng)，股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

45.關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人必須注重內(nèi)涵式管理，建立一整套有效管理各類風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)行為規(guī)范和方法

B.公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制

C.基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)原則

D.基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)主要是針對(duì)員工進(jìn)行的，公司通過各種文化活動(dòng)，來形成員工自覺合規(guī)的文化環(huán)境

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查合規(guī)管理活動(dòng)?；鸸芾砣说暮弦?guī)文化建設(shè)在現(xiàn)行體制下需要管理層親自參與和重視，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)采取一系列措施，推進(jìn)基金管理人的組織文化建設(shè)，促使所有員工包括高層管理人員在開展業(yè)務(wù)時(shí)都能遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。參見教材（下冊(cè)）P198。

46.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查擔(dān)任基金托管人的職責(zé)。擔(dān)任基金托管人的職責(zé)有11條。編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告屬于基金管理人的職責(zé)。參見教材（上冊(cè)）P91。

47.關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓

B.私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

C.私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書

D.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：B項(xiàng)，私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。

48.關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是（）。

A.持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費(fèi)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例

C.收取的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

D.收取認(rèn)購費(fèi)的金額，可減免贖回費(fèi)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查開放式基金申購和贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。參見教材（下冊(cè)）P15。

49.規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循的注意事項(xiàng)不包括（）。

A.對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏

B.陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)

C.應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

D.對(duì)基金產(chǎn)品的未來業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)時(shí)，要有客觀依據(jù)，預(yù)測(cè)要全面、客觀，并提供預(yù)測(cè)使用的信息的原始出處

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查基金客戶服務(wù)流程。規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)

績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。參見教材（下冊(cè)）P160。

50.貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)不包括（）。

A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹

B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益

C.貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全

D.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查金融與居民理財(cái)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全，除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來一定的利息收益。通貨膨脹對(duì)居民的存款儲(chǔ)蓄收益影響巨大。參見教材（上冊(cè)）P5。

51.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。

A.法律要求披露的信息

B.客戶資料

C.內(nèi)幕信息

D.商業(yè)秘密

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查保守秘密的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。參見教材（上冊(cè)）P126。

52.基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。

A.基金管理人

B.交易所

C.基金托管人

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金份額登記過程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。

53.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.負(fù)責(zé)基金份額的登記

B.基金交易確認(rèn)

C.建立并管理投資人基金份額賬戶

D.投資人開戶管理

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)中的渠道信息管理?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。參見教材（下冊(cè)）P154。

54.基金公司監(jiān)事會(huì)履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。

A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為

B.經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)，董事會(huì)可以調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況

C.監(jiān)事會(huì)有權(quán)委托會(huì)計(jì)師或其他第三方人員對(duì)公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查

D.可以提議召開臨時(shí)股東會(huì)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為；②隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況；③審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告；④當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)。在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)

有代表公司的權(quán)利：①當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜；②當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉；③當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。

55.基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。

A.90

B.30

C.60

D.120

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

56.基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。

A.投資

B.宣傳

C.銷售

D.管理

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。參見教材（下冊(cè)）P204。

57.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.合規(guī)部門的人員配置

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查合規(guī)政策。基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：（1）合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。（2）合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。

（3）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。（4）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。（5）合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。（6）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。參見教材（下冊(cè)）P199

58.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.受托資產(chǎn)管理

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

59.基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍。

A.高層領(lǐng)導(dǎo)

B.全體員工

C.合規(guī)監(jiān)督人員

D.中高層領(lǐng)導(dǎo)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。參見教材（下冊(cè)）P179。

60.基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的后端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

A.持有期限

B.投資規(guī)模

C.申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量

D.資金存管銀行

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)。基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。參見教材（下冊(cè)）P147。

61.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

A.基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告

C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告

D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

62.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查基金申購和贖回的資金結(jié)算?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。參見教材（下冊(cè)）P32。

63.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.3

B.2

C.1

D.5

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金信息披露應(yīng)遵循及時(shí)性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

64.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題考查對(duì)基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。參見教材（上冊(cè)）P90。

65.基金經(jīng)理甲在公司高層會(huì)議上獲知某項(xiàng)重要信息，在私下場(chǎng)合其將此信息與同事進(jìn)行了交流。此行為違反了（）原則。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.保守秘密

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查保守秘密的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德的保守秘密規(guī)則要求，基金從業(yè)人員不得泄露或交流在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息或秘密。參見教材（上冊(cè)）P126。

66.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。

A.公正公開原則

B.客戶至上原則

C.有效溝通原則

D.安全第一原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查基金客戶服務(wù)的原則?？蛻糁辽显瓌t、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。參見教材（下冊(cè)）P159。

67.基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

A.20

B.7

C.10

D.3

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

68.基金投資顧問機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)不包括（）。

A.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述

B.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益

C.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

D.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)?；鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)：（1）提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；（2）對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述；（3）不得以任何方式承諾或者保證投資收益；（4）不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。參見教材（上冊(cè)）P93。

69.基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A.5日

B.1日

C.2日

D.3日

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金托管人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

70.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易和可疑交易，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)在交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.10

B.2

C.5

D.3

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

71.基金銷售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）。

A.預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)走勢(shì)

B.尋找確保本金安全的投資策略

C.選擇高收益投資產(chǎn)品

D.普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

72.基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。

A.客觀、全面、準(zhǔn)確

B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.客觀、公正、及時(shí)

D.真實(shí)、完整、及時(shí)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。參見教材（下冊(cè)）P139。

73.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露的4個(gè)作用;有利于投資者的J價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；有利于防止信息濫用。

74.ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

B.二級(jí)市場(chǎng)的交易無漲跌幅限制

C.實(shí)物申購贖回

D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題考查ETF的特點(diǎn)。ETF具有三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。參見教材（上冊(cè)）P53。

75.按投資對(duì)象的不同，分級(jí)基金的類型不包括（）。

A.股票型分級(jí)基金

B.成長(zhǎng)型分級(jí)基金

C.債券型分級(jí)基金

D.QDII分級(jí)基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題考查分級(jí)基金的分類。按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金）和QDII分級(jí)基金等。參見教材（上冊(cè)）P63-64。

76.從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大類。選項(xiàng)D，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于投資風(fēng)險(xiǎn)。

77.當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

正確答案：C

您的答案：

本題解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10％時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

78.負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。

A.基金投資管理資格

B.基金銷售業(yè)務(wù)資格

C.基金從業(yè)資格

D.基金銷售管理資格

正確答案：C

您的答案：

本題解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

79.根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。

80.關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下說法正確的是（）。

A.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

B.注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

C.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),最近三年沒有違法記錄

D.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

正確答案：D

您的答案：

本題解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制

度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。ABC三項(xiàng)均屬于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件。

81.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。

A.不同基金的資產(chǎn)分別核算

B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離

C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)

D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

正確答案：C

您的答案：

本題解析：公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

82.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。

A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對(duì)待

C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并自行保管

D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容包括：①基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易；②公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；③投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人

員；④公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待；⑤建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管；⑥建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。

83.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

B.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的簡(jiǎn)稱

C.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

D.與一般社會(huì)道德、職業(yè)道德沒有任何關(guān)系

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查基金職業(yè)道德的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。參見教材（上冊(cè)）P114。

84.關(guān)于開放式基金申購費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)和贖回費(fèi)的論述錯(cuò)誤的是（）。

A.認(rèn)購費(fèi)可以前端收取，也可以后端收取

B.申購費(fèi)可以前端收取，也要以后端收取

C.如果采用后端收費(fèi)的方式，則可以根據(jù)投資者的持有期限長(zhǎng)短分段設(shè)置認(rèn)購費(fèi)率或申購費(fèi)率

D.可以根據(jù)投資者的持有期限長(zhǎng)短分段設(shè)置贖回費(fèi)率

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查開放式基金費(fèi)用問題。場(chǎng)外贖回可以分段設(shè)置贖回費(fèi)率，但場(chǎng)內(nèi)贖回只能采用固定贖回費(fèi)率。參見教材（下冊(cè)）P16。

85.關(guān)于證券投資基金促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

B.有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置

C.有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)

D.有助于增加我國(guó)個(gè)人投資者的比重，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。參見教材P34。

86.關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)會(huì)員之間，會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

B.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益

C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員以及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

D.辦理公募、私募等各類基金管理人的登記和公募基金的備案

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)具有下列職責(zé)：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的

從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

87.基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券

C.承銷證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：

①上市交易的股票、債券；

②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

88.基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開展業(yè)務(wù)后招攬?jiān)究蛻?，其行為違反了（）要求。

A.忠誠(chéng)敬業(yè)

B.廉潔公正

C.客戶至上

D.專業(yè)審慎

正確答案：A

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本題解析：本題考查忠誠(chéng)盡責(zé)的內(nèi)容?？蛻羟鍐螌儆跈C(jī)構(gòu)資產(chǎn)，甲在離職后繼續(xù)使用并開展業(yè)務(wù)，違反了競(jìng)業(yè)禁止的義務(wù)，也違反了忠誠(chéng)敬業(yè)的規(guī)范要求中“不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益”。參見教材（上冊(cè)）P124。

89.基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.獨(dú)立性原則

B.成本收益原則

C.專業(yè)性原則

D.客觀性原則

正確答案：B

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本題解析：基金管理公司合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。

90.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

A.投資者

B.經(jīng)理層