**銀行業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務差錯處理辦法第一章總則第一條為規(guī)范我行業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務差錯的處理流程，防范風險，根據(jù)內控管理要求，特制定本辦法。第二條本辦法適用于業(yè)務差錯處理，其它業(yè)務操作請求，如：問題反饋、差錯查詢、補打報表等，不適用于本辦法。第三條本辦法包括業(yè)務差錯處理的職責、申請、審批、處理、結果確認流程、業(yè)務差錯處理情況的管理、審計和文檔管理等。第四條業(yè)務差錯是指因操作不當、終端死機、系統(tǒng)或網(wǎng)絡故障和缺陷等原因導致的業(yè)務數(shù)據(jù)錯誤和缺失，且業(yè)務人員在正常業(yè)務操作權限內無法自行處理，需要總行信息技術部和分行科技部、業(yè)務部門協(xié)助進行賬務調整、數(shù)據(jù)調整、故障排除的業(yè)務問題。緊急或重大差錯是指緊急程度為急的業(yè)務差錯，包括影響范圍廣、涉及金額大、不處理或延遲處理可能會影響我行聲譽或造成我行損失、或者按監(jiān)管部門或客戶要求必須在當天完成的業(yè)務差錯處理。第五條可通過正常業(yè)務處理辦法解決的差錯，應由業(yè)務部門按正常業(yè)務操作規(guī)程處理。第二章職責第六條業(yè)務差錯處理申報單位負責業(yè)務差錯處理申請的提出及處理結果確認。第七條業(yè)務差錯處理申報單位的會計主管（或業(yè)務主管）和負責人負責業(yè)務差錯處理的核準。第八條分行主管行長及業(yè)務主管部門負責業(yè)務差錯的認定和處理審批。第九條總行業(yè)務主管部門負責業(yè)務差錯申請的合理性和必要性、處理方案的審批。第十條分行科技部負責分行提出的業(yè)務差錯的查核及分行科技部對在本部權限范圍內可做處理的系統(tǒng)業(yè)務差錯處理，并協(xié)助處理需由總行信息技術部進行業(yè)務差錯處理的申請和結果確認。第十一條總行信息技術部及分行科技部負責業(yè)務差錯處理涉及的信息系統(tǒng)相關數(shù)據(jù)維護，總分行業(yè)務部門和網(wǎng)點負責業(yè)務差錯處理涉及的業(yè)務操作。第十二條各業(yè)務系統(tǒng)與對口的業(yè)務主管部門的對照關系見附件三。新業(yè)務系統(tǒng)在投產(chǎn)前必須確定業(yè)務系統(tǒng)的對口業(yè)務主管部門。第三章業(yè)務差錯處理的申請和審批第十三條分行所屬網(wǎng)點、部門發(fā)現(xiàn)業(yè)務差錯后，應會同業(yè)務主管部門、信息技術部查核、確認，查找分析原因。確認無法通過正常業(yè)務處理辦法解決的，業(yè)務差錯處理申報單位必須填寫《**銀行業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務差錯處理申報表》（見附表一，以下簡稱《申報表》），對業(yè)務差錯處理提出申請。第十四條業(yè)務差錯處理申報單位的會計主管（或業(yè)務主管）和負責人核準《申報表》，提出處理意見并蓋章后，報總行或分行科技部，同時通過NOTES郵件提供電子文檔。第十五條各分行提出的業(yè)務差錯處理申請，分行科技部初步分析原因、提出處理建議，在《申請表》填寫意見和蓋章后，提交分行業(yè)務主管部門審核，業(yè)務主管部門審核和出具書面處理意見，并蓋章。第十六條業(yè)務差錯處理涉及兩個業(yè)務主管部門以上的，應分別交由各業(yè)務主管部門審核、出具意見并蓋章。第十七條只需分行科技部和分行業(yè)務部門進行數(shù)據(jù)調整的，須經(jīng)分行業(yè)務主管行長審批后，再由分行科技部和業(yè)務部門處理。如果分行主管行長未及時完成審批手續(xù)的，需經(jīng)業(yè)務主管部門口頭請示分行主管行長同意后，由分行科技部和業(yè)務部門先行處理，事后由分行業(yè)務主管部門提請分行主管行長補辦手續(xù)。第十八條分行科技部和業(yè)務部門確認在權限范圍內無法處理的業(yè)務差錯，分行科技部應在分行業(yè)務主管部門審批并加蓋公章的《申報表》上，填寫意見并加蓋公章后傳真總行信息技術部，并將《申報表》電子文檔發(fā)送總行信息技術部運行處郵箱。第十九條報總行處理的業(yè)務差錯申請，在分行轄內的審批必須一個工作日內完成。第二十條總行信息技術部在兩個工作日內對分行的《申報表》查明差錯情況和原因，提出處理建議，送對口的總行業(yè)務主管部門審批。“統(tǒng)一財務會計系統(tǒng)”中涉及資產(chǎn)、負債和損益差錯，按授權規(guī)定（另外送貴部參考）由計劃財務部簽批后，交由總行信息技術部處理。不涉及金額或涉及資產(chǎn)或負債總金額在100萬元（含）以下的業(yè)務差錯由總行業(yè)務主管部門的業(yè)務主管簽字審批；涉及資產(chǎn)或負債總金額在100萬元以上500萬元以下的，由總行業(yè)務主管部門的分管領導簽字審批；涉及資產(chǎn)或負債總金額在500萬元（含）以上5000萬元以下及損益類500萬元（含）以下的業(yè)務差錯，由總運營管理部門的總經(jīng)理簽字審批；涉及資產(chǎn)或負債總金額在5000萬元（含）以上由分管運營行領導審批，涉及損益類500萬元以上的業(yè)務差錯，須報首席財務官審批同意后，交由總行信息技術部處理。第二十一條總行業(yè)務部門發(fā)現(xiàn)業(yè)務差錯時，應與總行信息技術部共同查核情況、填寫《申報表》報總行信息技術部，信息技術部提出解決方案后交總行業(yè)務主管部門審批，并按第二十條規(guī)定的流程和權限報批后，交由總行信息技術部處理?！钡诙l緊急或重大差錯由總行業(yè)務主管部門和信息技術部共同制定緊急措施，經(jīng)總行業(yè)務主管部門負責人請示分管行領導或被授權人批準后，信息技術部與業(yè)務主管部門實施業(yè)務差錯處理?！渡陥蟊怼繁仨氁粋€工作日內補辦。第四章業(yè)務差錯處理實施第二十三條業(yè)務差錯申請經(jīng)審批后，總行信息技術部和分行科技部須按業(yè)務差錯處理方案在兩個工作日處理完畢，并向業(yè)務差錯處理申報單位回復處理結果。第二十四條總行信息技術部和分行科技部進行業(yè)務差錯處理時須做好差錯處理記錄，在“處理結果”欄填寫處理步驟、處理結果等內容，業(yè)務差錯處理執(zhí)行人和復核人簽字，同時打印數(shù)據(jù)調整前后結果，作為《申報表》附件。第二十五條由總行信息技術部完成的業(yè)務差錯處理，在業(yè)務差錯處理完成當天，對總行提出的業(yè)務差錯處理，總行信息技術部Notes通知總行申報部門書面確認業(yè)務差錯處理結果；對分行提出的業(yè)務差錯處理，總行信息技術部Notes通知分行科技部，由分行科技部通知分行申報單位書面確認業(yè)務差錯處理結果。由分行科技部完成的業(yè)務差錯處理，在業(yè)務差錯處理完成當天，分行科技部Notes通知分行申報部門書面確認業(yè)務差錯處理結果。第二十六條業(yè)務差錯處理申報單位收到差錯處理結果后須在一個工作日內確認，并填寫《**銀行業(yè)務差錯處理確認表》(簡稱《確認表》)（見附表二），負責人簽字并加蓋公章后傳真信息技術部，同時提供電子文檔。第五章業(yè)務差錯處理管理與審計第二十七條總行信息技術部每月統(tǒng)計上季度業(yè)務差錯處理情況，并提供給業(yè)務主管部門，由業(yè)務主管部門定期向全行通報業(yè)務差錯處理情況，并及時進行總結，組織改進。第二十八條總行信息技術部和分行科技部按月將處理完畢的《申報表》、《確認表》和數(shù)據(jù)調整前后結果打印文檔一起送主管信息技術部行領導確認后歸檔保管。第六章處罰第二十九條未按本辦法處理業(yè)務差錯，造成業(yè)務事故的，將視情節(jié)輕重做出處理。凡涉嫌人為故意和失職的差錯以及差錯后果嚴重，需要追究責任的，由總、分行按照有關規(guī)章制度進行處理。第七章文檔管理第三十條業(yè)務差錯處理相關文檔包括但不限于以下內容：《**銀行業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務差錯處理申報表》、《**銀行業(yè)務差錯處理確認表》、數(shù)據(jù)調整前后結果打印文檔等。第三十一條信息技術部負責《**銀行業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務差錯處理申報表》、《**銀行業(yè)務差錯處理確認表》、數(shù)據(jù)調整前后結果打印文檔的保管工作。第三十二條信息技術部每季度第一個月15號前將上季度已處理的《申報表》和《確認表》電子文檔送對口業(yè)務主管部門審閱。第三十三條業(yè)務差錯處理相關文檔的保留期限與我行會計憑證保留期限相同。第八章評估與回顧第三十四條總行運營管理部每年組織對本辦法進行評估與回顧：1、評估本辦法的可用性、完整性；2、評估本辦法的執(zhí)行情況；3、根據(jù)評估結果修訂本辦法。第八章附則第三十五條本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行，以前公布的管理辦法與本辦法有沖突或不一致的，以本辦法為準。第三十六條本辦法由總行運營管理部負責解釋。第三十七條附件：1、附表一：《**銀行業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務差錯處理申報表》2、附表二：《**銀行業(yè)務差錯處理確認表》3、附表三：業(yè)務差錯與業(yè)務主管部門對應表附表一：**銀行業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務差錯處理申報表申請*差錯等級□急□一般■分行編號●總行編號*差錯類型□資產(chǎn)負債類□損益類□其他*涉及金額□無金額□100萬元（含）以下□100-500萬元（含）□500-5000萬元（含）以下□5000萬元以上*申報機構*行所號*申報日期*申報機構聯(lián)系人*聯(lián)系電話*業(yè)務差錯描述: *申報機構意見：負責人（或被授權人）/公章：日期：時間：分行意見■分行業(yè)務主管部門意見：負責人（或被授權人）/公章：日期：時間：■分行科技部查找過程和處理意見：■可否通過正常業(yè)務處理辦法解決：□是□否負責人（或被授權人）/公章：日期：時間：■分行行長審批意見：行長（或被授權人）/公章：日期：時間：分行科技部聯(lián)系人聯(lián)系電話（續(xù)上頁）總行意見●總行信息技術部意見：負責人（或被授權人）：日期：時間：●總行信息技術部查找過程和處理意見：●可否通過正常業(yè)務處理辦法解決：□是□否處理人：電話：日期：時間：●總行業(yè)務主管部門負責人（或被授權人）意見：日期：時間：●總行分管行領導（或被授權人）意見：日期：時間：●首席財務官意見：日期：時間：處理差錯原因分析：1、操作不當2、終端死機3、系統(tǒng)或網(wǎng)絡故障4、系統(tǒng)缺陷5、其他處理過程和結果：執(zhí)行人/日期：復核人/日期：歸檔日期：本表內容可附頁：共計份填表說明一、帶“*”為申報機構須填寫的欄位，帶“■”為分行須填寫的欄位，帶“●”為總行須填寫的欄位。二、欄位說明：1、差錯等級：緊急程度分為兩級：1-急，2-一般。緊急程度為急的業(yè)務差錯包括影響范圍廣、涉及金額大，不處理或延遲處理可能會影響我行聲譽或造成我行損失，或者按監(jiān)管部門或客戶要求必須在一至兩個工作日完成的業(yè)務差錯。除此之外的業(yè)務差錯為一般緊急程度。2、分行編號：由分行科技部填寫，編號規(guī)則為：年（四位）＋月（二位）＋日（二位）＋分行名（兩位）＋緊急程度（一位）＋序號（二位01－99）例如：2003110737301表示2003年11月7日北京分行第一份差錯單（緊急程度為一般）其中分行名由分行行所號的第二、三位表示。例如137000是北京分行，則用37代表北京分行。3、申報機構：業(yè)務差錯發(fā)生的單位名稱。4、行所號：業(yè)務差錯發(fā)生的行所號。5、申報機構聯(lián)系人：業(yè)務差錯發(fā)生的單位。6、聯(lián)系電話：業(yè)務差錯發(fā)生的單位聯(lián)系人電話。7、業(yè)務差錯過程：業(yè)務差錯發(fā)生的詳細情況及要素。包括差錯發(fā)生時間，操作員，業(yè)務系統(tǒng)，科目，賬號，金額等?？筛巾撜f明。8、分行業(yè)務主管部門意見：由差錯業(yè)務的主管部門填寫意見。9、分行科技部查找過程和處理意見：由分行科技部按‘差錯處理辦法’規(guī)定填寫。10、總行相關部門意見：總行相應業(yè)務主管部門意見。11、總行信息技術部查找過程和處理意見：由負責處理差錯的信息技術部運行處管理員填寫。12、差錯原因分析、處理過程和結果：由負責處理差錯的信息技術部人員填寫。附表二：**銀行業(yè)務差錯處理確認表*差錯等級□急□一般*分行編號*總行編號*申報機構*行所號*結果通知（本欄由申報機構填寫）：通知單位/通知人/日期：通知方式：1、當面2電話3、NOTES4、書面*結果確認（本欄由申報機構填寫）確認人簽字/單位公章/日期：主管行領導意見：簽名：日期：歸檔情況：填表說明1、帶“*”為申報機構須填寫的欄位。2、通知單位是指將差錯處理結果通知業(yè)務差錯申報機構的分行科技部或總行信息技術部。通知方式是指分行科技部或總行信息技術部以何種方式通知業(yè)務差錯申報機構。

附表三業(yè)務差錯與業(yè)務主管部門對照表業(yè)務差錯業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務主管部門財務會計、行所資料、科目核算、業(yè)務用戶、柜臺操作綜合業(yè)務、一戶通、**省金融結算服務、支票影像處理及電腦驗印等系統(tǒng)運營管理部人民幣利率（含同業(yè)存款利率）金融統(tǒng)計在線綜合處理系統(tǒng)、統(tǒng)一財會系統(tǒng)計劃財務部外匯會計賬務與操作外匯會計、單證處理中心系統(tǒng)、SWIFT系統(tǒng)運營作業(yè)部企業(yè)和個人信貸業(yè)務信貸會計系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)和企業(yè)征信系統(tǒng)信貸管理部個人業(yè)務、個人理財個人征信、通用代理業(yè)務平臺、開放式基金代銷系統(tǒng)、集中式個貸管理系統(tǒng)個人銀行部對公業(yè)務綜合業(yè)務系統(tǒng)公司銀行部信用卡及相關業(yè)務賬務與操作信用卡、信用卡客戶服務中心應用網(wǎng)關、信用卡分析、信用卡欺詐交易實時監(jiān)控、信用卡電子化文檔管理、制卡外包及信用卡行為分析等系統(tǒng)信用卡中心匯兌與清算賬務與