中信銀行個人客戶風(fēng)險評估問卷投資者姓名：_________________聯(lián)系方式：_________________證件類別：_________________證件號碼：__________________是否首次填寫：○是○否重要提示：1.首次購買本我行任何投資理財產(chǎn)品前，請?zhí)顚懕締柧恚⒚磕赀M行重新評估，問卷有效期1年。當發(fā)生可能影響您自身風(fēng)險承受能力的情形時，請您在再次購買我行投資理財產(chǎn)品時主動要求重新進行評估。2.本問卷旨在了解您的個人信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資風(fēng)格和風(fēng)險偏好等，借此協(xié)助您選擇合適的投資理財產(chǎn)品類別，以達到您的投資目標。3.投資理財產(chǎn)品需要承擔(dān)各類風(fēng)險，如本金兌付風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、匯率風(fēng)險、信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、賦稅風(fēng)險、產(chǎn)品復(fù)雜度風(fēng)險等，可能遭受本金損失。4.以下11個問題請選擇唯一選項，不可多選。本風(fēng)險評估問卷的準確性視乎您所填寫的答案而定，請您客觀仔細填寫，感謝您的配合！一、調(diào)查問卷(一)個人信息1.您的年齡是？□A.18-25□B.25-50□C.51-60□D.61-65□E.高于65歲□F.18歲以下2.您的職業(yè)是？□A學(xué)生□B金融、財務(wù)從業(yè)者□C專業(yè)技術(shù)人員□D離退休人員□E公司負責(zé)人和高管□F其他3.您的學(xué)歷為：□A.高中及以下□B.中?！魿.大專□D.本科□E.碩士及以上(二)財務(wù)狀況4.您可獲得的年收入金額為？□A30萬元以下□B30萬元（不含）-50萬元（含）□C50萬元（不含）-100萬元（含）□D100萬元（不含）-500萬元（含）□E500萬元（不含）-1000萬元（含）□F1000萬元（不含）以上5.您是否有尚未清償?shù)膫鶆?wù)？□A沒有□B有，占資產(chǎn)比例不超過10%□C有，占資產(chǎn)比例不超過25%□D有，占資產(chǎn)比例不超過50%□E有，占資產(chǎn)比例超過50%6.您的家庭金融資產(chǎn)凈值為？（不包括自用住宅和私營企業(yè)等實業(yè)投資，包括存款、保險、基金、信托等金融投資，并扣除未結(jié)清貸款、信用卡賬單等債務(wù)）□A.15萬元以下□B.15萬元（不含）-50萬元（含）□C.50萬元（不含）-100萬元（含）□D.100萬元（不含）-500萬元（含）□E.500萬元（不含）-1000萬元（含）□F.1000萬元（不含）以上(三)投資經(jīng)驗7.您的投資經(jīng)驗可以被概括為：□A.有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗□B.一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進一步指導(dǎo)□C.豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己作出投資決策□D.非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參與過外匯、金融衍生品、權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等產(chǎn)品的交易8.您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險投資品的經(jīng)驗？□A.沒有經(jīng)驗□B.有經(jīng)驗，但少于2年□C.2至5年□D.5至8年□E.8年以上(四)投資風(fēng)格9.您的計劃投資期限是多久？□A.1年以下□B.1－3年□C.3—5年□D.5年以上(五)風(fēng)險偏好10.假設(shè)您有一筆未來3年內(nèi)不需要動用的資金，您會選擇以下哪種投資？（回撤等同于跌幅，最大回撤可以體現(xiàn)產(chǎn)品的風(fēng)險程度）□A長期年化回報3-4%，凈值最大回撤盡量控制在1%以內(nèi)；□B長期年化回報4-8%，凈值最大回撤盡量控制在3%以內(nèi)□C長期年化回報8-10%，凈值最大回撤盡量控制在5%以內(nèi)□D長期年化回報10-15%，凈值最大回撤控制盡量在20%以內(nèi)□E長期年化回報更為可觀，但面臨無法預(yù)估的凈值回撤11.您的投資出現(xiàn)何種程度的波動時，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮？□A本金無損失，但收益未達預(yù)期；□B本金10％以內(nèi)的損失□C本金10-30％的損失□D本金30-50％的損失□E本金50％以上損失投資者問卷得分：分值區(qū)間投資者風(fēng)險類型分76分以上□C5激進型56-75分□C4進取型31-55分□C3平衡型11-30分□C2穩(wěn)健型小等于10分□C1謹慎型評估結(jié)果：（客戶風(fēng)險等級）[客戶確認欄]□本人已填妥上述問卷并確認本人完全明白本問卷及接納所界定本人的投資者類型。本人聲明，本人完全依據(jù)自己的判斷作出上述答案，并接受貴行評估意見。投資人簽字：_____________評估人簽名：測評日期：年月日二、風(fēng)險調(diào)查問卷評分標準ABCDEF1-20-2-5-15-2020500003-20055-424681015510984-2-602681015703610--8-525810-935810--10-1005815-11-15051015-（三）投資者風(fēng)險承受能力評析□C5（激進型）投資者特征：在任何投資中，您通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險。短期的投資波動并不會對您造成大的影響，追求超高的回報才是您關(guān)注的目標。匹配產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級：高風(fēng)險、較高風(fēng)險、中風(fēng)險、較低風(fēng)險、低風(fēng)險□C4（進取型）投資者特征：在任何投資中，您比較注重長期投資收益。你的風(fēng)險承受能力一般，投資產(chǎn)品業(yè)績的波動會對您產(chǎn)生一定的影響，但您通常愿意承受略高于市場平均水平的風(fēng)險。匹配產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級：較高風(fēng)險、中風(fēng)險、較低風(fēng)險、低風(fēng)險□C3（平衡型）投資者特征：在任何投資中，在風(fēng)險較小的情況下獲得一定的收益是您主要的投資目的。您通常愿意使本金面臨一定的風(fēng)險，但在做投資決定時，會仔細的對將要面臨的風(fēng)險進行認真的分析。您對風(fēng)險總是客觀存在的道理有清楚的認識。總體來看，您愿意承受市場的平均風(fēng)險。匹配產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級：中風(fēng)險、較低風(fēng)險、低風(fēng)險□C2（穩(wěn)健型）投資者特征：在任何投資中，承擔(dān)較小的風(fēng)險取得相對穩(wěn)定的收益是您的主要目標，您通常愿意承受略低于市場平均水平的風(fēng)險。匹配產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級：較低風(fēng)