融資借款協(xié)議編號甲方（出借人）：身份證號碼：聯(lián)系電話：乙方（借款人）：身份證號碼：聯(lián)系電話：甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，在平等互利的基礎上，就甲方向乙方出借資金一事，達成如下協(xié)議，共同信守：第一條總則1.乙方因進行股票投資需要借款，甲方與乙方簽訂本《融資借款協(xié)議》，并進行賬戶管理和風險控制。2.為保證甲方的資金安全，乙方愿意以自有資金向甲方提供保證金作為借款履約保證，并承諾嚴格按照本協(xié)議約定使用借款、接受甲方的賬戶管理和風險控制、支付利息及收取盈利、承擔虧損。第二條借款本金金額與期限保證金金額

人民幣（大寫）：

萬元整（￥

元）借款本金金額

人民幣（大寫）：

萬元整（￥

元）【】個月，暫定自【】年【】月【 】日起至【】年借款期限【】月【】日止。第三條資金劃轉(zhuǎn)及賬戶管理流程1．本協(xié)議簽署后，甲乙雙方共同設立資金共管賬戶，乙方應通過銀行轉(zhuǎn)賬或其他支付手段向甲乙雙方共同設立的資金共管賬戶內(nèi)劃入保證金。在收到保證金后，甲方分批次將初始資金為萬元整（￥元）的多個證券賬戶和密碼交付乙方（以下簡稱第1頁共9頁“交易賬戶”，相關信息見附件一）。乙方未發(fā)生違約行為的，甲方不得擅自變更密碼或?qū)灰踪~戶擅自進行操作，上述批次資金操作如下：1.1乙方將保證金匯入共管賬戶后，甲方將初始資金為 萬元整（￥ 元）的多個證券賬戶和密碼交付乙方（以下簡稱“交易賬戶”，相關信息見附件一）；1.2上述批次資金到位后，甲方從共管賬戶中提取保證金，并將 萬元整（￥ 元）劃入多個證券賬戶對應的資金賬戶。甲乙雙方設立的資金共管賬戶如下：戶名：

；開戶行：

；賬號 ：在乙方獲取交易賬戶和密碼后，乙方有權按照本協(xié)議約定獨立交易。該等交易賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總額（包括股票市值和現(xiàn)金等資產(chǎn)）超過初始資金130%即【】元且有現(xiàn)金時，乙方有權將證券賬戶內(nèi)超出【】元的款項進行提取，甲方應在收到提取款項當日將乙方對應的盈利打入乙方指定賬戶，因銀行支付等原因無法當日完成的則應在次日完成支付。甲方逾期支付的，應按照逾期款項每日【0.1】%的標準支付逾期履約滯納金。乙方指定的資金賬戶信息如下：戶名： ；開戶行： ；賬號 ：甲方應確保在借款期限內(nèi)始終處于可使用狀態(tài)。乙方可以使用該等賬戶進行獨立交易，甲方有權在保證乙方證券投資交易的前提下監(jiān)控交易情況或在符合本協(xié)議約定時采取強制平倉、修改賬戶密碼等措施，以保證甲方合法權益。甲方將含有初始資金的證券賬戶和密碼通知給乙方，即視為甲方完成了出借資金交付義務。乙方不得以甲方未將借款資金匯入乙方名下銀行賬戶而拒絕付本還息。第四條借款利息和支付1.借款期限內(nèi)，借款利率為%/月。雙方確認，乙方收到甲方的證券賬戶和密碼當日為借款本金起息日。每一個月結算一次利息，首次付息日為起息日，后續(xù)的付息日為每月的【】日前，利息結算前置。經(jīng)甲方同意后，證券賬戶產(chǎn)生利潤且有現(xiàn)金可用于支付利息。每期結算的款項金額計算公式為：每期利息金額=借款本金%本協(xié)議雙方特別約定，若甲方未能在約定的日期收到乙方支付的利息，甲方有權修改賬戶密碼，暫停乙方對賬戶的操作權，并按拖欠利息對應的借款金額按每日0.1%收取違約金；逾期超過10日的，甲方有權賣出賬戶的所有證券，扣除約定的利息、投資收益（如有）和借款本金，同時將剩余保證金及賬戶收益（若有）返還乙方。由此可第2頁共9頁能造成的損失由乙方自行承擔，甲方不承擔任何責任。經(jīng)雙方商定后，乙方可提前終止本協(xié)議，但借款期限不得少于3個月。如借款期限不足六個月的，乙方應向甲方補足至3個月的利息。超過3個月的，則按照實際存續(xù)天數(shù)計算利息。甲乙雙方確認，在借款期限內(nèi)，乙方使用交易賬戶操作產(chǎn)生投資虧損由乙方全額承擔，甲方有權收取利息，并不承擔投資虧損。在乙方按期支付利息的前提下，對于證券賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總額，在扣除未付利息、約定投資收益（見本款第5項，如有）、各項交易稅費以及甲方的借款本金后，剩余款項均歸乙方所有。5.甲乙雙方特別約定如下：交易賬戶內(nèi)產(chǎn)生投資收益（指交易賬戶資產(chǎn)總值扣除甲方借款本息、交易稅費、乙方保證金本金后的剩余部分）由雙方按照比例分配，在乙方提取任何一期盈利時，甲方有權扣除甲方對應比例的收益；最后一期的收益（如有），應在雙方最后資金結算時進行結算，多退少補。甲方按約定收取的投資收益，不得視為利息，也不得與利息抵扣。第五條資金返還1．借款期限屆滿日或本協(xié)議提前終止之日，乙方應確保交易賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)為人民幣貨幣資金（如有停牌股票除外）。甲方應在次日（遇法定假日順延）先將乙方保證金和賬戶收益（如有）支付至乙方指定賬戶，乙方確認收款后，甲方才能進行銀證轉(zhuǎn)賬劃出借款本金。若甲方逾期向乙方返還保證金和賬戶收益（如有），則乙方有權按應付未付金額的0.1%每日向甲方收取逾期履約滯納金，直至甲方向乙方返還全部應返款項。2．若借款屆滿日，交易賬戶里除貨幣資金以外仍有證券資產(chǎn)（停牌股票除外），甲方有權在當日賣出該等證券資產(chǎn)并修改交易密碼；若賣出證券后，借款本金仍有虧損的，甲方有權向乙方追償；若有多余的，甲方應按照第五條第一款約定將收益和保證金退還給乙方。第六條保證金及擔保范圍1．乙方應根據(jù)本協(xié)議的約定支付保證金到甲方指定的資金賬戶。該保證金（含后續(xù)追加的保證金）不計利息。2．乙方保證金擔保范圍包括但不限于：借款本金及收益、滯納金、違約金、損害賠償金、訴訟費、律師費、調(diào)查費、公證費等本協(xié)議約定乙方應承擔的各項費用。第3頁共9頁3．如乙方未及時付清借款本金、收益，甲方有權從對應賬戶內(nèi)平倉出資金或修改密碼限制買賣，然后從對應的保證金中直接收取拖欠款項，如果該筆保證金不足以支付的，甲方有權從乙方的其他保證金中抵扣。第七條風險控制1．資金合法甲、乙雙方均承諾資金來源合法，由于某一方的資金來源不正當所導致的任何后果由該方承擔，給對方造成損失的，導致后果產(chǎn)生的一方應給予全額賠償，資金來源合法的另一方無需承擔任何法律責任。2．交易限制在未發(fā)生本協(xié)議約定的限制交易情形時，乙方有權自行決定買賣交易所上市交易的證券，但須遵守如下限制性規(guī)定（甲方事先同意乙方提供的擬購買股票清單內(nèi)的股票除外）：（1）不得投資于權證，不得用于新股申購，也不得用于基金的申購、認購、贖回（場內(nèi)基金除外）；（2）不得投資于上市十個交易日內(nèi)的新股及復牌首日股票等當日不設漲跌停板限制的股票；（3）不得投資于S、ST、*ST、S*ST、SST以及被交易所特別處理的股票；（4）乙方購買的股票原則上應業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性好。乙方不得投資于甲方明確通知或者通過系統(tǒng)設置不能買入的股票，近半年虧損的創(chuàng)業(yè)板股票、跌停后首次打開跌停板的股票、日成交量不足500萬元的股票等；（5）不得投資于非公開發(fā)行股票、股指期貨；（6）不得投資于中國金融期貨交易所的交易品種，不得用于可能承擔無限責任的投資，也不得用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等；（7）不得投資于贖回封閉期或限售期屆滿日超過該賬戶存續(xù)期限屆滿日前十個工作日內(nèi)的股票；（8）單個股票的持倉金額不得超過初始資金的%且不得超過該股票流通股的4.9%，經(jīng)雙方協(xié)商一致，單個股票的持倉金額可達到初始資金的100%；（9）首日持倉不得超過初始資金的【 】%；（10）不得進行證券內(nèi)幕交易、操縱市場等行為。如某一股票在乙方買入后，該股票或者發(fā)行該股票的公司發(fā)生上述限制性規(guī)定的任第4頁共9頁一情形，除非甲方另行書面同意，乙方應在該等情形發(fā)生后的下一交易日內(nèi)在上述限制性規(guī)定范圍內(nèi)賣出該股票。若乙方不遵守上述規(guī)定，甲方有權賣出不符合規(guī)定的股票，由此給乙方造成的一切損失均由乙方自行承擔。3．警戒線在某個交易日（即“T日”）證券賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總值（含股票市值和現(xiàn)金）低于初始資金的 %但高于 %的， %為警戒線，甲方有權禁止乙方繼續(xù)買入股票或進行融資融券，乙方應于下一個交易日上午開盤前向甲方指定賬戶追加保證金，確保資產(chǎn)總值和追加保證金之和始終在初始資金的 %以上，否則甲方有權售出 %市值的股票。如乙方追加保證金后，證券賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總值達到初始資金以上（含）的，則乙方可以書面方式通知甲方于下一交易日上午開盤前返還追加的保證金，返還的金額以乙方追加保證金為限，且返還后證券賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總值不得低于初始資金。甲方有權但非必須以電話、傳真或其他方式提示風險，乙方應及時追加保證金匯款到甲方指定的資金賬戶。在追加保證金匯入之前，乙方僅具有賣出交易權利，不再具有買入交易權利。如乙方試圖進行買入股票或修改密碼的操作，甲方有權立即收回證券賬戶。4.平倉線在某個交易日（即“T日”）交易賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總值（含股票市值和現(xiàn)金）低于初始資金的%，為平倉線，乙方應在當日收盤后但最遲不超過次日9:00前追加保證金，確保資產(chǎn)總值和追加保證金之和始終在初始資金的%以上。否則，甲方有權在次日開盤后（包括集合競價）以任何可成交價（包括跌停價）賣出交易賬戶內(nèi)的股票并進行修改密碼鎖定賬戶。乙方被平倉后，三個交易日內(nèi)須向交易賬戶追加保證金確保資產(chǎn)總值和追加的保證金之和始終在初始資金的93%以上，方可重新操作。甲方有權但非必須以電話、傳真或其他方式提示風險。若賣出股票后，股票市值上升，造成的損失由乙方負責，甲方對此不承擔任何責任。乙方被強制平倉后，在3個交易日內(nèi)未追加足額保證金時，甲方有權終止本協(xié)議，按照本協(xié)議的規(guī)定收回證券賬戶和借款本金。如平倉后剩余資金不足以支付甲方利息和借款本金時，甲方有權向乙方追索。5.停牌股票的處理借款期限內(nèi)，若乙方買入的股票出現(xiàn)停牌情況，停牌股票價值按照停牌股票停牌前總市值的80%折算，如因折算后的市值觸發(fā)上述警戒線或平倉線的，乙方應按照上述約第5頁共9頁定及時追加保證金。乙方追加保證金后，在借款期限內(nèi)及屆滿后，停牌股票仍未復牌的，對于停牌股票所占用的甲方資金（計算方式：占用的甲方資金=甲方資金本金-變現(xiàn)資金＞零的部分），甲方按本協(xié)議約定利率根據(jù)實際占用天數(shù)收取利息，直至占用的甲方資金等于零之日，在此期間，乙方有權繼續(xù)使用交易賬戶。因賣出停牌股票所產(chǎn)生的盈虧由乙方自行承擔。對于其他未停牌股票，按照本協(xié)議其他條款約定處理。乙方拒絕追加保證金的，甲方有權按照停牌股票所占用的甲方資金按日0.1%收取違約金，且甲方有權依照警戒線和平倉線的相關約定，對交易賬戶進行相應限制或平倉，對于停牌股票，復牌后由甲方賣出該股票，如停牌股票賣出盈利的，盈利部分扣除應付甲方利息后屬于甲方所有，乙方除股票所對應的保證金外，不得請求甲方支付盈利部分金額；如股票賣出導致虧損的，造成甲方資金損失的，甲方有權向乙方追償。6.賬戶監(jiān)管乙方同意，甲方有權對乙方進行全程賬戶管理和風險控制，在乙方使用交易賬戶進行投資交易的過程中，自愿接受甲方的監(jiān)管。乙方承諾，未經(jīng)甲方同意不對賬戶進行密碼修改的操作，若甲方發(fā)現(xiàn)乙方試圖修改賬戶密碼的，甲方有權對乙方采取禁止買入、修改賬戶密碼、收回賬戶等措施并沒收保證金。甲方的監(jiān)管行為不視為甲方對交易賬戶操作，乙方不得據(jù)此否認虧損或拒絕清償債務。7.免責條款雙方確認并理解，由于賬戶的操作涉及證券公司、軟件提供商的線路及軟件操作，由于停電、停網(wǎng)、黑客攻擊、軟件缺陷及軟件操作故障引發(fā)的交易故障，甲方需盡快與證券公司、軟件提供商溝通，但由此類故障產(chǎn)生的損失，除非證明一方有故意的主觀過錯，否則雙方均不予追究。第八條甲方的權利和義務1．甲方應依約將存有約定金額款項的賬戶交給乙方操作，并不得提前解除本協(xié)議，不得撤資。2．甲方應保密通過本協(xié)議了解的相關交易信息。3．借款期限內(nèi)，除非本協(xié)議另有規(guī)定，甲方應保證乙方交易賬戶的使用，不得干涉乙方對賬戶初始資金總額的使用，不得處置賬戶內(nèi)的資產(chǎn)或者修改交易密碼，或者將賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)移，本協(xié)議另有約定除外。否則乙方有權要求甲方返還全部保證金、已支付的收益（如有）及利息，且無需另行承擔返還及/或補足甲方資金本息等債務和稅費的義務，承擔本協(xié)議借款本金20%的違約金，并要求提前解除本協(xié)議，因此給乙方造成第6頁共9頁的損失，由甲方承擔賠償責任。4．甲方應確保所提供的賬戶合法性，且不存在任何的爭議或糾紛。如因甲方原因?qū)е沦~戶糾紛問題并導致賬戶被查封、凍結或因其他原因影響乙方使用的，乙方有權要求甲方返還剩余保證金、已支付的利息及收益（如有），且無需另行承擔返還及/或補足甲方資金本息等債務和稅費的義務，承擔本協(xié)議借款本金20%的違約金，并要求提前解除本協(xié)議，因此給乙方造成的損失，由甲方承擔賠償責任。5．甲方應按照本協(xié)議約定及時向乙方返還和支付乙方保證金和賬戶收益，如逾期的，每逾期一日按照逾期金額的0.1%支付違約金。第九條乙方的權利和義務1．乙方應按照本協(xié)議約定使用賬戶及其內(nèi)的賬戶初始資金總額。2．乙方無權對甲方監(jiān)控賬戶設置障礙，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，甲方可立即重新設置密碼，并有權對賬戶內(nèi)的股票進行賣出且終止協(xié)議。由此給甲方造成損失的，由乙方承擔賠償責任。3．乙方通過交易賬戶按照本協(xié)議約定進行操作，相關的投資損失和約定的投資收益均歸其承擔、享有；除本協(xié)議另有約定外，無論交易賬戶盈虧，乙方均須按照本合同約定向甲方支付利息和歸還本金。4．乙方有權取得交易賬戶的投資收益，在借款期限內(nèi)，乙方向甲方申請?zhí)崛⊥顿Y收益的，甲方按本協(xié)議約定將乙方所得收益資金劃轉(zhuǎn)入乙方指定賬戶，乙方應保證交易賬戶內(nèi)有相應的資金。5．如果遇到政府部門出臺繳納個人資本利得稅，則甲方和乙方各自承擔協(xié)議期內(nèi)的個人資本利得稅部分，并互相保留1年的追溯權。6．如因乙方債務、違規(guī)操作等原因?qū)е伦C券賬戶及甲方賬戶被查封、限制交易等強制措施的，乙方應根據(jù)甲方要求履行下列一項或者多項義務：保證金凈值追加到借款本金50%以上、3天內(nèi)清償債務、支付借款本金20%作為違約金、據(jù)實賠償甲方的損失（包括甲方自身損失、第三方對甲方的索賠、行政部門的處罰等）、在限定期限內(nèi)完成強制措施的解除工作。且交易賬戶內(nèi)的損失由乙方承擔。7．無論本協(xié)議因其他任何原因終止時，除本協(xié)議另有約定外，乙方應將借款本金歸還給甲方，并不再使用交易賬戶進行交易。第十條其他1．借款期限屆滿，乙方必須在屆滿日將賬戶內(nèi)的所有證券賣出，甲、乙雙方進行第7頁共9頁資金結算后，乙方向甲方歸還交易賬戶，雙方終止借款法律關系。如雙方仍有合作意向的，必須在屆滿日前5個工作日提出意向，經(jīng)協(xié)商一致，另行簽訂協(xié)議。2．本協(xié)議任何一方未行使或延遲行使一項權利均不得作為對該