1、 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)立即采用凍結(jié)措施。（）對(duì)J錯(cuò)2、 對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核算，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對(duì)J錯(cuò)3、 與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。對(duì)J錯(cuò)4、 反洗錢檢査現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢査組應(yīng)退還所有借閱材料，并與被査單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。對(duì)J錯(cuò)5、 對(duì)于己被報(bào)告可疑交易的客戶，假如其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最K時(shí)間不得超過3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告也許導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是否提交可疑交易報(bào)告。對(duì)J錯(cuò)6、反洗錢內(nèi)部控制的目的是保證將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。對(duì)錯(cuò)J7、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。對(duì)J8、 在自然人客戶身份辨認(rèn)中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。錯(cuò)J9、 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)巳過有效期的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中匸為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)J10、 自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。對(duì)錯(cuò)J11、 解決境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)釆用合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審査匯款人的信息是否完整。錯(cuò)J12、 檢査組在反洗錢檢査過程中，可對(duì)也許滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出解決決定。對(duì)錯(cuò)J13、 交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下周的各類企事業(yè)単位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。對(duì)錯(cuò)J14、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與別人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采用凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采用凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者擬定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)一方面向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見釆用相應(yīng)措施。（）對(duì)錯(cuò)J15、 金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存制度,不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。對(duì)錯(cuò)J16、 反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)査可疑交易活動(dòng)中，對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文獻(xiàn)、資料采用的登記保存措施。對(duì)J錯(cuò)17、 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)査、偵査，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。對(duì)J錯(cuò)18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)査發(fā)現(xiàn)，某公司客戶的實(shí)際控制人為某國(guó)總理的密切好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該公司客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)擬定為最高。對(duì)錯(cuò)"9、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義重要在于滿足外部監(jiān)管的規(guī)定。對(duì)錯(cuò)J0、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)釆用合理措施了解其資金來源和用途。對(duì)J錯(cuò)1、 金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)一方面（），并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核V移送本地安所有門移送本地公安部門進(jìn)行凍結(jié)2、 2023年4月5日，公安部根據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認(rèn)定的恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對(duì)其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。三J四3、 以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是（）。300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。V某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。4、 金融機(jī)構(gòu)接受境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（）o匯款人國(guó)籍資金匯出地名稱J收款人住所其他信息5、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與別人共同擁有或者控制的資產(chǎn)釆用凍結(jié)措施,但該資產(chǎn)在釆用凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者擬定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采用相應(yīng)措施。向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國(guó)人民銀行反饋意見采用相應(yīng)措施。一并釆用凍結(jié)措施。V向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采用相應(yīng)措施。6、 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人工作單位匯款人住所J匯款行地址匯款人身份證明文獻(xiàn)7、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。1317187208、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按（）擬定的時(shí)間離開被檢查機(jī)構(gòu)。檢查目的責(zé)任書現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任書現(xiàn)場(chǎng)檢査告知書J可疑客戶檢查書9、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，保證（）及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而也許出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，保證高級(jí)管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便釆取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。螢事會(huì)高級(jí)管理層業(yè)務(wù)條線J反洗錢合規(guī)管理部門10、 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,至少每（）進(jìn)行一次審核。一月三月半年J一年11、 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2023美元以上的匯入款，應(yīng)審査（）《外匯申報(bào)單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》J12、 金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說法對(duì)的的是（）0應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息向接受匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的,可登記并向接受匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息,保證該筆交易的可跟蹤稽核J13、 銀行機(jī)構(gòu)接受境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）o匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱J匯款人身份證匯款人住所14、 中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接受、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告?？蛻羯矸荼嬲J(rèn)交易記錄保存大額交易可疑交易"15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法對(duì)的的是（）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)吿可疑交易報(bào)告自然人銀行賬戶一次性大額存取鈔票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告J自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的旦情節(jié)嚴(yán)重的（）。對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的螢事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的螢事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分J不承擔(dān)任何責(zé)任17、 選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易J18、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，"可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算J19、 對(duì)當(dāng)天累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》V《外匯申報(bào)單》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》20、 下列屬于大額交易的是（）一筆25萬元人民幣的鈔票匯款J當(dāng)天累計(jì)支取鈔票人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)天累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬1、 銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文獻(xiàn)已通過期，應(yīng)（BCD）。立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系告知客戶更新身份資料J假如客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)V完整留存告知客戶更新資料的工作記錄V2、 發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采用的措施有（AD）。責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重的,可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的黃事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD）,組織實(shí)行執(zhí)法檢査。執(zhí)法檢査計(jì)劃V監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題J舉報(bào)信息J上級(jí)行的規(guī)定以及其他履行職責(zé)的需要V4、 在解決境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用下列哪些措施（ABCD）。審查匯款人、收款人的信息是否完整J在交易解決過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時(shí)采用規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、査詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施J當(dāng)收款人接受的境外匯入款金額達(dá)成單筆人民幣I萬元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過核對(duì)或者査看己留存的客戶有效身份證件核算收款人身份V懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。V5、 S市某餐廳于2023年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍重要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2023年12月,該賬戶交易忽然放大，至2023年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途重要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。長(zhǎng)期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用或者平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票旦情形可疑。6、 客戶由別人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采用哪些身份辨認(rèn)措施。（ACD）核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)V登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類J登記代理人的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的號(hào)碼V7、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)釆用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在,合理方式具體可涉及（ABCD）°審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符/積極詢問V聯(lián)網(wǎng)査詢公民身份證信息J其他符合勤勉盡職規(guī)定的方式V8、 金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的,中國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采用下列哪些措施。（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接?負(fù)責(zé)的黃事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的堇事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元以下罰款取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的螢事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員的任職資格、嚴(yán)禁其從事有關(guān)金融行業(yè)工作9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素涉及(ABCD)?？蛻籼匦?地區(qū)J業(yè)務(wù)V行業(yè)J10、以下說法對(duì)的的是(ABD)按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí),可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶由別人代理存取鈔票時(shí)，在客戶辨認(rèn)方面應(yīng)注意(ABC)o當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)成或超過人民幣5萬元或者外幣等值I萬美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人(或取款人)和戶主進(jìn)行身份辨認(rèn)J假如存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)，且單筆存款金額達(dá)成或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的鈔票時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份辨認(rèn)的規(guī)定，對(duì)存款人開展相關(guān)客戶身份辨認(rèn)工作V業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核査公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核査V假如存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)，且單筆存款金額達(dá)成或超過人民幣I萬元或者外幣等值1000美元的鈔票時(shí)，原則上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，規(guī)定銀行審核(AB)開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”V外商投資公司外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢V境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文獻(xiàn)13、 金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方而衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)査工作的難度（ABCD）0客戶背景J客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)J客戶聲譽(yù)J權(quán)威媒體披露信息J14、 金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢査中享有的權(quán)利涉及（ABC）o對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督/對(duì)檢査情況提出異議J舉報(bào)檢査人員違法違紀(jì)行為J拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查15、 以下說法對(duì)的的是（ABCD）金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告V金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告J金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告V金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告J16、 某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個(gè)月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文獻(xiàn)。間隔半年后,該客戶又到柜面釆用同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采用任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法對(duì)的的是（ABC)o該銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)該客戶進(jìn)行重新辨認(rèn)V該銀行應(yīng)對(duì)客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析辨認(rèn)J該銀行在開展盡職調(diào)査后仍無法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。該銀行需要核對(duì)并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2023年1月，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一社區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額鈔票900多萬元。調(diào)査發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房?jī)?nèi)的鈔票是誰的。通過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是本地某縣交通局局長(zhǎng)的妻子,為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證也許產(chǎn)生的后果有（ABCD）也許會(huì)被別人借用自己的名義從事非法活動(dòng)V也許協(xié)助別人完畢洗錢和恐怖融資活動(dòng)V也許成為別人金融［乍騙活動(dòng)的替罪羊J個(gè)人誠信狀況受到合理懷疑J18、 2023年5月，中國(guó)人民銀行某市中心支行對(duì)某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：（1）未按規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常旦有洗錢活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新辨認(rèn)客戶、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其交易未進(jìn)行連續(xù)辨認(rèn)。（2）未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長(zhǎng)期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報(bào)告。（3）與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易己錄保存管理辦法V金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法V反洗錢法/刑法19、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。與鈔票的關(guān)聯(lián)限度J特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率J跨境交易J代理交易V20、客戶規(guī)定變更（ABCD）信息的，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份。姓名或者名稱J身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類V身份證件號(hào)碼J注冊(cè)資本J.信息與交流涉及獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道,保證發(fā)現(xiàn)的問題可以及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì).反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才干保證實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì).反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講重要涉及哪些？ABCDE員工的專業(yè)能力員工的職業(yè)操守員工的誠信限度領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的結(jié)識(shí)和態(tài)度領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度釆用的措施金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中也許出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防止和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)成的目的并不一致錯(cuò)有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)行到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)營(yíng)機(jī)制對(duì)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD外部監(jiān)管的規(guī)定金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件反洗錢內(nèi)部控制的目的是什么？ABC保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行保證將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)保證金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)保證將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低10.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家特別是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需規(guī)定，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才干“走出去''對(duì)11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯(cuò)12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對(duì)13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充足考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)I4.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCD全面性原則審慎性原則有效性原則D.相對(duì)獨(dú)立性原則1-2金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本規(guī)定有哪些?ACD反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)反洗錢內(nèi)控制度必須可以發(fā)現(xiàn)和辨認(rèn)可疑交易反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作規(guī)定嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分對(duì)反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施對(duì)在對(duì)客戶身份進(jìn)行辨認(rèn)時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單對(duì)只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯(cuò)可疑交易分析和客戶身份辨認(rèn)是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系,在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份辨認(rèn)所獲得的信息錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)査的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份辨認(rèn)中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作錯(cuò)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下對(duì)的的是?ADE培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)涉及高級(jí)管理層只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12.反洗錢內(nèi)部審計(jì)涉及哪些環(huán)節(jié)?ABCD檢査發(fā)現(xiàn)問題通報(bào)問題跟蹤整改責(zé)任認(rèn)定13.以下說法對(duì)的的是?ABD內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況擬定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢查上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)行獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明保證密工作的組織管理,文獻(xiàn)和資料的保管，泄密事件的解決以及保密責(zé)任制等相關(guān)規(guī)定2-11-客戶身份辨認(rèn)的基本原則有哪些方面7ABCD真實(shí)性有效性完整性D.連續(xù)性2客戶身份辨認(rèn)也稱“了解你的客戶”對(duì)3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的重要法律依據(jù)是什么？ABD中華人民共和國(guó)反洗錢法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份辨認(rèn)包含哪三層含義?ABCDA.了解客戶本人的真實(shí)身份了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)了解客戶的資金來源和用途了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人客戶身份辨認(rèn)中的非面對(duì)而辨認(rèn)規(guī)定是指:金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí),應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，釆用相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，辨認(rèn)客戶身份對(duì)在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)對(duì)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)釆用連續(xù)的客戶身份辨認(rèn)措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知限度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑對(duì)8.客戶身份辨認(rèn)中的嚴(yán)禁性規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方辨認(rèn)客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任錯(cuò)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCDA.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來源資金用途經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況11.客戶身份辨認(rèn)中的保密性規(guī)定是指:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份辨認(rèn)過程中獲取的客戶身份信息和交易信息對(duì)2-2(2.1-2.3)1.為對(duì)私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)査看以下客戶的哪些身份證明文獻(xiàn)？ABCD華僑出具中國(guó)護(hù)照香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文獻(xiàn)規(guī)定的其他有效證件2.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，假如存在代理人，應(yīng)査看客戶哪些身份證明文獻(xiàn)？AB合法有效的授權(quán)委托書代理人的有效身份證件合法有效的協(xié)議書代理人的資質(zhì)證明為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCD軍人出具軍官證武警出具武警警官證16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶,出具代理人身份證及使用人戶口簿中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息涉及哪些？ABCD客戶的住所地或者工作單位地址客戶的聯(lián)系方式客戶的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類客戶的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)號(hào)碼和有效期限為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)査看客戶哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCD通過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文獻(xiàn)堇事會(huì)或董事、重要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書可以證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文獻(xiàn)案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù),B銀行按照客戶身份辨認(rèn)的基本規(guī)定，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問:B銀行的做法是否合理？答:合理為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)査看客戶哪些身份證明文獻(xiàn)？ABCDE可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文獻(xiàn)組織機(jī)構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文獻(xiàn)授權(quán)別人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息涉及哪些？ABCD客戶的名稱客戶的住所客戶的經(jīng)營(yíng)范圍客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼9.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶的住所地錯(cuò)10.—次性金融服務(wù)辨認(rèn)要點(diǎn)涉及哪些？ABCD了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或影印件11.一次性金融服務(wù)辨認(rèn)對(duì)象有哪些?AB客戶代理人客戶經(jīng)理銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員12.應(yīng)履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)AC交易金額單筆人民幣1萬元以上交易金額單筆人民幣10萬元以上交易金額單筆外匯等值1000美元以上交易金額單筆外匯等值10000美元以上一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)ACD鈔票匯款鈔票存款現(xiàn)鈔兌換票據(jù)兌付申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具以下哪些證明文獻(xiàn)BCD糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明15.申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具以下哪些證明文獻(xiàn)BCD公司法人,應(yīng)出具公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本非法人公司，應(yīng)出具公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門批準(zhǔn)其開戶的證明非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書16.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具以下哪些證明文獻(xiàn)ABCA.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)文獻(xiàn)，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具以下哪些證明文獻(xiàn)ABCD外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明外資公司駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具以下哪些證明文獻(xiàn)BC獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款協(xié)議開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的辨認(rèn)對(duì)象有哪些ABC擬開立賬戶的對(duì)公客戶法定代表人開戶經(jīng)辦人經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶初次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對(duì)申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具以下哪些證明文獻(xiàn)ABCD開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文獻(xiàn)基本存款賬戶開戶登記證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款協(xié)議存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21.申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)規(guī)定客戶出具以下哪些基本證明文獻(xiàn).ABCD臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門批準(zhǔn)設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其從屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝協(xié)議異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)告知書或有關(guān)部門的批文23.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的辨認(rèn)主體為以下哪些人員ABCD銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24.申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,規(guī)定客戶出具以下哪些證明文獻(xiàn)ABCD軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì),應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明社會(huì)團(tuán)隊(duì)，應(yīng)岀具社會(huì)團(tuán)隊(duì)登記證書,宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明民辦非公司組織,應(yīng)出具民辦非公司登記證書外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文25.申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,規(guī)定客戶出具以下哪些證明文獻(xiàn)ABCD向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文獻(xiàn)基本存款賬戶開戶登記證基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金,應(yīng)岀具主管部門批文財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明26.異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還涉及哪些方面的核査ACD開立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核査開立基本存款賬戶情況開立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及從屬單位的證明可憐專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及從屬單筆的證明因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況,以及從屬單筆的證明2-2(2.4-2.5)開立外商直接投資資本金賬戶,規(guī)定銀行審核以下哪些項(xiàng)目AB開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”外商投資公司外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效商務(wù)部門對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文獻(xiàn)外商投資公司開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文獻(xiàn)涉及哪些ABCD國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開戶告知書"和《外商投資公司外匯登記證》中華人民共和國(guó)外商投資公司批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明書、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資公司除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文獻(xiàn)ABCD登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢公司基本信息登記情況工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABC外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資木項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效外債借款協(xié)議上的要素與《外債登記證》是否相符國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國(guó)家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資公司除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)協(xié)議、協(xié)議或者其他有關(guān)材料査詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中公司基本信息登記情況開立對(duì)公外匯存款賬戶的辨認(rèn)對(duì)象有哪些BCD經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人擬開立賬戶的對(duì)公客戶法定代表人開戶經(jīng)辦人7.開立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD規(guī)定客戶提供公司法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，如公司法定代表人為中國(guó)公民,須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證授權(quán)別人辦理的，還應(yīng)規(guī)定出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證了解其關(guān)聯(lián)公司、控股股東或者實(shí)際控制人,了解其境外投資款項(xiàng)的資金來源及資金投入的真正目的銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，兩者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶8.開立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDE投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立"境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)告知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文獻(xiàn)是否相符商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文獻(xiàn)外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效9.經(jīng)常項(xiàng)目重要涉及什么ABCDA.貨品B.服務(wù)C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移10.資本項(xiàng)目重要涉及什么ABCD資本轉(zhuǎn)移直接投資證券投資衍生產(chǎn)品及貸款11.開立對(duì)公外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDE銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員客戶經(jīng)理其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員12.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC大額鈔票開戶異常開戶存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符一般存款賬戶13.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)注意以下哪幾點(diǎn)ABCD規(guī)定出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息授權(quán)別人辦理的，應(yīng)釆用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類、號(hào)碼14.開立個(gè)人外匯賬戶的有哪些人員ABCDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍涉及以下哪些AB非經(jīng)營(yíng)性外匯收付本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)涉及哪些情形ABC無法判斷身份證件真實(shí)性聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí),客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件客戶提供了真實(shí)有效的身份證件17.銀行在開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立"境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18.個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD外匯結(jié)算賬戶經(jīng)常項(xiàng)目賬戶資本項(xiàng)目賬戶D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶9.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的辨認(rèn)對(duì)象有哪些BDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員擬開立賬戶的自然人客戶經(jīng)理代理人-3(3.1-3.3)3.1連續(xù)辨認(rèn)客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)選擇題：1、 客戶規(guī)定變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份，有關(guān)信息涉及以下哪些方面？ABCDEA、 姓名或者名稱B、 身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類C、 身份證件號(hào)碼D、 注冊(cè)資本法定代表人2、 銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份？BCA、簡(jiǎn)潔性B、 真實(shí)性C、 完整性D、 必要性3、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶？ABDA、客戶行為異常B、 客戶有洗錢嫌疑C、 客戶提出銷戶D、 客戶代理人沒有授權(quán)4、金融機(jī)構(gòu)在釆用連續(xù)的客戶身份辨認(rèn)措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況?ABCDA、客戶及其平常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文獻(xiàn)己過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）2、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)釆用連續(xù)的客戶身份辨認(rèn)措施。（對(duì)）3.2對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何連續(xù)辨認(rèn)客戶身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中辨認(rèn)客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額鈔票的客戶身份。（對(duì)）2、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的辨認(rèn)工作主體涉及銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、金額相符。（對(duì)）3對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何連續(xù)辨認(rèn)客戶身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、 匯款人賬戶、住所C、 收款人的姓名、住所D、 匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？BA、 匯款人工作單位B、 匯款人住所C、 匯款行地址D、 匯款人身份證明文獻(xiàn)3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（）AA、 可不必規(guī)定其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息B、 應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充4、 銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？ABDA、 客戶身份辨認(rèn)B、 客戶身份資料C、 可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存2-3(3.4-3.6)査驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí),可通過哪些途徑核査(ABC)?A、互聯(lián)網(wǎng)B、 銀行“黑名單”系統(tǒng)C、 公民身份聯(lián)網(wǎng)核査系統(tǒng)；D、 公證機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份辨認(rèn)時(shí)，可釆用那些措施？(ABCD)A、 實(shí)地查訪；B、規(guī)定可戶補(bǔ)充身份資料；C、 回訪客戶；D、 向公安機(jī)關(guān)核查在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可規(guī)定客戶提供以下那些資料，進(jìn)一步辨認(rèn)客戶身份?(BCD)A、結(jié)婚證；B、 完稅證明；C、 單位出具的收入證明；D、 駕駛證銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB收款人的姓名、帳號(hào)、住所；匯款人的姓名、住所；匯款銀行的名稱和地址；匯款人職業(yè)、工作單位銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2023美元以上的匯入款，應(yīng)審査哪個(gè)表單?D《外匯申報(bào)單》；《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；《外匯業(yè)務(wù)審批表》；《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》對(duì)當(dāng)天累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?（B）A,《外匯申報(bào)單》；B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；《外匯業(yè)務(wù)審批表》；《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》與開立賬戶辨認(rèn)客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”同樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采用審核相關(guān)證明文獻(xiàn)和資料、到相關(guān)部門査詢客戶身份信息和資料、實(shí)地査看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶運(yùn)用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn);但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為,只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易果告。錯(cuò)9.貸后定期辨認(rèn)可通過人民銀行征信系統(tǒng)査詢借款人（貸款公司）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份連續(xù)辨認(rèn)工作環(huán)節(jié)涉及了貸前調(diào)査、貸后定期辨認(rèn)及貸后檢查等。對(duì)2-3(3.7)發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對(duì)外匯貸款的貸前調(diào)查審核的辨認(rèn)要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)2-41、 對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文獻(xiàn)已過有效期的，應(yīng)規(guī)定客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文獻(xiàn)。對(duì)2、 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的因素有哪些?(ABCD)A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉因素終止的C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的3、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體涉及哪些人員(AC)A、 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、 國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人4、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完畢銷戶的同時(shí),向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對(duì)5、 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份辨認(rèn)要點(diǎn)有哪些方面？(ABCD)A、 開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)規(guī)定啟其具有關(guān)證明導(dǎo)致?lián)p失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、 若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完畢銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、 一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)告知單位自發(fā)出告知之日起30口內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，規(guī)定客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)已過有效期的，規(guī)定客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文獻(xiàn)。6、 對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體涉及哪些人員(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、 國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、 客戶經(jīng)理D、 經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人7、個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒有必要提交銷戶申請(qǐng)書。錯(cuò)8、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體涉及客戶、代理人錯(cuò)9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)擬定哪些信息(ABCD)A、規(guī)定客戶提交銷戶申請(qǐng)書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否己償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完畢最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否巳上報(bào)。10、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份有哪些？(CD)A、 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、 銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人11、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份辨認(rèn)有哪些要點(diǎn)?(ABCD)A、 是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶：是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、 銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶口期并簽章，同時(shí)于撤消銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、 未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶,出資人以鈔票方式存入的，需提取鈔票銷戶的，應(yīng)出具繳存鈔票時(shí)的鈔票繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。12、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)?(ACD)A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。B、 對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息。C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核査公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核査。D、銷戶后，銀行應(yīng)當(dāng)規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。13、 個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體涉及哪些人員?(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員14、 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份辨認(rèn)主體涉及?(ABCD)A、 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、 國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、 客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份辨認(rèn)有哪些要點(diǎn)?(ACD)A、 銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)査其還款資金來源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)進(jìn)一步調(diào)査。B、銷戶時(shí)，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文獻(xiàn)的真實(shí)性。C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。D、 銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份辨認(rèn)有哪些要點(diǎn)？(ABC)A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、 銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)査還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時(shí)，有其他單位或別人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀17、若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核:(ABC)A、法人代表的授權(quán)書B、法人代表的身份證明文獻(xiàn)C、代理人身份證明文獻(xiàn)D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來人是否相符即可。18、人民銀行反洗錢處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對(duì)這些賬戶做任何解決。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份辨認(rèn)規(guī)定，責(zé)令其進(jìn)行整改。請(qǐng)冋銀行該如何整改？該銀行應(yīng)告知單位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。2-5(5.1-5.3)1.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目的有哪些ACD全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)限度對(duì)所有客戶采用不變的辨認(rèn)程序提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)2.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性涉及哪些方面BC客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份辨認(rèn)的唯一做法客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確規(guī)定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外規(guī)定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特性，通過辨認(rèn)、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采用不同措施的過程對(duì)銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD管理制度和工作制度分類參數(shù)體系評(píng)估計(jì)量體系系統(tǒng)控制體系為保證客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)釆用什么樣的措施BD對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、連續(xù)的管理不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，對(duì)的的是哪些選項(xiàng)ABCD屬于銀行內(nèi)部保密信息直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密避免被犯罪分子知悉后故意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性規(guī)定銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類ABCD地區(qū)、行業(yè)身份、國(guó)籍交易目的交易特性客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCD全面性定性與定量相結(jié)合連續(xù)性保密性銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素涉及貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè)：鈔票業(yè)務(wù)等錯(cuò)規(guī)定開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)錯(cuò)11.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是對(duì)的的ABC客戶因素涉及個(gè)人客戶和公司客戶個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等公司客戶的參考因素是指公司的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素12.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常涉及哪些參考指標(biāo)ABCD國(guó)家或地區(qū)因素行業(yè)因素義務(wù)因素D.客戶因素13.以下哪些公司因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ACD其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶長(zhǎng)期存在大額交易的客戶與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶14.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)査的客戶有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶15.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常涉及但不限于以下哪些因素ABCDA.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)鈔票業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)匯兌業(yè)務(wù)16.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)2-5(5.4-5.5)1.對(duì)可疑類客戶采用哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施BCD與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施辨認(rèn)客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行辦理在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其平常各項(xiàng)交易情況和操作行為對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)連續(xù)進(jìn)行報(bào)告2.對(duì)正常類客戶釆用哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施按照本機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)的一般措施解決，審核客戶身份證明文獻(xiàn)和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行辦理定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過2年在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新辨認(rèn)情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核,并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采用加強(qiáng)型盡職調(diào)査措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易對(duì)嚴(yán)禁類客戶以下不對(duì)的的說法有哪些BD原則上銀行不為嚴(yán)禁類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶銀行無法判斷客戶是否屬于嚴(yán)禁類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除嚴(yán)禁類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)對(duì)于銀行老客戶,在被確認(rèn)為嚴(yán)禁類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)4.對(duì)關(guān)注類客戶,應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采用如下哪些加強(qiáng)型措施在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易2-6（6.1-6.2）I銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文獻(xiàn)資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（對(duì)的）2金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí),可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯(cuò)誤）3按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（對(duì)的）4客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯(cuò)誤）5客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)査的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)査工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對(duì)的）6以下說法哪些是對(duì)的的?（ABD）A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對(duì)的）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行?2023年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2023］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2023］第3號(hào)同時(shí)廢止。答案:2023年03月01日《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。答案：5個(gè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政處罰？答案：只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個(gè)報(bào)告，并受法律保護(hù)？答案：大額交易和可疑交易報(bào)告5.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)？接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。答案：中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)貴人員處（）罰款？答案：五萬元以上五十萬元以下中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？答案:中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備？答案：中國(guó)人民銀行對(duì)既屬于大額交易乂屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？答案:大額交易、可疑交易報(bào)告金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（）？答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（i向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案:10000《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案:50萬？？1。萬《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于?規(guī)定條件的是（）？答案:個(gè)體工商戶50萬元大額鈔票存取《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案:20萬?？1萬客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告答案:銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告?沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行擬定。答案:58.以下屬于大額外匯資金交易的是（）答案:個(gè)人當(dāng)天存款1萬美元客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰報(bào)告。答案：開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報(bào)告的范圍？答案：法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)天累計(jì)達(dá)成規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其對(duì)的的理解是（）答案:應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：200萬?..20萬3-1（1.3-1.4）1-《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（D）構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之口起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之口起計(jì)算構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算2.（A）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心公安機(jī)關(guān)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì).下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（C）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符R.長(zhǎng)期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用或者平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由客戶規(guī)定進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（D）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》，以下說法對(duì)的的是（C）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑自然人銀行賬戶一次大額存取鈔票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（B）一年以上,3個(gè)工作日—年以上,10個(gè)工作日C.三年以上,3個(gè)工作日D.三年以上,10個(gè)工作日注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過答案C,根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定應(yīng)為《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。A.37813《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（C）。僅指對(duì)公客戶僅指對(duì)私客戶涉及對(duì)公客戶和對(duì)私客戶以上都對(duì)的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶辨認(rèn)過程中的可疑交易報(bào)告類型。TOC\o"1-5"\h\z57810《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為,作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。1317TOC\o"1-5"\h\z182011-《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有(C)項(xiàng)。1117182012.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的辨認(rèn)(C)交易。大額交易鈔票交易C.可疑交易轉(zhuǎn)賬交易13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》所稱的“頻繁”是指(A)交易行為營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)3天以上交易行為營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生5次以上交易行為營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生，且連續(xù)5天以上交易行為營(yíng)業(yè)日天天發(fā)生，且連續(xù)7天以上14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部,由金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行擬定。35710A銀行向本地人民銀行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，規(guī)定開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日,這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元,并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?（B）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作沒有正常因素的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付長(zhǎng)期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用或者平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2023年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入鈔票35萬元，合計(jì)存入400萬元鈔票。6月11日,該客戶又將所有其他賬戶中的鈔票取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型?（C、D）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，旦交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款沒有正常因素的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過答案BCD17.2023年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以鈔票形式取走，累計(jì)資金交易量非常大,該公司開戶以后，從2023年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬元，支取鈔票50筆，合計(jì)950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20M2,工商注冊(cè)有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問的村商行的交易符合以下哪些可疑交易類型?（A、C、E）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符頻繁收付鈔票，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款長(zhǎng)期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付某投資顧問有限公司，注冊(cè)資本金100萬元,經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資征詢、市場(chǎng)調(diào)查、公司管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2023年