****銀行股份有限公司轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)協(xié)議合同編號：甲方：乙方：****銀行股份有限公司分（支）行第一條為建立甲方與乙方良好的合作關(guān)系，促進雙方的共同發(fā)展和長遠合作，甲乙雙方本著自愿、平等、互利的原則，就轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)達成如下協(xié)議，并承諾嚴(yán)格遵守本協(xié)議中的各項條款，履行各自的義務(wù)。第二條轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)，是指**銀行給予符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的單位客戶一定的轉(zhuǎn)賬支票透支額度，在滿足約定條件的情況下允許客戶在約定額度內(nèi)通過轉(zhuǎn)賬支票透支辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，以確?？蛻糁Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)正常進行的金融服務(wù)。本協(xié)議所稱“約定條件”是指轉(zhuǎn)賬支票提示付款時，轉(zhuǎn)賬支票的付款人在**銀行存款余額不足以支付票據(jù)金額，在規(guī)定退票截止時間前付款人未能補足資金的。第三條甲方承諾遵照以下規(guī)定辦理透支業(yè)務(wù)并履行相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)，因違反以下規(guī)定造成的損失由甲方自行承擔(dān)：1.申請透支的結(jié)算賬號：2.透支額度：人民幣（大寫）元3.透支持續(xù)期限:十天4.最多可透支次數(shù)為：□無限制□有限制，為次/年5.透支利率：透支持續(xù)期內(nèi)首次透支發(fā)生日的人民銀行六個月貸款基準(zhǔn)利率上?。ィㄈ绽?年利率/360）。6.罰息率：罰息利率為透支利率上浮50％（日利率=年利率/360）。7.透支手續(xù)費：單筆透支金額的％（收費標(biāo)準(zhǔn)為0.2％），在透支發(fā)生的同時直接從本條所約定的結(jié)算賬戶中扣收，如賬戶余額不夠，則計入透支，但不占用透支額度，不計算透支次數(shù)。8.透支額度有效期：自年月日起至年月日止。第四條透支額度本協(xié)議所稱透支額度，系指在本協(xié)議約定的透支額度有效期內(nèi)，乙方允許甲方在透支賬戶進行透支的本金余額的限額。在透支額度有效期內(nèi)，甲方對透支額度可以在本協(xié)議所約定的透支次數(shù)范圍內(nèi)循環(huán)使用，但甲方每次擬透支借款的金額與甲方未償還的本合同項下的透支借款本金之和不得超過透支額度。第五條額度期限一、評級授信客戶申請辦理本業(yè)務(wù)的，透支額度有效期應(yīng)在授信額度有效期內(nèi)，且不得超過1年（含）。透支額度有效期屆滿前一個月應(yīng)重新申請，到期未申請或申請未獲批準(zhǔn)的，自動終止透支功能。二、100％保證金轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)，透支額度有效期應(yīng)能夠被保證金期限覆蓋。第六條透支次數(shù)在轉(zhuǎn)賬支票透支額度有效期內(nèi)，透支額度可循環(huán)使用，透支額度有效期內(nèi)透支次數(shù)由甲、乙雙方約定。第七條利息一、透支持續(xù)期限：透支持續(xù)期限為10天（遇節(jié)假日順延），由透支持續(xù)期限內(nèi)第一筆透支發(fā)生日開始計算，在透支持續(xù)期限內(nèi)按日計收透支利息。甲方應(yīng)至遲在透支持續(xù)期限屆滿日清償透支款項，超時未還透支款項的為逾期，從逾期當(dāng)日起計收罰息。二、透支利息：從透支當(dāng)日起息，按日計息，如在透支持續(xù)期限截止日前還款，按月結(jié)息，否則在透支持續(xù)期限截止日結(jié)息。三、罰息：甲方未按約定用途使用透支資金或出現(xiàn)透支借款逾期的，從未按約定用途使用之日或透支逾期當(dāng)日起息，按日計息，按月結(jié)息，結(jié)息日固定為每月的第20日。甲方應(yīng)在結(jié)息日向乙方支付到期利息，否則自次日起計收復(fù)利。第八條在透支額度有效期內(nèi)，甲方可在約定的透支次數(shù)和有效透支額度內(nèi)連續(xù)辦理透支業(yè)務(wù)，但存在透支逾期、欠息、欠費等情況的除外。第九條甲方應(yīng)指定唯一結(jié)算賬戶辦理本業(yè)務(wù)，辦理本業(yè)務(wù)的結(jié)算賬戶應(yīng)為甲方在乙方開立的基本存款賬戶或一般存款賬戶。第十條轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)僅適用于轉(zhuǎn)賬支票付款業(yè)務(wù)和選擇“轉(zhuǎn)賬支票功能”的實時通付款業(yè)務(wù)，不得用于單位現(xiàn)金取款、匯兌、匯（本）票簽發(fā)等付款業(yè)務(wù)。透支資金用途應(yīng)為單位生產(chǎn)經(jīng)營臨時性周轉(zhuǎn)，不得用于歸還貸款、替代貸款、股權(quán)性質(zhì)投資等。透支資金不得轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶及甲方在銀行開立的其他賬戶。第十一條尚未歸還轉(zhuǎn)賬支票透支資金本金、罰息及其他費用的，不得申請撤銷透支賬戶。第十二條甲方劃入透支賬戶的任何款項，首先用于歸還未償還的利息，然后按照本金、欠費的順序歸還欠款，余款為甲方存款。第十三條存在下列情況，乙方有權(quán)拒絕受理轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)：（一）轉(zhuǎn)賬支票形式要件不符合《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》相關(guān)規(guī)定；（二）資金用途不符合轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)規(guī)定用途；（三）甲方擬透支款項的金額與甲方未償還的透支借款的本金余額之和超過透支額度的；（四）存在尚未歸還的逾期透支款項的；（五）如約定透支次數(shù)，超過額度內(nèi)透支次數(shù)的；（六）賬戶狀態(tài)異常的（如銷戶、中止、暫停非柜面業(yè)務(wù)等）；（六七）本協(xié)議設(shè)有擔(dān)保的，該擔(dān)保不符合乙方要求或者該擔(dān)保尚未生效或已經(jīng)失效；（七八）甲方存在違約事項或可能危及乙方債權(quán)安全的情形；（八九）法律、法規(guī)、規(guī)章或有權(quán)部門禁止或限制乙方辦理本協(xié)議項下轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)的；（九十）法律、法規(guī)、規(guī)章、有權(quán)部門或**銀行規(guī)定的其他情形。第十四條在轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)中，甲方存在以下情形的，乙方有權(quán)報告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，納入支票結(jié)算“黑名單”管理：（一）未及時歸還透支款項，經(jīng)多次催討無效的；（二）拖欠透支手續(xù)費、利息、罰息，經(jīng)多次催討無效的；（三）濫用支票透支業(yè)務(wù)，存在“惡意透支”嫌疑的；（四）其他乙方認為需要報告的異常情況。第十五條乙方對甲方轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)透支賬戶實行控制，發(fā)生透支業(yè)務(wù)逾期未還系統(tǒng)自動將該賬戶控制為不能做支付業(yè)務(wù)，與“只收不付”狀態(tài)相同。第十六條聲明和保證。甲方作出如下聲明和保證，且該聲明和保證應(yīng)視同在乙方每次按照本協(xié)議的規(guī)定向甲方提供透支時，由甲方重復(fù)做出并確保遵守：甲方為根據(jù)**法律（為本協(xié)議之目的，此處不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）注冊成立的公司等，有權(quán)簽署本協(xié)議及本協(xié)議相關(guān)的任何文件，并已采取了任何必要的公司行為以使本協(xié)議及與本協(xié)議相關(guān)的任何文件合法、有效、并可強制執(zhí)行；甲方簽署本協(xié)議以及履行本協(xié)議項下的義務(wù)，均未且不會違反其簽署的其他任何合同或文件、公司章程、任何適用的法律、法規(guī)或行政命令、有權(quán)機關(guān)的相關(guān)文件、判決、裁決，也不與甲方承擔(dān)的任何其他義務(wù)或安排相抵觸；甲方及其任何股東、關(guān)聯(lián)公司未涉及任何清算、破產(chǎn)、重整、被兼并、合并、分立、重組、解散、關(guān)閉、歇業(yè)或類似法律程序，亦未發(fā)生任何可能導(dǎo)致涉及該等法律程序的情形；甲方未卷入任何可能對其產(chǎn)生重大不利影響的經(jīng)濟、民事、刑事、行政訴訟程序或類似仲裁程序，亦未發(fā)生任何可能導(dǎo)致其卷入該等訴訟程序或類似仲裁程序的情形；甲方之法定代表人、董事、監(jiān)事或其他高級管理人員以及甲方之任何重要資產(chǎn)未涉及任何強制執(zhí)行、查封、扣押、凍結(jié)、留置、監(jiān)管措施，亦未發(fā)生任何可能導(dǎo)致涉及該等措施的情形；甲方保證其出具的所有財務(wù)報表（如有）符合**法律規(guī)定，報表真實、完整、公正地反映了其財務(wù)狀況，甲方在簽署和履行本協(xié)議過程中向乙方提供的包括其自身、擔(dān)保人等全部資料、文件、信息等均是真實、有效、準(zhǔn)確、完整而無任何隱瞞或遺漏；甲方在經(jīng)營活動中嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)格按照甲方的營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的或依法核定的經(jīng)營范圍開展各項業(yè)務(wù)，按時辦理注冊年檢手續(xù)；甲方保證不存在對甲方的履約能力造成或可能造成重大不利影響的其他情況或事件。按照乙方的要求提供有關(guān)財務(wù)會計資料及生產(chǎn)經(jīng)營狀況資料，包括但不限于每季度第一個月的前個工作日內(nèi)向乙方提供上季度末的資產(chǎn)負債表、截止上季度末的損益表（事業(yè)單位為收入支出表），并于年度末提供當(dāng)年現(xiàn)金流量表，并且對所提供資料的真實性、完整性和有效性負責(zé)，不提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營財務(wù)事實；甲方發(fā)生名稱、法定代表人（負責(zé)人）、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本金或公司（企業(yè)）章程等工商登記事項變更的，應(yīng)當(dāng)在變更后3個工作日內(nèi)書面通知乙方，并附變更后的相關(guān)材料；甲方不得擠占、挪用或用透支借款從事非法、違規(guī)交易；應(yīng)配合并接受乙方對其生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)活動及本合同項下借款使用情況的檢查、監(jiān)督；不得抽逃資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或利用關(guān)聯(lián)交易，以逃避對乙方的債務(wù)；不得利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，以無實際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)到銀行貼現(xiàn)或質(zhì)押、套取銀行資金或授信；在透支額度有效期間及未還清乙方透支借款本息之前，未征得乙方同意，甲方不得用本合同項下的借款形成的資產(chǎn)向第三人提供擔(dān)保；甲方如為集團客戶，應(yīng)向乙方及時報告甲方凈資產(chǎn)10％以上關(guān)聯(lián)交易的情況，包括：（1）交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系；（2）交易項目和交易性質(zhì)；（3）交易的金額或相應(yīng)的比例；（4）定價政策（包括沒有金額或只有象征性金額的交易）。第十七條承諾事項甲方應(yīng)嚴(yán)格遵守并履行本協(xié)議項下的各項義務(wù)：甲方應(yīng)當(dāng)按照本協(xié)議的規(guī)定，按時償還透支款項本息并支付透支手續(xù)費等相關(guān)費用；甲方應(yīng)辦理、獲得并遵守其適用法律要求的所有核準(zhǔn)、授權(quán)、登記、許可，并保持其有效性，以使其能合法簽署并履行本協(xié)議相關(guān)的任何文件項下的義務(wù)；如果乙方要求，甲方應(yīng)立即出具相關(guān)證明。甲方在獲悉其卷入任何可能對其產(chǎn)生重大不利影響的經(jīng)濟、民事、刑事、行政訴訟程序或類似仲裁程序之日起5個工作日內(nèi)，或在獲悉其任何重要資產(chǎn)涉及任何強制執(zhí)行、查封、凍結(jié)、留置、監(jiān)管措施之日起5個工作日內(nèi)，應(yīng)書面通知乙方并詳細說明所構(gòu)成的影響及已采取或計劃采取的補救措施。甲方未經(jīng)乙方書面同意不得清償除乙方之外的第三方的金額較大的任何負債或履行任何擔(dān)保責(zé)任。未經(jīng)乙方書面同意不得發(fā)生其它任何金額較大的負債或或有負債，或擬為自身或任何第三方的其它任何債務(wù)設(shè)置或提供任何形式具有優(yōu)先權(quán)性質(zhì)的擔(dān)保；自本協(xié)議簽署之日起，在本協(xié)議項下的債務(wù)全部清償完畢之前，未經(jīng)乙方書面同意，甲方不會：進行清算、破產(chǎn)、重整、被兼并、合并、分立、重組、解散、關(guān)閉、歇業(yè)或類似法律程序；除日常經(jīng)營需要外，出售、出租、贈與、轉(zhuǎn)移或以其它任何方式處分其任何重要資產(chǎn)；股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生任何變化；簽署對甲方履行本協(xié)議下義務(wù)的能力有重大不利影響的合同/協(xié)議或承擔(dān)具有這一影響的的有關(guān)義務(wù)。本協(xié)議項下的擔(dān)保（如有）在遇到下述特定情形或發(fā)生特定變化時，甲方應(yīng)按照乙方的要求及時提供乙方認可的其他擔(dān)保。該特定情形或特定變化包括但不限于保證人經(jīng)濟狀況惡化，涉及訴訟、仲裁或其資產(chǎn)被扣押、查封、凍結(jié)、強制執(zhí)行或其他強制措施導(dǎo)致對保證人的償債能力產(chǎn)生不利影響的情形。甲方應(yīng)當(dāng)隨時通知乙方任何可能影響其履行本協(xié)議及與本協(xié)議相關(guān)的任何文件項下義務(wù)的能力的事件。甲方同意乙方向**人民銀行及信貸征信主管部門批準(zhǔn)建立的信用數(shù)據(jù)庫或有關(guān)單位、部門查詢甲方的信用狀況，并同意乙方將甲方信息提供給**人民銀行及信貸征信主管部門批準(zhǔn)建立的信用數(shù)據(jù)庫。甲方并同意，乙方為業(yè)務(wù)需要也可以合理使用并披露甲方信息。甲方同意在甲方拖欠本息或發(fā)生其他違約情形時，乙方有權(quán)向有關(guān)部門或單位予以通報，有權(quán)通過新聞媒體進行公告催收。甲方同意：對于甲方在本合同項下的全部應(yīng)付款項，乙方有權(quán)從甲方在****銀行系統(tǒng)開立的賬戶中劃收人民幣或其他幣種的相應(yīng)款項，且無須提前通知甲方。需要辦理結(jié)售匯或外匯買賣手續(xù)的，甲方有義務(wù)協(xié)助乙方辦理，匯率風(fēng)險由甲方承擔(dān)。除本合同項下的債務(wù)外，甲方對乙方還負有其他到期債務(wù)的，乙方有權(quán)劃收甲方在****銀行系統(tǒng)開立的賬戶中的人民幣或其他幣種的款項首先用于清償任何一筆到期債務(wù)，甲方同意不提出任何異議。第十八條費用和支出本合同及與本合同項下?lián)Ｓ嘘P(guān)的律師服務(wù)、保險、評估、登記、保管、鑒定、公證等費用，由甲方承擔(dān)，雙方另有約定的除外。乙方為實現(xiàn)債權(quán)而實際發(fā)生的一切費用（包括但不限于訴訟費、仲裁費、財產(chǎn)保全費、差旅費、執(zhí)行費、評估費、拍賣費、公證費、送達費、公告費、律師法等）均由甲方承擔(dān)。除非法律明確規(guī)定應(yīng)由乙方支付之稅項，甲方應(yīng)支付本協(xié)議、與本協(xié)議相關(guān)的任何文件的印花稅和其他稅費。第十九條乙方記錄的證據(jù)效力除非有可靠、確定的相反證據(jù)，乙方有關(guān)本金、利息、費用和還款記錄等內(nèi)容的內(nèi)部賬務(wù)記載，乙方制作或保留的甲方辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的單據(jù)、憑證及乙方催收貸款的記錄、憑證，均構(gòu)成有效證明甲乙雙方之間債權(quán)關(guān)系的確定證據(jù)。甲方不能僅因為上述記錄、記載、單據(jù)、憑證由乙方單方制作或保留，而提出異議。第二十條轉(zhuǎn)讓甲方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議項下的任何權(quán)利或義務(wù)。乙方可以隨時將其在本協(xié)議項下的權(quán)利或者義務(wù)轉(zhuǎn)讓給任何第三方，并可向該第三方披露與本協(xié)議相關(guān)的任何信息，包括甲方及甲方的擔(dān)保人為履行本協(xié)議的目的向乙方所提供的任何信息。第二十一條違約甲方透支資金或透支資金利息、罰息、手續(xù)費發(fā)生逾期未付的情形，或甲方任何違反本協(xié)議任一陳述和保證或該等陳述和保證證明為不正確、不真實的，或有遺漏或具有誤導(dǎo)性的或已被違背，或甲方違反或不履行本協(xié)議任何約定或任何法律義務(wù)，或甲方存在惡意透支嫌疑，或甲方被列入**人民銀行乙方不良支付信用“黑名單”中，或甲方發(fā)生任何乙方認為可能危及乙方債權(quán)的情形的，或甲方明確表示或以其行為表明將不履行本協(xié)議項下的義務(wù)均構(gòu)成了甲方對本協(xié)議的違約，乙方有權(quán)行使下述一項或幾項權(quán)利：（一）拒絕甲方使用透支額度；（二）宣布未清償?shù)耐钢зY金立即到期，要求甲方立即歸還有關(guān)透支資金的本息和相關(guān)費用；（三）相應(yīng)調(diào)整、取消或終止透支額度，或調(diào)整透支額度有效期間或透支期限。（四）甲方未按本合同約定用途使用透支資金的，對甲方挪用的部分，自未按合同約定用途使用之日起至本息全部清償之日止按罰息利率和本合同約定的結(jié)息方式計收利息。（五）透支持續(xù)期限屆滿，甲方未清償透支款項的，該透支款項轉(zhuǎn)為逾期款項。對于甲方未按時還清的透支資金的本金和利息（包括被乙方宣布全部或部分提前到期的本金和利息），自逾期之日起至全部本息清償之日止按罰息利率和本合同約定的結(jié)息方式計收利息。（六）其他救濟措施，包括但不限于：1.從甲方在****銀行系統(tǒng)開立的賬戶上劃收人民幣或其他幣種的相應(yīng)款項，且無須提前通知甲方；2.要求甲方對本合同項下所有債務(wù)提供符合乙方要求的新的擔(dān)保；3.解除本合同。第二十二條訴訟及文書送達地甲方確認對本協(xié)議項下所發(fā)生的通知或者任何訴訟，訴訟過程中對其發(fā)出的傳票，通知等司法文書只要發(fā)送至本協(xié)議書簽署頁列明的地址即視為送達，上述地址的變更非經(jīng)提前書面通知乙方，否則對乙方不產(chǎn)生效力。第二十三條條款的可分割性本協(xié)議的任何條款的無效、不合法或者不可強制執(zhí)行，不影響本協(xié)議其他條款的有效性、合法性和可強制執(zhí)行性。第二十四條權(quán)利保留乙方在本合同項下的權(quán)利并不影響和排除其根據(jù)法律、法規(guī)和其它合同所享有的任何權(quán)利。任何對違約或延誤行為施以任何寬容、寬限、優(yōu)惠或延緩行使本合同項下的任何權(quán)利，均不能視為對本合同項下權(quán)利、權(quán)益的放棄或?qū)θ魏芜`反本合同行為的許可或認可，也不限制、阻止和妨礙對該權(quán)利的繼續(xù)行使或?qū)ζ淙魏纹渌鼨?quán)利的行使，也不因此導(dǎo)致乙方對甲方承擔(dān)義務(wù)和責(zé)任。第二十五條爭議解決方式本合同在履行過程中發(fā)生爭議，可以通過協(xié)商解決，協(xié)商不成，按以下第種方式解決：1.向乙方住所地人民法院起訴。2.提交仲裁委員會（仲裁地點為）,按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。在訴訟或仲裁期間，本合同不涉及爭議部分的條款仍須履行。第二十六條其他約定事項(一)本合同項下的價款和價外費用均為包含增值稅的含稅價，但當(dāng)事人另有約定的除外。(二)發(fā)票1.乙方按照下列第項約定開具發(fā)票：（1）如甲方提出開票需求，乙方在收到甲方支付的款項后依法開具當(dāng)次支付金額的增值稅發(fā)票。（2）其他約定:2.甲方提供的開票信息公司名稱(全稱)：納稅人識別號：銀行賬戶：開戶銀行：地址：電話：3.如發(fā)生需要作廢發(fā)票或開具紅字發(fā)票等情形，甲方應(yīng)當(dāng)根據(jù)乙方要求及時提供協(xié)助。由于甲方原因?qū)е聼o法作廢發(fā)票或開具紅字發(fā)票等情形的，甲方應(yīng)當(dāng)賠償乙方全部損失，包括但不限于稅金、附加稅費、罰金、滯納金。4.（三）如甲方為中華人民共和國境外機構(gòu)，且本合同項下的價款和價外費用根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章或者相關(guān)部門的有關(guān)規(guī)定適用稅收優(yōu)惠并需要稅收備案的，甲方應(yīng)按照乙方要求及時向乙方提供充分、準(zhǔn)確的增值稅稅收優(yōu)惠備案資料，以協(xié)助乙方完成稅收備案等工作。第二十七條（三）本協(xié)議未約定的事項或與法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定不一致之處，以相關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的內(nèi)容為準(zhǔn)。第二十七條第二十八條簽署本協(xié)議由乙方加蓋公章并由乙方負責(zé)人或授權(quán)代理人簽字或蓋章、甲方加蓋公