票據(jù)的無因性與(票據(jù)法）第10條的思考,票據(jù)法論文摘要：我們國家(票據(jù)法〕第10條規(guī)定：票據(jù)的簽發(fā)、獲得和轉讓，應當遵循真誠實在信譽的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系。票據(jù)的獲得，必須給付對價，即應當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應的代價。從條文的規(guī)定來看，無論是從應當具有真實的交易關系和債權債務關系到必須給付對價，都似乎講明票據(jù)關系的存在應當以基礎關系的存在為前提。然而，這又與(票據(jù)法〕所一貫主張的票據(jù)無因性原則相矛盾。票據(jù)的無因性原則，是使票據(jù)得以在商業(yè)社會中快速流通的基礎，也是支撐票據(jù)的支付功能、信譽功能、結算功能以及融資功能的重要支柱。一旦喪失無因性，票據(jù)的作用也將大打折扣。本文關鍵詞語：(票據(jù)法〕;票據(jù)的無因性和考慮;一、票據(jù)的無因性從票據(jù)的發(fā)展歷史來看，票據(jù)經(jīng)歷了兌換商票據(jù)時期、市場票據(jù)時期和流通證券時期。票據(jù)最早發(fā)端于12世紀的意大利，其主要用作貨幣的代替品，承當兌換職能；到15世紀，商人逐步以票據(jù)代替現(xiàn)金作為支付手段，承兌、保證等相應制度也建立起來；至16世紀，隨著背書制度的發(fā)展，其流通作用大大加強。由此，票據(jù)進入了流通證券時期，并進而逐步發(fā)展成集合支付、信譽、匯兌、融資等功能于一體的有價證券?？梢?，票據(jù)是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而發(fā)展起來的，商品愈是流通，信譽體系愈是完善，票據(jù)的作用也愈能凸顯。票據(jù)并非自始就是無因的。但一個高度發(fā)達的商業(yè)社會，需要的是高效快速的交易，任何在貨幣流通上不必要的消耗損費都將減損商人的利益。同時為了減少接受票據(jù)的風險，使票據(jù)得以不因基礎關系的牽絆而阻礙在人們手中的流轉，立法者因而人為地將票據(jù)的基礎關系與票據(jù)關系割裂開來，票據(jù)的無因性原則由此誕生。從這個意義上來看，票據(jù)之所以采用無因性，一方面是出于不斷發(fā)展的商業(yè)社會的交易需要，另一方面也是立法者根據(jù)當時的商業(yè)環(huán)境而進行的法律選擇。所謂票據(jù)的無因性，是指票據(jù)關系一經(jīng)成立，就與其基礎關系相分離。票據(jù)行為的效力不受其基礎行為效力的影響，不因基礎行為不成立、無效或被撤銷而受牽連。但這并不意味著票據(jù)關系與其基礎關系毫無關系，由于票據(jù)在簽發(fā)、轉讓之初往往是出于基礎關系的需要，也由此不少學者產(chǎn)生了對無因性的不同理解。從我們國家現(xiàn)有的學界理論來看，對無因性的討論主要有下面兩種：⑴票據(jù)的絕對無因性。絕對無因性是指票據(jù)關系與其基礎關系絕對分離，無論何種情況下，持票人向票據(jù)債務人提示票據(jù)，就能夠行使票據(jù)上的權利，票據(jù)債務人也負有依票據(jù)付款的義務，而無權過問票據(jù)的來源及使用目的。贊同此觀點的學者以為，票據(jù)關系脫離其基礎關系而存在，能夠減少合法持票人風險，同時減輕合法持票人的審查義務，使票據(jù)易為人接受，進而促進票據(jù)的流通和市場經(jīng)濟的發(fā)展。⑵票據(jù)的相對無因性。相對無因性是指票據(jù)關系與其基礎關系的分離并不是絕對的，也即兩者的分離是相對的。票據(jù)關系在某些情形下受基礎關系的影響，二者既互相獨立又互相制約。例如，直接當事人之間仍可基于原因關系的無效或被撤銷主張抗辯；無對價或無相當之對價獲得票據(jù)者不能有優(yōu)于前手的票據(jù)權利等。堅持相對無因性的學者以為，票據(jù)的無因性并不只為了票據(jù)的流通而流通，還需要考慮到交易的安全。二、對(票據(jù)法〕第10條之考慮對票據(jù)無因性的兩種不同理解，反映出了人們在追求交易效率與交易安全的兩種不同傾向，固然到達效率與安全的平衡一直是人們努力的方向，但在復雜多變的現(xiàn)實環(huán)境下，這一目的的實現(xiàn)仍然窘境重重。我們國家(票據(jù)法〕出臺之時，票據(jù)使用的一個突出的問題是：有些當事人簽發(fā)票據(jù)沒有真實的交易關系，利用票據(jù)進行欺騙活動。一直以來，盡管對我們國家票據(jù)法第10條的爭議不斷，立法者也仍未對其作出改動，可見立法者對票據(jù)流通經(jīng)過中的票據(jù)交易安全的重視。因此，不少學者以為我們國家票據(jù)法第10條是對票據(jù)有因性的肯定，以為這一規(guī)定勢必會阻礙我們國家的票據(jù)市場的流通，不利于與國際普遍認同的票據(jù)無因性規(guī)則接軌，也會使我們國家金融市場的發(fā)展滯后于世界。應當看到，我們國家票據(jù)法還是維護票據(jù)無因性的。這主要具體表現(xiàn)出在：(1〕從(票據(jù)法〕第11條、第12條、第13條和第18條等條款來看，這些規(guī)則都是國際上普遍采用的對票據(jù)無因性原則例外情況的規(guī)定，即學理上以為的票據(jù)無因性原則法律效力之所不及的情況。假如講我們國家票據(jù)法第10條是認可有因性，那么該條款就會與票據(jù)法所堅持的無因性產(chǎn)生抵觸，那么，這一條文的存在顯然會毀壞票據(jù)法的整體統(tǒng)一；(2〕從條文本身的內(nèi)容出發(fā)，固然第10條寫明應當必須的字眼，屬于強迫性條款，但由于并未規(guī)定法律后果，這一條文可以看作不完全條款，其警示性作用大于效力性作用。也就是講，盡管票據(jù)在簽發(fā)轉讓以后不具有真實的交易關系，票據(jù)在后續(xù)的轉手中效力還是那樣，違背這一條文并不當然導致票據(jù)行為的無效；(3〕根據(jù)(最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定〕第14條：票據(jù)債務人以票據(jù)法第十條、第二十一條的規(guī)定為由，對業(yè)經(jīng)背書轉讓票據(jù)的持票人進行抗辯的，人民法院不予支持。最高院對這一問題的規(guī)定，顯示出了其維護票據(jù)無因性的立場。從反面解釋這一規(guī)定，便可得出如下結論：票據(jù)債務人能夠票據(jù)法第10條、第21條對尚未背書轉讓的票據(jù)持票人進行抗辯，也即直接當事人之間能夠因不存在真實的交易關系和債權債務關系為由進行抗辯，這一規(guī)定同樣顯示出對無因性規(guī)則的限制；(4〕若堅持票據(jù)的絕對無因性理論，則第10條的規(guī)定只能解釋為對無因性的否認，那么如前所述，無論從第10條本身到最高院的相關規(guī)定，再到票據(jù)法的整個體系都將無地自容。若根據(jù)票據(jù)無因性的相對性理論，這些看似抵觸的規(guī)定則有融會貫穿之處了。正如有學者提出票據(jù)無因性的射程理論表示清楚：票據(jù)的無因性并非是絕對及于票據(jù)簽發(fā)、獲得和轉讓中的票據(jù)關系與其基礎關系的各個角落，其效力應當是有所及亦有所不及。其效力所及之處表現(xiàn)為票據(jù)關系與其基礎關系的分離，而其效力不及之處則表現(xiàn)為票據(jù)關系與其基礎關系的牽連。以票據(jù)關系與其原因關系為例。票據(jù)無因性效力所及表現(xiàn)為：(1〕票據(jù)簽發(fā)、背書轉讓等票據(jù)行為只要具備法定要件，就能產(chǎn)生有效的票據(jù)關系，即使其原因關系無效或被撤銷，也不影響已經(jīng)流通的票據(jù)的效力；(2〕權利人行使票據(jù)權利一般以持有票據(jù)為必要要件，無需證明獲得票據(jù)的緣由；(3〕票據(jù)債務人不得以原因關系的缺陷或錯誤等事由對抗與其無直接原因關系的持票人。而其效力所不及則表現(xiàn)為：(1〕授受票據(jù)的直接當事人之間可基于票據(jù)原因關系主張抗辯；(2〕無對價或無相當對價獲得票據(jù)者，不能有優(yōu)于前手的票據(jù)權利；(3〕持票人明知票據(jù)債務人與出票人或與自個的前手之間存在抗辯事由而獲得票據(jù)時，債務人可對其進行抗辯。當然，前述所及均是從解釋學的角度進行的理論論證，其目的不止在于為(票據(jù)法〕第10條的存在尋找一個合理的解釋，而是從另一角度分析和理解票據(jù)無因性理論。追根溯源，賦予票據(jù)無因性乃是市場經(jīng)濟和信譽交易發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。人們相信并樂于使用票據(jù)主要是由于：〔1〕使用票據(jù)能最大限度簡化交易手續(xù)，提高交易效率。例如，當事人只需簽發(fā)一張票據(jù)即可完成貨幣的交付；〔2〕接受票據(jù)也意味著人們相信手中的票據(jù)能夠被轉化為相當?shù)呢泿?，也即其獲得了票據(jù)債務人的付款保證；〔3〕持票人的證明義務大大降低，只需是好心的合法持票人即可獲得票據(jù)權利，對票據(jù)債務人的抗辯權的限制同時也是對持票人利益的一種保衛(wèi)。在這些原因中，使票據(jù)得以流通的最重要因素，乃是票據(jù)的持票人得以行使票據(jù)權利，得以僅憑一張票據(jù)便可向票據(jù)債務人請求付款。這種對票據(jù)賦予的信任也即付款保證才使票據(jù)在流通時不至于淪為廢紙，票據(jù)流通正如貨幣的流通一樣，其基礎在于信譽。若是人們自始便不相信在票據(jù)上載明的金額能夠真正轉化為貨幣，持票人的票據(jù)權利不能向票據(jù)債務人實現(xiàn)，那么，票據(jù)制度也將蕩然無存了。由此可見，在信譽制度越是發(fā)達完備、人們交易活動中越是能自覺遵守真誠實在信譽的商業(yè)環(huán)境中，票據(jù)的無因性就越能發(fā)揮其作用。而若是在金融環(huán)境不佳、信譽制度匱乏、欺詐活動肆意橫行的狀況下，一味地強調(diào)票據(jù)的絕對無因性將會有損于交易安全。(票據(jù)法〕第10條恰恰反映出了立法者對于現(xiàn)前階段我們國家金融機構商業(yè)信譽低下管理混亂，票據(jù)當事人商業(yè)意識薄弱且商業(yè)素質(zhì)差的一種擔憂，反映出了其在交易安全和交易平衡間傾向于前者的選擇。(票據(jù)法〕第10條在當下信譽體系和金融環(huán)境欠佳的我們國家，一定程度上也起到了加強人們對票據(jù)自信心的作用。因而，成認票據(jù)的相對無因性應當是和我們國家現(xiàn)前階段的市場經(jīng)濟發(fā)展狀況相適應的。就我們國家當前的票據(jù)流通來看，其真正的癥結不在于第10條的存廢，而在于怎樣進一步地改善我們國家的金融環(huán)境，怎樣建立起相應的信譽制度，進而最終使人們走向自覺誠信交易，使票據(jù)的無因性發(fā)揮其應有的作用。相關鏈接票據(jù)是指出票人依法簽發(fā)的由自個或指示別人無條件支付一定金額給收款人或持票人的有價證券，即某些能夠代替現(xiàn)金流通的有價證券。廣義的票據(jù)泛指各種有價證券和憑證，如債券、股票、提單、國庫券、發(fā)票等等。狹義的票據(jù)僅指以支付金錢為目的的有價證券，即出票人根據(jù)票據(jù)法簽發(fā)的，由自個無條件支付確定金額或委托別人無條件支付確定金額給收款人或持票人的有價證券。在我們國家，票據(jù)即匯票〔銀行匯票和商業(yè)匯票〕、支票及本票〔銀行本票〕的統(tǒng)稱。票據(jù)一般是指商業(yè)上由出票人簽發(fā)，無條件約定自個或委托別人無條件支付一定金額，可流通轉讓的有價證券，持有人具有一定權利的憑證。屬于票據(jù)的有：匯票、本票、支票、提單、存單、股票、債券等等。票據(jù)具有其獨特的法律屬性：(1〕票據(jù)是設權證券，證券權利因作成證券而創(chuàng)設。(2〕票據(jù)是債權證券。票據(jù)權利人對票據(jù)義務人可行使付款請求權和追索權。(3〕票據(jù)是金錢證券。票據(jù)以一定的金錢為交付標的。(4〕票據(jù)是流通證券。票據(jù)通過背書或交付而轉讓，在市場上自由流通。(5〕票據(jù)是無因證券。票據(jù)權利的成立，不必以債權人與債務人的原因關系的成立為前提。(6〕票據(jù)是文義證券。票據(jù)上所創(chuàng)設的權利和義務，均依票據(jù)上記載的文字內(nèi)容來確定。(7〕票據(jù)是要式證券。票據(jù)必須依法定形式制作才能具有法律效力。(8〕票據(jù)是占有證券。任何人欲主張票據(jù)權利，就必須實際占有票據(jù)。(9〕票據(jù)是提示證券。票據(jù)權利人請求付款或行使追索權時，必須向義務人提示票據(jù)。(10〕票據(jù)是返還證券。票據(jù)權利人在實現(xiàn)票據(jù)權利后，必須將票據(jù)返還給義務人。以下為參考文獻[1]張奇.從票據(jù)無因性看我們國家(票據(jù)法〕的缺憾[J].法制與經(jīng)濟,2008(020):58-59,61.[2]郭敏.票據(jù)的無因性[J].福建法學,1999(002):5-8.[3]殷志剛.(中國票據(jù)法〕第10條存廢之討論以公法規(guī)范的公法、私法效力區(qū)隔為視角[J].法商研究,2020(2):133.[4]夏林林.對票據(jù)無因性原則法律適用的考慮[J].法律適用,2004(1):40-45.[5]陳芳.票據(jù)無因性之新論[J].武漢大學學報(哲學社會科學版),2018(4):51-56.[6]王雪怡.論票據(jù)無因性的制度價值[J].文藝生活文藝理論,2018(12):193.[7]段衛(wèi)華,胡海濤.票據(jù)無因性原則之理論討論及其立法完善[J].河北法學,2005,23(9):61-64.[8]王詠.票據(jù)原因關系缺陷對票據(jù)權利的影響兼談票據(jù)無因性原則的排除適用[J].律師世界,2003(12):7-9.[9]楊霄玉.從票據(jù)無因性看我們國家(票據(jù)法〕之相關規(guī)定[J].經(jīng)濟論壇,2006(11):132-133.[10]董晶晶.試析我們國家票據(jù)無因性立法[J].華商,2008(16):63.[11]陳吉祥.淺論我們國家票據(jù)無因性[J].天府新論,2006(S1):174.[12]耿寧勇.淺析票據(jù)無因性與票據(jù)立法[J].金融會計,2005(11):47-49+56.[13]張冀鵬.論票據(jù)無因性對票據(jù)信譽的影響[D].鄭州:鄭州大學,2007.[14]張奇.從票據(jù)無因性看我們國家(票據(jù)法〕的缺憾[J].法制與經(jīng)濟,2008(020):58-59,61.[15]孟之聿.票據(jù)無因性