基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題型附答案（考點(diǎn)題）

單選題（共50題）1、下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B2、債券基金的波動(dòng)性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。A.大于B.等于C.小于D.不確定【答案】C3、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.20D.30【答案】D4、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，（）每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。A.MOMB.LOFC.FOFD.ETF【答案】D5、（2017年真題）關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)和管理基金資產(chǎn)B.公司型基金的投資者通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，行使職權(quán)C.公司型基金具有獨(dú)立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B6、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.員工自律B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督D.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制【答案】B7、其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B8、下列屬于價(jià)值型股票的是()。A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票B.持續(xù)增長(zhǎng)型股票C.周期型股票D.藍(lán)籌股【答案】D9、在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告B.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告C.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)D.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告【答案】C10、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C11、董事會(huì)審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)過(guò)（）以上的獨(dú)立董事通過(guò)。A.1/3B.2/3C.3/4D.1/2【答案】B12、關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)用的收取，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.可以根據(jù)申購(gòu)金額不同分段設(shè)置費(fèi)率B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率【答案】B13、老基金存在的問(wèn)題不包括（）。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法實(shí)現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。【答案】D14、（2016年真題）基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。A.基金當(dāng)事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人【答案】C15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒(méi)收違法所得B.罰款C.撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格D.出具紀(jì)律處分決定書(shū)【答案】D16、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的適時(shí)性原則，以下理解正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D17、（2021年真題）基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷(xiāo)戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開(kāi)戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開(kāi)戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷(xiāo)戶之日起不得少于15年【答案】A18、基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性【答案】D19、分級(jí)基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為（）。A.A類份額；B類份額B.B類份額；A類份額C.C類份額；A類份額D.D類份額；B類份額【答案】A20、下列關(guān)于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，表述不正確的是（）。A.開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化【答案】B21、合規(guī)文化不要求建立（）。A.清晰的責(zé)任制B.清晰的問(wèn)責(zé)制C.升遷機(jī)制D.激勵(lì)約束機(jī)制【答案】C22、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度B.國(guó)際社會(huì)中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)C.案例警示教育D.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)【答案】B23、關(guān)于分級(jí)基金份額的認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開(kāi)募集兩種方式；B.合并募集是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)；C.分級(jí)基金的認(rèn)購(gòu)包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)兩種方式D.目前我國(guó)只有深訓(xùn)證券交易所開(kāi)辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額【答案】C24、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)B.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)【答案】B25、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D26、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價(jià)值型股票【答案】D27、貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提（）。A.贖回費(fèi)用B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用D.申購(gòu)費(fèi)用【答案】C28、基金銷(xiāo)售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找（）的客戶。A.有投資能力B.有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金D.以上都是【答案】D29、下列哪項(xiàng)是對(duì)另類投資基金的描述？（）A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)D.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)【答案】C30、基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A31、(2016年)下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金B(yǎng).申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T1日公告【答案】A32、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定并公告，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】D33、(2017年)下列屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。A.推薦基金產(chǎn)品B.分析市場(chǎng)趨勢(shì)C.個(gè)人資產(chǎn)配置D.優(yōu)選基金經(jīng)理【答案】C34、(2017年)關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記的事宜，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購(gòu)，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購(gòu)生效【答案】C35、（2020年真題）證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.可以發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)、對(duì)證券進(jìn)行深入分析B.為投資者帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定收益C.可以組合投資、分散投資風(fēng)險(xiǎn)D.擴(kuò)大了直接融資比例并能分流儲(chǔ)蓄資金【答案】D36、適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品不包括（）。A.分級(jí)基金B(yǎng).混合基金C.債券基金D.貨幣基金【答案】A37、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來(lái)源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時(shí)的信息D.“非公開(kāi)”的信息【答案】C38、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A39、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.私募股權(quán)基金D.另類投資基金【答案】B40、（）是通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】B41、傘型結(jié)構(gòu)相對(duì)于單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D42、（2017年真題）公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A.注冊(cè)B.備案C.核準(zhǔn)D.登記【答案】A43、確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是（）。A.基金信息披露B.基金的收益分配C.基金的投資D.基金份額登記【答案】D44、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】A45、(2016年)以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是（）。A.登載投資者教育的相關(guān)信息B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.登載本公司的品牌形象宣傳材料D.登載基金產(chǎn)品的基本要素【答案】B46、ETF份額申購(gòu)和贖回的程序不包括()。A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出B.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C.申購(gòu)和贖回的清算交收與登記D.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所【答案】D47、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)時(shí)，需要發(fā)布臨時(shí)公告B.定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排D.可以同時(shí)采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)【答案】D48、（）實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)