第頁共頁2023銀行合規(guī)自查報告范文1000字(通用5篇)2023銀行合規(guī)自查報告范文篇1為進步全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度方法和金融職業(yè)道德標準、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點進步員工對根本制度的熟悉程度，強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級施行的原那么，年內聯社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《平安保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監(jiān)察部門隨時搜集相關的典型案例，認真分析^p成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用鼓勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信譽社和聯社機關推薦XX名員工進展了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目的責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。2023銀行合規(guī)自查報告范文篇2根據XX市分行《XX銀行XX市分行20xx年“合規(guī)大討論”活動施行方案》要求，結合自身崗位認真開展合規(guī)風險全面自查，現將有關情況報告如下：通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義，更加堅決了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深化學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規(guī)制度的理論學習，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)視防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加明晰的認識：首先，我行的改革和開展離不開合規(guī)經營，推進合規(guī)大討論，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作場面成為為可能。其次，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作標準性進展自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進展自查自糾、補缺補漏。在工作作風上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚老一輩的艱辛奮斗精神，堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行為，沒有經商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開展，讓我充分認識到，要想干好工作，必需要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的幸運心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何違規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和將來做有輸無贏的賭博。通過這次合規(guī)文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹立了新的標桿，為努力爭當一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗2023銀行合規(guī)自查報告范文篇3今年以來，農行山東菏澤分行緊跟業(yè)務開展的新形勢，積極探究內控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識、責任意識和風險意識。一、推進檢查目的的轉型。隨著內控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和破綻越來越少，以查錯糾弊、堵塞破綻為主要目的的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經不適應業(yè)務開展的需要，該行檢查目的開場從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查方案，調整原來的業(yè)務檢查目的，業(yè)務主管部門組織盡職監(jiān)視時施行操作風險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時施行合規(guī)風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時施行法律風險評估……從一系列的評價評估中，進步了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。二、推進檢查職能的轉型。查找破綻，糾正偏向是內控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)視，本質是效勞，檢查職能由單純監(jiān)視向監(jiān)視、效勞并重轉型。在發(fā)現各類業(yè)務問題的同時，該行側重觀察內控制度的有效性，經營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現價值最大化。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不標準經營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。2023銀行合規(guī)自查報告范文篇4從去年8月份開場的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險，受到了廣闊居民的熱烈歡送，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與，參保人數急劇上升，醫(yī)療保險獲得了前所未有的大開展。為理解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險施行狀況，近日，吉利區(qū)社會經濟調查隊在城區(qū)內，隨機抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭，進展了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險施行狀況”問卷調查。這次調查的內容分為城鎮(zhèn)居民個人根本情況、城鎮(zhèn)居民對醫(yī)療保險的理解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對現有醫(yī)療保險制度的要求和建議三局部，共20個問題。調查對象由黨政機關工作人員、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個體勞動者等構成;調查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個年齡段。一、宣傳比擬到位，但力度仍需加大。吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險施行以來，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資的優(yōu)勢，采取靈敏多樣的方法，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關內容，使居民對醫(yī)保制度有了一定理解，根本形成了人人談醫(yī)保，人人入醫(yī)保的氣氛。在“您對正在試點的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度理解多少?”這項調查內容中，有16人表示根本理解，占被調查人數的80%，在調查中有20%的居民對詳細內容不太理解。新制度要獲得認可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區(qū)主流媒體對醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于外表，對其本質、政策條款涉及較少，使普通老百姓對醫(yī)保的認識也停留在外表，這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度全面開展，有關部門不僅要讓百姓知道有這項制度，更要讓百姓知道這項制度是怎樣詳細施行的，只有這樣老百姓才能進一步認識到參保的重要性，才能真正實現全民醫(yī)保。二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認知情況。在20戶調查戶中，共有72人符合參保條件，已參加醫(yī)保70人，占總人數的97%，有2人沒有參加，占總人數的3%。在參保的70人中，有80%的居民認為制度好，對家庭有所保障而參加;有10%的居民因為社區(qū)宣傳、發(fā)動而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中，其中一人是因為已經參加了類似的商業(yè)保險，不愿重復參保，另一人因為其他原因此沒有參加。從以上調查數據可以看出，如今大局部居民在思想上對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險持贊成態(tài)度，認為它是一項對家庭及個人有保障的好政策。“您認為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險能否解決因病造成的家庭困難?”這項調查內容中，有4人選擇能，占20%;XX人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占10%。以上調查數據顯示，近九成的居民認為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險對因病返貧這個問題有所幫助，10%的居民認為沒有幫助。三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費程度。吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元，其中個人繳納XX0元，財政補助60元;學生(包括職業(yè)高中、中專、技校學生和中小學生)、少年兒童每人每年籌資額為90元，其中個人繳納30元，財政補助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個人繳納60元，財政補助XX0元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險的低保對象和重度殘疾的學生和兒童參保的個人不繳費。盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費上已充分考慮了不同收入階層居民的負擔才能，但調查中“您認為現行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的交費程度如何?”仍有50%的居民認為較高，有40%的居民認為適當，10%的居民認為較低。從調查數據中可看出仍有相當一局部居民認為現行的醫(yī)保交費程度偏高，這主要是由于各地之間經濟開展程度不同，居民的收入程度差距比擬大造成的。四、社區(qū)衛(wèi)生效勞體系要不斷完善，滿足城鎮(zhèn)居民需求。加強社區(qū)衛(wèi)生效勞機構建立，是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險更好施行的必要條件。在“您認為現行的社區(qū)衛(wèi)生效勞中心能滿足您平時的看病需要嗎?”這項調查內容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能?？梢钥闯鲭m然政府正不斷大力開展社區(qū)衛(wèi)生效勞機構，但目前社區(qū)衛(wèi)生效勞機構仍不能滿足大局部居民的就醫(yī)需要。在“您認為社區(qū)衛(wèi)生效勞中心存在以下哪些問題?”時，70%的居民認為醫(yī)療設備缺乏，60%的居民認為醫(yī)術程度不高，30%的居民認為管理不正規(guī)，20%的居民認為收費不合理。從大家的選擇來看，擁有豐厚醫(yī)療資的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選，這個優(yōu)勢遠遠超出了社區(qū)衛(wèi)生效勞中心。目前社區(qū)衛(wèi)生效勞中心還存在一系列的問題，不能滿足廣闊居民看病的需要，因此要加大社區(qū)衛(wèi)生效勞機構的建立和開展，使之處于強勢地位，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題。五、居民對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的看法和意見。居民對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的施行都非常關心，幾乎所有被調查者都非常認真地寫下了他們的意見和看法，希望這些意見和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險的順利施行起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個方面：1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業(yè)人員寫到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓理解詳細內容?！币晃恍障谋辉L者寫到：“加大宣傳力度，把報銷流程和醫(yī)療保險制度主要內容印到醫(yī)保證的后邊，減少工作環(huán)節(jié)?！?、報銷制度存在問題。一位企業(yè)工人寫到：“一是報銷手續(xù)費事;二是不能只有住院才能報銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負擔，建議每月規(guī)定報銷限額，使全民醫(yī)保制度起到應有的作用，讓老百姓真正得到實惠?！币晃恍召Z的老師寫到：“參加醫(yī)保后，有些醫(yī)藥費不給報，被告知原因是不住院不給報，而且一些藥不包括在報銷范圍內?！?、加強社區(qū)衛(wèi)生效勞機構建立。一位姓李的打工者寫到：“社區(qū)做為初診，應擴大就診工程，充實就診器械，進步效勞質量，真正把全民醫(yī)保的好處落到實處?！币晃恍胀醯臋C關人員寫到：“社區(qū)衛(wèi)生效勞中心多設立一些，設備健全一些，方便居民看病問題，對藥價多多監(jiān)視。”4、定點就醫(yī)規(guī)定不合理。一位姓周的家務勞動者寫到：“必須先到社區(qū)效勞中心看病，只有他們開轉院證明才能轉院的限制太死，有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質太差，肯定會延誤病情。”一位姓李的被訪者寫到：“看病必須到定點醫(yī)院就診不自由、不方便，如發(fā)病突然，定點醫(yī)院離家遠，假如到就近醫(yī)院處理，后期報銷手續(xù)復雜，對參保就醫(yī)程序不清楚，容易走背包路，應在這方面多加改善?！?、加大監(jiān)視力度。一位姓關的工人寫到：“監(jiān)視力度不夠，容易在執(zhí)行制度的過程中出現問題，希望多注意?！币晃恍遮w的家務勞動者寫到：“政府部門應加大對醫(yī)保工作的監(jiān)管力度，控制藥價虛高?！背擎?zhèn)居民醫(yī)保是實現吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項好政策。在這項長期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進和完善，在這個過這個過程中相關部門應該多聽聽老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目的有效實行。2023銀行合規(guī)自查報告范文篇5合規(guī)風險是信合信譽風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建立。二、違規(guī)經營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化有關。文化建立的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友誼的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建立與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建立的時環(huán)境尤為重要。三、標準的治理構造是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”3.1監(jiān)視者要給經營者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實時監(jiān)視3.2監(jiān)視者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)視者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)視者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而互相制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實中不忠實的主要原因。3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和才能。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經歷，當人們來到一個特別美麗、干凈而又標準的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了進步，而是環(huán)境激發(fā)的情感進步了人的精神境界。四、人之所以可以擔當不同的角色，是因為不同情緒可以靈敏。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否那么就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)視者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，承受上級領導的重托，受到頂峰體驗，這樣才可以像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監(jiān)視者承受實時監(jiān)視，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有標準的治理構造，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改進合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和發(fā)動下，我認真、深化地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次活動，進一步進步了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次活