銀行綜合柜員禁令一、重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢、銷毀制度，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章、有價(jià)單證、重要空白憑證、密碼（或操作口令）等重要物品交給他人保管、使用，或使用他人保管的重要物品。預(yù)先在重要空白憑證、有價(jià)單證上加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章。在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好現(xiàn)金、印章等重要物品等的情況下離柜/崗(在營業(yè)場所內(nèi)且在本人視線范圍內(nèi)除外)；單人保管公共庫款箱、公用保險(xiǎn)柜，單人同時(shí)保管自助存取款機(jī)的鑰匙和密碼。午休及營業(yè)終了，不按規(guī)定將重要物品入庫（或保險(xiǎn)箱）保管。二、辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為:違反不相容崗位分離原則進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。柜員辦理本人（含親屬）業(yè)務(wù)。不核對預(yù)留印鑒或支付密碼辦理業(yè)務(wù)。代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾、密碼信封、支付密碼器等），代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)，代客戶簽名、設(shè)置／重置／輸入密碼。代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品（在經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)、客戶授權(quán)且不涉及客戶保密信息的情況下，為殘障人士等特殊客戶提供柜臺(tái)延伸上門服務(wù)的除外）。借銀行名義私自代客戶理財(cái)。不按規(guī)定進(jìn)行自助存取款機(jī)清機(jī)加鈔、日常維護(hù)、測試檢查等操作管理。營運(yùn)主管對干預(yù)授權(quán)工作的行為不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作。柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。單人值守現(xiàn)金區(qū)。三、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶。受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請人意愿和身份信息。四、銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為：（一）獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。利用客戶賬戶過渡本人資金。通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金。違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)?？沾妗⒖杖≠Y金。違規(guī)出具或出具虛假票據(jù)、存單、資信證明、對賬單、回單、存款證明等。業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為：不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)、不審核憑證授權(quán)、不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)或超權(quán)限授權(quán)。內(nèi)部管理方面，不得存在以下行為：柜員不按規(guī)定執(zhí)行中午和營業(yè)終了軋庫制度；營運(yùn)主管不按規(guī)定履行檢查職責(zé)。保密制度執(zhí)行方面，不得存在以下行為：違反保密規(guī)定，泄露國家秘密、本行商業(yè)秘密、客戶信息