證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，結(jié)合公司投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展情況特制定本辦法。第二條名詞釋義證券投資顧問業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“投顧業(yè)務(wù)”）：是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，通過資訊信息、軟件工具、咨詢產(chǎn)品、資產(chǎn)配臵、理財(cái)規(guī)劃等方式，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，但不就該項(xiàng)服務(wù)與客戶單獨(dú)作出協(xié)議約定、單獨(dú)收取服務(wù)費(fèi)用的，不屬于投顧業(yè)務(wù)。證券投資顧問（以下簡(jiǎn)稱“投資顧問”）：是提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問。公司投資顧問分為總部投資顧問和營(yíng)業(yè)部投資顧問?？偛客顿Y顧問（以下簡(jiǎn)稱“總部投顧”）是具有投資顧問執(zhí)業(yè)資格、成為投顧業(yè)務(wù)服務(wù)產(chǎn)品生產(chǎn)者的總部員工。營(yíng)業(yè)部投資顧問（以下簡(jiǎn)稱“營(yíng)業(yè)部投顧”）是具有投資顧問執(zhí)業(yè)資格、經(jīng)財(cái)富管理部批準(zhǔn)成為投顧業(yè)務(wù)服務(wù)產(chǎn)品生產(chǎn)者的營(yíng)業(yè)部員工。營(yíng)業(yè)部投顧分為營(yíng)業(yè)部兼職投資顧問和營(yíng)業(yè)部專職投資顧問。營(yíng)業(yè)部兼職投資顧問是指在開展原崗位工作的同時(shí)成為投顧業(yè)務(wù)服務(wù)產(chǎn)品生產(chǎn)者的營(yíng)業(yè)部投資顧問；營(yíng)業(yè)部專職投資顧問是指成為投顧業(yè)務(wù)服務(wù)產(chǎn)品生產(chǎn)者、不兼任其他崗位工作的營(yíng)業(yè)部投資顧問。第三條財(cái)富管理部為公司投資顧問業(yè)務(wù)的歸口管理部門。財(cái)富管理部負(fù)責(zé)公司投顧業(yè)務(wù)的開展，主要職能為：負(fù)責(zé)公司投顧業(yè)務(wù)的規(guī)劃制定；負(fù)責(zé)公司投顧業(yè)務(wù)服務(wù)產(chǎn)品的審批、管理；負(fù)責(zé)總部投顧的管理；負(fù)責(zé)公司投資顧問的資質(zhì)審核；對(duì)營(yíng)業(yè)部和公司其他總部部門開展投顧業(yè)務(wù)的營(yíng)銷、服務(wù)、合規(guī)等工作提供指導(dǎo)和監(jiān)督；負(fù)責(zé)為投顧業(yè)務(wù)提供相關(guān)的系統(tǒng)工作平臺(tái)支持；負(fù)責(zé)投資顧問的培訓(xùn)體系建設(shè)及相關(guān)培訓(xùn)工作；其它相關(guān)管理職能。第四條營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)部的投顧業(yè)務(wù)開展，公司其他總部部門負(fù)責(zé)本部門的投顧業(yè)務(wù)開展。其主要職能為：投資顧問的管理、服務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投顧業(yè)務(wù)的宣傳推廣、產(chǎn)品質(zhì)量、協(xié)議簽署及保管、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、考核、培訓(xùn)等方面的管理工作。第二章業(yè)務(wù)模式第五條總部與營(yíng)業(yè)部均可創(chuàng)設(shè)服務(wù)產(chǎn)品。公司客戶可簽約總部及所屬營(yíng)業(yè)部的服務(wù)產(chǎn)品。第六條總部投顧自主生產(chǎn)服務(wù)產(chǎn)品與客戶簽約；營(yíng)業(yè)部投顧可自主生產(chǎn)服務(wù)產(chǎn)品與客戶簽約，也可通過與總部投顧合作的方式生產(chǎn)服務(wù)產(chǎn)品與客戶簽約。第七條營(yíng)業(yè)部投顧可申請(qǐng)成為總部創(chuàng)設(shè)服務(wù)產(chǎn)品的生產(chǎn)者，與公司客戶進(jìn)行簽約。第三章人員管理第一節(jié)工作職責(zé)及職級(jí)管理第八條投資顧問工作職責(zé)：生產(chǎn)及配送投顧業(yè)務(wù)產(chǎn)品；發(fā)展投顧業(yè)務(wù)服務(wù)產(chǎn)品的簽約客戶；負(fù)責(zé)簽約客戶的投資咨詢及證監(jiān)會(huì)許可的其它服務(wù)；開展投資報(bào)告會(huì)、小型投資座談會(huì)等交流溝通工作；通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場(chǎng)變動(dòng)情況等發(fā)表分析或評(píng)論；完成其它相關(guān)工作。第九條公司對(duì)投資顧問實(shí)行職級(jí)管理。第十條總部投顧的管理按照《**證券總部投資顧問團(tuán)隊(duì)管理與考核辦法》執(zhí)行。第十一條營(yíng)業(yè)部投顧的管理按照《**證券營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資顧問管理辦法》執(zhí)行。第二節(jié)資格管理第十二條符合投資顧問執(zhí)業(yè)資格申請(qǐng)條件的營(yíng)業(yè)部員工應(yīng)進(jìn)行投資顧問執(zhí)業(yè)資格的申報(bào)。(見附件《**證券投資顧問業(yè)務(wù)操作細(xì)則》)第十三條營(yíng)業(yè)部員工在取得投資顧問執(zhí)業(yè)資格后，營(yíng)業(yè)部可發(fā)起OA流程向財(cái)富管理部提出申請(qǐng)，經(jīng)財(cái)富管理部審核批準(zhǔn)后成為營(yíng)業(yè)部投資顧問。(見附件《**證券投資顧問業(yè)務(wù)操作細(xì)則》)第十四條財(cái)富管理部終止投資顧問開展投顧業(yè)務(wù)資格的情況包括但不限于：簽約客戶一、二、三級(jí)投訴；所在營(yíng)投團(tuán)隊(duì)六個(gè)月簽約總收入低于15000元；出現(xiàn)嚴(yán)重的合規(guī)問題，受到公司處罰；擅自使用非合作總投團(tuán)隊(duì)的服務(wù)產(chǎn)品。第三節(jié)投顧團(tuán)隊(duì)管理第十五條總部投顧團(tuán)隊(duì)的管理按照《**證券總部投資顧問團(tuán)隊(duì)管理與考核辦法》執(zhí)行。第十六條營(yíng)業(yè)部組建投顧業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)（以下簡(jiǎn)稱“營(yíng)投團(tuán)隊(duì)”）開展投顧業(yè)務(wù)服務(wù)。營(yíng)投團(tuán)隊(duì)的成員中必須至少有1名取得投資顧問執(zhí)業(yè)資格、得到財(cái)富管理部批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)部投顧。營(yíng)投團(tuán)隊(duì)成員人數(shù)不低于2人。第十七條營(yíng)業(yè)部組建營(yíng)投團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)發(fā)起OA流程報(bào)財(cái)富管理部審批(見附件《**證券投資顧問業(yè)務(wù)操作細(xì)則》)。為保證服務(wù)的連續(xù)性，團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定。營(yíng)投團(tuán)隊(duì)成員發(fā)生變化時(shí)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)發(fā)起OA流程向財(cái)富管理部報(bào)備。第十八條因崗位調(diào)整、人員離職等原因，營(yíng)業(yè)部投顧不再?gòu)氖峦额櫂I(yè)務(wù)相關(guān)工作：如果原營(yíng)投團(tuán)隊(duì)還有其他營(yíng)業(yè)部投顧，應(yīng)征求簽約客戶意見、在客戶同意的情況下，由其他營(yíng)業(yè)部投顧繼續(xù)服務(wù)，原合作生產(chǎn)關(guān)系不變；如果原營(yíng)投團(tuán)隊(duì)無其他營(yíng)業(yè)部投顧，原營(yíng)投團(tuán)隊(duì)解散。營(yíng)業(yè)部應(yīng)征求簽約客戶意見、在客戶同意的情況下，營(yíng)業(yè)部將原營(yíng)投團(tuán)隊(duì)的簽約客戶移交給營(yíng)業(yè)部其他營(yíng)投團(tuán)隊(duì)繼續(xù)服務(wù)。以上情形，營(yíng)業(yè)部需發(fā)起OA流程向財(cái)富管理部提交申請(qǐng)，在財(cái)富管理部審批通過后方可執(zhí)行(見附件《**證券投資顧問業(yè)務(wù)操作細(xì)則》)。第十九條投顧團(tuán)隊(duì)的合作生產(chǎn)方式和自主生產(chǎn)方式：合作生產(chǎn)方式：總投團(tuán)隊(duì)與營(yíng)投團(tuán)隊(duì)通過CRM投顧工作平臺(tái)建立合作生產(chǎn)關(guān)系?？偼秷F(tuán)隊(duì)按約定向營(yíng)投團(tuán)隊(duì)提供服務(wù)，并獲得服務(wù)提成。自主生產(chǎn)方式：投顧團(tuán)隊(duì)自主生產(chǎn)服務(wù)產(chǎn)品并銷售給簽約客戶。第二十條營(yíng)投團(tuán)隊(duì)與總投團(tuán)隊(duì)的合作生產(chǎn)關(guān)系的建立和解除應(yīng)通過CRM投顧工作平臺(tái)報(bào)財(cái)富管理部審批通過后方可執(zhí)行。第二十一條有多個(gè)營(yíng)投團(tuán)隊(duì)的營(yíng)業(yè)部可與不同的總投團(tuán)隊(duì)進(jìn)行合作生產(chǎn)，但一個(gè)營(yíng)投團(tuán)隊(duì)只能選擇與一個(gè)總投團(tuán)隊(duì)進(jìn)行合作生產(chǎn)。第二十二條營(yíng)投團(tuán)隊(duì)與總投團(tuán)隊(duì)合作時(shí)，合作的營(yíng)投團(tuán)隊(duì)的所有服務(wù)產(chǎn)品需與總投團(tuán)隊(duì)進(jìn)行合作。第二十三條營(yíng)投團(tuán)隊(duì)與總投團(tuán)隊(duì)的合作生產(chǎn)關(guān)系不得少于6個(gè)月。建立合作關(guān)系后，不得提前終止合作生產(chǎn)關(guān)系。第二十四條營(yíng)投團(tuán)隊(duì)在建立合作關(guān)系前服務(wù)的簽約客戶，應(yīng)納入合作生產(chǎn)服務(wù)范圍。第二十五條在營(yíng)業(yè)部考核簽約有效戶時(shí)，簽約服務(wù)產(chǎn)品產(chǎn)生的有效戶只能在簽約的營(yíng)投團(tuán)隊(duì)成員之間進(jìn)行分配，不得跨團(tuán)隊(duì)分配。第四章合規(guī)管理第二十六條公司開展投顧業(yè)務(wù)各主體須以合規(guī)為第一要?jiǎng)?wù)，對(duì)投顧業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)檢查。對(duì)違規(guī)違紀(jì)情況，公司根據(jù)《**證券合規(guī)管理制度》、《**證券營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理辦法》、《**證券股份有限公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰辦法》等制度的規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告、通報(bào)批評(píng)、降級(jí)、降職、撤職、解除勞動(dòng)合同等處分。第二十七條總部投顧合規(guī)管理由財(cái)富管理部負(fù)責(zé)；營(yíng)業(yè)部投顧合規(guī)管理由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為本營(yíng)業(yè)部投顧業(yè)務(wù)合規(guī)管理的第一責(zé)任人；公司其他總部部門的投顧合規(guī)管理由所在部門負(fù)責(zé)。第二十八條總部及營(yíng)業(yè)部向客戶提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)告知客戶下列基本信息：公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等；投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；投資顧問服務(wù)的內(nèi)容、方式及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)；投資顧問不得代客戶作出投資決策。對(duì)前款第1、2項(xiàng)信息，公司應(yīng)通過營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站公示，方便投資者查詢、監(jiān)督。第二十九條總部、營(yíng)業(yè)部及投資顧問應(yīng)遵循適當(dāng)性管理原則，根據(jù)客戶的情況及服務(wù)需求，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品推介給適合的客戶。第三十條總部和營(yíng)業(yè)部與客戶簽訂服務(wù)產(chǎn)品協(xié)議時(shí)，應(yīng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，并由客戶簽字或通過互聯(lián)網(wǎng)方式網(wǎng)上確認(rèn)。協(xié)議應(yīng)使用公司統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議文本，并對(duì)協(xié)議進(jìn)行編號(hào)管理。第三十一條投資顧問服務(wù)費(fèi)用以公司或營(yíng)業(yè)部賬戶收取，不得采取現(xiàn)金收費(fèi)方式。第三十二條服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)費(fèi)（率）以各部門、營(yíng)業(yè)部申報(bào)、經(jīng)財(cái)富管理部批準(zhǔn)的價(jià)格為準(zhǔn)，禁止擅自添加、調(diào)整、取消客戶服務(wù)費(fèi)（率）。第三十三條投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。第三十四條投資顧問依據(jù)公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。第三十五條投資顧問通過電話、短信、郵箱、即時(shí)信息等方式為客戶提供投資建議服務(wù)工作，須通過95571電話、CRM投顧工作平臺(tái)、小方APP等公司規(guī)定的渠道進(jìn)行，嚴(yán)禁通過私人電話、QQ等方式為客戶提供投資建議服務(wù)工作。第三十六條總部及營(yíng)業(yè)部的投顧業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)須實(shí)行留痕管理。第三十七條投資顧問協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查表、產(chǎn)品內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及投資顧問向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，必須以電子文件、書面、電話錄音等形式予以記錄留存。投顧業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。營(yíng)業(yè)部須設(shè)立檔案室保管投顧業(yè)務(wù)檔案。第三十八條總部及營(yíng)業(yè)部通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)投顧業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其它違法違規(guī)情形。第三十九條投資顧問參與廣播電視等媒體證券類節(jié)目前需向證監(jiān)局和財(cái)富管理部報(bào)備。投資顧問參與互聯(lián)網(wǎng)媒體活動(dòng)前需向財(cái)富管理部報(bào)備。第四十條禁止行為：接受客戶全權(quán)委托，代客理財(cái)；以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；以個(gè)人名義向客戶收取投資顧問服務(wù)費(fèi)用；對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳；為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，為投資顧問及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，為特定客戶利益損害其他客戶利益；向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計(jì)劃的，向他人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息；通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議；代客戶作出投資決策；未經(jīng)過客戶同意擅自提高客戶服務(wù)傭金率；代理客戶下單交易；主動(dòng)提示客戶降低交易傭金率再簽約服務(wù)產(chǎn)品;財(cái)富管理部、法律合規(guī)部、稽核審計(jì)部對(duì)上述投顧業(yè)務(wù)禁止行為進(jìn)行不定期抽查，對(duì)違反投顧業(yè)務(wù)禁止行為的部門、營(yíng)業(yè)部、個(gè)人按公司制度規(guī)定給予處罰。第四十一條零售與互聯(lián)網(wǎng)金融部對(duì)所有投顧業(yè)務(wù)簽約客戶進(jìn)行合規(guī)回訪。第四十二條投顧業(yè)務(wù)客戶投訴工作根據(jù)《**證券客戶投訴管理辦法》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第五章附則第四十三條本辦法頒布前的公司相關(guān)文件與本辦法相抵觸或不一致時(shí)，以本辦法為準(zhǔn)。本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。第四十四條本辦法由財(cái)富管理部負(fù)責(zé)解釋及修訂。附件：**證券投資顧問業(yè)務(wù)操作細(xì)則一、投資顧問執(zhí)業(yè)資格申報(bào)流程申請(qǐng)條件：(1)2年以上證券從業(yè)經(jīng)歷(2)本科及以上學(xué)歷(3)從事客服崗位工作(4)通過證券從業(yè)人員資格考試“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”、“證券投資分析”科目滿足條件由一般資格變更為投顧資格的人員，由本部門（營(yíng)業(yè)部）資格管理員擬流程申請(qǐng)，審批通過后方可辦理。申請(qǐng)流程：(1)申請(qǐng)人所在部門發(fā)起”投資顧問執(zhí)業(yè)資格申請(qǐng)”的OA流程(2)財(cái)富管理部崗位審核(3)人力資源部資質(zhì)審核(4)財(cái)富管理部、人力資源部業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)審定申請(qǐng)流程的同時(shí)需提供以下文件的掃描件作為附件：(1)身份證復(fù)印件(2)學(xué)歷證書復(fù)印件(3)中國(guó)高等教育學(xué)生信息網(wǎng)（學(xué)信網(wǎng)）學(xué)歷查詢報(bào)告(4)“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”、“證券投資分析”成績(jī)合格證書復(fù)印件(5)具有二年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明工作證明由營(yíng)業(yè)部出具，并請(qǐng)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)并加蓋非合同專用章，已經(jīng)申請(qǐng)過一般資格的人員以中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)中注冊(cè)證券從業(yè)人員查詢年限為準(zhǔn)。(6)無犯罪記錄證明(7)申請(qǐng)人從業(yè)情況表（見附表1），同一營(yíng)業(yè)部人員可匯總填列。附表1：投資顧問執(zhí)業(yè)資格申請(qǐng)人從業(yè)情況表序號(hào)部門（營(yíng)業(yè)部）姓名學(xué)歷現(xiàn)工作崗位進(jìn)入證券行業(yè)時(shí)間入司時(shí)間從事客服工作年限 部門資格管理人 申請(qǐng)日注：OA流程審批通過后，請(qǐng)營(yíng)業(yè)部從業(yè)資格二級(jí)管理員在資格管理平臺(tái)中及時(shí)變更從業(yè)資格類型。二、營(yíng)業(yè)部投資顧問及投顧團(tuán)隊(duì)申請(qǐng)流程提出成為營(yíng)業(yè)部投資顧問、成立投顧團(tuán)隊(duì)的申請(qǐng)報(bào)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人同意；發(fā)起“營(yíng)投業(yè)務(wù)審批”的OA流程報(bào)財(cái)富管理部審批。流程內(nèi)容包括：團(tuán)隊(duì)名稱、團(tuán)隊(duì)成員、工作崗位、投資顧問執(zhí)業(yè)資格編號(hào)（如有）；投資顧問免冠工作照（作為流程附件）；投資顧問個(gè)人簡(jiǎn)介（100字以內(nèi)，網(wǎng)站介紹投顧使用）；如果與總投團(tuán)隊(duì)進(jìn)行合作生產(chǎn)，需列明總投團(tuán)隊(duì)名稱及服務(wù)產(chǎn)品收入提成分配比例；如果有新服務(wù)產(chǎn)品，需填寫《**證券泉友會(huì)服務(wù)產(chǎn)品入庫(kù)申請(qǐng)表》作為流程附件；(見附表:2)財(cái)富管理部審批OA流程;審批通過后，財(cái)富管理部進(jìn)行投資顧問、服務(wù)產(chǎn)品的設(shè)置。產(chǎn)品設(shè)置后的第二個(gè)交易日，營(yíng)業(yè)部投資顧問可發(fā)起服務(wù)產(chǎn)品簽約的CRM流程。營(yíng)投團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)