基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識押題?？糀卷含答案

單選題（共100題）1、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A.實力雄厚的證券公司B.信托投資公司C.商業(yè)銀行D.基金公司【答案】C2、在深圳證券交易所，B股的結算費為成交金額的()。A.0.5‰B.0.15‰C.1‰D.1.75%‰【答案】A3、債券的發(fā)行人包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】C4、基金（）是指通過對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.基金評價B.基金清算C.收益率計算D.資產估值【答案】D5、關于債券型基金與貨幣市場基金，以下說法正確的是()A.根據目前法規(guī)，貨幣基金平均剩余期限的上限為240天。B.債券基金的投資組合久期越長，面臨的利率風險越小C.根據目前法規(guī)，貨幣基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產的40%D.根據目前法規(guī)，封閉式債券基金的杠桿率上限為200%【答案】D6、下列關于合格境外機構投資者的說法中，正確的是（）。A.合格境外機構投資者不可以參與新股發(fā)行B.單個合格境外機構投資者申請額度每次不低于等值5000萬美元，累計不高于等值10億美元，C.投資者在上次投資額度獲批后2年內可以再次提出增加投資額度的申請D.合格境外機構投資者不可以投資于股指期貨【答案】B7、為解決不同方法制作出來的業(yè)績報告之間缺乏可比性這個問題，CFA協(xié)會在（）年開始籌備成立全球投資業(yè)績標淮委員會，負責發(fā)展并制定單一績效的呈現(xiàn)標準。A.1993B.1995C.1997D.1999【答案】B8、任何一家市場參與者在進行買斷式回購交易時，單只券種的待返售債券余額應小于該只債券流通量的()%。A.5B.10C.15D.20【答案】D9、關于企業(yè)現(xiàn)金流量結構，以下說法正確是（）。A.新興的、快速成長的企業(yè)，其經營活動產生的凈現(xiàn)金流量必定為正，籌資活動產生的凈現(xiàn)金流量必定為負。B.在企業(yè)的起步、成長、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式相同C.企業(yè)現(xiàn)金流量結構可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段D.企業(yè)的利潤好就會有充足的現(xiàn)金流【答案】C10、期貨合約的要素包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D11、關于債券利率風險、以下表述正確的是（）。A.當市場利率上升時，債券價格不變B.當市場利率上升時，債券價格上升C.債券價格與市場利率變動方向一致D.債券價格與市場利率變動方向呈反方向變動【答案】D12、下表列示了對證券M的未來收益率狀況的估計。將M的期望收益率和方差分別記為EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。A.EM=5,σM=625B.EM=6,σM＝25C.EM=7,σM＝625D.EM=4,σM＝25【答案】A13、下列關于基金資產估值程序的表述錯誤的是（）。A.基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算B.基金管理人每個交易日對基金資產估值后，將基金份額凈值結果發(fā)給基金托管人C.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序對基金管理人的計算結果進行復核，復核無誤后簽章返回給基金管理人D.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序對基金管理人的計算結果進行復核，復核無誤后對外公布【答案】D14、()是指與證券有關的所有信息，都已經充分、及時地反映到了證券價格之中。A.半強有效市場B.弱有效市場C.半弱有效市場D.強有效市場【答案】D15、下列關于期權合約價值的說法，錯誤的是()。A.一份期權合約的價值等于其內在價值與時間價值之和B.時間價值是指在期權有效期內標的資產價格波動為期權持有者帶來收益的可能性所隱含的價值C.內在價值是指在期權有效期內標的資產價格波動為期權持有者帶來收益的可能性所隱含的價值D.期權合約的價值可以分為內在價值和時間價值【答案】C16、下列關于融資融券交易的說法中，正確的是（）。A.大部分證券公司要求普通投資都持有資金不少于30萬元人民幣才能申請參與融資融券交易B.所有證券公司都可以開展融資融券業(yè)務C.大部分證券公司要求普通投資者開戶時間必須達到18個月，且持有資金不得低于50萬元人民幣才能申請參與融資融券交易D.如果融資交易結束時，融資買入的股票價格沒有發(fā)生變化,投資者無需支付融資的貸款利息【答案】C17、（）是對風險因子的暴露程度。A.在險價值B.風險收益C.風險價值D.風險敞口【答案】D18、關于戰(zhàn)略戰(zhàn)術資產配置，以下說法錯誤的是()。A.在進行戰(zhàn)術資產配置時，需要再次估計投資者偏好與風險承受能力或投資目標是否發(fā)生了變化B.在進行戰(zhàn)略資產配置時，需要考慮資產配置是否能夠達到預期收益和投資目標C.戰(zhàn)術資產配置是根據對短期資本市場環(huán)境及經濟條件的預測，積極、主動對資產配置狀態(tài)進行動態(tài)調整D.戰(zhàn)略資產配置是在一個較長時期內以追求長期回報為目標的資產配置【答案】A19、風險價值（VaR）采用概率論和數(shù)理統(tǒng)計的方法對風險進行測量，最大的優(yōu)點是（），因此具備廣泛適用性。A.可測是投資組合的風險并通過一個數(shù)值表示B.可用于測量不同市場的不同風險并通過一個數(shù)值表示C.可準確測量投資組合的風險是否符合預期D.可測量投資市場變化的風險并通過一個數(shù)值表示【答案】B20、下列關于資本資產定價模型的說法錯誤的是（）。A.本資產定價模型（CAPM）以馬可維茨證券組合理論為基礎，研究如果投資者都按照分散化的理念去投資，最終證券市場達到均衡時，價格和收益率如何決定的問題B.資本資產定價模型認為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風險才能獲得收益補償，其非系統(tǒng)性風險將得不到收益補償C.現(xiàn)實中并不是所有的投資者都能夠持有充分分散化的投資組合，這也是造成CAPM不能夠完全預測股票收益的一個重要原因D.投資者要想獲得更高的報酬，必須承擔更高的系統(tǒng)性風險；承擔額外的非系統(tǒng)性風險將會給投資者帶來收益【答案】D21、關于普通股的表述錯誤的是（）A.普通股一般具有表決權B.普通股具有股權和債權雙重屬性C.普通股的股利是變動的D.普通股是公司通常發(fā)行的無特別權利的股票【答案】B22、下列關于政府債券的表述，錯誤的是（）。A.地方政府債可以由中央財政代理發(fā)行B.我國政府債券包括國債和地方政府債C.地方政府債可以由地方政府自主發(fā)行D.國債可以由地方政府代理發(fā)行【答案】D23、在理想交易中，投資者可以迅速地以決策時的基準價格完成一定數(shù)量的證券交易，且不存在()。A.交易時間B.交易成本C.交易利潤D.交易價格【答案】B24、（）在交易中執(zhí)行投資者的指令。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經紀人【答案】D25、證券登記結算公司產生的損失中，不能用證券結算風險基金彌補的是（）。A.技術故障造成的損失B.操作失誤造成的損失C.不可抗力造成的損失D.經營不善造成的損失【答案】D26、2016年初，某上市公司陷入退市傳言，超過15家基金公司陸續(xù)就該公司股票估值價格發(fā)布了下調公告。針對該事項，以下說法錯誤的是（）。A.基金公司應建立相關的信息披露制度，履行信息披露義務B.基金管理人調整某特定投資品種的估值前，應就估值方法、調整幅度等方面保持與基金行業(yè)一致C.基金管理人是基金估值的第一責任主體D.基金管理公司應在估值方法和調整幅度做出重大變化時進行公告或解釋【答案】B27、如果債券發(fā)行人不能按時支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的（）。A.匯率風險B.利率風險C.信用風險D.流動性風險【答案】C28、基金會計則以（）為會計核算主體。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理人C.基金托管人D.基金持有人【答案】A29、下列選項中關于弱有效市場和半強有效市場的說法錯誤的是（）。A.如果市場是半強有效的，市場參與者就不可能從任何公開信息中獲取超額利潤，這意味著基本面分析方法無效B.半強有效市場是指證券價格不僅已經反映了歷史價格信息，而且反映了當前所有與公司證券有關的公開有效信息，例如盈利預測、紅利發(fā)放、股票分拆、公司并購等各種公告信息C.弱有效市場是指證券價格能夠充分反映價格歷史序列中包含的所有信息，如證券的價格、交易量等D.在一個半強有效的證券市場上，任何為了預測未來證券價格走勢而對以往價格、交易量等歷史信息所進行的技術分析都是徒勞的【答案】D30、某人年初將10000元存入銀行，銀行存款年利率為3%,按復利計算，第二年年底時本金和利息總額為（）元。A.10609B.10603C.10606D.10600【答案】A31、（）是債券本息所有現(xiàn)金流的加權平均到期時間，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時間。A.凸性B.久期C.信用利差D.利率期限結構【答案】B32、實際收益率在名義收益率的基礎上扣除了()的影響。A.匯率波動B.稅收C.流動性D.通貨膨脹率【答案】D33、一個具有較高的投資技能卻只掌握較少投資機會的投資經理，很可能與一個投資能力一般卻具有較多投資機會的投資經理具有相同的投資業(yè)績。但是投資經理經常會面臨兩難的境地，即在擴展投資機會的同時往往會導致對投資機會使用效率的降低，例如無法及時、有效地使用可得的信息。因此投資機會的多少與對投資機會的使用效率存在（）的關系。A.相互替代B.相互沖突C.不可替代D.嚴重沖突【答案】A34、當出現(xiàn)按照日常估值原則不能客觀反映相關投資品種公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與（）進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。A.基金托管人B.中國證券業(yè)協(xié)會C.基金份額持有人D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A35、某可轉換債券面額為1000元，規(guī)定其轉換價格為25元，則10000元債券可轉換為（）股普通股票。A.500B.400C.300D.250【答案】B36、當證券投資基金采取托管人結算模式時，其當日交易后的資金與（）直接交收。A.交易所B.托管人C.證券公司D.登記結算機構【答案】D37、下列不屬于基礎衍生工具的是（）。A.遠期合約B.期權合約C.結構化金融衍生工具D.互換合約【答案】C38、關于做市商和經紀人，以下表述錯誤的是（）。A.經紀人在交易中執(zhí)行投資者的指令，并不參與到交易中B.在報價驅動市場中，經紀人是市場流動性的主要提供者和維持者C.經紀人的利潤主要來自給投資者提供經紀業(yè)務的傭金D.做市商和經紀人的利潤來源不同【答案】B39、關于名義利率和實際利率，以下表述正確的是（）A.名義利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦蔅.當物價下降時，名義利率比實際利率高C.當物價下降時，名義利率比實際利率低D.名義利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦?，實際利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率【答案】D40、下列不屬于股利貼現(xiàn)模型的是()。A.零增長模型B.不變增長模型C.多元增長模型D.超額收益貼現(xiàn)模型【答案】D41、（）是指在證券市場上首次發(fā)行對象企業(yè)普通股票的行為。A.買殼上市B.借殼上市C.首次公開發(fā)行D.管理層回購【答案】C42、銀行間債券市場的交易制度不包括（）。A.公開市場一級交易商制度B.分級結算制度C.做市商制度D.結算代理制度【答案】B43、關于做市商和經紀人的作用，以下表述正確的是（）。A.做市商和經紀人都可以待客買賣證券，獲取傭金收入B.做市商和經紀人在證券市場上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易C.做市商和經紀人的利潤主要來自于證券買賣差價D.做市商是市場流動性的主要參與者，經紀人是投資者買賣指令的執(zhí)行者【答案】D44、目前，我國的基金會計核算均已細化到()。A.每季B.每日C.每月D.年度【答案】B45、如果一個投資組合的收益率為2%,期基準組合收益率為2.2%,則跟蹤偏離度是（）。A.-0.2%B.0.1%C.-0.1%D.0.2%【答案】A46、單利和復利的區(qū)別在于()。A.單利的計息期是1年，而復利則有可能為季度、月或日B.用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復利就有現(xiàn)值和終值之分C.單利屬于名義利率，而復利則為實際利率D.單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一并計算【答案】D47、與小規(guī)?；鹣啾龋惔笠?guī)模基金的優(yōu)勢體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A48、深交所某只上市股票某日最后一筆成交發(fā)生在14:59:30，成交價格為10.00元，成交量為5000股。在14:58:30至14:59:30之間還有另外兩筆成交，分別為9.80元、2000股，9.85元、2000股。則該只股票的收盤價為（）元。A.9.8B.9.85C.9.92D.10【答案】C49、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的（）。A.40%B.60%C.80%D.100%【答案】D50、可轉換債券的（）來自債券利息收入。A.純粹債券價值B.轉換權利價值C.票面利率D.轉換價格【答案】A51、基金的會計核算對象不包括（）。A.資產損益共同類B.損益類C.資產負債共同類D.負債類【答案】A52、()是金融市場中的基本利率，常用St表示。A.到期利率B.遠期利率C.貼現(xiàn)利率D.即期利率【答案】D53、關于我國資本市場股票和債券的風險收益特征，以下表述正確的是（）。A.債券的投資收益率和股票投資相比較為穩(wěn)定B.股票的投資收益低于債券投資C.股票投資回報的波動率小于債券投資D.債券投資者要求更高的風險溢價【答案】A54、投資期限越長，則投資者對()的要求越低。A.利率B.收益C.期限D.流動性【答案】D55、2017年10月16日（周一），某開放式基金估值表中的明細項目如下，銀行存款10000萬元，股票市值50000萬元，應收股利1000萬元，預提審計費用200萬元，應付交易費用400萬元，應付證券清算款2400萬元，實收基金的數(shù)量100000萬份。當日該基金資產單位凈值是（）。A.0.62元B.0.58元C.0.60元D.0.55元【答案】B56、關于完全復制、抽樣復制、優(yōu)化復制三種指數(shù)復制方法，以下表述正確的是（）。A.完全復制跟蹤誤差最大B.優(yōu)化復制所使用的樣本股票數(shù)目最多C.優(yōu)化復制跟蹤誤差最大D.抽樣復制所使用的樣本股票數(shù)目最多【答案】C57、以下關于基金銷售服務的表述，不正確的有（）。A.可以通過人員推銷、廣告促銷、營銷推廣、公關關系等進行促銷B.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產列支，費率大概為0.5%C.基金管理公司可以進行直銷D.專業(yè)投資人員可以為客戶提供個性化理財服務【答案】B58、我國上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A.會員制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】A59、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年后李先生能取到的總額是（）元。A.1250B.1050C.1200D.1276【答案】A60、（）是指貨幣隨著時間推移而發(fā)生的增值。A.貨幣的流通價值B.貨幣的使用價值C.貨幣的互換價值D.貨幣的時間價值【答案】D61、下列關于藝術品和收藏品投資，表述錯誤的是（）。A.交易主要以市場拍賣為主B.屬于另類投資C.投資價值建立于藝術家的聲望、銷售記錄等條件上D.不存在質量和特征方面的差別【答案】D62、下列關于債券價格與利率的關系說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A63、深訓證券交易所的收盤價通過（）的方式產生。A.柜臺競價B.自由競價C.連續(xù)競價D.集合競價【答案】D64、小李購買了100股A上市公司的普通股，關于他所持有的普通股的權利，以下表述錯誤的是（）A.公司召開股東大會時，享受表決權B.公司有盈利時，享受約定的固定股息率的權利C.在公司支付債息和優(yōu)先股股息時，參與股利分配D.公司破產清算時，享有財產分配權【答案】B65、三大農產品期貨不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麥【答案】B66、通常，投資者考察其所投資的私募股權投資基金收益狀況時，會畫出一條曲線，這條曲線是以時間為橫軸、以收益率為縱軸的一條曲線，稱為（）曲線。A.MB.VC.LD.J【答案】D67、某可轉換債券面值100元，轉換比例為20。2016年3月15日，該可轉債進入轉換期，此時可轉債的交易價格為130元，而標的股票交易價格為7元，如果可轉債和股票都有充分的流動性，則可轉債持有人應該（）A.繼續(xù)持有可轉債B.賣出可轉債C.將可轉債轉換為股票D.將可轉債回售給發(fā)行人【答案】C68、一般來說，其他條件相同的情況下，流動性較強的債券的收益率()。A.無法判斷B.較低C.沒有差異D.較高【答案】B69、證券投資基金獲得的下列收入中，需繳納增值稅的是（）。A.質押式買入返售業(yè)務取得的同業(yè)利息收入B.國有企業(yè)發(fā)行的債券利息收入C.證券投資基金管理人運用基金買賣股票差價收入D.存款利息收入【答案】B70、無風險資產收益率是資金投資于某項（）的投資對象而獲得收益率。A.低風險B.高風險C.沒有風險D.以上三種均有可能【答案】C71、合格境內機構投資者基金的風險不包括()。A.匯率風險B.國別風險C.稅務風險D.管理風險【答案】D72、對于金融市場，以下事件中屬于系統(tǒng)性風險的是（）。A.由于公司核算賬戶資金差錯，造成貨幣資金多計29,944,309,821.45元B.由于受到幾十年一遇異常冷水團影響，公司撒播的蝦夷扇貝絕收C.由于資金緊張，飼料供應不及時，公司生豬養(yǎng)殖死亡率高于預期D.物價水平普遍上漲，出現(xiàn)通貨膨脹【答案】D73、F公司2016年度資產負債表中，流動負債總計10億元，非流動負債總計3億元，所有者權益22億元，則當年f公司的總資產為（）億元A.35B.9C.22D.13【答案】A74、（）是指企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金。A.企業(yè)年金B(yǎng).社會保障基金C.養(yǎng)老保險D.失業(yè)保險【答案】A75、（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸、資產組合或投資機構造成的潛在最大損失。A.風險價值B.風險敞口C.信用風險D.利率風險【答案】A76、根據中國結算公司上海分公司的規(guī)定，結算參與人在中國結算公司上海分公司開立的結算資金賬戶包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D77、如果考察期內基金的標準差發(fā)生變化，則（）將不再有效。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.詹森指數(shù)D.CAPM模型【答案】B78、某可轉換面值為100元，期限為自發(fā)行之日起5年，年利率為1%,轉換比例為4,目前標的股票價格為30元，則轉換價格為（）元。A.20B.105C.25D.30【答案】C79、()是在盡量不造成大的市場沖擊的情況下，盡快以接近客戶委托時的市場成交價格來完成交易的最優(yōu)化算法。A.成交量加權平均價格算法B.時間加權平均價格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】D80、下列關于久期的說法，不正確的是()。A.久期也稱持續(xù)期B.久期是對固定收益產品的利率敏感程度的衡量C.市場利率變化時，固定收益產品久期越長，價格變動幅度越小D.利率大幅變動時，用久期估計固定收益產品的價格變化并不準確【答案】C81、家庭負擔越重，則可投資的資源越少，投資者越偏向于（）投資策略。A.激進的B.穩(wěn)健的C.冒險的D.高風險的【答案】B82、影響個人投資者資產配置的因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B83、下列關于股票基金持股集中度說法正確的是（）。A.持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越少B.持股數(shù)量越多，基金的投資風險越分散，風險越高C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市凈率等指標，可以對股票基金的風格暴露進行分析D.基金持股平均市值的計算有不同的方法，只能用算術平均法【答案】C84、可轉換債券的應半年或1年付息1次，到期后（）個工作日內應償還未轉股債券的本金及最后一期利息。A.5B.7C.10D.15【答案】A85、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變化，因此有必要至少每（）對投資者的需求作一次重新的評估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B86、共同對手方是指在結算過程中，同時作為所有買方和賣方的交收對手并保證交收順利完成的主體，—般由（）充當。A.結算機構B.證券公司C.保險公司D.商業(yè)銀行【答案】A87、關于法人結算原則，以下表述錯誤的是（）。A.證券登記結算機構以結算參與機構為單位辦理證券資金的結算B.結算參與機構在中國結算公司深圳分公司可同時開立綜合結算備付金賬戶和非擔保結算備付金賬戶用于資金交收C.結算參與人在中國結算公司上海分公司開立的結算資金賬戶不包括基金賬戶D.中國結算公司上海分公司的擔保交收賬戶分為自營、客戶、信用三類【答案】C88、按照《同業(yè)存單管理暫行辦法》規(guī)定，同業(yè)存單的利率參考同期限（），發(fā)行期限原則上不超過1年。A.SHIBORB.LIBORC.SIBORD.NIBOR【答案】A89、下列不屬于分級基金要考慮的風險的是（）。A.匯率風險B.利率風險C.杠桿機制風險D.折價／溢價交易風險【答案】A90、某機構希望在F公司盈利較多時，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機構應該投資F公司發(fā)行的哪種