經(jīng)紀(jì)人職業(yè)道德和基礎(chǔ)法律法規(guī)知識(shí)考試[復(fù)制]您所在機(jī)構(gòu)/部門：[填空題]*_________________________________您的姓名：[填空題]*_________________________________一、單選題1.經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向工商注冊(cè)登記地以外派出保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，為投保人或者被保險(xiǎn)人是（）的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。[單選題]*A法人組織B自然人(正確答案)C非法人組織2.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)?。ǎ┖?，及時(shí)按照中國保監(jiān)會(huì)的要求提交申請(qǐng)材料，并進(jìn)行相關(guān)信息披露。[單選題]*A營業(yè)執(zhí)照(正確答案)B經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證C工商營業(yè)執(zhí)照D基本存款賬戶開戶許可證3.經(jīng)紀(jì)公司總部機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立（）[單選題]*A縣級(jí)分公司B市級(jí)分公司C省級(jí)分公司(正確答案)4.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的條件，取得（）。[單選題]*A營業(yè)執(zhí)照B經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證(正確答案)C工商營業(yè)執(zhí)照D基本存款賬戶開戶許可證5.經(jīng)紀(jì)人不應(yīng)當(dāng)聘任因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近（）內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的人員作為經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員。（）[單選題]*A2年B3年C5年(正確答案)D10年6.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬、客戶告知書以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于（）年，保險(xiǎn)期間超過1年的不得少于（）年。[單選題]*A5年;5年B5年;10年(正確答案)C10年;15年D10年;20年7.下列款項(xiàng)可以存放于傭金收取賬戶的是（）[單選題]*A投保人支付給保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi);B為投保人、被保險(xiǎn)人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險(xiǎn)金。C經(jīng)紀(jì)費(fèi)(正確答案)8.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列情形的，可以動(dòng)用保證金（）[單選題]*A注冊(cè)資本增加;B營業(yè)利潤增速高于10%C投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);(正確答案)9.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自動(dòng)用保證金之日起（）內(nèi)書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。[單選題]*A3日B5日(正確答案)C10日D15日10.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人未按規(guī)定聘任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，或者未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處（）元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處（）元以下罰款。[單選題]*1萬；3萬1萬；5萬5萬；10萬1萬；1萬(正確答案)二、多選題1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件:*A保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)最近3年內(nèi)沒有受到刑罰或者重大行政處罰;B保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查;(正確答案)C新設(shè)分支機(jī)構(gòu)有符合要求的營業(yè)場所、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)(正確答案)D保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)未引發(fā)30人以上群訪群訴事件或者100人以上非正常集中退保事件;(正確答案)E最近1年內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不存在運(yùn)營未滿1年退出市場的情形;2.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員是指（）*A保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理(正確答案)B省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人(正確答案)C對(duì)公司經(jīng)營管理行使重要職權(quán)的其他人員(正確答案)3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于（）的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。*A投保人(正確答案)B保險(xiǎn)人C被保險(xiǎn)人(正確答案)D受益人4.《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人中，為投保人或者被保險(xiǎn)人（）的人員。*A擬訂投保方案(正確答案)B辦理投保手續(xù)(正確答案)C為委托人提供防災(zāi)防損服務(wù)(正確答案)D從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(正確答案)５、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中可以做的行為有（）*A保守在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密。(正確答案)B索取、收受保險(xiǎn)公司或者其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財(cái)物C以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競爭行為擾亂保險(xiǎn)市場秩序。D如實(shí)告知保險(xiǎn)人，有關(guān)投保人與被保險(xiǎn)人的重要情況(正確答案)６.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循（）的原則。*A誠實(shí)信用(正確答案)B公平競爭(正確答案)C自愿(正確答案)７.除中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式（）*A有限責(zé)任公司(正確答案)B股份有限公司(正確答案)C合伙企業(yè)D個(gè)人獨(dú)資企業(yè)８.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）*A公司名稱符合本規(guī)定要求;(正確答案)B高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;(正確答案)C有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所;(正確答案)D營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營范圍符合中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;(正確答案)E股東出資用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資;９、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記信息管理應(yīng)注意的事項(xiàng)有（）*Ａ及時(shí)登記個(gè)人信息及授權(quán)范圍等事項(xiàng)以及接受處罰等情況(正確答案)Ｂ及時(shí)更新聘任關(guān)系終止情況(正確答案)Ｃ確保執(zhí)業(yè)登記信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整(正確答案)１０.單位或者個(gè)人有下列情形之一的，不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東（）*A最近6年內(nèi)受到刑罰或者重大行政處罰;B因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查;(正確答案)C因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄;(正確答案)D依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè);(正確答案)１１.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括（）*A通過本機(jī)構(gòu)簽訂保單的主要情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，保單號(hào)，產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式，投保日期，保險(xiǎn)期間等(正確答案)B保險(xiǎn)合同對(duì)應(yīng)的傭金金額和收取方式等(正確答案)C保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況，保險(xiǎn)金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的情況(正確答案)D為保險(xiǎn)合同簽訂提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的從業(yè)人員姓名，領(lǐng)取報(bào)酬金額、領(lǐng)取報(bào)酬賬戶等(正確答案)1２.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)制作并出示規(guī)范的客戶告知書。客戶告知書至少應(yīng)當(dāng)包括（）*A保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式;(正確答案)B保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人獲取報(bào)酬的方式，包括是否向保險(xiǎn)公司收取傭金等情況;(正確答案)C保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其高級(jí)管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系;(正確答案)D投訴渠道及糾紛解決方式。(正確答案)1３、有下列情形之一的，不得聘任為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員：*A因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年(正確答案)B被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)，期限未滿；(正確答案)C因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；(正確答案)D法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形(正確答案)1４、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有的行為：*A欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；(正確答案)B阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；(正確答案)C串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金；(正確答案)D利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同(正確答案)1５、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員招聘時(shí)，不得有的行為有（）*A以繳納費(fèi)用或者購買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘從業(yè)人員的條件(正確答案)Ｂ承諾不合理的高額回報(bào)(正確答案)Ｃ以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)。(正確答案)三、判斷題1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同，包括與保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)執(zhí)照記載的登記之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息，按照規(guī)定進(jìn)行公開披露，并提交主要負(fù)責(zé)人的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料或者報(bào)告材料。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人變更名稱、住所或者營業(yè)場所的，應(yīng)當(dāng)自變更發(fā)生之日起5日內(nèi)，通過中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)告，并按照規(guī)定進(jìn)行公開披露。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人變更省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起5日內(nèi)進(jìn)行公開披露（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長不得超過3個(gè)月，但可以就同一職務(wù)連續(xù)任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)7.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司