分行財會部關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的報告報告

風(fēng)險管理部：

按照《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》文件要求，分行財會部組織、從事、參與非法集資違法違紀(jì)行為進行了風(fēng)險排查，并積極組織員工進行自查，立即組織全體員工學(xué)習(xí)文件精神，現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、學(xué)習(xí)文件精神

分行財會部認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》文件精神，加強員工對利用銀行賬戶進行非法集資違法活動的高度重視，樹立高度的工作責(zé)任心，做好維護正常金融秩序，確保社會穩(wěn)定。認(rèn)真領(lǐng)會通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對員工代客開戶、支付、結(jié)算、大額存取款、理財?shù)葮I(yè)務(wù)的排查，防范被非法集資利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過此次排查，分行財會部未發(fā)現(xiàn)員工有涉及非法集資的行為。分行財會部通過此次排查為契機，建立防范非法集資的長效機制，進行周密部署，科學(xué)安排，確保工作落到實處。

二、進行排查

（一）排查內(nèi)容

分行財會部組織部門全體員工進行了重點風(fēng)險排查，加強了員工思想教育，每位員工均填寫了《珠海分行非法集資排查表》，簽訂了《不參與非法集資活動承諾書》，主動上報了家庭電話或配偶電話，便于了解員工8小時以外情況。部門負(fù)責(zé)人通過對員工的逐一面談，全面了解員工社會交往、消費娛樂、經(jīng)濟狀況等事項，對員工異常行為活動進行分析監(jiān)控，及時掌握情況，挖掘思想根源，消除不良動機。分行財會部采取多種排查方式，確保排查到每一位員工，做到不留死角、不留空檔，真正了解每一位員工是否有其他借貸關(guān)系或為他人擔(dān)保借貸的情況，以及是否有不良信用記錄。并在部門內(nèi)部營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，通過風(fēng)險排查將管理合規(guī)、全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念深入人心。

（二）排查結(jié)果

經(jīng)過全面排查，分行財會部7名員工未發(fā)現(xiàn)有以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲；未發(fā)現(xiàn)參加非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸；未發(fā)現(xiàn)借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財；未發(fā)現(xiàn)利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金；未發(fā)現(xiàn)自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)；未發(fā)現(xiàn)向他人提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔(dān)保；未發(fā)現(xiàn)向民間借貸資金提供擔(dān)保等行為。分行財會部組織員工對關(guān)于非法集資方面的各項規(guī)章制度進行了全面學(xué)習(xí)，通過一一比照，均未發(fā)現(xiàn)有違反規(guī)章制度的行為。在今后的工作中分行財會部將繼續(xù)加大合規(guī)執(zhí)行力度，加強風(fēng)險防控，確保分行財會部的各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)。

三、排查總結(jié)

分行財會部組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過對相關(guān)制度和法律知識學(xué)習(xí)，有效的強化了員工的法律和責(zé)任意識，進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中分行財會部會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險，為分行業(yè)務(wù)發(fā)展解決后顧之憂。

四、今后的工作重點

分行財會部將進一步加強員工的風(fēng)險防范和職業(yè)道德教育，采取多種形式組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下達的文件及公安部門通報的非法集資的案例，引導(dǎo)員工認(rèn)清危害，吸取教訓(xùn)，確保此類案件不在分行財會部發(fā)生。同時加強員工的職業(yè)道德教育，嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，行內(nèi)各項規(guī)章制度，增強風(fēng)險防范意識和職業(yè)道德操守，自我約束、自覺遠離非法集資等各項違法違紀(jì)的行為，踏實工作，樹立正確的價值觀和人生觀，杜絕違法集資等違法違紀(jì)行為的發(fā)生。

財會部2014年5月12日

第二篇。非法集資風(fēng)險專項排查活動方案為深入貫徹落實《XX縣區(qū)人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)XX縣區(qū)20xx年開展非法集資風(fēng)險專項排查活動方案的通知》（云陽府辦發(fā)〔20xx〕67號）的相關(guān)要求，有效防范和打擊各類非法集資行為，切實維護我鎮(zhèn)的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，保護人民群眾的合法權(quán)益，現(xiàn)結(jié)合我鎮(zhèn)實際，制訂本工作方案。

一、工作目標(biāo)

以保護人民群眾切身利益、維護社會穩(wěn)定和有利于打擊非法集資案件為出發(fā)點，認(rèn)真貫徹落實市縣整治非法集資問題文件精神，健全和完善工作機制，堅持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治”的工作原則，通過開展專項排查活動，全面摸清我鎮(zhèn)非法集資活動底數(shù)，掌握涉嫌非法集資活動的種類、動向和苗頭等情況，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，有效防范和化解區(qū)域性金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定。

二、排查內(nèi)容

（一）重點對象

1.第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)；

2.擔(dān)保、小額貸款、投資咨詢、保險代理、房地產(chǎn)中介及第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C構(gòu)；

3.股權(quán)投資、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資及非融資租賃、高科技開發(fā)等資金密集型行業(yè)企業(yè)；

4.各類涉農(nóng)互助合作組織，養(yǎng)老機構(gòu)，民辦院校等組織；

5.本地其他新興金融創(chuàng)新及高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)；

6.非法集資活動高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊登記的高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)、外地高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)在本地所設(shè)分支機構(gòu)。

（二）重點領(lǐng)域

1.未按規(guī)定進行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記不符，違規(guī)設(shè)立和使用賬外賬戶；

2.違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)；

3.未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財產(chǎn)品；

4.以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。

三、職責(zé)分工

在鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)下，按照“屬地管理”和“誰審批、誰主（監(jiān)）管、誰負(fù)責(zé)”的原則，由各村、各部門及有關(guān)單位具體負(fù)責(zé)對本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資風(fēng)險進行排查。

（一）財政所。負(fù)責(zé)財政系統(tǒng)非法集資風(fēng)險排查和查處工作，完成鎮(zhèn)政府交辦的非法集資風(fēng)險排查和打擊活動的有關(guān)工作。

（二）社會事務(wù)辦。負(fù)責(zé)對養(yǎng)老機構(gòu)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域涉嫌非法集資風(fēng)險排查。

（三）城鎮(zhèn)辦。負(fù)責(zé)對全鎮(zhèn)房地產(chǎn)行業(yè)（包括房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司）涉嫌非法集資風(fēng)險排查。

（四）安監(jiān)辦。負(fù)責(zé)對汽車租賃行業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險排查。

（五）經(jīng)發(fā)辦。負(fù)責(zé)對農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)企業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險排查；負(fù)責(zé)組織對林業(yè)領(lǐng)域林權(quán)投資、合作（托管）造林等企業(yè)投資活動涉嫌非法集資風(fēng)險排查。

（六）高陽派出所。負(fù)責(zé)依法對非法集資活動進行偵查、打擊和處理，負(fù)責(zé)對我鎮(zhèn)小額貸款公司、擔(dān)保公司進行非法集資風(fēng)險排查工作；負(fù)責(zé)非法集資活動引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場秩序和安全維護等工作。

（七）高陽工商所。負(fù)責(zé)對投資咨詢類公司涉嫌非法集資風(fēng)險排查；負(fù)責(zé)對涉嫌非法集資廣告資訊信息的清理排查。

（八）農(nóng)商行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行高陽支行。參與非法集資活動的查處工作。特別是要對異常的資金流向給予重點關(guān)注，對金融系統(tǒng)與大型企業(yè)的資金融入民間借貸給予及時監(jiān)測。

（九）各村（居）委。成立非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實際，制定風(fēng)險排查方案，落實排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實施。要全面摸清轄區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。

在打擊非法金融活動工作過程中，因工作需要其他有關(guān)部門共同參與配合的，相關(guān)單位要積極支持配合。

四、工作安排

（一）準(zhǔn)備階段（4月20日至4月25日）。鎮(zhèn)、村要召開動員大會，進行非法集資風(fēng)險排查工作部署；要成立非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實際，制定風(fēng)險排查方案，落實排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實施。

（二）排查階段（4月25日至5月15日）。排查工作由鎮(zhèn)非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，各村（居）委會全面實施。排查過程中，要準(zhǔn)確區(qū)分違規(guī)經(jīng)營、違法犯罪與改革創(chuàng)新等不同性質(zhì)問題，對排查出的風(fēng)險線索予以分類處置。對事實清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的，要依法查處、立即取締；對有實業(yè)和項目支撐、風(fēng)險可控的企業(yè)，要宣傳政策、加強引導(dǎo)，督促其規(guī)范經(jīng)營，立即停止集資行為，妥善化解集資風(fēng)險；對涉嫌非法集資犯罪的，要及時移送公安機關(guān)依法嚴(yán)厲打擊、妥善處置，實現(xiàn)法律效果、社會效果和經(jīng)濟效果的統(tǒng)一。

（三）匯總階段（5月15日至5月20日）。各村（居）排查結(jié)束后，應(yīng)認(rèn)真匯總分析，于5月20日前，將整理后的排查工作總結(jié)上報鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組對排查發(fā)現(xiàn)的非法集資活動案件和線索進行梳理，并逐項進行風(fēng)險評估和預(yù)測。對高風(fēng)險案件和線索開展有針對性的重點檢查工作。排查總結(jié)主要內(nèi)容應(yīng)包括：排查工作開展情況；非法集資類型及運作模式；排查涉及案件基本情況（排查發(fā)現(xiàn)案件要求逐案報送專題案例，詳細(xì)說明涉及項目、單位、規(guī)模、主要方式、集資使用方向和范圍、對象人數(shù)、性質(zhì)認(rèn)定、處置情況等）；防范或處置非法集資的工作意見。

五、工作要求

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要充分認(rèn)識非法集資風(fēng)險排查工作的重要性和必要性，從維護全鎮(zhèn)社會和諧和經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署。要成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定全面具體的排查工作方案，加強調(diào)查研究，突出重點，寬嚴(yán)相濟，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險排查工作的順利開展。

（二）做好輿論引導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要召開工作部署會議，通過懸掛標(biāo)語、發(fā)放宣傳單等形式，加大對處置非法集資法律法規(guī)的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策。要加大非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對社會公眾的風(fēng)險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)社會公眾原理非法集資活動，共同抵制和打擊非法集資行為。

（三）注重工作實效。針對本次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大等特點各村（居）委會要加強XX縣區(qū)、鎮(zhèn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作，村（居）委會間齊抓共管，確保保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。各村（居）委會、各有關(guān)部門要認(rèn)真履行工作職責(zé)，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計數(shù)字不縮水，科學(xué)、客觀、全面準(zhǔn)確地反映非法集資的風(fēng)險情況。

（四）加強信息報送。鎮(zhèn)、村要成立專門的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定專人作為聯(lián)絡(luò)員。各村（居）要加強與鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組的信息溝通，鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強與縣政府打非辦的日常聯(lián)系，并進一步健全非法集資風(fēng)險排查和案件信息上報機制。

（五）嚴(yán)肅工作紀(jì)律。鎮(zhèn)、村和有關(guān)部門要落實風(fēng)險排查工作責(zé)任，對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴(yán)重危害經(jīng)濟社會發(fā)展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風(fēng)險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。

第三篇：鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險專項排查匯報六隆鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險專項排查工作情況匯報

根據(jù)縣人民政府的統(tǒng)一部署和工作要求，鎮(zhèn)黨委、政府高度重作，立即召集鎮(zhèn)派出所、財政所等部門研究，安排部署相關(guān)工作。在各村、鎮(zhèn)直各單位的不斷努力下，在上級相關(guān)職能部門的大力協(xié)助下，非法集資風(fēng)險專項排查工作取得良好的效果，為維護經(jīng)濟、金融秩序穩(wěn)定，促進社會和諧穩(wěn)定提供了保障?，F(xiàn)將全鎮(zhèn)開展情況總結(jié)匯報如下：

一、高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)

鎮(zhèn)黨委、政府高度重視此次非法集資風(fēng)險專項排查和非法集資宣傳月活動。制定了《2014年**鎮(zhèn)開展防范打擊非法集資宣傳月活動方案》和《2014年**鎮(zhèn)開展非法集資風(fēng)險專項排查工作方案》，建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各有關(guān)職能部門共同參與的工作機制和責(zé)任機制，及時召開了會議安排部署工作，明確了工作責(zé)任和要求，切實增強全體干部職工的責(zé)任心和緊迫感，將此項活動作為近期法制宣傳教育工作的重點，結(jié)合工作職責(zé)，有針對性地開展打擊非法集資排查和宣傳教育。

二、形式多樣，宣傳到位

在宣傳方面，我鎮(zhèn)按上級文件的要求，緊緊圍繞介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，揭露犯罪分子的慣用伎倆，教育社會群眾如何識別非法集資，提高社會群眾的識別能力，避免切身利益受到損害。同時，注重深入研究分析非法集資的特點，分析受害人的特點，注意區(qū)分對象，用不同的方式進行宣傳教育。

1實行“三包”式宣傳，即領(lǐng)導(dǎo)包村，工作組長包屯，組員包戶的方式，采取領(lǐng)導(dǎo)帶隊深入一線，在村屯人流集中地帶設(shè)置咨詢臺、張貼宣傳標(biāo)語、發(fā)放宣傳單等渠道，開展形式多樣的宣傳教育活動，受到了廣大群眾的廣泛關(guān)注，收到了良好效果。據(jù)統(tǒng)計，宣傳期間我鎮(zhèn)共出動人員達113人次，發(fā)放宣傳資料1200多份，懸掛橫幅2條，擺放咨詢臺4次。

三、履行職責(zé)，做好排查

我鎮(zhèn)緊緊圍繞排查重點，多次組織相關(guān)職能部門在轄區(qū)開展摸排工作，針對此類案件的特點，牢固樹立“打早打小，主動出擊”的原則，有針對性的開展工作。在排查同時，重點加強了防范非法集資工作。截止目前，我鎮(zhèn)共出動人員達113人次，出動執(zhí)法車輛40臺，對轄區(qū)的企業(yè)和工商企業(yè)進行了全面排查，未發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在非法集資的情況。

第四篇：公司部非法集資風(fēng)險排查工作報告公司部非法集資風(fēng)險排查工作報告

根據(jù)總行及分行相關(guān)文件指示精神，鞏固前期非法集資風(fēng)險排查工作成果，有效防范和化解非法集資風(fēng)險向我行轉(zhuǎn)移，維護我行業(yè)務(wù)平穩(wěn)運行，在支行范圍內(nèi)開展員工參與民間融資專項排查工作，具體通知如下結(jié)合自身實際情況，我部門積極開展員工民間融資活動風(fēng)險全面排查，現(xiàn)將排查工作結(jié)果匯報如下：

一、重點人員崗位排查工作開展整體情況

截止到2016年*月*日，支行公司金融部全體員工*人，排查率100%，家訪率100%。

二、排查項目的基本情況及排查結(jié)果

我行加強客戶經(jīng)理隊伍8小時內(nèi)外的建設(shè)和管理，關(guān)注員工是否直接組織或參與民間借貸、金融傳銷等非法集資等活動；有無充當(dāng)社會融資“掮客”行為；是否存在員工間大額借貸異常行為；員工個人資金使用是否存在與其收入情況嚴(yán)重不符情況；員工賬戶與我行客戶賬戶之間是否存在頻繁資金往來現(xiàn)象外，重點排查員工是否存在充當(dāng)融資中介、違規(guī)對外擔(dān)保、利用銀行賬戶為他人過渡資金等直接或間接參與民間融資的行為。

我部均嚴(yán)格按照我行員工管理行為規(guī)范的相關(guān)制度進行崗位職責(zé)分配，并定期對部門重點崗位員工及家庭其他成員進行家訪，有效的完善員工管理機制。通過本次自查工作，本著認(rèn)真、負(fù)責(zé)、有效的工作宗旨，本部門以員工參與民間金融活動風(fēng)險排查和專項治理工作為契機，做好各項規(guī)章制度、操作流程、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和關(guān)鍵控制點的梳理和規(guī)范，建立員工參與民間金融活動風(fēng)險監(jiān)測、分析、預(yù)警機制和風(fēng)險防范機制，堅持標(biāo)本兼治，把合規(guī)工作常態(tài)化，建立內(nèi)控治理的長效機制，促進我行穩(wěn)步健康發(fā)展。

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*年*月*日

第五篇：銀行非法集資風(fēng)險排查報告xx銀行非法集資風(fēng)險排查報告

xx市銀監(jiān)分局：

按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴(yán)格按照方案進行非法集資排查工作。

一、工作準(zhǔn)備

為做好此次非法集資風(fēng)險專項排查，我行做出以下部署。一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長的非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進行深入細(xì)致排查。

二、工作方法

在工作方法上提出進一步排查工作要求：一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)；二是強化協(xié)作配合；三是注重宣傳教育；四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險案件及時處置移交；

三、專項排查過程

2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責(zé)做了具體分工，風(fēng)險管理部門主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營管