銀行××××作業(yè)指導書/操作規(guī)程目的和范圍為實現××××，滿足××××要求，對本行××××進行規(guī)范管理，根據《銀行××××管理辦法》（分行操作規(guī)程為《銀行××××分行××××細則》），制訂本作業(yè)指導書/操作規(guī)程。本文件適用于××××的××××處理，具體包括××××、××××和××××。定義、縮寫和分類××××，是指……?！痢痢痢练譃椋骸痢痢痢?；××××；××××。職責與權限部門崗位職責權限不相容崗位××部門××崗位××部門××崗位××部門××崗位部門崗位職責權限不相容崗位××部門××崗位基本規(guī)定××××?！痢痢痢?，包括：××××；××××，包括：××××；××××。e)××××。(3)××××。流程描述及操作要點本流程包括：××××、××××和××××等×個子流程?！痢亮鞒瘫玖鞒贪ā痢痢痢?、××××和××××等三個階段，具體的流程描述及要求如下：節(jié)點任務名稱部門/操作崗位操作要點外部合規(guī)要求內部合規(guī)要求內部盡職標準違規(guī)處罰標準操作風險提示ⅠA1××××××××（附錄2.）；×××（記錄1.）：×××；×××：l×××；l×××。11)×××（附錄3.）?！痢?；××：9)××。××；××：3)××?！痢?；××：××。風險點1.×××；風險類型：風險級別：關鍵控制 措施：控制崗位：………ⅡA2××××××節(jié)點任務名稱部門/操作崗位操作要點外部合規(guī)要求內部合規(guī)要求內部盡職標準違規(guī)處罰標準操作風險提示內外部規(guī)章制度索引外部法律法規(guī)（以下示例）《中華人民共和國××××法》(中華人民共和國主席令第×××號，十屆全國人大)《××××》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令××××年第×××號）內部規(guī)章制度(1)《銀行××××》（*銀發(fā)〔20××〕年××號）附錄附錄1.《××××》附錄2.《××××》記錄記錄1.《××××》記錄2.《××××》附錄1.《××××》××××××××（標題）××××××××××××（表格或正文）附錄2.《××××》

記錄1.《××××》記錄2.《××××》

說明：一、適用范圍與制度名稱本模板適用于總行作業(yè)指導書與分行操作規(guī)程；總行制度名稱為“銀行××××作業(yè)指導書”，分行制度名稱為“銀行××××分行××××操作規(guī)程”。二、制度內容制度內容包括目的和范圍、定義、縮寫和分類、職責與權限、基本規(guī)定、流程描述及操作要點、內外部規(guī)章制度索引、附錄、記錄八個部分，名稱和順序均不得變更。目的和范圍目的描述該作業(yè)指導書規(guī)定了什么，為什么制定該文件；范圍主要界定文件的適用領域（邊界），可從活動、產品、領域、客戶等方面（其中之一或組合）來闡述。定義、縮寫和分類定義是理解本文件所必需的術語，若不定義則可能影響準確理解，常識的概念可不釋義，在定義時盡可能采用標準的、權威的定義，如法律法規(guī)和各類文件中的定義；縮寫為該術語的常用簡略代稱，為便于閱讀，應列出縮寫詞的全文；分類為所涉及概念的區(qū)分和歸類。不需要定義、縮寫和分類的文件，統(tǒng)一表述為：“本文件無定義”。職責和權限主要界定本文件涉及的各項活動責任者的職責和權限（活動責任者是指各級行、各部門或崗位），表述時應言簡意賅，具備概括性，涉及到的部門要盡可能細化至崗位，同時列明不相容崗位?；疽?guī)定基本規(guī)定是針對活動的指導和基本要求，是在流程操作之前應明確的方向性要求或禁止性的要求，規(guī)定的內容應盡可能具體，而不是一些抽象規(guī)定。如對本活動有專門的政策文件時，此處可以直接引用該文件的相關內容；若無，則應根據活動的控制目的，提煉并確定活動的基本規(guī)定。一般而言，一些不能在活動具體環(huán)節(jié)描述的基本要求或雖然可以在流程環(huán)節(jié)描述但較為重要的要求，應在基本規(guī)定部分進行明確，而可在流程中表述的一般要求應作為操作要求在操作流程中描述。流程描述與操作要點流程描述是以流程圖（Visio）并輔以文字表述的形式，對業(yè)務活動操作流程進行描述；操作說明是對流程各節(jié)點的崗位、操作要點、內外部合規(guī)要求、盡職標準等事項進行說明。1、流程圖標題。流程圖標題必須與其上一級目錄標題對應匹配。如其上一級目錄標題為“5.1操作風險與控制識別流程”，則流程圖標題必須為“操作風險與控制識別流程圖”。流程及相關方的確定。流程圖橫軸表示流程涉及的相關崗位或職能部門，用大寫字母列示，如A—×部×崗（相關方應盡可能列明涉及全部崗位和部門，一般對于跨較多部門層次的流程，配置到部門即可，對于跨較少部門或部門內的流程，應配置到崗位）；流程圖縱軸表示流程的各個階段，用羅馬字母列示，如Ⅰ—××階段；各個階段可細分為若干步驟，用阿拉伯數字列示，如1。文字表述。流程圖主要是通過符號以及簡潔的文字把活動描述出來，因此，流程圖中的文字盡可能簡練、準確，一般用2-5個字描述，盡可能不超過10個字，需要詳細描述的內容可在體系文件中用文字描述。（4）分清活動和文檔的區(qū)別，活動環(huán)節(jié)用流程走向箭頭連接，文檔記錄用記錄導出直線連接。2、操作要點節(jié)點。節(jié)點描述的規(guī)則為“羅馬數字-大寫字母-阿拉伯數字”，如“IA1”，分別代表流程階段、部門/操作崗位和流程階段中的步驟，該節(jié)點與流程圖中的階段步驟列對應。任務名稱。與流程圖中的流程環(huán)節(jié)內容對應。部門/操作崗位。與流程圖中流程環(huán)節(jié)對應的橫軸崗位匹配。操作要點。概括說明做什么，怎么做。對于某一步驟的工作標準和準則如果內容較多，建議作為附錄列在后面；需要引用“附錄”和“記錄”中內容的，則在流程描述的文字中一定要有出現，統(tǒng)一描述為“見附錄××（附錄編號.《附錄名稱》）”，“見記錄××（記錄編號.《記錄名稱》）”。與其他文件的接口要在流程描述中有明確表示，統(tǒng)一描述為“見《××××》（文件名稱/文件流程圖名稱）”。外部合規(guī)要求。明確依據的法律法規(guī)、國家標準、行業(yè)準則、內部規(guī)章等相應的章節(jié)條款。如，《中華人民共和國×××法》，第×××條、第×××條。內部合規(guī)要求。明確依據的與本活動有關制度文件相應的章節(jié)條款。如，《銀行×××辦法》，第×××條、第×××條。內部盡職標準。列明該步驟應遵循的內部盡職標準。如：借款人申請××貸款展期的，應在××貸款到期前××個工作日向經辦行提出申請。違規(guī)處罰標準。明確該步驟違規(guī)操作的處罰標準。如：未按時效要求進行貸款資金支付監(jiān)測，扣違規(guī)積分。（六）內外部規(guī)章制度索引1、“外部法律法規(guī)”，是指與本項業(yè)務或管理相關的國家法律法規(guī)、監(jiān)管機構的規(guī)章制度和規(guī)范性文件、以及行業(yè)協(xié)會發(fā)布的相關規(guī)范性性文件；2、“內部規(guī)章制度”，是指由本行制定、目前依然在遵照執(zhí)行并且與本文件所規(guī)范的業(yè)務活動相關的有效規(guī)章制度。無論是外部法律法規(guī)還是內部規(guī)章制度，均按照由近到遠的時間順序依次排列；如果沒有某項內外部制度應在保留標題的情況下，注明，“本文件無外部法律法規(guī)”、“本文件無內部規(guī)章制度”。附錄附錄是指操作活動中應該遵照、參照的標準，或者內容過多不適合在正文中表述的要求，對于流程中內容較多的準則和要求等內容，宜作為附錄，例如對照表、限額表、評價標準等。附錄按文件中出現的順序排序，在正文中出現時也需按出現的順序進行標注，如，見附錄1.等。記錄記錄是指操作活動中需要填制、登記的各種表單。例如憑證、登記簿、申請表等，按文件中出現的順序排序；在正文中出現時也需按出現的順序進行標注，如，記錄1.等。三、制度排版層級制度正文內容分為八個部分，用阿拉伯數字加描述表示，如“1目的和范圍”，以下逐級分別用小括弧加阿拉伯字母“（1）”、小寫字母加右括弧“a)”及黑點“·”表示，如下所示：（1）a)·字體制度名稱字體為黑