集團(tuán)融資管理制度一、總那么(一為了標(biāo)準(zhǔn)集團(tuán)及下屬各中心、地區(qū)公司融資流程,保證正常資金供應(yīng)量,降低融資本錢,削減融資風(fēng)險,提高資金運(yùn)用效益,確保資金平安及財務(wù)目標(biāo)實現(xiàn),特制定本管理制度。(二本方法所指融資,僅包含債務(wù)資本融資。1.債務(wù)資本融資是指以負(fù)債方式借入并到期歸還本息方式融集資金,按方式可分為:借款融資、信用融資、應(yīng)付債券與融資租賃等;融資對象包括銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)、股東及其他特定單位及個人。1.1借款融資是指通過與銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu),股東及其他特定個人借入必需款項,在合同與協(xié)議約定時間內(nèi)還本付息一種融資方式;按借款時間長短可分為:短期借款(一年以內(nèi),中長期借款(一年以上;按方式分為:承兌匯票、流淌資金貸款、開發(fā)貸款、托付貸款、專項貸款、股東借款或其他借款等;1.2應(yīng)付債券是指遵照國家證券管理法規(guī)相關(guān)規(guī)定,經(jīng)相關(guān)審批機(jī)構(gòu)審批同意后,向社會公眾公開發(fā)行一種約定還款期限、收益水平并到期歸還本息一種融資方式;1.3融資租賃(長期應(yīng)付款是指通過依法成立融資租賃公司,融回經(jīng)營所需租賃物,并在協(xié)議約定該租賃物運(yùn)用大局部時間內(nèi)按期支付租賃費(fèi)一種融資方式。(三融資原那么:集中管理、統(tǒng)一籌措;規(guī)模適度、構(gòu)造合理;期限合理、長短兼顧;綜合權(quán)衡、降低本錢;適度負(fù)債、防范風(fēng)險。(四凡有合作方公司,除按本方法規(guī)定履行相關(guān)審批手續(xù)外,還應(yīng)依據(jù)合作方要求完成相關(guān)審批手續(xù)。二、管理部門及職責(zé)(一集團(tuán)財務(wù)中心在股東會、董事會授權(quán)范圍內(nèi),負(fù)責(zé)集團(tuán)及下屬公司(項目部融資管理,財務(wù)中心資金部(以下簡稱“資金部”是融資活動具體管理部門,履行以下職責(zé):1.擬定融資管理方法、目標(biāo)與原那么;2.擬定集團(tuán)融資需求及準(zhǔn)備,履行股東會、董事會審批手續(xù);3.擬定具體融資方案,負(fù)責(zé)搜集相關(guān)融資資料,履行相關(guān)報批手續(xù);4.負(fù)責(zé)具體辦理各項融資活動;5.負(fù)責(zé)融資平臺搭建,渠道拓展與維護(hù);6.負(fù)責(zé)可抵押資產(chǎn)及對內(nèi)、對外擔(dān)保統(tǒng)一管理。(二集團(tuán)下屬各中心、公司(工程部有義務(wù)踴躍協(xié)作資金部,完成地區(qū)公司(工程部融資工作,并履行以下職責(zé):1.參與本公司(工程部融資方案擬定;2.協(xié)作供應(yīng)融資所需資料(含可行性探究報告、工程根底資料、工程相關(guān)證照、公司(工程部根底資料、相關(guān)合同等與融資相關(guān)資料,并幫助其完成內(nèi)部審批手續(xù);3.協(xié)作資金部完成融資所需合同、協(xié)議、擔(dān)保等相關(guān)手續(xù)辦理;4.協(xié)作資金部完成提款、用款、付息、還本等事宜辦理;5.就融資過程中各種問題與資金部溝通,協(xié)調(diào)解決;6.協(xié)作資金部完成融資渠道拓展與關(guān)系維護(hù)。三、借款融資辦理程序(一借款融資一般規(guī)定1.集團(tuán)及下屬地區(qū)公司(工程部對外借款由資金部統(tǒng)一管理;2.資金部依據(jù)經(jīng)營與投資對資金整體需求,結(jié)合地區(qū)公司(工程部盈利狀況,財務(wù)狀況與資源狀況,擬定融資需求、融資準(zhǔn)備,提交財務(wù)中心總經(jīng)理、集團(tuán)總經(jīng)理初審;3.經(jīng)集團(tuán)總經(jīng)理初審?fù)ㄟ^后,報集團(tuán)董事會評審,評審?fù)ㄟ^后形成股東會決議或董事會決議;4.借款融資準(zhǔn)備審批通過后,涉及銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)由資金部牽頭、各承貸公司(工程部協(xié)作辦理,其他融資由地區(qū)公司(工程部具體辦理。資金部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與監(jiān)視地區(qū)公司(工程部融資準(zhǔn)備執(zhí)行。(二開發(fā)貸款辦理流程及相關(guān)規(guī)定1.集團(tuán)下屬地區(qū)公司(工程部開發(fā)貸款由資金部牽頭組織辦理。2.營銷中心及各經(jīng)辦公司應(yīng)在承貸工程開發(fā)方案確定后一周內(nèi),向資金部提交融資所需資料(含:可行性探究報告、公司及開發(fā)工程根底資料、工程相關(guān)證照、工程投資概算及本錢資料、工程對外傳播資料、相關(guān)合同等。3.資金部在收集到工程資料后,在一周內(nèi)整理完成報送銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)所需資料(含可行性探究報告及投資概算、抵押物狀況、借款申請、公司及工程根底資料,并填報開發(fā)貸款方案評審表履行相關(guān)報批手續(xù)、經(jīng)審批同意前方可對外報送。(《開發(fā)貸款方案評審表》見F/ZXDC/FC-184.開發(fā)方案對外報送后、由于特殊緣由需調(diào)整開發(fā)方案,各中心及公司(工程部應(yīng)在第一時間內(nèi)通知資金部,資金部應(yīng)剛好分析可能造成影響,認(rèn)為須要重新提交資料,由經(jīng)辦公司(工程部及營銷籌劃中心在3個工作日內(nèi)重新供應(yīng)變更后相關(guān)資料、及變更后可行性探究報告。5.開發(fā)貸款方案審核通過后,由資金部牽頭與意向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)申請辦理開發(fā)貸款事宜。6.對外報送融資資料,必需在資金部內(nèi)勤處留存?zhèn)浒敢环荨?.資金部應(yīng)與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)踴躍溝通,協(xié)調(diào)解決融資過程中各種問題,把握融資進(jìn)度,集團(tuán)各中心及經(jīng)辦公司(工程部應(yīng)踴躍幫助資金部,剛好傳遞工程進(jìn)展?fàn)顩r和供應(yīng)相關(guān)資料,確保在準(zhǔn)備條件與時間內(nèi)取得授信批復(fù)。8.授信批復(fù)取得后,資金部應(yīng)依據(jù)集團(tuán)資金狀況及承貸工程進(jìn)展?fàn)顩r,確定開發(fā)貸款提款時間與金額,并填報《開發(fā)貸款提款申請審批表》,經(jīng)資金部負(fù)責(zé)人、財務(wù)中心總經(jīng)理、集團(tuán)事業(yè)部總經(jīng)理評審后,報董事會審批,通過后形成股東會決議與董事會決議。(《開發(fā)貸款提款申請審批表》見F/ZXDC/FC-199.經(jīng)審批同意提款后,由資金部牽頭與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)溝通合同簽訂、擔(dān)保辦理等事宜,各中心及承貸公司(工程部應(yīng)踴躍幫助辦理借款合同、擔(dān)保合同簽訂,抵押、質(zhì)押等擔(dān)保手續(xù)辦理,同時各經(jīng)辦公司(工程部負(fù)責(zé)協(xié)作資金部完成提款所需資料準(zhǔn)備。10.提款所需資料經(jīng)財務(wù)中心總經(jīng)理審核后,方可向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)提交,資金部應(yīng)踴躍溝通協(xié)調(diào),確保在準(zhǔn)備時間內(nèi)實現(xiàn)放款。11.在貸款放款后,資金部應(yīng)踴躍與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)用款事宜,集團(tuán)各中心及經(jīng)辦公司(工程部應(yīng)踴躍幫助,供應(yīng)用款所需各種資料。12.資金部應(yīng)踴躍協(xié)調(diào)開發(fā)貸款運(yùn)用過程中各種問題,集團(tuán)各中心及各經(jīng)辦公司(工程部應(yīng)踴躍協(xié)作辦理開發(fā)貸款利息結(jié)算及其他費(fèi)用支付事宜。13.資金部應(yīng)依據(jù)工程進(jìn)展?fàn)顩r,結(jié)合借款合同相關(guān)約定,統(tǒng)籌好貸款歸還所需資金準(zhǔn)備與歸還時間把握;同時填報《開發(fā)貸款還款申請審批表》,經(jīng)公司(工程部負(fù)責(zé)人審核后,經(jīng)由資金部負(fù)責(zé)人、財務(wù)中心總經(jīng)理、集團(tuán)事業(yè)部總經(jīng)理評審后,報董事會審批,形成股東會與董事會決議。(《開發(fā)貸款還款申請審批表》見F/ZXDC/FC-2014.開發(fā)貸款辦理其他規(guī)定:14.1全部向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)報送股東會決議、董事會決議、借款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等法律文件必需報集團(tuán)法律事務(wù)部評審,通過前方可向其報送;14.2開發(fā)貸款經(jīng)辦人員應(yīng)在開發(fā)貸款放款,或者貸款狀況發(fā)生變動后一個工作日內(nèi)向資金部報送更新后負(fù)債狀況表;(負(fù)債狀況表格式及要求,參見財務(wù)中心報表模板。14.3在開發(fā)貸款申報、放款、用款、計息、還款過程中,資金部應(yīng)與各中心、地區(qū)公司(工程部傳播口徑保持相同,涉及到公司狀況、工程開發(fā)準(zhǔn)備、工程進(jìn)展、銷售狀況、財務(wù)狀況等信息時,各經(jīng)辦公司(工程部應(yīng)與資金部提前溝通,經(jīng)得同意前方可對外進(jìn)展介紹。開發(fā)貸款辦理流程圖借款融資流程圖融資準(zhǔn)備階段融資申報階段提款、用款階段貸款歸還階段>財務(wù)中心事業(yè)部總經(jīng)理股東會董事會營銷中心經(jīng)辦企業(yè)提出資金需求進(jìn)展綜合平衡,擬定初步融資方案審批總經(jīng)理審核YESYESYESNO負(fù)責(zé)具體辦理YES開發(fā)方案確定后按資金部要求提交融資資料開發(fā)方案確定后按資金部要求提交融資資料收到資料后一周內(nèi)按資金供方要求整理資料,并履行報批手續(xù)總經(jīng)理審批NOYESNO向銀行提交資料踴躍溝通協(xié)調(diào),取得銀行授信批復(fù)YES結(jié)合工程及資金狀況填報提款審批表總經(jīng)理審核審批簽訂借款合同、擔(dān)保合同等相關(guān)法律手續(xù)、履行合同評審程序抵押物公司辦理抵押、質(zhì)押手續(xù)、承貸企業(yè)協(xié)作財務(wù)中心準(zhǔn)備提款資料YESNONOYES連接經(jīng)辦企業(yè)向銀行申請放款、按批復(fù)條件用款YESYES按合同約定統(tǒng)籌資金、履行報批程序總經(jīng)理審核審批YESNO統(tǒng)籌資金辦理貸款歸還YESNO(三其他借款辦理流程1.開發(fā)貸款以外其他融資(含股東借款、其他特定對象借款等由地區(qū)公司(工程部自行擬定融資方案;2.經(jīng)公司(工程部負(fù)責(zé)人審核后,由資金部、財務(wù)中心總經(jīng)理、事業(yè)部總經(jīng)理評審后,上報董事會審批,通過后形成股東會或董事會決議;(《其他借款融資方案評審表》見F/ZXDC/FC-213.審批通過后由地區(qū)公司(工程部具體辦理借款事宜,資金部負(fù)責(zé)監(jiān)視方案執(zhí)行;4.假設(shè)涉及需辦理托付貸款事宜,由資金部牽頭,地區(qū)公司(工程部幫助辦理。四、擔(dān)保管理(一集團(tuán)及下屬地區(qū)公司(工程部可擔(dān)保資源由資金部統(tǒng)一協(xié)調(diào)管理,地區(qū)公司(工程部不得在未經(jīng)允許狀況下向任何企業(yè)供應(yīng)擔(dān)保(含資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、信用擔(dān)保等。(二地區(qū)公司(工程部向任何企業(yè)供應(yīng)擔(dān)保,由資金部牽頭辦理,經(jīng)擔(dān)保公司(工程部負(fù)責(zé)人審核、財務(wù)中心總經(jīng)理,事業(yè)部總經(jīng)理評審,通過后報董事會審批、審批同意后形成股東會、董事會決議。(三審批通過后,擔(dān)保公司(工程部負(fù)責(zé)協(xié)作資金部辦理相關(guān)事宜(含擔(dān)保合同簽訂、他權(quán)證辦理、擔(dān)保解除等。(四地區(qū)公司(工程部應(yīng)向資金部報送可抵押資產(chǎn)狀況表,在相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變更后一個工作日內(nèi)向資金部報送更新后報表電子版,假設(shè)無變更,那么伴同每個月會計報表,在5個工作日內(nèi)報送電子版本,10個工作日內(nèi)報送紙質(zhì)報表。(可抵押資產(chǎn)狀況表格式及要求,參見財務(wù)中心會計報表格式與報送要求。五、融資渠道管理(一資金部依據(jù)集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃,負(fù)責(zé)融資渠道拓展及合作銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)選擇。(二資金部負(fù)責(zé)現(xiàn)有融資渠道維護(hù)工作,踴躍與各銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)保持溝通與來往,傳遞集團(tuán)各種戰(zhàn)略方針,投資開展方向,企業(yè)文化、經(jīng)營理念、經(jīng)營業(yè)績、工程進(jìn)展等,逐步建立一批值得信任、情愿與集團(tuán)共同開展戰(zhàn)略合作金融機(jī)構(gòu)。(三資金部應(yīng)踴躍與各銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展溝通,駕馭最新金融政策及辦理程序,形成融資信息庫,并定期進(jìn)展分析與預(yù)料,向董事會提交相關(guān)分析報告。(四各中心、地區(qū)公司(工程部應(yīng)踴躍協(xié)作財務(wù)中心拓展融資渠道,維護(hù)銀企關(guān)系。六、融資風(fēng)險管理(一融資準(zhǔn)備與方案選擇應(yīng)充分考慮以下因素:1.以將來經(jīng)營與投資對資金需求,確定融資時間、規(guī)模;2.充分考慮歸還實力,全方位衡量收益狀況和歸還實力,做到量力而行;3.對融來資金、具有吸取和消化實力;4.融資期限要適當(dāng)。(二制定融資準(zhǔn)備與方案,在發(fā)揮財務(wù)杠桿作用同時,將資產(chǎn)負(fù)債率限制在合理范圍內(nèi),集團(tuán)合并后資產(chǎn)負(fù)債率應(yīng)限制在50%范圍內(nèi)為宜。(三融資效益確定性因素和重點(diǎn)是融資本錢,應(yīng)充分論證不同融資方案可行性,承貸工程息稅前利潤率與內(nèi)含酬報率應(yīng)大于資金供方期望收益率。(四資金部負(fù)責(zé)監(jiān)視資金流向和測算將來現(xiàn)金流量,合理支配各項借款歸還時間、準(zhǔn)備好歸還借款資金來源。(五應(yīng)建立融資風(fēng)險管理機(jī)制,定期編報融資活動執(zhí)行與風(fēng)險評估報告。七、罰那么(一集團(tuán)下屬各中心、地區(qū)公司(工程部應(yīng)嚴(yán)格遵照本方法相關(guān)規(guī)定開展融資活動,對違反本管理方法,未對集團(tuán)造成經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)損失,財務(wù)中心有權(quán)責(zé)令其整改,并可對責(zé)任人處以50—500元罰款。(二集團(tuán)及下屬各中心、地區(qū)公司(工程部應(yīng)遵照本方法規(guī)定,與資金部一同擬定融資準(zhǔn)備,報送融資方案,并協(xié)作辦理本公司融資工作,對違反本管理方法,未造成經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)損失,財務(wù)中心有權(quán)對責(zé)任個人處以300-1000元罰款。(三集團(tuán)地區(qū)公司(工程部應(yīng)按本方法規(guī)定,報送負(fù)債狀況表與可抵押資產(chǎn)狀況表,對不按要求報送責(zé)任個人,財務(wù)中心有權(quán)對其處以50-500元罰款。(四違反上述管理方法,對公司造成經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)損失責(zé)任人,應(yīng)擔(dān)當(dāng)相應(yīng)過錯責(zé)任及賠償責(zé)任。(五違反上述管理方法并觸犯法律責(zé)任人,除擔(dān)當(dāng)相應(yīng)過錯責(zé)任及賠償責(zé)任外,還將依法送交國家司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。八、附那么(一本制度由事業(yè)部財務(wù)中心負(fù)責(zé)說明。(二本制度自年月日起實施。(三附加說明1、本標(biāo)準(zhǔn)起草人:陳國亮2、本標(biāo)準(zhǔn)會簽人員:3、本標(biāo)準(zhǔn)審核人:4、公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn):F/ZXDC/FC-18:開發(fā)貸款方案評審表編號:承貸公司(工程部名稱承貸工程工程開發(fā)周期剛好間工程申報總投自有資金投入預(yù)料息稅前利潤貸款金額貸款期限擬申報銀行預(yù)料“四證”齊備時間擔(dān)保方式及估值狀況其他說明審批看法匯總財務(wù)中心資金部經(jīng)辦人員財務(wù)中心資金部負(fù)責(zé)人承貸公司(工程部負(fù)責(zé)人合作方財務(wù)總監(jiān)財務(wù)中心總經(jīng)理事業(yè)部總經(jīng)理備注備注:開發(fā)貸款提款申請審批表編號:提交部門經(jīng)辦人貸資工程貸款銀行貸款金額已提款金額此次提款金額未提款金額此次提款用途提款方式其他說明審批看法匯總財務(wù)中心資金部經(jīng)辦人員財務(wù)中心資金部負(fù)責(zé)人承貸公司(工程部負(fù)責(zé)人合作方財務(wù)總監(jiān)財務(wù)中心總經(jīng)理事業(yè)部總經(jīng)理F/ZXDC/FC-20：F/ZXDC/FC-20：開發(fā)貸款還款申請審批表編號：編號：提交部門貸資工程貸款金額此次還款金額此次還款緣由還款資金來源其他說明經(jīng)辦人貸款銀行已還款金額未還款金額審批意見匯總財務(wù)中心資金部經(jīng)辦人員財務(wù)中心資金部負(fù)責(zé)人承